投资与理财专业
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投资与理财专业
长沙商贸旅游职业技术学院2014级投资理财专业人才培养方案
一、专业名称长沙商贸旅游职院投资理财专业。二、专业代码620111。三、招生对象高中毕业生/中等职业学校毕业生/五年制中高职衔接学生。四、学制与学历层次全日制三年（五年制中高职衔接学生两年或者三年），专科。五、就业面向和职业岗位（一）主要就业面向本专业的毕业生主要从事工商企业、证券、中小型担保公司、小贷公司、典当行、银行、期货和保险等行业的基础理财、证券业务操作和投资管理等工作。（二）主要职业岗位表一 &投资理财专业主要职业岗位主要职业岗位初始岗位发展岗位核心岗位客户经理高级客户经理交易员证券分析师投资顾问投资经理信贷业务助理信贷员辅助岗位会计会计主管大堂经理理财规划师保险营销员经理人六、培养目标与规格（一）培养目标本专业培养与我省投资理财产业发展要求相适应的，德智体美等全面发展的，掌握投资理财专业经纪营销岗位、证券投资操作岗位、投资分析和业务代理岗位、信贷业务助理等岗位必备的基础理论知识和专业知识、具有从事证券、担保、银行、保险等行业客户经理、交易员、信贷业务助理、投资顾问、会计、大堂经理、保险营销员等等各种岗位需要的实际工作能力；具有良好的职业道德、敬业精神、创业精神和健全体魄，适应金融市场发展所需要的高素质技术技能人才。学生毕业后可从事客户经理、交易员、信贷业务助理、投资顾问、会计、大堂经理、保险营销员等工作。（二）培养规格1、基本规格具有坚定正确的政治方向，具备较强的社会责任感；具有良好的社会公德、职业道德和专业基本素质；具有爱岗敬业、艰苦奋斗、勇于创新的集体主义精神；具有解放思想、实事求是的科学态度，社会适应性较强；具有敢于拼搏、建功立业的实干精神；具有较强的法律意识和一定的人文素养、科学精神、创新意识和可持续发展能力；了解体育运动的基本知识、掌握锻炼身体的基本技能，养成自觉锻炼身体的良好习惯，达到《大学生健康体质标准》，具有健康的体魄和良好的心理素质。2、业务规格业务规格要求系统掌握投资理财基本理论和基础知识；了解国家经济金融政策发展动向；熟悉主流理财产品和工具；熟悉证券投资分析软件、商业银行软件、办公软件的操作；掌握投资实盘操作技术、理财技术和信贷分析技术；通过证券投资分析软件、商业银行软件仿真系统操作，具备较强的宏观经济分析、金融投资操作、信贷调查与审查能力、财务分析能力、一定的资金运用及管理能力、投资理财咨询和策划等职业专门技术能力；具备投资理财产品的市场营销能力；具有较强的金融、贸易、投资、计算机、工程经济管理等相关的专业知识和综合素养；获得国家颁发的大学英语A级以上证书，以及证券从业资格证、期货从业资格证、会计从业资格证、助理理财规划师或银行从业资格证相应的职业资格证书和技术等级证书，并达到相应的技能水平。（三）职业岗位的知识、能力、态度结构表二 &职业岗位的知识、能力、态度结构职业岗位群主要工作职责与任务对应的知识、能力与态度核心岗位--客户经理1.客户开发；2.业务合作方案的制定；3.银企合作协议的起草；4.为客户度身定做个性化金融理财产品；5.客户维护与管理；6.监测客户风险，适当调整客户营销方案；7.金融理财产品营销；8.金融理财产品咨询和理财服务；9.产品适应性调查；10.协调开发新产品；11.归集所管业务综合信息；12.负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析。对应的知识：1.具有经济.财政、税收、金融、证券等方面的基础知识；2.具有财务分析方面的基础知识；3.具有财经法律制度方面的基础知识； 4.具有财经应用文写作方面的基础知识；5.具有金融产品营销方面的知识；6.熟悉金融理财产品品种；7.