如何通过证券从业资格考试？-石投金融
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如何通过证券从业资格考试？
报了今年11月30日的证券从业资格考试，之前没有这方面的知识背景，看书有点乱，该如何复习呢？
匿名用户 |
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回答共有16条
我的不花钱不花钱不花钱过证从法！ 本文写给 不求高分但可飘过 准备周期短见效快 基础为零准备自学 一分钱不用花 的考证 们 我基本用了一个月 每天在证券从业上花费一小时左右 会计专业深似海啊课多作业多周末还要出去浪啊 传统做法就是看书加做题 但法规和… 显示全部 我的不花钱不花钱不花钱过证从法！本文写给不求高分但可飘过 准备周期短见效快基础为零准备自学一分钱不用花的考证 们我基本用了一个月 每天在证券从业上花费一小时左右 会计专业深似海啊课多作业多周末还要出去浪啊传统做法就是看书加做题但法规和金融两本看书太过痛苦一来纯文字实在难以入眼二来考试细节题多短时难以掌握所以 步入正题 就是我的快速学习法1.微信公众号这几个都可以关注，每天会有考试信息和一些讲解和练习题，有时候还会发总结的时间和日期等数字内容！花个三五分钟看一眼，真的非常有用！记住数字恭喜你你的法规稳过了。2.app刷题法优点 可以随时随地做题，看解析加深印象，巩固知识点，掌握答题节奏缺点 软件的题有些过时，有的真题要付费我前半个月用的证券从业万题库，题刷了一遍，知识点大概记了记后半个月用的对啊网的证券随身学，爱奇艺上也有免费的证券从业的课，喜马拉雅上有免费的音频，好啦说了这么多你该行动了总体来说刷题有一半的效果，你可以知道出题坑在哪，像法规里跟绝对的字眼什么的一看就知道是错的，运气好有原题哦3.加入相关扣扣群我看对啊网的视频上有群号，加进去之后群文件里有一些免费的资料，也有人发一些真题在群里可以看看。关键是！他会提醒你每天看看证券不会玩手机就忘掉 至于有管理员联系你报班，自动忽略就行了4.总结数字！记住数字是真谛啊！法规妥妥没问题金融基础能过三分之一为了记数字我还专门按顺序总结，比如 3日的就放在一起，5万的放在一起，特别好记！法规基本排错就选完了。这应该是我唯一做的笔记了，嗯金融我是飘过，据说这次题很难？题库每次都会更新，所以原题的概率不大，不过考点八九不离十，金融考的很细，可以好好过一下书。 实在不行就靠题感吧！记数字记数字记数字！祝过。赞的多我就把我的笔记贡献出来，没人看就默默私藏了。
回答于日 00:00
昨天出成绩，法规73，金融72，顺利通过。 第一次我想好好回答一次知乎，因为当时考前看知乎收获了一些有用的建议和帮助，感谢大家，这次我也以过来人的身份给后面要考的同学一些建议吧。 我是暑假考完驾照闲着没事干决定考的证券，本来计划30天的备考时间，… 显示全部 昨天出成绩，法规73，金融72，顺利通过。第一次我想好好回答一次知乎，因为当时考前看知乎收获了一些有用的建议和帮助，感谢大家，这次我也以过来人的身份给后面要考的同学一些建议吧。我是暑假考完驾照闲着没事干决定考的证券，本来计划30天的备考时间，结果拖拖拉拉临考试20天时间才开始着手准备考试。20天备考大致是这样安排的:十天金融，五天法规，剩下五天做卷纸。大概是这样，具体是怎样的也忘了，不过一定要有计划，大致就是一两天要看完一章。1，要自律，要有大致的计划安排。2，建议先看金融知识，看完后再看证券法规，因为证券法规涉及很多专业术语，并且里面的内容很多金融知识都讲过，先看金融再看法规就会轻松很多，法规也不用看那么细致了。3，强烈建议倾情推荐天一教材（西南财经大学出版社的），里面有两本教材有卷纸还有重点小册子。真的很有用，有一些原题的。4，关于怎么看书，金融细致看，法规大致看，我说的是总体的，至于书的内部具体怎么看，建议每看一小节先看小节标题下面的考试大纲，所有考试都是根据考试大纲出的题目，很有参考价值。大纲上面分为掌握，熟悉，了解，在看每一小节前先在各标题前做好标记，标记是掌握熟悉还是了解的类别，掌握的就好好看，熟悉的略看，了解的大致浏览，实在看不进去或者时间不允许可以不看，到时候通过做题再来回顾记忆相关知识点。5，每看完一张后面的习题及时做，对照答案，错题或不明白的对应回顾相应知识点。6，做卷纸很重要，最后几天，每天可以做一套金融一套法规。黑笔做红笔改错。临考前或者进考场前的准备时间，复习记忆错题，错题很有价值，我考试的时候感觉有一些原题。并且临考前，再把那个知识点合集小册子里面的双横线标注的记忆一下。（关于这两个小册子，我只看了划横线的部分）7，带准考证身份证黑水笔就不用说了。演算纸当场发。8，考完一般两三天就出成绩，之后过几天可以打印成绩合格单。另外，天一还有手机软件电脑软件可供做题建议，因为我不喜欢手机做题，手机软件没用，电脑软件各做了一套题练了练，因为考试就是上机操作。再说一些考试做题技巧吧:1，时间一科两小时，时间很充足，做题不要慌，认真读题读选项，最好把每一选项都浏览到，对待每一题都要谨慎，难题分析分析思考思考，不会的题跟着感觉走，最后检查没有十足的确定不要更改答案。2，巧用排除法。3，多选组合题如果所有选项中只有一个选项是单选，一般正确答案就是它。4，尽量多做几套卷纸，你会从中知道哪些题常考，也会自己总结感悟出适合自己的答题技巧。总之，只要认真付出认真备考总会有收获，祝愿即将考试以及正在备考证券从业考试的小伙伴们最后都能顺利通过考试！ps:我百度云存有电脑软件思维导图什么的，我都没用到，因为我更喜欢纸质做题和备考，如果有需要的我可以分享给你。来一波更新 先上图1.这是我当时做的模拟练习卷成绩，空白的是没有做。之所以考场感觉遇到很多真题或眼熟题，原来和真题是密不可分的，所以要认真对待真题，考前复习错题。2.再补充几点tips:多选题实在不知道怎么选就全选；考场做题一定要慢要细致，就打算一遍过，别指望第二遍返回来改正，以免越改越错。时间一门两个小时很充裕。3.有小伙伴反映套卷全做了还是没过，其实我看我每门做了大约七套卷，不是很多，所以关键在于做完要认真核对答案回顾知识点，做一遍有一遍效果，不是为了做题而做题，最重要的还是考前做套卷练习和考前集中复习回顾错题。如果考前卷纸得分保持在七十分以上，一般考场考试都妥妥的了。其实从业考试是纸老虎，会者不难，认真看书，掌握诀窍巧做题，别人说的再多还需自己感悟。所以再有人问考证券难不难的问题时，只能说这是小马过河的问题。再次祝愿大家考过考过考过！
不羁de醒与醉
回答于日 00:00
首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都… 显示全部 首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都有，不过考试的城市不一定，可以去sac官网上下载一个考试安排计划表，注意考试报名的时间和准考证打印时间。一个城市考试也有许多考点，应该是会按照你报名时候填写的地址来就近分配考点，题主两次看准考证都和开奖一样。其次，说明一下我的考试情况：证券两科分开来考。有利有弊，利在于每次考前你可以专心的复习一科，两科压力会略大；弊在于要去两次考场，会挺麻烦，而且有些点两科是共通记忆的。大家可以结合一下自身情况选择一起考还是分开考。7.23号考了法律法规76分，10.22考基础知识82分。浙江财经大学大三学生（学校大二必修金融学），文科生（比较擅长记忆）。说一下我两次考试的准备方法。1.教材是我问同学借的，书本是中国财政经济出版社，试卷是西南财经大学出版社的天一文化。书本很厚，但是建议大家咬咬牙看一遍，因为我有个同学嫌弃我的书本太厚找了本薄一半的教材，考试后说感觉60%没有看到过。我用2015年的教材考了2016年的考试，感觉没什么太大的问题。2.刷题app：证券随身学（对啊）和证券从业题库（万）3.法律法规主要是记忆。我是把书先看一遍（3-5天），然后连蒙带猜做了两套卷子，不知为何分数都有70多分，然后再根据网上找的提纲（这个提纲私认为很有帮助，百度云地址：/s/1cssPx8）把书再有重点的看一遍（3天，三颗星的多看几遍争取记住，两颗星多看一遍，一颗星的扫一眼吧）。我有个习惯就是边看书边把自己觉得重要的记忆点用电脑整理出来，考前自己看两遍（整理的干货放在最后了）。最后的最后就是刷题。刷题刷的是证券从业题库app中的真题模考，其实app里的真题也有很多超纲或者错误的，真的碰到了也不要较真做的真的是一个手感。法律法规建议先看整本书，然后做一套卷子（最好是真题）感受一下考点是哪些，然后再去有针对性看书，最后刷题，看一下自己整理的东西。4.基础知识主要是理解。我复习的时候先看了一遍书（5天，书400多页啊看得想哭），然后发现证券随身学这个app里有教学的视频，就跟着视频看上面的知识结构把书又看了一遍（2天而且还干了别的事）。这个视频好处在于因为基础知识很多都是介绍性的内容，你要去理解他这个东西是什么是怎么回事，所以视频里就会有简单的帮助你理解的，比如说期货期权视频里的老师就会帮你举例子说明是怎么回事，这对理解帮助很大。不过基础知识比较特殊，上级考的时候我发现他真的会考很多考点，有些一颗星的他也会考一个定义之类的，所以这样看书就很重要啦，要把犄角旮旯里的名词都看一遍大致有个印象对考试也有帮助的。最后就是刷真题体会考点，然后基础知识也整理了一些需要记忆的，不过感觉考的不多，这一门理解真的很重要！（我考试的时候真的碰到了很多扫到一眼的内容比如说沪深300指数啊，金融危机后欧盟出台的政策名称，第一家保本基金的名字，中小企业非集合啥啥的，当时真的觉得自己过不了了。）基础知识建议看一整本书，因为他真的考的面很广不仅仅是那些3颗星2颗星的，1颗星的会考一些基本的内容。不要觉得很烦啊耐下心看书啊！理解一些重要的内容运作机制，搞懂它。5.机考的时候我习惯于第一遍做的很慢，把每个字句都默读清楚，真的要沉下心来看题目。我基本上要用1小时把题目做完，然后检查半小时。考试考多了就会有一些考试的小技巧，关注题干是正确的是还是错误的是。有些选项用一些极端绝对的词语比如说只有只要绝对之类的一般都是错误的。多项选择题排除一条就可以删去有这一条的选项，然后对自己更有信心。检查也要看自己有没有蠢到把选项点错之类的错误。最后如果真的不会没看过不记得选C。时间真的很充足要慢慢耐下心看题做题，仔仔细细做一定能过的！下面是我自己边看书边整理的一些关于数字或者关键的记忆点。＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊法律法规 第一章 第一节 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 管理条例…. 第三层：部门规章及规范性文件 管理办法，规定.... 第四层：自律性组织行业自律规则 规则，细则.... 第二节 有限责任公司 股东要求50个以下，董事会3-13人 股份有限公司 发起人2——200 募集方式设立，发起人认购孤帆不得少于35% 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 股东会的职权：决定.....