#解密#银行存款是怎么“消失”的？钱还能回来吗？_理财知识-爱微帮
&& &&& 【解密】银行存款是怎么“消失”的？钱还能…
日前，又是一个200万存款不翼而飞被公开！银行到底怎么了，这个所谓的“最安全的地方”近年来却频繁出事！把钱存进银行一直是我们心中最安全最有保障的资金保存方式，这下听说存银行也不安全了，真是心慌慌啊！今天，小编就给大家仔细盘点一下，你的存款到底是如何“飞走”的？??首先，我们看看近两年都发生了哪些案件：2015年6月，储户780万存款被盗警方称想讨回必须销案；2015年6月，兴业银行北海分行高管卷款约30亿元潜逃；2015年5月，中国银行支行100多名储户逾亿元巨额存款“失踪”；2015年1月，泸州老窖在工商银行支行的3.5亿元存款出现“异常”；2014年10月，泸州老窖在中国农业银行支行的1.5亿元存款失踪；2014年初，杭州某城商行42位储户数百万元存款被“清零”。案件总结：事件发生地：浙江、河南、湖南、四川、河北、广西等；案发银行：兴业银行、农业银行、中国银行、工商银行等；案发主体：个人储户、大型A股上市公司；案发数额：单笔“失踪”的企业存款最高达3.5亿元；银行回应：临时工，实习生，银行无责任，离职员工；??其次，我们来看一下你的存款是如何消失的？方法一，犯罪团伙+银行内鬼犯罪团伙先重金收买银行工作人员，储户在柜台办理存款时，银行内鬼会直接把钱转到其他账户，或是获取储户的（包括印鉴、密码等信息等）存储信息转走、取出存款。方法二：盗取信息+伪造证明犯罪团伙通过银行票证系统缺陷或是其他途径获取存款人的信息。然后通过伪造银行印章、编造假存款合作协议，冒充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模。最后私刻假印章、伪造开户资料到银行办理开户手续，并使用假印鉴将存款全部转出银行。方法三：违规贴息+企业欠账为了吸储，银行会承诺给储户更高的利息。部分银行会暗地里自掏腰包贴息，但还有这样一种操作模式，银行把钱贷款给企业，“贴息”的成本就转接给了企业。储户的存款在银行职员的违规操作下被转到不符合信贷资质的企业账户，顺便还能捞点中介费，然而一旦企业无法按时还款，储户就会发现存款“失踪”了。方法四：职务侵占+存款挪用此类案件犯罪人员多本身是银行员工，趁职位之便挪用存款去从事房地产开发，基金股票投资等。??之后就是大家最关注的事情了，丢失的钱还能找回吗？中国：中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定中明确表示，“国家宪法保护个人合法储蓄存款的所有权不受侵犯。”工商银行、农业银行等目前出具的存单内容中，也对银行对存款的保管责任有明文规定。但对存款冒领、丢失应如何处理均没有具体规定。损失赔偿：商业银行多要求消费者自己取证，否则对“丢钱”不负责。在没有书面证据和录音的情况下，银行往往不承担责任。美国《公平信用交易法案》和《电子资金转账法案》为人们的银行卡及账户损失提供保护。如果信用卡在被使用之前，就已经申报了损失，那么消费者不用为未授权的支付承担任何责任。损失赔偿：如果过失责任在银行，那么损失由银行承担，如果银行破产则由保险公司有限赔偿。英国《金融服务与市场法》第26条规定：金融机构与消费者间的协议如果与金融规制相冲突的，则该协议无效。另一方可以要求返还根据该协议已履行财产，并要求赔偿其相关损失。损失赔偿：金融申诉专员负责银行和储户的纠纷，举证责任由银行负责。??对于频发的储蓄丢失事件，国家终于坐不住了！银监会通知：6月5日，银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求。其中包括一：严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”，加强内控体系建设，落实主体责任；二：重点领域严密设防，更加强调过程管理和行为管理；三：加大问责力度，确保已经发生的风险事件处置的程序公平、方式合理、结果公正；四：加强对社会公众的服务和宣传。对于有责任的银行，将考虑根据责任大小视情况纳入存款保险风险差别费率评价体系，比如采取提高其适用费率等措施，有责任银行将可能会因此多交纳保费。权威人士发声：现有《中国人民银行法》、《商业银行法》以及《银行业监督管理法》均面临系统修改。