厦门市宇信鸿泰科技这个公司怎么样
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时间：2017-01-29 00:37
珠海宇信鸿泰科技有限公司 章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务
珠海宇信鸿泰科技有限公司
章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务
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珠海宇信鸿泰科技有限公司,位于素有幸福之城” 、“浪漫之城” 、“百岛之城”美誉的珠海市,注册地址在广东,珠海,珠海市横琴新区宝兴路118号1栋219-148室,公司性质属于有限责任公司,注册资本为1000 万人民币元,自成立,至今已经5年。 主要经营：章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务,技术培训产品/服务,面向全国提供优质的产品和良好的服务，如有业务联系请联系我公司洪**先生/小姐。 我公司本着“专业化、高效率、信誉第一。”的服务宗旨，为您提供最有效、可行、优惠的价格、专业的服务、诚信与负责的优质的服务。
**先生/小姐
经营地址：
广东珠海珠海市
法人名称：
珠海宇信鸿泰科技有限公司
主要经营产品：
章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务,技术培训
经营范围：
章程记载的经营范围：技术开发、技术推广、技术转让、技术咨询、技术服务、技术培训；生产、销售通讯设备、电子产品、计算机、软件及辅助设备。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)〓
**先生/小姐
注册资本：
1000万人民币
企业类型：
有限责任公司
经营模式：
成立时间：
官方网站：
www.yusys.com.cn
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7月6日，由北京宇信科技集团股份有限公司（下称“宇信科技”）联合华为技术有限公司（下称“华为”）共同举办的“科技赋能 金融智变—2018金融科技创新高峰论坛”在贵阳隆重举行。论坛现场，来自金融科技领域的专家齐聚一堂，共同就金融监管与创新、金融科技发展方向以及新技术的应用等内容进行了深入交流与探讨，为银行业的信息科技创新及业务转型提供有益借鉴。
宇信科技是国内银行IT解决方案提供商之一，主要从事向以银行为主的金融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。公司总部位于北京，在全国拥有26家控股子公司和9家参股企业，集团员工总人数达6700余人。
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总          部：
主要分公司：
主要子公司：
北京宇信科技集团股份有限公司北京总部
地址 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城研发中心A2号楼
北京优迪信息技术有限公司
地址 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城研发中心A2号楼
宇信数据科技有限公司
地址 北京市朝阳区东三环北路3号幸福大厦A座第17层
北京宇信易诚信息技术有限公司
地址 北京市东城区东直门北新桥青龙胡同1号歌华大厦A924
北京宇信启融科技有限公司
地址 北京市朝阳区青年路12号院3号楼7层711室
天津宇信易诚科技有限公司
地址 天津华苑产业区海泰发展六道6号海泰绿色产业基地G座601室-06、07
北京宇信科技集团股份有限公司珠海分公司
地址 珠海市横琴新区宝华路6号105室-24192
北京宇信科技集团股份有限公司成都分公司
地址 四川省成都高新区天府二街138号3栋4层401号
上海宇信易诚软件技术有限公司
地址 上海市浦东新区福山路33号建工大厦22楼C座
浙江宇信班克信息技术有限公司
地址 杭州市滨江区长河街道长河路351号3号楼2层C座226室
无锡宇信易诚科技有限公司
地址 无锡市新区震泽路18号无锡软件园金牛座A栋三层
北京宇信科技集团股份有限公司厦门分公司
地址 厦门火炬高新区火炬园火炬路56-58号火炬广场南楼203-57
广州宇信易诚信息科技有限公司
地址 广州市天河区高普路136号四层03区A、B单元
长沙宇信鸿泰信息科技有限公司
地址 湖南省长沙市芙蓉区文艺路街道韭菜园019号第005栋0106房
长沙拓银电子科技有限公司
地址 长沙市芙蓉区韭菜园019号第005栋0108房
湖南宇信鸿泰资产管理有限责任公司
地址 长沙市天心区芙蓉中路二段128号建行四楼
珠海宇信鸿泰科技有限公司
地址 广东省珠海市香洲区吉大景园路5号津海大厦二楼
珠海宇信易诚科技有限公司
地址 广东省珠海市香洲区吉大景园路5号津海大厦二楼请开启您浏览器的JavaScript选项
北京宇信科技集团股份有限公司创业板首次公开发行股票招股说明书(申报稿日报送)
公告日期：
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
北京宇信科技集团股份有限公司
（北京市海淀区中关村南大街甲 8 号威地科技大厦 61 幢 9 层 916 室）
首次公开发行股票并在创业板上市
招股说明书
（申报稿）
保荐人（主承销商）
北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
发行人声明
发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
发行人及全体董事、监事、高级管理人员、发行人的控股股东、实际控制人以及保
荐人、承销的证券公司承诺因发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失的，将依法赔偿投资者
保荐人承诺因其为发行人首次公开发行股票制作、出具的文件有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将先行赔偿投资者损失。
证券服务机构承诺因其为发行人本次公开发行制作、出具的文件有虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，将依法赔偿投资者损失。
公司负责人和主管会计工作的负责人、 会计机构负责人保证招股说明书中财务会计
资料真实、完整。
中国证监会对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对发行人的盈利能力、
投资价值或者对投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假
不实陈述。
根据《证券法》的规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自
行负责；投资者自主判断发行人的投资价值，自主作出投资决策，自行承担股票依法发
行后因发行人经营与收益变化或者股票价格变动引致的投资风险。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
本公司的发行申请尚未得到中国证监会核准。本招股说明书（申报稿）不具有据以
发行股票的法律效力，仅供预先披露之用。投资者应当以正式公告的招股说明书作为投
资决定的依据。
发行股票类型： 人民币普通股（ A 股）
发行股数： 4,001 万股（全部发行新股）
每股面值： 人民币 1.00 元
每股发行价格： 人民币【】元
预计发行日期： 【】年【】月【】日
拟上市的证券交易所： 深圳证券交易所
发行后总股本： 40,001 万股
保荐人、主承销商 中国国际金融股份有限公司
招股说明书签署日期： 【】年【】月【】日
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
重大事项提示
公司特别提请投资者注意以下重大事项及风险， 并认真阅读“第四节风险因素”的全
一、本次发行前股东所持股份的限售安排和自愿锁定股份承诺
（一）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或
者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也不由发
行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人进行权
益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 其直接或间接持有的发行人股票在其承诺的锁定期
满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转增股
本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整，下同）；发行
人上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后
6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一个交易日）收盘价低于发行价，其持
有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上自动延长 6 个月。
（二）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，其不
转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也
不由发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人
进行权益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 其直接或间接持有的发行人股票在其承诺的锁
定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转
增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整，下同）；
发行人首次公开发行股票并上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日的收盘价均
低于发行价，或者上市后 6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一个交易日）
收盘价低于发行价，其持有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上自动延长 6
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
（三）其他发起人股东承诺
除宇琴鸿泰以外的其他发起人股东承诺：自发行人股票上市之日起一年内，不转让
或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也不由
发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人进行
权益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
（四）董事、监事、高级管理人员承诺
发行人董事洪卫东先生、戴士平（护照姓名 Steve Shiping Dai）先生、王燕梅女士、
宋开宇先生、李建国先生、刘东先生，监事任利京先生、陈京蓉女士、于新民女士，及
除董事、监事以外的高级管理人员陈峰先生、范庆骅先生、梁强先生、鲁军先生、欧阳
忠诚先生、王建强先生、张达先生、郑春先生承诺：自发行人股票上市之日起十二个月
内， 其不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的
股份，也不由发行人购回其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。
其在上述股份锁定期间届满后， 在发行人任职期间每年转让的股份不超过其所直接或间
接持有的发行人股份总数的 25%；离职后六个月内，不转让其所持有的发行人股份；在
发行人股票上市之日起六个月内申报离职的， 自申报离职之日起十八个月内不转让其持
有的发行人股份；在发行人股票上市之日起第七个月至第十二个月之间申报离职的，自
申报离职之日起十二个月内不转让其持有的发行人股份。因发行人进行权益分派等导致
其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
间接持有发行人股份的董事洪卫东先生、戴士平先生、王燕梅女士，及间接持有发
行人股份的除董事、监事以外的高级管理人员陈峰先生、范庆骅先生、梁强先生、鲁军
先生、欧阳忠诚先生、王建强先生、张达先生、郑春先生承诺：其直接或间接持有的发
行人股票在其承诺的锁定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人
发生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、
除息调整）； 发行人首次公开发行股票并上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日
的收盘价均低于发行价，或者上市后 6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一
个交易日）收盘价低于发行价，其持有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上
自动延长 6 个月。
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二、控股股东和持股 5%以上股东关于持股意向的承诺
（一）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 1、拟长期持有发行人股票； 2、所持发行人股票在
承诺锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于发行人股票发行价（如期间发行人发
生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、
除息调整），减持发行人股份数量将不超过发行人发行后总股本的 15%；在锁定期满两
年后减持的，减持价格将不低于发行人最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基
准日后，因利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致发行人净资产或股
份总数出现变化的， 每股净资产相应进行调整）； 3、 其减持发行人股票应符合相关法律、
法规、规章和规范性文件的规定； 4、其减持发行人股票时将提前三个交易日予以公告，
并将按照《公司法》、《证券法》、中国证监会及深交所相关规定履行信息披露义务。
（二）持股 5%以上的发起人股东承诺
除宇琴鸿泰、华侨星城以外的其他持股 5%以上的发起人股东承诺： 1、拟长期持有
发行人股票； 2、所持发行人股票在承诺锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于
发行人股票发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除
息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整），减持发行人股份数量将不超过所持发
行人总股份数量的 100%；在锁定期满两年后减持的，减持价格将不低于发行人最近一
期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日后，因利润分配、资本公积金转增股本、
增发、配股等情况导致发行人净资产或股份总数出现变化的，每股净资产相应进行调
整）； 3、减持发行人股票应符合相关法律、法规、规章和规范性文件的规定； 4、减持
发行人股票时将提前三个交易日予以公告，并将按照《公司法》、《证券法》、中国证监
会及深交所相关规定履行信息披露义务。
持股 5%以上的发起人股东华侨星城承诺： 1、拟长期持有发行人股票； 2、在承诺
锁定期满后一年内减持发行人股票的，减持价格将不低于发行人股票发行价（如期间发
行人发生股份分拆、送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价
格相应进行除权、除息调整），减持发行人股份数量将不超过所持发行人总股份数量的
100%；在承诺锁定期满之日起的一年后至承诺锁定期满之日起两年的期间内减持的，
减持价格将不低于发行人最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日后，因利
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润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致发行人净资产或股份总数出现变
化的，每股净资产相应进行调整），减持发行人股份数量将不超过所持发行人总股份数
量的 100%； 3、减持发行人股票应符合相关法律、法规、规章和规范性文件的规定； 4、
减持发行人股票时将提前三个交易日予以公告，并将按照《公司法》、《证券法》、中国
证监会及深交所相关规定履行信息披露义务。
三、稳定股价的承诺
（一）发行人承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案：公司自上市之日起三年内出现公司股
票连续 20 个交易日的收盘价低于最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日
后，因利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致公司净资产或股份总数
出现变化的，每股净资产相应进行调整）时，公司将采取一项或多项稳定公司股价的措
公司承诺：将在股价稳定措施启动后的回购期内，在符合《上市公司回购社会公众
股份管理办法（试行）》（证监发[2005]51 号）及《关于上市公司以集中竞价交易方式回
购股份的补充规定》（中国证券监督管理委员会公告[2008]39 号）等相关法律法规及规
范性文件规定的前提下，以公司自有资金通过证券交易所回购公司社会公众股份。公司
用于回购股份的资金总额累计不超过公司首次公开发行新股所募集资金净额， 具体金额
将根据公司当时股价情况及公司资金状况等，经公司股东大会最终审议确定；回购股份
的数量以回购期满时实际回购的股份数量为准， 公司每次用于回购股份的资金不得低于
人民币 1,000 万元且单次及/或连续十二个月回购公司股份数量不超过公司股本总额的
2%。回购后公司的股权分布应当符合上市条件，回购行为及信息披露、回购后的股份
处置应当符合《公司法》、《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定。
公司在未来三年选举或聘任新的董事（不包括独立董事）、高级管理人员前，将要
求其签署承诺书，保证其履行公司首次公开发行上市时董事、高级管理人员已作出的稳
定股价承诺，并要求其按照公司首次公开发行上市时董事、高级管理人员的承诺提出未
履行承诺的约束措施。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
（二）控股股东承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案，发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：在发
行人启动股价稳定措施后，但是发行人股东大会做出不回购股份的决议、发行人回购股
份方案实施期限届满之日起发行人股票连续 20 个交易日的收盘价仍低于发行人最近一
期经审计的每股净资产或发行人回购股份方案实施完毕之日起的 3 个月内启动条件再
次被触发的情况下，其将在符合《上市公司收购管理办法》等法律法规的条件和要求的
前提下，对发行人股票进行增持。增持股份总金额累计不少于 1,000 万元且单次及/或连
续十二个月增持发行人股份数量不超过发行人股本总额的 2%。自增持股份之日起六个
月内不得转让其所持有的发行人股份，包括其增持前持有的发行人股份。增持后发行人
的股权分布应当符合上市条件，其增持股份行为及信息披露应当符合《公司法》、《证券
法》及其他相关法律、行政法规的规定。
（三）董事、高级管理人员承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案，发行人除独立董事以外的全体董事、
高级管理人员承诺：在发行人启动股价稳定措施后，当发行人控股股东增持股份方案实
施期限届满之日起发行人股票连续 20 个交易日的收盘价仍低于发行人最近一期经审计
的每股净资产或发行人控股股东增持股份方案实施完毕之日起的 3 个月内启动条件再
次被触发的情况下，其应在符合《上市公司收购管理办法》等相关法律法规及规范性文
件规定的前提下，以自有或自筹资金对发行人股份进行增持，以稳定股价。增持股份总
金额累计不低于其上一会计年度从发行人处领取的税前薪酬总额的 30%， 单一年度内累
计增持股份总数额不超过其上一会计年度从发行人处领取的税前薪酬总额。自增持股份
之日起六个月内不得转让其所持有的发行人股份，包括其增持前持有的发行人股份。增
持后发行人的股权分布应当符合上市条件，其增持股份行为及信息披露应当符合《公司
法》、《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
四、相关责任主体关于招股说明书信息披露的承诺
（一）发行人承诺
公司确认为本次申请公开发行股票所提供的全部文件和信息真实、准确、完整、及
时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准
确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
公司承诺，如公司招股说明书被相关监管机构认定存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，对判断公司是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，公司将在
证券监督管理部门作出上述认定时，依法回购首次公开发行的全部新股，并于 10 个交
易日内启动回购程序，回购价格为回购时的公司股票市场价格/证券监督管理部门作出
上述认定时前 20 个交易日的股票交易平均价格/首次公开发行股票的价格（如公司首次
公开发行股票并上市后至回购前有利润分配、 资本公积金转增股本、 增发、 配股等除权、
除息行为，则首次公开发行股票的价格为除权除息后的价格）。如公司招股说明书及其
他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易
中遭受损失，公司将依法赔偿投资者损失，并在证券监督管理部门作出上述认定后 10
个交易日内启动依法赔偿投资者损失的程序， 赔偿数额将根据与投资者协商确定的结果
或最终的行政决定、司法裁决确定。
（二）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 确认为本次申请公开发行股票所提供的全部文件和
信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。如发行
人招股说明书被相关监管机构认定存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对判断发
行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，其将在证券监督管理部门作
出上述认定时，依法购回已转让的原限售股份，并于五个交易日内启动购回程序，购回
价格为购回时的发行人股票市场价格/证券监督管理部门作出上述认定时前 20 个交易日
的股票交易平均价格/首次公开发行股票的价格（如发行人首次公开发行股票并上市后
至购回前有利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等除权、除息行为，则首次公
开发行股票的价格为除权除息后的价格）。如发行人招股说明书及其他信息披露资料有
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虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失，将依
法赔偿投资者损失。
（三）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 本人确认为本次申请公开发行股票所提供的全
部文件和信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
本人承诺，如发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失，本人将依法赔偿投资者损失。
（四）董事、监事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、监事、高级管理人员承诺：本人确认为本次申请公开发行股票所
提供的全部文件和信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法
律责任。本人承诺，如发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏， 致使投资者在证券发行和交易中遭受损失， 本人将依法赔偿投资者损失。
（五）证券服务机构承诺
保荐人中国国际金融股份有限公司承诺：如因其未能依照适用的法律法规、规范性
文件及行业准则的要求勤勉尽责地履行法定职责而导致其为发行人首次公开发行制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成实际损失的，其将按
照有管辖权的人民法院依照法律程序作出的有效司法裁决，依法赔偿投资者损失。
审计机构立信会计师事务所（特殊普通合伙）承诺：因其为发行人本次上市制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，其将依法赔
偿投资者损失。
发行人律师北京市天元律师事务所承诺：因其为发行人本次上市制作、出具的文件
有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，经国家
相关司法机关有效判决认定后，其将依法赔偿投资者损失。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
发行人资产评估机构北京中天华资产评估有限责任公司承诺： 因其为发行人本次上
市制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将
依法赔偿投资者损失。
五、未能履行承诺时的约束措施
（一）发行人承诺
公司通过招股说明书做出相关公开承诺， 现就上述承诺的约束措施做出如下补充承
公司将严格履行招股说明书披露的承诺， 公司如果未履行招股说明书披露的承诺事
项， 将在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未履行的具体原因并向股东和社会
公众投资者道歉；如果因未履行相关承诺事项给投资者造成损失的，公司向投资者赔偿
相关损失。
（二）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：将严格履行招股说明书披露的承诺，如果未履行招
股说明书披露的承诺事项， 将在发行人股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未履
行的具体原因并向股东和社会公众投资者道歉； 如果因未履行相关承诺事项而获得收益
的，收益归发行人所有，在获得收益的五个工作日内将前述收益支付到发行人账户；如
果因未履行相关承诺事项给发行人或者其他投资者造成损失的， 其将向发行人或者其他
投资者依法承担赔偿责任。
（三）董事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、高级管理人员承诺：本人将严格履行招股说明书披露的承诺，如
果未履行招股说明书披露的承诺事项， 将在发行人股东大会及中国证监会指定报刊上公
开说明未履行的具体原因并向股东和社会公众投资者道歉； 如果因未履行相关承诺事项
而获得收益的，收益归发行人所有，在获得收益的五个工作日内将前述收益支付到发行
人账户；如果因未履行相关承诺事项给发行人或者其他投资者造成损失的，本人将向发
行人或者其他投资者依法承担赔偿责任。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
六、利润分配政策的承诺
公司根据 《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的
意见》 （国办发[ 号）及《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》 （中
国证监会公告[2013]43 号）等规范性文件的相关相求，重视对投资者的合理投资回报，
