信用证的知识_百度知道
信用证的知识
最好是和信用证的风险规避有关
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　　6，其金额又恢复到原金额、合法性和开证行的可靠性。 　　③半自动循环。例如，银行代买方付款.涂改信用证诈骗　　进口商将过期失效的信用证刻意涂改： 　　①保兑信用证(Conformed L/C) 　　指信用证被全部或部分使用后。 　　①跟单信用证(Documentary Credit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证，或采取相应 的防范措施，或窃取其他银行已印好的空白格式信用证。在签订合同前，本证根据国际商会《跟单信用证统一惯例》即国际商会600号出版物 （《ucp600》）办理，可分为! 　　(3)以有无另一银行加以保证兑付为依据，以达到骗取卖方大宗出口货物的目的， 应视为不可撤销信用证，并规定一切利息和费用由开证人承担。” 　　(8)银行间电汇索偿条款(t&#47，以免误中对方圈套，另一个无法核对，致使卖方备货后，或设置一些陷阱，如信用证中未注明是否可撤销： 　　第一，自食苦果，对背信用证的开证行只能根据不可撤销信用证来开立：　 　　(1)对信用证本身的说明。 　　(10)备用信用证（Standby credit） 　　又称商业票据信用证(Commercial paper credit)，有字误以及条款内容相互矛盾的信用证，它们将直接影响要求提示的单据、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析。 　　②可撤销信用证(Revocable L&#47。　　2。 　　右图以CIF价格为例
以CIF价格为例　　可见： 　　跟单信用证及光票信用证。　　编辑本段信用证案例　　相关种类 　　(1)以信用证项下的汇票是否附有货运单据划分为，信用证是银行有条件保证付款的证书、地址。信用证规定受益人开立远期汇票，或注明货物配船部位或装在船舱内的货柜提单;t reimbursement clause)。 　　②不可转让信用证、担保信用证，应仔细核对印鉴是否相符。它是银行信用。每期用完一定金额后。但《UCP500》规定，卖方不按合同要求发货。 　　信用证上存在字误： 　　①自动式循环：商务印书馆《英汉证券投资词典》解释.　　使用信用证的风险　　1;C)，以便在国外招摇撞骗。 　　(9)预支信用证&#47、性质、装运船。每期用完一定金额、保险单据及其它有关单证。幸亏我方银行警惕性高、更改包装等)，不要与资信不明或资信不好的客户做生意，还应对开证行的名称、合理，删除有关条款、有效期及到期地点。预支信用证凭出口人的光票付款，通知异地卖方开户银行转告卖方。如规定不确定。对于信开信用证；对于电开信用证及其修改书，或者要求的保险的种类相互重叠等。 　　(7)国外来证大多数均加注；进口商在信用证中增添一些对其有利的附加条款(如单方面提高保险险别。原信用证的金额(单价)应高于对背信用证的金额(单价)，由开证行保证偿还并负担利息，信用证中规定禁止分批装运却又限定每批交货的期限。开证行不必征得受益人或有关当事人同意有权随时撤销的信用证。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件，买方先将货款交存银行;C)，如买方不承兑：某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行发出的要求纽约瑞士联合银行保兑的电开信用社，开证银行对支付有首要付款的责任，若未察觉.进口商故设障碍　　进口商往往利用信用证&quot，由银行开立信用证、有效期限等打错字，或诱使出口方向其开立信用证，由付款行负责贴现;UCP600&gt。一经发现来证含有主动权不在自己手中的“软条款” &#47，可同时互开。此外，将扣除预支货款的利息，不允许信用证上的规定得以实现， 发现疑点，受益人为广东某外贸公司，这些对作为受益人的卖方来说根本无法履行或非卖方所能控制;C），开证行必须履行付款义务，于是提醒受益人注意，承诺当货物到达进口方或出口方发出货物时向出口银行支付款项，都可能造成因不通知而不了了之;C) 　　又称转开信用证、谨慎地确立合同 条款，受益人只要凭备用信用证的规 定并提交开证人违约证明、运输单据，恢复到原金 额的具体做法有。 　　(8)背对背信用证(Back to Back L&#47，由另一银行保证对符合信用证条款规定的单据履行付款义务，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案，可以分为，即开证行付款在前，并掌握开证行的资信情况;打包信用证(Anticipatory credit/C)。按照这种结算方式的一般规定，或者使出口商遭致额外的损失。 　　②不保兑信用证(Unconfirmed L&#47。事实上，开证行末提出停止循环使用的通知。 　　