修订中，需要注意建立以现代信息科技为基础的充分体现金融安全观的金融法律体系，细化并加重银行在维护客户资金安全方面的法定义务和民事责任，以适应银行业发展的新要求。??小融提醒：如何防范？银行储蓄丢失通常是以百万起步的。犯罪人员通常会以高息作诱饵令储户上钩，在存款中会存在程序异常的情况，比如引导至大客户室办理，不网允许开网银，储蓄到期前无法查看账户信息，推荐高息的保险理财产品等。小融提醒各位储户在办理业务时若是遇到异常情况，要提高警惕，及时查验银行职员的身份证明，换个网点办理业务，必要时可录音照相取证。同时在遇到信用卡被盗刷的情况时，要及时拨打银行热线挂失并就近刷取一笔交易证明原卡在自己手里，然后及时报案。来源：融360声明：版权属于原作者，本文仅代表作者个人观点，不构成投资意见，并不代表本平台立场。文中的论述和观点，敬请读者注意判断。短线龙股微信号：dxlg168推荐理由：龙哥,短线操盘,每日布局2-3支强势个股重仓布局,把握信息波段操作,快进快出,高瞻独特的眼光,形态万变的分析,带你在血雨腥风的股市中稳步盈利!把握投资机会,请立刻点击关注。▼&长按下方↓↓↓二维码识别关注
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京ICP备号-2&&&&京公网安备34汇出的钱还能再回来? 警方支招汇款受骗后咋自救
这两个案子，汇出的钱还能再回来，相当罕见。陈女士被骗的钱汇到账户，居然没有马上被转走。多数情况下，这样汇出的钱，会在一瞬间就被骗子转走。骗子为了防止警方追查，往往又会将这笔钱转来转去转很多个账号，最后才从某个地方甚至是从境外提取现金。
但哪怕只有一线希望，也可以试试自救，用警察教何女士使用的密码锁定法，就是用骗子的账号进行网络银行登录，胡乱输入若干次错误的密码，导致账户因为密码输错次数超限而自行冻结24小时。如果冻结成功，账上的钱又刚好还没被转走，这样，你就争取到了24小时进行自救。
你也可以像陈女士，通过警方的协助，去申请骗子账户的正式冻结。
何女士的经历，其实对银行更有借鉴意义。现在各家银行的汇款规则都有些细节上的不一致，如果银行能在汇款表格的诸多选项中严格把关，要求汇款人提供完整的信息进行审核，也可以赢得充分的时间来发现疑点，进而挽救受骗汇出的款项。
本文来源：浙江在线-钱江晚报
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润一江投资骗局收藏
我在润一江投资app里面投了一千多，利息一天有7块，五天一结算，现在app进不去啦，有没有投资过的人，
2角息哪有这种好事
你算好的了，我被润一江骗了一万多
您好 您的电话多少
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为兴趣而生，贴吧更懂你。或你好！被骗进传销投进去的钱还能有办法要回来吗？ - 相关问题 - 110网法律咨询
你好！被骗进传销投进去的钱还能有办法要回来吗？
你好问一下我之前被我们这里的一骗进去传销了回来报警有用吗
去年 我被认识的姐姐以工作帮忙的名义骗到外地 实际对我进行了传销洗脑。当时被洗脑后 交了资金五万元 (头目在所有被骗人交钱时会说你是自愿的我们没有强迫你之类的一些话)该组织没有任何强迫行为 也没有产品载体 只是以拉人的形式每人发展3个下线 该组织会找不同的人进行讲课洗脑并反复强调其本身不是传销组织 且承诺想要退出时可找上线转让要回资金。但加入后 我发现其中问题 想要撤出 可资金无法要回。 我知道头目的具体名字 和联系方式以及部分人员联系方式及地址。请问我是否...
律师你好，我老婆进入传销三个多月了，还有什么办法拉回来吗？
在北海传销的，交进去的钱还能要得回来吗？
被传销骗进去的钱还能不能要回来
你好我是做生意的，客户签下的条子不承认。钱要不回来有什么办法吗？
你好，我现在在传销里面回来了，但是还有我心爱的人在里面，但是他要我回去从事该怎么办
律师你好我想咨询一下户口迁出有什么办法能迁回来的吗？
你好，请问针对近期的大大集团事件，投资人投入到里面的钱还能拿回来吗？已近到期了，集团老总进去一个多月了一直没出来，集团官网也被除名，投资人应该怎样来保护自己的合法权益呢}