制定了本次发行上市后适用的《北京宇信科技集团股份有限公司章程（草案）》及《北
京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并上市后三年股东分红回报规划》，完
善了公司利润分配制度，对利润分配政策尤其是现金分红政策进行了具体安排。公司承
诺将严格按照上述制度进行利润分配，切实保障投资者收益权。
七、填补被摊薄即期回报的措施及承诺
（一）填补被摊薄即期回报的措施
发行人的董事会、股东大会已审议通过《关于首次公开发行摊薄即期回报有关事项
的议案》，为降低本次发行摊薄即期回报的影响，公司承诺采取以下应对措施：
1、公司现有业务运营主要面临的风险的应对措施
（ 1）公司将通过进一步丰富产品结构和加大市场拓展力度两方面加强公司自身核
心竞争力，保持在市场上的领先地位。产品结构方面，公司将继续保持对新产品和新技
术的研发投入，借助现有产品多元化的战略优势及品牌势能，不断扩展产品类型以满足
客户需求，丰富公司的产品线；在市场拓展方面，公司将持续为现有客户提供最优质的
服务，以保障现有业务规模，并将进一步丰富客户结构，努力拓展银行以外的金融机构
客户群体，在稳定现有市场份额的基础上努力寻找业务增长点，以应对银行业投资不确
定较大的风险。
（ 2）本次首发上市募资工作的完成，将大大增强公司的资本实力，解决了公司后
续发展的资金瓶颈，为公司未来的发展提供了资金保证，可以有效应对公司规模较小及
融资渠道单一的问题。
（ 3）公司将严格遵守《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》等法律法规和
规范性文件的要求，不断完善公司治理结构，确保董事会能够按照法律法规和公司章程
的规定行使职权，做出科学谨慎的决策。公司将继续优化管理流程、建立更加有效的运
行机制，确保公司各项业务计划的平稳实施、有序进行。
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2、提高日常运营效率，降低公司运营成本， 提升公司经营业绩的具体措施
（ 1）强化募集资金管理
公司已制定《北京宇信科技集团股份有限公司募集资金管理办法》，募集资金到位
后将存放于董事会指定的专项账户中。公司将定期检查募集资金使用情况，从而加强对
募投项目的监管，保证募集资金得到合理、合法的使用。
（ 2）积极调配资源，加快募集资金投资项目的开发和建设进度
本次公开发行募集资金投资项目紧紧围绕公司主营业务，有利于提高长期回报，符
合上市公司股东的长期利益。本次募集资金到位后，公司将积极调配资源，开展募投项
目的前期准备工作，加快募集资金投资项目的开发和建设进度，尽早实现项目收益，避
免即期回报被摊薄，使公司被摊薄的即期回报（如有）尽快得到填补。
（ 3）强化投资者回报机制
公司实施积极的利润分配政策，重视对投资者的合理投资回报，并保持连续性和稳
定性。公司已根据中国证监会的相关规定及监管要求，制定了上市后适用的《公司章程
（草案）》，就利润分配政策研究论证程序、决策机制、利润分配形式、现金方式分红的
具体条件和比例、发放股票股利的具体条件、利润分配的审议程序等事宜进行详细规定
和公开承诺，并制定了《北京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并上市后三
年股东分红回报规划》，充分维护公司股东依法享有的资产收益等权利，提高公司的未
来回报能力。
（ 4）加强经营管理和内部控制，提升经营效率和盈利能力
公司将加强企业内部控制，发挥企业管控效能。推进全面预算管理，优化预算管理
流程，加强成本管理，强化预算执行监督，全面有效地控制公司经营和管控风险，提升
经营效率和盈利能力，公司建立了完善的内部控制体系，经营管理水平不断提高。
本次首发上市后，公司将努力提高资金的使用效率，完善并强化投资决策程序，设
计更合理的资金使用方案，提高资金使用效率，全面有效地控制公司经营风险，提升盈
公司制定填补回报措施不等于对公司未来利润做出保证。
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（二）发行人承诺
发行人承诺： 本次公开发行完成后， 公司的净资产将随着募集资金到位而大幅增加，
由于募集资金投资项目从开始实施至产生效益需要一定时间，在此期间内，公司的每股
收益和加权平均净资产收益率等指标将在短期内出现一定幅度的下降。为降低本次公开
发行摊薄即期回报的影响，公司的董事会、股东大会审议通过《关于首次公开发行摊薄
即期回报有关事项的议案》，拟强化募集资金管理，同时将积极调配资源，加快募集资
金投资项目的开发和建设进度。此外，公司还将强化投资者回报机制，加强经营管理和
内部控制，提升经营效率和盈利能力，以填补因本次公开发行被摊薄的股东回报。公司
承诺将采取《关于首次公开发行摊薄即期回报有关事项的议案》中列明的应对措施。
（三）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 1、不越权干预发行人经营管理活动，不侵占发行
人利益； 2、若违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股东造成损失的，愿意依法承担
对发行人或者股东的补偿责任。
（四）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 1、不越权干预发行人经营管理活动，不侵占
发行人利益； 2、若违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股东造成损失的，将依法承
担对发行人或者股东的补偿责任。
（五）董事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、高级管理人员就以下事项作出保证： 1、不无偿或以不公平条件
向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害发行人利益； 2、对董事和高级
管理人员的职务消费行为进行约束； 3、不动用发行人资产从事与其履行职责无关的投
资、消费活动； 4、由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与发行人填补回报措施的执
行情况相挂钩； 5、如发行人未来实行股权激励，该等股权激励的行权条件将与发行人
填补回报措施的执行情况相挂钩； 6、若本人违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股
东造成损失的，本人愿意依法承担对发行人或者股东的补偿责任。
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八、影响公司持续盈利能力的主要因素
对公司持续盈利能力可能产生不利影响的因素包括但不限于：行业风险、业务经营
风险、财务风险及募集资金投资项目风险等。本公司已在“第四节 风险因素”中进行了
分析并完整披露。
经核查，保荐人认为：报告期内公司具有良好的财务状况和盈利能力，根据目前行
业的发展趋势以及公司的业务、财务状况，发行人具备持续盈利能力。
九、公司特别提醒投资者注意以下风险因素，并仔细阅读本招股说明
书“第四节 风险因素”
1、宏观经济波动和下游行业周期变化风险
发行人主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关，且又为国民经济的核心支柱产
业， 对宏观经济波动的敏感度较高。 报告期内， 发行人在银行客户的营业收入占比较高。
尽管目前宏观经济稳步发展， 银行业发展较为稳定， 但若宏观经济出现波动或增速减慢，
连带发行人主要下游行业受负面影响，发行人将存在业绩受到负面影响的风险。
2、行业政策波动风险
软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，
国家先后颁布了一系列政策，大力扶持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、
税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围，得益于此，发行人
近年来保持稳步增长。但若未来国家改变对软件产业的政策导向，发行人可能面临随之
而来的行业政策波动风险。
3、市场竞争风险
经过多年发展，公司在银行信息化领域已经处于领先地位，占有了相对稳固的市场
份额并树立了良好的品牌形象。但随着用户对 IT 服务的需求不断增长，行业内原有竞
争对手规模和竞争力的不断提高，加之新进入竞争者逐步增多，可能导致公司所处行业
竞争加剧。虽然市场总体规模在未来相当长一段时间内仍将以较快的速度扩大，为公司
提供了获取更大市场份额的机会，但如果公司在市场竞争中不能有效提升专业技术水
平，不能充分利用现有的市场影响力，无法在当前市场高速发展的态势下迅速扩大自身
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规模并增强资金实力，公司将面临较大的市场竞争风险，有可能导致公司的市场地位出
4、服务对象行业及销售客户相对集中的风险
报告期内，公司来源于银行业客户的收入占营业收入的比例较高，银行业整体的发
展战略及客户自身的经营决策、 投资规模将对公司的经营状况及业务发展产生较大的影
响，公司业务对银行业客户有一定的依赖性。尽管公司与银行客户保持着长期稳定的合
作关系，但公司若不能通过技术创新、服务提升等方式及时满足客户提出的业务需求或
是因为国家经济政策、宏观经济波动等原因导致银行业客户经营情况发生变化，导致其
对公司产品的需求大幅下降，公司将面临客户相对集中的风险。
5、技术与产品开发质量的风险
软件开发属于技术密集型产业，公司产品技术开发所依赖的操作系统、开发工具等
更新换代速度快。如果相关技术发生重大变革，将影响公司产品技术开发。发行人作为
国内规模最大的银行 IT 解决方案提供商之一，其生存和发展很大程度上取决于是否能
根据 IT 技术的更新换代，匹配不断变化的客户需求，如果公司不能准确地把握行业技
术的发展趋势，在技术开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开
发和升级，将对公司的声誉和盈利能力造成不利影响，面临技术与产品开发的风险。
6、偿债能力指标偏低的风险
2015 年 12 月 31 日，公司的流动比率、速动比率、资产负债率指标分别为 1.41、
0.75 和 52.68%， 2016 年 6 月 30 日，公司的流动比率、速动比率、资产负债率指标分别
为 1.28、 0.70 和 53.81%；而行业可比公司 2015 年 12 月 31 日的均值分别为 3.87、 3.56
和 29.77%、 2016 年 6 月 30 日的均值分别为 3.06、 2.63 和 31.73%，显示公司偿债能力
弱于行业可比公司。公司偿债压力较大的主要原因是作为非上市公司，公司的融资渠道
相对单一，主要通过短期借款、供应商信用欠款等方式解决营运资金缺口。若公司在上
市后未能充分利用资本市场，有效拓宽融资渠道，持续改善资本结构，可能在未来面临
偿债能力不足的风险。
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7、募集资金运用风险
公司本次发行募集资金将用于“基于大数据技术和互联网思维的智慧银行建设项
目”、“金融云服务一体化运营及管理平台建设项目”、“面向消费金融公司的 IT 整体解
决方案建设项目”和“面向银行的 IT 产品国际化改造及海外输出建设项目”。四个项目
的同时实施对公司人力资源管理、资源配置、市场拓展和法律及财务风险管理等各方面
能力提出了较高要求。
虽然公司已在软件开发及服务、系统集成及代理等领域积累了丰富的经验，且对此
次投资项目进行了慎重的可行性研究论证，但公司所处行业市场竞争激烈，市场环境变
化、产业政策变动、产品技术变革、公司项目管理出现疏漏及项目实施过程中出现的其
他意外因素都可能对募集资金投资项目的按期实施及正常运转造成不利影响， 公司存在
募集资金投资项目无法实现预期收益、公司利润水平下降的风险。同时，在募投项目实
施过程中，如果行业发生重大不利变化，公司核心骨干人员流失或未能按照预期招聘到
相应数量的符合条件的技术人员，或由于市场因素使得人力成本快速上升，将对公司募
投项目的实施及收益造成不利影响。
此外， 随着本次募集资金拟投资项目的建设， 公司设备等固定资产将有显著的增加，
如果行业环境或市场需求环境发生重大不利变化，募集资金项目无法实现预期收益，则
公司存在因固定资产折旧大幅增加而导致利润下滑的风险。
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重大事项提示 ...........................................................................................................................4
一、本次发行前股东所持股份的限售安排和自愿锁定股份承诺 ....................................4
二、控股股东和持股 5%以上股东关于持股意向的承诺..................................................6
三、稳定股价的承诺 ............................................................................................................7
四、相关责任主体关于招股说明书信息披露的承诺........................................................9
五、未能履行承诺时的约束措施 ......................................................................................11
六、利润分配政策的承诺 ..................................................................................................12
七、填补被摊薄即期回报的措施及承诺..........................................................................12
八、影响公司持续盈利能力的主要因素..........................................................................15
九、公司特别提醒投资者注意以下风险因素，并仔细阅读本招股说明书“第四节 风险
因素” ....................................................................................................................................15
目 录 .......................................................................................................................................18
第一节 释义 ...........................................................................................................................22
一、一般释义......................................................................................................................22
二、专业释义......................................................................................................................25
第二节 概览 ...........................................................................................................................28
一、发行人简介..................................................................................................................28
二、控股股东及实际控制人 ..............................................................................................28
三、发行人主要财务数据及财务指标..............................................................................29
四、募集资金用途 ..............................................................................................................30
第三节 本次发行概况 ...........................................................................................................32
一、本次发行基本情况 ......................................................................................................32
二、本次发行的有关当事人 ..............................................................................................32
三、发行人与中介机构关系的说明 ..................................................................................34
四、有关本次发行上市的重要日期 ..................................................................................34
第四节 风险因素 ...................................................................................................................35
一、行业相关风险 ..............................................................................................................35
二、业务相关风险 ..............................................................................................................35
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三、财务相关风险 ..............................................................................................................37
四、募集资金投资项目相关风险 ......................................................................................37
第五节 发行人基本情况 .......................................................................................................39
一、发行人基本情况 ..........................................................................................................39
二、发行人的改制重组及设立情况 ..................................................................................39
三、公司设立以来的重大资产重组情况..........................................................................41
四、公司的股权结构 ..........................................................................................................41
五、公司搭建境外红筹结构及终止过程..........................................................................43
六、发行人子公司、参股公司情况 ..................................................................................46
七、公司主要股东和实际控制人的基本情况..................................................................70
八、公司的股本情况 ..........................................................................................................74
九、发行人股权激励、职工持股及其他制度安排和执行情况 ......................................77
十、公司员工情况 ..............................................................................................................77
十一、发行人、发行人股东、实际控制人、发行人董事、监事、高级管理人员及其他
核心人员及本次发行的保荐人及证券服务机构等作出的重要承诺、 履行情况及约束措
施 ......................................................................................................................................78
第六节 业务与技术 ...............................................................................................................80
一、公司主营业务及主要产品和服务情况......................................................................80
二、公司所处行业的基本情况及公司竞争地位............................................................107
三、公司销售情况和主要客户 ........................................................................................132
四、公司采购情况和主要供应商 ....................................................................................134
五、发行人主要固定资产和无形资产............................................................................136
六、发行人及其全资子公司持有的现行有效的主要经营资质证书 ............................163
七、公司的技术研发情况 ................................................................................................164
八、公司境外经营情况 ....................................................................................................168
九、未来发展与规划 ........................................................................................................168
第七节 同业竞争与关联交易 .............................................................................................171
一、发行人的独立性情况 ................................................................................................171
二、同业竞争 ....................................................................................................................172
三、关联方和关联关系 ....................................................................................................174
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四、关联交易 ....................................................................................................................179
第八节 董事、监事、高级管理人员与公司治理 .............................................................194
一、董事、监事、高级管理人员及其他核心人员的简要情况 ....................................194
二、报告期内董事、监事、高级管理人员、其他核心人员及其近亲属直接或间接持有
公司股份的情况 ................................................................................................................199
三、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员的其他对外投资情况............204
四、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员从公司及其关联企业领取收入的
情况及兼职情况 ................................................................................................................206
五、公司董事、监事、高级管理人员与其他核心人员相互之间存在的亲属关系....211
六、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员与公司的协议 ........................212
七、公司董事、监事、高级管理人员最近两年的变动情况........................................212
八、股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书以及审计委员会等机构运行
及履职情况 ........................................................................................................................214
九、公司最近三年违法违规行为情况............................................................................218