了解银行、小贷、担保、证券相关政策规定。对应的能力：1.调查分析能力；2.市场拓展能力；3.善于沟通，有较强的工作协调能力； 4.具有审核客户资料并开户的能力；5.具有根据客户需要有针对性地搜集相关信息并能提供咨询的能力；6.熟练掌握计算机应用软件 (Excel、Word、 PPT)的应用。对应的态度：1.具有良好的道德观，敬业爱岗；2.有强烈的销售意识、工作责任心和团队合作精神；3.具备良好的学习能力；4.执行力强；5.思维有较强的条理性，能够及时高效完成工作任务；6.工作积极主动，能承受高强度的工作压力。核心岗位—交易员 1.为公司的账户进行交易盈利；2.每个月进行交易总结，即时准确汇报公司各项账户信息；3.时刻关注公司账户操作品种的价格变动和相关重要资讯；4.严格执行公司各项制度，并定期整理交易数据，向上级领导账户分析结果；5.按照部门主管的要求进行技术和基本面规律的分析，进行数据的搜集或整理；6.配合其他部门有关工作；7.遵守公司的各项管理制度，承办领导交办的任务。对应的知识：1.具备金融方面的基础知识，包括资本市场的流动性和波动性，交易/套期保值策略等；2.掌握证券、期货理论知识与各种分析技术； 3.熟练掌握大宗商品现货行业基本知识，现货价格行情。对应的能力：1.能熟练使用证券交易软件应用；2.对数据有极强的分析能力和敏感度，能够利用数学和心理学对市场走势做出准确精细的分析；3. 熟练掌握计算机应用软件 (Excel、Word)的应用；4.具有很强的文字表达能力和分析能力。对应的态度：1.具有良好的心理素质和抗压能力，纪律性强；2.反应敏捷，头脑清晰； 3.做事踏实肯干，学习能力强，对数字变化敏感；4.有很强的执行力，自制力强；日常生活有规律、有计划；5.具有较强的团队合作精神，能承受一定的工作压力；6.耐心细致，有责任心，具有保密意识。
核心岗位—投资顾问1.负责营业部客户（包括基金等机构客户）的日常投资咨询工作； 2.了解客户，但不限于客户资产状况、风险偏好和风险承受能力，并完善客户资料； 3.负责投资顾问业务的推进、投资顾问客户的签约拓展及后续服务；4.完成客户服务工作日志和客户服务记录；5.负责公关活动的组织、策划和执行；6.负责与客户交流、找到客户理财需求、提供咨询服务。对应的知识：具有一定的证券、股票和基金相关的金融知识。对应的能力：1.具有良好的交际能力和谈判技巧；2.思维敏捷，具有较强的学习能力和运用能力。3.熟练掌握计算机应用软件 (Excel、Word)的应用。对应的态度：1.有亲和力，语言表达流畅；2.能吃苦耐劳，做事认真负责；3.有学习的意愿和能力；4.有团队合作精神和组织纪律观念。 核心岗位—信贷业务助理1.负责信贷部信贷相关资料的档案管理工作； 2.负责协助客户经理签订各种合同及办理相关具体手续； 3.负责解答客户的疑问；4.做好担保、贷款业务的咨询服务，并尽可能解决客户在担保过程中遇到的困难； 5.负责协助部门开展市场推广工作。对应的知识：1.熟悉信贷业务流程；2.了解银行、小贷、担保、证券相关政策规定；3.熟悉地区市场状况及行业特点，对本地中小企业有一定的了解；4.熟悉信贷及担保业务产品。对应的能力：1.档案整理能力；2.扎实的贷款.担保的调查分析能力；3.有较强的风险控制意识与财务分析能力；4.具有很强的组织协调能力、开拓创新能力及写作能力；5.较强的办公软件应用能力。对应的态度：1.具有良好的工作作风，踏实坚韧；2.具有开拓精神和良好的团队合作精神；3.具有良好的沟通和协调能力，善于交际。 辅助岗位—银行大堂经理1.对于进入网点营业厅的客户，提供优质服务；2.指导或协助客户填写各类凭证，如有相关宣传资料，要及时提供客户参阅，并提示重点； 3.受理客户投诉，并对客户投诉进行及时处理； 4.运用沟通技巧寻找营销时机，对于有业务需求的客户，应将客户引导至相对应的客户经理处办理； 5.