审议....决议......监事 董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理 监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼 监事会起码3个人，监事任期3年 股东会议15日前通知全体股东 有限责任公司股权 外部转让30天，人民法院强制转让20天 股份发行：公平、公正原则 发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让 上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产活着担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保 控股股东 出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，活着不足50%但表决权产生重大影响 虚假取得公司登记：责令改正，虚报注册资本金额5%－15%罚款，公司5-50万元罚款，情节严重撤销公司登记或者吊销营业执照 虚假出资：虚假出资额5%－15%罚款 抽逃出资：责令改正，抽逃出资金额5%－15%罚款 另立会计账本：县级以上人民政府财政部门责令改正，5-50万罚款 财务会计报告虚假记载：主管部门／人员3-30万罚款 不依法提取法定公积金：责令补足，可以处20万以下罚款 清算中违法违规：1-10万罚款，5-10%罚款，人1-10万，1－5倍罚款 公司登记中违法违规：1-5倍，责令该机构停业，吊销直接责任人员的资格证书，吊销营业执照 公司未按照规定办理变更登记：1-10万 违规设立分支机构：5-10万，吊销营业执照 第三节 证券发行交易活动当事人遵守自愿，有偿，诚实信用的原则 公开发行公司债券： 股份有限公司的净资产不低于3000万 有限责任公司的净资产不低于6000万 累计债券余额不超过公司净资产40％ 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息…… 股票发行条件： 发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额35%，3000万 向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额25% 发起人近3年内没有重大违法行为 股票上市条件： 公司股本总额大于3000万，公开发行的股份占公司股份总数25%以上， 公司股本总额大于4亿，公开发行的股份占公司股份总数10%以上 公司3年内没有重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 债券上市条件： 公司债券期限1年以上 公司债券实际发行额不少于5000万 向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万，应由承销团承销。 承销最长不得超过90日 代销不足70%算失败 证券交易方式：公开的集中竞价，价格优先 时间优先的原则 股票暂停－公司最近3年亏损 债券暂停－公司最近2年亏损 信息公开： 每一会计年度上半年结束之日2个月内，中期报告 每一会计年度结束之日起4个月内，年度报告 立即，临时报告 内幕信息中：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30% 上市公司收购的方式：要约收购，协议收购及其他合法方式 协议收购： 达成协议后，3日内收购人向国务院证券……作书面报告并公告 收购人收购股份达30%，继续进行收购要向所有股东发出要约 要约收购： 收购期限在30-60日 收购人在收购期限内，不能卖出被收购公司股票， 收购完成后，收购人12个月不能转让上市公司股票；15天内将收购情况报告中国证监会和证券交易所，并公告。 P51 法律处罚 第四节 基金管理人的义务中：保存基金的会计帐册，记录15年以上 基金持有人时自然人和法人 基金管理公司设立条件：注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本；主要股东3年内没有违法记录 从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则 违背基金独立性处罚：基金管理人责令改正，5-50万罚款；没收违法所得，承担赔偿；直接负责人给予警告、暂停或者撤销其从业资格等行政处罚，3-30万罚款；犯罪追究刑事责任 公募基金－国务院证券监督管理机构应当自受理募集基金的募集注册申请之日6个月内，进行审核作出决定。 非公募基金投资范围：股票，债券，基金份额，及其他规定的证券和衍生品种。 法律责任P63 第五节 期货公司申请条件： 注册资本最低限额3000万，货币出资比例不低于85% 主要股东、实际控制人3年无重大违法违规 国务院证券监督管理机构在手里期货公司设立申请之日6个月内进行审查，做出批准 注销期货业务许可证情形中：成立后3个月未开始营业，开业后停业连续3个月 违法责任P77 第六节 证券公司股东的非货币财产出资额不得超过证券公司注册资本的30% 证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员 证券公司解聘合规负责人，在2天内将解聘事实和理由书面报告 证券公司法定代表人或者高级管理人员离任，在2个月内将审计报告报送国务院..... 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案 处罚P91 第二章 第一节 取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书的条件：最近3年没有受过刑事处罚 协会收到申请30日内，向证监会备案，颁发执业证书 违反从业人员资格管理规定的法律责任 1.参加考试违反考场规则，2年内不得参加考试 2.申请执业证书过程中，主体机构，弄虚作假等 情节严重3万元以下 3.机构聘用未取得执业证书的人员，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会单处或者并处警告，3万元以下 4.从业人员拒绝协会调查，机构不配合，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会暂停执业3-12月，或者吊销执业证书，对机构单处或者并处警告，3万元以下 5.依法吊销，注销执业证书，协会在3年内可不受理申请 申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有：大学本科以上，从事证券业务2年以上的经历，未受过刑事处罚，未被禁入或者禁入过期 个人申请保荐代表人资格条件： 3年以上保健相关业务经历 3年内证券发行项目中担任过项目协办人 3年内未收到过证监会行政处罚 未负有数额较大的债务 保荐机构资格45个工作日内作出决定，保荐代表人资格20个工作日内作出决定 保荐机构每年4月向证监会报送年度执业报告 客户资产管理业务投资主办人： 3年以上证券投资研究投资顾问类似从业经历 3年内没有受到监管部门的行政处罚 不得成为投资主办人： 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 被协会采取纪律处分未满2年 协会在收到材料20日内完成注册 协会对投资主办人2年检查一次，年检不通过情形： 1.2年内没有管理客户委托资产 2.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 3.被协会采取纪律处分未满2年 解除劳动合同，证券公司在10日内向协会进行离职备案 财务顾问主办人具备条件： 1.投行业务经历 2.未负有债务 3.24个月内无纪律处分 24个月内无违反诚信不良记录 36个月内无违法违规处罚 第二节 处罚，奖励信息生效之日10日内向协会诚信管理系统申报 诚信信息的效力期限： 1.基本信息长期有效 2.奖励信息，出发信息效力期限5年，行政处罚，市场禁入的处罚信息，效力期限10年 申请查询的，协会在收到申请10日内出具诚信报告 查询纪录保存5年 协会15个工作日内处理书面更正申请 违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年证券市场禁入；行为恶劣5-10年 基金销售业务资格 商业银行： 1.3年内没有行政处罚，刑事处罚 2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 3.国有银行.....取得基从资格人数不少于30人；城市／农村商业银行等取得基从不少于20人 证券公司： 1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于30人 期货公司 1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于20人 保险公司： 1.注册资本不低于5亿元 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于30人 保险代理，保险经纪公司： 1.注册资本不低于5000万，必须是实缴货币资本 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于10人 证券投资咨询机构： 1，注册资本不低于2000万，实缴货币资本 2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 3.3年内没有代理投资人从事证券买卖的行为 4.取得基从大于10人 5.持续从市证券投资业务3个会计年度 太多了不写了，看书去。。。。。。 从事基金销售活动，并处警告、3万元以下罚款 证券公司在代销合同签署5个工作日内，向所在证监会派出机构报备材料等文件，资料 证券公司申请保荐机构资格条件： 1.注册资本不低于1亿元，净资本不低于5000万 2.从业人员不少于35人，其中最近3年从市保健相关业务的人员不少于20人 3.符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人 4.最近3年无行政处罚 保荐代表人3-12个月不受理具体负责的推荐 2年2次6个月 保荐机构暂停资格3个月；情节严重的，暂停6个月，责令更换负责人；特别严重，撤销资格 1年5次3个月 证券公司从市财务顾问业务条件： 1.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规 2.财务顾问主办人不少于5个 证券投资咨询机构财务顾问业务条件： 1.