十、公司最近三年资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用和为控股股
东及其控制的其他企业担保的情况 ................................................................................218
十一、公司管理层对内部控制的自我评估意见及注册会计师的鉴证意见 ................218
十二、公司资金管理、对外投资、担保事项的政策及制度安排和最近三年及一期的执
行情况................................................................................................................................219
十三、公司投资者权益保护情况 ....................................................................................221
第九节 财务会计信息与管理层分析 .................................................................................224
一、合并财务报表 ............................................................................................................224
二、会计师事务所的审计意见 ........................................................................................231
三、主要会计政策、会计估计 ........................................................................................232
四、主要税收政策、缴纳的主要税种及税率................................................................258
五、分部信息 ....................................................................................................................260
六、非经常性损益明细表 ................................................................................................261
七、报告期内主要财务指标 ............................................................................................262
八、资产负债表日后事项、或有事项及其他重要事项................................................264
九、盈利能力分析 ............................................................................................................267
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十、保荐人对发行人持续盈利能力的分析及意见........................................................290
十一、财务状况分析 ........................................................................................................290
十二、现金流量分析 ........................................................................................................316
十三、股利分配及发行前滚存利润安排........................................................................320
第十节 募集资金运用 .........................................................................................................327
一、募集资金运用概况 ....................................................................................................327
二、募集资金投资项目具体情况 ....................................................................................331
三、募集资金运用对公司财务状况及经营成果的影响................................................374
第十一节 其他重要事项 .....................................................................................................375
一、重大合同 ....................................................................................................................375
二、对外担保情况 ............................................................................................................380
三、重大诉讼与仲裁等事项 ............................................................................................380
第十二节 有关声明 .............................................................................................................382
一、发行人全体董事、监事、高级管理人员声明........................................................382
一、发行人全体董事、监事、高级管理人员声明........................................................383
二、保荐人（主承销商）声明 ........................................................................................385
三、发行人律师声明及承诺 ............................................................................................386
四、会计师事务所声明 ....................................................................................................387
五、资产评估机构声明 ....................................................................................................388
六、验资机构声明 ............................................................................................................389
七、验资复核机构声明 ....................................................................................................390
第十三节 附件 .....................................................................................................................391
一、本招股说明书的附件 ................................................................................................391
二、查阅地点 ....................................................................................................................391
三、查询时间 ....................................................................................................................391
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第一节 释义
本招股说明书中，除非文意另有所指，下列缩略语和术语具有如下含义：
一、一般释义
本公司、公司、发行人、股
份公司、宇信科技 指 北京宇信科技集团股份有限公司，由北京宇信易诚科技有限公 司整体变更设立
宇信易诚 指 北京宇信易诚科技有限公司，为发行人的前身
本次发行 指 发行人首次公开发行 4,001 万股人民币普通股（ A 股）
本次发行上市 指 发行人首次公开发行 4,001 万股人民币普通股（ A 股）并在深
交所创业板上市交易
A 股 指 获准在境内证券交易所上市、以人民币标明面值、以人民币认
购和进行交易的普通股股票
招股说明书、本招股说明书 指 《北京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并在创业
板上市招股说明书》
宇琴鸿泰 指 珠海宇琴鸿泰信息咨询有限公司，原名珠海宇琴鸿泰资产管理
有限公司，为发行人控股股东
远创基因 指 远创基因投资有限公司（ CSOF Genetic Investment Limited），为
发行人股东
茗峰开发 指 茗峰开发有限公司（ Port Wing Development Company Limited），
为发行人股东
尚远有限 指 尚远有限公司（ Superior Beyond Limited），为发行人股东
海富恒歆 指 杭州海富恒歆股权投资合伙企业（有限合伙），为发行人股东
爱康佳华 指 珠海爱康佳华资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
华侨星城 指 华侨星城（上海）股权投资基金合伙企业（有限合伙），为发行
巨富投资 指 巨 富 中 国 投 资 有 限 公 司 （Huge Fortune China Investment
Limited），为发行人股东
光控基因 指 光控基因投资有限公司（ CEL Genetic Investment Limited），为
发行人股东
宇琴广源 指 珠海宇琴广源信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴广
源资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴通诚 指 珠海宇琴通诚资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴广利 指 珠海宇琴广利信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴广
利资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
FIS 指 Fidelity Information Services International Holdings, Inc.，为发行
宇琴金智 指 珠海宇琴金智信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴金
智资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴华创 指 珠海宇琴华创信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴华
创资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴高科 指 珠海宇琴高科信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴高
科资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
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宇琴优迪 指 珠海宇琴优迪信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴优
迪资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴鸿信 指 珠海宇琴鸿信信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴鸿
信资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴鸿程 指 珠海宇琴鸿程信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴鸿
程资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
杭州班克 指 杭州班克控股有限公司，为发行人股东
发起人或发起人股东 指
宇琴鸿泰、远创基因、茗峰开发、尚远有限、海富恒歆、爱康
佳华、华侨星城、巨富投资、光控基因、宇琴广源、宇琴通诚、
宇琴广利、 FIS、宇琴金智、宇琴华创、宇琴高科、宇琴优迪、
宇琴鸿信、宇琴鸿程及杭州班克
前进财富 指 前进财富投资有限公司（ Ahead Billion Venture Limited）
Yucheng 指 Yucheng Technologies Limited
China Unistone 指 China Unistone Acquisition Corporation
信源天宇 指 北京信源天宇科技有限公司，已于 2009 年 10 月被吊销营业执
展恒纪元 指 北京展恒纪元软件技术有限公司，已于 2009 年 10 月被吊销营
易诚互动 指 北京易诚互动科技有限公司，现已更名为梓芸轩商贸（北京）
New Sihitech 指 New Sihitech Limited
Sihitech Acquisition 指 New Sihitech Acquisition Limited，为 New Sihitech Limited 的全
发行人直接和/或间接持股比例超过 50%的公司；或持股比例虽
未超过 50%，但发行人对其具有控制权，并被纳入发行人合并
报表范围内的公司
宇信易初 指 北京宇信易初科技有限公司，原名为北京易初电子技术有限公
司，为发行人全资子公司
宇信鸿泰 指 北京宇信鸿泰科技发展有限公司，为发行人全资子公司
易诚世纪 指 北京易诚世纪科技有限公司，报告期内为发行人全资子公司，
宇信鸿泰软件 指 北京宇信鸿泰软件技术有限公司，为发行人全资子公司
宇信金地 指 北京宇信金地科技有限公司，原名为北京合众思壮导航技术有
限公司，为发行人全资子公司
上海宇信易诚 指 上海宇信易诚软件技术有限公司，为发行人全资子公司
厦门宇诚 指 厦门宇诚科技有限公司，为发行人全资子公司
广州宇信易诚 指 广州宇信易诚信息科技有限公司，为发行人全资子公司
天津宇信易诚 指 天津宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
天津宇诚信 指 天津宇诚信信息安全科技有限公司，为发行人全资子公司
浙江宇信班克 指 浙江宇信班克信息技术有限公司，为发行人全资子公司
无锡宇信易诚 指 无锡宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
珠海宇信鸿泰 指 珠海宇信鸿泰科技有限公司，为发行人全资子公司
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
珠海宇信易诚 指 珠海宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
珠海宇诚信 指 珠海宇诚信科技有限公司，为发行人控股子公司
无锡培训 指 无锡宇信易诚培训有限公司，为发行人全资子公司
宇信恒升 指 北京宇信恒升信息技术股份有限公司，为发行人控股子公司
宇信易诚信息技术 指 北京宇信易诚信息技术有限公司，为发行人控股子公司
优迪信息 指 北京优迪信息技术有限公司，为发行人控股子公司
宇信数据 指 宇信数据科技有限公司，为发行人控股子公司
宇信启融 指 北京宇信启融科技有限公司，为发行人控股子公司
上海宇壹 指 上海宇壹信息科技有限公司，为发行人控股子公司
宇信征信 指 北京宇信征信有限公司，原名为北京宇诚鸿泰商务管理有限公
司，为发行人的控股子公司
宇信华智 指 北京宇信华智咨询服务有限公司，为发行人参股公司
宇信网络技术 指 北京宇信易诚网络技术有限公司，为发行人参股公司
上海拍贝 指 上海拍贝信息科技有限公司，为发行人参股公司
铜根源 指 铜根源（北京）信息咨询有限公司，为发行人参股公司
珠海数通天下 指 珠海数通天下科技有限公司，为发行人参股公司
晋商金融 指 晋商消费金融股份有限公司，为发行人参股公司
金实盈信 指 北京金实盈信科技有限公司，原名为北京宇信金实科技有限公
司，报告期内曾为发行人参股公司
乙丙融 指 北京乙丙融信息技术有限公司，为发行人参股公司
湖南宇信鸿泰 指 湖南宇信鸿泰资产管理有限责任公司，为发行人全资子公司
长沙银建物业 指 长沙银建物业管理有限公司，2016 年 7 月 21 日至 2016 年 9 月
29 日期间为发行人全资子公司
长沙拓银电子 指 长沙拓银电子科技有限公司，为发行人控股子公司
长沙宇信鸿泰 指 长沙宇信鸿泰信息科技有限公司，为发行人控股子公司
航宇金服 指 北京航宇金服技术有限公司，为发行人参股公司
京北阳光投资中心 指 北京京北阳光投资中心（有限合伙），发行人投资的合伙企业
丝路华创 指 丝路华创（北京）有限公司，为发行人参股公司
中信银行 指 中信银行股份有限公司
宇信尚方 指 北京宇信尚方科技有限公司
北京双元合信 指 北京双元合信科技有限公司
保荐人、主承销商 指 中国国际金融股份有限公司
天元、发行人律师 指 北京市天元律师事务所
立信、申报会计师 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
OTCBB 指 Over-the-Counter-Bulletin-Board，即美国场外柜台交易系统
NASDAQ 指 National Association of Securities Dealers Automated Quotations，
即纳斯达克
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《企业会计准则》 指 财政部于 2006 年 2 月 15 日颁布的《企业会计准则》及其应用
指南和其他相关规定
报告期、最近三年及一期 指 2013 年、 2014 年、 2015 年及 2016 年 1 月至 6 月
最近三年 指 2013 年、 2014 年及 2015 年
元/万元 指 人民币元/万元
《公司章程》 指
经公司 2015 年 7 月 15 日召开的创立大会暨首届股东大会审议
通过的《北京宇信科技集团股份有限公司章程》及其不时之修
《公司章程（草案）》 指
经公司 2016 年 6 月 10 日召开的 2015 年年度股东大会通过的本
次发行上市后适用的 《北京宇信科技集团股份有限公司章程 （草
股东大会 指 本公司股东大会
董事会 指 本公司董事会
监事会 指 本公司监事会
《上市规则》 指 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》
二、专业释义
IT 解决方案 指 由专业的 IT 解决方案提供商为金融企业提供满足其渠道、业
务、管理等需求的应用软件及相应技术服务
系统集成 指
应客户需求， 提供 IT 基础设施咨询及规划、 数据中心集成设计、
产品选型、软硬件详细配置、基础软硬件供货、软硬件安装调
试、 IT 系统软硬件改造升级、技术咨询、售后服务等服务
企业服务总线(ESB) 指
传统中间件技术与 XML、 Web 服务等技术结合的产物。 ESB 提
供了网络中最基本的连接中枢，是构筑企业神经系统的必要元
云服务 指 基于互联网的相关服务的增加、使用和交付模式，通常涉及通
过互联网来提供动态易扩展且经常是虚拟化的资源
数据仓库系统 指 一个面向主题的、集成的、不可更新的、随时间不断变化的数
据集合，它用于支持企业或组织的决策分析处理
企业级客户信息系统 指
Enterprise Customer Information Facility，企业级客户信息系统，
是指对企业的客户信息进行整合，形成集中、全面的客户信息
的 IT 系统
巴塞尔新资本协议 指
《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，由巴塞尔
银行委员会制定，于在 2004 年 6 月 26 日发布。新资本协议以
国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集
团的风险监管思想，同时新资本协议通过对商业银行计算信用
风险加权资产和操作风险加权资产的规范，来约束商业银行内
部建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系
稳健经营的目的
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
专业化的、独立的第三方机构为个人或企业建立信用档案，依
法采集、客观记录其信用信息，并依法对外提供信用信息服务
的一种活动，它为专业化的授信机构提供了一个信用信息共享
风险缓释工具 指
信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证及其它用于管理信用风
险的简单的基础性信用衍生产品，即可交易、一对多、标准化、
低杠杆率的信用风险缓释合约和信用风险缓释凭证，被业内认
为是中国对世界信用衍生品市场的一个创新
负载均衡机制 指
一种计算机网络技术，用来在多个计算机（计算机集群）、网
络连接、 CPU、磁盘驱动器或其他资源中分配负载，以达到最
佳化资源使用、最大化吞吐率、最小化响应时间、同时避免过
载的目的。使用带有负载平衡的多个服务器组件，取代单一的
组件，可以通过冗余提高可靠性。负载平衡服务通常是由专用
软件和硬件来完成
统一通讯协议 指
把计算机技术与传统通信技术融为一体的新通信模式，作为一
种解决方案和应用，其核心内容是：让人们无论任何时间、任
何地点，都可以通过任何设备、任何网络，获得数据、图像和
声音的自由通信
无法在可承受的时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和
处理的数据集合，是需要新处理模式才能具有更强的决策力、
洞察发现力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息
工作流引擎 指
支持企业业务流程的全部或部分自动化的计算机软件系统，在
此过程中，文档、信息或任务按照一定的过程规则流转，实现
组织成员间的协同工作，以达到业务的整体目标
规则引擎 指
一种嵌入在应用程序中的组件，实现了将业务决策从应用程序
代码中分离出来，并使用预定义的语义模块编写业务决策。接
受数据输入，解释业务规则，并根据业务规则做出业务决策
移动混合应用 指
介于 Web-App、 Native-App 这两类 App 之间的一类 App，兼具
Native App 良好用户交互体验的优势和 Web App 跨平台开发的
核心业务系统 指
银行最基础的业务系统。该系统完成与外部各类实时交易系统
的交互以及与内部数据和管理类系统的联系，完成存款、贷款、
支付清算、结算、会计核算等功能
Application Programming Interface，即应用程序接口，是一组定
义、程序及协议的集合，通过 API 接口实现计算机软件之间的
层叠样式表（ Cascading StyleSheet）的升级版本。在网页制作
时采用层叠样式表技术，可以有效地对页面的布局、字体、颜
色、背景和其它效果实现更加精确的控制。只要对相应的代码
做一些简单的修改，就可以改变同一页面的不同部分，或者页
数不同的网页的外观和格式
EMP 指 Enterprise Management Platform，基于 J2EE 规范及组件化设计
的金融行业应用基础开发运行平台，具有可视配置化开发功能
HTML 最新的修订版本， 2014 年 10 月由万维网联盟（ W3C）
完成标准制定。目标是替换 1999 年所制定的 HTML 4.01 和
XHTMLHTML1.0 标准，以期能在互联网应用迅速发展的时候，
使网络标准达到匹配当代的网络需求
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International Data Corporation，国际数据公司，是全球著名的信
息技术、电信行业和消费科技行业研究、咨询、顾问和活动服
务专业提供商
IDE 指 Integrated Development Environment，用于提供程序开发的平台，
一般包括代码编辑器、编译器、调试器和图形用户界面等工具
IM 指 Instant Messaging，即时通讯，是一种可以让使用者在网络上建
立的实时通讯服务
J Query 指 一个 Javascript 代码库，拥有简便的 JavaScript 设计模式，能够
优化 HTML 文档操作、事件处理、动画设计等
Java 2 Platform,Enterprise Edition ， Java2 平台企业版，是一组
技术规范与指南，其中所包含的各类组件、服务架构及技术层
次，均有共同的标准及规格，让各种依循 J2EE 架构的不同平台
之间，存在良好的兼容性
由 Sun 微系统公司推出的程序设计语言，本身是一种面向对象
（ Object-Oriented）的程序设计语言；目标是满足在各式各样不
同类型机器，不同操作系统平台的网络环境中开发软件
Phone Gap 指 一个用基于 HTML、 CSS 和 JavaScript 的，创建移动跨平台移
动应用程序的快速开发平台
Point of Sale，一种多功能交易终端，安装在信用卡的特约商户
和受理网点中与计算机联成网络，实现电子资金自动转帐、支
持消费、预授权、余额查询和转帐等功能
Service-Oriented Architecture 的缩写、中文为“面向服务的体系
结构”，是一个面向服务的架构模型，它将应用程序的不同功能
单元——服务（ service），通过服务间定义良好的接口和契约
（ contract）联系起来。接口采用中立的方式定义，独立于具体
实现服务的硬件平台、操作系统和编程语言，使得构建在这样
的系统中的服务可以使用统一和标准的方式进行通信。 SOA 与
大多数通用的客户端/服务器模型的不同之处，在于它着重强调
软件组件的松散耦合，并使用独立的标准接口
VCM 指 Video Credit Machine，远程视频贷款机，是一种通过远程视频
方式来办理贷款业务的机电一体化设备
VTM 指 Video Teller Machine，远程视频柜台银行，是一种通过远程视
频方式来办理某些银行柜台业务的机电一体化设备
Web2.0 指 相对 Web1.0 的新的一类互联网应用的统称，包括博客、社交网
络、微博等互联网应用
WebService 指 能够用编程的方法通过 Web 来调用的应用程序
本招股说明书中所列出的数据可能因四舍五入原因与根据招股说明书中所列示的
相关单项数据计算得出的结果略有不同。
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第二节 概览
本概览仅对招股说明书全文做扼要提示。投资者做出投资决策前，应认真阅读招股
说明书全文。
一、发行人简介
（一）公司概况
中文名称： 北京宇信科技集团股份有限公司
英文名称： Yusys Technologies Co., Ltd.
