二、认真抓好督查和评估调研发现问题的整改落实
　　彭女士当时一下子就火了，冲着楼上就吼了起来，可任凭彭女士怎么吼，楼上就是没人应声。楼上几乎每天都要“作案”，有时候甚至一天要泼三四次。
　　两个月后，总书记对在全党开展“两学一做”学习教育作出重要指示强调，部署“两学一做”学习教育，就是要推动党内教育从“关键少数”向广大党员拓展，从集中性教育向经常性教育延伸，坚定广大党员的马克思主义立场，保证全党始终在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，使我们党始终成为有理想、有信念的马克思主义政党。
　　声明说，美军巡洋舰并没有受到威胁，并始终保持自己的航向和速度。但声明指责俄方这一行为不必要地加剧了美、俄两国间的紧张关系，并有可能导致危险误判或事故发生。
　　1.13亿美无/4年
　　滕佳材近日在另一个会议上直接指出，有些食品谣言可以说是“祸国殃民”，因为有些谣言让企业付出惨痛的代价，让老百姓不知道要吃什么。
　　■本报记者 王 峥
　　(李明军 侯志亮)
　　意外发生在来苏镇境内临江河河道内，目击村民蒋先生说，事发时，多名村民带着电瓶、网兜等工具，到河中捕鱼。在此过程中，疑似发生触电情况。
　　值得关注的是，一些基金将面临被动减持万科A的局面。据研究人士介绍，万科A突然停牌了这么久，有些公募基金持有万科A的比例可能已经突破或者逼近了“双十红线”。
　　在投资选择方面，西德尔表示，欧洲是从消费行业到工业领域在内的众多行业领军企业的发源地，同时欧洲股票市场拥有大量自下而上的投资机会。随着宏观政策支持的放缓，投资者在挑选投资目标时，需要关注基本面较强劲的企业。
　　按揭专家孙晓明认为，近期联邦政府出台的房贷政策调整缺乏实效，没有从根本上抑制房价。华人置业者与主流买家的一个重大区别在于，华人往往是首付能力高，偿付能力低。有鉴于此，华人需要使用房贷保险的比例总体上更低，相关政策收紧对他们的影响更小。
　　但在本案中，银行对于曲某签字处为何不是其本人签字一事并未作出合理解释，因而无法认定银行在本案中具有善意。故认为一审法院认定《个人借款最高额抵押合同》无效并无不当。近日，一中院驳回银行的上诉，宣布维持原判。
　　麻城地区在连日来特大暴雨侵袭下，麻武线连续降雨量已高达401.9毫米，发生直接影响行车水害地点19处。麻城工务段干部职工共出动1411人次，其中防洪巡查408人次，防洪添乘40人次，抢通线路1253人次。武昌、汉口各站和武汉客运段、襄阳客运段等客运单位管理人员充实到一线做好车上车下服务，增开退改签窗口，免费为晚点旅客退改车票，并安排专人引导旅客做好退票改签和相关服务。
　　通报显示，吕锡文严重违反政治纪律，妄议中央大政方针，长期搞团团伙伙，对抗组织审查。
　　不过，净雅一位工作人员透露，该店的二三楼已经转租给了另外一家酒店，其余楼层也在招租，净雅高新区店或将关门。
　　王辅国赞同其通过法律途径维权，表示总领馆将密切关注事态发展，加强与意警方联系和沟通，推动此案依法公正解决，为保障包括王家人在内的广大侨胞的合法权益而不懈努力。
　　中新网7月4日电 据台湾“联合新闻网”消息，好莱坞男星强尼•戴普与嫩妻艾梅柏•希尔德5月底爆出女方诉请离婚后，接着又因家暴传闻闹得不可开交，昔日恩爱夫妻瞬间成为仇人。强哥曾在身上留下艾梅柏的照片与小名刺青，也因两人闹翻，一气之下全部“修改”，不只把艾梅柏的图样变得模糊一片，还将对方的小名从“苗条”(SLIM)变成“人渣”(SCUM)。
　　陈丽如表示，在少子化年代，孩子经常是家里的“天之骄子”，拥有一切最好的，从小也被教导争取考试名次、比赛成绩，对“拥有”存有较高期待。然而，“失去”也是生命无可避免的经历，应当有一堂课能让孩子们正确看待“失落事件”，并教导他们如何面对“失落”、如何寻求协助。
　　从母亲到女儿 周杰伦用音乐“拍”全家福
　　行凶者家中 一男倒在血泊中
　　继上一轮巡视后，中央巡视组再次集中扫描中央部门。本轮巡视，15个中央巡视组中，将有13个对32个中央部门党组织进行专项巡视。在各单位和地区的巡视工作动员会上，中央巡视组组长都强调，巡视是政治巡视，不是业务巡视。中央巡视组将紧盯党的领导弱化、党的建设缺失、全面从严治党不力等共性问题，突出政治巡视重点。此外，在庄德水看来，本轮巡视的另一个亮点是巡视范围的扩大，把“纪委”“纪检组”也摆了进去。全面从严治党，既包括党委的主体责任也包括纪委的监督责任，突出并且强调要对纪检组和纪委的落实监督责任情况进行全面的巡视，体现了现在从严治党的基本要求，也对下一阶段如何落实监督责任、加压加码。应该来说也体现了监督无死角，最终有利于整个巡视监督在全覆盖的过程中发挥它的威慑力。
　　各省(区、市)人民政府、各有关部门要切实履行主体责任，把调动民间投资积极性、促进民间投资健康发展摆上重要议事日程，主要负责同志要负总责、亲自协调，分管负责同志要具体抓督促落实，有效解决民营企业反映的突出问题。
　　昨日，北青报记者联系上遇袭女子小韦。小韦称，遭遇拖拽一事发生在6月30日晚11点30分左右，“那天是工作日，我下了班后去理发店做了头发，因为时间有点晚，所以结束后我打车到了旧宫地铁站。”小韦表示，下车后，她再穿过一个停车场和一个小公园，大概几分钟路程就能到达自己的出租屋。
　　“抱团取暖”料成正解
　　林郑月娥2日出席“民主思路”举行的论坛并担任主礼嘉宾。她在致辞中主动谈及政改，称现届政府花了20个月处理政改但“无功而返”，希望下届政府有更好的环境、条件和气氛重启政改；特首需要有更多的认受性及民意授权，因此需要一人一票选出，当然普选要符合宪制、《基本法》中对行政长官产生办法的要求。林郑月娥提到，“一国两制”要成功，最首要是维护法治和司法独立，司法独立亦体现在终审法院组成及非常设海外法官，这也吸引海外德高望重的大法官在港任非常设海外法官，“某些人士批评香港司法受冲击、干预”，如果有此等事件发生，这些法官不会不出声。《明报》3日回顾称，主理政改的林郑月娥去年4月在立法会宣读特首普选方案时，一度表示方案如果被否决，“不知道何年何月才能够重启政改工作”。
　　刘广乐告诉记者，全国部分其他城市在刚刚发行一卡通时，基本上也是按30元的标准来收取押金的；随着平台的稳定，发行成本、运营成本会逐步降低，收取押金的标准会逐步下调，“有些地方是从30元调到20元，再调到18元，这是一个逐步降低的过程”。
　　部分用人单位会做入职心理测试
　　日，中央纪委监察部网站通报，经中共中央批准，中共中央纪委对辽宁省人大常委会原党组成员、副主任王阳严重违纪问题进行了立案审查。
　　俞正声表示，长期以来，两岸新闻交流为增进两岸同胞相互了解发挥了重要作用。新形势下，希望旺中媒体集团进一步与大陆媒体加强交流合作，秉持一贯立场，善尽社会责任，为维护两岸关系和平发展的政治基础和宝贵成果营造积极舆论氛围。
　　中央第四巡视组组长马瑞民和中央第十三巡视组组长朱保成，都是从2014年就开始担任组长，可谓元老级的巡视组长。
　　据悉，该盘为6月份登记宗数最高的新盘项目，暂录得490宗成交，涉及约26.43亿元，较次席的嘉里建设屯门“满名山”的116宗及6.60亿元，分别高出约4倍。另外，于过去3日录得6宗成交的长实元朗“世宙”，则以49宗及3.11亿元，排列第三。
　　记者在宜兴市茶东、东山等小区看到，经过连夜突击，目前小区主要道路上已经搭起了可容两人并行的便桥，现场仍有大批工人在施工，不断延伸便桥通行的范围。
　　相比之下，长期不吃动物性食物会带来更多隐患，最直接的表现就是蛋白质缺乏和缺铁性贫血，而前者往往被人忽视。
　　这通电话，在弟弟黄军、姐姐黄珍等四兄妹中闹翻了天，他们四人一致认为黄林不适合照顾老父亲。大儿子照顾老年人顺理成章，为何在其他的兄妹眼中却是不可以的呢？
　　任职中投董事长期间，楼继伟曾在接受媒体专访时说出过意涵深刻的一句话：“我们这个社会需要理性、宽容。”
2013年，中投董事长楼继伟在中国经济年会上发言。中新社 李慧思 发
　　东关村村委会提供的不完全统计显示，2005年至今，该村有至少15人在该路段被撞死。另据多名路边村民介绍，该路段每年有至少10人因交通事故受伤，村民称该路段为“夺命公路”。
　　全国股转公司日前发布《关于开展全国中小企业股份转让系统优先股业务第三轮仿真测试的通知》，从7月4日起将展开优先股业务第三轮仿真测试。
　　如果遇到车门无法打开、车窗无法敲碎的情况下，车内人员千万不要慌张，一定要保持冷静。这时候，车内人员可以做一个深呼吸，憋一口气，然后潜入水下，再次尝试打开车门。此外，也可以选择从后备厢逃生，不过，车内人员必须在日常时候对后备厢逃生通道有所了解。
　　【环球网综合报道】德国《世界瞭望》杂志7月刊报道称，5年来南非提供中文课程的学校已扩大到500间。自今年1月以来，中文作为国家教育计划中的选修科目。而南非一些族群在中文学习上有明显优势：因为同中文一样，南非当地的科萨语和祖鲁语也有声调，通过声调决定词的含义。
