智慧云是传销吗？有朋友叫我做这个产品，说在国家工商总局可以查到，网上查不到_百度知道
智慧云是传销吗？有朋友叫我做这个产品，说在国家工商总局可以查到，网上查不到
这个需要你自己判断，判断的标准供你参考： 《禁止传销条例》第七条明确规定下列行为，属于传销行为：　　(一)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的；　　(二)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；供袱垛惶艹耗讹同番括　　(三)组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。
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《中国工商报》：湖北查处聚宝联盟网络传销案引发热评
&　　月度最佳案例
　　评选理由
　　网络传销案隐蔽性强、渉众范围广、社会危害大，往往以“期权”“股权”等为名，空手套白狼。而与违法金融行为交织的网络传销案，其危害性后果更大，极易造成群体性事件，危害社会公共安全。虽然公安、工商机关不断加大打击网络传销力度，但因网络传销的特性，使此类案件在查办时存在传销组织者难抓捕、资金账户难冻结、电子证据难取得等问题。
　　聚宝联盟网络传销案的办案机关作为一个县级单位，克服很多困难，创新查案手法，摸清传销组织的资金链与人员链，最终把这个涉案金额2000多万元的网络传销大案办成铁案，十分不容易。本案中，部分电子证据由公安机关移交，金融部门协助冻结传销资金账户，成为本案成功查办的亮点。此外，本案的行政处罚决定书近万字，对于传销组织设立的公司模式、发展下线模式、传销人员组成结构等进行详细分析，为查办此类案件的执法机构提供了参考。本报于7月1日披露此案后，在全系统引起广泛关注。由此，此案被《公平周刊》编辑部评为2015年6月份最佳案例。
　　案情简介
　　办案机关：湖北省京山县工商局
　　处罚时间：日
　　处罚结果：没收违法所得2139.9万元，罚款200万元
　　经查，日，深圳市聚宝联盟投资有限公司在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办招商会，向参加者讲解所谓的“客户/国际代理商与公司双赢模式”，即客户与公司形成两种合作方式，一是成为聚宝金融的投资客户，二是成为聚宝金融的国际代理商，负责介绍客户加入聚宝金融集团，并可取得高回报的佣金。
　　为推行上述模式，当事人制定会员加入资格和回报率制度，要求会员购买相应的配套产品（无产品，实为交纳费用）才能取得加入资格（发展下线会员的资格），发展下线后按下线购买的配套产品（无产品，实为交纳费用）乘以回报率作为会员收益。奖金制度中，“个人佣金”为下线购买的产品金额×回报率，为直接推荐奖；“团队佣金”按照“双轨制”发展下线，将下线分为左区和右区，左区累计购买的金额和右区购买的金额“对碰”，按照小区金额作为“对碰”的基数乘以本人回报率，当事人将此种“团队佣金”称为“介绍奖”，该项奖金实为“对碰”奖。
　　办案机关认为，当事人的上述行为均属传销行为。同时，当事人参加并邀请人员参加金融博览会，举办并邀请人员参加金融讲座，通过发放宣传资料、光盘等方式进行聚宝金融宣传，诱使人员加入，其行为构成组织领导传销行为。
　　办案机关认定，当事人的行为属于《禁止传销条例》第七条第（二）、（三）项规定的传销行为，属于骗取入门费式传销。依据《禁止传销条例》第二十四条第一款之规定，办案机关对当事人作出行政处罚。
　　查办网络金融传销案件五要点
　　近年来，随着我国经济社会的发展和居民收入水平的提高，打着代理境外金融理财幌子的传销活动越来越多，有的还与诈骗等违法行为交织，往往让参与者血本无归。传销组织者以“投资理财”“购买原始股”“股权投资”“私募基金”等名义，许诺给参与者高额回报，引诱参与者通过购买虚拟金融产品搞传销，社会危害性很大。本案是一件典型的网络金融传销案件，具有网络传销的新特点。通过分析该案行政处罚决定书，笔者认为，查办此类案件需要注重5个要点。
　　要点一：执法部门相互协同配合。查处网络金融传销案件仅仅依靠工商机关单打独斗是不现实的。本案中，京山县公安、工商机关充分发挥职能优势，在主体资料、银行账户、运作制度、网站破解、行政处罚等方面紧密配合，最终由工商部门给予当事人行政处罚。部门紧密合作对该案的成功查处起到了关键性的作用。
