您所在的位置：>>>正文银行卡高价收购背后 曝闲卡6大违法用途来源：北京商报字体：
核心提示：　　生活中我们常常会接触到各种不同的银行卡和信用卡，一方面是代表生活消费方式在发展和改变，另一方面也滋生了与银行卡相关的违法犯罪活动，随着金融市场发展，一般人有四五张银行卡也很正常，四五张银行卡不是每张都使用，于是就有些闲置的银行卡，虽然里面没有存款，但犯罪分子就盯上了这样闲置的银行卡，他们高价回收闲置的银行卡，然后利用这些普通人闲置的银行卡犯罪，下面我们详细了解银行卡高价收购背后隐藏的秘密。
　　一张闲置的银行卡，对银行来说属于&死卡&，对客户本身属于&闲卡&，要是到了卡贩子手中摇身一变就成了&摇钱树&，转卖给不法分子可能就变成了&洗钱机器&。近期，市场上收购、倒卖银行卡的黄牛活动日趋猖獗，这些黄牛们动辄以数百元的价格收购一张银行卡，他们收购这些银行卡的目的何在？被收购的这些银行卡又将会被用于哪些用途？
　　回收银行卡日趋猖獗
　　徐涵(化名)怎么也没想到，自己的一次&见钱眼开&，竟然惹来了麻烦事。一个月前，徐涵的一位QQ网友&求助&于他，如果手里有闲置的借记卡，可以以70元/张的价格收购。正巧，徐涵有两张借记卡从来没使用过，放着也是放着，不如卖了。&我还是比较信任这位网友的，在网上认识了挺长一段时间，挣了钱还帮了忙，一举两得。这位网友说一个月后我到银行挂失就好，不会用做非法交易。&徐涵告诉记者。前两天，徐涵惦记着这件事，一个月期满后赶紧到银行网点办理挂失，结果发现一张卡中多出了1000元钱。
　　这钱到底是谁汇进去的？是不是涉嫌什么违法交易？会不会影响到自己？一连串的疑问让徐涵很是焦虑。
　　&收卡的那位网友得知还有1000元在卡里，一直催我还钱。我莫名感觉到有些害怕，即便是还了1000元钱，后来还会有麻烦找上门来吗？&尽管事件还没有结束，但徐涵却陷入了无尽的担忧之中。
　　按照徐涵说的情况，记者在浏览器中输入&长期收购银行卡&字样，出现成千上万条关于收购银行卡的信息，有的打着某外包公司的旗号，多数则以个人的身份在不同网站上发布相关帖子。
　　根据一些卡贩子发布的帖子内容，记者归纳发现，多数卡贩子比较喜欢收购国有银行的借记卡，普通卡价位在50元/张-100元/张不等；带U盾的150元-200元不等；带身份证的200元-300元不等，如果指定名字开户还会额外加100元，开通网银的也会另加钱。同时，要求是新开户的卡，有齐全的开户资料，没有过往交易痕迹，开户填写的手机号必须是空号。
　　记者通过帖子中提供的QQ号联系到了几位卡贩子，当问及用途时，几乎每个卡贩子都声明，&不会用做非法用途，安全放心&，但当记者一再追问时，就有卡贩子不耐烦地问道：&你到底卖不卖卡？&
　　不过在搜寻卡贩子的同时，也有很多人在网上发布卖卡信息，广告语是这样的：&假如你由于转账、消费等有频繁的资金往来，或者又由于行业特殊不便使用自己的银行卡，或者担心被监控到资金往来和账目！还由于担心被调查到自己的银行资料，自己在银行开卡又会留下监控录像，为自己留下后患，请使用本工作室为你提供的银行卡。&
　　读着上面这些怪异的广告语，不禁让人疑惑这些卡贩子收卡究竟卖给谁？这些卡片到底拿来干什么？
　　闲卡6大用途：
　　小何是南方某城市的银行卡&黄牛&之一，记者近日以持卡人的身份与他取得联系，他告诉记者，收卡的目的是用于做正当生意，不会用于非法目的，更不会借机窃取个人信息。面对记者的一再追问，小何说，自己只是中介，至于买主拿到卡要做什么，并不知晓。怕记者这单生意&飞&了，他信誓旦旦地保证，&不用担心，我的主顾都是熟客，要出事早就查到我头上了&。
　　尽管收购银行卡的中介一再声明不会用来从事非法活动，但这份保证的可信度极低。市民刘先生不久前接到了警方的电话，称其涉嫌一起金额近百万元的诈骗案，但刘先生并未参与任何非法活动，为何警察会找上门来？原来，刘先生此前因生活所迫，将没有使用的银行卡以几十元的价格卖给卡贩子，这张卡被犯罪分子用来转移诈骗资金。
　　凭借着收来的大量银行卡，骗子们施展了乾坤大挪移的诡计。经过调查发现，这伙犯罪分子每得手一笔不义之财，就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里，然后从多个柜员机里将钱取走。警方抓获嫌疑人时，共缴获涉案银行卡1200余张、手机卡220余张、银行开户资料650余份。