　　6月30日12时许，广州市公安局110报警服务台又接到该名男子报警，称其路过看到海珠区西滘村某大街某巷四楼有三、四名男子入屋抢劫，将屋内几名女子绑了起来，屋内还有一小童。南洲派出所接报后立即前往现场核查，发现又是一宗谎报警情，该址并无被入室抢劫的情况。
　　民警看到保安室附近有探头，便调看监控。原来，一开始是王某驾车，倒车时撞了花坛。保安闻讯赶来，王某下车和保安理论。此时，坐在车内的张某，坐到了驾驶座上，准备驾车逃离。可是，张某驾车调头时，又撞到了花坛。保安拦住轿车，并报了警。
　　报道称，官方数字显示，在年间，逾3000人被走私贩卖至中国，其中2000人是女性，400人是不满18岁的未成年儿童，非政府组织说实际数字恐怕更高。
　　美国白宫3日发表声明说，巴格达发生的攻击事件强化了美国支持伊拉克部队打击“伊斯兰国”武装的决心。白宫声明说：“我们将与伊拉克人民和政府团结一致，共同打击‘伊斯兰国’”。
　　70万目标金额 系家属预估的医疗费用
　　其中最典型的是半年私募业绩冠军蓝海一号，今年以来的收益率高达149.90%、较第二名创势翔的国创基金高出30个百分点。
　　防务部门进一步指出，台湾海军司令部3日上午派遣车辆及船只，载运黄姓船长家属抵达失事海域实施“招魂”，后续将全力协助黄姓船长家属善后及赔偿事宜。
　　中新网西宁7月4日电(记者 罗云鹏)据中国国家电网青海电力公司4日消息，中国国家电网公司首座扶贫光伏电站——青海省果洛藏族自治州玛多县10兆瓦扶贫光伏电站累计并网发电188万千瓦时。
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12345678910基&金基金经理基金公司
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金招募说明书(更新)
中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书(更新)中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金招募说明书（更新） （ 2017 年第 2 号） 基金管理人：兴业基金管理有限公司基金托管人： 中国银行股份有限公司中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-1重要提示本基金经 2016 年 5 月 17 日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册，基金合同于 2016 年 11 月 4 日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、 本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金的投资价值， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括： 市场风险，信用风险，流动性风险，操作风险，管理风险，合规性风险等。本基金为债券型指数基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 3 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-2目 录一、绪言 ...........................................................................................................................................3二、释义 ...........................................................................................................................................4三、基金管理人................................................................................................................................8四、基金托管人..............................................................................................................................18五、相关服务机构 ..........................................................................................................................20六、基金的募集..............................................................................................................................22七、基金合同的生效 ......................................................................................................................23八、基金份额的申购与赎回...........................................................................................................24九、基金的投资..............................................................................................................................34十、基金的业绩..............................................................................................................................44十一、基金的财产 ..........................................................................................................................45十二、基金资产的估值...................................................................................................................46十三、基金的收益与分配...............................................................................................................50十四、 基金的费用与税收...............................................................................................................52十五、基金的会计与审计...............................................................................................................55十六、基金的信息披露...................................................................................................................56十七、风险揭示..............................................................................................................................62十八 