实缴注册资本和净资产不低于500万 2.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规 3.具有2年以上从市公司财务顾问经历，2年内每年财务顾问业务收入不少于100万 4.有证从人员不少于20人。从市证券业务经验3年以上的人员不少于10人，财务顾问主办人不少于5人 第三章 第一节 客户回访：新开户客户1个月内完成回放，对原有客户的回访比例不低于10%，客户回访留痕，保存不少于3年 客户投诉保存时间不少于3年 证券营业部负责人违规至少2年内不得转任其他证券营业部...... 证券公司代理开立证券账户的，妥善保管开户资料，保管期限不少于20年 证券账户的管理包括非交易过户 第二节 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构 条件： 1.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证、期从资格；同时从事证券和期货…..的机构，有10名以上取得.....资格的人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证、期从资格 2.100万以上注册资本 “荐股软件”业务档案归档保存不少于5年 证券投资顾问服务协议签订5日内，客户可以书面通知提出解除协议 第三节 p215 上市公司收购.....法律法规 有空看 一颗星 不得担任独立财务顾问的：近2年财务顾问和上市公司存在资产委托关系，相互提供担保；1年内财务顾问为上市公司提供融资服务 财务顾问和委托人自终止之日起5个工作日内，向证监会报告 持续督导期间，财务顾问在前述定期报告披露后15日内向上市公司所在地证监会派出机构报告 财务顾问解除协议，委托人在1个月内另行聘请财务顾问对其持续督导 财务顾问的工作档案和工作底稿保存期至少10年 项目结束后，除不可控原因，利润实现数未达到盈利预测的80%，证监会责令财务顾问在股东大会上和报刊上公开说明原因并道歉；未达到50%，证监会同时采取监管措施 财务顾问不再符合规定条件，在5个工作日内向证监会报告并公告，责令改正。如改正期满后，人不符合，撤销资格 财务顾问主办人发生变化，在5个工作日内向证监会报告并公告 第四节 招股说明书有效期6个月 证券发行议案经董事会表决通过后，应当在2个工作日内报告证券交易所， 公开募集证券说明书至少2名有从业资格的人员签署，法律意见书至少2民经办律师签署，有效期6个月 监管处罚措施 p273 第五节 无须取得证券自营业务资格： 1.投资风险较低，流动性较强的证券或者委托其他公司进行管理 2.投资规模合计不超过净资产80% 自营业务持仓规模要求 1.自营权益类证券及衍生品合计额不超过净资本100% 2.自营固定收益类证券的合计额不超过净资本500% 3.持有一种权益类证券成本不超过净资本30% 4.持有权益类证券市值与其总市值比例不超过5% 第六节 定向资产管理业务，单个客户资产净值不低于100万 集合资产管理业务，只能接受货币资金形式 证券公司客户资产管理合格投资者要求： 1.个人或者家庭金融资产合计不低于100万，公司企业等机构净资产不低于1000万 优先股合格投资者 2.实收资本或者实收股本总额不低于500万的企业法人 3.实缴出资总额不低于500万的合伙企业 4.资产总额不低于500万的个人投资者 第七节 证券公司申请融资融券业务资格： 2年内不存在涉嫌违法违规 2年内各项风险控制指标符合规定 1年内为因管理问题导致重大事故 融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信用交易证券账户，信用交易资金账户 第四章 第一节：一级市场 1.擅自公开或者变相公开发行证券： 先退钱和利息，处罚非法募集资金金额1%－5%，直接责任人员3-30万，有期徒刑5年以下 2.欺诈发行股票债券： 客体是复杂客体，管理制度和投资者合法权益 主体是单位，或自然人一定条件下 尚未发行证券，30-60万；已经发行，非法募集金额1%－5%。直接责任人员3-30万 虚假陈述，信息误导，3-20万罚款 假借他人名义从事证券自营，1-5倍，30-60万，责任人员3-10万 刑事立案标准：发行数额500万以上 法律责任：1%－5%罚金，5年以下有期徒刑 故意构成，过失不构成本罪 3.非法集资类犯罪 犯罪主体：一般主体，包括自然人和单位 故意的 客体是国家金融管理秩序 未依法定程序经有关部门批准的集资行为 立案追诉标准：个人集资诈骗在10万以上，单位集资诈骗在50万以上 法律责任：擅自发行股票等，5年以下有期徒刑，1%－5% 诈骗非法集资，5年以下有期，2-20万；5-10年，5-50万；10年以上，5-50万 非法金融机构，非法金融活动尚不构成犯罪：非法所得1-5倍，（没有违法所得）10-50万 4.违规披露信息 行政责任认定：30-60万，直接负责人3-30万 刑法：违规披露，不披露重要信息 主要负责人2-20万，3年以下有期 5.擅自改变公开发行证券募集资金用题 直接责任人员3-30万 控股股东，实际控制人，30-60万 第二节 二级市场 1.诱骗投资者买卖证券期货 客体是复杂客体，包括交易管理秩序和投资者利益 主体是特殊主体 故意 刑法：虚假信息，扰乱市场 5年以下有期，并处或者单处1-10万 从业人员工作人员诱骗投资者买卖，5年以下有期，并处或者单处1-10万；严重，5－10年有期，并处2-20万 立案追诉标准： 获利5w以上 造成投资者直接损失5w以上 价格 交易量异常波动 …… 2.利用未公开信息交易 刑法：5年以下有期，1-5倍罚金；严重的5-10年，并处1-5倍罚金 单位负责人5年以下 立案追诉标准：证券交易成交额累计50万以上 期货交易占用保证金数额累计30w以上 获利15万以上 多次用未公开信息交易的 3.内幕交易，内幕信息 1-5倍 不足3w的3-60万；直接责任人员3-30万 4.操纵证券期货市场 刑法：5年以下，严重的5-10年 证券法：1-5倍；没有或不足30w的，30-300w。直接责任人员10-60w 5.虚假陈述 虚假陈述3-20w 立案追诉标准：获利5w以上，直接经济损失5w以上，价格交易量异常波动，多次编造 6.背信运用受托财产 银行，其他金融机构 客体是金融管理秩序和客户的合法权益 主体是特殊主体，金融机构 故意 追诉标准：数额30w以上 刑法：直接责任人员3年以下有期，3-30万；严重的，3-10年有期，5-50万＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊基础知识整理内容 上交所
2004年5月 同意深交所设立中小企业板块市场 主板市场上市条件：股本总额不少于rmb3000万 公开发行股份达公司股份总额25% 股本总额超过4亿元的比例为10% 3年内无重大违法无虚假记载 创业板市场 场外市场特征－做市商制度 新三板－主办券商制度 新三板条件：机构投资者－注册资本500w以上 个人投资者－前一交易日资产市值500w以上；两年以上证券投资经验或者专业背景培训经历 5000w以上承销团承销 证券公司的监管制度： 1.以诚信与资质为标准的市场准入制度 2.以净资本为核心的经营风险控制制度 3.合规管理制度 4.客户交易结算资金第三方存管制度 5.信息报送与披露制度 证券公司从事资产管理业务条件： 公司净资本不低于2亿元 限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元 非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元 3年以上从业人员不少于5人 律师事务所从事证券法律业务条件：20名以上的执业律师，5名以上曾从事过证券法律业务 办理保险 2年未受到行政处罚 律师从事证券法律业务条件：2年内未受行政处罚 3年内从事过证券法律业务、连续执业、连续从事证券法律领域教学研究工作或接受过行业培训 会计事务所证券资格条件： 成立3年以上 注册会计师不少于80人，通过考试取得注会证书不少于55人，55人里最少35人最近5年持有证书且连续执业 有限责任会计师事务所净资产不少于500w，合伙会计师事务所净资产不少于300w 累计赔偿限额＋累计执业风险基金不少于600w 上一年度审计业务收入不少于1600w 持有不少于50%股权股东或半数以上合伙人再进在本机构连续执业3年以上 3年….. 注册会计师申请证券许可的条件 所在事务所已取得证券许可正或者已提出申请 具有相关考试合格证书 取得注会证书1年以上 60岁以下 3年内美誉违法违规行为 申请证券期货投资咨询从业资格机构条件： 分别从事－5名以上去的证券期货投资咨询从业资格的专职人员 同时从事－10名以上 1名以上取得资格在高级管理人员中 100w以上注册资本 资信评级机构从事证券业务条件： 实收资本 净资本都不能少于2000w 高级管理人员不少于3人 证从资格的评级从业人员不少于20人 3年以上经验从业人员不少于10人 注会资格从业人员不少于3人 5年没有刑事处罚，3年没有行政处罚，3年没有不良诚信记录 资产评估机构从事条件： 设立并取得资产评估资格3年以上 吸收合并的变更之日起满1年 不少于30名注册资产评估师 不少于20名最近3年持有注册资产评估师证书并连续执业 净资产不少于200w 半数以上合伙人或者50%股权股东在本机构连续执业3年以上 3年内评估业务收入合计不少于2000w，每年不少于500w 证券金融公司设立条件： 股份有限公司 国务院决定 注册资本不少于60亿元 证监会批准更改选任名称等等 转融通业务向证券公司收取保证金，货币资金占应收取保证金比例不低于15% 转融通期限不得超过6个月 资料保管不少于20年 风险控制指标：净资本和各项风险资本准备只和不低于100% 对单一证券公司转融通的余额不得超过证券金融公司净资本50% 融出每一种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10% 冲低保证金的每种证券余额不超过该证券市值15% 证券金融公司每年按照税后利润10%提取风险保证金 资金用途只能用于高流动性的金融产品，购置不动产 证券业协会
非盈利社会团体法人 会员制，最高权力机构是会员大会 执行机构是理事会，理事监事任期4年 会长负责制 证券登记结算公司 标志中国建立证券登记结算体制的组织架构基本形成 设立条件： 自有资金不少于2亿 证券投资者保护基金来源： 上、深交所交易经手费20%纳入基金 证券公司营业收入0.5%－5%缴纳基金：预先提取，结算公司代扣代收 发行证券时，申购冻结资金的利息收入：每季10日内纳入账户 依法追偿所得和受偿收入 捐赠款项 以上基金投资于稳健的投资 证券投资者保护基金公司
