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渤海国际信托有限公司产品风险有多大？
提问时间： 04:28:43
渤海国际信托有限公司产品风险有多大？
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中信信托投资有限公司产品怎么样？它都不可能，就没有其他信托公司可以信的！一般般。
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您可能有同感的问题中国最奇葩信托公司——渤海信托
渤海国际信托有限公司（以下简称渤海信托）因在前期尽调、后期管理和信托违约发生后的系统性严重失职渎职行为，造成近期几乎同时发生了安徽中杭、安徽大雄、衡水景美和天马酒业4个信托项目的违约溃烂，创造了信托业的失职违约记录。面对这样严峻的系列失职违约事件，渤海信托非但不向广大投资人检讨自己的过失、采取积极措施追讨信托资产，为投资人挽回损失，反而玩弄阴谋，假借关联公司的名义实行假收购，乘机侵夺投资人的信托收益。渤海信托的恶劣行径不仅严重突破了信托业赖以立足的诚信底线，而且违反了我国金融监管的各项法律法规。监管当局如果不严加查处，任其蔓延，将造成我国信托业乃至金融领域的制度性塌方，后果严重。为此，我们在以上诸违约项目中的部分受害人联名向贵局举报，请求贵局依法严肃查处渤海信托在以上各项目中的失职、渎职和违法行为，为投资人维持公道，为维护我国金融秩序尽职。
渤海信托的失职、渎职和巧取豪夺投资人权益的非法行为表现在多个方面。为便于贵局调查处理，现提供以下部分线索，供贵局调查核实。以上线索只是其失职渎职行为的一部分，贵局可据此牵藤摸瓜，全面、深入地查清其渎职违法行为的规模和内幕。
一、渤海信托尽调失职
渤海信托在安徽中杭、安徽大雄、衡水景美和天马酒业项目的前期尽调中严重失职，甚至渎职。以上项目的融资人和担保人在项目成立前就普遍存在经营不善、信用不佳、负债累累、资不抵债等状况，有些甚至已经官司缠身，接近破败。但渤海信托的上述项目尽调报告和推销资料中却将以上项目描述为“融资人实力雄厚、信誉良好”、“抵押充足，担保措施完善”、“项目风险可有效控制”，掩饰了以上项目已经存在的严重问题和即将违约的风险，欺瞒误导了投资人。以上项目中甚至有渤海信托未经亲自尽职调查，而为其他小公司做通道发行的现象。例如，据爆料安徽大雄项目就是上海君领股权投资基金管理有限公司的借用通道项目，尽调报告也是其提供的。渤海信托的前期尽调严重失职，已经成为业内共识。例如，早在今年6月，《经济导报》就指出：“信托业内人士表示，渤海信托接连踩雷并非偶然，上述两项目的尽职调查都值得质疑。‘从后来的管理报告中，可以看到融资企业安徽大雄公司在项目成立前已经负债累累，并有官司缠身，前期的尽职调查负有不可推脱的责任。’”因此，上述项目大多是成立不久就发生兑付违约，进一步证明这些项目是带病发行的。如果渤海信托在尽职调查中尽到职责，这些项目成立时确如其尽调报告所言“风险可控”，那就绝不可能在项目成立仅半年就发生兑付危机。对此渤海信托负有不可推卸的失职责任，甚至不排除其负责人员与融资人恶意串通谋取私利的可能。
二、渤海信托在已运行项目的管理及后期处理失职、渎职
渤海信托在以上项目的后期管理和兑付危机发生后的处置中也严重失职、渎职，主要表现在以下几个方面。
以上项目成立后，渤海信托均未按信托合同约定尽职管理监控，以致其在尽调报告中宣称“可有效控制”的风险都完全失控，不断发酵，最终发展成为信托违约，对此渤海信托负有无可推卸的管理失职责任。