、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................................................................65十九、基金合同的内容摘要...........................................................................................................67二十、基金托管协议的内容摘要 ...................................................................................................83二十一、对基金份额持有人的服务................................................................................................93二十二、 其他应披露事项...............................................................................................................95二十三、招募说明书的存放及查阅方式........................................................................................96二十四、备查文件 ..........................................................................................................................97中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-3一、绪言本基金经中国证监会 2016 年 5 月 17 日证监许可[ 号文准予募集注册，基金合同于 2016 年 11 月 4 日正式生效。本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《 公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等有关法律法规以及《 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金合同》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-4二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司3、基金托管人：指中国银行股份有限公司4、基金合同：指《 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书：指《 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《 中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施、并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《 证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布，同年 8 月 8 日实施的《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-5会15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务22、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-6基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日33、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段36、《业务规则》：指《 兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-743、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%44、元：指人民币元45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件52、标的指数：指中证指数有限公司编制并发布的中证兴业中高等级信用债指数及其未来可能发生的变更，或基金管理人按照基金合同约定更换的其他指数中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-8三、基金管理人（一）基金管理人情况名称： 兴业基金管理有限公司住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼办公地址： 上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼法定代表人： 卓新章设立日期： 2013 年 4 月 17 日批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可[ 号组织形式： 有限责任公司注册资本： 7 亿元人民币存续期限： 持续经营联系电话： 021-联系人：郭玲燕股权结构：股东名称 出资比例兴业银行股份有限公司 90%中海集团投资有限公司 10%合计 100%（二）主要人员情况1、董事会成员卓新章先生，董事长，本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长，兴业银行总行信贷审查部总经理，兴业银行福州分行副行长，兴业银行济南分行行长，兴业银行基金业务筹建工作小组负责人，兴业银行总行基金金融部总经理，兴业银行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事，兴业银行金融市场总部副总裁。明东先生，董事，硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，历任中国远洋中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-9控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。汤夕生先生，董事，硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人，兴业银行上海分行南市支行行长，兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理有限公司总经理。朱利民先生，独立董事，硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、处长，国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理，中国证监会稽查局副局长、中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任，中信建投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。黄泽民先生，独立董事，博士学位。曾任华东师范大学商学院院长，第十届、十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所长，兼任上海世界经济学会副会长，中国金融学会学术委员，中国国际金融学会理事，中国国际经济关系学会常务理事，全国日本经济学会副会长，第十二届全国政协委员，上海市人民政府参事。曹和平先生，独立董事，博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村发展研究中心农业部研究室副主任，北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，北京大学供应链研究中心主任，北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。