什么样的理财师，才是真正优秀的理财师？什么样的理财师，才是真正优秀的理财师？小梅说事儿百家号阅读之前不妨回答一个问题：你印象中的理财师是怎样的？实现人生目标 专业人士财富管理 业界良心表面与潜在需求沟通 有温度建议阅读时间 5 分钟在上一篇文章《如何制作一份完整的理财规划，圆家庭财务梦想？》当中，我们讲到一份完整的理财规划包含了八个方面，而且涉及到不少专业的金融知识，普通人很难凭一己之力完成，最好找专业的理财师协助。但是小巴了解到，虽然越来越多人开始重视理财，却并不了解理财师到底是干什么的，或者会有一些误解，更别说要怎么去选择一个优秀的理财师来协助自己管理财富了。所以，我们今天就来探讨一下，什么是真正的理财师。理财师，是遵循国际金融体系理财规范流程六大步骤，帮助客户实现人生目标的专业人士。现在被普遍认可的理财师体系有两个，一个是国际体系，称为“金融理财师”；另一个是国内体系，称为“理财规划师”。理财规划师是在2003年国家颁布《理财规划师国家职业标准》之后，才成为我国的一个正式职业。有很多人都会误解，理财师是帮助我们管理资产，通过债券、基金或者股票等等方式来帮我们赚更多的钱。但真正的理财师，做的是财富管理。也就是，通过和客户进行沟通了解后，根据客户的需求，科学的规划客户的财务资源，然后帮助客户做好适合其家庭状况的财务决定，以最终实现人生目标。比方说，不少父母都会想给孩子存教育金，就是不想因为自己钱没备足，而限制了孩子往更高层次发展的可能性；同时，自己的退休年限逐步逼近，想过个更舒心的晚年，退休金的储备也要开始了。但对于普通人来说，如果要同时满足这两个重要目标，当下的财务资源往往的不足的，那要如何更合理的权衡取舍，进行规划呢？这就是理财师能帮助到我们的地方了。如果能找到一个优秀的理财师，帮我们打理财富，规划好人生，那我们就可以安心的去工作和生活了。那一个优秀的理财师是什么样的呢？俗话说“术业有专攻”，专业性是不少行业的人才都不可或缺的重要因素。对于给客户管理财富的理财师来说，也必须具备扎实的专业知识和技能。这里的专业性，并非仅仅是看理财师拥有的相关职业资格证书有多牛逼，还包括理财师的判断和分析的思维能力。不过，光是凭借专业性这一点还不足称得上是优秀。一个优秀的理财师更需要有业界良心。专业素养只是理财师的基础技能，而业界良心则是理财师的道德底线。试想，如果理财师只顾自己的利益，尽忽悠客户买一些不需要的金融产品，长期如此，客户的利益能得到保障吗？专业性是“才”，业界良心是“德”，两者结合便是“德才兼备”。理财师具备这两个优秀品质后，还需要做到尽心尽责地为客户理财，就像是在为自己的家人理财一样，把客户的事情当作自己的事情来处理。不过现在看来，虽然进入到金融行业的理财师慢慢多了起来，但是能做到真正为客户考虑，又中立客观的理财师是很难得又稀缺的。我们可以从以下几个方面，看看一个理财师的“内核”是什么样的。1是看理财师的服务态度是否认真严谨据小巴了解，部分理财公司存在着因为客户不付咨询费而受到非常差的待遇的现象。更有甚者，直接拒绝给客户提供服务。还有一些理财师利用客户不懂行业知识，哪个理财产品佣金高就推荐哪个，让客户糊里糊涂地遭受损失。2是看理财师在配置理财方案时是否专业而敏感有的理财师看起来十分专业，他们拥有AFP、CFP各种证书，说起产品结构投向及专业市场分析来头头是道，看似非常牛逼，实际上缺乏敏感度。 许多时候，客户是不知道自己的情况适合什么样的配置和产品，他们往往只关注产品的风险和收益。这时候，不少理财师会趁机推广自己公司的产品，为了销售而销售，而忽视了客户的内在需求。如果一上来就向你推荐公司的各类产品，这绝非是专业的理财师。理财师在进行资产配置之前，得了解你的家庭基本情况，财务情况，以及对预期的未来。优秀的理财师会敏感地挖掘你的表面和潜在需求，为你量身制定合理的理财方案。3是看理财师的售后服务是否做到及时跟进和反馈好的理财师，不只是给你定制理财方案，在配置好理财规划方案就置之不理，而是及时跟进并给你反馈信息。尤其是产品出现亏损的情况，理财师的反应是衡量其是否优秀的标准。在发生亏损的时候，如果有必要进行调整，敢于第一时间联系客户，及时给予建议才是优秀的理财师该做的事。4是看和理财师的沟通是否亲切“有温度”优秀的理财师会像朋友一样，和你贴心的谈人生，谈未来，会用巧妙的表达方式让你理解那些“冷冰冰”的数据和方案。他也会给你传递正确的理财观念和理财知识，让你始终走在正确的道路上。