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辩论 | 基金定投要不要止盈止损？
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好一个简单粗暴
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yangfanwanli发表于 09:30:03
说说我的亲身经历吧！
我五年前开始做基金定投，当时投一支基金A，投了一两年的时候涨了15%以上，我完全没有止盈的概念，放任它没管，后来一直亏，亏到-23%，这段时间才涨起来一点，还是亏13%。
另外还有一支基金B，差不多是前年开始投的，每个月500，今年在简七上看到基金定投也要止盈的观点，前一段时间看行情好转，就天天盯着这只基金看，从盈利12%看到18%，果断卖出。定投还是继续，但盈利已收入囊中。买了再定投交易成本高
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与传奇同路，醉了！
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我定投4年，前三年一直亏的，但是书上说要坚持定投，等到牛市就有更多盈利了。大概从14年下半年开始盈利，到现在火爆牛市盈利70％多。期间四月、五月份分别赎回一次，如果不赎回，盈利会更多，因为不懂所以落袋为安。现在也有点迷茫，到底是把赎回再投入定投，还是买一笔的指数基金。求指教。
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我的头像怎么这么可怕?
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基金定投觉得应该止盈不该止损！定投就是以摊平成本并在净值反弹的时候的盈利模式，如果止损试问如何摊平成本？止盈这个问题也是我在看了台湾的萧碧燕老师的讲座后才深切体会到的，因为原本觉得盈利的钱不知道怎么办，盈利多少才是赎回的点，是她提出了将盈利的钱除以36并追加到原本的资金中继续做定投，这个方式是我没有想到的，并且他给出了盈利30%左右即可赎回的言论，当然这当中的数字都是可以探讨的，只是他的思想让人脑洞大开，所以楼主的选项应该再多几个可能才更有讨论的价值！
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止盈不止损，不过子弹得够
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&下次自动登录基金定投技能get 为什么基金定投要止盈不止损？_金鹰核心资源混合(of210009)股吧_东方财富网股吧
基金定投技能get 为什么基金定投要止盈不止损？
　　今天记录和分享一个最近才学到基金定投技能：基金定投要止盈不止损。　　关于基金定投止盈：　　曾经听一个小伙伴说她一直记着“基金定投越长期越好”这句话，所以基金持有了几年，收益曾一度很高，但是没有及时赎回，一直想着持有到更久的时间，收益会更高。　　于是在收益90%的时候，没有做任何操作，现在收益跌到了7%，她很困惑：　　不是越长期越好吗？为啥还越来越少了呢？我要持有几年才能赎回啊？　　——像这种情况就特别亏啊，问题就在于没有及时的止盈。　　为什么要设置止盈呢？　　假设目前A股是3000点，10年后A股可能还在3000点。因为经济循环是周而复始的，要走完一个经济循环，大约需要2~3年，这时候就应适时出场了。　　我是这么理解的：　　基金定投的目标就是赚钱， 所以无论定投了多久，只要收益目标实现，我们就一定要及时把基金收益锁定，抓紧放到自己的口袋里。　　基金定投止盈点设置多少合适？　　我问了几个基友，有的设置是15%，有的设置在30%，所以我觉得这个没有统一的标准，过高很难实现，过低呢又没意义。　　我的目标是30%，但是如果达到了20%或者25%，搞不好我就赎回了。　　因为像我这种没在股市基金里赚到大钱的人吧，一旦赚钱了可能就想落袋为安，宁可少赚点，别让收益溜掉了。　　关于基金定投不止损：　　坦白说，我以前的认识是，基金定投要及时止损——因为我害怕损失呀。　　后来看了一些帖子， 发现都不建议止损，因为基金定投是一个长期的投资，如果定投的周期够长，就一定是赚钱的，这个过程里，不要过分在意得失，时间会平摊风险。　　反而是，如果止损，这个损失就很难挽回了。　　大家也来说说，在基金定投方面，你有哪些技能，互通有无，一起get啊~　　另外，以前整理的一个小白帖，供入门的小伙伴参考：　　送给0基础纯小白的基金买卖操作指南，高手勿入！
