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深圳银监局开出500万罚单 11家金融机构被罚
对外贸易亦称“国外贸易”或“进出口贸易”，简称“外贸”，是指一个国家（地区）与另一个国家（地区）之间的商品、劳务和技术的交换活动。这种贸易由进口和出口两个部分组成。对运进商品或劳务...
2018年春节刚一结束，银监会派出部门即对11家金融机构开出共计500万元罚单。
2018年春节刚一结束，银监会派出部门即对11家金融机构开出共计500万元罚单。据深圳银监局行政处罚信息公开表，监管部门近日对工商银行深圳分行、邮储银行深圳分行、中信银行深圳分行、北京银行深圳分行、浙商银行深圳分行、中国进出口银行深圳分行、深圳农商银行、长城资管深圳分公司、华润深国投信托公司、深圳光明沪农商村镇银行、国银金融租赁公司，共11家金融机构进行处罚，共计罚没500万元。上述罚单中，就有三家金融机构因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务被集中处罚。其中，工商银行深圳分行因为借道关联企业并购贷款为房地产企业融资、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则，被罚款80万元。深圳农商银行则因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则;贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金，被没收违法所得86050.91元，罚款80万元。浙商银行深圳分行同样因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则，罚款30万元。从去年开始，票据业务违规已成为银行业罚单的重灾区。1月27日，涉及邮储银行票据案的12家银行业金融机构已共计支付了2.95亿元的高额罚单，另据不完全统计，今年已有南京银行镇江分行、河北银行、河北定州农村商业银行、厦门银行、长城华西银行在票据业务中踩雷。今年1月25日召开的2018年全国银行业监督管理工作会议上，也将规范票据业务纳入今年十大监管任务重点之中。除票据业务违规外，此次公布的11张罚单中，多数金融机构均因涉及严重违反审慎经营规则被罚，仅有华润深国投信托和长城资管除外。据公开信息，华润深国投信托因向委托人披露信息有重大遗漏，被罚款50万元;中国长城资产管理深圳市分公司则因高管未经监管部门任职资格核准即履职，被罚30万元。值得注意的是，1月13日下发的《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》刚刚将董事、高级管理人员未经监管部门核准任职资格而履职等具体违规行为列为重点整治对象，长城资产即宣告触网。新年过后的又一轮罚单下发，再次彰显银监会今年严监管的态度。在先后祭出广发银行“侨兴债”案、邮储银行票据案、浦发银行成都分行造假案三单天量罚单的同时。1月13日，银监会又下发了《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，这也是继2017年后，银监会再谈行业“十大乱像”，整治工作升级。根据《通知》，2018年银行业将重点围绕公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者合法权益、利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等八个方面开展整治工作。而直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资，虚存虚贷、授信集中度管理不力，和上述提及的董事、高级管理人员未经监管部门核准任职资格而履职等具体违规行为将是今年监管部门重点整治的对象。
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微信扫一扫深圳银监局连发11张罚单 工行邮储中信等被罚500万
　　讯&2月28日消息，中国银监会网站公布深圳银监局行政处罚信息公开表，对工商银行深圳分行、邮储银行深圳分行、中信银行深圳分行、北京银行深圳分行、浙商银行深圳分行、中国进出口银行深圳分行、深圳农商银行、长城资管深圳分公司、华润深国投信托公司、深圳光明沪农商村镇银行、国银金融租赁公司，共11家金融机构进行处罚，罚金共计500万元。　　工商银行深圳分行因为借道关联企业并购贷款为房地产企业融资、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款80万元。　　邮储银行深圳分行因为供应链贷款项目授信条件未落实，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款30万元。　　中信银行深圳分行因为自营投资对接本行不良资产收益权，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款50万元。　　北京银行深圳分行因为个别同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款30万元。　　浙商银行深圳分行因为办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款30万元。　　中国进出口银行深圳分行因为卖方信贷流动资金贷款贷后管理不到位、保全措施不及时，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款30万元。　　深圳农商银行因为办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，严重违反审慎经营规则；贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，没收违法所得86050.91元，罚款80万元。　　长城资管深圳分公司因为高管未经监管部门任职资格核准即履职，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款30万元。　　华润深国投信托公司因为向委托人披露的信息有重大遗漏，违反了《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五十条，罚款50万元。　　深圳光明沪农商村镇银行因为高管未经监管部门任职资格核准即履职；集团客户授信集中度超标，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款40万元。　　国银金融租赁公司因为不良资产非洁净出表，严重违反审慎经营规则，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款50万元。