维护大堂环境卫生，及时整理、清理、维护职场的凭证单据等，关注网点自助设备、服务设施的使用情况； 6.负责维护营业大堂及自助服务区秩序，合理引导客户排队、等候或在休息区休息，有效疏导客户及其他突发事件。对应的知识：1.了解银行相关政策规定；2.金融知识；3.财务知识；4.礼仪知识。对应的能力：1.具有较好的语言表达、文字写作能力；2.具有良好的营销技巧；3.具有具有较强的点钞、传票翻打、微机操作等技能；4.具有较强的银行账务处理能力；5.能熟练操作办公系统。对应的态度：1.具备良好的敬业精神和职业道德；2.遵纪守法，敬业爱岗；3.有较强的事业心和责任感；4.具有亲和力。辅助岗位—保险营销员1.通过陌生拜访、宣传活动等方式开发新客户，销售寿险、养老险、健康险或财险等保险产品；2.设计符合客户需要和经济能力的保险产品组合；3.负责团体意外及医疗规划、职工养老规划等保险；4.为客户提供基本的售后服务；5.负责跟踪、分析业务状况，及时解决相关问题；6.负责维护客户合作关系；7.负责各种业务推动活动的组织与调控。对应的知识：1.熟悉经济、金融保险基本理论；2.了解金融保险业发展现状及发展趋势；3.营销知识。对应的能力：1.具有一定的市场研究能力；2.较强的文字功底。对应的态度：1.具有良好的工作作风，踏实坚韧，能吃苦；2.具有开拓精神和良好的团队合作精神；3.具有良好的沟通，善于交际。 七、毕业标准1、所修课程的成绩全面合格，达到毕业最低学分要求，最低修满148学分，其中必修课程修满所有学分 118 & &学分，选修课程中必选课修满 9 & 学分，任选课修满 &21 & 学分；2、各专业根据专业要求，获得相应的全国计算机应用能力一级证书、湖南省英语应用能力等级证书、普通话等级二级乙等证书。3、获得证券从业资格证、期货从业资格证、助理理财规划师、银行从业资格证或会计从业资格证等职业资格证书，职业证书具体要求如表三（针对核心职业岗位的职业资格证书或针对职业核心能力的中级及以上职业技能证书提出要求）：表三 &职业资格证书要求序号核心岗位职业资格证书颁证机关等级要求1客户经理证券从业资格证、银行从业资格证中国证券业协会、中国银行业协会初级选考2交易员证券从业资格证、期货从业资格证中国期货业协会初级选考3 投资顾问助理理财规划师、会计从业资格证中华人民共和国劳动和社会保障部、湖南省财政厅初级选考4信贷业务助理银行从业资格证中国银行业协会初级选考4、完成规定的毕业顶岗实习、毕业设计（论文）并考核合格；5、其他方面的要求。八、课程体系与核心课程（一）课程体系主要对构建课程体系的架构和说明，例如，校企合作构建课程体系说明，联合开发基于职业活动过程的课程，等等。表四 &课程体系框架表一级模块二级模块主要课程必修课公共素质课程例如：思想品德修养与法律基础、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、形式与政策教育、大学生心理健康教育等。专业课程专业基础课程会计职业基础、经济学基础、经济法、财政与金融、财经法规与会计职业道德 专业核心课程证券市场基础知识、证券投资分析、公司理财、国际金融、证券投资基金、商业银行信贷业务、保险实务、私募产品、个人理财、金融产品营销、投资银行专业实践课程财经职业能力素养训练、证券投资仿真实训、商业信贷仿真实训、ERP沙盘实务、金融产品营销实训选修课公共素质拓展课程限选课例如：普通话、艺术、应用文写作等。任选课大学生素质拓展、职业人文类课程、经管类课程、理工类课程、艺术类课程、在线课程专业拓展课程任选课会计电算化、财务报表分析、期货投资理论与实务（二）专业课程简介核心课程课程性质、任务职业能力要求主要教学知识点参考学时证券投资与交易该课程是投资理财专业的职业核心课，证券从业资格证认证考试的必考课，在投资理财学科体系中占有重要地位。