现任北京大学经济学院教授（博士生导师），北京大学环境、资源与发展经济学系主任，兼任北京大学数字中国研究院副院长，中国经济规律研究会副会长，中国西部促进会副会长，中国环境科学学会绿色金融分会主任，中央电视台财经频道评论员，北京大学供应链研究中心顾问，互联网普惠金融研究院院长，广州市、西安市、哈尔滨市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员，云南省政府经济顾问。2、监事会成员顾卫平先生，监事会主席，硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研室主任、系副主任，兴业银行上海分行副行长，兴业银行天津分行行长，兴业银行广州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经理。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-10杜海英女士，监事，硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理。李骏先生，职工监事，硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任，海富通基金管理有限公司机构业务部副总经理，兴业基金管理有限公司综合管理部副总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员，生命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理，海富通基金管理有限公司监察稽核部稽核经理、财务部高级财务经理，兴业基金管理有限公司监察稽核部副总经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。3、公司高级管理人员卓新章先生，董事长，简历同上。汤夕生先生，总经理，简历同上。王薏女士，督察长，本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经理，兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。黄文锋先生，副总经理，硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副总经理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理、上海分公司总经理，兼任兴投（平潭）资本管理有限公司执行董事。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-11庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理有限公司执行董事。4、本基金的基金经理杨逸君女士，硕士学位，金融风险管理师(FRM)。 7 年证券从业经历。 2010年 7 月至 2013 年 6 月，在海富通基金管理有限公司主要从事基金产品及证券市场研究分析工作； 2013 年 6 月至 2014 年 5 月在建信基金管理有限公司主要从事基金产品及量化投资相关的研究分析工作； 2014 年 5 月加入兴业基金管理有限公司， 2015 年 6 月至 11 月担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金、兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金和兴业添天盈货币市场基金的基金经理助理。 2015 年 11 月 9 日起担任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金、兴业添利债券型证券投资基金和兴业添天盈货币市场基金的基金经理， 2015 年 11 月 9 日至 2016 年 12 月 12 日担任兴业稳固收益一年理财债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 2 月 25 日起担任兴业丰泰债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 4 月 21 日起担任兴业天融债券型证券投资基金基金经理， 2016 年 5 月 9 日起担任兴业天禧债券型证券投资基金基金经理，2016 年 11 月 4 日起担任中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金基金经理，2016 年 12 月 7 日起担任兴业裕华债券型证券投资基金基金经理， 2017 年 1 月 3日起担任兴业裕丰债券型证券投资基金基金经理， 2017 年 1 月 6 日起担任兴业安润货币市场基金基金经理， 2017 年 3 月 10 日起担任兴业福鑫债券型证券投资基金基金经理， 2017 年 3 月 23 日起担任兴业瑞丰 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。5、 投资策略委员会成员汤夕生先生，总经理。黄文锋先生，副总经理。周鸣女士，固定收益投资一部总监。冯小波先生，固定收益投资二部总经理。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-12徐莹女士，固定收益投资二部副总经理兼投资总监。腊博先生，固定收益投资一部投资总监。杨志清先生，研究部研究总监。6、上述人员之间均不存在近亲属关系。（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制季度、半年度和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、按照规定召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。（四）基金管理人承诺1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（ 1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（ 2）不公平地对待管理的不同基金财产；中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-13（ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（ 5）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（ 1）越权或违规经营；（ 2）违反基金合同或托管协议；（ 3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；（ 4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（ 5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（ 6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；（ 7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（ 8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（ 9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；（ 10）以不正当手段谋求业务发展；（ 11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（ 12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；（ 13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。4．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。5．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：（ 1）承销证券；（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（ 3）从事承担无限责任的投资；（ 4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-14（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资；（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。