住所： 北京市海淀区中关村南大街甲 8 号威地科技大厦 61 幢 9 层 916 室
注册资本： 36,000 万元
法定代表人： 洪卫东
有限公司设立时间： 2006 年 10 月 19 日
整体变更设立股份公司时间： 2015 年 8 月 19 日
（二）发行人业务情况
公司是国内规模最大的银行 IT 解决方案提供商之一，主要从事向以银行为主的金
融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。
公司成立至今，一直将以银行为主的金融机构作为主要服务对象，凭借行业领先的
技术优势及良好的服务意识，在金融领域内积累了大量具有长期稳定合作关系的客户。
目前，公司已经为中国人民银行、三大政策性银行、五大国有商业银行、 13 家股份制
银行、 十余家外资银行以及 100 多家区域性商业银行和农村信用社提供了相关产品和服
务，在行业内拥有较高的品牌声誉。
公司作为一家服务金融企业客户的、 以提供信息化产品和服务为主的解决方案供应
商，其报告期内的主营业务主要包括软件开发及服务、系统集成及代理两大类。
二、控股股东及实际控制人
截至本招股说明书签署之日，宇琴鸿泰持有公司 34.4196%股份，为公司控股股东。
洪卫东先生持有宇琴鸿泰 100%股权，是公司的实际控制人。
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三、发行人主要财务数据及财务指标
（一）合并资产负债表主要数据
流动资产合计 1,282,153,424.68 1,372,435,041.66 1,321,950,439.17 1,231,077,354.33
非流动资产合计 574,387,144.30 471,558,673.11 104,136,326.80 114,734,760.38
资产总计 1,856,540,568.98 1,843,993,714.77 1,426,086,765.97 1,345,812,114.71
流动负债合计 998,265,446.84 971,328,227.59 873,468,274.43 927,111,562.92
非流动负债合计 680,030.00 - - -
负债合计 998,945,476.84 971,328,227.59 873,468,274.43 927,111,562.92
归属于母公司所有者权
益合计 845,629,814.62 828,221,718.33 551,993,109.64 422,054,279.07
（二）合并利润表主要数据
项目 2016 年 1-6 月 2015 年度 2014 年度 2013 年度
营业总收入 530,490,377.58 1,501,543,362.02 1,434,000,214.23 1,117,062,863.27
营业利润（亏损以“-”号
填列） 19,569,487.22 135,021,137.82 46,006,401.07 94,292,796.27
利润总额（亏损总额以
“-”号填列） 23,672,365.09 142,580,717.72 54,609,919.46 103,625,203.30
净利润（净亏损以“-”号
填列） 15,835,635.38 130,771,109.41 37,345,578.23 90,626,487.26
归属于母公司所有者的
净利润 18,292,353.11 127,017,232.51 36,366,469.05 95,445,344.73
（三）合并现金流量表主要数据
项目 2016 年 1-6 月 2015 年度 2014 年度 2013 年度
经营活动产生的现金流
量净额 -307,006,416.16 161,758,667.76 -60,836,102.93 224,526,841.52
投资活动产生的现金流
量净额 43,019,448.86 -458,947,318.32 -84,814,550.16 -145,980,611.43
筹资活动产生的现金流
量净额 76,285,834.66 357,428,918.95 17,727,401.93 22,754,307.70
汇率变动对现金及现金
等价物的影响 8,881.89 228,044.26 142.50 -131.73
现金及现金等价物净增
加额 -187,692,250.75 60,468,312.65 -127,923,108.66 101,300,406.06
（四）主要财务指标
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财务指标 2016 年 1-6 月 2015年度 2014年度 2013年度
流动比率（倍） 1.28 1.41 1.51 1.33
速动比率（倍） 0.70 0.75 0.88 0.76
资产负债率 （母公司口径） 64.86% 61.84% 71.92% 71.93%
资产负债率（合并口径） 53.81% 52.68% 61.25% 68.89%
应收账款周转率（次） 2.56 4.30 4.81 6.17
存货周转率（次） 1.53 2.47 2.50 2.33
息税折旧摊销前利润（万
元） 4,607.98 17,194.81 7,326.03 12,142.52
利息保障倍数（倍） 2.99 12.15 6.75 14.01
每股经营活动产生的净现
金流量（元） -0.85 0.45 -0.19 0.73
每股净现金流量（元） -0.52 0.17 -0.40 0.33
扣除非经常性损益前基本
每股收益（元） 0.05 0.40 - -
扣除非经常性损益后基本
每股收益（元） 0.04 0.45 - -
归属于发行人股东的每股
净资产（元） 2.35 2.30 1.74 1.38
净资产收益率（扣除非经
常 性 损 益 后 加 权 平 均 ）
1.35 20.67 22.41 22.37
无形资产（扣除土地使用
权、水面养殖权和采矿权
等后）占净资产比率
1.19% 1.14% 1.39% 1.70%
四、募集资金用途
经公司 2015 年年度股东大会批准，公司本次首次公开发行股份募集资金将用于投
资以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 总投资额 拟用募集资金投入金额 项目备案
1 基于大数据技术和互联网思维的智
慧银行建设项目 20,436.42 20,436.42 京海淀发改 [ （备） 号
2 金融云服务一体化运营及管理平台
建设项目 10,954.38 10,954.38 京海淀发改 [ （备） 号
3 面向消费金融公司的 IT 整体解决
方案建设项目 8,023.07 8,023.07 京海淀发改 [ （备） 号
4 面向银行的 IT 产品国际化改造及
海外输出建设项目 7,874.46 7,874.46 京海淀发改 [ （备） 号
合计 47,288.33 47,288.33
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上述募集资金投资项目的项目总投资为 47,288.33 万元，募集资金投资安排均围绕
公司主营业务进行，所募集的全部资金将存储在董事会决定的专门账户。若公司所募集
资金不能满足拟投资项目的资金需求，公司将通过自筹资金方式解决；如有结余将用于
补充公司营运资金。本次公开发行募集资金到位之前，若公司已根据项目进度的实际情
况以自筹资金先行投入的，在募集资金到位后将予以置换。
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第三节 本次发行概况
一、本次发行基本情况
股票种类： 人民币普通股（ A 股）
每股面值： 1.00 元
发行规模：
4,001 万股（本次发行不涉及老股东公开发售其所持有的公司
股份）。本次发行股数占公司本次发行后总股本的比例为
每股发行价： 【】元
发行市盈率： 【】倍（按每股发行价除以发行后每股收益计算，相关净利润
以扣除非经常性损益后孰低值计算）
发行前每股净资产： 【】 元（根据报告期末经审计的归属于母公司所有者权益除以
本次发行前总股本计算）
发行后每股净资产：
【】元（按【】年【】 月【】日经审计的归属于母公司所有者
权益加上本次发行募集资金净额之和除以本次发行后总股本
发行市净率： 【】倍（按每股发行价除以本次发行后每股净资产计算）
发行方式： 采取网下向询价对象配售和网上向社会公众投资者定价发行
相结合的方式，如中国证监会或深交所出台新规定，从其规定
发行对象：
符合创业板投资者适当性管理规定， 在深交所开设 A 股股东账
户的中华人民共和国境内自然人、法人投资者及其他组织机构
（中国法律、法规禁止者除外）
承销方式： 余额包销
预计募集资金总额和净额： 【】万元；扣除发行费用后，预计募集资金净额【】万元
预计发行费用：
本次发行费用总额为【】万元，包括：保荐及承销费用【】万
元、审计及验资费用【】万元、律师费用【】万元、信息披露
费用【】万元、上市相关手续费等【】万元、上市材料制作费
二、本次发行的有关当事人
（一）保荐人（主承销商）：中国国际金融股份有限公司
法定代表人： 丁学东
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
保荐代表人： 石一杰、任志强
项目协办人： 王超
项目经办人： 张硕、白东旭、杨智博、何牧芷、李开隆、孙靖譞
（二）分销商：【】
法定代表人： 【】
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住所： 【】
联系电话： 【】
传真： 【】
联系人： 【】
（三）发行人律师：北京市天元律师事务所
单位负责人： 朱小辉
住所： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办律师： 张鑫、甄月能、潘晶晶
（四）保荐人律师：北京市海问律师事务所
单位负责人： 张继平
住所： 北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 20 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办律师： 巫志声、李丽萍
（五）会计师事务所：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人： 朱建弟
住所： 上海市黄浦区南京东路 61 号四楼
联系电话： （ 021）
传真： （ 021）
经办注册会计师： 李璟、汪沛
（六）资产评估机构：北京中天华资产评估有限责任公司
法定代表人： 李晓红
住所： 北京市西城区车公庄大街 9 号院 1 号楼 1 单元 1303 室
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办注册评估师： 赵俊斌、彭跃龙
（七）验资机构：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人： 朱建弟
住所： 上海市黄浦区南京东路 61 号四楼
联系电话： （ 021）
传真： （ 021）
经办注册会计师： 王云成、肖常和
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（八）股票登记机构：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
住所： 深圳市深南中路 1093 号中信大厦 18 楼
联系电话： （ 0755）
传真： （ 0755）
（九）主承销商收款银行：
开户银行： 【】
账号： 【】
三、发行人与中介机构关系的说明
本公司与本次发行有关的保荐人（主承销商）、承销机构、证券服务机构及其负责
人、高级管理人员、经办人员之间不存在直接的股权关系。
四、有关本次发行上市的重要日期
刊登发行公告日期： 【】年【】月【】日
开始询价推介日期： 【】年【】月【】日
刊登定价公告日期： 【】年【】月【】日
申购日期和缴款日期： 【】年【】月【】日
股票上市日期： 发行后尽快安排上市
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第四节 风险因素
一、行业相关风险
（一）宏观经济波动和下游行业周期变化风险
发行人主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关， 且又为国民经济的核心支柱产
业， 对宏观经济波动的敏感度较高。 报告期内， 发行人在银行客户的营业收入占比较高。
尽管目前宏观经济稳步发展， 银行业发展较为稳定， 但若宏观经济出现波动或增速减慢，
连带发行人主要下游行业受负面影响，发行人将存在业绩受到负面影响的风险。
（二）行业政策波动风险
软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，
国家先后颁布了一系列政策，大力扶持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、
税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围，得益于此，发行人
近年来保持稳步增长。但若未来国家改变对软件产业的政策导向，发行人可能面临随之
而来的市场波动风险。
二、业务相关风险
（一）市场竞争风险
经过多年发展，公司在银行行业信息化领域已经处于领先地位，占有了相对稳固的
市场份额并树立了良好的品牌形象。但随着用户对 IT 服务的需求不断增长，行业内原
有竞争对手规模和竞争力的不断提高，加之新进入竞争者逐步增多，可能导致公司所处
行业竞争加剧。虽然市场总体规模在未来相当长一段时间内仍将以较快的速度扩大，为
公司提供了获取更大市场份额的机会， 但如果公司在市场竞争中不能有效提升专业技术
水平，不能充分利用现有的市场影响力，无法在当前市场高速发展的态势下迅速扩大自
身规模并增强资金实力，公司将面临较大的市场竞争风险，有可能导致公司的市场地位
出现下滑。
（二）服务对象行业及销售客户相对集中的风险
报告期内，公司来源于银行业客户的收入占总营业收入的比例较高。银行业整体的
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发展战略及客户自身的经营决策、 投资规模将对公司的经营状况及业务发展产生较大的
影响，公司业务对银行业客户有一定的依赖性。尽管公司与银行客户保持着长期稳定的
合作关系，但公司若不能通过技术创新、服务提升等方式及时满足客户提出的业务需求
或是因为国家经济政策、宏观经济波动等原因导致银行业客户经营情况发生变化，导致
其对公司产品的需求大幅下降，公司将面临客户相对集中的风险。
（三）技术与产品开发质量的风险
软件开发属于技术密集型产业，公司产品技术开发所依赖的操作系统、开发工具等
更新换代速度快。如果相关技术发生重大变革，将}
珠海宇信鸿泰科技有限公司
章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务
[投诉/纠错]
珠海宇信鸿泰科技有限公司,位于素有幸福之城” 、“浪漫之城” 、“百岛之城”美誉的珠海市,注册地址在广东,珠海,珠海市横琴新区宝兴路118号1栋219-148室,公司性质属于有限责任公司,注册资本为1000 万人民币元,自成立,至今已经5年。 主要经营：章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务,技术培训产品/服务,面向全国提供优质的产品和良好的服务，如有业务联系请联系我公司洪**先生/小姐。 我公司本着“专业化、高效率、信誉第一。”的服务宗旨，为您提供最有效、可行、优惠的价格、专业的服务、诚信与负责的优质的服务。
**先生/小姐
经营地址：
广东珠海珠海市
法人名称：
珠海宇信鸿泰科技有限公司
主要经营产品：
章程记载的经营范围,技术开发,技术推广,技术转让,技术咨询,技术服务,技术培训
经营范围：
章程记载的经营范围：技术开发、技术推广、技术转让、技术咨询、技术服务、技术培训；生产、销售通讯设备、电子产品、计算机、软件及辅助设备。(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)〓
**先生/小姐
注册资本：
1000万人民币
企业类型：
有限责任公司
经营模式：
成立时间：
官方网站：
www.yusys.com.cn
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全球 · 互联 · 迅捷 · 数字
全球伙伴 共创新纪元
全球 · 互联 · 迅捷 · 数字
全球伙伴 共创新纪元
全球 · 互联 · 迅捷 · 数字
7月6日，由北京宇信科技集团股份有限公司（下称“宇信科技”）联合华为技术有限公司（下称“华为”）共同举办的“科技赋能 金融智变—2018金融科技创新高峰论坛”在贵阳隆重举行。论坛现场，来自金融科技领域的专家齐聚一堂，共同就金融监管与创新、金融科技发展方向以及新技术的应用等内容进行了深入交流与探讨，为银行业的信息科技创新及业务转型提供有益借鉴。
宇信科技是国内银行IT解决方案提供商之一，主要从事向以银行为主的金融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。公司总部位于北京，在全国拥有26家控股子公司和9家参股企业，集团员工总人数达6700余人。
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总          部：
主要分公司：
主要子公司：
北京宇信科技集团股份有限公司北京总部
地址 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城研发中心A2号楼
北京优迪信息技术有限公司
地址 北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城研发中心A2号楼
宇信数据科技有限公司
地址 北京市朝阳区东三环北路3号幸福大厦A座第17层
北京宇信易诚信息技术有限公司
地址 北京市东城区东直门北新桥青龙胡同1号歌华大厦A924
北京宇信启融科技有限公司
地址 北京市朝阳区青年路12号院3号楼7层711室
天津宇信易诚科技有限公司
地址 天津华苑产业区海泰发展六道6号海泰绿色产业基地G座601室-06、07
北京宇信科技集团股份有限公司珠海分公司
地址 珠海市横琴新区宝华路6号105室-24192
北京宇信科技集团股份有限公司成都分公司
地址 四川省成都高新区天府二街138号3栋4层401号
上海宇信易诚软件技术有限公司
地址 上海市浦东新区福山路33号建工大厦22楼C座
浙江宇信班克信息技术有限公司
地址 杭州市滨江区长河街道长河路351号3号楼2层C座226室
无锡宇信易诚科技有限公司
地址 无锡市新区震泽路18号无锡软件园金牛座A栋三层
北京宇信科技集团股份有限公司厦门分公司
地址 厦门火炬高新区火炬园火炬路56-58号火炬广场南楼203-57
广州宇信易诚信息科技有限公司
地址 广州市天河区高普路136号四层03区A、B单元
长沙宇信鸿泰信息科技有限公司
地址 湖南省长沙市芙蓉区文艺路街道韭菜园019号第005栋0106房
长沙拓银电子科技有限公司
地址 长沙市芙蓉区韭菜园019号第005栋0108房
湖南宇信鸿泰资产管理有限责任公司
地址 长沙市天心区芙蓉中路二段128号建行四楼
珠海宇信鸿泰科技有限公司
地址 广东省珠海市香洲区吉大景园路5号津海大厦二楼
珠海宇信易诚科技有限公司
地址 广东省珠海市香洲区吉大景园路5号津海大厦二楼请开启您浏览器的JavaScript选项
北京宇信科技集团股份有限公司创业板首次公开发行股票招股说明书(申报稿日报送)
公告日期：
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
北京宇信科技集团股份有限公司
（北京市海淀区中关村南大街甲 8 号威地科技大厦 61 幢 9 层 916 室）
首次公开发行股票并在创业板上市
招股说明书
（申报稿）
保荐人（主承销商）
北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
发行人声明
发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
发行人及全体董事、监事、高级管理人员、发行人的控股股东、实际控制人以及保
荐人、承销的证券公司承诺因发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失的，将依法赔偿投资者
保荐人承诺因其为发行人首次公开发行股票制作、出具的文件有虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将先行赔偿投资者损失。
证券服务机构承诺因其为发行人本次公开发行制作、出具的文件有虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，将依法赔偿投资者损失。
公司负责人和主管会计工作的负责人、 会计机构负责人保证招股说明书中财务会计
资料真实、完整。
中国证监会对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对发行人的盈利能力、
投资价值或者对投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假
不实陈述。
根据《证券法》的规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自
行负责；投资者自主判断发行人的投资价值，自主作出投资决策，自行承担股票依法发
行后因发行人经营与收益变化或者股票价格变动引致的投资风险。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
本公司的发行申请尚未得到中国证监会核准。本招股说明书（申报稿）不具有据以
发行股票的法律效力，仅供预先披露之用。投资者应当以正式公告的招股说明书作为投
资决定的依据。
发行股票类型： 人民币普通股（ A 股）
发行股数： 4,001 万股（全部发行新股）
每股面值： 人民币 1.00 元
每股发行价格： 人民币【】元
预计发行日期： 【】年【】月【】日
拟上市的证券交易所： 深圳证券交易所
发行后总股本： 40,001 万股
保荐人、主承销商 中国国际金融股份有限公司
招股说明书签署日期： 【】年【】月【】日
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
重大事项提示
公司特别提请投资者注意以下重大事项及风险， 并认真阅读“第四节风险因素”的全
一、本次发行前股东所持股份的限售安排和自愿锁定股份承诺
（一）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，不转让或
者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也不由发
行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人进行权
益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 其直接或间接持有的发行人股票在其承诺的锁定期
满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转增股
本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整，下同）；发行
人上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后
6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一个交易日）收盘价低于发行价，其持
有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上自动延长 6 个月。
（二）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺：自发行人股票上市之日起三十六个月内，其不
转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也
不由发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人
进行权益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 其直接或间接持有的发行人股票在其承诺的锁
定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转
增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整，下同）；
发行人首次公开发行股票并上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日的收盘价均
低于发行价，或者上市后 6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一个交易日）
收盘价低于发行价，其持有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上自动延长 6
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
（三）其他发起人股东承诺