　　要点二：采取多种措施调查取证。查办网络传销案的模式，与传统的工商干部身穿制服直接上门询问有很大区别。工商干部在查办此类案件时要大胆突破，在直接接触当事人之前，先从外围收集证据和网络资料，然后发展“线人”进入传销组织获取证据、深入调查。通过细致的前期调查工作，工商部门在获得有力的证据后，取得公安部门刑事侦查工作的支持，这也为工商部门查办案情复杂、涉及案件信息量和数据量都较大的案件提供了新的思路和办法。
　　要点三：耐心细致调查案件。网络金融传销案件的计酬制度和组织结构都非常复杂，每个参与者在不同的位置和层级，相关的资金往来额度和流向都不一致。传销组织者依靠一套专业软件自动生成换算计酬金额，往往让参加者都无法算清自己的所得。本案办案机构对传销组织计酬制度、涉案人员信息、银行往来账户、涉案金额等进行了细致调查，并掌握相关情况，十分难得。
　　要点四：技术装备保障到位。查办网络金融传销案件需要工商机关备有相关技术装备，包括涉传信息检索、电子证据提取和固定、涉案数据库破解和分析等设备。工商部门需要配备现代化信息技术装备，以便在正面接触当事人之前充分掌握相关证据和信息。
　　要点五：办案经费充足。充足的经费保障，是工商机关将网络传销案件办成“铁案”的重要基础。在案件调查取证工作中，办案人员为了案件证据的完整性，往往需要打电话和实地走访相关场所、调查相关人员，才能画出组织人员、信息和资金链条的图谱。在证明该组织搞传销的违法事实时，可能还需要购买第三方服务，从而获得专业技术的支持。这些都需要充足的经费保障。
　　□案评人　刘壮（广东省工商局经济检查局）
　　多方协作是查办网络传销案件关键
　　本案是一件重大网络传销案件，案值在近年来全国工商系统查办的传销案件中也算得上名列前茅。从执法机关在该案行政处罚文书中对案件违法事实的调查阐述来看，其调查工作思路全面周密，认定传销的制度要件及组织要件理由充分、事实清楚、证据确凿。更难能可贵的是，本案是由一个县级执法机关查办的，这表明近年来基层工商、市场监管部门查办重大复杂、技术含量高的案件的工作能力有了长足进步，笔者为他们的努力工作态度及取得的工作成绩点个赞。
　　新型传销组织集中出现应引起关注
　　由于互联网本身所具有的虚拟性、隐蔽性以及快捷性的特点迎合了传销组织策划者寻求高速扩张、减少成本、逃避打击的目标取向，近年来，网络传销发展极其迅速，短时期内人员及资金大量聚敛，对国家经济生活、民众伦理价值观以及社会秩序稳定的危害极大。
　　与传统传销行为相比，网络传销更多地体现在表现形式上的多样性。有证据表明，网络传销行为目前已经渗透到与互联网应用有关的多个领域，具体体现为多样的网络应用业态和多种类别，如网络营销、网络购物、网络资本运作、网络慈善、消费返利、网络创业等。今年以来，以开展“跨境电子商务”“移动互联营销”为名义的大量新的传销组织集中出现，无论是从规模还是数量上都值得引起各地工商、市场监管机关高度关注。
　　“聚宝金融”案件属于典型的资本运作类网络传销案件，也可称之为网络金融传销案件。此类案件的违法行为主要表现为：通过一个网络平台，以“离岸资本”运作为名，采用“金字塔”营销制度发展会员参与传销活动，此前有关工商部门查处的瑞士共同基金、“E—gold”网络传销案就是典型代表。此类案件的传销模式多种多样，出现的名目和主体名称也较多，单笔报单金额及短期资金流量都很大，造成极大社会危害。
　　重大网络传销案需多部门通力合作
　　查办此类案件的重点与核心是证据的采集与运用，主要包括行为证据、制度证据、账务证据以及网络证据。由于网络传销行为的大量证据为电子数据，以及工商机关法定职权的局限性，执法机关在实践当中往往面临取证难的问题。因此，多部门通力协作对于查办此类重大网络传销案件尤为重要。
　　公安、通信、银监各部门可以在自己的职权范围内协助工商部门方便快捷地提取涉及网络传销的重要证据，如服务器端电子数据、网银资金转账信息等。而工商部门可以发挥在网络传销行为定性分析、查办思路及取证要点等方面的基础优势，通过与公安机关统筹安排，相互协调配合，争取更好的工作效果。
　　本案大量证据材料是由当地公安部门协助取得并提供的，体现了公安、工商部门多方配合、共同打击传销的监管合力点。实际上，近年来全国工商、市场监管系统查办的重大网络传销案件绝大部分都是在多方配合下完成的。
　　重视执法程序规范问题