（五）基金经理承诺1．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；3．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。（六）基金管理人的风险管理制度投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风险管理方法，并加以有效执行。1、风险管理体系本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。 其中， 风险控制执行体系是在风险控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的， 各个风险控制环节的关系如图 1 所示：图 1： 风险控制体系示意图中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-15风险控制决策由投资决策委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责，风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等。督察长全面介入各个风险控制环节之中。2、投资风险管理本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。 ①投资分析的风险控制投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。 对此，本公司建立了从研究初选库到投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行， 以防范投资分析风险。②投资决策的风险控制投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。 对此，本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险。 如建立严格的投资备选库制度， 严格的投资权限审批制度， 定期或不定期绩效和风险评估等。③基金交易的风险控制交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。 本公司严格执行集中交易制度，确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-16性， 中央交易室独立于基金管理部门，以有效控制交易风险。④投资风险的事后控制本公司对基金投资进行实时监控， 并按月、按季进行风险定期评估， 以加强投资风险的事后控制。 风险管理总部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告提交投资决策委员会讨论和审议； 每季度分析市场环境变化和重大事件影响，报告面临的各项风险暴露情况， 对基金投资风险提出建议和警告； 根据投资决策委员会或投资主管的要求， 不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报告。（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度（ 1）内部控制的原则①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。④重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部风险控制与公司业务发展同等重要。（ 2）内部控制的主要内容①控制环境公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-17作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。②风险评估公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。③操作控制公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。④信息与沟通公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。⑤监督与内部稽核基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-18四、基金托管人（一）基本情况名称：中国银行股份有限公司（简称“ 中国银行” ）住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整法定代表人：陈四清基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998】 24 号托管部门信息披露联系人：王永民传真：（ 010） 中国银行客服电话： 95566（二）基金托管部门及主要人员情况中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII、 RQFII、 QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。（三）证券投资基金托管情况截至 2017 年 09 月 30 日，中国银行已托管 637 只证券投资基金，其中境内基金 600 只， QDII 基金 37 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。（四）托管业务的内部控制制度中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-19中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于 “ SAS70”、“ AAF01/06” “ ISAE3402”和“ SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获得了基于“ ISAE3402”和“ SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-20五、 相关服务机构（ 一） 基金份额发售机构1、直销机构（ 1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心住所： 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼办公地址： 上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼法定代表人：卓新章联系人：徐湘芸电话： 021-传真： 021-网址： http://www..cn（ 2）名称：网上直销系统网址： https://trade..cn/etrading/（ 3）名称：兴业基金微信公众号微信号： “ 兴业基金” 或者“cibfund”基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。（ 二）登记机构名称： 兴业基金管理有限公司住所： 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼办公地址： 上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼法定代表人： 卓新章设立日期： 2013 年 4 月 17 日联系电话： 021-联系人： 金晨（ 三）出具法律意见书的律师事务所名称： 上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-21负责人： 俞卫锋电话： 021-传真： 021-联系人： 孙睿经办律师： 黎明、孙睿（ 四）审计基金财产的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）主要经营场所：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼法定代表人：曾顺福电话： 021-传真： 021-77联系人：曾浩经办注册会计师：曾浩、吴凌志中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-22六、基金的募集（一）基金募集的依据本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同， 经 2016 年 5 月 17 日中国证监会证监许可[ 号文件准予募集注册。