真实经历：我是如何帮客户避开“善心汇”的？|善心_新浪财经_新浪网
真实经历：我是如何帮客户避开“善心汇”的？
真实经历：我是如何帮客户避开“善心汇”的？
　　来源：网贷之家
　　7月初的一天，接到一客户的电话，问我善心汇能不能做，跟前好多人都翻倍了，听上去跃跃欲试的感觉．．．．．．．．．．
　　之前只是听说过这个平台，但对其中的核心并不清楚，类似这种平台市场上两三天就换一个，根本没有足够的精力去了解！
　　如果他真的相信，估计就“闷声发大财了”，但愿意向我咨询，说明还是比较理智的，所以我必须用充分的理由和证据说服他，这个雷万万踩不得！
　　我说给我半天时间，详细了解一下，完了给您回复！
　　那时候朋友圈发善心汇资料的人还很多，我假装成一个客户，给发朋友圈最猛的那个姑娘要了一些PPT资料，大概看了一下，都是他们老板到处资助的温馨感人画面，并没有什么实质性的内容！
　　我问了那姑娘两个问题：
　　1、你们平台的利润从哪里来？
　　答：姑娘说他们平台多么多么有钱，老板人多么多么好，每天利润丰厚，然后就是不停地催我下单；
　　2、你们老板为什么要做那么多慈善啊，理由是什么？
　　答：我们老板人很好，我们就是一个善良互助的家庭，就是要把善良的精神发扬光大；
　　最后我跟姑娘说快别做了，这个不靠谱，当然，如你所料，她是愤怒并且拒绝的！
　　任何一个正常企业都是要盈利的，如果你连正常的利润模式都绕着弯子支支吾吾说不清，又怎么能确定自己是一个安全稳健的理财平台呢？
　　我跟客户说这个平台不靠谱，纯粹是拆东墙补西墙，总有崩盘的一天，别考虑了！
　　他说了所有投资者都爱说的一句话：不管它能活多久，我只要进去捞一把就出来了！
　　作为行内工作人员，自己了解清楚很简单，但是想说服别人彻底放下欲望，还真是个技术活儿，毕竟50%的收益，放在任何一个人都难以抗拒！
　　我说大哥，你也炒过股，每个人建仓的时候都以为自己在抄底，直到最后一刻才承认自己就是那个接盘侠．．．．．．．况且真的挣了钱，没几个人会主动跑出来的，巴不得再借点钱再贷点款投进去，等到崩盘的时候还由得了你吗？
　　况且你还知道这个平台不正规迟早要崩盘，你这不是自己往坑里跳嘛！
　　可能是因为客户炒股失败的经历，戳中了他的痛点，他决定放弃投资善心汇．．．．．．．．．．．
　　7月底， 新闻报道，善心汇老板张天明被捕！
　　知道他会崩盘，但没想到这么快！
　　随后联系给我资料的那个姑娘，告诉他该平台崩盘了，赶紧把钱撤走，结果她说那是不怀好意的人发布的假消息，他们平台很好，老板很善良．．．．．．．．．．我无语凝噎！
　　两个月后， 不经意聊天的时候，这个姑娘透露自己把浦发信用卡30万的万用金，一股脑投资到善心汇……结果一去不复返！
　　做理财客户经理三年多了，从e租宝到3M，再到善心汇，还有2017年底刚刚崩盘的钱宝．．．．．．．．事实证明，前人的真金白银不会给自己带来经验，只有自己碰壁以后才会有血的教训！
责任编辑：谢海平
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图文直播间
视频直播间合肥“善心汇”骗局告破 主犯已被刑拘
据江淮晨报报道，在网络平台注册账号后向平台内的其他人捐款，过不了多久就可以分享别人的捐款，回报率高达30%的“募捐”让不少人“心动”。自称“扶贫济困、均富共生”的“善心汇”，打着网络募捐互助的名义，将传销活动的新方式带进合肥。日前，瑶海警方查获了这一传销组织。将在瑶海区澳澜宝邸附近经营善心汇文化传播公司的尚某抓获。
合肥“善心汇”主犯被抓
很多人在利益的驱使下发动身边亲朋好友，利用各种交流工具分享该平台的宣传信息，巨大的网链迅速形成。然而这个平台的实质是，后期加入平台的新人募捐的钱都被前期的人瓜分，要想收回只能等下一波募捐者。
据悉，尚某通过发展会员的方式吸收资金，截至案发已经发展下线近万人，多达17层级，从中牟利100多万。7月20日，尚某被警方抓获，目前已被刑拘。
尚某供述，他去年11月份被朋友拉进一个宣传善心汇的微信群，通过宣传材料介绍加入善心汇的注册会员平台，在该平台操作10余次后获利一万余元，之后开始推荐亲人、朋友加入。今年3月，尚某去了善心汇的总部考察后，决定加入该公司。随后，他在合肥注册了公司，租了办公场所，大肆宣传“善心汇”。
