保证金诈骗新手法:以贷款名义利用客户着急心态――中新网
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保证金诈骗新手法:以贷款名义利用客户着急心态
　　警方提醒：所谓贷款电话、黑社会恐吓都是电信诈骗新手法 市民要提高警惕
　　近日，有市民反映，经常收到贷款电话和短信，或有自称黑社会的电话打入，要求市民“花钱消灾”。有市民因急于贷款而落入骗子的圈套，按骗子的指示，存入 15万元以证明银行卡有资金流水记录，不料几分钟后，这笔钱就被人从手机银行转走。
　　记者从广东省警方了解到，这些所谓的贷款电话、黑社会恐吓，都是电信诈骗集团启用的新型诈骗手法，市民应提高警惕，避免上当受骗。
　　以贷款名义诈骗 利用客户急需贷款心态
　　在人民路工作的李女士近日经常接到莫名其妙的贷款短信，甚至有人打电话上门询问是否需要贷款。
　　“我平时从来没有贷款，也没有这类需求，怎么会经常收到这类电话”，李女士说。
　　广东警方表示，这是电信诈骗手法的新花样，其抓住了一些急需贷款的客户心理，诱导客户存入保证金，再迅速利用手机银行转走资金。广东警方表示，这种形式更具欺骗性，市民应提高警惕。
　　今年5月13日，林某从某媒体上看到了一条贷款信息，他直接通过传真“贷款申请表”方式与“盛业投资”公司签订了贷款80万元的协议，对方要求他新办银行卡、开通手机银行，并拨打一个类似电话银行的语音电话让他输入其身份证号、新开卡号和密码。
　　林某操作后，对方称银行放贷前要审核其银行卡是否有资金流水记录，让他存先一笔钱。林某于是存入 15万元，不料几分钟后，这笔钱就被人从手机银行转走。
　　黑社会恐吓？也是电信诈骗所为
　　“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到……”近日，有市民也收到犯罪分子的短信，或随机拨打的手机，恐吓市民要破财免灾。
　　警方表示，这也是电信诈骗的一类，主要目的是利用市民多一事不如少一事的心理，骗取所谓的“保护费”。
　　变化：单一类型行骗到五大骗局
　　9月30日，广东警方破获涉及资金1.2亿元的跨境跨国电信诈骗集团。这个诈骗集团总部设在台湾，租用互联网网络传真平台和非法电信运营商线路，对大陆地区，韩国等地区群众进行诈骗。
　　杨江华说，从趋势上来看，以往的电信诈骗团伙都是类型单一的诈骗团伙，比如短信诈骗或传票诈骗等，可这次破获的跨国跨境电信诈骗集团却是使用多种骗术广泛撒网。
　　据介绍，这个集团共有五大骗术，一个是传票诈骗，用传真的传票欺骗受害者，让他们在慌乱中将钱打入指定账户。冒充银行服务中心诈骗，以银行中心身份打电话通知受害者，然后以欠费洗钱等名义欺骗受害者；冒充司法机关诈骗，以司法机关名义让受害者将账户上的钱存入安全账户；中奖诈骗，以中奖名义，让受害者缴纳手续费等费用；最后则是贷款名义诈骗，以能借贷为名，要受害者打入保证金。骗术集团往往全面撒网，利用多种骗术混合行骗，广泛撒网，企图让更多人上当受骗。
　　电信贷款诈骗分三步
　　1.抓住客户尤其是一些小企业主、个体工商户融资需求迫切的心理，冒充银行工作人员撒网式地致电，进行所谓“贷款营销”，诱导客户开立储蓄卡并存入保证金。
　　2.利用客户不熟悉手机银行等金融业务，诱导客户以不法分子提供的手机号码和六位密码办理新储蓄卡的手机银行业务，随即通过手机银行转走卡内资金，达到诈骗目的。
　　3.声称客户存入相当数量的保证金后，“信贷员”即可到网点快速办理放款。
　　提醒：
　　银行不会不签约
　　就要求存保证金
　　某大型国有银行业务经理陈烨表示，市民和小企业主若有融资需求，一定要到银行网点、走正规渠道申请授信，切勿相信通过电话可直接办理贷款。其次，若对不甚了解的银行新业务品种，如网上银行、手机银行等，开办前要咨询银行网点工作人员，切勿听信他人教唆，随意操作。最后，银行或公安部门不会在未签订任何书面授信文件的情况下，要求客户缴存保证金。作者： 王鹤
【编辑:曹文萱】
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