通过本课程的学习，使学生了解证券投资的一般原理和知识，培养学生金融投资观念，掌握证券交易的操作流程、方法和策略，使其掌握信息检索能力及熟练操作投资分析软件系统，最终使学生能按岗位要求进行证券分析与投资决策。1.能理解研究机构年季月投资策略的宏观面部分；2.能分析过去12月内证券市场的总体走势；3.能对市场运行趋势的总体判断；4.能了解近期市场的主要热点板块并能分析该板块成为热点的政策背景及市场背景；5.会分析上市公司的产品结构、行业地位和二级市场价格的走势，；6.能判断个股的局部走势；7.能选择正确的操作策略；8.能捕捉市场的热点变化；9.能预测走势并进行操作；10.有较强信息检索能力，并会使用操作投资分析软件系统；11.有良好的表达能力、沟通能力，并具有较强的感染力。第一部分，证券市场总体趋势分析，包括分析当前证券市场运行的宏观经济环境和政策环境、对市场运行趋势的总体判断。第二部分，市场热点分析，包括分析行业经济结构与上下游关系、影响行业的外部因素分析、证券基本分析软件－每日综合涨跌幅度排名榜的使用。第三部分，个股走势分析，包括分析上市公司的产品结构和行业地位、分析上市公司所属行业景气度和潜在概念题材的政策背景、分析二级市场价格的走势。操作策略指导，包括K线形态分析、成交量分析、上升趋势买入策略卖出策略、振荡市买入策略卖出策略、下跌趋势买入策略卖出策略。第四部分，实时解盘，包括综合应用前期所学知识与方法，判断宏观层面和微观层面因素对证券市场和个股的影响，能预测走势并进行正确的操作。102期货投资理论与实务投资理财专业的职业核心课、期货从业资格证认证考试的必考内容。通过本课程的学习，使学生能够掌握期货基本知识，能运用期货理论知识进行期货投资分析和套期保值，培养和提高学生的期货投资分析能力。1.期货行情分析软件的应用能力；2.期货行情的解读能力；3.信息搜集的能力；4.期货交易流程操作能力；5.期货投资咨询能力。本课程主要介绍期货交易流程、期货交易制度、我国现时主要商品期货和沪深300股指期货投资分析、套期保值交易、套利交易、基差交易的理论与实践、期货投资技术分析的重点、难点与运用技巧。52商业银行信贷业务投资理财专业的职业核心课、银行从业资格证认证考试的必考内容。通过本课程的学习，使学生熟悉银行信贷管理的业务，掌握信贷分析的基本技巧，学会办理各种信贷业务，该课程的学习要以“金融基础知识”、“国际金融”、“公司理财”等课程的学习为基础，也是进一步学习“金融产品营销”的基础。 1.受理贷款申请，选择客户，从源头控制信贷风险的能力；2.分析与评价借款人信用，识别客户质量，确定客户风险的能力；3.开展贷前调查，撰写贷款调查报告，为贷款决策做准备的能力；4.进行贷款审查，发现贷款风险并及时防范风险的能力；5.贷款发放后，跟踪检查，发现问题并采取控制措施保全信贷资产的能力；6.营销贷款的能力；7.具备金融信贷知识的综合运用能力，能熟练使用银行信贷业务评价软件。第一部分商业银行信贷业务从业基础，从根本上了解商业银行所经营的信贷业务类型及各自管理的方式；第二部分个人消费信贷项目，着重介绍个人房贷、个人车贷、个人小额定期存单质押贷款、国家助学金贷款等个人消费信贷品种的申办；第三部分企业信贷项目，着重探讨商业银行的流动资金贷款、项目贷款、房地产开发贷款、票据贴现贷款、进出口贸易融资贷款等信贷品种的申办；第四部分信贷营销项目，着重探讨市场营销的基本原理、商业银行业务市场营销攻略、商业银行客户经理的专业技能。64公司理财 投资理财专业的职业核心课、助理理财规划师认证考试的必考内容。通过本课程的学习，学生能够了解公司理财的目标、内容和方式，着重掌握公司筹资、投资、财务控制的基本知识，培养学生预测、控制与安排企业资金运动的能力与技巧。1.能计算货币时间价值和风险价值；2.能进行财务分析；3.能进行项目投资决策工作；4.