两种方式“互助”实为传销分钱
尚某介绍了善心汇的两种收益方式，分为静态和动态模式。静态的方式是参与人在平台注册账号后，选择所谓的5等资助社区进行布施，在完成向系统匹配的布施对象捐款后即可成为受资助人等待其他人布施。在以捐款数额为标准划分为五个等级的资助社区内，每次布施都需要不等的善金币，善金币要布施者向平台购买，标价为300元/枚。因为捐款数额不同，所以每个布施社区的回报率和周期均不同，最高回报率50%，最低为0-5%，周期最快的可在10日内获得资助，而长的则需要半个月乃至半年。
动态的方式则是收取直接下线投资金额的6%为奖励，其中3%可直接体现，剩下3%需要在平台购买善金币做他用。
此外，善心汇平台还通过售卖善心种子的方式，鼓励参与者积极成为“功德主”，成为“功德主”后即可在自己名下发展更多的会员，此外也可以升级服务中心，最高的称之为A级中心。
目前，此案仍在进一步审理之中。
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“网络求助”被监管个人求助不属于慈善募捐
晨报讯随着互联网的发展，“互联网+公益慈善”成为一种新型的捐助方式，网络募捐的门槛低、信息传播速度快、影响力大，可以让募捐者在最短时间内得到救助，为一些有需要的筹款人解决了燃眉之急。然而，网络募捐也是一把“双刃剑”，由于募捐信息的真实性无法得到保障，诈捐、骗捐事件层出不穷。近日，民政部公布了新规，明确个人求助、网络互助不属于慈善募捐。
新规：个人网络公开募捐被叫停
今年7月30日，国家民政部公布了《慈善组织互联网公开募捐信息平台基本技术规范》和《慈善组织互联网公开募捐信息平台基本管理规范》，明确个人求助、网络互助不属于慈善募捐，其信息的真实性由提供方负责，信息平台对个人求助应加强信息审查甄别、设置救助上限、做好风险防范提示和责任追溯。新规强调，在募捐平台上进行募捐的主体应是获得公开募捐资格的慈善组织，其他组织、个人包括平台本身没有公开募捐资格。这项规定已于8月1日起实施。
影响：公益社团无公募资格将歇业
记者从合肥本土一家公益社团获悉，在新规出台以前，该公益社团在遇到有市民求助时，会通过基金会申请、微信群募捐、申请轻松筹等多种渠道，帮助陷入困境的市民。
但是面对该新规，该协会负责人李永生称，“我们有公募资格，所以影响不大，还可以公开募捐。”但是，他所在的朋友圈中，有些没有公募资格的志愿者团队、公益社团，还没有资格公开募捐，“无论是线上还是线下”，都要遵从新规的要求，在民政部门的要求下，重新布局工作方向。
实施：个人只能求助不能公募
记者从合肥市民政局获悉，根据新规要求，目前关于网络募捐方面，个人只能为亲友求助，并且要通过13家合法的网络平台，严禁为他人公开募捐。在个人求助时，募捐平台应有序引导个人与具有公开募捐资格的慈善组织对接，做好风险防范提示和责任追溯，并明确告知用户及社会公众，个人求助、网络互助不属于慈善募捐。
8月14日，轻松筹、水滴筹等平台回应记者称，因为新规要求个人不得募捐，但是个人求助还是可以的。但是最重要的是，个人如果“给地震灾区募捐”、“给老家扶贫募捐”、“开展助学项目”等此类情况，个人的申请一定是通不过的，这需要有资质的公益慈善组织方可申请。
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以善心之名行骗财之实 善心汇6名组织者出庭受审
以善心之名行骗财之实善心汇6名组织者受审-南国今报柳州讯（记者钟华）善心汇已被证实是一个非法传销组织，会员网络遍及全国多地。柳州市柳北区有6人不仅先后加入了善心汇，还在其中起到了组织、领导作用。7月3日，何某春等6人因涉嫌组织、领导传销活动罪，在柳北区人民法院出庭受审。何某春、刘某程、刘某冰、张某文、韦某凤、黄某芝都居住在柳州市柳北区，其中4人为女性。年纪最大的黄某芝，今年67岁；最年轻的韦某凤，今年35岁，小学文化程度。去年7月底至8月初，上述6人因涉嫌组织、领导传销活动，先后被柳北警方刑事拘留，6人均于同年9月2日被逮捕。