短期利率明显上行：2016年11月银行间市场运行报告阅读
2016年11月，银行间市场成交86.2万亿元，同比增长3%；1-11月累计成交866.7万亿元，同比增长41.2%。
11月，货币市场成交58.7万亿元，同比下降7.6%；债券市场成交12.5万亿元，同比增长20.5%；外汇市场（现货）成交4.7万亿元，同比增长105.7%；利率衍生品市场成交1.1万亿元，同比增长21.2%；汇率衍生品市场成交9.1万亿元，同比增长35.5%。
截至11月末，银行间本币市场成员15939家，较上月末增加667家；银行间外汇市场会员594家，较上月末增加10家。
　　一、货币市场
图1 2016年主要基准利率和成交利率走势
　　数据来源：中国外汇交易中心
资金面渐行渐紧，短期利率明显上行。11月，资金面除月初一周有所缓解之外，其余时间均承受较大压力。公开市场资金净投放150亿元，央行通过MLF、SLF和PSL向金融机构净投放资金6880亿元。11月末，隔夜信用拆借加权平均利率收于2.39%，较上月末上升9个基点；7天和14天质押式回购加权平均利率分别收于3.49%和4.6%，较上月末分别上升43和147个基点。Shibor利率全线走升。
货币市场成交量同比下降。11月，货币市场成交58.7万亿元，同比下降7.6%。其中信用拆借成交8.4万亿元，同比下降3.4%；质押式回购成交47.7万亿元，同比下降7.8%；买断式回购成交2.7万亿元，同比下降16.6%。
　　二、债券市场
图2 银行间国债到期收益率曲线
　　数据来源：中国外汇交易中心
债券收益率震荡走升。受资金面紧张及其他多项利空因素影响，银行间现券市场收益率明显走高。11月末，银行间市场3年期和10年期国债收盘到期收益率分别为2.55%和2.9%，较上月末均上升20个基点；3年期和5年期AAA级中期票据收盘到期收益率为3.4%和3.51%，较上月末分别上升40和36个基点。
债券交易量显著增长。11月，债券市场共成交12.5万亿元，同比增长20.5%，其中债券借贷成交2049亿元。从期限结构看，5年期以下品种共成交8.8万亿元，市场占比71.6%；7-10年品种成交2.1万亿元，占比17%。
首单绿色非公开定向债务融资工具和首单超短期熊猫债成功发行。11月，云南省能源投资集团有限公司绿色非公开定向债务融资工具成功发行，规模5亿元，期限5年，票面利率3.98%，创下同期同类型企业的发行价格新低。11月24日，招商局港口控股有限公司2016年首期超短期融资券成功发行，这是全国首单超短期熊猫债。
　　三、外汇市场
图3 人民币对美元即期交易汇率盘中波动
数据来源：中国外汇交易中心
人民币对美元汇率中间价先贬后升，交易汇率走势平稳。11月，人民币对美元汇率中间价呈先贬后升走势。月初报6.7734，月中贬值至6.9168，之后小幅升值，月末报6.8865，较上月末贬值1224个基点，贬值幅度1.8%。月末人民币对美元即期交易汇率收报6.8848，较上月末贬值1066个基点，贬值幅度1.6%。人民币对美元即期交易汇率保持在中间价上下0.4%范围内波动，日内波幅最大为301个基点，较上个月扩大126个基点。
全球金融市场波动加剧，人民币汇率指数小幅上升。11月，总体看，全球金融市场波动不断加剧，经济金融环境进一步复杂化。在此背景下，人民币汇率保持了相对稳定，CFETS人民币汇率指数11月末收报94.68，较上月末升值0.5%。11月，人民币对欧元、日元、新加坡元、瑞郎、林吉特、卢布和韩元汇率中间价分别升值1.2%、5.4%、0.5%、0.5%、4.3%、1.5%和0.02%，人民币对港币、英镑、澳元、新西兰元、加元、兰特、迪拉姆和里亚尔汇率中间价分别贬值1.8%、4.2%、0.4%、1.6%、1.8%、1.1%、1.9%和1.9%。
银行间外汇市场交易量较快增长。11月，银行间外汇市场交易量较快增长，共成交2万亿美元，同比增长46.2%，环比增长42.8%。其中，人民币外汇市场成交2万亿美元，同比增长46.2%；外币对市场成交76.5亿美元，同比增长49.7%。
直接交易币种不断丰富，交易服务不断完善。日起，银行间外汇市场完善人民币对加拿大元的交易方式，发展人民币对加拿大元直接交易。11月，人民币对加拿大元成交30.1亿元人民币，同比增长156.2%。自日起，交易中心在每个交易日的10:00、11:00、14:00、15:00和16:00分别采集期权波动率曲面报价行的报价数据，据此构建期权波动率曲面，并通过外汇交易终端和CMDS等多种信息渠道对外发布。
　　四、衍生品市场
利率汇率互换曲线均整体上移。11月，本币市场资金面紧张，在利率和汇率衍生品市场反映为利率互换曲线的整体上移和外汇掉期曲线中短端利率的上行。FR007利率互换收盘曲线整体上移30～40个基点。外汇掉期曲线整体小幅上移，1周至3个月中短期限掉期点全月上行7～30个基点，6个月至1年期中长期掉期点全月上行40～45个基点。总体来看，中长期掉期点波动相对较小，人民币汇率预期相对稳定。
衍生品市场交投活跃。11月，利率互换成交10722.2亿元，同比增长21.2%。其中，双边授信点击交易平台X-Swap共成交3265.7亿元，市场占比30.46%。11月，外汇衍生品成交1.3万亿美元（9.1万亿元人民币），同比增长44.7%。其中，掉期产品成交1.2万亿美元，同比增长42.4%；远期产品成交210.5亿美元，同比增长7.2%；货币掉期产品成交24.7亿美元，同比增长92.1%；期权产品成交1427.8亿美元，同比增长71.7%。
衍生品市场存量继续增加。截至11月末，利率互换市场存续合约名义本金总计9.6万亿元（单边计），环比增长5.9%；远期、掉期等汇率衍生品市场合计存量为2.9万亿美元，环比增长8.8%。交易中心于11月份组织了2016年第十二轮利率互换冲销，共有24家机构参与，提前终止合约1631笔、名义本金1283.6亿元。
　　声明：原文《2016年11月银行间市场运行报告》全文即将刊载于中国外汇交易中心主办《中国货币市场》杂志2016.12总第182期，敬请期待。
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2016年最新中国银行人民币存款利率表 11月人民币的存款利率会调
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一、城乡居民及单位存款
（一）活期
（二）定期
1.整存整取
2.零存整取、整存零取、存本取息
3.定活两便
按一年以内定期整存整取同档次利率打6折
二、协定存款
三、通知存款
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