（二）基金类型及存续期限基金类型： 债券型证券投资基金存续期限：不定期运作方式：契约型开放式（三）募集期限本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按面值发售。本基金自 2016 年 10 月 14 日至 2016 年 10 月 31 日进行发售。 募集期间，本基金共募集 200,062,939.45 份基金份额，有效认购户数为 216 户。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-23七、基金合同的生效根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2016 年 11 月 4日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规另有规定时，从其规定。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-24八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见招募说明书或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。（二）申购和赎回的开放日及时间1、开放日及开放时间投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。2、申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。（三）申购和赎回的原则1、 “ 未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-252、 “ 金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；4、赎回遵循“ 先进先出” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。基金管理人可根据基金运作的实际情况在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 对上述原则进行调整。 基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（四）申购和赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。2、申购和赎回的款项支付投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延期支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-26或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。（五） 申购和赎回的数量限制1、申请申购基金的金额投资者通过基金管理人以外的销售机构首次申购单笔最低限额为人民币 1元（含申购费），通过基金管理人直销机构首次申购单笔最低限额为人民币 1 元（含申购费）。 投资者追加申购单笔最低限额为人民币 1 元（含申购费）。投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国证监会另有规定的除外。2、申请赎回基金的份额基金份额持有人在销售机构赎回时,基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,机构投资者每次赎回份额申请不得低于 500 份基金份额（但单个交易账户余额不足 500 份的除外，单个交易账户剩余份额不足 500 份的，申请赎回时，账户内的基金份额必须一同赎回） ,个人投资者每次赎回份额申请不得低于 1 份基金份额。机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 500 份,个人投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 1 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-27（六）基金的申购费和赎回费1、 本基金的申购费率由基金管理人决定，基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。投资人申购本基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额递减。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：申购金额（含申购费） 申购费率M＜200 万元 0.6%200 万元≤M＜500 万元 0.4%M≥500 万元 按笔收取， 1000 元/笔2、赎回费率（ 1）本基金基金份额的赎回费用由基金赎回人承担。投资者赎回本基基金份额所对应的赎回费率随持有时间递减，具体见下表：持有时间 赎回费率N＜30 日 0.2%N ≥30 日 0（ 2） 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取， 所收取赎回费用总额的 25%计入基金财产，其余用于支付市场推广、登记费和其他手续费。3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。（七）申购和赎回的数额和价格1、申购份额的计算（ 1）基金份额的申购份额计算中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-28当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：净申购金额 =申购金额/（ 1＋申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：申购费用＝固定金额净申购金额=申购金额－申购费用申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值例：某投资者投资 50,000 元申购本基金，对应费率为 0.6%，假设申购当日基金份额净值为 1.016 元，则其可得到的申购份额为：净申购金额＝50,000／（ 1+0.6%）＝49,701.79 元申购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元申购份额＝49,701.79／1.016＝48,919.08 份即：投资者投资 5 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.016 元，则可得到 48,919.08 份基金份额。2、赎回金额的计算赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用=赎回总金额×赎回费率净赎回金额=赎回总金额—赎回费用例：某投资者赎回基金份额 10,000 份的基金份额，持有时间为 20 天，对应的赎回费率为 0.2%，，假设赎回当日基金份额净值是 1.120 元，则其可得到的赎回金额为：赎回金额=10,000×1.120=11,200.00 元赎回费用=11,200.00×0.2%＝22.40 元净赎回金额=11,200-22.40=11,177.60 元即：投资者赎回 10,000 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 1.120元，则其可得到的净赎回金额为 11,177.60 元。3、本基金基金份额净值的计算本基金的基金份额净值的计算，均保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-29舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。4、申购和赎回数额、余额的处理方式（ 1）申购份额余额的处理方式： 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。（ 2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。