掌握这三种能力，你就能够拿到投行级的高薪_灰度增长_百度阅读
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掌握这三种能力，你就能够拿到投行级的高薪
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学习了很多
要想想怎么用在我的工作中。
体系完整，逻辑清晰。开阔眼界，提高认知。当前位置: >
如果你想成为一个投行民工，这些技能最好有
图片：Seattle Municipal Archives / CC BY作者：沈一冰，本文所述&投行&的定义，特指中国大陆范围内证券公司投资银行部，和广义的&投资银行&存在较大的区别，参见鉴于经常有朋友邀请回答或私信询问如何进入证券行业或投行，就业和职业选择和个人的具体条件和真正偏好有很大关系。此外鄙人虽然入行也不算久，但是也能大概感受到大多数提问者其实根本不知道证券和投行到底是干什么的，都有哪些工种，适合什么样的人去做，都有什么样的要求，所以在此一并回答。金融行业的本质实际上不直接创造价值，而是将资源进行再分配，而证券作为金融行业的一个相对较大的组成部分，理论上来说也是将资源（资金、人员等）配置到其他部门。而这个行业存在的意义就是总体而言，资源在再分配以后获得了更佳的回报。所以金融和证券行业的大多数工种会接触到许多公司和许多行业，参与公司之间和行业之间将资源进行再分配。投资银行部是这个产业中相对重要的一环，具体分工很多公司设置都会略有区别，大致逻辑展开如下（更明确的叙述参见）：1. 前台部门：（1）股权融资部门1）IPO、再融资2）兼并与收购3）新三板（2）债权融资部门，有的公司不属于投资银行大部门下，而是与投资银行部平级1）证监会条线，主要为公司债；2）发改委条线，主要为企业债；3）银行间协会条线，主要为中票、短融等；（3）其他业务1）资产证券化2）财务顾问3）其他非标产品2. 中台部门：（1）质控部门，主要负责项目质量的公司内部监督，防止出现追求个人利益损害公司利益的行为，同时监督把握各个项目的进度情况；（2）合规部门，监督业务执行过程中的各个事项是否符合法律法规要求；（3）资本市场部，将前台做好的产品卖掉，将来会是竞争力所在！3. 后台部门，普通公司也会有的运营支持部门，在投行不设子公司的架构下，这些部门就不一定存在了：（1）IT 部门（2）财务部门（3）人事部门所以说，投行部的工种还是相对比较多的，而前台和中台相对更加有证券行业的特点一些。而前台部门的主要特色是：（1）出差多，出差不多说明业务不好&&一个月出差 15 天只能算平均水平。（2）去的地方多，不一定会在一个地方出差，会四处跑跑看看，而客户主要是企业，企业主要在郊外，如果在中西部&&（3）见的人多，主要还是在商业上有一定成就的人，层次不管怎样在当地来说都是比较高的；（4）学习多，这个行业不断会有新知识新规定新形势，尤其是新手会有不少年的学习期，鄙人也还处于学习期；（5）PPT 做得多，会做一手好 PPT 的对新入员工裨益匪浅，但是别忘了 1-4；同时前台部门的人员主要分为两个类型，一种是技术专家，法律、会计、税务精通无比，有困难找专家；另一种是项目承揽人员，工作内容比较复杂，请参见所以我自己从这三年浅薄的从业经验里想了这么几点做投行的基本要求：（1）接受过足够的通识教育，不仅仅对经济和金融有一定的了解，还要对重要的工业和商业部门有一定的理解。所以目前大部分招新都需求在硕士以上，倒未必是金融背景，我自己是物理本科金融硕士；（2）有足够的学习能力，前期培训时间恐怕不长，大部分经验和知识的积累都来自于实战，而前期基本是打杂，跟在后面做点辅助性工作，如果学习能力不够，恐怕难以胜任复杂的会计法律知识体系要求；（3）体力不错，长时间的旅途，突击加班，客户应酬，都拼的是体力&&（4）愿意与他人沟通和交流，即便与交流和沟通对象之间存在矛盾甚至冲突。说白了就是得会注意表达方式和会控制情绪，如果思路过于飘忽，不仅企业理解不了，连同事也理解不了那会很麻烦；（5）对这个行业有着热情，因为 1-4 会很累，肉体和精神上都会有很累的时候。———————————————发自知乎专栏「」
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评论列表（网友评论仅供网友表达个人看法，并不表明本站同意其观点或证实其描述）投资银行人才应该具备哪些知识、素质和能力？
全球金融市场是个充满生机与变化的领域，业内领先者的普遍共性是精力充沛、热情向上、学识丰富、高度自律与极强的自我约束力。说起投资银行家的生活，浮现在你眼前的或许会是舒适优越的工作环境和极其丰厚的收入等。然而，这并不是他们真实人生的全部，在成功的背后，每个人都倾注了自己的全部精力，付出了异乎常人的巨大努力