能进行证券投资管理；5.能进行流动资产管理；6.确定最佳资本机构决策。本课程主要介绍了公司理财目标、基本内容、财务报表分析、金融市场与货币时间价值、公司自有资本筹集、公司借入资本筹集、资本结构、股利政策、固定资产投资评估、流动资产投资管理等。68个人理财投资理财专业的职业核心课、助理理财规划师认证考试的必考内容。通过本课程的学习，使学生能够掌握个人理财的基本知识，并能运用个人理财知识，根据处于不同人生阶段和不同经济情况的人士设计出适合的理财规划。1.能对客户家庭财务问题进行诊断； 2.能结合客户需求、理财产品特征制定理财方案； &3.能有效跟踪理财产品组合，根据客户经济能力的变化及对理财产品的组合测算，适时调整客户理财方案； 4.熟悉理财产品，研判客户心理，适时推销理财产品。本课程在介绍个人理财基础理论知识和个人理财的基本流程与方法的基础上，重点介绍了个人储蓄与消费信贷、个人风险管理与保险、股票、证券投资基金、债券、房地产、外汇与黄金等主要投资渠道的投资特点及方法，并对个人税收规划以及人生主要事件如教育、退休、遗产等规划的方法进行了详细介绍。78证券投资基金投资理财专业的职业核心课、证券从业资格证认证考试的必考内容。通过本课程的学习，使学生了解证券投资的一般原理和知识，培养学生金融投资观念，使其掌握一定的金融投资技能。1.能够熟练操作“世华财讯”、大智慧等证券投资基金软件； 2.能够初步看懂大盘市场行情，以及相应的术语、图形；3.能进行股票买卖，也能进行基金、权证、债券、期货等其它投资工具的操作和交易。本课程的主要内容包括证券投资基金市场的参与主体，证券投资基金的分类；封闭式基金和开放式基金的募集、交易与登记；基金的管理人和托管人；基金的市场营销渠道与促销手段；基金的资产估值、费用与基金会计核算；基金收益分配与税收；基金的信息披露与监管；基金证券组合管理基础；基金的资产配置管理；股票投资组合管理；债券投资组合管理；基金的绩效衡量。64金融产品营销专业核心课程，是金融学和营销学的有机结合，也是一门培养学生专业素养和职业技能的实务性课程。通过本课程的学习，使学生掌握金融产品营销的基本流程、基本知识和各项专业技能， 1.能熟练掌握金融产品知识，并通过对不同金融产品的比较，分析各自的优劣势；2.能用专业的眼光和知识去细心的观察和调研，发现重要的信息，收集第一手资料，并能对信息资料进行分析判断，撰写高质量的金融产品营销调研报告；3.能按不同标准进行金融产品市场细分，并选择合适的目标市场；4.能根据产品、市场情况进行金融产品营销策划，会撰写高质量的营销策划方案；5.能通过模拟营销演练掌握多种金融产品营销技巧；6.能正确运用促销策略、营销技巧进行金融产品实地销售并取得一定业绩；7.能撰写高质量的金融产品营销报告。主要学习金融产品营销的一般规律，掌握金融产品营销礼仪、营销流程、营销具体环节和营销异议处理的技巧。52投资银行 投资理财专业的职业核心课。通过本课程的学习，培养学生掌握扎实的投资银行学理论，使学生从实际操作的角度出发,在理论和实践上掌握投资银行的基本业务、投资银行的组织结构、，使学生具备投资银行领域的基本操作能力。1.能解释投资银行的核心概念，口头表述并举例说明何谓投资银行，特别是要能说明投资银行与资本市场的发展趋势；2.能说明决定公司IPO的主要影响因素,娴熟掌握公司IPO定价的主要方法；3．能说明公司并购绩效的主要影响因素,娴熟掌握公司并购决策与操作的主要技法；4．能说明决定公司债券承销的主要影响因素,娴熟掌握公司债券承销决策与操作的主要技法；5．能说明私募股权投资绩效的主要影响因素,娴熟掌握私募股权投资决策与操作的主要技法；6．能说明资产证券化绩效的主要影响因素,娴熟掌握资产证券化决策与操作的主要技法；7．能说明企业重组绩效的主要影响因素,娴熟掌握企业重组决策与操作的主要技法。