（ 八） 申购和赎回的登记投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。（ 九） 拒绝或暂停申购的情形发生下列情形时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。4、 基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第 1、 2、 3、 5、 6 项情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-30管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。（ 十）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。3、 证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法办理赎回业务。4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。5、 发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十一）巨额赎回的情形及处理方式1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-31全额赎回或部分延期赎回。（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（ 2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。（ 3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。3、 巨额赎回的公告当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。（ 十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的基金份额净值。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-32（ 十三）基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。(十四) 基金份额的转让在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。（ 十五） 基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。(十六)基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。(十七)定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-33(十八)基金份额的冻结和解冻基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-34九、基金的投资 （一）投资目标本基金采用被动指数化投资，通过盯住跟踪标的指数的关键要素， 争取在扣除各种费用之前获得与标的指数相似的回报，追求跟踪误差的最小化。（二） 投资范围本基金主要投资于标的指数成份债券和备选成份债券。为更好地实现基金的投资目标，本基金还可以投资于国内依法发行上市的其他债券资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券、分离债的纯债部分等）、债券回购、资产支持证券；此外，本基金也可投资于银行存款、通知存款等具有良好流动性的货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不参与股票、权证等权益类资产及可转换债券的投资。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；其中标的指数成份债券、备选成份债券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。（三）投资策略本基金为被动管理的指数基金。主要采用抽样复制和动态优化法构建基金债券投资组合，构建与标的指数风险收益特征相似的资产管理组合，并以此实现对标的指数的跟踪误差最小化。在正常市场情况下，本基金力争净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.3%，年跟踪误差不超过 3%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。1、资产配置策略本基金将不低于基金资产的 80%投资于债券资产，又将不低于非现金基金资中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-35产的 80%投资于指数成份债券及备选成份债券。剩余资产将投资于流动性较好,收益较高的固定收益类产品以保证投资组合能够在跟踪指数的基础上，具有较好的流动性。2、债券投资策略（ 1）债券投资组合的构建策略构建投资组合的过程主要分为三步：划分债券层级、筛选目标组合成份券和逐步调整建仓。1）划分债券层级本基金主要采用分层抽样复制法确定各层级成份券及其权重初步构建基金债券投资组合。2） 筛选目标组合成份债券分层完成后，本基金在各层级成份券内利用随机抽样等方法同时结合流动性指标如发行规模、日均成交金额、期间成交天数等筛选出与各层级总体风险收益特征相近的个券组合，或部分投资于备选债券，以更好的实现对标的指数的跟踪。3） 逐步建仓本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建仓。（ 2）债券投资组合的调整策略1）定期调整基金管理人将定期评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离情况，并对投资组合进行调整。2）不定期调整当成份债券发行量变动、组合发生较大的申购赎回、组合内债券还本派息、成份债券遇到退市或流动性不足、债券到期、以及市场波动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交易成本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。3、债券回购策略为了更好的进行流动性管理，对于基金资产组合中持有的现金超出规定比例部分，基金管理人可进行债券逆回购操作，以提高基金整体收益。在发生基金份额大额赎回时，基金管理人可进行债券正回购操作，以提高基金资产中现金的比例，应对投资者的赎回要求。中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-364、其他策略为了应对基金流动性需要、满足基金投资信用评级要求以及弥补一定的基金费用，基金管理人还可以在风险控制的前提下，使用其他投资策略。如基金管理人利用银行间和交易所、债券一级、二级市场的套利机会进行跨市场套利；还可以使用事件驱动策略，通过研究重大宏观及信用事件，分析对投资标的定价产生的影响，从而进行套利或者规避相应的信用风险事件。也可以使用公允价值策略，通过对债券市场价格和模型价格偏离度的研究，采取相应的加减仓操作。5、未来，如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理人在依法履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围，并更新和丰富基金投资策略。