普通股股东有权按照实缴出资比例分取红利 公司分配当年税后利率，10%法定公积金 法定公积金累计额为公司注册资本50%以上可以不再提取 优先股－股息率固定，主要取决于市场利息率 市场利息率越高，优先股内在价值越低 B股记名股票，人民币标明股票面值，外币认购买卖，境内证券交易所上市交易 上市公司公开发行新股条件： 3个会计年度连续盈利 3年内无虚假记载，不存在重大违法 3年内未收到证监会行政处罚 1年内未收到证交所公开谴责 1年内不存在违规担保 1年内没有重大不利变化 2年内曾公开发行证券没有当年利润下降50%的情形 3年内未被注册会计师出具保留意见 3年内资产减值准备计提合理，不存在操纵经营业绩 3年内以现金或者股票方式累计分配利润不少于年均可分配利润的20% 上市公司非公开发行股票条件： 发行价格不低于定价基准日前20额交易日公司股票均价的90% 股份自发行结束之日起1年内不得转让 控股股东，实际控制人及其控制的企业认购的股份3年内不得转让 非公开发行股票的发行对象不超过10名 在主板和中小板上市公司首次公开发行股票条件： 合法存续满足以下情况：持续经营3年以上 3年内高层没有重大变化 发行人具有持续盈利能力，不得有下列情况：1个会计年度内－收入利润重大不确定或重大依赖、净利润来自财务报表意外的投资收益 3个会计年度内净利润为正数，累计超过3000w 或者 营业收入累计超过3亿元 3个会计年度内经营活动产生现金流量净额累计超过5000w 发行前股本总额不少于3000w 最近一期期末无形资产占净资产比例不高于20%，不存在为弥补亏损 3年内未擅自公开发行证券，违法法律法规受到行政处罚，保送发行文件有虚假记载误导性陈述重大遗漏 在创业板上市公司首次公开发行股票的条件： 持续经营3年 近2年连续盈利，净利润不少于1000w 或者 近1年盈利，营业收入不少于5000w 近1期末净资产不少于2000w，不存在未弥补亏损 发行后股本总额不少于3000w 2年内高层没有重大变化 3年内没有受到证监会行政处罚 或者 1年内没有受到公开谴责 证监会受到申请文件后，5工作日内作出是否受理决定 有问题的中止审核，1年内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请 被稽查立案查证属实，3年内不再受理该发行人的股票发行申请并依法追究责任 证监会自受理发行申请文件3个月内起做出决定 自核准之日，发行人在1年内发行股票 未核准的，发行人6个月后再次提出申请 代销包销期限不超过90天 70%发型失败 竞价方式： 集合竞价只有一个价格 连续竞价：新的买进委托，委托价大于等于已有卖出委托价，按卖出委托价成交 新的卖出委托，委托价小于等于已有买进委托价，按买进委托价成交 上交所：9.15-9.25 开盘集合竞价 9.30-11.30，13.00-15.00连续竞价 深交所：9.15-9.25 开盘集合竞价 9.30-11.30，13.00-14.57连续竞价 14.57-15.00收盘集合竞价 加权股价指数： 权数－基期成交股数，拉斯拜尔指数 －报告期成交股数，派许指数 沪股通香港买上海 港股通上海买香港 影响债券期限因素：资金使用方向 市场利率变化 债券的变现能力 影响债券利率因素：借贷资金市场利率水平 筹资者的资信 债券期限长短 1981年后普通国债有： 记账式国债（可以上市流通） 公开招标 招标发行、远程投标、债券托管、分销 凭证式国债（实物，不能流通） 承购包销 储蓄国债（不可以流通）包销或者代销 外国债券：面值货币和发行市场是另一个国家，发行人是一个国家 扬基债券－在美国发行的外国债券 熊猫债券－国际多边金融机构在中国发行的人民币债券 武士债券－在日本发行的外国债券 欧洲债券：面值货币和发行市场不是同一个国家 商业银行发行金融债券条件之一：核心资本充足率不低于4% 3年连续盈利，3年没有违法违规 企业集团财务公司发行金融债券条件： 设立1年以上 申请前1年利润率不低于行业平均水平，不良资产率低于行业水平均水平 申请前1年注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均 3年内无违法违规 发行债券后，资本充足率不得低于10% 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券条件： 金融租赁公司注册资本金不低于5亿元 汽车金融公司注册资本金不低于8亿元 1年内不良资产率低于行业平均 3年连续盈利，平均可分配利润足以支付发行金融债券1年利息 金融债券发行场所：全国银行间债券市场公开发行或定向发行 次级债务期限至少5年以上 企业公开发行债券条件： 股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司净资产不低于6000w 累计公司债券余额不超过企业净资产40% 近3年可分配利润／净利润足以支付企业债券1年利息 累计发行额不超过该项目总投资60% 短期融资券：交易商协会，注册会议决定 注册有效期2年，注册后2个月内完成首次发行 6个月内重新提交注册文件 中小非金融企业集合票据发行规模： 任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40% 任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元 证券公司发行债券要求： 最近1期期末净资产不低于10亿元（定向发行债券，净资产不低于5亿元） 2年内未重大违法违规 发行规模：累计发行的债券总额不超过净资产40％ 定向发行对象－合格投资者：注册资本在1000w以上 或者 审计的净资产在2000w以上 询价交易：意向报价，双向报价，对话报价 点击成交：做市商报价，点击成交报价，限价报价 远期交易和期货交易的不同：交易对象，功能作用，履约方式，信用风险，保证金制度 货币市场基金的投资组合符合规定： 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例不超过基金资产净值的10% 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的30% 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的5% 在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不超过基金资产净值40% 公募基金管理人资格： 注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本 3年内没有违法记录 中外合资基金管理公司境外股东实缴资本不少于3亿元 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益90%，每年不少于1次 股票／债券基金应有80%以上资产投资于股票／债券 一只基金持有一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值10% 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券10% 金融期货交易 金融现货交易 区别：交易对象 交易目的 交易价格含义 交易方式 结算方式 金融期货 金融期权 区别：基础资产 交易者权利义务对称性 履约保证 现金流转 盈亏特点 套期保值的作用与效果 金融期货功能：套期保值 价格发现 投机 套利 可转换公司债券条件： 净资产要求－股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司不低于6000w。 分离交易的可转换公司债券的上市公司最近1期净资产不低于15亿元 净资产收益率要求－3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6% 现金流量要求－3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息 金融衍生工具市场特点：杠杆性 风险性 虚拟性 金融衍生工具市场功能：价格发现 套期保值 投机获利 系统性风险：宏观经济风险 购买力风险 利率风险 汇率风险 市场风险 非系统性风险：信用风险 财务风险 经营风险 流动性风险 操作风险 风险管理：风险识别，估测，评价 风险分散 风险对冲 风险转移（保险，风险分散化，套期保值） 风险规避 风险补偿祝大家考试顺利~只有证书和钻石永恒~好多人私信我评论我问我要干货，我这不是都放在这了吗！自己整理的你可以直接看，至于提纲有人嫌弃我放的百度云盘是压缩包，那我给各位小姐姐小哥哥直接放文件好嘛/s/1hr6QF0w如果这样还要我私发邮箱，那我就......不理你惹哼。
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作者：Viansa520 链接：改革后如何通过证券从业资格考试 - Viansa520的文章 - 知乎专栏 来源：知乎 著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。 改革后如何通过证券从业资格考试——三个星期备考经验 本人参加了、4… 显示全部 作者：Viansa520链接：改革后如何通过证券从业资格考试 - Viansa520的文章 - 知乎专栏来源：知乎著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。改革后如何通过证券从业资格考试——三个星期备考经验 本人参加了、4日的证券从业考试，9月6号成绩就已经出炉了，84/75（这是本人参加过出成绩第二快的考试，第一快的是会计从业，当场出分O__O”…）备考三周有这样的成绩我已经很满意了（傅园慧状）。带着新鲜的记忆我来给分享我的备考经验，希望能为大家的备考之路略尽绵薄之力。 证券从业资格考试简介 入门资格考试科目包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。考试采取闭卷机考形式，时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题，60分及以上视为合格。 备考资料 书籍：证券从业资格教材、考点精析、上机题库、真题。 其他：思维导图、教学视频、电脑考试软件和万能题库APP（章节练习、真题模考） 我用的教材是天一文化出品的，包括证券从业资格教材、考点精析、上机题库、最新真题、思维导图、上机考试软件和教学视频。到某宝一搜就知道了，这里不多说，省的有打广告的嫌疑。接下来我会介绍备考证券从业资格考试怎么利用这些资料。资料的下载链接我会附在文章最后，拿走不谢(*^_^*)！另外，万能题库APP是个不错的备考软件，里面的真题都是免费的，而且会有错题整理，用来刷题最适合不过。（如图） 备考计划 各类从业考试建议备考期限不要超过一个月，时间过长容易引起厌烦心理。而且很多知识点和理解无关，是纯靠记忆的，时间长了反而容易忘记，比如年份、期限等。建议备考三个星期，头两个星期用来看两本教材，最后一个星期用来刷题和总结。 