总的来说，一个优秀的理财师会用扎实的专业知识，理性周全的分析衡量，制定适合你的、经得起推敲的理财规划方案；急你所急，忧你所忧，贴心的关怀和谈话让你如沐春风。一个优秀的理财师，会让你觉得安心又自在，让你看清未来的路到底怎么走。沟通的最高境界是，说要说到别人很愿意听，听要听到别人很愿意说！或许你还想看：《如何制作一份完整的理财规划，圆家庭财务梦想？》《20多岁，一个尴尬的年龄段，如何通过理财挣脱财务束缚？》《并不是每个人都需要把自己打造成理财达人》《用理财规划打造最佳资产配置》《理财一开始就必须明确金钱对你的意义》《关于资产配置，你是否陷入了这3大误区？》《实现理财目标，先从这三步开始》《确立财富目标之前，先搞清楚自己真正想要的生活》《打造全球资产配置组合刻不容缓》《实现财务自由的“三步计划”和“四大策略”》本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。小梅说事儿百家号最近更新：简介:努力就有收获，人人都能成功。作者最新文章相关文章休闲娱乐生活服务其他类别扫扫有惊喜
致理财师：在不确定的未来，确定地生活平台化或者线上化是财富管理公司未来的一个趋势，但并不是所有理财师都有危险，我相信还是需要优秀的理财师的。那么什么样的理财师是优秀的呢？我觉得有三个方面：第一：专业专业一定是一个未来发展的趋势，因为线上化和平台化的发展使得部分简单的业务或者部分客户并不需要理财师来服务，完全可以在手机上操作，亦或者在网上直接操作。但是专业性强的业务以及大客户还是需要专业人员去服务的，所以要想未来不被淘汰，能够被留下来服务大客户，一定要不断提升专业知识。第二：持续挖掘资源的能力专业知识必备了，接下来就是资源，原有的资源不可能用一辈子，而且面对某些财富管理公司产品趋向于长期化的趋势，理财师更需要具备不断开源的能力。至于开源的方式，无非是转介绍、市场活动、陌call、渠道合作等等，理财师要不断发现效率最高且最适合自己的方式。第三：适合自己的销售方式理财师是顾问也是销售，除了配备专业能力，还需要一些销售技巧，因为我们服务的是一个个真实的人，而且每一个人的性格特点又各不相同，所以一个好的理财师，一定也是懂得如何和不同客户进行恰当的沟通，并成交的理财师。如果做到这三点，即使未来的趋势对理财师充满着变数，理财师仍可以确定地生活。只要自己自身本领硬，就能不惧改变，甚至可以拥抱改变。3、独立理财师：理想很美好，现实很骨感？之所以提到独立理财师，是考虑到有些朋友会说：如果财富管理公司的趋势对我不利，现在这么多独立理财师的平台，只要我有资源，我可以做独立理财师呀。且不说你是不是真的有资源，即使有，你觉得好转化吗？现在已经不再是一个靠关系就能销售的时代，而是一个讲求专业的时代。所以做独立理财师还是要背靠一个靠谱的平台，否则很难。再回过来，大的平台都有自己的理财师，那么独立理财师又会有多少机会呢？独立理财师行业，就目前来看，还处于一个初期发展的阶段，不是理财师们一个很好的去向。所以总结一下，理财师们要想在不确定的未来，确定地生活，方式只有一个：不断地提升自己的能力。通过获取专业证书或者在实践中摸索都可以，总之一定不要让自己处在安逸之中。未来的形式并不如你想象得那么乐观，唯有提升自我，才能长期立于不败之地。本文仅是个人感受，不一定准确。目的在于呼吁大家不要停止学习，如果大家有高见，欢迎留言交流。文章作者：Tina
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17:14&&&&Yesky天极新闻
　　【天极网IT新闻频道】无论是变化多端的金融市场，还是层出不穷的理财产品，那些影响投资理财人群的理财师们，无疑成为财富管理的中坚力量，在每个人的生活和工作中扮演着不可或缺的角色。
　　布局：小牛钱罐子打造线上理财师平台
　　近日，小牛钱罐子打造的线上理财师平台，受到各界的广泛关注。平台运营负责人介绍，有别于传统金融机构，小牛钱罐子理财师平台是为服务理财师而生的，它的目的是辅助、包装和培育理财师，让理财师在这个平台上专心地服务好客户，最大化他们的价值，其他事情都交给理财师平台即可。
　　用一个很形象的比喻，理财师平台之于理财师，就像是经纪人之于明星。理财师就是理财师平台要服务和塑造的明星。平台的工作就是为理财师提供最好的条件、待遇和舞台，让明星们专心做好他们最擅长的事.
