交行首批签约中国上海自贸区跨境人民币境外借款业务
发布于： 15:50:32　 来源：人民网·重庆视窗　 编辑：彭国威
内容提要：12月5日，在“金融支持自贸试验区实体经济推进会”上，交通银行与上海东方网电子商务有限公司签约跨境人民币境外借款业务。这是交行根据人民银行金融支持自贸区建设意见，首批提供此项银行服务，将切实促进企业贸易与投资便利化，推动实体经济发展。 ……
&&& 人民网重庆视窗12月6日电 12月5日，在“金融支持自贸试验区实体经济推进会”上，交通银行与上海东方网电子商务有限公司签约跨境人民币境外借款业务。这是交行根据人民银行金融支持自贸区建设意见，首批提供此项银行服务，将切实促进企业贸易与投资便利化，推动实体经济发展。
&&& 12月2日，中国人民银行正式出台《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》，这体现了十八届三中全会全面深化改革的总体要求，对促进企业贸易与投资便利化、实体经济发展具有重要意义。《意见》指出，区内中外资企业可从境外借入人民币资金，在原有外商投资企业举借外债的基础上将融资主体扩大到了中资企业，有助于企业降低财务成本，拓展融资渠道。
&&& 交行按照《意见》相关规定，充分发挥其广泛的海外机构布局优势，由该行上海市分行与香港分行联动，为东方网电子商务有限公司提供1亿元跨境人民币境外借款，用于满足该公司跨境电子商务平台运营的资金需求。
&&& 上海东方网电子商务有限公司是日在上海自贸区揭牌仪式上首批25家入驻自贸区的重点企业之一，是获得资格许可在自贸区开展跨境电子商务业务的企业。该笔业务的办理是推动跨境电子商务跨境人民币结算的具体举措。
&&& 交行有关负责人表示，作为目前在自贸试验区唯一设有两家经营机构（自贸试验区分行及交银租赁专业子公司）的金融机构，下一步交行将在人民银行及相关监管部门的指导下，秉持“风险可控、稳步推进”的总体原则，合理合规推进各项业务试点，充分利用境内外两种资源，两个市场，针对不同的客户需求为其量身定制专属化服务方案，提供包括跨境人民币、跨境投融资、跨境财富管理、供应链融资等在内的本外币一体化综合金融服务方案，通过“做大、做强、做专业、做特色”来更好地为自贸区建设做出贡献，切实有效地服务与推动实体经济发展。（龙弟海）
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旅游频道冠名：2月21日，中国人民银行上海总部颁布《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，标志着跨境人民币扩大使用相关政策在自贸区正式落地。
《通知》紧密围绕“服务实体经济，便利跨境投资和贸易”，进一步化了简试验区经常和直接投资项下人民币跨境使用流程，明确了人民币境外借款规模与使用范围、跨境电子商务结算和人民币交易服务等创新业务。通过加大对试验区实体经济的金融支持力度，给企业营造更好的发展环境，促进试验区在更高水平上参与国际合作与竞争。
在简化流程，扩大人民币跨境使用方面，《通知》明确了两方面具体内容：一是区内经常和直接投资项下跨境人民币结算更为简便。上海地区银行在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”展业三原则基础上，只需凭区内机构和个人提交的收付款指令，即可直接办理相关业务。二是明确区内个人可以办理经常项下跨境人民币结算业务。在区内就业或执业的个人可以开立个人银行结算账户或者个体工商户单位银行结算账户，办理经常项下跨境人民币收付业务。
在改革创新，深化金融支持实体经济方面，《通知》提出四项具体措施：一是明确人民币境外借款相关事项。区内非银行金融机构和企业可以从境外借用人民币资金，但数额不得超过实缴资本倍数乘以宏观审慎政策参数，其中区内企业的实缴资本倍数为1倍，区内非银行金融机构的实缴资本倍数为1.5倍。区内银行借款资金须进入试验区分账核算单元。从境外借用的人民币资金可调回境内，但须存放在上海地区的银行为其开立的专用结算帐户，用于区内生产经营、区内项目建设和境外项目建设。试验区启动前已经成立的区内外商投资企业，可以自行决定按“投注差”或者按《通知》规定借用境外人民币资金。二是支持上海地区总部经济发展。区内企业可开展集团内跨境双向人民币资金池业务;开展经常项下跨境人民币集中收付业务的成员企业，除集团内企业外，可拓展至与集团内企业存在供应链关系的、有密切贸易往来的集团外企业。三是推动试验区跨境电子商务发展。对于真实跨境电子商务，鼓励上海地区的银行与区内取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作，或者直接向区内跨境电子商务运营机构提供人民币结算服务。四是支持中国外汇交易中心和上海黄金交易所在区内提供跨境人民币交易服务。