简要说下本人的学习计划，作为一个学生党，时间应该比工作党要富余，但是工作党的工作经验对知识点的理解也有一定优势。总之每个人的情况各不相同，大家可以根据自己的工作学习情况相应调整学习计划。 两本教材大概都是250页左右，每天50页，五天刚好能过一遍。 第一周：《证券市场基本法律法规》 星期一：第一章1-4节 星期二：第一章5-6节 星期三：第二章1-2节 星期四：第三章1-6节 星期五：第三章第7节+第四章1-2节 第二周：《金融市场基础知识》 星期一：第一章1-3节 星期二：第二章1-5节 星期三：第三章1-3节 星期四：第四章1-3节 星期五：第五章1-2节+第六章1-2节 第三周：真题练习+错题回顾+总结 大家可能好奇为什么我没有给周六日安排任务，周末于我就是放松，做一些和工作学习无关的事。因为长时间干同一件事情，而且还是准备考试，真心很枯燥，一定要腾出周末的时间好好放松下自己。所谓“Study hard, Play hard”。大家也可以根据自身情况安排计划，总之一定要按照计划走，不然拖一天，任务积累一天，最后遭罪的还是自己。 言归正传，前两周该如何复习呢？刚开始看教材时一定要利用好思维导图，所谓“书越读越薄”，正是思维导图的应用所在，思维导图就像树干，可以看出整本书的框架，这样就对知识有个系统的了解。购买的教材往往都配有思维导图，备考前先全部打印出来，在思维导图的主要章节上标注书本的对应页码，具体原因后面会解释。打印出来后顺着思维导图边看书边做扩充笔记，并对重点知识进行标注。上图为思维导图打印版每看完一节就做相应课后习题以及万题库里面的章节练习，这样可以巩固知识点。做练习的时候你会发现很多知识点你都没注意，翻找时很费劲，这个时候思维导图就派上用场了，根据题干判断知识点然后通过思维导图上标注的页码直接可以找到对应章节，查找起来快很多，然后可以用彩笔把答案标注出来方便以后查找。 这里多说几句如何看书的问题，很多童鞋做题时会发现很多题目完全摸不着头脑，仔细翻找才发现教材竟然有原句。证券大多数知识点都很枯燥，童鞋们很难提起兴趣，很多时候看书并不过脑，效果甚微。所以建议大家看书的时候要带着出题人的心情去看，对法律法规的一些数字，句子里特定的名词都要格外留意，考的试多了，渐渐也就有了这个习惯。 需要提醒的是，万题库有些题目所涉及的知识点教材中确实没有提及，随着题库的更新，教材也在不断完善中。天一文化官网下载中心有一本学习手册的PDF，可以自行下载打印，考前一定要看，里面的内容是对教材的补充，因此很多找不到答案的题目可以从这里找到。天一文化官网有教材视频，不过我没看过，因为觉得看视频很费时间，即便用播放器加快一个视频也要看二三十分钟。而且我本身就是工商管理类专业的，视频可能对跨专业考生帮助更大。 以上是前两周的备考计划。 最后一周的首要任务就是刷题，第一天先看考点精析和学习手册，对教材有一个系统性的重点回顾。考点精析总结的内容很不错，有删减的给出了重点，所以有些知识点可能需要自己补充，学习手册第三部分中的“重点考点精粹”是对教材的重点补充，也就是说教材里面是没有的，考前一定要仔细过一遍，我考试的时候就考到了好几道里面的知识点。左图为考点精析，右图为学习手册目录资料中每门科目都有6套真题试卷和6套上机题库，也就是每门12套试卷，大家可以根据自己的情况每天安排自己的刷题计划，本人是每门每天3套，然后进行错题和知识点整理。刚开始每套得分大概70左右，做到后面因为知识点重复的多，差不多有85左右，碰到原题能达到95上下（纸质版有些题目和万题库的真题模拟是完全重复的，这也是为什么有时候能刷到满分，这也是检验大家对知识点的掌握是否扎实的好方法，错题一定要好好看！）。最后几天建议大家利用电脑考试软件模拟上机考试，软件在官网也可以下载，下载地址文章最后会给出。需要注意的是，从业考试中涉及各种法律责任、原则、期限、比例、注册资本、人数、资料的保存时间以及特定时间的日期，这些需要大家自己归类总结整理，方便考前记忆。尤其是特定事件的发生时间，很多内容教材并没有提及，或者我们看教材的时候并没有留意，只能通过刷题不断更新自己的笔记。比如中小板的设立时间、证券投资基金业协会成立时间、国债柜台启动时间等。 上图为我手工整理的需要特别记忆的知识点电子档 考试情况 SCA考试更注重概念，性质，特点，优缺点等知识点，而且题目较灵活，因此想通过考试的同学除了记忆相关知识点，更要以理解为主。 证券从业要考《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门，一般上午考《证券市场基本法律法规》，下午考《金融市场基础知识》。从广大考友分享的成绩来看，《金融市场基础知识》的难度更大，有很多考友考了四五次一直没过，过的同学大多数都是60出头，因此备考的时候要有主次之分。两门考试都会有原题，但是大多数考生碰到的新题更多，尤其是下午场的《金融市场基础知识》，多半都是新题，许多考生出考场时内心是崩溃的。 考完上午场的时候，我是带着必过的信心出考场的，但是到下午场的时候，75%的题目我都是没见过的，屏幕上满满的都是“？”（解释一下：机考是可以标记不确定的题目的，标记过后答题卡上相应题号前会有一个“？”的标记，方便大家检查用）所以下午场我检查了一遍后直接交卷， 因为面对不确定性有的时候只能凭直觉和运气，好在本人人品大爆发，竟然考了75分。 这里在多说一句，因为考试都是选择题，所以选择的时候是有技巧的，当然我说的不是“三长一短选最短，三短一长选最长”这种老套路。就单选题而言，如果你碰到了年月题，选择出现频率最高的多半是对的，其他情况也适用，这招我屡试不爽。就组合选择题而言，你要善用排除法，另外如果你觉得Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ看起来都没有问题，即使有些条款你没有见过，但是觉得很有道理，大胆的全选，对的几率更大，这一点在刷了N套真题以后你就有体会了。 刷题的时候一定要善待错题，纸质版的题就标记出来手工整理，手机软件上的题它会自动整理成错题集。 重要的事情说三遍！！！ 每天一定要刷一遍错题！ 每天一定要刷一遍错题！ 每天一定要刷一遍错题！ 因为考试的时候是会出现原题的，当然前提是你刷的题足够多，为了保证原题一定做对，就要不停刷错题。我见过太多59分党/(ㄒoㄒ)/~~，所以不要放过任何一分！ 结束语 网上也有很多大牛说看个两三天就能过的，无论真假，毕竟人家已经过了。个人觉得对待任何考试都不能抱有侥幸心理，毕竟一次侥幸，不代表次次幸运，实力远比运气来的靠谱的多。最后祝所有考友们能够一次通过~一起加油~ 附： 天一文化下载中心网址：/download/zhengquan/
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首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都… 显示全部 首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都有，不过考试的城市不一定，可以去sac官网上下载一个考试安排计划表，注意考试报名的时间和准考证打印时间。一个城市考试也有许多考点，应该是会按照你报名时候填写的地址来就近分配考点，题主两次看准考证都和开奖一样。其次，说明一下我的考试情况：证券两科分开来考。有利有弊，利在于每次考前你可以专心的复习一科，两科压力会略大；弊在于要去两次考场，会挺麻烦，而且有些点两科是共通记忆的。大家可以结合一下自身情况选择一起考还是分开考。7.23号考了法律法规76分，10.22考基础知识82分。浙江财经大学大三学生（学校大二必修金融学），文科生（比较擅长记忆）。说一下我两次考试的准备方法。1.教材是我问同学借的，书本是中国财政经济出版社，试卷是西南财经大学出版社的天一文化。书本很厚，但是建议大家咬咬牙看一遍，因为我有个同学嫌弃我的书本太厚找了本薄一半的教材，考试后说感觉60%没有看到过。我用2015年的教材考了2016年的考试，感觉没什么太大的问题。2.刷题app：证券随身学（对啊）和证券从业题库（万）3.法律法规主要是记忆。我是把书先看一遍（3-5天），然后连蒙带猜做了两套卷子，不知为何分数都有70多分，然后再根据网上找的提纲（这个提纲私认为很有帮助，百度云地址：/s/1cssPx8）把书再有重点的看一遍（3天，三颗星的多看几遍争取记住，两颗星多看一遍，一颗星的扫一眼吧）。我有个习惯就是边看书边把自己觉得重要的记忆点用电脑整理出来，考前自己看两遍（整理的干货放在最后了）。最后的最后就是刷题。刷题刷的是证券从业题库app中的真题模考，其实app里的真题也有很多超纲或者错误的，真的碰到了也不要较真做的真的是一个手感。法律法规建议先看整本书，然后做一套卷子（最好是真题）感受一下考点是哪些，然后再去有针对性看书，最后刷题，看一下自己整理的东西。4.基础知识主要是理解。我复习的时候先看了一遍书（5天，书400多页啊看得想哭），然后发现证券随身学这个app里有教学的视频，就跟着视频看上面的知识结构把书又看了一遍（2天而且还干了别的事）。这个视频好处在于因为基础知识很多都是介绍性的内容，你要去理解他这个东西是什么是怎么回事，所以视频里就会有简单的帮助你理解的，比如说期货期权视频里的老师就会帮你举例子说明是怎么回事，这对理解帮助很大。不过基础知识比较特殊，上级考的时候我发现他真的会考很多考点，有些一颗星的他也会考一个定义之类的，所以这样看书就很重要啦，要把犄角旮旯里的名词都看一遍大致有个印象对考试也有帮助的。最后就是刷真题体会考点，然后基础知识也整理了一些需要记忆的，不过感觉考的不多，这一门理解真的很重要！（我考试的时候真的碰到了很多扫到一眼的内容比如说沪深300指数啊，金融危机后欧盟出台的政策名称，第一家保本基金的名字，中小企业非集合啥啥的，当时真的觉得自己过不了了。）基础知识建议看一整本书，因为他真的考的面很广不仅仅是那些3颗星2颗星的，1颗星的会考一些基本的内容。不要觉得很烦啊耐下心看书啊！理解一些重要的内容运作机制，搞懂它。5.机考的时候我习惯于第一遍做的很慢，把每个字句都默读清楚，真的要沉下心来看题目。我基本上要用1小时把题目做完，然后检查半小时。考试考多了就会有一些考试的小技巧，关注题干是正确的是还是错误的是。有些选项用一些极端绝对的词语比如说只有只要绝对之类的一般都是错误的。多项选择题排除一条就可以删去有这一条的选项，然后对自己更有信心。检查也要看自己有没有蠢到把选项点错之类的错误。最后如果真的不会没看过不记得选C。时间真的很充足要慢慢耐下心看题做题，仔仔细细做一定能过的！下面是我自己边看书边整理的一些关于数字或者关键的记忆点。＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊法律法规 第一章 第一节 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 管理条例…. 