除宇琴鸿泰以外的其他发起人股东承诺：自发行人股票上市之日起一年内，不转让
或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份， 也不由
发行人回购其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。因发行人进行
权益分派等导致其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
（四）董事、监事、高级管理人员承诺
发行人董事洪卫东先生、戴士平（护照姓名 Steve Shiping Dai）先生、王燕梅女士、
宋开宇先生、李建国先生、刘东先生，监事任利京先生、陈京蓉女士、于新民女士，及
除董事、监事以外的高级管理人员陈峰先生、范庆骅先生、梁强先生、鲁军先生、欧阳
忠诚先生、王建强先生、张达先生、郑春先生承诺：自发行人股票上市之日起十二个月
内， 其不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的
股份，也不由发行人购回其直接或者间接持有的发行人公开发行股票前已发行的股份。
其在上述股份锁定期间届满后， 在发行人任职期间每年转让的股份不超过其所直接或间
接持有的发行人股份总数的 25%；离职后六个月内，不转让其所持有的发行人股份；在
发行人股票上市之日起六个月内申报离职的， 自申报离职之日起十八个月内不转让其持
有的发行人股份；在发行人股票上市之日起第七个月至第十二个月之间申报离职的，自
申报离职之日起十二个月内不转让其持有的发行人股份。因发行人进行权益分派等导致
其直接持有发行人股份发生变化的，仍遵守上述规定。
间接持有发行人股份的董事洪卫东先生、戴士平先生、王燕梅女士，及间接持有发
行人股份的除董事、监事以外的高级管理人员陈峰先生、范庆骅先生、梁强先生、鲁军
先生、欧阳忠诚先生、王建强先生、张达先生、郑春先生承诺：其直接或间接持有的发
行人股票在其承诺的锁定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价（如期间发行人
发生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、
除息调整）； 发行人首次公开发行股票并上市后 6 个月内如发行人股票连续 20 个交易日
的收盘价均低于发行价，或者上市后 6 个月期末（如该日不是交易日，则为该日后第一
个交易日）收盘价低于发行价，其持有发行人股票的锁定期限将在原有锁定期限基础上
自动延长 6 个月。
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二、控股股东和持股 5%以上股东关于持股意向的承诺
（一）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 1、拟长期持有发行人股票； 2、所持发行人股票在
承诺锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于发行人股票发行价（如期间发行人发
生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价格相应进行除权、
除息调整），减持发行人股份数量将不超过发行人发行后总股本的 15%；在锁定期满两
年后减持的，减持价格将不低于发行人最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基
准日后，因利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致发行人净资产或股
份总数出现变化的， 每股净资产相应进行调整）； 3、 其减持发行人股票应符合相关法律、
法规、规章和规范性文件的规定； 4、其减持发行人股票时将提前三个交易日予以公告，
并将按照《公司法》、《证券法》、中国证监会及深交所相关规定履行信息披露义务。
（二）持股 5%以上的发起人股东承诺
除宇琴鸿泰、华侨星城以外的其他持股 5%以上的发起人股东承诺： 1、拟长期持有
发行人股票； 2、所持发行人股票在承诺锁定期满后两年内减持的，减持价格将不低于
发行人股票发行价（如期间发行人发生送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除
息事项，则减持价格相应进行除权、除息调整），减持发行人股份数量将不超过所持发
行人总股份数量的 100%；在锁定期满两年后减持的，减持价格将不低于发行人最近一
期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日后，因利润分配、资本公积金转增股本、
增发、配股等情况导致发行人净资产或股份总数出现变化的，每股净资产相应进行调
整）； 3、减持发行人股票应符合相关法律、法规、规章和规范性文件的规定； 4、减持
发行人股票时将提前三个交易日予以公告，并将按照《公司法》、《证券法》、中国证监
会及深交所相关规定履行信息披露义务。
持股 5%以上的发起人股东华侨星城承诺： 1、拟长期持有发行人股票； 2、在承诺
锁定期满后一年内减持发行人股票的，减持价格将不低于发行人股票发行价（如期间发
行人发生股份分拆、送红股、公积金转增股本、派息、配股等除权除息事项，则减持价
格相应进行除权、除息调整），减持发行人股份数量将不超过所持发行人总股份数量的
100%；在承诺锁定期满之日起的一年后至承诺锁定期满之日起两年的期间内减持的，
减持价格将不低于发行人最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日后，因利
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润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致发行人净资产或股份总数出现变
化的，每股净资产相应进行调整），减持发行人股份数量将不超过所持发行人总股份数
量的 100%； 3、减持发行人股票应符合相关法律、法规、规章和规范性文件的规定； 4、
减持发行人股票时将提前三个交易日予以公告，并将按照《公司法》、《证券法》、中国
证监会及深交所相关规定履行信息披露义务。
三、稳定股价的承诺
（一）发行人承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案：公司自上市之日起三年内出现公司股
票连续 20 个交易日的收盘价低于最近一期经审计的每股净资产（最近一期审计基准日
后，因利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等情况导致公司净资产或股份总数
出现变化的，每股净资产相应进行调整）时，公司将采取一项或多项稳定公司股价的措
公司承诺：将在股价稳定措施启动后的回购期内，在符合《上市公司回购社会公众
股份管理办法（试行）》（证监发[2005]51 号）及《关于上市公司以集中竞价交易方式回
购股份的补充规定》（中国证券监督管理委员会公告[2008]39 号）等相关法律法规及规
范性文件规定的前提下，以公司自有资金通过证券交易所回购公司社会公众股份。公司
用于回购股份的资金总额累计不超过公司首次公开发行新股所募集资金净额， 具体金额
将根据公司当时股价情况及公司资金状况等，经公司股东大会最终审议确定；回购股份
的数量以回购期满时实际回购的股份数量为准， 公司每次用于回购股份的资金不得低于
人民币 1,000 万元且单次及/或连续十二个月回购公司股份数量不超过公司股本总额的
2%。回购后公司的股权分布应当符合上市条件，回购行为及信息披露、回购后的股份
处置应当符合《公司法》、《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定。
公司在未来三年选举或聘任新的董事（不包括独立董事）、高级管理人员前，将要
求其签署承诺书，保证其履行公司首次公开发行上市时董事、高级管理人员已作出的稳
定股价承诺，并要求其按照公司首次公开发行上市时董事、高级管理人员的承诺提出未
履行承诺的约束措施。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
（二）控股股东承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案，发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：在发
行人启动股价稳定措施后，但是发行人股东大会做出不回购股份的决议、发行人回购股
份方案实施期限届满之日起发行人股票连续 20 个交易日的收盘价仍低于发行人最近一
期经审计的每股净资产或发行人回购股份方案实施完毕之日起的 3 个月内启动条件再
次被触发的情况下，其将在符合《上市公司收购管理办法》等法律法规的条件和要求的
前提下，对发行人股票进行增持。增持股份总金额累计不少于 1,000 万元且单次及/或连
续十二个月增持发行人股份数量不超过发行人股本总额的 2%。自增持股份之日起六个
月内不得转让其所持有的发行人股份，包括其增持前持有的发行人股份。增持后发行人
的股权分布应当符合上市条件，其增持股份行为及信息披露应当符合《公司法》、《证券
法》及其他相关法律、行政法规的规定。
（三）董事、高级管理人员承诺
发行人的董事会、股东大会已审议通过《北京宇信科技集团股份有限公司关于股份
发行上市后稳定公司股价的预案》。根据该预案，发行人除独立董事以外的全体董事、
高级管理人员承诺：在发行人启动股价稳定措施后，当发行人控股股东增持股份方案实
施期限届满之日起发行人股票连续 20 个交易日的收盘价仍低于发行人最近一期经审计
的每股净资产或发行人控股股东增持股份方案实施完毕之日起的 3 个月内启动条件再
次被触发的情况下，其应在符合《上市公司收购管理办法》等相关法律法规及规范性文
件规定的前提下，以自有或自筹资金对发行人股份进行增持，以稳定股价。增持股份总
金额累计不低于其上一会计年度从发行人处领取的税前薪酬总额的 30%， 单一年度内累
计增持股份总数额不超过其上一会计年度从发行人处领取的税前薪酬总额。自增持股份
之日起六个月内不得转让其所持有的发行人股份，包括其增持前持有的发行人股份。增
持后发行人的股权分布应当符合上市条件，其增持股份行为及信息披露应当符合《公司
法》、《证券法》及其他相关法律、行政法规的规定。
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四、相关责任主体关于招股说明书信息披露的承诺
（一）发行人承诺
公司确认为本次申请公开发行股票所提供的全部文件和信息真实、准确、完整、及
时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准
确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
公司承诺，如公司招股说明书被相关监管机构认定存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，对判断公司是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，公司将在
证券监督管理部门作出上述认定时，依法回购首次公开发行的全部新股，并于 10 个交
易日内启动回购程序，回购价格为回购时的公司股票市场价格/证券监督管理部门作出
上述认定时前 20 个交易日的股票交易平均价格/首次公开发行股票的价格（如公司首次
公开发行股票并上市后至回购前有利润分配、 资本公积金转增股本、 增发、 配股等除权、
除息行为，则首次公开发行股票的价格为除权除息后的价格）。如公司招股说明书及其
他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易
中遭受损失，公司将依法赔偿投资者损失，并在证券监督管理部门作出上述认定后 10
个交易日内启动依法赔偿投资者损失的程序， 赔偿数额将根据与投资者协商确定的结果
或最终的行政决定、司法裁决确定。
（二）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 确认为本次申请公开发行股票所提供的全部文件和
信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。如发行
人招股说明书被相关监管机构认定存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，对判断发
行人是否符合法律规定的发行条件构成重大、实质影响的，其将在证券监督管理部门作
出上述认定时，依法购回已转让的原限售股份，并于五个交易日内启动购回程序，购回
价格为购回时的发行人股票市场价格/证券监督管理部门作出上述认定时前 20 个交易日
的股票交易平均价格/首次公开发行股票的价格（如发行人首次公开发行股票并上市后
至购回前有利润分配、资本公积金转增股本、增发、配股等除权、除息行为，则首次公
开发行股票的价格为除权除息后的价格）。如发行人招股说明书及其他信息披露资料有
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失，将依
法赔偿投资者损失。
（三）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 本人确认为本次申请公开发行股票所提供的全
部文件和信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法律责任。
本人承诺，如发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，致使投资者在证券发行和交易中遭受损失，本人将依法赔偿投资者损失。
（四）董事、监事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、监事、高级管理人员承诺：本人确认为本次申请公开发行股票所
提供的全部文件和信息真实、准确、完整、及时，承诺招股说明书不存在任何虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带的法
律责任。本人承诺，如发行人招股说明书及其他信息披露资料有虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏， 致使投资者在证券发行和交易中遭受损失， 本人将依法赔偿投资者损失。
（五）证券服务机构承诺
保荐人中国国际金融股份有限公司承诺：如因其未能依照适用的法律法规、规范性
文件及行业准则的要求勤勉尽责地履行法定职责而导致其为发行人首次公开发行制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成实际损失的，其将按
照有管辖权的人民法院依照法律程序作出的有效司法裁决，依法赔偿投资者损失。
审计机构立信会计师事务所（特殊普通合伙）承诺：因其为发行人本次上市制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，其将依法赔
偿投资者损失。
发行人律师北京市天元律师事务所承诺：因其为发行人本次上市制作、出具的文件
有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，经国家
相关司法机关有效判决认定后，其将依法赔偿投资者损失。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
发行人资产评估机构北京中天华资产评估有限责任公司承诺： 因其为发行人本次上
市制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将
依法赔偿投资者损失。
五、未能履行承诺时的约束措施
（一）发行人承诺
公司通过招股说明书做出相关公开承诺， 现就上述承诺的约束措施做出如下补充承
公司将严格履行招股说明书披露的承诺， 公司如果未履行招股说明书披露的承诺事
项， 将在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未履行的具体原因并向股东和社会
公众投资者道歉；如果因未履行相关承诺事项给投资者造成损失的，公司向投资者赔偿
相关损失。
（二）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺：将严格履行招股说明书披露的承诺，如果未履行招
股说明书披露的承诺事项， 将在发行人股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未履
行的具体原因并向股东和社会公众投资者道歉； 如果因未履行相关承诺事项而获得收益
的，收益归发行人所有，在获得收益的五个工作日内将前述收益支付到发行人账户；如
果因未履行相关承诺事项给发行人或者其他投资者造成损失的， 其将向发行人或者其他
投资者依法承担赔偿责任。
（三）董事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、高级管理人员承诺：本人将严格履行招股说明书披露的承诺，如
果未履行招股说明书披露的承诺事项， 将在发行人股东大会及中国证监会指定报刊上公
开说明未履行的具体原因并向股东和社会公众投资者道歉； 如果因未履行相关承诺事项
而获得收益的，收益归发行人所有，在获得收益的五个工作日内将前述收益支付到发行
人账户；如果因未履行相关承诺事项给发行人或者其他投资者造成损失的，本人将向发
行人或者其他投资者依法承担赔偿责任。
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六、利润分配政策的承诺
公司根据 《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的
意见》 （国办发[ 号）及《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》 （中
国证监会公告[2013]43 号）等规范性文件的相关相求，重视对投资者的合理投资回报，
制定了本次发行上市后适用的《北京宇信科技集团股份有限公司章程（草案）》及《北
京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并上市后三年股东分红回报规划》，完
善了公司利润分配制度，对利润分配政策尤其是现金分红政策进行了具体安排。公司承
诺将严格按照上述制度进行利润分配，切实保障投资者收益权。
七、填补被摊薄即期回报的措施及承诺
（一）填补被摊薄即期回报的措施
发行人的董事会、股东大会已审议通过《关于首次公开发行摊薄即期回报有关事项
的议案》，为降低本次发行摊薄即期回报的影响，公司承诺采取以下应对措施：
1、公司现有业务运营主要面临的风险的应对措施
（ 1）公司将通过进一步丰富产品结构和加大市场拓展力度两方面加强公司自身核
心竞争力，保持在市场上的领先地位。产品结构方面，公司将继续保持对新产品和新技
术的研发投入，借助现有产品多元化的战略优势及品牌势能，不断扩展产品类型以满足
客户需求，丰富公司的产品线；在市场拓展方面，公司将持续为现有客户提供最优质的
服务，以保障现有业务规模，并将进一步丰富客户结构，努力拓展银行以外的金融机构
客户群体，在稳定现有市场份额的基础上努力寻找业务增长点，以应对银行业投资不确
定较大的风险。
（ 2）本次首发上市募资工作的完成，将大大增强公司的资本实力，解决了公司后
续发展的资金瓶颈，为公司未来的发展提供了资金保证，可以有效应对公司规模较小及
融资渠道单一的问题。
（ 3）公司将严格遵守《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》等法律法规和
规范性文件的要求，不断完善公司治理结构，确保董事会能够按照法律法规和公司章程
的规定行使职权，做出科学谨慎的决策。公司将继续优化管理流程、建立更加有效的运
行机制，确保公司各项业务计划的平稳实施、有序进行。
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2、提高日常运营效率，降低公司运营成本， 提升公司经营业绩的具体措施
（ 1）强化募集资金管理
公司已制定《北京宇信科技集团股份有限公司募集资金管理办法》，募集资金到位
后将存放于董事会指定的专项账户中。公司将定期检查募集资金使用情况，从而加强对
募投项目的监管，保证募集资金得到合理、合法的使用。
（ 2）积极调配资源，加快募集资金投资项目的开发和建设进度
本次公开发行募集资金投资项目紧紧围绕公司主营业务，有利于提高长期回报，符
合上市公司股东的长期利益。本次募集资金到位后，公司将积极调配资源，开展募投项
目的前期准备工作，加快募集资金投资项目的开发和建设进度，尽早实现项目收益，避
免即期回报被摊薄，使公司被摊薄的即期回报（如有）尽快得到填补。
（ 3）强化投资者回报机制
公司实施积极的利润分配政策，重视对投资者的合理投资回报，并保持连续性和稳
定性。公司已根据中国证监会的相关规定及监管要求，制定了上市后适用的《公司章程
（草案）》，就利润分配政策研究论证程序、决策机制、利润分配形式、现金方式分红的
具体条件和比例、发放股票股利的具体条件、利润分配的审议程序等事宜进行详细规定
和公开承诺，并制定了《北京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并上市后三
年股东分红回报规划》，充分维护公司股东依法享有的资产收益等权利，提高公司的未
来回报能力。
（ 4）加强经营管理和内部控制，提升经营效率和盈利能力
公司将加强企业内部控制，发挥企业管控效能。推进全面预算管理，优化预算管理
流程，加强成本管理，强化预算执行监督，全面有效地控制公司经营和管控风险，提升
经营效率和盈利能力，公司建立了完善的内部控制体系，经营管理水平不断提高。
本次首发上市后，公司将努力提高资金的使用效率，完善并强化投资决策程序，设
计更合理的资金使用方案，提高资金使用效率，全面有效地控制公司经营风险，提升盈
公司制定填补回报措施不等于对公司未来利润做出保证。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
（二）发行人承诺
发行人承诺： 本次公开发行完成后， 公司的净资产将随着募集资金到位而大幅增加，
由于募集资金投资项目从开始实施至产生效益需要一定时间，在此期间内，公司的每股
收益和加权平均净资产收益率等指标将在短期内出现一定幅度的下降。为降低本次公开
发行摊薄即期回报的影响，公司的董事会、股东大会审议通过《关于首次公开发行摊薄
即期回报有关事项的议案》，拟强化募集资金管理，同时将积极调配资源，加快募集资
金投资项目的开发和建设进度。此外，公司还将强化投资者回报机制，加强经营管理和
内部控制，提升经营效率和盈利能力，以填补因本次公开发行被摊薄的股东回报。公司
承诺将采取《关于首次公开发行摊薄即期回报有关事项的议案》中列明的应对措施。
（三）控股股东承诺
发行人控股股东宇琴鸿泰承诺： 1、不越权干预发行人经营管理活动，不侵占发行
人利益； 2、若违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股东造成损失的，愿意依法承担
对发行人或者股东的补偿责任。
（四）实际控制人承诺
发行人实际控制人洪卫东先生承诺： 1、不越权干预发行人经营管理活动，不侵占
发行人利益； 2、若违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股东造成损失的，将依法承
担对发行人或者股东的补偿责任。
（五）董事、高级管理人员承诺
发行人全体董事、高级管理人员就以下事项作出保证： 1、不无偿或以不公平条件
向其他单位或者个人输送利益，也不采用其他方式损害发行人利益； 2、对董事和高级
管理人员的职务消费行为进行约束； 3、不动用发行人资产从事与其履行职责无关的投
资、消费活动； 4、由董事会或薪酬委员会制定的薪酬制度与发行人填补回报措施的执
行情况相挂钩； 5、如发行人未来实行股权激励，该等股权激励的行权条件将与发行人
填补回报措施的执行情况相挂钩； 6、若本人违反承诺或拒不履行承诺给发行人或者股
东造成损失的，本人愿意依法承担对发行人或者股东的补偿责任。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
八、影响公司持续盈利能力的主要因素
对公司持续盈利能力可能产生不利影响的因素包括但不限于：行业风险、业务经营
风险、财务风险及募集资金投资项目风险等。本公司已在“第四节 风险因素”中进行了
分析并完整披露。
经核查，保荐人认为：报告期内公司具有良好的财务状况和盈利能力，根据目前行
业的发展趋势以及公司的业务、财务状况，发行人具备持续盈利能力。
九、公司特别提醒投资者注意以下风险因素，并仔细阅读本招股说明
书“第四节 风险因素”
1、宏观经济波动和下游行业周期变化风险
发行人主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关，且又为国民经济的核心支柱产
业， 对宏观经济波动的敏感度较高。 报告期内， 发行人在银行客户的营业收入占比较高。
尽管目前宏观经济稳步发展， 银行业发展较为稳定， 但若宏观经济出现波动或增速减慢，
连带发行人主要下游行业受负面影响，发行人将存在业绩受到负面影响的风险。
2、行业政策波动风险
软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，
国家先后颁布了一系列政策，大力扶持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、