　　查办此类网络传销案件，执法机关应重视执法程序方面的规范问题。
　　一是行政与司法的衔接问题。网络传销特别是资本运作类的案件其资金规模普遍较大，社会危害程度也较大。因此，工商部门应加强与公检法机构的沟通与衔接，避免出现以罚代刑的情况。
　　二是违法行为管辖的问题。网络传销行为本身具有活动隐蔽性强、交易行为虚拟化、参与主体分散、地域跨度广且界限模糊的特点，容易造成执法管辖权争议。因此，执法机关应注意加强内部沟通与协商，遵循有利于公正、高效执法，有利于保护人民群众合法权益的基本原则，综合考虑案件的实际情况、危害后果、社会影响等因素推进查办工作，以实现共同净化网络经济秩序的最终目的。
　　□案评人　戚辉（辽宁省大连市工商局网监分局）个人银行账号被异地公安冻结 - 相关问题 - 110网法律咨询
我是深圳一市民，前几天发现我个人银行账号被冻结，经过向银行打听被告知：被江西警方在查一经济案时，涉及到这个人曾经向我账户汇过一笔款，（经查此款是在2010年我老乡曾向我借用账户汇入该款，我不知该笔款项是否合法）。请问律师我该怎么办？谢谢！
我为一独资个体商户，我现与一家运营管理公司（感觉是皮包公司）租用了一个地铁商铺，该商铺经营3个多月后由于地铁运营变化几乎没有客源，导致我无法经营，我与该管理公司交涉，其一不让自己找其他租户接手，二给二万委托招商费也不能给出具体退出日期，我本身又已无力承受该公司指定的铺租，只好抗租经营！据我所知该商铺地铁承包给这家公司是120~150元每平方，该公司指定的是元每平方，还收取了2万俗称的进场费。现在要提前退出还要给2万所谓的委托招商费，才能退取押金...
银行说有关部门冻结了我的帐号，也不说明是什么部门和为什么，
现在我查我的帐号，被冻结的钱竟然没有了，就是从帐号里看不
见我的钱了，问银行，银行说他们也不知道，太奇怪了，望律师指点
银行有权利冻结个人存款吗？如果有，在什么情况下可以冻结？如果款项被银行冻结了该怎么办？多长时间可以解冻？
由于超生一小孩，在没有通知当事人情况下冻结个人银行帐户（也没有处罚通知书），到时会在我的帐户内直接扣罚款吗？
我和公司有合同，但公司先违约，后来公司起诉我，还没收到法院的传票，银行的帐号就被冻结了，请问合法吗
我已婚.户口还挂在娘家.娘家父亲欠了农村信用社的帐,好几年了,也没有还,去年,好像信用社还起诉到法院了,具体原因不详!我现在想问,假如娘家那边信用社再起诉,父亲输了官司,我名下的银行账户会冻结吗?(我的钱,都是婚后的财产!)
你好，我的银行账户在银行未与本人联系以及未经本人同意的情况下，就冻结了我的账户，我可以索赔吗？ 没有配合法院的通知，只是因为别人汇错了户头，仅仅在那个人的通知下，就冻结了我的账号，并没有通知我，造成我几天的网络交易没法进行
公安局把我卡冻结了请问银行卡是不是过半年就自动解冻？公安局已经放人了 我卡的期限也到6个月了而且还超了为什么还没有解冻 是不是星期六星期天不算只算星期一到星期五？ 为什么不会解冻 得怎么样才可以解冻? 问过些人都说半年就自动解冻了
我昨天被骗了两千元。我昨天上QQ同事的QQ要我给他的朋友打两千元急用，因平时关系较好，就没多想。当我打钱进去之后，马上打电话给我同事时，他说没这会事！！！我知道上当了，马上要求银行工作人员，帮我把刚才打钱进去的账号给冻结，工作人员说，账号不是你的不能冻结！！！我打110也只做了一此笔录，只要钱打进去，发现再早也没用啊………！！！刑侦机关查询冻结账户新规发布,公安局可以冻结账户吗,公司账户被冻结后员工工资处理,有权查询冻结扣划存款机关,冻结账户打进钱咋处理,银行冻结个人账户的条件
刑侦机关查询冻结账户新规发布
时间： 08:24:59 来源：中国经济网
原标题：刑侦机关查询冻结账户新规发布
　　经济日报北京1月8日讯 （记者 姚进）为维护存款人和其他客户的合法权益，保障刑事侦查工作顺利开展，银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部近日联合发布《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》。　　据了解，近年来，网上银行、手机银行等新业务快速发展，银行划转资金效率明显提升，在给人民群众带来便利的同时，客观上也对刑事侦查机关查控涉案资金提出了更高要求。原有以侦查机关到涉案账户开户网点现场办理为基础的银行业金融机构协助查询、冻结工作机制已不适应刑事侦查工作需要。　　相关部门负责人表示，制定《规定》的主要目的有三：一是优化查询、冻结工作方式，适应当前刑事侦查机关办案需要。二是梳理、规范原有文件，有利于法制统一和执行。三是切实维护存款人和其他客户的合法权益。