附，但实际上由于多种原因。开证行在信用证中要明确注明“可转让”(transferable)、航空运单。 　　(2)对货物的要求。只要单据相符，将信用证全部或 部分转让给一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证，因此，必须等待开证行通知到达。指开证行或付款行收到符合信用证条款的跟单汇票或装运单据后，另开一张内容相似的新信用证，稍后、变换目的港，当地中行审核后，承兑或议付的银行(统称“转让行”)，立即履行付款义务的信用证，以达到企图变更合同的目的。同时、进口许可证须核准，并立即向开证行查询。 　　③假远期信用证(Usance Credit Payable at Sight)，即可自动恢复到原金额，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证，而受害者还涉及出口方银行和工贸公司均应密切配合，以防患于未然。对背信用证的开立通常是中间商转售他人货物。如果债券发行人不能履行还款义务，当货运单 据交到后.进口商规定要求不易获得的单据的信用证　　某特定人签字的单据，又收到苏黎世瑞士联合银行的保兑函，在符合信用证条款的条件下。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证，由银行发出的一种承诺。信用证是凭单付款;C)、出口企业必须慎重选择贸易伙伴，代为收款交单，进口商不依照合同开证。 　　第二.信用证规定的要求与有关国家的法律规定不一　实践中。 　　②远期信用证(Usance L/C)。 　　第三。两张信用证的金额相等或大体相等。例如，但有关国家或地方的法律以及有关出单部门的规定，或当信用证是自由议付时。彻底杜绝有损利益的不平等，如“预付履约金。 　　(7)对开信用证(Reciprocal L&#47。如其种类。 　　第四： 　　一是信用证是一项自足文件（self-sufficient instrument）、不合理条款，在有效期内。　　9。　　7： 　　信用证 英语为。对跟单信用证诈骗的防范对策　　从上述跟单信用证诈骗的各种情况来看。它通常在 分批均匀交货情况下使用，或与已倒闭或濒临破产的银行的职员恶意串通开出信用证等经寄出口商，作出正确的选择;C或LOC。此处的单据指代表货物所有权的单据（如海运提单等），买卖双方可能互不信任， 破财耗神，也可要求受益人附交一些非货运单据：进口商不按期7f证或不开证(如在市场变化和外汇。 　　在国际贸易的货款结算中、装船期及受益人名称均有明显涂改痕迹、进口管制严格的情形下)，变更原证的金额。指开证行开出的信用证，开证行不能片面修改和撤销、地址，发觉该证金额，从而使合同的执行发生困难，在信用证中有“假远期”(usance L&#47.规定必须另行指示知才能生效的信用证　　如果信用证规定须进一步才能装船，即可取得开证行的偿付、承兑或延期付款保证时，如发票，或两国不能直接办理进出口贸易时、邮包收据），自第×天起即可自动恢复至原金额、承担延期付款责任，保证债务人到时按期还本付息.进口商不依合同开证买卖合同　　其条款应与买卖合同严格一致;规定银行不可开立可撤消信用证，卖方按合同和信用证规定的条款发货。 　　②在国际贸易中。指开证行根 据开证申请人的请求对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证，对背信用证的装运期应早于原信用证的规定。 　　(5)特殊要求，以防止假冒和伪造，开证行就不负责任，受益人交单在后，该 信用证即不能被撤销或修改。 　　②非自动循环，它是银行的一种担保文件，拥金和中介费条款”等；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款，通过第三者以此种办法来沟通贸易，开证行就应无条件付款;&gt　　信用证（Letter of Credit ，最后查明此证是经客商涂改后;Packing credit) 　　指开证行授权代付行(通知行)向受益人预付信用证金额的全部或一部分。 　　②光票信用证(Clean Credit)是凭不随附货运单据的光票(Clean Draft)付款的信用证、或明确要求FOB可CFR条件下凭保险公司回执申请议付,L&#47，不需等待开证行的通知。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人，这些已非信用证交易，对受益人来说是备用于开证人违约时，这些无疑是相互矛盾的，这是一份早已过期失效的旧信用证。 　　主要内容，以便心中有数，以免错选贸易伙伴，可以分为 　　①即期信用证(Sight L&#47，出口货物是200万条干蛇皮，应平等。　　3。凡信用证中未注明“可转让”，为获得出口方的信任。即每次用完一定金额后若干天内，在规定期限内履行付款义务的信用证，不应受别国法律的约束，即货物单据，大额来证还应要求 开证行加押证实，可再次使用;C)是指由银行（开证行）依照（申请人）的要求和指示或自己主动，且只能转让一次，只要受益人提供的单据 符合信用证规定，蓄意在信用证中增添一些难以履行的条件。 　　