在防范风险，加强金融宏观审慎管理方面，《通知》明确：一是人民银行上海总部与中国(上海)自由贸易试验区管理委员会建立信息共享平台;二是人民银行上海总部根据全国信贷调控需要，对于区内非银行金融机构和企业境外人民币借款规模，通过设定和调整宏观审慎政策参数进行调控;三是上海地区银行、区内金融机构、企业和个人在开展跨境人民币业务及提供相关金融服务时，应按国家有关规定切实履行反洗钱、反恐融资和反逃税义务和职责。
汇丰中国副董事长、行长兼行政总裁黄碧娟表示：
“最新颁布的《通知》为金融机构服务自贸区、支持实体经济提供了更为具体的政策指引，尤其在人民币境外借款、人民币跨境资金管理等业务操作层面提供了更为细化的政策依据。《通知》的颁布可以协助银行强化跨境人民币服务的创新能力，进一步为试验区的贸易投资便利化提供金融支持。
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中国银行为自贸区券商办理跨境人民币汇入业务
　编辑：焦若玉
　　中国银行天津市分行联动中国银行上海总部、中国银行台北分行，为天津自贸区首家台资券商元富证券股份有限公司子公司成功办理1.1亿跨境人民币资本金汇入业务。
　　作为首家在大陆设立创投及创投管理公司的券商，元富证券在天津自贸区设立两家子公司，分别为元富证创业投资(天津)公司及元富创新创业投资管理(天津)公司，前者注册资本金为人民币1亿元，后者注册资本金人民币1000万元。初期锁定生物技术医疗及其他潜力产业，并配合天津自贸区推动各项金融创新项目和跨境资金平台，借助母公司的资源优势，提供差异化的跨境服务，开拓公司盈利新渠道。元富证券控股母公司新光金控拥有完整的金融业务，涉及银行、证券、保险、基金等行业。
　　在元富证券新设公司注册期间，天津中行即与企业主动联系，在新设公司证照齐备当日为企业开立人民币基本账户，并先后协助企业办理外汇登记和跨境人民币备案手续。在企业汇入资本金过程中，天津中行联动中国银行上海总部及中国银行台北分行，在汇款行提供信息有误的情况下，多方联动、实时联系、及时更正，于当日下班前为企业完成资金入账。中国银行业务的全球性、专业性、时效性赢得了企业的高度认可和肯定。
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中国银行广州南沙自贸区支行揭牌
&&&&来源：&&&&&
谭炯介绍，中国银行将围绕南沙自贸区新区的特点，在金融服务方面也有所侧重。未来将根据南沙新区拥有港口、保税物流园区，先进制造业、现代服务业集聚的特点，结合“南沙金融15条”，侧重围绕“跨境金融、金融机构业务及投融资便利化”开展金融创新。（田伟 蔡承君）
附：首发产品介绍
一、经常项目下个人跨境人民币结算业务
经常项目下个人跨境人民币结算业务是为个人开展的货物贸易、服务贸易跨境人民币业务提供结算的服务，同时港澳居民可将其境外人民币资金汇入境内开立的个人同名账户。其中香港居民每人每天限额8万人民币，澳门居民每人每天限额5万人民币。该业务为有境内资金使用需求的港澳居民提供金融支持，进一步助推跨境人民币在自贸区的使用，为横琴自贸区经济繁荣推波助澜。
二、境外居民购买境内房产汇入结汇
境外居民购买自贸区内自住房产，提供相关证明材料后，即可将其外币资金汇入境内结汇为人民币，并作为购房款直接划至卖方账户。该业务为广东自贸区横琴分区作为支持粤港澳经济多元化合作和粤港澳生活同城一体化的重要载体提供最根本金融支持；同时也为横琴新区其他基础设施建设起到重要支持，促进自贸区经济发展腾飞。
三、长城环球旅行卡（借记卡）
长城环球旅行卡是中国银行专门为出国、留学、旅游人士打造的一款专属产品，系国内首款VISA品牌美元单币借记卡金卡。采取高安全级别的交易验证机制，可有效降低伪冒及盗刷风险，保障客户在境外的用卡安全。可在全球VISA国际卡组织多达200多个国家和地区3800多万家商户直接刷卡使用，在210万台ATM机刷卡取现，境外使用范围广。