　　在互联网时代，理财的本质正加速从为客户提供金融产品转向为客户提供综合金融服务。从“以产品为导向”到“以服务为导向”的市场转变催生了理财师平台的诞生。小牛钱罐子理财师平台正是基于这样的大趋势而建立。
　　一方面，小牛钱罐子作为广受好评的移动理财金融超市，拥有大量风险与收益平衡的优质产品，可以供理财师和客户选择。另一方面，小牛钱罐子理财师平台建立一整套线上运营体系及服务团队，提供从产品培训、到技能辅导、再到技术指导等的一系列服务。
　　尊重：最无价的资源是理财师本身
　　到目前为止，业界很少有真正关注关心理财师的公司和机构，众多的金融产品销售公司在招募理财师时看重的都是理财师的客户资源，单纯的希望将理财师的客户转化为公司的客户，而很少关注理财师本身的成长和需求。
　　但理财师平台认为，在理财市场上最无价的资源是理财师本身，只是由于缺乏必要的辅助和培养，他们的能量远远没有得到充分释放。所以，小牛钱罐子理财师平台相信，当把注意力放在理财师身上而不是客户身上时，理财师会爆发出更大的能量!理财师平台的客户和上帝是理财师!理财师平台会甘于站在理财师背后，让理财师在舞台上尽情舞蹈。
　　新生态：从线下到线上，理财师的突破
　　如果客户需要某款产品，传统线下金融机构无法提供，理财师们可以在理财师的平台上寻找合适的产品，配置给客户。这意味着互联网从根本上改变了金融商品的服务效率，小牛钱罐子理财师这样的平台，正在让金融机构传递信息的方式变得极为简单，信息没有了边界，市场竞争变得更加公平，但这只是互联网改变财富管理的第一步。
　　小牛钱罐子理财师平台负责人表示，平台不仅仅是构建一个领先的高端理财产品分销平台，更是打造一个理财师服务平台，成为优秀理财师的经纪公司。
　　为此，理财师平台已经开始做一些有益的尝试，包括组织专业媒体团队提供丰富的、便于互联网传播的内容，省去理财师自己查找内容，编辑文字之苦;利用技术优势提供丰富的动态客户关系管理工具，让维护客户关系有系统可依，有工具可用;建立线下品牌店，组织专业的活动运营团队根据理财师需求组织团队及客户活动。
　　“站在互联网+金融的风口上，只有抱紧行业发展趋势，才能走在理财师行业经营模式变革的前沿。”理财平台负责人表示，虽然平台新，但具有创新基因和天然优势。
　　优势：不止是服务
　　除了最优质的服务，小牛钱罐子理财平台为理财师提供的价值众多。小牛钱罐子作为国内首家BS2P移动互联网金融理财超市，其移动端理财引领移动互联网金融浪潮。首先，丰富的产品线，满足理财师客户的不同需求：不同收益期限、付息方式、类型、地域，多款产品满足客户多样化需求。利用移动互联网平台，实现便捷的产品销售和客户管理，同时也能够快速地建立及有效的管理自己的团队。
　　其次，在市场上有优势的佣金收入：利用平台低成本运营的优势，将更多利益让予理财理财师实现梦想的平台师，体现理财师价值。
　　创新：从公司销售到独立理财师
　　众所周知，目前传统的理财师有三大痛点：首先，大部分理财师都在某一特定金融机构工作，他们只卖自己的产品，选择非常有限。其次，受到理财师所处机构的限制，理财师给投资者推荐理财产品，并不一定能做到符合客户的需求，所推荐的产品也不是市场上最优质的。第三，理财师的佣金不够高。银行、信托等机构认为理财师主要依靠公司的资源，不需要给很高的提成。
　　小牛钱罐子这类专业理财师平台的出现，很大程度上解决了中国传统金融机构理财师的职业痛点，他们慢慢从传统领域过渡出来，独立于这些产品提供商，完全站在客户角度，不受限制地为客户挑选适合他们的产品，而且，不再是简单地出售金融产品，而是为客户量身设计适合他们的理财规划。
　　愿景：理财师实现梦想的平台
　　如果理财师要拥有更大的自主权，就需要一个服务平台。这个平台可以为他遴选、提供优质的金融产品，可以为他提供资产配置战略上的指引，可以为他提供持续的、专业的培训和教育，让他可以及时掌握最新的业务动向与专业知识，同时，还可以剔除中间成本给予他传统金融机构无法比拟的高佣金提成。有了这样一个平台，优秀的金融理财师就可以大施拳脚，为客户提供专业化、定制化的理财服务。
　　正好，小牛钱罐子理财师平台符合这一切特点，万事俱备，等待理财师的蜂拥而入。
　　其实，无论世界怎么变，理财师职业的本质——通过帮助其他人实现更美好生活的同时，实现了自己所有的梦想，这是恒久不变的。小牛钱罐子理财师平台，给了理财师圆梦的舞台。
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&2017 天极网旗下网站面对约好的客户木有来，理财师应该肿么办？ : 经理人分享
面对约好的客户木有来，理财师应该肿么办？
很多时候，银行客户经理都会遇到这个问题，那就是：约好的客户木有来！木有来！木有来！安排好的计划也因此被打乱有木有！内心还是有一万头奔跑的小马驹路过的......