本课程的主要内容包括、经纪、证券私募发行等传统业务框架，、项目融资、、公司理财、投资咨询、及基金管理、、等。52（三）核心技能考核标准表五 核心技能考核标准核心技能考核点考核标准客户理财分析 公司理财分析①对所提供的背景资料及数据具有良好的敏感性，能客观认识实际财务数据资料及各方面背景材料，能对提供的信息进行理解、归纳、分类、批判、分析综合、抽象概括和表达。 ②能够对提供的调研数据进行细致分析、运用，能很好的鉴别、遴选数据，能灵活运用数据说明问题，即介绍情况要有数据作依据，反映问题要用数据做定量分析，提建议、措施同样要用数据来论证其可行性与效益。③能以公司资料为依据，用简练、准确、流畅的文字撰写客观真实、实事求是、内容翔实完整、条理清晰、格式规范的财务分析报告；报告标题简洁、明了并且能揭示财务分析主题的内容；公司介绍资料取舍合理；项目分析能突出重点；财务比率计算正确分析准确；比较分析能有效预测财务趋势；财务分析报告主体各部分内容与主题能相互连贯，能对图表资料作充分的解释和分析；结论科学，论据确凿，所提建议可行；财务分析报告重点突出，顺序安排得当；所用语言简明、准确、易懂。个人理财分析①对所提供的背景资料及数据具有良好的敏感性，能客观认识实际财务数据资料及各方面背景材料，能对提供的信息进行理解、归纳、分类、批判、分析综合、抽象概括和表达。 ②能够对提供的调研数据进行细致分析、运用，能很好的鉴别、遴选数据，能灵活运用数据说明问题，即介绍情况要有数据作依据，反映问题要用数据做定量分析，提建议、措施同样要用数据来论证其可行性与效益。③能以个人资料为依据，用简练、准确、流畅的文字撰写客观真实、实事求是、内容翔实完整、条理清晰、格式规范的财务分析报告；报告标题简洁、明了并且能揭示财务分析主题的内容；介绍资料取舍合理；财务比率计算正确分析准确；财务分析报告主体各部分内容与主题能相互连贯，能对图表资料作充分的解释和分析；结论科学，论据确凿，所提建议可行；财务分析报告重点突出，顺序安排得当；所用语言简明、准确、易懂。客户理财需求规划 房地产规划①能够分析客户的住房消费需求，进行买、租房成本比较。②能够根据负担能力和想购买房屋价格两个方法来计算客户资金需求。③能够利用支付比率指标来估算最佳的住房贷款额度，包括房屋月供款与税后月总收入的比率和所有贷款月供款与税后月总收入的比率。④能够根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式。⑤能够给出住房消费信贷建议，形成规划报告。教育规划①能够根据客户的实际情况确定教育费用的额度，包括确定客户子女的教育目标，以及估算教育费用。②能够为客户建立教育基金，每年应准备金额。③能够熟练掌握各种教育规划工具，给出合理建议。④最后形成教育规划报告。养老规划①能够根据客户资料，分析客户的养老需求。②能够在确定客户的养老目标后，计算退休后现金需求，找出资金缺口。③能够建立客户的养老退休基金，通过不同的方法确定每年投入金额。④根据养老保障体系和保险市场状况合理选择养老退休工具，形成规划报告。证券产品选择个股分析①能根据题目提供的背景资料对证券市场的宏观环境和行业环境进行分析，能比较不同行业的发展现状和发展趋势，明确资料中个股所面临的外部环境现状；②能根据题目给予的个股的基本财务数据资料，对个股的财务状况进行分析和评价；③能根据题目给予的个股的行情走势图，结合K线组合、K线形态、基础变量的认知和判断、以及技术指标的解读，对个股进行技术性的全面分析并做出点评；④能结合个股的外部环境和自身状况来判断该只股票的风险系数，通过关联投资者的风险偏好，写出投资参考意见。基金分析①能从基金招募说明书中解读出基金的基础信息；②能区分不同类型基金的特点和风险特征③能根据证券市场的变化选择合理的资产配置类型；④能根据投资者的风险偏好和投资需求设计基金投资组合。