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深圳市银监局开出11张罚单 罚款总金额达500万元
来源：金羊网
　　记者通过深圳市银监局官网了解到，近日该局公布了11张罚单，涉及工商银行深圳分行、农商行、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司等，总金额达500万元。通过浏览罚单信息，记者发现银行被罚的“高发区”依然是贷款业务、票据业务。
　　其中，中国工商银行深圳市分行因“借道关联企业并购贷款为房地产企业融资、办理无真实贸易背景银行承兑汇票业务”被罚款80万元；中国邮政储蓄银行深圳分行因供应链贷款项目授信条件未落实被罚款30万元。此外，中国银行深圳分行，由于卖方信贷流动资金贷款贷后管理不到位、保全措施不及时，被罚款30万元。
　　因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务，深圳市有两家银行被处罚：分别是浙商银行股份有限公司深圳分行和深圳农村商业银行，此外深圳农商行还涉及到贷款资金回流借款人用作银承汇票保证金。浙商银行股份有限公司深圳分行被罚款30万元；深圳农村商业银行被没收违法所得86050.91元，罚款80万元。
　　中信银行深圳分行和国银金融租赁股份有限公司因不良贷款相关业务违规被处罚。其中，中信银行深圳分行因自营投资对接本行不良资产收益权被罚款50万元；国银金融租赁股份有限公司因不良资产非洁净出表被罚款50万元。
　　另外，深圳光明沪农商村镇银行和中国长城资产管理股份有限公司深圳市分公司，案由均涉及高管未经监管部门任职资格核准即履职，前者被罚款40万元，后者被罚款30万元。华润深国投信托有限公司因向委托人披露的信息有重大遗漏被罚款50万元。
（责任编辑：DF314）
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银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。处罚：罚款20万元处罚日期：2012年11月26日 吉银监罚[2013]2号被处罚单位：中国工商银行股份有限公司长春经济技术开发区支行处罚事由：未落实贷款审批条件：2010年12月29日，中国工商银行吉林省分行贷款审批书《关于长春经济技术开发区土地收购储备中心新增土地贷款的批复》（工银吉信贷审批〔2010〕01397号）中显示：“经研究，同意在落实以下前提条件下为长春经济技术开发区土地收购储备中心核增专项授信贷款50,000万元，新增贷款50,000万元，用于仙台大街以东5个地块的收储，……抵押物为其他以划拨方式取得土地使用权，6个月内以贷款对应地块土地使用权追加抵押或置换上述抵押物。”截至检查日（2012年8月23日），中国工商银行长春经济技术开发区支行未追加或置换相关抵押物，未落实贷款审批条件。上述行为有下列证据为证：《现场检查事实确认书》（银监会提供）、中国工商银行信贷审批书《关于长春经济技术开发区土地收购储备中心新增土地储备贷款的批复》（工银吉信贷审批〔2010〕01397号）、其他以划拨方式取得土地使用权《国有土地他项权利证》、《借款合同》、《抵押担保合同》、《借款凭证》。违规依据：《商业银行内部控制指引》第四十五条： 商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条： 商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。《银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。处罚依据：《银行业监督管理法》第四十六条第（五）项：银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。第四十八条第（一）项：银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;处罚：罚款20万处罚日期：2013年9月16日吉银监罚[2013]5号被处罚单位：长春农村商业银行股份有限公司处罚事由：未按要求将部分银信理财合作产品计入加权风险资产、转入表内核算，导致该行资本充足率等指标失真：（一）7笔融资类银信理财合作产品未转入表内核算。（二）19笔投资于上市公司股票收益权的保本浮动收益型银信理财合作产品未计入加权风险资产。上述行为有银信理财产品合同、“表内加权风险资产计算表”、“表外加权风险资产计算表”、《事实确认书》等证据为证：违规依据：《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》（银监发〔2010〕72号）、《中国银监会办公厅关于规范银信理财合作业务转表范围及方式的通知》（银监办发〔2011〕148号）关于银信理财合作业务转表的要求处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项：银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。处罚：罚款20万处罚日期：2013年10月11日 吉银监罚[2013]6号被处罚单位：长春市环城农村信用合作联社处罚事由：提供隐瞒重要事实的地方政府融资平台贷款统计报表：2011年12月至2012年7月，你联社向平台企业发放贷款3笔。贷款发放后，你联社未在按季上报的《地方政府融资平台贷款台账调查统计表》填报以上平台贷款信息。上述行为有借款合同、贷款凭证、“银监会非现场监管系统地方政府融资平台季度报表”、《事实确认书》等证据为证。违规依据：《中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知》（银监办发〔2010〕338号）关于地方政府融资平台贷款信息进行按季统计报送的有关要求处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（三）项：银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。处罚：罚款20万元处罚日期：2013年10月11日
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