不过，这种情况的原因也是有“十万”种啦！银行客户经理要从多方面分析解决，才能更好的服务于客户，做好自己的本职工作！今天银行妹就给大家分享一下，面对这样的客户，银行客户经理应该怎么做呢？
思维导图▼
so，今日重点分享的是如何给“爽约”客户发短信？
“电话邀约”是客户经理维护客户关系和进行理财咨询服务的关键环节。约好了的客户没有按照约定的时间来网点，我们该如何处理和应对？要先从客户“爽约”的原因分析开始分析。
1. & 上一次来网点，没有得到满意的服务。
2. & 在邀约过程中，没有讲清面谈的目的。
3. & 在电话里谈了产品，但是客户不满意。
4. & 很想来面谈，但不认为时间那么紧迫。
5. & 真的很忙，所以没抽出时间到银行来。
6. & 客户随口答应，但是已经忘记了约定。
约见当天下班前可发短信：
“张女士，您好！可能是您太忙了，一直还没等到您。我们的下班时间是5点半，欢迎您在5点前过来，以便我们有充足一些交流。谢谢！”
约见当天如何没等到客户，可发短信：
“张女士，您好！很遗憾今天没有等到您，不过我已经帮您把我们的产品额度（或者优惠条件）跟行长申请保留到了明天。不知您明天上午还是下午的时间方便过来呢？”
注意事项：
不要在信息里提及产品和收益率。
连续发送文字信息不要超过两条。
短信不能代替电话
1. & 电话是双向沟通，可以跟客户互动。
2. & 电话可以挖出客户的真实想法并采取应对措施。
3. & 电话更有温度感，更能表达你的诚意。
客户经理的训练重点，还是要在邀约的过程上。如果短信过后还是没有能够约来客户，就重新拿起电话来沟通吧！
最后想说的是
不必期望100%成功，但要付出100%的努力。
真诚的心态，专业的态度，可以代替所有的“技巧”，可以打动所有的客户。
来源：行外吸金，作者：王海翔
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作者：佚名
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理财师问答
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进入理财师管理后台，点击“我的问答”后，会出现问答设置引导页面，点击“立即开启”进入到问答设置页面。
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5、后期平台将设理财师黑名单，并引入客户举报与屏蔽机制；
6、为维护服务的严肃性，问答内容一经发布，不可删改。
理财师计划
1.计划概述
（1）什么是计划
继观点、问答，理财师平台出的重磅服务--计划。
计划指的是股票、基金、期货等投资品种的一揽子组合方案。在理财师平台，每个理财师通过建立计划成为专业的投资经理。第一期理财师可建立A股组合计划并进行操盘，用户订阅后可跟盘，查看您的操盘动态与持仓股票，跟随您的操作。
（2）计划的特点
不同于现有的投顾大赛模式，理财师平台倡导理性健康的投资方式。
计划必须设定止损线与目标收益，盘中触及止损线或计划到期未达到目标收益，计划将被标记为失败，在计划操作过程中请严格控制计划仓位，过低的成功率将会影响用户对理财师的信任度。
具体特点如下：
&设定止损线：触及止损线计划自动失败；
&设定目标收益率：根据止损线，设定盈亏比不低于1.5的目标收益率；
&设定计划运行周期：可设定不同的计划运行周期，满足不同用户需求，计划到期后，系统会强制进行平仓，对根据最后的实际收益对计划进行成功或失败的认定；
&完整性：用户从头跟到尾，收益可预期，风险可控；
&加入购买保障：第一期强制理财师加入购买保障，计划没有达到目标收益，用户可申请退购买费；
（3）5种计划状态
计划分为待发布、审核中、待运行、运行中、已终止5个状态。不同的状态，会影响用户以及理财师的操作行为。
创建计划的时候选择保存，计划处于待发布的状态。待发布的计划，理财师可随时修改、也可删除，用户在前台不能查看购买；
创建计划的时候选择提交到审核，计划进入到待审核的状态。待审核的计划，理财师不能修改、删除，用户不可以在理财师前台查看购买；
理财师平台增加对计划发布的审核环节，是为了跟理财师充分沟通计划操作情况，确保理财师计划发布的质量，让平台用户可以购买更高质量的计划；