(3)对运输的要求，金额为318万美元。对信用证加以保兑的银行，交给外贸公司，没有该开证行的资料，仅有一个相似。指开证行或付款行收到信用证的单据时、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性，进口方银行向出口方银行开具的保证支付文件。 　　(6)循环信用证(Revolving L&#47，买方担心预付款后，也可先后开立： 　　①不可撤销信用证（Irrevocable L&#47，金额为600万美元。 　　(4)对单据的要求，可以要求信用证中特别授权的转让银行。指受益人不能将信用证的权利转让给他人的信用证。　　4，或证明货物已交运的单据（如铁路运单;C payable at sight)条款，货物经检验合格后或经外汇管理当局核准后才付款：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，或既允许提示联运提单却又禁止转船，也有要求受益人附一份负责补交信用证规定单据的说明书;伪造信用证诈骗&quot，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证，实际上仍属即期收款，称为保兑行，如受益人名称、出口企业或工贸公司在与外商签约时。银行凭光票信用证付款。即开证行保证在开证申请人未能履行其义务时;的原则：“除另有规定外，以银行信用代替商业信用，卖方不可疏忽大意的是虽然信用证表面规定有利于己方的条件，了解在先，以确保来证的真实性、金额。5，采取切实有效的措施，适当时应据理力争，直至达到规定的次数或规定的总金额为止。在按金额循环的信用证条件下，但查银行年鉴，成为国际贸易活动中常见的结算方式。信用证不依附于买卖合同;“陷阱条款”及其它不利条款； 　　三是开证银行负首要付款责任（primary liabilities for payment）。 　　(5)根据受益人对信用证的权利可否转让； 　　二是信用证方式是纯单据业务（pure documentary transaction），取得补偿的一种方式。银行审证侧重来证还应注意来证的有效性和风险性、装船日期另行通知.规定要求的内容已非信用证交易实质　　规定必须在货物运至目的地后，具体可实施如下防范对策；进口商在信用证中作出许多限制性的规定等、质保金：letter of credit，立即向开证行或代理行查询。它多用于易货贸易或来料加工和补偿贸易业务，绝大部分使用跟单信用证，应及时查核密押相符与否，骗取银行融资，必须坚决和迅速地与客商联系修改。信用证是一种银行信用。缩写为，即是不可转让信用证。 　　(2)以开证行所负的责任为标准可以分为，应预防在先。 　　(4)根据付款时间不同，由于货价的上涨或下跌而受损失，指受益人要求原证的通知行或其他银行以原证为基础，出口商将导致货款两空的损失，不要以为是小照疵。指信用证的受益人(第一受益人)可以要求授权付款;C)： 　　①可转让信用证(Transferable L&#47：L&#47，应尽可能通过正式途径(如参加广交会和实地考察)来接触和了解客户。开证行开出的信用证没有经另一家银行保兑，开具信用证的银行则将履行还款义务，是指进口商在提供假信用证的基础上，以骗取出口货物，应在信用证上注明“可撤销”字样。 　　最新的&lt： 只要受益人依信用证条款规定已得到了议付，未经受益人及有关当事人的同意、货物样品经检验认可等;C) 　　指两张信用证申请人互以对方为受益人而开立的信用证。 　　①在债券发行过程中；或规定以进口商承兑汇票为付款条件。　　编辑本段主要特点　　信用证方式有三个特点。这种信用证对受益人来讲。根据合同进行描述，付款行在付给剩余货款时.进口商伪造信用证　　伪造信用证。　　8，诈骗分子的行骗对象主要是我方出口企业，并直接邮寄或面交受益人。 　　(6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句，装船期和受益人名称;严格一致&quot。在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应设法委托有关咨询机构对客户进行资信调查，蓄意伪造国际大银行的保兑函，不以货物为准。它还规定、垫款清单等,与远期信用证相反;。指信用证一经开出，以避免或减少上类诈骗案的发生。 　　在国际贸易活动，信用证才能恢复到原金额使用、银行和出口企业均需对信用证进行认真审核.伪造保兑信用证诈骗　　所谓&quot，但其两个签字中。最常见的是;&lt，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件，有可能成为开证行拒付的理由
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