基金从业资格考试为何要这么难？_新浪财经_新浪网
　　日，基金业协会组织开展了全国性的基金从业资格考试。从各类媒体所披露的信息来看，参加本次考试的人员规模之大、业务范围之广、岗位层次之多、关注程度之高，是多年来所少有的。
　　基金从业资格考试作为证券从业人员资格考试的一部分，从2003年起一直由我国证券业协会组织开展。2013年新修订的《证券投资基金法》的实施，明确规定基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权由我国基金业协会负责从业考试、资质管理与业务培训等工作。2015年，财政部、发改委下发《关于重新发布中国行政事业性收费目录的通知》，具体明确了基金业协会组织基金从业资格考试的收费目录，由此标志着我国的基金从业资格考试工作正式由证券业协会移交到了基金业协会。
　　作为从业资格类的考试，通常是对基本专业知识、基本专业技能和基本职业道德等的测试。然而，比较引人注目的是，虽然最终的成绩尚未揭晓，但从方方面面已有的反应来看，今年的基金从业资格考试的难度似乎不低，超出了许多参试者的预期。为什么会比较难？或许可从以下几个方面做些初步的分析。
　　其一，基金业协会刚刚接管此项工作。基金从业资格考试刚从证券业协会移交到基金业协会。作为此项工作新的责任单位，基金业协会自然希望比原单位做得更好。为此，在接收的初期，必然会更加重视、严格把关。由此，基金从业资格考试的难度适当提高，便在情理之中。
　　其二，基金从业人员的素养参差不齐。近年来，包括股权基金和证券基金等在内的国内各类基金，发展迅速，持续升温，热度不减。基金从业人员的队伍规模随之在短期内迅速扩大。在基金行业有点超常规扩张甚至野蛮生长的情况下，面广量大的基金从业人员的专业和执业素养难免存在良莠不齐的现象。通过较为严格的从业资格考试，好中选优、择优汰劣，适当控制从业人员的规模扩张，保证从业人员较高的专业水平和执业素养，促进基金行业的健康、稳定和可持续发展。
　　其三，虚拟经济要适应并服务实体经济的发展。近年来，实体经济面临严峻挑战，发展动力相对不足。与此同时，基金业等虚拟经济发展迅猛，似有超越甚至偏离实体经济的迹象。如不及时调整和改变此种情况，将会进一步强化虚拟经济的泡沫化和从业人员的浮躁心，持续到一定程度，有可能导致实体经济空心化、虚拟经济失去依附而最终破裂的危险。规范与强化基金从业人员资格考试，提升基金从业人员队伍整体素质，强化各类基金对实体经济的正向促进作用，并努力保持虚拟经济与实体经济的相互适应，也是相关监管部门考虑的重要内容。提高基金从业人员准入门槛，提升从业人员业务水平和执业素养，强化从业人员职业道德和敬业精神，尤其重要。也许，这也是此番基金从业资格考试难度所以会超出不少参试者预想的重要因素。
　　其四，精英人士应具有相对更高的专业和职业道德水准。基金业作为现代金融业的重要构成部分，其从业人员主要工作在于配置资本。资本配置的方向、规模、结构等对国民经济的健康有序发展具有重大影响。可以说，在众多的行业中，专业的基金从业人员属于精英类从业人员，提高准入门槛与严格日常管理，是保持其精英化的客观要求。不管侧重做一级市场或者一级半市场，还是专注于二级市场，按照从高要求，对基金从业人员的专业知识、技能及职业道德进行较为全面的测试，自然也在情理之中。
　　规范一个行业，尤其是重要行业，首先要把好从业人员的准入关。3362人入驻
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【考试通知】2017年基金从业资格考试时间安排，你知道吗？
截止到昨天，今年的基金从业资格考试报名已经全部结束，没有来得及报名的伙伴们是不是很关心明年的考试是什么时候呢？基金业协会已经在几天前公布了明年的考试计划。12月1日基金业协会发布了有关2017年基金从业资格考试安排的通知，具体通知如下：各机构：&&&&&& 中国证券投资基金业协会现将2017年度基金从业人员资格考试计划公开发布。基金从业资格考试包含全国统一考试、预约式考试，考试计划可将根据实际情况进行调整，具体报名时间、考试时间、准考证打印时间和考试地点以当期考试公告为准。考生可通过中国证券投资基金业协会网站从业人员管理栏目考试平台查阅考试信息。具体的考试时间安排见下表：2017年度基金从业人员资格考试计划PS：考试时间可能会出现些许变动，到时候请以官网发布的通知为准！基金君也会根据官网公告为大家更新考试通知。
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基金从业资格考试不可不知的100个知识点
　　本文首发于微信公众号：通。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。
　　基金从业考试必须要知道的100个知识点
　　一金融、资产管理与投资基金
　　1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
　　2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
　　3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
　　4、市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
　　5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
　　6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
　　7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
　　8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
　　9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
　　10、按照形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
　　11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、。
　　12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
　　13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
　　二证券投资基金概述
　　14、基金反映的是关系，是一种受益凭证。
　　15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
　　16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
　　17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
　　基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
　　18、主要通过银行代销，但不是由银行发行。
　　19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
　　20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
　　21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
　　22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
　　基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
　　23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
　　24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