投资银行的职业背景要求
以跨国投资银行的证券销售人员为例，他必须每天浏览包括《华尔街日报》、《财富》、《商业周刊》、《福布斯》等大量专业财经报刊，同时还要关注来自彭博资讯、路透社、CNBC和CNN的最新金融报道。
在仔细研读、消化和吸收后，他需要分析出这些新闻将如何影响客户的投资，将自己对信息的领悟与见解传递给客户。
如果一个负责美国市场的证券销售人身处亚洲，他就必须在美国市场开市交易到闭市的时段一直工作(相当于北京时间从晚上
9：30到凌晨4：00)，在关注市场每时每刻的动态和各家上市公司的信息后，还务必在第二天亚洲时区的正常工作时间准时上班，经过短暂的几个小时的睡眠后，还要与当地的客户洽谈。这种每周平均工作50到90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。
一旦进入这一行，你就必须对自己的生活方式高度自律。所以，职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备，调整自己的生活节奏，保持坚持不懈的专业精神。
跨国投资银行帮助企业和政府发行证券，帮助投资者购买证券、管理金融资产、进行证券交易与提供金融咨询等服务。
投行从业人员需要极为熟悉欧美国家(尤其是美国市场)的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用，包括国内生产总值
(GDP)、采购经理指数(PMI)、就业指数、生产者物价指数(PPI)、消费者物价指数(CPI)、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途，并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法反应敏锐。
在欧美发达国家与地区，许多大学毕业生在刚进入投资银行时都是从分析员做起的，要想做好这个工作，你必须具有特别的技能，并且能思路清晰地分析问题，这样你才有可能成为高级经理。在事业的中期，你的成功取决于你能否和与客户交流并能顺利进行交易的能力。同时，你还要了解市场、政治和宏观经济情况以及运作机制。
投资银行的一些工作要求很强的数学功底，如果你的数学很好，不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学)，然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课程，最后在华尔街申请一个研究部门的工作。
在大多数分析员的工作中，正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师，你必须努力获得CFA(注册金融分析师)职称。如果有一天，你有志从事融资业务并成为公司财务分析家，你最好再考虑考取CMA(注册管理会计师)。
很难说什么样的人就是一个优秀的交易者，但至少你必须能充分了解市场，反应迅速，能作出准确的分析。建议你读一下所罗门兄弟前交易员迈克尔.刘易斯的经典之作——《说谎者的扑克牌》，你会学到很多有关交易领域的知识。在投资银行中获得成功的关键是团体协作，能够将每一个人团结起来、共同为客户服务是一个巨大的挑战，当然回报很可能是非常高的。
有科技和法律背景的员工对投资银行来说价值很高——科学家可以从事任何类型的工作，从计算金融衍生产品到生物工程学；律师则可以协助设计新型证券，进行租赁经营，并用他们杰出的分析能力与客户交流。“学会推销自己”是成为银行家的基本功，进入投资银行业的关键是关系网——或许你早已被这种关系网吸引，但如果你还不具备，就应迅速建立自己的人际网络，多参加一些行业会议，并在同学通讯录里找一些从事商业的朋友……当然，关系网不一定马上就能起作用。如果你还年轻，还没有取得MBA学位，就应该努力进入最好的商学院学习。
进入投资银行业之后，在通常情况下，你应负责把你接受的每一个项目及时做好。如果你已经成为高管(通常为董事，董事总经理以及更高层管理人员)，你必须要承担更多的风险。在这种职位上不能很好地胜任工作的人，就要被迫离职。
投资银行帮助企业和政府发行证券,帮助投资者购买证券,管理金融资产,进行证券交易,提供金融咨询服务。处于领先地位的投资银行包括Merrill
Lynch（美林）, Salomon Smith Barney, Morgan Stanley Dean
Witter（摩根&斯坦利）和Goldman
Sachs（高盛）。这些投行公司在庞大的市场中运作。.其他的一些投资银行只在一个地区营业，或处于中等规模的市场中。(如 Piper