止盈不止损是前提，坚持不懈是基础，选择绩优基金也是关键，波动大的也要曲折向上才能盈利。
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来源：越女事务所 作者：越女事务所
关于基金定投，大家最关心的一个问题是：当我赚到多少时，开始撤出？
理财之家3月24日讯 &关于基金定投，大家最关心的一个问题是：当我赚到多少时，开始撤出。也就是：何时止盈。一般我们这样止盈就行了：1、达到了目标收益**%后，就卖掉，开心的花钱去；2、指数达到一个相对高位的时候止盈。比如大盘在2000点以下，可以加倍的买，达到4000点以上，可以减少定投或者开始逐步的卖出。这两种方法简单好掌握，而且肯定有得赚，但坏处是收益一般，无法最大化。想要定投收益最大化，做好这三点就行：低估的时候多买，高估的时候少买，以及在高点时果断的止盈。这不废话吗？难点在于，如何判断什么时候低估、高估，以及哪里是高点呢？这是道难解的题...非著名理财砖家越女老师今天介绍一个方子，也是自己正在实践的办法——均线定投，它可以帮我部分解决这个难题。一先解释下啥叫均线，大家经常听到一个术语——240日均线、60日均线、5日均线啥的。神马意思呢？其实很好理解，拿上证指数240日均线举个例——把上证指数过去240天里，每天的收盘价加起来，计算出一个平均值，每天的平均值形成了一条曲线，就是240日均线。在所有的均线中，240日均线是最有代表性的，它是一条牛熊线，也是基金的买卖核心指标。如果指数比240日均线高，说明市场情绪转热了，我们可以根据热度，逐步减少定投的金额，直至卖出止盈；如果指数比均线低，说明市场变冷了，在这时我们可以逐步增加定投的额度，多买一点。这操作是反人性的，逆流而动，但效果也是显著的。就像巴菲特所说——别人贪婪时我恐惧、别人恐惧时我贪婪。比韭菜们追涨杀跌的思路，高明不少。二原理简单说完了，那我们怎么实践呢？具体来说，就是用均线和指数算出一个比率来，用这个比率高低，对应着买与卖的时机和金额。有不少基金公司都有自己的均线策略。比如蚂蚁聚宝的慧定投，条件要稍稍复杂些。我自己一直在用的一个定投回测工具——智投星，它的好处是，你只要把几个条件填好就行了，它会自动帮你算买卖的时机与金额。我自己一直在用的一个定投回测工具——智投星，它的好处是，你只要把几个条件填好就行了，它会自动帮你算买卖的时机与金额。以下是我自己经过多次调教，设定好的条件：我选的是上证指数240日均线，如果你买的是创业板基金，可以选创业板指数。我选的是上证指数240日均线，如果你买的是创业板基金，可以选创业板指数。简单点说，就是在指数低于均线时买买买，指数高于均线10%时停止买入，高于均线40%立刻全部卖出。看结果看，调教的很不错。举个例子，我随便找了个成立15年的基金，从它成立时开始定投，回测了一下。红色柱子代表买入，蓝色的代表卖出，中间空白的那些，代表没买也没卖，在观望中。红色柱子代表买入，蓝色的代表卖出，中间空白的那些，代表没买也没卖，在观望中。可以看到，两次卖出时间，都是在大牛市终点附近，一次是日，离终点差半年，一次是日，比顶点仅仅早了两天。可以说是精准逃顶了。而在卖出前后的炮灰时间，也没有让我急着冲进去，而是按兵不动，当市场情绪稳定，指数和均线差别不大时，定投计划才重新启动。这就节约了大量的成本。三为了检验方法是否真的好用，我又随便挑了些基金测试，成立15年的随机选一支、14年的选一支、13年的一支....一共15只。至于它们的成绩好坏、主动型还是指数型？我都没管，闭眼睛乱选的。那结果是否也一样理想呢？做成表格了，有兴趣的可以放大了看看，我个人觉得很不错。15支基金，基本都是在最高点附近止盈的，有一支甚至是在日的最高点，提示了卖出。15支基金，基本都是在最高点附近止盈的，有一支甚至是在日的最高点，提示了卖出。ps. 我看了一下，1997年、2007年、2015年这三次大牛市，指数都是比均线高出大概30-40%，所以我的策略才能够在高点精准的逃顶。样本量小，不保证一定有用，也不保证未来一定奏效。但只要逻辑没问题，就不怕出现大的错误。由于不用每个月定投，资金的利用率也高了很多，我们可以在韭菜们情绪失控的时候，拿着赚来的钱去做些小确幸的快乐事。想想也是很美哒。ps.我用的这个智投星，是一个小团队做的产品，挺粗糙的，不是那么美观。不过工具嘛，好用就是啦。设定好定投的条件、跟自己的微信绑定，到了时间应该怎样操作，就有一个机器人来自动提示你了。比自己盯K线图，要方便很多。责任编辑：赵予