第三层：部门规章及规范性文件 管理办法，规定.... 第四层：自律性组织行业自律规则 规则，细则.... 第二节 有限责任公司 股东要求50个以下，董事会3-13人 股份有限公司 发起人2——200 募集方式设立，发起人认购孤帆不得少于35% 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 股东会的职权：决定.....审议....决议......监事 董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理 监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼 监事会起码3个人，监事任期3年 股东会议15日前通知全体股东 有限责任公司股权 外部转让30天，人民法院强制转让20天 股份发行：公平、公正原则 发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让 上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产活着担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保 控股股东 出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，活着不足50%但表决权产生重大影响 虚假取得公司登记：责令改正，虚报注册资本金额5%－15%罚款，公司5-50万元罚款，情节严重撤销公司登记或者吊销营业执照 虚假出资：虚假出资额5%－15%罚款 抽逃出资：责令改正，抽逃出资金额5%－15%罚款 另立会计账本：县级以上人民政府财政部门责令改正，5-50万罚款 财务会计报告虚假记载：主管部门／人员3-30万罚款 不依法提取法定公积金：责令补足，可以处20万以下罚款 清算中违法违规：1-10万罚款，5-10%罚款，人1-10万，1－5倍罚款 公司登记中违法违规：1-5倍，责令该机构停业，吊销直接责任人员的资格证书，吊销营业执照 公司未按照规定办理变更登记：1-10万 违规设立分支机构：5-10万，吊销营业执照 第三节 证券发行交易活动当事人遵守自愿，有偿，诚实信用的原则 公开发行公司债券： 股份有限公司的净资产不低于3000万 有限责任公司的净资产不低于6000万 累计债券余额不超过公司净资产40％ 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息…… 股票发行条件： 发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额35%，3000万 向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额25% 发起人近3年内没有重大违法行为 股票上市条件： 公司股本总额大于3000万，公开发行的股份占公司股份总数25%以上， 公司股本总额大于4亿，公开发行的股份占公司股份总数10%以上 公司3年内没有重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 债券上市条件： 公司债券期限1年以上 公司债券实际发行额不少于5000万 向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万，应由承销团承销。 承销最长不得超过90日 代销不足70%算失败 证券交易方式：公开的集中竞价，价格优先 时间优先的原则 股票暂停－公司最近3年亏损 债券暂停－公司最近2年亏损 信息公开： 每一会计年度上半年结束之日2个月内，中期报告 每一会计年度结束之日起4个月内，年度报告 立即，临时报告 内幕信息中：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30% 上市公司收购的方式：要约收购，协议收购及其他合法方式 协议收购： 达成协议后，3日内收购人向国务院证券……作书面报告并公告 收购人收购股份达30%，继续进行收购要向所有股东发出要约 要约收购： 收购期限在30-60日 收购人在收购期限内，不能卖出被收购公司股票， 收购完成后，收购人12个月不能转让上市公司股票；15天内将收购情况报告中国证监会和证券交易所，并公告。 P51 法律处罚 第四节 基金管理人的义务中：保存基金的会计帐册，记录15年以上 基金持有人时自然人和法人 基金管理公司设立条件：注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本；主要股东3年内没有违法记录 从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则 违背基金独立性处罚：基金管理人责令改正，5-50万罚款；没收违法所得，承担赔偿；直接负责人给予警告、暂停或者撤销其从业资格等行政处罚，3-30万罚款；犯罪追究刑事责任 公募基金－国务院证券监督管理机构应当自受理募集基金的募集注册申请之日6个月内，进行审核作出决定。 非公募基金投资范围：股票，债券，基金份额，及其他规定的证券和衍生品种。 法律责任P63 第五节 期货公司申请条件： 注册资本最低限额3000万，货币出资比例不低于85% 主要股东、实际控制人3年无重大违法违规 国务院证券监督管理机构在手里期货公司设立申请之日6个月内进行审查，做出批准 注销期货业务许可证情形中：成立后3个月未开始营业，开业后停业连续3个月 违法责任P77 第六节 证券公司股东的非货币财产出资额不得超过证券公司注册资本的30% 证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员 证券公司解聘合规负责人，在2天内将解聘事实和理由书面报告 证券公司法定代表人或者高级管理人员离任，在2个月内将审计报告报送国务院..... 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案 处罚P91 第二章 第一节 取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书的条件：最近3年没有受过刑事处罚 协会收到申请30日内，向证监会备案，颁发执业证书 违反从业人员资格管理规定的法律责任 1.参加考试违反考场规则，2年内不得参加考试 2.申请执业证书过程中，主体机构，弄虚作假等 情节严重3万元以下 3.机构聘用未取得执业证书的人员，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会单处或者并处警告，3万元以下 4.从业人员拒绝协会调查，机构不配合，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会暂停执业3-12月，或者吊销执业证书，对机构单处或者并处警告，3万元以下 5.依法吊销，注销执业证书，协会在3年内可不受理申请 申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有：大学本科以上，从事证券业务2年以上的经历，未受过刑事处罚，未被禁入或者禁入过期 个人申请保荐代表人资格条件： 3年以上保健相关业务经历 3年内证券发行项目中担任过项目协办人 3年内未收到过证监会行政处罚 未负有数额较大的债务 保荐机构资格45个工作日内作出决定，保荐代表人资格20个工作日内作出决定 保荐机构每年4月向证监会报送年度执业报告 客户资产管理业务投资主办人： 3年以上证券投资研究投资顾问类似从业经历 3年内没有受到监管部门的行政处罚 不得成为投资主办人： 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 被协会采取纪律处分未满2年 协会在收到材料20日内完成注册 协会对投资主办人2年检查一次，年检不通过情形： 1.2年内没有管理客户委托资产 2.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 3.被协会采取纪律处分未满2年 解除劳动合同，证券公司在10日内向协会进行离职备案 财务顾问主办人具备条件： 1.投行业务经历 2.未负有债务 3.24个月内无纪律处分 24个月内无违反诚信不良记录 36个月内无违法违规处罚 第二节 处罚，奖励信息生效之日10日内向协会诚信管理系统申报 诚信信息的效力期限： 1.基本信息长期有效 2.奖励信息，出发信息效力期限5年，行政处罚，市场禁入的处罚信息，效力期限10年 申请查询的，协会在收到申请10日内出具诚信报告 查询纪录保存5年 协会15个工作日内处理书面更正申请 违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年证券市场禁入；行为恶劣5-10年 基金销售业务资格 商业银行： 1.3年内没有行政处罚，刑事处罚 2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 3.国有银行.....取得基从资格人数不少于30人；城市／农村商业银行等取得基从不少于20人 证券公司： 1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于30人 期货公司 1.最近3年内没有挪用资产等损害客户利益的行为 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于20人 保险公司： 1.注册资本不低于5亿元 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于30人 保险代理，保险经纪公司： 1.注册资本不低于5000万，必须是实缴货币资本 2.最近3年没有重大行政处罚或者刑事处罚 3.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 4.取得基从大于10人 证券投资咨询机构： 1，注册资本不低于2000万，实缴货币资本 2.1/2以员工取得基金从业资格，负责基金销售业务的管理人员要具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构已经工作5年以上的工作经历 3.3年内没有代理投资人从事证券买卖的行为 4.取得基从大于10人 5.持续从市证券投资业务3个会计年度 太多了不写了，看书去。。。。。。 从事基金销售活动，并处警告、3万元以下罚款 证券公司在代销合同签署5个工作日内，向所在证监会派出机构报备材料等文件，资料 证券公司申请保荐机构资格条件： 1.注册资本不低于1亿元，净资本不低于5000万 2.从业人员不少于35人，其中最近3年从市保健相关业务的人员不少于20人 3.符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人 4.