证券行情分析软件使用①熟悉不同类型的行情分析软件种类；②能下载安装网上行情分析软件；③能使用快捷键，使投资者看盘时能灵活切换各种分析界面，提高投资分析的效率；④能进行指标参数的调整；⑤能根据指令作出买入或卖出操作。投资理财产品推介基金推介①具有充分的自信和较高的专业水平，有自信的说话技巧，能抓住客户的心理；具有丰富的投资理财专业知识和清晰的表达能力，能准确地分析基金的优缺点，有把握基金卖点的能力。②针对基金的不同特点选择恰当的推销方法；针对不同客户的反映及消费心理，运用恰当的推销策略进行推销，唤起客户的购买欲望；推销过程能恰当的介绍基金，具有较强的推销演示能力。具有较强的判断分析能力、应变能力和沟通协调能力，能有效地处理客户的异议，具有把握交易时机的能力。③能用简练、准确、流畅的语言进行基金推销，使整个推销过程具有较强的感召力。银行理财产品推 介①具有充分的自信和较高的专业水平，有自信的说话技巧，能抓住客户的心理；具有丰富的投资理财专业知识和清晰的表达能力，能准确地分析银行理财产品的优缺点，有把握银行理财产品卖点的能力。②针对银行理财产品的不同特点选择恰当的推销方法；针对不同客户的反映及消费心理，运用恰当的推销策略进行推销，唤起客户的购买欲望；推销过程能恰当的介绍银行理财产品，具有较强的推销演示能力。具有较强的判断分析能力、应变能力和沟通协调能力，能有效地处理客户的异议，具有把握交易时机的能力。③能用简练、准确、流畅的语言进行银行理财产品推销，使整个推销过程具有较强的感召力。保险产品推 介①具有充分的自信和较高的专业水平，有自信的说话技巧，能抓住客户的心理；具有丰富的投资理财专业知识和清晰的表达能力，能准确地分析保险产品的优缺点，有把握保险产品卖点的能力。②针对保险产品的不同特点选择恰当的推销方法；针对不同客户的反映及消费心理，运用恰当的推销策略进行推销，唤起客户的购买欲望；推销过程能恰当的介绍保险产品，具有较强的推销演示能力。具有较强的判断分析能力、应变能力和沟通协调能力，能有效地处理客户的异议，具有把握交易时机的能力。③能用简练、准确、流畅的语言进行保险产品推销，使整个推销过程具有较强的感召力。 九、教学评价、考核办法评价理念：坚持理论与实践相结合，注重对综合素质的评价，突出课程与岗位对接的特点，建立学校、金融行业企业、社会机构参与评价的多元质量评价机制。对理论课程，采用开卷或闭卷的形式，对实验课，则以学生完成实验所用时间（到课率）、完成实验过程中学习态度、完成质量以及在这一过程中对知识的应用和发现问题情况等多种因素综合而定，通常以完成任务为主要杠杆、以实验报告为判断其他因素的主要依据，最后给予较为恰当的评定。对于职业技能课，则以国家有关部门有关技术技能资格鉴定为尺度。实训课程确定了具体的考核标准。学生的各种实验、实训课均有规范具体的实习内容、实习任务和要求，并制定有可操作的考核标准。评价内容：应结合平时学习情况，突出课程考试中的知识、技能、态度的考核。评价方式：行业企业和社会有关方面老师的评价，课程任课教师评价，学生小组评价；课程考核也可以采取考查方式，即理论考核与实践考核相结合，学生作品的评价与知识点以及能力的考核相结合，可采取在实际工作环境中对学生技能进行考核。评价标准：课程学习的评价标准应该明确，如每个知识点及能力考核所占的比例；学生的每个阶段学习成果在本课程中所占的比例等。以《商业银行信贷业务》课程为例，说明本专业的评价、考核方式。《商业银行信贷业务》课程考核方案与标准 序号考核项目考核依据知识、技能与态度要求考核标准占总成绩比例（%）备注1平时表现学生平时上课的表现上课态度端正，学习认真，积极思考1、课堂出勤情况； 2、课内讨论发言情况；3、课内小组任务完成情况。20个人考核2个人平时实训平时实训表现实训态度端正，积极完成各实训项目1、实训参与情况（50％）；2、实训作业完成情况（50％）。