（ 四） 投资限制1、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制：（ 1） 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；其中标的指数成份债券、备选成份债券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；（ 2） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％,但本基金的指数化投资部分不受本项限制；（ 3） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％,但本基金的指数化投资部分不受本项限制；（ 4）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；（ 5）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；（ 6）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；（ 7）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；（ 8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（ 9） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-37金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不展期；（ 10） 本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；（ 11）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。2、禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：（ 1）承销证券；（ 2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（ 3）从事承担无限责任的投资；（ 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（ 5）向其基金管理人、基金托管人出资;（ 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（ 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-38规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止规定，履行适当程序后，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。（五）业绩比较基准中证兴业中高等级信用债指数收益率*95%+银行人民币活期存款利率（税后）×5%由于本基金投资标的指数为中证兴业中高等级信用债指数，且现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，因此本基金将业绩比较基准定为中证兴业中高等级信用债指数收益率×95%+银行人民币活期存款利率（税后）×5%。若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据投资情况和市场惯例调整基金业绩比较基准。若业绩比较基准和标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略的实质性变更，则基金管理人应就变更业绩比较基准、标的指数召开基金份额持有人大会，报中国证监会备案，并在指定媒介上公告。若业绩比较基准、标的指数变更对基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、指数更名、指数编制方案调整等）， 无需召开基金份额持有人大会，但基金管理人调整业绩比较基准应取得基金托管人同意后，报中国证监会备案，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒介上刊登公告。（六）风险收益特征本基金为债券型指数基金， 其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。（七） 基金的投资管理流程1、决策依据1) 国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；2) 以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；3) 国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指向及全球经济因素分析。2、投资管理程序中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-391) 投资基础研究对于债券投资， 分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断， 开展标的指数跟踪、成份债券选成份债券等相关信息的搜集与分析、流动性分析、误差及其归因分析等工作， 为本基金投资管理提供决策依据。2) 资产配置会议本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合， 形成资产配置建议。3) 构建投资组合投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下， 审议并确定基金资产配置方案，并审批重大单项投资决定。基金经理在投资决策委员会的授权下， 根据本基金的资产配置要求， 参考资产配置会议、投研会议讨论结果，制定基金的抽样复制计划和具体个券投资组合，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。4) 交易执行基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易室发出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。5) 投资组合监控与调整基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况， 监察稽核部对基金投资进行日常监督，风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。 基金经理根据标的指数的每日变动情况，结合成份债券等的基本面、流动性、基金申购赎回的现金流量等情况，以及基金投资绩效评估结果等， 对基金投资组合进行动态监控和调整优化，密切跟踪标的指数。 （八） 基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则与方法1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；2、有利于基金资产的安全与增值；3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-40份额持有人的利益。（九） 、基金投资组合报告基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2017 年 9 月 30 日，本报告中所列财务数据未经审计1 报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（ %）1 权益投资 - -其中：股票 - -2 基金投资 - -3 固定收益投资 7,805,328,543.79 96.01其中：债券 7,530,446,670.00 92.63资产支持证券 274,881,873.79 3.384 贵金属投资 - -5 金融衍生品投资 - -6 买入返售金融资产 155,014,792.52 1.91其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -7银行存款和结算备付金合计 10,427,740.36 0.138 其他资产 159,006,419.32 1.969 合计 8,129,777,495.99 100.002 报告期末按行业分类的股票投资组合2.1 报告期末（指数投资）按行业分类的境内股票投资组合本基金本报告期末未持有股票。2.2 报告期末（积极投资）按行业分类的境内股票投资组合中证兴业中高等级信用债指数证券投资基金 招募说明书（更新）5-41本基金本报告期末未持有股票。3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细3.1 报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细本基金本报告期末未持有股票。3.2积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票投资明细本基金本报告期末未持有股票。4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）1 国家债券 - -2 央行票据 - -3 金融债券 1,015,}