Jaffray)。还有一些规模小的专业公司被成为“精品店”。它们很可能只侧重于股票交易，并购咨询，技术分析或项目交易。这些公司对某种证券有深刻的了解。公司内部由不同的部门组成。在大多数的公司中，证券持有者进行交易，证券发行者（公司和政府）从事投资银行业务。
值得注意的是由于受去年发生的事件（如：巴西贬值和俄罗斯丧失偿还能力）的影响，从1999年的春天开始，投资银行市场一直疲软。失业情况非常普遍，并很可能持续下去。尽管如此，仍有不少人认为就业机会很多,
特别是在电信行业,
在欧洲市场和电子贸易领域中。实际上，只要人们能够重视自身的技能培养，不断学习，多做一些信息咨询和实际调查，问题就容易解决了。如果你看准了98/99年投资银行市场，就会有人告诫你，在这个行业里找工作，一定要做好充分准备，并要有持之以衡的精神。也许明年最好的工作是在Corporate
American 或是其它领域中，比如市场研究。规模较大的公司的员工一直很多，并且流动性强。
注：目前市场恶化造成的冲击很可能加快投资银行部门的稳定性。引用Bloomberg在1998年11月发表的讲话：“ Allen
Wheat, Credit Suisse第一波士顿主席和总经理，Credit Suisse 集团的投资银行总裁在接受意大利商务日报
Ore的采访中说，‘金融市场恶化的程度已经加快了银行产业的变化，特别是加快了其逐步形成稳定过程。那些有潜力在国际市场中发展的银行，除了Credit
Suisse外，只有欧洲的银行是UBS AG。’但是他们在开展投资银行业务方面已经放慢了速度。Deutsche
银行可能会“通过购买美国银行重新回到游戏中来”。（次处为报纸引用他的话）。一些机构，如Lehman, Bankers Trust
,甚至是J.P. Morgan也要注定要被兼并。9月3日，在谈到CSFB（Credit Suisse
第一波士顿）对俄罗斯的策略时说，银行的外汇收支差总值达21.5亿美元。Wheat
说，银行的策略是非常清楚的，但不幸的是，结果不尽人意。
能力和要求
投资银行希望员工有很强的分析和社交能力。一些工作更偏重于某一项技能。（如，经纪人主要是销售者。）一份资产分析家的工作要求有分析和社交的能力。要求的能力包括：
社交能力： 强 销售能力：一般 交流能力： 强 分析能力： 强
综合能力： 强 创造性： 强 革新性： 一般 工作时间： 50-90/周
投资银行业务是一个高层次、高风险、高回报的行业。当你进入这个行业时，你的工作时间一般会加长，但是这项工作确很令人兴奋。因此要做好心理准备，接受当你过度疲劳时会产生的挫败感和工作情况顺利时的喜悦感。&&
开拓投资银行业务相对来说是比较难的事情。因此你要准备好，在你自身条件全面满足后，要不断寻找可能有机会合作的公司。&&
投资银行家在电影中一般是社会蔑视的对象。他们真的是一群贪婪的自恋狂吗？他们也许是，但是不要忘记，由于他们将资本引入公司，使得人们的生活质量在不断改变。在这个过程中，他们起到了决定性的社会作用。&&
许多大学毕业生在刚刚进入投资银行时，都是从分析员作起。要想成功地做好这个工作，你必须具有特别的技能，要有很好的处理电子表格的技能并且能思路清晰地分析问题。接下来，你有可能会成为合作伙伴。这需要同样的技能，只是要求更高一些。在你事业的中期，一般情况下，你的成功取决于你能否和客户交流并顺利做成生意的能力。同时，你还要了解市场情况，政治和宏观经济情况以及运作机制。投资银行的一些工作要求很强的数学功底。如果你的数学很好，你可以考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位（如随机演算和微分方程学）。然后继续在价格学和股票评估等学科中选修几门更深的金融课程。最后在华尔街申请一个研发部门。（Carnegir-Mellon
课程是培养适合在华尔街工作的数学和物理人材的最好的课程之一。）&&
在大多数分析员的工作中，正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析员，你必须努力获得CFA（注册金融会计师）职称。如果有一天，你有志成从事“融资”的业务,
并成为公司的金融分析家，你最好再考虑一下考取CMA（注册管理会计师）。.&&
很难说什么样的人就是一个优秀的交易者。但至少你必须能充分了解市场，反映迅速，做出准确分析。建议你读一读Michael Lewis
Poker一书，你会学到很多有关交易方面的东西。&&
大多数公司的办公地点不在纽約。尽管你想在其它地方工作，但你主要的寻找工作的地点仍可能集中在纽約。其它一些值得你注意的地方还包括：香港，东京，伦敦，莫斯科和新加坡。如果你想找一个投资银行的工作，你应该多去几次纽約。&&