税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围，得益于此，发行人
近年来保持稳步增长。但若未来国家改变对软件产业的政策导向，发行人可能面临随之
而来的行业政策波动风险。
3、市场竞争风险
经过多年发展，公司在银行信息化领域已经处于领先地位，占有了相对稳固的市场
份额并树立了良好的品牌形象。但随着用户对 IT 服务的需求不断增长，行业内原有竞
争对手规模和竞争力的不断提高，加之新进入竞争者逐步增多，可能导致公司所处行业
竞争加剧。虽然市场总体规模在未来相当长一段时间内仍将以较快的速度扩大，为公司
提供了获取更大市场份额的机会，但如果公司在市场竞争中不能有效提升专业技术水
平，不能充分利用现有的市场影响力，无法在当前市场高速发展的态势下迅速扩大自身
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
规模并增强资金实力，公司将面临较大的市场竞争风险，有可能导致公司的市场地位出
4、服务对象行业及销售客户相对集中的风险
报告期内，公司来源于银行业客户的收入占营业收入的比例较高，银行业整体的发
展战略及客户自身的经营决策、 投资规模将对公司的经营状况及业务发展产生较大的影
响，公司业务对银行业客户有一定的依赖性。尽管公司与银行客户保持着长期稳定的合
作关系，但公司若不能通过技术创新、服务提升等方式及时满足客户提出的业务需求或
是因为国家经济政策、宏观经济波动等原因导致银行业客户经营情况发生变化，导致其
对公司产品的需求大幅下降，公司将面临客户相对集中的风险。
5、技术与产品开发质量的风险
软件开发属于技术密集型产业，公司产品技术开发所依赖的操作系统、开发工具等
更新换代速度快。如果相关技术发生重大变革，将影响公司产品技术开发。发行人作为
国内规模最大的银行 IT 解决方案提供商之一，其生存和发展很大程度上取决于是否能
根据 IT 技术的更新换代，匹配不断变化的客户需求，如果公司不能准确地把握行业技
术的发展趋势，在技术开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开
发和升级，将对公司的声誉和盈利能力造成不利影响，面临技术与产品开发的风险。
6、偿债能力指标偏低的风险
2015 年 12 月 31 日，公司的流动比率、速动比率、资产负债率指标分别为 1.41、
0.75 和 52.68%， 2016 年 6 月 30 日，公司的流动比率、速动比率、资产负债率指标分别
为 1.28、 0.70 和 53.81%；而行业可比公司 2015 年 12 月 31 日的均值分别为 3.87、 3.56
和 29.77%、 2016 年 6 月 30 日的均值分别为 3.06、 2.63 和 31.73%，显示公司偿债能力
弱于行业可比公司。公司偿债压力较大的主要原因是作为非上市公司，公司的融资渠道
相对单一，主要通过短期借款、供应商信用欠款等方式解决营运资金缺口。若公司在上
市后未能充分利用资本市场，有效拓宽融资渠道，持续改善资本结构，可能在未来面临
偿债能力不足的风险。
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7、募集资金运用风险
公司本次发行募集资金将用于“基于大数据技术和互联网思维的智慧银行建设项
目”、“金融云服务一体化运营及管理平台建设项目”、“面向消费金融公司的 IT 整体解
决方案建设项目”和“面向银行的 IT 产品国际化改造及海外输出建设项目”。四个项目
的同时实施对公司人力资源管理、资源配置、市场拓展和法律及财务风险管理等各方面
能力提出了较高要求。
虽然公司已在软件开发及服务、系统集成及代理等领域积累了丰富的经验，且对此
次投资项目进行了慎重的可行性研究论证，但公司所处行业市场竞争激烈，市场环境变
化、产业政策变动、产品技术变革、公司项目管理出现疏漏及项目实施过程中出现的其
他意外因素都可能对募集资金投资项目的按期实施及正常运转造成不利影响， 公司存在
募集资金投资项目无法实现预期收益、公司利润水平下降的风险。同时，在募投项目实
施过程中，如果行业发生重大不利变化，公司核心骨干人员流失或未能按照预期招聘到
相应数量的符合条件的技术人员，或由于市场因素使得人力成本快速上升，将对公司募
投项目的实施及收益造成不利影响。
此外， 随着本次募集资金拟投资项目的建设， 公司设备等固定资产将有显著的增加，
如果行业环境或市场需求环境发生重大不利变化，募集资金项目无法实现预期收益，则
公司存在因固定资产折旧大幅增加而导致利润下滑的风险。
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重大事项提示 ...........................................................................................................................4
一、本次发行前股东所持股份的限售安排和自愿锁定股份承诺 ....................................4
二、控股股东和持股 5%以上股东关于持股意向的承诺..................................................6
三、稳定股价的承诺 ............................................................................................................7
四、相关责任主体关于招股说明书信息披露的承诺........................................................9
五、未能履行承诺时的约束措施 ......................................................................................11
六、利润分配政策的承诺 ..................................................................................................12
七、填补被摊薄即期回报的措施及承诺..........................................................................12
八、影响公司持续盈利能力的主要因素..........................................................................15
九、公司特别提醒投资者注意以下风险因素，并仔细阅读本招股说明书“第四节 风险
因素” ....................................................................................................................................15
目 录 .......................................................................................................................................18
第一节 释义 ...........................................................................................................................22
一、一般释义......................................................................................................................22
二、专业释义......................................................................................................................25
第二节 概览 ...........................................................................................................................28
一、发行人简介..................................................................................................................28
二、控股股东及实际控制人 ..............................................................................................28
三、发行人主要财务数据及财务指标..............................................................................29
四、募集资金用途 ..............................................................................................................30
第三节 本次发行概况 ...........................................................................................................32
一、本次发行基本情况 ......................................................................................................32
二、本次发行的有关当事人 ..............................................................................................32
三、发行人与中介机构关系的说明 ..................................................................................34
四、有关本次发行上市的重要日期 ..................................................................................34
第四节 风险因素 ...................................................................................................................35
一、行业相关风险 ..............................................................................................................35
二、业务相关风险 ..............................................................................................................35
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三、财务相关风险 ..............................................................................................................37
四、募集资金投资项目相关风险 ......................................................................................37
第五节 发行人基本情况 .......................................................................................................39
一、发行人基本情况 ..........................................................................................................39
二、发行人的改制重组及设立情况 ..................................................................................39
三、公司设立以来的重大资产重组情况..........................................................................41
四、公司的股权结构 ..........................................................................................................41
五、公司搭建境外红筹结构及终止过程..........................................................................43
六、发行人子公司、参股公司情况 ..................................................................................46
七、公司主要股东和实际控制人的基本情况..................................................................70
八、公司的股本情况 ..........................................................................................................74
九、发行人股权激励、职工持股及其他制度安排和执行情况 ......................................77
十、公司员工情况 ..............................................................................................................77
十一、发行人、发行人股东、实际控制人、发行人董事、监事、高级管理人员及其他
核心人员及本次发行的保荐人及证券服务机构等作出的重要承诺、 履行情况及约束措
施 ......................................................................................................................................78
第六节 业务与技术 ...............................................................................................................80
一、公司主营业务及主要产品和服务情况......................................................................80
二、公司所处行业的基本情况及公司竞争地位............................................................107
三、公司销售情况和主要客户 ........................................................................................132
四、公司采购情况和主要供应商 ....................................................................................134
五、发行人主要固定资产和无形资产............................................................................136
六、发行人及其全资子公司持有的现行有效的主要经营资质证书 ............................163
七、公司的技术研发情况 ................................................................................................164
八、公司境外经营情况 ....................................................................................................168
九、未来发展与规划 ........................................................................................................168
第七节 同业竞争与关联交易 .............................................................................................171
一、发行人的独立性情况 ................................................................................................171
二、同业竞争 ....................................................................................................................172
三、关联方和关联关系 ....................................................................................................174
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四、关联交易 ....................................................................................................................179
第八节 董事、监事、高级管理人员与公司治理 .............................................................194
一、董事、监事、高级管理人员及其他核心人员的简要情况 ....................................194
二、报告期内董事、监事、高级管理人员、其他核心人员及其近亲属直接或间接持有
公司股份的情况 ................................................................................................................199
三、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员的其他对外投资情况............204
四、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员从公司及其关联企业领取收入的
情况及兼职情况 ................................................................................................................206
五、公司董事、监事、高级管理人员与其他核心人员相互之间存在的亲属关系....211
六、公司董事、监事、高级管理人员及其他核心人员与公司的协议 ........................212
七、公司董事、监事、高级管理人员最近两年的变动情况........................................212
八、股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书以及审计委员会等机构运行
及履职情况 ........................................................................................................................214
九、公司最近三年违法违规行为情况............................................................................218
十、公司最近三年资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业占用和为控股股
东及其控制的其他企业担保的情况 ................................................................................218
十一、公司管理层对内部控制的自我评估意见及注册会计师的鉴证意见 ................218
十二、公司资金管理、对外投资、担保事项的政策及制度安排和最近三年及一期的执
行情况................................................................................................................................219
十三、公司投资者权益保护情况 ....................................................................................221
第九节 财务会计信息与管理层分析 .................................................................................224
一、合并财务报表 ............................................................................................................224
二、会计师事务所的审计意见 ........................................................................................231
三、主要会计政策、会计估计 ........................................................................................232
四、主要税收政策、缴纳的主要税种及税率................................................................258
五、分部信息 ....................................................................................................................260
六、非经常性损益明细表 ................................................................................................261
七、报告期内主要财务指标 ............................................................................................262
八、资产负债表日后事项、或有事项及其他重要事项................................................264
九、盈利能力分析 ............................................................................................................267
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十、保荐人对发行人持续盈利能力的分析及意见........................................................290
