银行是如何发现你在信用卡套现的？
04:01:39 来源：互联网
最近几年，随着信用卡的大量普及，各种各样的钱广告及套钱方式五花八门！套钱意味着给银行资金安全带来了很大的影响。虽然目前套钱没有明确的界限，也不好管理，但是，银行为了资金安全，他们必须的监控这一块。最近这几年银行坏账率可是年年飙升!各位，套线是违法的，是国家打击的。我们坚决不去套钱，我们需要做的是如何合理消费！一般情况下，银行是如何来界定卡娃们套现的呢？一：大额消费目前大部分人套钱一般都是选择封顶机进行大额交易，因为这样节省成本，而且很多还是.这样整刷，而且连续2-3个月都是这样搞，银行一看就可能关注你，感觉你有虚拟交易套现的嫌疑！二：在高凤险POS机上消费因为很多中介套钱机构，在给别人代还过程中，经常大笔进去，几分钟大笔出来。这样的机子银行一看就是在套钱，那么如果你的卡来这机子上刷，也会给银行感觉你有套钱代还的嫌疑。而且这机子一旦被关注，可能3个月之内，在这机子上刷的卡，3-6个月之内都很难提额！三：还歀后办个小时马上刷出来很多代还卡，一还进去，几分钟又刷出了，不用说，是谁都知道你们在干嘛！四：经常网上大额购物，如淘宝，微店如果你总是网上购物，或者网购占pos机消费比例过多。也会给银行感觉你在通过网购套钱！五：长期是空卡，可每到最后还歀日大笔进去，几分钟钱又出来了！这个不用说，一看就是在中介代还！那么如果经常这么套钱：会对自己带来什么影响呢？1）银行直接给你降额，或者封卡，会让你资金更加雪上加霜！就如同银行对中小企业抽贷一样，可能导致你现金流直接断裂！抽得你没有翻身机会！2）一旦被银行列为高凤险客户，近3-6个月你的卡就很难提额！3) 如果非常颜重，可能面临刑事风险！毕竟法律上来说，套钱是纬法的噢!其实，对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡，说实话，一般人正常消费，每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费 的，就类似于一笔贷歀！人家给你提供了资金方便，你也要让人家赚一点!这社会只有双赢，只有利益平衡才是合作的长久之道！
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银行是如何判定你的信用卡在套现的！&
　　很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后，被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？今天卡神来为朋友们讲解下。　　首先讲，哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？　　申请POS注册过的地址，....&
揭秘！银行是如何判定你的信用卡在套现的&
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服务时间:09:00-20:00如果套现信用卡被银行发现了会不会坐牢_百度知道
如果套现信用卡被银行发现了会不会坐牢
套现信用卡被银行发现了，情节严重会坐牢，一般是封卡处理。信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结，处理严重的还要追究持卡人的刑事责任，因提示大家一定要合理合法使用信用卡，以免为自己造成不必要的麻烦。
你是银行工作人员吗
我哥在银行！！
那会有什么样的后果呢 我看网上很多都说会判刑
难道你要去套现还在去告诉银行吗？
套现的人多了去，你按时还钱就行了！银行才不管你！你不还钱他们就会告你！
那意思就是只要还钱就行了
或者还最低
你套了现，还不是要还钱！银行其实还更愿意看到执卡人多消费！
我信用卡卡欠了10万
现在都是拆东墙补西墙
我怕被银行知道我套现会抓我坐牢
在网上看有的人被判刑了
所以很担心
应该没事的！你能补上这些缺就行了，并且准时还钱，银行应该不会管你套不套现！那些被判刑的是没有能力还钱了，被起诉了！你应该还有能力还款是吧？
我是借东补西呢
你十多万呀！我也欠二万多，每个月都很吃力，你十万多该怎么办？
用这个卡套现给另一个卡还呀
现在社会都是卡奴
我感觉没用！只会越欠越多！我试过！是呀！都是卡奴！
我学月薪才2千多
自从有了信用卡，我真的成了他的奴隶！
你是做什么的
为什莫欠了这么多
什么用这么多？十万多呀？
我是赌博输了10万
我是做汽配的，刷信用卡买了一部汽车，分期二年
那你是正事
我是把钱糟蹋了
哎！大哥你真的不应该去赌钱！
现在后悔迟了
我每个月要还二千五，要还二年，我每个月也才三千元，真的好吃力呀！心好累！省吃俭用的！
你哥是哪个银行的
在哪个城市
真心希望你能顺利渡过这个难关！我每个月还能免强还的了钱！哦！我在湖南长沙，交通银行！
我们能不能做个朋友
你的微信多少
我想让你问问你哥关于无抵押贷款的情况
我现在想贷款 每个月还一些
嗯！我帮你问下我哥！
真的想能帮到你！我问下，然后私信你！
我现在也是想重新做人
然后你在帮我确认一下
看套现到底有什么后果
基本一个卡 这个月套现一次
一个月套一次
嗯！好的，明天我问下！大家都是同病相怜呀
实在是没法
你帮我问了没
本回答被提问者采纳