计划审核通过后，计划进入到待运行的状态。待运行的计划，理财师不能修改、删除，用户可以在理财师前台查看购买，也可以加入观察；
进入到计划设定的开始时间后，计划会自动运行。运行中的计划，理财师可以进行交易，操作计划；
计划到期或者计划触及止损线的时候，计划都会强制终止。已终止的计划，理财师不能继续操作交易，用户也不能继续购买；
计划到期或者计划触及止损线的时候，但是计划持仓存在股票异常情况无法强制平仓的，计划处于冻结的状态，该状态下，理财师不能进行买卖交易，异常的股票恢复正常后，系统自动平仓，计划终止。
（4）计划的数量限制
为了保证理财师能够有足够精力去经营好自己的计划，建立计划品牌知名度。第一期，我们对发布计划的数量做了限制，待运行、运行中两个状态加起来的计划总数不超过5个。
2、如何创建计划
（1）填写计划简介
&填写计划名称：为计划取一个好的名字可以吸引更多的用户关注，计划名称系统会自动生成系列编号。
如果是全新的计划名称，系统会自动生成01期的编号，如果是选择按已有的计划进行创建，跟自动生成XX期的编号。系列编号有利于让理财师能够打造属于自己的品牌计划方案。
&上传计划封面：为计划配上一张符合计划品牌的封面，可以增加计划的辨识度，更能吸引用户购买。
&初始资金：选择操盘该计划的初始资金，初始资金的设定会影响到用户的计划购买选择。用户更愿意选择适合自己实际资产情况的计划类型；
&设定最佳操作资金：根据计划设定的初始资金，设定计划的最佳操作资金。用户可以在前台看到最佳操作资金，方便用户选择合适的计划进行跟盘操作；初始资金必须包含在最佳操作范围之内（例如初始资金为10万，最佳操作资金建议为8万~15万左右）。
&设置投资期限：可以选择7天、1个月、3个月、6个月作为计划投资期限，计划到期后，系统会自动强制平仓终止该计划，并根据实际收益是否达到目标收益认定计划是否成功。
&填写计划描述：可以介绍该计划主要的操作个股行业、方向以及操作的风格，计划描述可以让用户对计划有更清楚地了解。计划描述最多不能超过90个中文字。
（2）计划操作品种
&选择投资行业：第一期只开通A股行业，未来将会是全行业、全品种的组合投资计划，计划可以配置A股、美股、港股、基金等品种的组合，最大化发挥理财师专业的资产管理能力。
&选择是否限制投资范围：选择限制投资范围，必须设置该计划运行期间要操作的具体个股，操作计划只能在设定的个股中进行交易。如果您对某些股票或者某些行业特别擅长，您可以选择这种操作模式。
如果您选择不限定投资范围，可以在A股所有股票进行操作。选择不限定投资范围的时候，我们也鼓励填写后续需要操作的个股，平台机器人会根据您的投资范围帮您做量化投资建议，告诉您具体如何进行操盘；
（3）设置操作风格及价格
&止损线设定：这个是计划最核心的特点，理财师必须根据自己的操作风格设定相对应的止损线，达到或超出止损线，本计划将强制终止，标记为失败。请您在计划操作中注意控制仓位。
&目标收益：根据设定的止损线设定合适的目标收益。绝对值不能低于止损线的1.5倍，达到收益目标并且计划结束时，标记为成功；提前达到收益目标可提前终止计划，当前计划也标记为成功。
&设定用户购买该计划的价格：根据实际情况设定计划价格。可以选择免费的，也可以选择付费。付费价格的设定与止损线、目标收益相关，付费价格必须 <= 100000*（目标收益-|止损线|）*20%。
&加入购买保障：选择付费的时候，会强制让理财师加入购买保障。前期为了提高用户购买积极性以及培育理财师自己的信誉，强制理财师加入购买保障。未达到收益目标，100%退还计划购买费。只有把计划设置为付费的，才会出现加入购买保障。
（4）预览创建
在预览创建页面，可以再次确认之前填过的信息，如果没有问题可以选择保存或者发布。保存会进入到待发布状态，发布会进入到待运行状态。
3、如何操作计划
只有运行中的状态才能进行操作。计划时间到期或者盘中触及止损线，将会冻结理财师操作权限，系统将会强制平仓，计划终止。
（1）进入到运行中计划的详情页；
在我的计划列表中，选择运行中的计划，点击进入计划详情页。
（2）根据自己对股市的判断进行买入、卖出交易；
根据自己的持仓以及止损线情况，进行交易，交易的时候，请注意操作风险，控制仓位。在操作的时候，可以参考机器人操作建议。