十一、财务状况分析 ........................................................................................................290
十二、现金流量分析 ........................................................................................................316
十三、股利分配及发行前滚存利润安排........................................................................320
第十节 募集资金运用 .........................................................................................................327
一、募集资金运用概况 ....................................................................................................327
二、募集资金投资项目具体情况 ....................................................................................331
三、募集资金运用对公司财务状况及经营成果的影响................................................374
第十一节 其他重要事项 .....................................................................................................375
一、重大合同 ....................................................................................................................375
二、对外担保情况 ............................................................................................................380
三、重大诉讼与仲裁等事项 ............................................................................................380
第十二节 有关声明 .............................................................................................................382
一、发行人全体董事、监事、高级管理人员声明........................................................382
一、发行人全体董事、监事、高级管理人员声明........................................................383
二、保荐人（主承销商）声明 ........................................................................................385
三、发行人律师声明及承诺 ............................................................................................386
四、会计师事务所声明 ....................................................................................................387
五、资产评估机构声明 ....................................................................................................388
六、验资机构声明 ............................................................................................................389
七、验资复核机构声明 ....................................................................................................390
第十三节 附件 .....................................................................................................................391
一、本招股说明书的附件 ................................................................................................391
二、查阅地点 ....................................................................................................................391
三、查询时间 ....................................................................................................................391
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第一节 释义
本招股说明书中，除非文意另有所指，下列缩略语和术语具有如下含义：
一、一般释义
本公司、公司、发行人、股
份公司、宇信科技 指 北京宇信科技集团股份有限公司，由北京宇信易诚科技有限公 司整体变更设立
宇信易诚 指 北京宇信易诚科技有限公司，为发行人的前身
本次发行 指 发行人首次公开发行 4,001 万股人民币普通股（ A 股）
本次发行上市 指 发行人首次公开发行 4,001 万股人民币普通股（ A 股）并在深
交所创业板上市交易
A 股 指 获准在境内证券交易所上市、以人民币标明面值、以人民币认
购和进行交易的普通股股票
招股说明书、本招股说明书 指 《北京宇信科技集团股份有限公司首次公开发行股票并在创业
板上市招股说明书》
宇琴鸿泰 指 珠海宇琴鸿泰信息咨询有限公司，原名珠海宇琴鸿泰资产管理
有限公司，为发行人控股股东
远创基因 指 远创基因投资有限公司（ CSOF Genetic Investment Limited），为
发行人股东
茗峰开发 指 茗峰开发有限公司（ Port Wing Development Company Limited），
为发行人股东
尚远有限 指 尚远有限公司（ Superior Beyond Limited），为发行人股东
海富恒歆 指 杭州海富恒歆股权投资合伙企业（有限合伙），为发行人股东
爱康佳华 指 珠海爱康佳华资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
华侨星城 指 华侨星城（上海）股权投资基金合伙企业（有限合伙），为发行
巨富投资 指 巨 富 中 国 投 资 有 限 公 司 （Huge Fortune China Investment
Limited），为发行人股东
光控基因 指 光控基因投资有限公司（ CEL Genetic Investment Limited），为
发行人股东
宇琴广源 指 珠海宇琴广源信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴广
源资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴通诚 指 珠海宇琴通诚资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴广利 指 珠海宇琴广利信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴广
利资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
FIS 指 Fidelity Information Services International Holdings, Inc.，为发行
宇琴金智 指 珠海宇琴金智信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴金
智资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴华创 指 珠海宇琴华创信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴华
创资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴高科 指 珠海宇琴高科信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴高
科资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
宇琴优迪 指 珠海宇琴优迪信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴优
迪资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴鸿信 指 珠海宇琴鸿信信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴鸿
信资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
宇琴鸿程 指 珠海宇琴鸿程信息咨询合伙企业（有限合伙），原名珠海宇琴鸿
程资产管理合伙企业（有限合伙），为发行人股东
杭州班克 指 杭州班克控股有限公司，为发行人股东
发起人或发起人股东 指
宇琴鸿泰、远创基因、茗峰开发、尚远有限、海富恒歆、爱康
佳华、华侨星城、巨富投资、光控基因、宇琴广源、宇琴通诚、
宇琴广利、 FIS、宇琴金智、宇琴华创、宇琴高科、宇琴优迪、
宇琴鸿信、宇琴鸿程及杭州班克
前进财富 指 前进财富投资有限公司（ Ahead Billion Venture Limited）
Yucheng 指 Yucheng Technologies Limited
China Unistone 指 China Unistone Acquisition Corporation
信源天宇 指 北京信源天宇科技有限公司，已于 2009 年 10 月被吊销营业执
展恒纪元 指 北京展恒纪元软件技术有限公司，已于 2009 年 10 月被吊销营
易诚互动 指 北京易诚互动科技有限公司，现已更名为梓芸轩商贸（北京）
New Sihitech 指 New Sihitech Limited
Sihitech Acquisition 指 New Sihitech Acquisition Limited，为 New Sihitech Limited 的全
发行人直接和/或间接持股比例超过 50%的公司；或持股比例虽
未超过 50%，但发行人对其具有控制权，并被纳入发行人合并
报表范围内的公司
宇信易初 指 北京宇信易初科技有限公司，原名为北京易初电子技术有限公
司，为发行人全资子公司
宇信鸿泰 指 北京宇信鸿泰科技发展有限公司，为发行人全资子公司
易诚世纪 指 北京易诚世纪科技有限公司，报告期内为发行人全资子公司，
宇信鸿泰软件 指 北京宇信鸿泰软件技术有限公司，为发行人全资子公司
宇信金地 指 北京宇信金地科技有限公司，原名为北京合众思壮导航技术有
限公司，为发行人全资子公司
上海宇信易诚 指 上海宇信易诚软件技术有限公司，为发行人全资子公司
厦门宇诚 指 厦门宇诚科技有限公司，为发行人全资子公司
广州宇信易诚 指 广州宇信易诚信息科技有限公司，为发行人全资子公司
天津宇信易诚 指 天津宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
天津宇诚信 指 天津宇诚信信息安全科技有限公司，为发行人全资子公司
浙江宇信班克 指 浙江宇信班克信息技术有限公司，为发行人全资子公司
无锡宇信易诚 指 无锡宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
珠海宇信鸿泰 指 珠海宇信鸿泰科技有限公司，为发行人全资子公司
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珠海宇信易诚 指 珠海宇信易诚科技有限公司，为发行人全资子公司
珠海宇诚信 指 珠海宇诚信科技有限公司，为发行人控股子公司
无锡培训 指 无锡宇信易诚培训有限公司，为发行人全资子公司
宇信恒升 指 北京宇信恒升信息技术股份有限公司，为发行人控股子公司
宇信易诚信息技术 指 北京宇信易诚信息技术有限公司，为发行人控股子公司
优迪信息 指 北京优迪信息技术有限公司，为发行人控股子公司
宇信数据 指 宇信数据科技有限公司，为发行人控股子公司
宇信启融 指 北京宇信启融科技有限公司，为发行人控股子公司
上海宇壹 指 上海宇壹信息科技有限公司，为发行人控股子公司
宇信征信 指 北京宇信征信有限公司，原名为北京宇诚鸿泰商务管理有限公
司，为发行人的控股子公司
宇信华智 指 北京宇信华智咨询服务有限公司，为发行人参股公司
宇信网络技术 指 北京宇信易诚网络技术有限公司，为发行人参股公司
上海拍贝 指 上海拍贝信息科技有限公司，为发行人参股公司
铜根源 指 铜根源（北京）信息咨询有限公司，为发行人参股公司
珠海数通天下 指 珠海数通天下科技有限公司，为发行人参股公司
晋商金融 指 晋商消费金融股份有限公司，为发行人参股公司
金实盈信 指 北京金实盈信科技有限公司，原名为北京宇信金实科技有限公
司，报告期内曾为发行人参股公司
乙丙融 指 北京乙丙融信息技术有限公司，为发行人参股公司
湖南宇信鸿泰 指 湖南宇信鸿泰资产管理有限责任公司，为发行人全资子公司
长沙银建物业 指 长沙银建物业管理有限公司，2016 年 7 月 21 日至 2016 年 9 月
29 日期间为发行人全资子公司
长沙拓银电子 指 长沙拓银电子科技有限公司，为发行人控股子公司
长沙宇信鸿泰 指 长沙宇信鸿泰信息科技有限公司，为发行人控股子公司
航宇金服 指 北京航宇金服技术有限公司，为发行人参股公司
京北阳光投资中心 指 北京京北阳光投资中心（有限合伙），发行人投资的合伙企业
丝路华创 指 丝路华创（北京）有限公司，为发行人参股公司
中信银行 指 中信银行股份有限公司
宇信尚方 指 北京宇信尚方科技有限公司
北京双元合信 指 北京双元合信科技有限公司
保荐人、主承销商 指 中国国际金融股份有限公司
天元、发行人律师 指 北京市天元律师事务所
立信、申报会计师 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
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OTCBB 指 Over-the-Counter-Bulletin-Board，即美国场外柜台交易系统
NASDAQ 指 National Association of Securities Dealers Automated Quotations，
即纳斯达克
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《企业会计准则》 指 财政部于 2006 年 2 月 15 日颁布的《企业会计准则》及其应用
指南和其他相关规定
报告期、最近三年及一期 指 2013 年、 2014 年、 2015 年及 2016 年 1 月至 6 月
最近三年 指 2013 年、 2014 年及 2015 年
元/万元 指 人民币元/万元
《公司章程》 指
经公司 2015 年 7 月 15 日召开的创立大会暨首届股东大会审议
通过的《北京宇信科技集团股份有限公司章程》及其不时之修
《公司章程（草案）》 指
经公司 2016 年 6 月 10 日召开的 2015 年年度股东大会通过的本
次发行上市后适用的 《北京宇信科技集团股份有限公司章程 （草
股东大会 指 本公司股东大会
董事会 指 本公司董事会
监事会 指 本公司监事会
《上市规则》 指 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》
二、专业释义
IT 解决方案 指 由专业的 IT 解决方案提供商为金融企业提供满足其渠道、业
务、管理等需求的应用软件及相应技术服务
系统集成 指
应客户需求， 提供 IT 基础设施咨询及规划、 数据中心集成设计、
产品选型、软硬件详细配置、基础软硬件供货、软硬件安装调
试、 IT 系统软硬件改造升级、技术咨询、售后服务等服务
企业服务总线(ESB) 指
传统中间件技术与 XML、 Web 服务等技术结合的产物。 ESB 提
供了网络中最基本的连接中枢，是构筑企业神经系统的必要元
云服务 指 基于互联网的相关服务的增加、使用和交付模式，通常涉及通
过互联网来提供动态易扩展且经常是虚拟化的资源
数据仓库系统 指 一个面向主题的、集成的、不可更新的、随时间不断变化的数
据集合，它用于支持企业或组织的决策分析处理
企业级客户信息系统 指
Enterprise Customer Information Facility，企业级客户信息系统，
是指对企业的客户信息进行整合，形成集中、全面的客户信息
的 IT 系统
巴塞尔新资本协议 指
《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，由巴塞尔
银行委员会制定，于在 2004 年 6 月 26 日发布。新资本协议以
国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集
团的风险监管思想，同时新资本协议通过对商业银行计算信用
风险加权资产和操作风险加权资产的规范，来约束商业银行内
部建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系
稳健经营的目的
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
专业化的、独立的第三方机构为个人或企业建立信用档案，依
法采集、客观记录其信用信息，并依法对外提供信用信息服务
的一种活动，它为专业化的授信机构提供了一个信用信息共享
风险缓释工具 指
信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证及其它用于管理信用风
险的简单的基础性信用衍生产品，即可交易、一对多、标准化、
低杠杆率的信用风险缓释合约和信用风险缓释凭证，被业内认
为是中国对世界信用衍生品市场的一个创新
负载均衡机制 指
一种计算机网络技术，用来在多个计算机（计算机集群）、网
络连接、 CPU、磁盘驱动器或其他资源中分配负载，以达到最
佳化资源使用、最大化吞吐率、最小化响应时间、同时避免过
载的目的。使用带有负载平衡的多个服务器组件，取代单一的
组件，可以通过冗余提高可靠性。负载平衡服务通常是由专用
软件和硬件来完成
统一通讯协议 指
把计算机技术与传统通信技术融为一体的新通信模式，作为一
种解决方案和应用，其核心内容是：让人们无论任何时间、任
何地点，都可以通过任何设备、任何网络，获得数据、图像和
声音的自由通信
无法在可承受的时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和
处理的数据集合，是需要新处理模式才能具有更强的决策力、
洞察发现力和流程优化能力的海量、高增长率和多样化的信息
工作流引擎 指
支持企业业务流程的全部或部分自动化的计算机软件系统，在
此过程中，文档、信息或任务按照一定的过程规则流转，实现
组织成员间的协同工作，以达到业务的整体目标
规则引擎 指
一种嵌入在应用程序中的组件，实现了将业务决策从应用程序
代码中分离出来，并使用预定义的语义模块编写业务决策。接
受数据输入，解释业务规则，并根据业务规则做出业务决策
移动混合应用 指
介于 Web-App、 Native-App 这两类 App 之间的一类 App，兼具
Native App 良好用户交互体验的优势和 Web App 跨平台开发的
核心业务系统 指
银行最基础的业务系统。该系统完成与外部各类实时交易系统
的交互以及与内部数据和管理类系统的联系，完成存款、贷款、
支付清算、结算、会计核算等功能
Application Programming Interface，即应用程序接口，是一组定
义、程序及协议的集合，通过 API 接口实现计算机软件之间的
层叠样式表（ Cascading StyleSheet）的升级版本。在网页制作
时采用层叠样式表技术，可以有效地对页面的布局、字体、颜
色、背景和其它效果实现更加精确的控制。只要对相应的代码
做一些简单的修改，就可以改变同一页面的不同部分，或者页
数不同的网页的外观和格式
EMP 指 Enterprise Management Platform，基于 J2EE 规范及组件化设计
的金融行业应用基础开发运行平台，具有可视配置化开发功能
HTML 最新的修订版本， 2014 年 10 月由万维网联盟（ W3C）
完成标准制定。目标是替换 1999 年所制定的 HTML 4.01 和
XHTMLHTML1.0 标准，以期能在互联网应用迅速发展的时候，
使网络标准达到匹配当代的网络需求
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
International Data Corporation，国际数据公司，是全球著名的信
息技术、电信行业和消费科技行业研究、咨询、顾问和活动服
务专业提供商
IDE 指 Integrated Development Environment，用于提供程序开发的平台，
一般包括代码编辑器、编译器、调试器和图形用户界面等工具
IM 指 Instant Messaging，即时通讯，是一种可以让使用者在网络上建
立的实时通讯服务
J Query 指 一个 Javascript 代码库，拥有简便的 JavaScript 设计模式，能够
优化 HTML 文档操作、事件处理、动画设计等
Java 2 Platform,Enterprise Edition ， Java2 平台企业版，是一组
技术规范与指南，其中所包含的各类组件、服务架构及技术层
次，均有共同的标准及规格，让各种依循 J2EE 架构的不同平台
之间，存在良好的兼容性
由 Sun 微系统公司推出的程序设计语言，本身是一种面向对象
（ Object-Oriented）的程序设计语言；目标是满足在各式各样不
同类型机器，不同操作系统平台的网络环境中开发软件
Phone Gap 指 一个用基于 HTML、 CSS 和 JavaScript 的，创建移动跨平台移
动应用程序的快速开发平台
Point of Sale，一种多功能交易终端，安装在信用卡的特约商户
和受理网点中与计算机联成网络，实现电子资金自动转帐、支
持消费、预授权、余额查询和转帐等功能
Service-Oriented Architecture 的缩写、中文为“面向服务的体系
结构”，是一个面向服务的架构模型，它将应用程序的不同功能
单元——服务（ service），通过服务间定义良好的接口和契约
（ contract）联系起来。接口采用中立的方式定义，独立于具体
实现服务的硬件平台、操作系统和编程语言，使得构建在这样
的系统中的服务可以使用统一和标准的方式进行通信。 SOA 与
大多数通用的客户端/服务器模型的不同之处，在于它着重强调
软件组件的松散耦合，并使用独立的标准接口
VCM 指 Video Credit Machine，远程视频贷款机，是一种通过远程视频
方式来办理贷款业务的机电一体化设备
VTM 指 Video Teller Machine，远程视频柜台银行，是一种通过远程视
频方式来办理某些银行柜台业务的机电一体化设备
Web2.0 指 相对 Web1.0 的新的一类互联网应用的统称，包括博客、社交网
络、微博等互联网应用
WebService 指 能够用编程的方法通过 Web 来调用的应用程序
本招股说明书中所列出的数据可能因四舍五入原因与根据招股说明书中所列示的
相关单项数据计算得出的结果略有不同。
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
第二节 概览
本概览仅对招股说明书全文做扼要提示。投资者做出投资决策前，应认真阅读招股
说明书全文。
一、发行人简介
（一）公司概况
中文名称： 北京宇信科技集团股份有限公司
英文名称： Yusys Technologies Co., Ltd.