信托违约发生后不及时尽职追讨信托违约欠款，或故意不申请司法强制执行，致使轻易可以执行追回的信托资金至今仍不追回。例如，安徽大雄募集的1.479亿元信托资金，不仅有价值5.6亿以上的充足土地抵押，而且有强制执行公证；不仅有尽调报告中所称2015年预计营业收入24.6亿元的安徽潜江公司及二公司实际控制人的超额担保，而且渤海信托百分之百控股违约项目公司。渤海信托如果尽职采取行动直接变卖抵押资产或申请司法强制执行，都能在半年内轻易执行完毕收回信托资金。该项目抵押率仅26%。此后半年随在建房屋工程进展价值增加，抵押率应下降到接近20%；在最坏情况下打对折甚至更高折扣可以轻易卖出，仍足可收回信托资金而有余。渤海信托2014年三季度就公告该项目发生兑付危机，至今已有一年半时间，但却故意不作为，也不申请强制执行。面对投资人对此的追问，渤海信托的该项目经理张敬春回答称，“执行违约财产须征得违约人同意，所以无法执行。（理由荒唐之至！）”由此可见，渤海信托的兑付违约，成因不仅是失职，而且是有意渎职不作为。其故意不采取行动收回信托资金，原因只可能有两个：要么是与融资人恶意串通，因利益输送关系故意不采取行动；要么是故意让项目烂掉，以便实施其假收购阴谋，侵占投资人的信托收益。无论是哪个原因，渤海信托的行为都构成渎职违法。
以上项目发生兑付危机，属重大事件。渤海信托作为受托人本应尽信息披露义务，及时将事件详情和进展及时向投资委托人报告，但却有意至今未向投资人披露各项目违约的真相实情，构成严重失职。更有甚者，渤海信托还利用其所有意造成的投资人对实情完全无知，暗箱操作，玩弄阴谋以假收购、恐吓利诱、各个击破等伎俩恶意侵夺投资人信托收益，构成严重渎职和违法。
发生信托违约，是信托项目的最严重事件。按照信托法和信托合同，受托人本应立即通知投资人召开受益人大会。但渤海信托却恶意隐瞒真相实情，拒不召开受益人大会（委托人曾多次要求，都被拒绝），同时以暗箱操作方式假借关联公司的名义实施假收购，恶意剥夺投资人的信托收益据为己有。此举已超出失职范畴，属于以欺诈手段侵夺投资人权益的严重渎职违法行为。
三、渤海信托以阴谋手段侵夺投资人的信托
渤海信托假借关联公司名义实施假收购，以阴谋手段侵夺投资人的信托收益据为己有，证据确凿。监管当局如不予查处取缔，将造成我国信托业的全面塌方和信用体系的彻底崩溃。
渤海信托成功实施的所谓第三方收购，其实是其假借关联公司名义实施的假收购阴谋，目的和实质都是利用其失职渎职造成的兑付违约以他人名义掠夺投资人的巨额收益，剥夺投资人对其违约责任的追索权，逃脱其失职渎职责任；是以借刀杀人的手法，迫使投资人“自动”放弃收益权，夺人资产而逃脱法律追究。
渤海信托在假收购中运用了一系列极端恶劣的非法手段，其中包括不履行披露义务、违规违约不召开受益人大会、隐瞒实情、暗箱操作、以“该项目可能无限期拖延”、“可能本息无收”等言论恐吓威胁投资人造成恐慌性转让、利用信息不对称、投资人相互不认识的强势地位对投资人各个击破等等，迫使投资人与其签订转让协议，放弃信托收益及其他法定权益。
海信托通过实施假收购阴谋，侵夺了投资人的巨额收益。以安徽大雄项目为例，渤海信托故意造成兑付违约，进而通过假收购侵吞投资人15个月的10～11.5%收益，仅此一个小项目侵吞的投资人收益就高达2126万元，形成惊人的不当得利。难怪渤海信托故意不尽职追讨欠款，看来正是为了侵吞投资人的巨额收益。散落在全国各地的单个投资人面对渤海信托这样握有全部操控权、全部信息和高超阴谋的强盗恶霸，毫无招架能力，只能忍受其抢劫和欺凌。如果监管当局对此坐视不管，不仅会将我国信托史上最严重的侵夺投资人合法权益事件和阴谋合法化，而且将违背其维护金融市场公平、保护投资者权益的职责，形成严重的监管失职。