两款产品将为横澳实现“同城化”，两地居民实现“双城”生活工作提供更加优质的跨境金融服务。
四、长城环球通港澳台自由行白金信用卡
产品介绍：长城环球通港澳台自由行白金信用卡是中国银行为境内外客户倾情打造的白金级信用卡产品，除具有长城环球通信用卡强大的基础功能和丰富的增值服务外，在港澳台消费还可获得最高10%返现及5倍积分；在香港地区多家品牌门店刷卡可办理6期或12期0利息0手续费分期付款。
五、外商直接投资个人人民币银行结算账户
境外投资者并购境内企业或收购外商投资企业中方股权，可通过跨境人民币资金结算。中方股东为境内自然人的，可申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款。
该业务加深粤港澳经济融合，资金汇入自贸区，助推自贸区经济发展。
六、个人贷款
为自贸区个人客户提供包括住房贷款、商用房贷款、经营贷款、抵（质）押贷款等多样化的个人贷款产品，满足客户经营周转和消费需求。
七、微型企业贷款
向年销售收入3000万（含）以下的企业客户（含个体工商户）发放贷款金额在350万（含）以下，用于解决其生产经营过程中的正常资金需求的贷款，贷款期限最长可为1年。同时为企业及企业员工提供“便捷”、“灵活”以及“全方位”金融服务，支持自贸区微型企业发展。
八、中国银行尊享跨境服务
依托“中银尊享跨境通”服务，为自贸区的企业家、企业员工及其家庭提供涵盖签证、海外留学、移民、置业、投资等全方位的跨境金融和增值服务, 力争成为自贸区个人客户跨境服务首选银行；自贸区的居民、非居民客户，都可享受由中国银行提供的各具特色的跨境资产配置服务；自贸区财富级以上持卡客户，在广东、香港、澳门三地的中银机构均享有专属、优惠、优越的尊享服务。为庆祝自贸区挂牌，我行还专门定制了一款专属理财产品，当日在自贸区发售。
九、中银沪港通服务
中国银行是沪港通业务资格最齐备的银行。中银粤港两地紧密协作，中国银行、中银香港、中银国际控股和中银国际证券两地四机构充分发挥各自专业优势，加强资源与信息共享，致力于为沪港通客户提供业务资格“最完备”，投资指导“最专业”，服务渠道“最便捷”，交易费用 “最优惠”和跨境服务“最全面”的综合金融服务。
十、中国银行私人银行服务
中国银行在中资银行中首家推出私人银行服务，为高端客户提供尊贵、私密和专业的管家式金融服务。中国银行私人银行（广州）已形成资产管理服务平台、全球跨境服务平台、增值服务平台三大私行服务平台，将为自贸区的高端客户群,包括自贸区的企业家客户群，提供更加广泛、更具特色的金融增值服务。 美运卡是中国银行与美国运通公司合作打造的顶级信用卡，是中国银行私人银行客户的身份标识卡，为客户提供高额的安全保障、国内国际机场贵宾厅、高尔夫球畅打、高品质健康医疗、全球礼宾及其他品质生活服务。
(责编：田伟、甘霖)
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来源:　作者：戴曼曼　
羊城晚报讯 记者戴曼曼报道：4月21日上午，中国（广东）自由贸易实验区正式挂牌，当日十时左右中国银行广东省分行通过境外的中国银行匈牙利分行，为广州南沙海港集装箱码头有限公司发放累计人民币1亿元的跨境人民币流动资金贷款。
据中国银行广东省分行蔡兴华副行长介绍，这是中国银行为广东自由贸易实验区内企业提供的首笔跨境人民币融资业务。在业务办理过程中，依托香港人民币清算行的通用清算平台系统，实现了资金从匈牙利到香港的实时清算，资金清算高效、便捷。并且，通过从境外为企业引入的人民币资金较境内融资成本低，有助于为自贸区内企业或机构节约财务成本，达到了“服务实体经济”目的。
据了解，“中国银行南沙全球金融服务基地”也于当天在南沙自贸区成立，为自贸区企业“走出去”、开展跨境投融资等各种贸易活动提供全球授信、跨境人民币结算、跨境融资、内保外贷、跨境发债、跨境并购、全球现金管理、跨境资金集中运营等跨境金融服务，为区内企业带来“一点接入、全球响应”的服务便利，充分发挥海内外一体化优势和多元化平台优势，全面提升金融服务体验。
编辑：邬嘉宏
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