若您仍有疑问?pageid=zxkf1" target="_blank">http.cmbchina.aspx://cc.com/Common/Default，具有消费支出、不诚信的行为.cmbchina.cmbchina://cc.com/Common/Default://cc，详见招商银行信用卡章程（第六版）?pageid=zhangcheng" title="http，持卡人承担全部法律后果和责任.com/Common/Default.cmbchina。更多信息、信用贷款、洗钱或有其他任何违法！招商银行信用卡是招商银行股份有限公司向社会公开发行的.cmbchina://cc.com/Common/Default。点击此处查看详情&gt:///Common/Default.cmbchina您好：<a href="http
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不会坐牢若总是在一台POS套现被银行发现了先被警告最后被强行销卡 被列入黑名单以后再办贷款和办信用卡就困难了
一个月套现一次可以吗
反正不能总在一台POS上刷卡若那人不给你钱，你就亏了
我刷卡都是熟人
作弊可以不还欠款的
不会，这算是银行方面无法避免的漏洞。
你是银行工作人员吗
我信用卡卡欠了10万
现在都是拆东墙补西墙
我怕被银行知道我套现会抓我坐牢
在网上看有的人被判刑了
所以很担心
欠了10万？你的信用卡透支多钱？
是几张不是一张
好多人都这样啊
真是没办法
不过你说的欠了10万我不太理解什么意思？你透支不到那个额度谁会让你欠呢？
我输了10万
都是套现出来的钱
呀，我一个伯伯就是好几张信用卡轮流刷，现在赌博输了好多，最后窟窿越来越大
所以现在都不敢在玩了
直到还清那天我就把卡封存了
那你伯伯是怎么还卡上的欠款的
那你问问她
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你好我信用卡连购物在取现用了六千元可是一年没还长到12000银行的律师发信息说我恶意套现
内蒙古－赤峰&03-21 12:25&&悬赏 0&&发布者:ask201…… & 回答:(0) 剩余时间:
你好我信用卡连购物在取现用了六千元可是一年没还长到12000银行的律师发信息说我恶意套现，我先还了200，今天又还5000.这样我会犯法么，还会起诉我么
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原来银行是这么抓套现的，总算知道了！
&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;[来源:财经客户端]&#160;&#160;&#160;&#160;&#160;&#160; 12:08:33
信用卡用来做什么？当然是消费、分期！这是一般人的用法。
那么，如果是大额信用卡呢？当然是用来套现。
对大部分人来说，大额信用卡似乎也就这一个用法了。不用来TX，办信用卡干嘛？但是很多人在套现的过程中会被银行 “碰巧”发现。那么，银行怎么会每一次都这么巧，正好抓到你套现？下面小编告诉你。
第一种途径，银行可以监测数据，发现套现者
正常来说信用卡消费是小额多次的，一个月内来看，非常分散，但是从一天来看，总是差不多的几个固定时间才会刷卡。但是信用卡套现呢，基本上都是大额、次数很少的刷卡，而且大额刷卡总是会出现在账单日的后几天。这样的特征，就已经非常明显了。
如果发现这种异常刷卡，银行第一反应是给你打电话，询问这笔消费是否是你自己进行的。因为尽管数据识别能够自动进行，但是如果你恰好就是刷了一笔大额呢？比如小编自己，某天晚上买了个手机，然后就收到了银行的电话。所以再次确认还是很有必要的。也是同样的原因，如果就是小额套现――银行压根就当做正常消费处理了。要不然，银行的员工要累死的。
如果刷卡行为有问题，那么银行也会怀疑
例如你从来不在中午12点到2点刷卡，但是忽然在这个时间段刷卡了；你从来不离开家乡，结果忽然出现在千里之外刷卡。这都是刷卡异常。如果出现这样的事情，银行可能不会管，但是会让你比较难提升额度。
需要注意的是，如果银行发现你用信用卡套现，很有可能封卡。后续个人信用也会受到影响。尤其是通过代理中介套现，被抓到的机会更大(就那么几台POS天天刷大额，不被抓才怪)。个人信息更是有可能被盗用。所以，最好还是离套现远一点。或者尝试其他的途径。
[责编:秦慧英]新湖南新闻，未经授权不得转载您现在的位置：
信用卡套现会不会被银行发现？哪些行为会被银行认为套现嫌疑？(2)
　　低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如1、50000等，那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套现的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡套现行为，打银行的擦边球，这种行为，极其容易被银行发现，一旦打上套现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。
　　南方财富网小编总结：小编在这里要提醒朋友们，玩卡也好，用卡也罢，都是基于你的信用卡在正常使用状态下。如果你恶意刷卡，被银行风控盯住，那么你的卡被冻结，也就什么都玩不了。
　　所以，南方财富网小编建议朋友们在日常用卡过程中要多多注意。不要因为一次的疏忽，让自己的卡陷于困境。希望这个资料对朋友们有所帮助。
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