银行如何区分某一笔外汇汇款汇入是用于资本项目还是普通汇款_百度知道
银行如何区分某一笔外汇汇款汇入是用于资本项目还是普通汇款
假如美国某人或某公司向中国境内某人或某公司汇入一大笔美员（对于汇款用途汇款人可以想怎么说就怎么说），如果银行不能判断这些美元是用来干嘛的，即不能区分是经常项目还是资本项目还是普通汇款，那么国家的外汇管制又怎么实施呢？菜鸟古怪的问题！请教了
我有更好的答案
现在人民币还没有实现可自由兑换,不属于国际流通货币,境外一般没有什么人民币帐户,无法向境内汇人民币(香港除外),从境内也不能够向境外汇人民币.
从美国往境内汇款美元,如果是汇往个人帐户,以用途列明为准,如果用途为经常项目,可以直接进入个人外汇帐户(不论金额大小),但若进入人民币帐户,金额在5万元以下(一人一年),凭身份证件办理结汇入帐,金额大于5万美元,凭身份证件和合法来源证明材料办理.
从美国往境内汇美元,如果是汇往公司帐户,用途作为参考,如果是货款,必须提供报关单或核销联,经过外汇管理局联网核查系统确认,可以入帐;如果是服务贸易项下,提供相关协议\合同,经银行审核后入帐.
如果是资本项目,必须经过国家外汇管理局审核,凭核准件办理.汇入汇款
是指代理行接受其客户委托，将款项汇入，指示将该笔款项解付给收款人的业务。对收妥汇款的解付坚持&随到随解&的原则，电汇最迟不超过二个工作日完成，信汇最迟不超过五个工作日完成。1、注意事项
●出口收汇款项的结汇需要办理出口收结汇联网核查，依据“出口收结汇联网核查办法办理”。
●在汇款未解付的情况下，如款项在户名和账号出现问题须加修改时，应持书面联系函通知银行更正。2、办理步骤
●客户将汇款路径提供给境外汇款人参照办理；详情请致电1。
●电汇和信汇：
收到汇入头寸，经审核无误后，根据外汇管理的有关规定，当天解付入账，收款人（客户）可在次日收到回单；
●待款项收妥后,有外币账户的原币划入；没有的，按当日牌价结汇入客户帐。
现在人民币还没有实现可自由兑换,不属于国际流通货币,境外一般没有什么人民币帐户,无法向境内汇人民币(香港除外),从境内也不能够向境外汇人民币.
从美国往境内汇款美元,如果是汇往个人帐户,以用途列明为准,如果用途为经常项目,可以直接进入个人外汇帐户(不论金额大小),但若进入人民币帐户,金额在5万元以下(一人一年),凭身份证件办理结汇入帐,金额大于5万美元,凭身份证件和合法来源证明材料办理.
从美国往境内汇美元,如果是汇往公司帐户,用途作为参考,如果是货款,必须提供报关单或核销联,经过外汇管理局联网核查系统确认,可以入帐;如果是服务贸易项下,提供相关协议\合同,经银行审核后入帐.
如果是资本项目,必须经过国家外汇管理局审核,凭核准件办理.
本回答被提问者采纳
管制是从外汇汇出开始的。汇出时，银行会根据客户的汇款金额在外汇管理系统里面录入申报，个人外汇汇款一年2万美元的额度，如果超过这个额度就要到当地的外汇管理局备案。录入时根据客户的款项需求选择汇款用途。小金额的汇款一般都选择服务，如果选择了货物贸易和资本项目会比较麻烦，如果外汇管理局来查，银行就要提供资料。对于接收方汇入汇款，款项汇入时也要在FIMS，外汇收支申报系统里面进行申报，如果是对公货物贸易要登记核销情况，以便外汇管理局和海关操作。
问题一：一大笔就是很多啦，开资本金账户有限额的，超过了不能入账。资本金账户付款人必须是投资人，要跟开户资料核对的。资本金到了还要验资才可以用，验资要报外管局。资本金入账银行要在外管局网络系统报备。。。。。。总之控制的方法多了，哪能随便让不明来路的钱进来呀。问题二：貌似不能汇人民币，难道您听过人民币可以在国际间汇款？（有是有，不过好像那是地下钱庄干的事）问题三：见问题二答案
参考资料：
如果按以个人赠与名义汇入美金是没有限制的，汇多少银行会给你换多少只要付相关手续费就可以了，只是不同换汇方式手续费会不同。如果境内向外汇人民币也是相同的反项操作，需要通过银行购汇，也就是人民币买成美元。额度有限制，汇出前要有个正当理由比如留学移民。如果是直接用美元注册公司搞经营就需要有外汇管理局来审批了。
外管局规定 个人每年最高不得超过5万美金的业务
超过要去外管局审批，企业一般要经过审批的
因为发生金额大
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今天二月份我叫人往一个银行账号汇钱，到现在那笔钱还无到账，叫他一起查银行记录又不愿意合作我应该要怎样办？
汇款单:汇款单是汇款单位委托银行将款项汇往异地收款单位的一种结算方式所取得的回单，是汇兑结算方式的凭据。
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如何查询一年前汇款记录
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查询银行卡明细即可知道，查询方法如下：方法一：找到一台ATM机插入银行卡，输入密码，选择明细查询功能。需要注意的是并非所有银行网点这个机器。方法二：带上身份证和卡去银行柜台让工作人员把一时间段内的明细单打印出来。方法三：网上银行查询。
采纳率：95%
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登录官网或者下载手机银行查询记录。
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贷：银行存款
1000，结账后，到10月5日，收到银行的退款回单，原因是收款方发现金额不符，多转了，于是根据退款回单，我做的账务处理是：
摘要：冲红9月份XX号凭证
借：销售费用
1000（红字）贷：银行存款
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1000(红字），10月7日，重新按照正确的金额去银行转账，借：销售费用
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980，请问我以上的账务处理正确吗？有不妥的地方请大家指正
另补充：10月5日收到退款回单，我换下面的做法是否也可以呢?借：银行存款
1000（蓝字）
贷：销售费用
1000（红字）
一、10月5日收到银行退款回单，你可以：
　　借：银行存款　1000
　　借：销售费用　1000（红字）
二、10月7日重新按照正确的金额去银行转账，则：
　　借：销售费用 980
　　贷：银行存款 980
三、你最好不要这样做：
　　借：销售费用 1000（红字）
　　贷：银行存款 1000(红字）
　　因为，不管怎样，银行存款是通过银行支付了（已经发生了），怎么能红字冲回呢，所以还是如第二笔那样做正确：
　　借：银行存款　1000
　　借：销售费用　1000（红字）
其他答案（共2个回答）
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