备注：机器人建议是根据您的初始资金和投资范围，当日收盘后19点左右系统自动生成下个交易日操作建议，仅供参考。算法由深圳祥云科技提供。
&8:00至9:15：开盘处理，不接受委托；
&9:15起：接受当日委托，不支持集合竞价交易；
&每天15:00~17：:00，因理财师系统结算暂时关闭系统，不能进行委托交易，“下单”按钮将会暂时被隐藏。
（3）根据自己对股市的判断进行买入、卖出交易；
交易成功下单后，可输入自己的操作原因（鼓励插入观点/问答链接，通过观点与问答告知操作原因，并推广观点/问答），告知用户跟盘本次交易的原因，可以让用户更信任理财师的操作。最多可输入300个中文字。
理财师牛券
1.什么是牛券
牛券是新浪理财师平台或理财师个人发放给投资者的，在享有某个理财师的付费服务时候抵扣部分或全部订单金额的电子券
（1）现金券
由理财师平台建立具有一定面额的代金券，可用于购买相应理财师的所有服务。
（2）服务券
由理财师建立针对单一理财师、单一服务的牛券，使用后可免费享受该理财师的固定服务。
2.牛券统计说明
我的牛券首页顶部为服务券、现金券统计。统计数据均为用户已成功使用的券数。
服务券统计：服务券使用总数及其中观点券、问答券、计划券的个数。
现金券统计：现金券使用总数及这些现金券用于观点、问答、计划的个数。
3.如何创建服务券
（1）我的牛券首页点击“新建服务券”，进入新建服务券页面。
（2）按要求填写相关信息
>选择服务券类型。
>选择优惠服务，在选择完成后会自动生成优惠服务价值，优惠服务价值等于对应服务价格。
>填写服务券生成个数，需在10-100个之间。
>选择服务券起止日期（选填），理财小妹会根据具体情况调整起止日期。
4.如何推广服务券
进入我的牛券-运行中列表，点击列表中“推广”按键会弹出推广弹层。
推广方式：
（1）扫描二维码打开手机端服务券详情页，分享给微信好友或分享到朋友圈。
（2）点击“分享到微博”按键，将服务券分享到微博。
5.服务券创建、管理规则
（1）服务券创建规则
>同一类型的服务券不可同时运行，即当理财师有审核中、待运行、运行中的某类服务券时，不可新建该类型服务券。
>若某类服务券审核不通过，可立即新建该类服务券。
>不同类型的服务券可同时运行，例如有运行中的观点券时可新建计划券和问答券。
>免费服务不可建服务券，免费观点包无法生成观点券，问答价格为免费无法生成问答券。
（2）服务券管理规则
>服务券无法删除
关于执业投顾观点的合规问题
通过把内容添加到私密内容中，用户要浏览必须先订阅您的观点包，订阅成功后，这些用户即成为您的客户，您可以为您的客户提供咨询服务，符合监管要求。
四、理财师手机客户端使用
1.如何在手机上发布新观点
（1）下载或更新新浪财经客户端3.7版本
请到电子市场下载安装“新浪财经客户端3.7版”，已经安装3.6版的在安装时会被直接替换；
（目前安卓系统的3.7版客户端已在各安卓应用市场更新，苹果APPStore将在本周内更新。）
下载链接为：
（2）登录新浪财经客户端
（3）点击底部导航“个人”按钮
登录完成后，点击右下角底部导航“个人”按钮，并在打开的页面中点击“我的主页”（非理财师账号将无此菜单项）；
（4）点击“我的主页”
进入到“我的主页”，进入理财师个人主页页面。
（5）点击“发布新观点“
进入到“我的主页”后，点击页面底部的“发布新观点”按钮。
（6）选择观点包、观点所在行业
即可选择观点包、观点所在行业等来发布新观点；
（7）填写观点标题、公开内容、私密内容
在公开内容以及私密内容，支持添加图片，暂时不支持填写标签及引用链接。
另外，手机客户端的问答功能也将在后期上线，敬请关注！
2.如何在手机上回答问题
(1) 登陆新浪财经客户端
(2) 点击底部导航“个人”按钮
登录完成后，点击右下角底部导航“个人”按钮，并在打开的页面中点击“我的主页”（非理财师账号将无此菜单项）；
(3) 点击“我的主页”
进入到“我的主页”，进入理财师个人主页页面；若理财师有待回答问题，个人页面中“我的主页”栏将显示相关信息
(4) 点击“问答”，进入我的问答
我的问答页面呈现“未处理问题”和“已回答问题”；点击“未处理问题”查看未处理问题列表，点击“已回答问题”查看已回答问题列表
（5）查看未处理问题
进入“未处理问题”页面，点击问题，进入未处理问题详情页