据公诉机关指控，上述6人于2016年7月至9月先后注册成为善心汇会员，随后以“扶贫济困、均富共生”为名，依托善心汇网站“善心汇众扶互生大系统”会员管理平台，要求下线交纳300元获得会员资格，以高额静态收益和动态收益为诱饵，不断吸收资金、发展下线，形成“金字塔”结构模式及层级关系。经司法鉴定，上述6人发展的善心汇会员或者其下线发展的会员，所形成的层级均已经达到三级以上，人数超过30人。在善心汇的会员层级中，何某春、张某文是高级会员“A轮功德主”；刘某程、刘某冰、韦某凤是高级会员“B轮功德主”；黄某芝是普通会员。公诉机关认为，上述6人目无国法，以善心汇为依托，以扶贫济困、均富共生为名，要求参加者以缴纳费用的方式获得善心汇会员资格，并按照一定顺序组成层级，以发展人员的数量作为返利依据，骗取财物，扰乱经济社会秩序，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。刘某冰在案发后主动投案并做了如实供述，是自首，可以从轻或减轻处罚。庭审中，6人均对公诉机关指控的罪名没有异议。案件经过合议庭合议后，将择日宣判。&
编辑：陆权香&
作者：钟华】
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四川严厉打击“五行币”“善心汇”网络传销 抓捕273人
封面新闻记者 李逢春 见习记者 何方迪　　名目繁多的“商圈”、“平台”、“联盟”、“货币”、“慈善”、“基金”、“积分”、“共享”、“公益”等概念，变着花样凸现在投资视野中，不法分子其实在打你兜里钞票的主意。　　四川公安经侦部门依法严厉打击各种严重危害社会和谐稳定的非法集资、传销等风险型经济犯罪，维护人民群众和各类市场主体切身利益。去年，1到11月，全省公安机关共立案侦办经济犯罪案件4605件，涉案金额103.7亿元，抓获犯罪嫌疑人3953人，挽回直接经济损失11.5亿元。这是3日上午，记者从四川省公安厅举行的“向人民报告”经侦总队新闻通气会上获悉的数据。　　8名“红通”逃犯归案　　省公安厅经侦总队副总队长张光辉介绍，去年，按照公安部部署，四川公安组织开展了缉捕追逃境外经济犯罪嫌疑人的“猎狐2017”行动，以及打击风险型经济犯罪“云端2017”专项行动，以查处非法集资和打击涉税犯罪、非法买卖银行卡信息犯罪、假币犯罪、地下钱庄犯罪为重点，有力维护了全省经济秩序和社会大局稳定。　　经侦部门全程参与整治等专项工作，积极化解风险。其中，“猎狐2017”行动，全省公安机关累计从境外缉捕和规劝经济犯罪逃犯8人，成功抓获潜逃后回国漂白身份长达16年之久的红通逃犯白某，积极协助省委追逃办和检察机关，规劝被中央追逃办公布逃往15年“百名红通”人员袁某回国投案自首，取得了我省国际追赃追逃的重大战果。严厉打击“五行币”“善心汇”网络传销　　张光辉同时同时通报了打击查处非法集资犯罪等方面的战果。2014年至今，全省公安机关对非法集资类案件立案2088件，移送起诉案件1447件，起诉人数4388人；2017年，各地立案查处非法集资类案件156件，移送起诉175件，非法集资犯罪高发的势头得到有效抑制；涉税领域共立案383起，涉及税额15.9亿余元；假币领域共立案54起，缴获假币911万余元；非法买卖银行卡信息专项行动，共侦办案件29件，抓获犯罪嫌疑人员51人，缴获涉案银行卡 500余张、身份证900余张，查获银行卡信息2万余条，涉案金额4600余万元。　　同时，积极参与金融和商品交易场所整治工作，共对16家P2P公司、6家股权众筹公司立案侦查，并密切关注39家省整治办列为清理整顿重点对象的风险态势。按照公安部部署，四川公安机关严厉打击查处“五行币”和“善心汇”等网络传销案件。截止目前，全省共立“五行币”系列传销案件39件，抓获犯罪嫌疑人员130人。全省共立“善心汇”案件104件，抓获犯罪嫌疑人143人。经侦总队：　　传销已成危害群众合法利益“毒瘤”　　张光辉告诉记者，当前经济犯罪经济犯罪形势严峻复杂，部分行业和领域犯罪案件集中爆发，特别是社会领域经济犯罪与专业领域经济犯罪相互叠加，传统经济犯罪与网络经济犯罪交织共生，呈现犯罪成因多元性、复杂性。