渤海信托将其实施的假收购伪装成第三方收购，但尽管掩耳盗铃的心机用尽，还是留下大量实为自己收购的确凿证据。其中部分证据如下：
（1）整个收购从通知投资人、对其解答、威胁、谈判、刁难、签约，到拿走投资人的信托合同原件，直至付款，全部都由渤海信托包办。投资人不仅见不到收购方的任何人，而且连收购方的任何资料都见不到，就连收购方是哪里的公司、什么情况都一概被渤海信托拒绝告知。投资人在收益权转让签约和办理转让中面对的唯一交易对手是渤海信托，依法应该认定渤海信托就是收购方。
（2）被渤海信托用来收购安徽中杭和大雄等项目的太平洋美洲（北京）投资顾问有限公司（以下简称太平洋公司）注册资本仅九百多万元人民币，业务范围是商务信息咨询和汽车零配件进出口，收购信托权益并非其经营范围。据了解，太平洋公司不仅注册资金少，而且只在北京海航大厦有一间办公室，注册成立以来业务量也极少，绝无可能有3.5亿巨额资金收购渤海信托的安徽中杭和安徽大雄两个项目，更无可能再有巨资收购衡水景美等项目。收购资金从哪里来，明眼人一看就明白。其实，只要从人民银行查明太平洋公司和渤海信托的所有银行账号（包括转让协议上太平洋公司的账号），调出该二公司在收购以上项目付款期及前后的往来账单，渤海信托的实际收购人身份就确证无疑了。收购资金的最终来源一定是渤海信托。
（3）太平洋公司只有三名董事，其中之一始终是陈晓峰。陈晓峰是海航集团董事长陈峰的儿子，担任海航集团北美公司的总经理，在商界多年来被称为海航的“太子”。这些情况在网上和媒体中可以轻易查到。渤海信托的控股大股东是海航集团，三家公司的关联关系昭然若揭。
（4）收购人太平洋公司与渤海信托同在北京海航大厦办公，渤海信托在19楼，收购人在16楼。渤海信托的控股大股东是海航集团，而海航系的所有下属和关联企业都有在其各地的海航大厦办公的惯例。二公司的密切关系由此可见一斑。
（5）太平洋公司与渤海信托同样是海航集团下属公司，有更直接的证据。太平洋公司在其宣传网站上称“太美财富是世界500强企业（海航集团）太平洋公司美洲（北京）投资顾问有限公司打造资产配置、财富增值的P2P互联网金融资产管理平台。……太美财富依托海航集团的优质资源主打海航集团及旗下公司企业供应链金融项目，变现能力强，且资金有保障。”
（6）实际收购人是渤海信托，还可以从转让协议上找到证据。首先，渤海信托要求投资人签订的《信托受益权转让协议》的初始版本上部标有：“Bitc2015(or)-xxx号”编号，这与渤海信托的信托合同封面上部“Bitc201x（x）-xxx号”的编号方式、序列和部位都一致(如安徽大雄信托合同编号是“Bitc2013（t）-4619-xxx号”)。Bitc是渤海国际信托有限公司的英文首字母缩写，清晰证明该转让协议是渤海信托自己的协议，从出炉、签约、办理转让到后续管理都是渤海信托公司按其内部文件规程统一管理，直接证明渤海信托就是收购方。
（7）收购协议上的双方是在北京的收购人太平洋公司和在全国各地的投资人，按法律规定诉讼管辖地应是原告或被告所在地。但该协议中却硬性规定诉讼地在既不是原告又不是被告的渤海信托所在地石家庄，与渤海信托的信托合同中的霸王条款一致，更证明渤海信托就是转让协议中的收购方，准备好在发生诉讼时作为合同一方利用属地优势与投资人抗争。如果真是太平洋公司收购就一定会强行约定将其属地北京作为诉讼地，断不可能主动选择到外地去应对群体官司。这再次证明渤海信托就是收购方。