（6）处理问题
点击“答复”回答该问题，或者点击“拒绝回答”不回答该问题。
（7）添加答案，答复问题
在公开内容以及私密内容填写答案内容
（8）选择原因，拒绝回答
选择拒绝回答问的原因，拒绝回答用户的问题。
不回答的问题将退回给提问用户，用户不能对退回的问题进行评价；退回的问题不会出现在理财师的问答列表中，退回的问题不会影响理财师的问答满意度与回复响应时间。
3.问答功能的关闭与开启
（1）进入个人页面，系统默认开启回答问题功能，用户可向理财提问。
（2）点击“回答用户提问”栏中的按钮，关闭“回答问题功能”，用户不能向理财师提问
（3）问答功能关闭后，再次点击“回答用户提问”栏中的按钮，即可开启“回答问题功能”，用户即可向理财师提问
五、理财师直播软件OBS使用
OBS软件安装
直播需使用OBS直播软件，您点击下面图标可直接下载。
若您在使用windows系统（非苹果电脑）
若您在使用IOS系统（苹果电脑）
直播基本设置
1.如何链接到新浪理财师直播
首先，点击软件主页中的“设定”按键，如下图设定按键有两个点击后的效果一致。
选择“广播设定”，在这里填入理财小妹给你的那两串谁也看不懂的东西。
（1）红框位置填写直播url地址
（2）篮框位置填写串流码
2.为保证直播质量的其他设定
据说设定了下面这些直播才能稳定哦~
(1)点击“编码”：
a.编码器选择x264
b.建议将最大比特率设定为800，若您的电脑分辨率大于则请将最大比特率设置为1200.
(2)点击"影像"：
a.勾选“启动时停用Aero”
b.建议将基本解析度设定为. （注意：所设解析度不能大于您电脑的显示器分辨率。）
c.设定压缩分辨率，建议选择无压缩。
(3)点击“高级”：勾选“影像-启用CFR（固定帧率）”
注意：完成以上设定后，一定不要忘记点击弹层下面的“确定”哦~
设定直播画面
直播时用户看到的画面可以通过“来源-添加”来设定，您只需在“来源”这个小方块中单击鼠标右键，在添加中选择您要直播的内容即可。选好后可以通过“串流预览”来预览直播画面。
也许最希望望将以下画面展示给用户。
1.某个软件（例如大智慧、同花顺、浏览器中某页面）
2.与你的显示器同步
3.你充满魅力的脸
1.展示某个软件
当您想添加已打开的应用如大智慧/同花顺/浏览器/PPT等到直播时，需选择“来源-添加”中的“获取窗口”。
这时会自动弹出让你编辑名称的窗口，你可以为它取个名称或使用默认的文字直接点击“确定”。
随后又会弹出了一个更大的弹层，点击窗口选择下拉列表中需要显示的程序，若程序未出现于列表中，先查看是否程序被最小化，最小化时可能无法显示；若非最小化状态，请刷新再试。点击确定后程序窗口将会在视频显示框中出现。例如您想让屏幕显示大智慧，设置如下图。
2.直播画面与您的显示器显示画面同步
选择“来源-添加”中的“显示器获取”，若您有多个显示器链接，需在弹出层中选择要直播的显示器，具体设置可参照下图。
3.有颜任性，就是想让观众看到你的脸
选择“来源-添加”中的“视频捕捉设备"，添加摄像头画面。在弹出的“选择设备”弹出层中通过“设备”后的下拉框选择对应设备，具体设置可参考下图
以上各画面可同时显示，通过在添加的名称上单击右键可进行顺序和位置的设定。
开始和结束直播
点击“开始串流”即可进行直播。
若正常直播，则底部显示直播时长、丢失帧数、上传速率且上传速率栏显示有绿色状态条，如下图所示。点击“停止串流”，可终止直播。
注意：直播过程中请勿观看理财师网站中您的直播画面，这样会造成声音重复的现象。
如有任何疑问，请联系理财小妹，联系电话：010 -
六、一直播使用流程
扫码下载并安装
【一直播】客户端下载完成后，打开APP，进入到【登录界面】，登录方式选择【微博登录】。
注意：请保证您的手机已下载【新浪微博】的手机客户端
注：如有多个微博账号，请务必选择使用您注册新浪理财师的微博账号。
当您按提示进入到如上图的【一直播】主界面，登录就全部完成了。
开始直播前进行直播设置
请在牛眼直播管理后台设定的视频直播时间，提前5分钟进行直播设置，到直播时间点时即可开始。
点击直播按钮（橘色圆形），选择【直播】。
开通直播的权限。
输入直播的标题，修改封面图，并添加话题如：#新浪理财师##牛眼直播#。
这样所有的直播准备就完成啦！