在投资银行中获得成功的关键是团体协作。能够将每一个人团结起来，共同为客户服务是一个巨大的挑战，并且回报很可能是非常高的。&&
毫无疑问，有科学和法律背景的人对投资银行来说价值是非常高的。科学家可以从事任何类型的工作，从计算金融衍生品到生物工程学。律师可以协助设计新的证券，进行租赁经营并用他们杰出的分析问题的本领与客户交流。这就是说，有必要学会推销你自己。重新回到著名的学府读MBA不是件坏事。然后再重新在考虑投资银行中寻找工作。&&
进入投资银行这个行业的关键是关系网。也许你早已被这种关系网吸引住了，但如果你没有,就应迅速建立你自己的关系网。多参加一些产业会议，在你的同学通讯录里找一些从事商业的朋友。记住，你的关系网不一定马上就能起到作用。如果你还年轻，但还没有取得MBA学位，你应该努力进最好的学校学习。&&
投入到投资银行这个行业以后，通常情况下，你应负责把你接受的每一个项目即时地做好，无论是写报告、绘制电子表格、谈生意、做研发还是制定工作计划。然后，一旦你有机会接触客户并参与创造利润，并且只要这时，你能为公司谈成生意，你的回报会是相当丰厚的。如果你已经成为高管（通常为董事，管理董事以及更高层管理人员）你必须要承担更多的风险。在这种职务上，不能很好地胜任工作的人，就要被迫离职。&&
公司理财：
如果你担任合作金融这个职务，你应该帮助公司为新的项目和以后可能有的项目集资。你应该能够做到通过资产、负债、可转换证券、优先证券、或衍生品证券等方式确定客户所需的资金数量和构成。作为合作金融的一名新的分析员，通常你应该更多的和客户打交道。Merrill
Lynch, Paine Webber和 Salomon/
SmithBarney是公认的合作金融行业中的权威。在合作金融中的一些工作是指投资银行中的一些职务。如果你听到有人被称为IBD
或IBK，他们都在从事合作金融。
使一个公司购买另一个公司的交易是许多投资银行资金收入的一个重要来源。这种做法在1995年华尔街上是十分流行的。并且在90年代的剩下的时间里会继续持续下去。如果你从事这类工作，你应该成为客户的咨询者，为交易估值、创造性地确定买卖结构、并协商对自己有利的条款。Goldman
Sachs Morgan Stanley/Dean Witter
是世界公认的并购领域里的领先者。投资银行经常自己承担投资风险，不断直接参与LBO，母公司收回子公司全部股本使之脱离，附带利益和过渡贷款。你的任务是分析适当的参与形式。&&
项目融资：
项目融资的范围正在迅速扩大。一般来说，项目融资包括为公司或政府主要的资产负债表上提到的基础设施和石油资产项目筹资。有些银行如 CSFB
或Deuttsche
在这些方面非常活跃。项目融资交易已经成为将外资引入一些国家的最主要的渠道之一，如引入中国、也门和印度尼西亚。当其它借款枯竭时，一般来说项目融资仍然存在。
投资银行名著
《国富论》
作者：亚当·斯密
出版社：华夏出版社
出版时间：2005.1
检索号：F091.33/S82-3(T)
《货币购买力》
作者：【美】欧文·费雪
出版社：台湾银行经济研究室
出版时间：1988
检索号：F820/F48
《货币、银行和金融市场经济学》
作者：Frederic S· Mishkin
出版社：北京大学出版社
出版时间：2002.1
检索号：F830/M45
《货币金融学》
作者：Frederic S· Mishkin
出版社：北京人民大学出版社
出版时间：1998.8
检索号：F820/M45
《投资分析与组合管理》
作者Frank K·Reilly Keith C·Brown
出版社：中信出版社
出版时间：2004.7
检索号：F830.91/L18
《国际金融》
作者：【法】Ephraim Clark
出版社：北京大学出版社
出版时间：2005.2
检索号：F831/K29=2
《国际投资学》
作者：【法】Bruno Sdnik 【美】Dennis Mcleavery
出版社：中信出版社
出版时间：2005.6
检索号：F831.6/S99=2
《金融管理与政策》
作者：James C·Van Horne
出版社：北京大学出版社
出版时间：2002.1
检索号：T83/H92
《金融体系、原理和组织》
作者：Edwin H·Neave
出版社：中国人民大学出版社
出版时间：2005.3
检索号：F830.2/N45
《银行管理》
作者：Timothy W·Koch S. Scott Macdonald
出版社：北京大学出版社
出版时间：2003.1
检索号：F830.2/K28
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