　　25、契约型基金语句基金合同营运基金；公司型基金依据投资公司章程营运基金。
　　26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
　　27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。
　　28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。
　　29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年成立的“海外及知名政府信托基金”。
　　30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。
　　31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金――天骥基金。
　　32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金――淄博乡镇企业投资基金（淄博基金）正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
　　三证券投资基金的类型
　　33、根据中国证监会颁布的、于日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金（80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金）等类别。
　　34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
　　35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中；股票的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。
　　36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等；成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
　　37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
　　根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。
　　根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。
　　38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。
　　39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
　　40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
　　41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
　　（1）现金；
　　（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；
　　（3）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券。
　　42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，
　　43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金（通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%）、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
　　44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
　　45、保本基金的保本策略主要有对冲策略与固定比例投资组合保本策略（CPPI）。
　　46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%。
　　47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金（ETF）最大的特色。
　　48、ETF本质是一种指数基金。
　　49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
　　50、1990年，多伦多证券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）.
　　51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
　　52、2009年9月，我国最早的两只联接基金――(,)ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。
　　53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。
　　四证券投资基金的监管
　　54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
　　55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。
　　56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。
　　57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
　　58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
　　59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。
　　60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。
　　61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。
　　62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。
　　63、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。会员分为普通会员、联席会员、特别会员。
　　64、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
　　65、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东（股权比例最高且不低于25%）最近3年没有违法记录；非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币；取得基金从业资格的人员不少于15人。
　　66、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
　　67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
　　68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。
　　五基金职业道德
　　69、在历史沿革上，道德具有继承性。
　　70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。