　　某国有大行内部人士告诉记者，网上收售银行卡很有可能用于诈骗，比如当做诈骗账户或洗钱之用，国家打击金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名义开立银行账户的门路基本被堵死，诈骗分子便想方设法诱惑持卡人转让银行卡，以便继续行骗。所谓的&中介&很多都充当了为犯罪分子提供银行卡的二道贩子，或者本身就是犯罪者，一旦诈骗得逞，就将银行卡丢弃、销毁。以上案例中市民刘先生的卡就被&黄牛&倒卖给诈骗团伙，不仅刘先生被警方调查，中间人&黄牛&也被逮捕，并将承担刑事责任。
　　分析人士指出，还有些人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。
　　在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。另外，洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被&合法化&。
　　还有一些人收购银行卡是为了商业贿赂，目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。由于受贿人需匿名接受汇款、转账、消费，在网上收购银行卡的帖子中，经常会看到一些买家特意强调，银行卡要有名字和密码。
　　知情人士透露，通过购买其他人的银行卡，也可以实现逃税的目的。首先购买一大批他人银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，也可以是劳务费之类，总之以各种名目把钱打入这些银行卡中，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。
　　有专家表示，对于为了逃税而购买他人银行卡的人员，可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定，个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报，如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入，也没有去主动报税，那么可能会被税务机关约谈，同时补缴相应的税款。
　　4躲避内幕交易
　　目前证监会查处内幕交易的力度越来越大，并且对于内幕交易表示&零容忍&，拥有内幕交易的人士不再敢用自己的账户进行交易，同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。&使用买来的银行卡开立股票账户，然后进行内幕交易，可以有效回避证监会的监管。&一内部人士告诉记者。
　　但是，对于使用他人银行卡进行内幕交易的人来说，也存在很大的风险，一旦银行卡主人挂失银行卡，那么股票账户中的资金将难以取出。
　　5藏匿财产
　　也有人买他人银行卡为了隐瞒财产，也就是人们常说的存私房钱，例如有时在婚姻出现问题时，夫妻一方已经意识到了离婚的必然性。这时候就有可能购买他人银行卡藏匿财产，等到事情尘埃落定后再行取出，以保全自己的财产。
　　也有业内人士认为，这个方法还同时适用于躲避债务，如果一个人负债很多，又不想归还，就可以把资产转移到买来的银行卡上，同时宣布破产以免于还债。专家表示，使用买来的银行卡藏匿财产，一旦卡主挂失，买卡人可能会遭受较大的财产损失。
　　6网店刷信用
　　网络购物如今早已是再寻常不过的事了，在淘宝网等B2B网络购物平台上，不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。
　　说到刷信用，不少从事网络店铺的卖家都深有体会，&新开的店铺没有好的信誉度就没有办法生存下去，只能刷信用&。即便是老店铺也需要提高信誉，因为新上的商品如果没有一定规模的销售记录，商品很难推广，生意也会越来越难做，所以提高商品的销售记录可以说是最有效的推广手段。