“商圈”、“平台”、“联盟”、“货币”、“慈善”、“基金”、“积分”、“共享”、“公益”等概念凸现在人们投资视野中，参与主体人员众多，具有涉众性、风险传导性、变异性等突出特征，直接危害国家改革发展和人民群众的切身利益。　　对于传销犯罪，他提到，传销已成为危害群众合法利益、破坏社会和谐稳定的“毒瘤”。以资本运作、连锁经营等为幌子的聚集型传销依然严重，而随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展，以虚拟货币、金融互助、爱心慈善、股权投资、微商等为幌子的网络传销发展更加迅猛，并常与非法集资等违法犯罪活动交织，欺骗性强、诱惑力大、对国家经济安全及社会稳定造成恶劣影响，并日渐向政治安全领域传导。　　因此，经侦部门提醒所有人，对于朋友圈、微信群等社交软件传播的内容，要看清本质，特别注意从以下三点进行识别：　　一是入门费，是否需要认购商品或者缴纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格；　　二是拉人头，是否需要发展他人成为自己的下线，并按照一定的规律形成上下层级关系；　　三是团队计酬，是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬。　　如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。“希望广大民众要擦亮双眼，牢记天上不会掉馅饼，对于高息、暴富的承诺要保持清醒，防止跌入传销陷阱。对于身边发现的涉传线索，建议及时向工商或者公安部门进行举报。”张光辉说。　　新闻链接　　部分经济犯罪典型案例　　“12.18”组织、领导传销活动案　　日至15日，眉山市公安机关在省厅经侦总队组织指挥下，在浙江、河南和四川成都、眉山、雅安等地抓获网络传销组织策划人员康某、技术人员岳某、杨某和高级会员肖某、陈某、万某、李某等14人，冻结银行账户资金1000余万元，查扣大量的涉案账本、电脑、U盘、手机等书证、电子证据和“五行币”100余枚，成功破获“12.18”特大网络传销案，捣毁了涉及全国31个省、市、自治区，和香港、澳门、台湾地区，以及、、等8个境外国家，发展注册会员20余万人、层级130级，涉案金额5.2亿元的特大网络传销组织。该案被公安部确定为“云端2017”专项行动1号战役，在全国29个省、市、自治区部署打击，共抓获犯罪嫌疑人132名，取得了打击传销犯罪的重大战果。目前该案已移送起诉。　　黄某等人组织、领导传销活动案　　2017年3月至6月，眉山市公安机关在省厅经侦总队组织指挥下，专案组在江苏、山东、四川三省共抓获10名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金610万元，查扣涉案网站服务器4台、POS机50余部、笔记本电脑、手机、银行卡若干和大量授课培训资料。成功破获“黄某等人组织、领导传销活动案”，捣毁了一注册会员达21万余个、会员层级186层，涉案金额131亿元，涉及全国30个省、市、自治区的特大网络传销组织，取得了打击传销犯罪的重大战果。目前，该案已移送起诉。　　宜宾4.19假酒案　　日，宜宾市公安局经侦支队在甘肃兰州、白银警方的大力配合下，联合筠连、屏山县局，出动80余名警力，跨省作战，对前期侦查发现的5个制贩假冒(,)团伙和33个生产、仓储窝点统一展开收网行动，抓获以李小某、李某、何猛、潘某为首的5个制假团伙的头目、成员及其“下家”35人，刑拘13人，捣毁位于兰州城关区、西固区、榆中县和白银市的33个制假、仓储窝点，端掉4个销售假冒名酒的商铺，当场挡获假的名优白酒5459瓶，制假原酒2496公斤，酒瓶、商标标识等包装材料17510件（套），铆钉枪、压盖机、热熔枪、丝印板等制假具47件，涉案金额2567万余元。　　如果您有新闻线索，欢迎向我们报料，一经采纳有费用酬谢。报料微信关注：ihxdsb，报料QQ：
（责任编辑：岳权利 HN152）
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责任编辑：郭香玲 UV012}