在理财师管理后台设定的直播开始时间，点击【开始直播】
点击直播页面，右上角的【叉】按钮，再点击【结束直播】即可。
七、理财师内容推广
创建观点时善于利用推广资源
在您为观点添加了私密内容后，观点已经具备了产品的属性，用户订阅了您观点所在的观点包即成为您的客户。产品有了，您是否开始担心推广问题—“客户到底能不能看到我的观点呢？”
您完全不用担心自己观点的推广问题！新浪财经将为理财师提供几千个推广位，新浪理财师平台基于新浪财经的巨大流量优势，常年为您开放行情页和新闻正文页两个重磅推广位，让您的观点得到最大程度的曝光呢，您需要做的只是在发布新观点的时候，按照以下的攻略进行操作：
1.编辑观点的时候务必引用新浪财经正文新闻链接
您在解读某一财经新闻时，可“引用”该新闻链接；如果您引用的是新浪财经的新闻链接，则可将您的观点推送至该新闻页面进行展示，用户在浏览新浪财经新闻正文页的时候，就可以看到您发布的最新观点了。
2.通过24小时行业热词发布新观点
24小时行业热词，是用户最为关注的话题，也是理财师平台重点推广的内容。用户在理财师首页可以看到相关的行业热词，并根据这些热词搜索相关的观点。
在理财师管理后台首页，点击24小时行业热词后，您可以先阅读跟热词相关的新闻，如果想对这条新闻发表点评的，可以点击“发布新观点”，开始发布观点。
发布观点成功后，发布的观点将会在新浪财经各频道要闻区以及相关新闻正文页进行重点推广，获得免费的推广资源。
3.务必在推广标签输入框中添加新浪财经推荐的品种标签
当您在输入标签的时候，选择系统推荐给您的投资品种标签（新浪财经行业数据库），该观点将在新浪财经该品种行情页面进行展示，被关注该投资品种的客户所看到，可以找到精准的用户资源。
4.发布的时候，选择同步到新浪微博
理财师在发布观点时，可同时将观点同步发送至新浪微博，一键完成社媒传播，利用新浪微博的强大影响力推广自己的观点。
发布后善于自荐自己的观点
1.在已发布的观点列表中，选择已经被市场验证过的观点进行自荐；
2.自荐的时候，请务必填写自荐理由（不超过50个字），好的自荐理由能够更容易获得小编的青睐；
3.自荐观点需要小编审核，审核通过后将会出现在新浪理财师首页的推荐观点中，让更多的用户看您的观点。
注意事项：
>每天只能自荐5条；
>请珍惜自荐的权利，自荐的观点必须经过市场已经验证过的观点，例如预测某只股票涨停，自荐之前的某段时间内这只股票真的涨停了；
>我们会统计采纳率，采纳率越高的理财师，他的观点将会更多地推荐给用户；
七、理财师平台规则
1.内容审核机制
新浪理财师平台采取后审核机制，当理财师观点发布出去后，用户将可直接阅读。平台将会对不符合平台发布规范、不符合国家法律法规、虚假不实信息将直接屏蔽删除，无需同作者确认。
平台将会已系统通知的形式告知理财师，并另其整改。对超出警告次数的理财师，我们将有权终止其在平台的发布权利。
2.内容发布规则
（1）为保证“观点”的纯洁性，请勿夹带与观点无关的内容；
（2）为保证客户浏览观点内容的体验，以及维持公平有序的竞争环境，在观点内容中禁止出现电话号码、邮箱、微博、博客、微信、QQ号等各种联系方式，后期平台将开放特定展示位；
（3）请勿发布违法违规内容；
（4）一经发现有上述行为的，将给予警告乃至取消理财师后台使用资格；
（5）后期平台将设理财师黑名单，并引入客户举报与屏蔽机制；
（6）为维护咨询服务的严肃性，观点一经发布，不可删改；
（7）由于您的观点将会推送至新浪的新闻页面，所以新浪对内容的合规管理将会较为严苛，敬请理解；
（8）用心规划您的观点包产品，充分利用观点标签（到新浪财经行情页及“大家都在看”）、引用链接（到新浪财经正文页）等推广资源将观点推送到目标客户面前，将使您脱颖而出。
3.处罚规则
（1）平台将会对不符合平台发布规范、不符合国家法律法规、虚假不实信息将直接删除，无需同作者确认。
（2）一经发现违规行为，平台将给予警告，违规严重者可取消理财师后台使用资格；
（3）后期平台将设理财师黑名单，并引入屏蔽机制，届时用户可根据喜好自行过滤关注。
免责声明：新浪理财师平台仅提供服务对接功能，所有理财师提供的咨询建议，仅供参考；用户须独立作出投资决策，风险自担。
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