　　记者昨日以某B2B购物网站卖家身份联系到了&刷网店信誉平台&，该平台是专门为网店从事刷信用服务的，需要大量的银行卡。这种作弊手法较为简单，首先信用炒家需准备一张银行卡，由网店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品)，然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品，买好之后就确认收货，根本不需要收货的时间，一天下来信誉度就能暴增。不过，由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝，一经查出就会封店处理，因此，信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。&[1]&&
关键词：银行卡高价收购背后
编辑: 林振将昵称：
新闻热线：6复制网址,分享给朋友载入中……【收藏】社保卡的用途，你真的清楚么？
据人社部消息，我国已发出第10亿张社保卡，未来将人手一张。社保卡的用途在102项典型应用中，全国平均已经开通80%，预计年底全部开通。
你的社保卡是不是大多时间都在“睡大觉”呢？有没有想过不会使用社保卡会多花冤枉钱？社保卡的用处有很多，戳图学习。
素材来源：央视新闻
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请问我的银行卡达到5星级，有什么作用？？
刚才打开网银，提示我是5星级，不知道有什么用？？？？
达到5星级,----好像没有星级也可以办信用卡啊，具体还要什么优惠？？？？？？？？？？
&&提问时间：
tt523104小学生
&&& 五星级可以办理信用卡或享受其他优惠等。&&
回答时间： 13:30:37
740802学前班
&&& 第一达到5星级可以申请信用卡金卡。& 第二可以申请理财金账户，可以享受办理业务优先服务。第三汇款一般省份都打5折。第四有些省异地存款不要手续费。第五网上银行可以享受贵宾服务。第六可以使用网银短信客服。& &&
回答时间： 23:08:39当前位置：>>
出售银行卡危险：或被用于诈骗
作者：潘 隽 杨 沁
来源：解放网-新闻晨报
　　闲置银行卡成为部分“黄牛”的倒卖对象
　　买家称倒卖一张闲置银行卡能赚50元以上，有买家承认收购后进行违法活动
　　“长期收购银行卡，绝对高价”、“本人零售银行卡，价格可以商量”……这两天，收购与出售闲置银行卡的帖子红遍了整个网络。
　　对此，法律界人士表示，收购信用卡或进行诈骗，或违法转移现金的，均构成信用卡诈骗罪，如果出售银行卡造成某方损失的，必须承担相应的责任。
　　价格：
　　普通卡一张35－50元
　　“长期收购闲置银联借记卡，开户行不限，中、农、工、建、招、邮储六行最优，普通卡35-50元，口令卡120元，U盾卡200元。数量不限，立即兑换现金”、“专业收购银行卡，实力雄厚，资源稳定”……论坛上的帖子内容诱惑十足。“本人有卡出售，寻长期合作”、“我有30多张银行卡，我的联系方法是*********”……与求购银行卡帖子遥相呼应，不少论坛、贴吧上，还出现了出售银行卡的帖子。
　　买卖闲置银行卡的帖子似乎非常受热捧，记者初步统计后发现，几乎每个帖子都搭起了几十层的回帖“高楼”，其中不少买家和卖家还留下了自己的联系方式。买家：
　　不明说用途，只说很安全
　　李海(化名)是一位活跃的收购银行卡的买家。李海说，工行、建行、邮政储蓄卡等银行卡自己都收，“每种卡的价位不同，便宜的50元一张，贵的两三百元一张。银行卡收来以后批到深圳去卖，每张可以有50元到80元的净利。”
　　据介绍，银行卡买家在交易时一般要求卖家出售的银行卡，最好是全新的、或者是现金全取光的银行借记卡，甚至有买家提出收购带有存折的借记卡。“受台湾银行卡收藏专家所托”、“我们收购银行卡是用来申请广告联盟”、“切实让您避开以自己真实身份接受汇款、转账、消费送礼等各种用途，且不留任何痕迹”……当记者私下询问部分银行卡买家为何要收购银行卡
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