50采用小组考核和个人考核相结合的方式 小组完成项目商业银行授信业务品种调查1、调查资料WORD版；2、PPT演示及现场表现。1、了解授信的基本概念；2、了解商业银行现有的企业类客户的授信业务品种和个人类客户的授信业务品种；3、能对相近的授信业务品种进行比较分析；4、能调查、归纳、整理调查所搜集的资料；5、能按要求制作PPT，并在课堂上演示；6、拥有团队合作精神，调查过程中能分工协作。1.所搜集的资料真实、完整，撰写的WORD文档结构清晰，条理清楚（40％）；2、制作的PPT精美（30％）；3、课堂演示表达流畅，答辩思路清晰（30％）。商业银行企业信贷业务调查1、信贷业务调查报告；2、调查佐证材料。1、了解商业银行授信业务调查的内容；2、能对客户进行财务因素分析和非财务因素分析；3、能对授信业务进行担保情况分析；4、能根据调查和分析结果，撰写调查报告；5、拥有团队合作精神，调查过程中能分工协作。1、调查报告符合规范格式，各要素齐全（20％）；2、调查报告内容丰富，分析思路清晰，分析结果正确（30％）；3、调查佐证材料丰富（20％）。4、制作的PPT精美（10％）；5、课堂演示表达流畅，答辩思路清晰（10％）；6、拥有团队合作精神，调查过程中能分工协作（10％）。
商业银行企业信贷业务审查1、信贷业务审报告；2、审查佐证材料。、能对具体授信业务的基本要素、主体资格、授信政策和授信风险进行审查，撰写授信审查报告、能按照正确程序对具体的授信业务进行审议和审批，填写审查审批表3、拥有团队合作精神，调查过程中能分工协作。1、审查报告符合规范格式，各要素齐全（20％）；2、审查报告内容丰富，分析思路清晰，分析结果正确（50％）；3、制作的PPT精美（10％）；4、课堂演示表达流畅，答辩思路清晰（10％）；5、拥有团队合作精神，调查过程中能分工协作（10％）。
3期末理论考核期末卷面考试掌握该门课程必备的理论知识，并能够运用理论知识进行案例分析，具备基本的分析问题、解决问题的能力。期末卷面考试成绩（100％）。30个人考核 对学生《商业银行信贷业务》的评价，按照2：5：3的比例进行分配，即平时成绩占20％，考查学生平时学习讨论情况、资料的收集情况、课堂上的表现情况；实训（过程）成绩占50％，包括个人的实训项目和小组的实训项目，考查学生任务参与情况、完成情况和实际能力表现；期末成绩占30％，以卷面的形式，在题型上较为灵活，考查学生对商业银行信贷理论知识和业务实践知识的理解和掌握程度。十、人才培养方案编制的有关说明（一）学年学分制本专业实行学年学分制，学生在校时间为2—4年。（二）总学时、理论教学学时与实践教学学时比例本专业教学计划总学时为2702学时，其中理论教学1230学时，实践教学1472学时。理论教学与实践教学的课时比为0.84:1。（三）学分要求及计算方法1、本专业要求达到毕业最低学分要求：148学分。2、学分计算方法：理论课每16-18学时计1个学分；集中安排的实践教学环节每1周计1个学分：顶岗实习最多不超过20周，按每周1学分计算；入学教育、军训与军事理论课共3周共计4学分。3、集中安排的实践教学环节（认识实习和模拟实训）每1周按20课时计算计1个学分。（四）课程与学分本专业设有公共素质课程共34学分；专业课程共84学分，其中专业理论课程共54学分，专业实践课程共30学分；选修课中公共素质拓展课程共21学分，专业拓展课程共9学分。 & （五）编制要求1、课程安排力求循序渐进，考虑专业教学的常规性、灵活性、实用性，依据目前投资理财专业的专项能力要求，强调“以服务为宗旨，以就业为导向，走产学结合发展道路”，是教学更具有针对性和职业性。2、强化实践教学，充分发挥学校校内外的实习实训基地的作用，并广泛利用现代多媒体教学手段，以企业真实的或模拟的工作内容或工作过程为标准设计教学内容和方式，强调“工学结合”、“教、学、做合一”。}