（8）收购协议强行规定投资人在签约时就必须将信托合同原件交给收购人（实际都是被渤海信托收走），否则不予办理。信托合同是投资人购买和持有信托产品权益的基本凭据，按法律规定转让受益权只需签订转让协议，收购人要走原始信托合同既不合法，又不符合常理。信托合同原件对于第三方收购人并无任何用处，但对于急于根除投资人追索其信托违约责任隐患的渤海信托来说却至关重要，故以合同条款形式强行要走信托合同可以证明该协议的制定人和实际收购人就是渤海信托。渤海信托为了剥夺投资人合法权益而不留后患，公然以未履约就先剥夺投资人唯一法律保障的信托合同的方式恶意践踏投资人的基本法律权利，再次证明其就是实际收购人。
（9）正常情况下，任何协议或合同都是由当事人双方直接商定或谈判形成，所有条款都是可以双方商谈的。但在转让协议签订中，投资人不仅见不到协议上的收购人，渤海信托还利用其强势地位，在转让协议签订中采取与其信托合同相同的“一个字都不能改”的“一视同仁”原则，将许多违法霸道的条款强加于所有投资人，又一次证实协议收购方就是渤海信托。
仅根据以上各种证据，足以证明所谓第三方收购是渤海信托自编自演的自收购骗局。但以上仅是孤陋寡闻的举报人偶尔掌握的少量证据，实为冰山一角。贵局如果全面深入调查，必能找到更多证据。
以信托业绩低下、兑付违约见长的渤海信托虽然在信托产品创新方面毫无建树，却发明了假收购这样构思绝顶巧妙、诈骗难被锁定、几乎无法破解的世界级金融骗局创新产品。这项创新妙就妙在因失职渎职酿成兑付违约的渤海信托借此骗局不仅能完全摆脱一切责任，令委托人无法追究，反而能高枕无忧地乘机肆意侵吞投资人的合法收益，还能把这种公然的掠夺堂而皇之地标榜为“最大限度保护投资者人利益”；连续四次首先打破“刚兑”，还能到处宣称“我公司所有信托产品实现了100%到期兑付”；抢人的强盗不仅能完全避免法律追究，还能自诩为救人的英雄！投资人遭到渤海信托的公然抢劫，但在其制造的本息无收恐慌中不得不忍痛割让信托收益，还得“自愿”哀求其签约收购本金，忍受其刁难凌辱，落到欲哭无泪，欲告无人管的境地。
渤海信托的假收购骗局经炮制出炉后首先试用于安徽中杭项目，得手后继而运用于安徽大雄项目和衡水景美项目，现已日臻成熟，达到可以全面推广的阶段。监管当局如果放任不管，渤海信托今后完全可以按此成功模式批量发行可以无偿使用投资人资金的信托产品：在推广材料上打出吸引人的预期收益率以诱使投资人购买，待项目接近尾声就宣布兑付危机，然后如法炮制，以另一公司的名义收购本金；投资人都会“自愿”签约放弃收益和追索权，受托人则可安享全部信托收益而避免一切后患！此项信托金融创新，远比闻名于世的庞氏骗局构思更巧妙、更难以防范、更无懈可击、更阴险、也更卑鄙，属超一流世界级水平，可以当之无愧地称为“渤海信托骗局”。但相信管理当局也不愿看到我国以这样的金融创新闻名于世。如果这样的骗局得不到查处制止，被信托业广泛采用，将造成我国信托业的全面塌方和信用体系的彻底崩溃，也将被历史证明为严重的监管失职。
以上举报并非当事人情绪化的言论，而是每一条都有证据，欢迎贵局前来调查取证。据此，特向贵局提出以下请求：
彻查渤海信托失职、渎职、恶意损害投资人权益的阴谋并对其处以严厉惩罚，其中包括按照相关法律法规严惩渤海信托的相关项目负责人、公司领导和股东。
取缔渤海信托的假收购骗局阴谋及其转让协议等相关文件，责令渤海信托以自有资金立即偿还其因失职、渎职造成兑付违约所欠以上项目受益人的信托本金和收益，包括但不限于信托本金、信托收益、超期补偿和精神损失补偿。
责令渤海信托向以上违约项目的投资人登报道歉，向社会谢罪，并保证今后不再发明类似的金融骗局创新产品。
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