住所： 北京市海淀区中关村南大街甲 8 号威地科技大厦 61 幢 9 层 916 室
注册资本： 36,000 万元
法定代表人： 洪卫东
有限公司设立时间： 2006 年 10 月 19 日
整体变更设立股份公司时间： 2015 年 8 月 19 日
（二）发行人业务情况
公司是国内规模最大的银行 IT 解决方案提供商之一，主要从事向以银行为主的金
融机构提供包括咨询、软件产品、软件开发和实施、运营维护、系统集成等信息化服务。
公司成立至今，一直将以银行为主的金融机构作为主要服务对象，凭借行业领先的
技术优势及良好的服务意识，在金融领域内积累了大量具有长期稳定合作关系的客户。
目前，公司已经为中国人民银行、三大政策性银行、五大国有商业银行、 13 家股份制
银行、 十余家外资银行以及 100 多家区域性商业银行和农村信用社提供了相关产品和服
务，在行业内拥有较高的品牌声誉。
公司作为一家服务金融企业客户的、 以提供信息化产品和服务为主的解决方案供应
商，其报告期内的主营业务主要包括软件开发及服务、系统集成及代理两大类。
二、控股股东及实际控制人
截至本招股说明书签署之日，宇琴鸿泰持有公司 34.4196%股份，为公司控股股东。
洪卫东先生持有宇琴鸿泰 100%股权，是公司的实际控制人。
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三、发行人主要财务数据及财务指标
（一）合并资产负债表主要数据
流动资产合计 1,282,153,424.68 1,372,435,041.66 1,321,950,439.17 1,231,077,354.33
非流动资产合计 574,387,144.30 471,558,673.11 104,136,326.80 114,734,760.38
资产总计 1,856,540,568.98 1,843,993,714.77 1,426,086,765.97 1,345,812,114.71
流动负债合计 998,265,446.84 971,328,227.59 873,468,274.43 927,111,562.92
非流动负债合计 680,030.00 - - -
负债合计 998,945,476.84 971,328,227.59 873,468,274.43 927,111,562.92
归属于母公司所有者权
益合计 845,629,814.62 828,221,718.33 551,993,109.64 422,054,279.07
（二）合并利润表主要数据
项目 2016 年 1-6 月 2015 年度 2014 年度 2013 年度
营业总收入 530,490,377.58 1,501,543,362.02 1,434,000,214.23 1,117,062,863.27
营业利润（亏损以“-”号
填列） 19,569,487.22 135,021,137.82 46,006,401.07 94,292,796.27
利润总额（亏损总额以
“-”号填列） 23,672,365.09 142,580,717.72 54,609,919.46 103,625,203.30
净利润（净亏损以“-”号
填列） 15,835,635.38 130,771,109.41 37,345,578.23 90,626,487.26
归属于母公司所有者的
净利润 18,292,353.11 127,017,232.51 36,366,469.05 95,445,344.73
（三）合并现金流量表主要数据
项目 2016 年 1-6 月 2015 年度 2014 年度 2013 年度
经营活动产生的现金流
量净额 -307,006,416.16 161,758,667.76 -60,836,102.93 224,526,841.52
投资活动产生的现金流
量净额 43,019,448.86 -458,947,318.32 -84,814,550.16 -145,980,611.43
筹资活动产生的现金流
量净额 76,285,834.66 357,428,918.95 17,727,401.93 22,754,307.70
汇率变动对现金及现金
等价物的影响 8,881.89 228,044.26 142.50 -131.73
现金及现金等价物净增
加额 -187,692,250.75 60,468,312.65 -127,923,108.66 101,300,406.06
（四）主要财务指标
北京宇信科技集团股份有限公司 招股说明书（申报稿）
财务指标 2016 年 1-6 月 2015年度 2014年度 2013年度
流动比率（倍） 1.28 1.41 1.51 1.33
速动比率（倍） 0.70 0.75 0.88 0.76
资产负债率 （母公司口径） 64.86% 61.84% 71.92% 71.93%
资产负债率（合并口径） 53.81% 52.68% 61.25% 68.89%
应收账款周转率（次） 2.56 4.30 4.81 6.17
存货周转率（次） 1.53 2.47 2.50 2.33
息税折旧摊销前利润（万
元） 4,607.98 17,194.81 7,326.03 12,142.52
利息保障倍数（倍） 2.99 12.15 6.75 14.01
每股经营活动产生的净现
金流量（元） -0.85 0.45 -0.19 0.73
每股净现金流量（元） -0.52 0.17 -0.40 0.33
扣除非经常性损益前基本
每股收益（元） 0.05 0.40 - -
扣除非经常性损益后基本
每股收益（元） 0.04 0.45 - -
归属于发行人股东的每股
净资产（元） 2.35 2.30 1.74 1.38
净资产收益率（扣除非经
常 性 损 益 后 加 权 平 均 ）
1.35 20.67 22.41 22.37
无形资产（扣除土地使用
权、水面养殖权和采矿权
等后）占净资产比率
1.19% 1.14% 1.39% 1.70%
四、募集资金用途
经公司 2015 年年度股东大会批准，公司本次首次公开发行股份募集资金将用于投
资以下项目：
单位：万元
序号 项目名称 总投资额 拟用募集资金投入金额 项目备案
1 基于大数据技术和互联网思维的智
慧银行建设项目 20,436.42 20,436.42 京海淀发改 [ （备） 号
2 金融云服务一体化运营及管理平台
建设项目 10,954.38 10,954.38 京海淀发改 [ （备） 号
3 面向消费金融公司的 IT 整体解决
方案建设项目 8,023.07 8,023.07 京海淀发改 [ （备） 号
4 面向银行的 IT 产品国际化改造及
海外输出建设项目 7,874.46 7,874.46 京海淀发改 [ （备） 号
合计 47,288.33 47,288.33
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上述募集资金投资项目的项目总投资为 47,288.33 万元，募集资金投资安排均围绕
公司主营业务进行，所募集的全部资金将存储在董事会决定的专门账户。若公司所募集
资金不能满足拟投资项目的资金需求，公司将通过自筹资金方式解决；如有结余将用于
补充公司营运资金。本次公开发行募集资金到位之前，若公司已根据项目进度的实际情
况以自筹资金先行投入的，在募集资金到位后将予以置换。
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第三节 本次发行概况
一、本次发行基本情况
股票种类： 人民币普通股（ A 股）
每股面值： 1.00 元
发行规模：
4,001 万股（本次发行不涉及老股东公开发售其所持有的公司
股份）。本次发行股数占公司本次发行后总股本的比例为
每股发行价： 【】元
发行市盈率： 【】倍（按每股发行价除以发行后每股收益计算，相关净利润
以扣除非经常性损益后孰低值计算）
发行前每股净资产： 【】 元（根据报告期末经审计的归属于母公司所有者权益除以
本次发行前总股本计算）
发行后每股净资产：
【】元（按【】年【】 月【】日经审计的归属于母公司所有者
权益加上本次发行募集资金净额之和除以本次发行后总股本
发行市净率： 【】倍（按每股发行价除以本次发行后每股净资产计算）
发行方式： 采取网下向询价对象配售和网上向社会公众投资者定价发行
相结合的方式，如中国证监会或深交所出台新规定，从其规定
发行对象：
符合创业板投资者适当性管理规定， 在深交所开设 A 股股东账
户的中华人民共和国境内自然人、法人投资者及其他组织机构
（中国法律、法规禁止者除外）
承销方式： 余额包销
预计募集资金总额和净额： 【】万元；扣除发行费用后，预计募集资金净额【】万元
预计发行费用：
本次发行费用总额为【】万元，包括：保荐及承销费用【】万
元、审计及验资费用【】万元、律师费用【】万元、信息披露
费用【】万元、上市相关手续费等【】万元、上市材料制作费
二、本次发行的有关当事人
（一）保荐人（主承销商）：中国国际金融股份有限公司
法定代表人： 丁学东
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
保荐代表人： 石一杰、任志强
项目协办人： 王超
项目经办人： 张硕、白东旭、杨智博、何牧芷、李开隆、孙靖譞
（二）分销商：【】
法定代表人： 【】
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住所： 【】
联系电话： 【】
传真： 【】
联系人： 【】
（三）发行人律师：北京市天元律师事务所
单位负责人： 朱小辉
住所： 北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办律师： 张鑫、甄月能、潘晶晶
（四）保荐人律师：北京市海问律师事务所
单位负责人： 张继平
住所： 北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 20 层
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办律师： 巫志声、李丽萍
（五）会计师事务所：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人： 朱建弟
住所： 上海市黄浦区南京东路 61 号四楼
联系电话： （ 021）
传真： （ 021）
经办注册会计师： 李璟、汪沛
（六）资产评估机构：北京中天华资产评估有限责任公司
法定代表人： 李晓红
住所： 北京市西城区车公庄大街 9 号院 1 号楼 1 单元 1303 室
联系电话： （ 010）
传真： （ 010）
经办注册评估师： 赵俊斌、彭跃龙
（七）验资机构：立信会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人： 朱建弟
住所： 上海市黄浦区南京东路 61 号四楼
联系电话： （ 021）
传真： （ 021）
经办注册会计师： 王云成、肖常和
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（八）股票登记机构：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
住所： 深圳市深南中路 1093 号中信大厦 18 楼
联系电话： （ 0755）
传真： （ 0755）
（九）主承销商收款银行：
开户银行： 【】
账号： 【】
三、发行人与中介机构关系的说明
本公司与本次发行有关的保荐人（主承销商）、承销机构、证券服务机构及其负责
人、高级管理人员、经办人员之间不存在直接的股权关系。
四、有关本次发行上市的重要日期
刊登发行公告日期： 【】年【】月【】日
开始询价推介日期： 【】年【】月【】日
刊登定价公告日期： 【】年【】月【】日
申购日期和缴款日期： 【】年【】月【】日
股票上市日期： 发行后尽快安排上市
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第四节 风险因素
一、行业相关风险
（一）宏观经济波动和下游行业周期变化风险
发行人主要下游行业中银行业与宏观经济紧密相关， 且又为国民经济的核心支柱产
业， 对宏观经济波动的敏感度较高。 报告期内， 发行人在银行客户的营业收入占比较高。
尽管目前宏观经济稳步发展， 银行业发展较为稳定， 但若宏观经济出现波动或增速减慢，
连带发行人主要下游行业受负面影响，发行人将存在业绩受到负面影响的风险。
（二）行业政策波动风险
软件产业属于国家鼓励发展的战略性、基础性和先导性支柱产业，为推动其发展，
国家先后颁布了一系列政策，大力扶持软件行业的发展，解决软件产业在人才、投资、
税收、技术保护等方面的困扰，为软件行业的发展营造了良好氛围，得益于此，发行人
近年来保持稳步增长。但若未来国家改变对软件产业的政策导向，发行人可能面临随之
而来的市场波动风险。
二、业务相关风险
（一）市场竞争风险
经过多年发展，公司在银行行业信息化领域已经处于领先地位，占有了相对稳固的
市场份额并树立了良好的品牌形象。但随着用户对 IT 服务的需求不断增长，行业内原
有竞争对手规模和竞争力的不断提高，加之新进入竞争者逐步增多，可能导致公司所处
行业竞争加剧。虽然市场总体规模在未来相当长一段时间内仍将以较快的速度扩大，为
公司提供了获取更大市场份额的机会， 但如果公司在市场竞争中不能有效提升专业技术
水平，不能充分利用现有的市场影响力，无法在当前市场高速发展的态势下迅速扩大自
身规模并增强资金实力，公司将面临较大的市场竞争风险，有可能导致公司的市场地位
出现下滑。
（二）服务对象行业及销售客户相对集中的风险
报告期内，公司来源于银行业客户的收入占总营业收入的比例较高。银行业整体的
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发展战略及客户自身的经营决策、 投资规模将对公司的经营状况及业务发展产生较大的
影响，公司业务对银行业客户有一定的依赖性。尽管公司与银行客户保持着长期稳定的
合作关系，但公司若不能通过技术创新、服务提升等方式及时满足客户提出的业务需求
或是因为国家经济政策、宏观经济波动等原因导致银行业客户经营情况发生变化，导致
其对公司产品的需求大幅下降，公司将面临客户相对集中的风险。
（三）技术与产品开发质量的风险
软件开发属于技术密集型产业，公司产品技术开发所依赖的操作系统、开发工具等
更新换代速度快。如果相关技术发生重大变革，将}
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