最近3年无行政处罚 保荐代表人3-12个月不受理具体负责的推荐 2年2次6个月 保荐机构暂停资格3个月；情节严重的，暂停6个月，责令更换负责人；特别严重，撤销资格 1年5次3个月 证券公司从市财务顾问业务条件： 1.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规 2.财务顾问主办人不少于5个 证券投资咨询机构财务顾问业务条件： 1.实缴注册资本和净资产不低于500万 2.公司控股股东，实际控制人3年内无重大违法违规 3.具有2年以上从市公司财务顾问经历，2年内每年财务顾问业务收入不少于100万 4.有证从人员不少于20人。从市证券业务经验3年以上的人员不少于10人，财务顾问主办人不少于5人 第三章 第一节 客户回访：新开户客户1个月内完成回放，对原有客户的回访比例不低于10%，客户回访留痕，保存不少于3年 客户投诉保存时间不少于3年 证券营业部负责人违规至少2年内不得转任其他证券营业部...... 证券公司代理开立证券账户的，妥善保管开户资料，保管期限不少于20年 证券账户的管理包括非交易过户 第二节 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构 条件： 1.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证、期从资格；同时从事证券和期货…..的机构，有10名以上取得.....资格的人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证、期从资格 2.100万以上注册资本 “荐股软件”业务档案归档保存不少于5年 证券投资顾问服务协议签订5日内，客户可以书面通知提出解除协议 第三节 p215 上市公司收购.....法律法规 有空看 一颗星 不得担任独立财务顾问的：近2年财务顾问和上市公司存在资产委托关系，相互提供担保；1年内财务顾问为上市公司提供融资服务 财务顾问和委托人自终止之日起5个工作日内，向证监会报告 持续督导期间，财务顾问在前述定期报告披露后15日内向上市公司所在地证监会派出机构报告 财务顾问解除协议，委托人在1个月内另行聘请财务顾问对其持续督导 财务顾问的工作档案和工作底稿保存期至少10年 项目结束后，除不可控原因，利润实现数未达到盈利预测的80%，证监会责令财务顾问在股东大会上和报刊上公开说明原因并道歉；未达到50%，证监会同时采取监管措施 财务顾问不再符合规定条件，在5个工作日内向证监会报告并公告，责令改正。如改正期满后，人不符合，撤销资格 财务顾问主办人发生变化，在5个工作日内向证监会报告并公告 第四节 招股说明书有效期6个月 证券发行议案经董事会表决通过后，应当在2个工作日内报告证券交易所， 公开募集证券说明书至少2名有从业资格的人员签署，法律意见书至少2民经办律师签署，有效期6个月 监管处罚措施 p273 第五节 无须取得证券自营业务资格： 1.投资风险较低，流动性较强的证券或者委托其他公司进行管理 2.投资规模合计不超过净资产80% 自营业务持仓规模要求 1.自营权益类证券及衍生品合计额不超过净资本100% 2.自营固定收益类证券的合计额不超过净资本500% 3.持有一种权益类证券成本不超过净资本30% 4.持有权益类证券市值与其总市值比例不超过5% 第六节 定向资产管理业务，单个客户资产净值不低于100万 集合资产管理业务，只能接受货币资金形式 证券公司客户资产管理合格投资者要求： 1.个人或者家庭金融资产合计不低于100万，公司企业等机构净资产不低于1000万 优先股合格投资者 2.实收资本或者实收股本总额不低于500万的企业法人 3.实缴出资总额不低于500万的合伙企业 4.资产总额不低于500万的个人投资者 第七节 证券公司申请融资融券业务资格： 2年内不存在涉嫌违法违规 2年内各项风险控制指标符合规定 1年内为因管理问题导致重大事故 融券专用证券账户，客户信用交易担保证券账户，信用交易证券账户，信用交易资金账户 第四章 第一节：一级市场 1.擅自公开或者变相公开发行证券： 先退钱和利息，处罚非法募集资金金额1%－5%，直接责任人员3-30万，有期徒刑5年以下 2.欺诈发行股票债券： 客体是复杂客体，管理制度和投资者合法权益 主体是单位，或自然人一定条件下 尚未发行证券，30-60万；已经发行，非法募集金额1%－5%。直接责任人员3-30万 虚假陈述，信息误导，3-20万罚款 假借他人名义从事证券自营，1-5倍，30-60万，责任人员3-10万 刑事立案标准：发行数额500万以上 法律责任：1%－5%罚金，5年以下有期徒刑 故意构成，过失不构成本罪 3.非法集资类犯罪 犯罪主体：一般主体，包括自然人和单位 故意的 客体是国家金融管理秩序 未依法定程序经有关部门批准的集资行为 立案追诉标准：个人集资诈骗在10万以上，单位集资诈骗在50万以上 法律责任：擅自发行股票等，5年以下有期徒刑，1%－5% 诈骗非法集资，5年以下有期，2-20万；5-10年，5-50万；10年以上，5-50万 非法金融机构，非法金融活动尚不构成犯罪：非法所得1-5倍，（没有违法所得）10-50万 4.违规披露信息 行政责任认定：30-60万，直接负责人3-30万 刑法：违规披露，不披露重要信息 主要负责人2-20万，3年以下有期 5.擅自改变公开发行证券募集资金用题 直接责任人员3-30万 控股股东，实际控制人，30-60万 第二节 二级市场 1.诱骗投资者买卖证券期货 客体是复杂客体，包括交易管理秩序和投资者利益 主体是特殊主体 故意 刑法：虚假信息，扰乱市场 5年以下有期，并处或者单处1-10万 从业人员工作人员诱骗投资者买卖，5年以下有期，并处或者单处1-10万；严重，5－10年有期，并处2-20万 立案追诉标准： 获利5w以上 造成投资者直接损失5w以上 价格 交易量异常波动 …… 2.利用未公开信息交易 刑法：5年以下有期，1-5倍罚金；严重的5-10年，并处1-5倍罚金 单位负责人5年以下 立案追诉标准：证券交易成交额累计50万以上 期货交易占用保证金数额累计30w以上 获利15万以上 多次用未公开信息交易的 3.内幕交易，内幕信息 1-5倍 不足3w的3-60万；直接责任人员3-30万 4.操纵证券期货市场 刑法：5年以下，严重的5-10年 证券法：1-5倍；没有或不足30w的，30-300w。直接责任人员10-60w 5.虚假陈述 虚假陈述3-20w 立案追诉标准：获利5w以上，直接经济损失5w以上，价格交易量异常波动，多次编造 6.背信运用受托财产 银行，其他金融机构 客体是金融管理秩序和客户的合法权益 主体是特殊主体，金融机构 故意 追诉标准：数额30w以上 刑法：直接责任人员3年以下有期，3-30万；严重的，3-10年有期，5-50万＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊基础知识整理内容 上交所
2004年5月 同意深交所设立中小企业板块市场 主板市场上市条件：股本总额不少于rmb3000万 公开发行股份达公司股份总额25% 股本总额超过4亿元的比例为10% 3年内无重大违法无虚假记载 创业板市场 场外市场特征－做市商制度 新三板－主办券商制度 新三板条件：机构投资者－注册资本500w以上 个人投资者－前一交易日资产市值500w以上；两年以上证券投资经验或者专业背景培训经历 5000w以上承销团承销 证券公司的监管制度： 1.以诚信与资质为标准的市场准入制度 2.以净资本为核心的经营风险控制制度 3.合规管理制度 4.客户交易结算资金第三方存管制度 5.信息报送与披露制度 证券公司从事资产管理业务条件： 公司净资本不低于2亿元 限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元 非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元 3年以上从业人员不少于5人 律师事务所从事证券法律业务条件：20名以上的执业律师，5名以上曾从事过证券法律业务 办理保险 2年未受到行政处罚 律师从事证券法律业务条件：2年内未受行政处罚 3年内从事过证券法律业务、连续执业、连续从事证券法律领域教学研究工作或接受过行业培训 会计事务所证券资格条件： 成立3年以上 注册会计师不少于80人，通过考试取得注会证书不少于55人，55人里最少35人最近5年持有证书且连续执业 有限责任会计师事务所净资产不少于500w，合伙会计师事务所净资产不少于300w 累计赔偿限额＋累计执业风险基金不少于600w 上一年度审计业务收入不少于1600w 持有不少于50%股权股东或半数以上合伙人再进在本机构连续执业3年以上 3年….. 注册会计师申请证券许可的条件 所在事务所已取得证券许可正或者已提出申请 具有相关考试合格证书 取得注会证书1年以上 60岁以下 3年内美誉违法违规行为 申请证券期货投资咨询从业资格机构条件： 分别从事－5名以上去的证券期货投资咨询从业资格的专职人员 同时从事－10名以上 1名以上取得资格在高级管理人员中 100w以上注册资本 资信评级机构从事证券业务条件： 实收资本 净资本都不能少于2000w 高级管理人员不少于3人 证从资格的评级从业人员不少于20人 3年以上经验从业人员不少于10人 注会资格从业人员不少于3人 5年没有刑事处罚，3年没有行政处罚，3年没有不良诚信记录 资产评估机构从事条件： 设立并取得资产评估资格3年以上 吸收合并的变更之日起满1年 不少于30名注册资产评估师 不少于20名最近3年持有注册资产评估师证书并连续执业 净资产不少于200w 半数以上合伙人或者50%股权股东在本机构连续执业3年以上 3年内评估业务收入合计不少于2000w，每年不少于500w 证券金融公司设立条件： 股份有限公司 国务院决定 注册资本不少于60亿元 证监会批准更改选任名称等等 转融通业务向证券公司收取保证金，货币资金占应收取保证金比例不低于15% 转融通期限不得超过6个月 资料保管不少于20年 风险控制指标：净资本和各项风险资本准备只和不低于100% 对单一证券公司转融通的余额不得超过证券金融公司净资本50% 融出每一种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10% 冲低保证金的每种证券余额不超过该证券市值15% 证券金融公司每年按照税后利润10%提取风险保证金 资金用途只能用于高流动性的金融产品，购置不动产 证券业协会
非盈利社会团体法人 会员制，最高权力机构是会员大会 执行机构是理事会，理事监事任期4年 会长负责制 证券登记结算公司 标志中国建立证券登记结算体制的组织架构基本形成 设立条件： 自有资金不少于2亿 证券投资者保护基金来源： 上、深交所交易经手费20%纳入基金 证券公司营业收入0.5%－5%缴纳基金：预先提取，结算公司代扣代收 发行证券时，申购冻结资金的利息收入：每季10日内纳入账户 依法追偿所得和受偿收入 捐赠款项 以上基金投资于稳健的投资 证券投资者保护基金公司