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止盈止损是股民朋友们经常会遇到的两个概念，是用来指导你什么时候该卖出股票的。止盈通产是指股票价格达到一定程度，或者在这只股票上的收益率达到某个水平，赚够了，要卖了。止损则相反，是指持有的股票价格跌到某个价位，或者亏损到某一程度，为了避免进一步亏损，选择卖出。如果使用得当，则可以达到控制风险，兑现盈利的效果。 投资股基的基友们也常有有这样的困惑，行情好时，基金涨起来可以很彪悍，而跌的凶起来，也一点也不比大盘差，那么基金投资中需不需要进行止盈和止损呢？牛熊交易室(BTR)是国内首家专注机构投资者行为的大数据研究机构，今天就来为大家分解下这个问题。 投资基金有两种方式，一种是一次性投入，还有一种是进行定投。牛熊交易室研究后发现，基金是否有必要应用止盈和止损策略和基金的投法关系很大，并总结了三条实用建议。1）一次性投入的买法自主性很强，能力够的投资者结合止损止盈肯定是锦上添花的；2）对于定投来说，并没有止损的必要；3）应该设置止盈，在牛短熊长的市场特点下保存胜利果实。 1、 一次性投入，止损止盈锦上添花 一次性投入，是指投资者根据自己的判断看准了一次性买入。因此，一次性买入这种投基方式对于择时能力的要求是很强的，如果买入的时点不好，那么就算基金本身不错，跑赢了大盘，投资者也可能大概率亏损。就像在点时买偏股型基金的朋友，现在没解套的也大有人在吧。 所以，对于有相当能力，又需要进行分散投资的专业选手来说，恰到好处的止盈和止损绝对是锦上添花的。但是，牛熊交易室不得不泼一盆冷水，就像基金经理这样的投资专业人士，要做到择时百试不爽也是很有难度的。这个看看上一次股灾时，有多少可以灵活配置的基金是提前减仓，又有多少是在下跌过程中互相踩踏的就知道了。 2、 长期定投，止损没必要止盈保收益 对于没什么时间进行主动操作，也没有大笔存款需要立马投资，最多是每月能存点小钱想强制自己储蓄，同时保护下自己购买力的入门级基友，那定投这种方式绝对是不二选择。定投这种方式最大的优势就是弱化了择时，就算你在较高的点位开始定投，也会被后续下跌过程买入的筹码拉低平均成本。 那么定投需不需要止盈止损呢？为了说明这个问题，牛熊交易室假设从2011年到2016年每月初定投。这6年间，沪深300走了一个W型，仅上涨了5.81%。也就是说经历一波牛熊后，指数又处于6年前差不多的水平上。如果期初一次性投入，在不考虑费用的情况下就只赚了5.81%，年化收益率为1%。 如果按照定投的方式，再加上止盈止损的条件，结果会怎样呢？牛熊交易室金工团队分别按30%和50%止盈、10%和20%止损和不做止盈止损操作的绘制了累计收益曲线，如下。我们发现，带止损的定投收益还不如不做任何操作的高，而止盈操作则可以提高定投收益。图1: 定投累计收益曲线；来源：牛熊交易室，Wind数据库图2：定投沪深300收益率；来源：牛熊交易室，Wind数据库 这是为什么呢？因为，对于止损比例设的比较小的策略，会在稍有亏损时就卖出手中筹码认亏，就积累不到比较便宜的筹码。像定投这样比较长期的投资计划，期间难免会遇到一两次牛市，而止盈策略可以让你保存牛市中的胜利果实。 牛熊交易室致力于为大家提供更多基金干货，更智能更便捷的选基方案，以后将陆续为大家介绍，敬请期待。想了解更多财经信息和投资策略，可添加牛熊君（ID:niuxiongjun），加入投资理财交流群。原创资讯，尽在“牛熊交易室”http://www.bbtroom.com/
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