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河南省成功破获“1040工程”重大传销案
日至日，在省打击传销工作联席会议办公室、省工商局、省公安厅和开封市政府的正确领导和开封市打传办的具体指挥下，开封市公安、工商历时7个月，办案人员多次奔赴江苏、江西、湖北、广西和我省许昌、郑州等地调查取证，行程2万余公里，调阅筛选、确定各类证据、信息、资料共计50余万条，最终成功破获以江苏籍穆某、李某为首的从事“1040工程”特大传销案件，抓获传销骨干分子46名，其中6名涉嫌从事组织领导传销的头目已被公安机关刑事拘留。
河南省成功破获“1040工程”重大传销案日，根据群众举报，江苏省连云港籍穆某、李某在开封设立银行帐户并从事非法传销活动。经查，穆某、李某今年以来从外省流窜到开封从事传销活动，该组织采取“五级三阶制”模式，按其业绩发展情况，从高到低将传销人员划分为A、B、C、D、E五个等级，以纯虚拟的份额作为“产品”，通过广泛发展下线人员购买份额（1份为3800元、A为600份以上，B为65-599分，C为10-64份，D为3-9份，E为1-2份），建立起上下线关系，由其上线人员对下线传销人员缴纳的申购款按比例逐级瓜分，规定所有参加者购买第一份为3800元作为加盟费，一人最多可出资69800元（3300元×21份+500元）购买21份。加入者每人最多可以发展3名下线。传销人员通过下线人员不断拉人头购买份额提高业绩，从中骗取巨额非法利益并得以晋升成为最高级别传销人员。他们会承诺投资3800元赚381万，投资69800元在1-2年可获得巨额回报1040万元。并自称为国家暗中支持的“1040阳光工程”，这实质就是一种以拉人头为手段，瓜分下线资金的传销活动。截止查处时，短短几个月时间，该组织在全国已经发展1400余名人员，涉及全国20多个省份，其中在开封有380余人，涉案资金达5100万元。
2014年4月，国家工商总局、公安部、中央综治办决定在全国范围内开展为期4个月的打击整治传销集中行动。省打传办对此项工作专门作出部署。开封市打传办制定专项集中整治行动方案，部署打传工作，要求各按照上级工作部署，以“破大案 、挖源头、捣窝点、 摧网络”为主攻方向，集中精力查处以“1040工程”传销违法行为。工商部门认真对4月21日受理的涉及穆某、李某的传销线索进行了全面调查、分析，在有关部门的协助下调阅筛选了涉嫌传销人员大量资金链信息，在确定其涉嫌传销行为证据后，查扣冻结涉嫌传销组织银行帐户资金102万元。当发现该传销组织涉嫌犯罪时，8月15日工商部门及时将案件移送公安机关，8月25日公安机关正式立案调查。为彻底打掉这一传销组织，在市政府的统一领导和市打传办的组织协调下，8月18日成立查处“1040工程”联合专案组，专案组20多名成员全部由公安、工商两个部门查办案件的骨干组成。案件查办过程中，市政府领导多次听取专案组案件进展情况汇报，组织召开案件例会及时研究解决案件侦破工作中遇到的实际问题和困难，拨付专项经费全力支持开展侦破工作。案件查办期间，省打传办、省工商局、省公安厅经侦总队领导先后五次到开封进行实地督办指导。
在确定传销组织骨干人员涉嫌犯罪证据后，2014年11月联合专案组决定收网。11月20日，在市打传办的统一指挥下，公安机关、工商部门联合出动人员200余名在开封、连云港、徐州等多地同时行动，捣毁37个传销窝点，抓获和控制传销组织骨干份子穆某、李某、孙某、刘某等46人，教育遣散一般传销人员300余人，一举彻底摧毁了以穆某、李某为首的这一传销组织。
此案是开封市近年来破获规模最大的一起“1040工程”传销案件。该案的成功侦破是市政府统一领导，公安、工商联合侦办、检察院提前介入，民政、社区等打传联席成员单位共同参与打传工作机制所取得的丰硕战果，也为开封市今后查办此类传销案件积累了经验、树立了典范。
本文来源：网易
责任编辑：HN006
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汝州一家人正在睡觉，不料一声巨响，房屋被拱个大洞，一辆吊车钻了进来，一家四口瞬间被埋。}