普通股股东有权按照实缴出资比例分取红利 公司分配当年税后利率，10%法定公积金 法定公积金累计额为公司注册资本50%以上可以不再提取 优先股－股息率固定，主要取决于市场利息率 市场利息率越高，优先股内在价值越低 B股记名股票，人民币标明股票面值，外币认购买卖，境内证券交易所上市交易 上市公司公开发行新股条件： 3个会计年度连续盈利 3年内无虚假记载，不存在重大违法 3年内未收到证监会行政处罚 1年内未收到证交所公开谴责 1年内不存在违规担保 1年内没有重大不利变化 2年内曾公开发行证券没有当年利润下降50%的情形 3年内未被注册会计师出具保留意见 3年内资产减值准备计提合理，不存在操纵经营业绩 3年内以现金或者股票方式累计分配利润不少于年均可分配利润的20% 上市公司非公开发行股票条件： 发行价格不低于定价基准日前20额交易日公司股票均价的90% 股份自发行结束之日起1年内不得转让 控股股东，实际控制人及其控制的企业认购的股份3年内不得转让 非公开发行股票的发行对象不超过10名 在主板和中小板上市公司首次公开发行股票条件： 合法存续满足以下情况：持续经营3年以上 3年内高层没有重大变化 发行人具有持续盈利能力，不得有下列情况：1个会计年度内－收入利润重大不确定或重大依赖、净利润来自财务报表意外的投资收益 3个会计年度内净利润为正数，累计超过3000w 或者 营业收入累计超过3亿元 3个会计年度内经营活动产生现金流量净额累计超过5000w 发行前股本总额不少于3000w 最近一期期末无形资产占净资产比例不高于20%，不存在为弥补亏损 3年内未擅自公开发行证券，违法法律法规受到行政处罚，保送发行文件有虚假记载误导性陈述重大遗漏 在创业板上市公司首次公开发行股票的条件： 持续经营3年 近2年连续盈利，净利润不少于1000w 或者 近1年盈利，营业收入不少于5000w 近1期末净资产不少于2000w，不存在未弥补亏损 发行后股本总额不少于3000w 2年内高层没有重大变化 3年内没有受到证监会行政处罚 或者 1年内没有受到公开谴责 证监会受到申请文件后，5工作日内作出是否受理决定 有问题的中止审核，1年内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请 被稽查立案查证属实，3年内不再受理该发行人的股票发行申请并依法追究责任 证监会自受理发行申请文件3个月内起做出决定 自核准之日，发行人在1年内发行股票 未核准的，发行人6个月后再次提出申请 代销包销期限不超过90天 70%发型失败 竞价方式： 集合竞价只有一个价格 连续竞价：新的买进委托，委托价大于等于已有卖出委托价，按卖出委托价成交 新的卖出委托，委托价小于等于已有买进委托价，按买进委托价成交 上交所：9.15-9.25 开盘集合竞价 9.30-11.30，13.00-15.00连续竞价 深交所：9.15-9.25 开盘集合竞价 9.30-11.30，13.00-14.57连续竞价 14.57-15.00收盘集合竞价 加权股价指数： 权数－基期成交股数，拉斯拜尔指数 －报告期成交股数，派许指数 沪股通香港买上海 港股通上海买香港 影响债券期限因素：资金使用方向 市场利率变化 债券的变现能力 影响债券利率因素：借贷资金市场利率水平 筹资者的资信 债券期限长短 1981年后普通国债有： 记账式国债（可以上市流通） 公开招标 招标发行、远程投标、债券托管、分销 凭证式国债（实物，不能流通） 承购包销 储蓄国债（不可以流通）包销或者代销 外国债券：面值货币和发行市场是另一个国家，发行人是一个国家 扬基债券－在美国发行的外国债券 熊猫债券－国际多边金融机构在中国发行的人民币债券 武士债券－在日本发行的外国债券 欧洲债券：面值货币和发行市场不是同一个国家 商业银行发行金融债券条件之一：核心资本充足率不低于4% 3年连续盈利，3年没有违法违规 企业集团财务公司发行金融债券条件： 设立1年以上 申请前1年利润率不低于行业平均水平，不良资产率低于行业水平均水平 申请前1年注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均 3年内无违法违规 发行债券后，资本充足率不得低于10% 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券条件： 金融租赁公司注册资本金不低于5亿元 汽车金融公司注册资本金不低于8亿元 1年内不良资产率低于行业平均 3年连续盈利，平均可分配利润足以支付发行金融债券1年利息 金融债券发行场所：全国银行间债券市场公开发行或定向发行 次级债务期限至少5年以上 企业公开发行债券条件： 股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司净资产不低于6000w 累计公司债券余额不超过企业净资产40% 近3年可分配利润／净利润足以支付企业债券1年利息 累计发行额不超过该项目总投资60% 短期融资券：交易商协会，注册会议决定 注册有效期2年，注册后2个月内完成首次发行 6个月内重新提交注册文件 中小非金融企业集合票据发行规模： 任一企业集合票据待偿还金额不得超过该企业净资产的40% 任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元 证券公司发行债券要求： 最近1期期末净资产不低于10亿元（定向发行债券，净资产不低于5亿元） 2年内未重大违法违规 发行规模：累计发行的债券总额不超过净资产40％ 定向发行对象－合格投资者：注册资本在1000w以上 或者 审计的净资产在2000w以上 询价交易：意向报价，双向报价，对话报价 点击成交：做市商报价，点击成交报价，限价报价 远期交易和期货交易的不同：交易对象，功能作用，履约方式，信用风险，保证金制度 货币市场基金的投资组合符合规定： 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例不超过基金资产净值的10% 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的30% 存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款不超过基金资产净值的5% 在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不超过基金资产净值40% 公募基金管理人资格： 注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本 3年内没有违法记录 中外合资基金管理公司境外股东实缴资本不少于3亿元 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益90%，每年不少于1次 股票／债券基金应有80%以上资产投资于股票／债券 一只基金持有一家上市公司股票，其市值不得超过基金资产净值10% 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券10% 金融期货交易 金融现货交易 区别：交易对象 交易目的 交易价格含义 交易方式 结算方式 金融期货 金融期权 区别：基础资产 交易者权利义务对称性 履约保证 现金流转 盈亏特点 套期保值的作用与效果 金融期货功能：套期保值 价格发现 投机 套利 可转换公司债券条件： 净资产要求－股份有限公司净资产不低于3000w，有限责任公司不低于6000w。 分离交易的可转换公司债券的上市公司最近1期净资产不低于15亿元 净资产收益率要求－3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6% 现金流量要求－3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息 金融衍生工具市场特点：杠杆性 风险性 虚拟性 金融衍生工具市场功能：价格发现 套期保值 投机获利 系统性风险：宏观经济风险 购买力风险 利率风险 汇率风险 市场风险 非系统性风险：信用风险 财务风险 经营风险 流动性风险 操作风险 风险管理：风险识别，估测，评价 风险分散 风险对冲 风险转移（保险，风险分散化，套期保值） 风险规避 风险补偿祝大家考试顺利~只有证书和钻石永恒~
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7.23号考了一门法律法规76分过。财经类院校大二学生，文科生，意味着我背诵能力较强，证券有一定基础但不是专业。 7月开始放暑假，然后听同学建议只报了一门。各有利弊吧，两门分开考准备时间会充裕一点，但是要去考场两次，有些时候8点半就考试去考场要很… 显示全部 7.23号考了一门法律法规76分过。财经类院校大二学生，文科生，意味着我背诵能力较强，证券有一定基础但不是专业。7月开始放暑假，然后听同学建议只报了一门。各有利弊吧，两门分开考准备时间会充裕一点，但是要去考场两次，有些时候8点半就考试去考场要很早。本来以为暑假在家可以有大把的时间看书，可是我太天真了，我宁愿浪费时间发呆我也不愿意看书啊。然后到考试前一周我断断续续看了1/3的书，前一周的两天终于强忍着把书看到一半。之后我心想不行啊，在这样颓下去要过不了了，然后我就开始在知乎上看方法，越看看伤心，因为大家都说要准备好久好久，看书刷题什么的。后来我找到一个知友上传的大纲，如获至宝。考试前三天，我照着大纲看书，把书看了一遍，然后前前后后勉强有了一个体系。刷了三套题就是在一个app上。边看书的时候自己把一些数字点记下来了，考前又看了两三遍。其实我觉得最好是可以先看一遍书，有点印象。然后去做几道题目，感受它会考什么，考哪些点，然后再跟着提纲看一遍书。提纲我是在这个问题的回答里找的，我就不转发了提纲要的人太多，知乎我不是经常上来看，就在这里放一个百度云的分享链接了。/s/1cssPx8下面是我整理的法律法规的一些记忆点，我觉得做题还是经常做到的，分享。 第一章 第一节 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 管理条例…. 第三层：部门规章及规范性文件 管理办法，规定.... 第四层：自律性组织行业自律规则 规则，细则.... 第二节 有限责任公司 股东要求50个以下，董事会3-13人 股份有限公司 发起人2——200 募集方式设立，发起人认购孤帆不得少于35% 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 股东会的职权：决定.....审议....决议......监事 董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决}