　　71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
　　72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
　　客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
　　忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
　　73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
　　74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。
　　六投资管理基础
　　75、财务报表包括资产负债表（第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末）、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。
　　76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。
　　77、利润表：第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
　　78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。
　　79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包括现金等价物）的增减变动等情形。该表根据收付实现制（即实际现金流量和现金流出）为基础编制。
　　80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量（CFO）、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。
　　净现金流（NCF）=CFO+CFI+CFF
　　81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。
　　流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。
　　常用的流动性比率主要有流动比率（=流动资产/流动负债）和速动比率（=【流动资产-存货】/流动负债），速动比率总是不会大于流动比率的。
　　82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。
　　权益乘数=资产/所有者权益
　　负债权益比=负债/所有者权益
　　83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率（ROS）、资产收益率（ROA）、净资产收益率（ROE）。
　　84、即期利率是金融市场中的基本利率。
　　85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。
　　七权益投资
　　86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
　　87、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。
　　权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。两种最主要的权益证券是普通股和优先股。
　　88、1958年，利亚尼和提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理论，即莫迪利亚尼-米勒定理，简称MM定理，也被称为资本结构无关原理。
　　89、收益性是股票最基本的特征，股票的收益主要包括股息和红利、资本利得。
　　90、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。
　　91、普通股是最主要的权益类证券，普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。
　　92、优先股拥有股权和债权的双重属性。
　　93、存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票。
　　94、存托凭证起源于20世纪20年代的证券市场，由JP摩根首创。
　　95、ADR是最主要的存托凭证。
　　96、有担保的ADRs可分为四种类型，分别是一级、二级、三级公募ADRs和144A规则下的私募ADRs。
　　97、可转换债券的特征：含有转股权的特殊债券、有双重选择权。
　　98、非系统性风险主要包括财务风险（违约风险）、经营风险和流动性风险。
　　99、股票回购的方式主要有三种：场外公开市场回购、场外协议回购、要约回购。
　　100、采购经理指数（PMI）,当PMI大于50时，说明经济在发展，当PMI小于50时，说明经济在衰退。
　　文章来源：微信公众号私募通
（责任编辑：于振冬 HF103）
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发布时间： 14:08
&&考过了基金从业资格证的你，可以正式迈入金融圈了。除了去银行、保险公司、证券公司等等机构，有水准有志向的金融人才也可以报考国家金融监管单位，进入到监管层。我们来看看当下金融圈里的稀缺岗位。
&&01消费金融人才——互联网金融方向
&&这几年，互联网金融迅速发展，其中，消费金融成了各家金融公司的香饽饽。
&&有分析文章指出，全球经济迎来消费经济时代，虚拟的金融服务太适合在互联网发展，尤其是第三方支付业务，消费金融也成为近两年来各路机构竞逐的领域，行业人才稀缺。
&&困扰消费金融发展的主要是“牌照”问题，截至今年2月，仅15家公司获得了消费金融的牌照。进入消费金融领域的不仅包括银行等传统金融机构，还有京东金融、蚂蚁金服、腾讯理财通等新兴互联网金融机构。
&&在中国，真正懂互联网金融的人才很稀缺，许多互联网金融公司大量传统金融机构挖角，但是可供借鉴的经验并不多，属于发展前景好，极度稀缺的中层职位。
&&02基金经理——私募基金方向
&&截至2017年3月底，中国证券投资基金业协会已登记私募基金管理人18596家。已备案私募基金50424只，认缴规模11.90万亿元，实缴规模8.75万亿元。私募基金从业人员22.64万人。私募发展前途也是比较明朗，多项政策条例的出台，私募行业也迎来了规范化发展的新机遇。
&&人才方面，私募基金管理人需要具备基金从业资格，这种变化让长期不被重视的基金从业资格证书得到广泛的关注。很多私募基金管理人都是行业大佬，演员明星，他们纷纷都投身到考证大军去。
&&如果你已经考取了基金从业证书，那么你已经站在很多私募大佬前面了，如果你还没有考取，也没有关系，这张证书接地气，考取它的要求并不多。
&&03私募股权分析师——电信、媒体、科技(TMT)行业
&&这又是一个被证明大受欢迎的入门级私募股权岗位。这一次关注的重点是顾客、科技与移动产业，具备两年投资银行工作经验更好。
&&很难想象，遍布全球的华人银行家纷纷离开投行，加盟各种私募股权基金，这已成为一种趋势。在投行，你会花更多时间做PPT，收入来自咨询，私募不同，它更适合在职业上有长期打算的朋友。
&&从第一代iPhone开始，科技或电信行业迎来了飞速发展，越来越多的公司走向多元化，主要是科技相关，传统媒体也开始转型为新媒体，这也是未来投资的主要方向，那么私募股权分析师在这方面将会大有作为，他们将会成就下一家巨无霸科技公司。
&&04金融风险分析师——市场风险方向
&&媒体上不断出现的违约、不良资产、投资失败新闻，其实都是风险管理没做好，尤其是变幻莫测的市场，做好风险管理尤其重要。
&&金融风险分析师，其职责包括在投资银行、企业银行、居间交易和衍生品交易业务中建立市场风险与监管报告框架。当然，由于中国对金融风险管理越来越重视，并且风险管理人才匮乏，风险部门一直是热门领域，但此岗位是一个相对初级的岗位——要求有1-2年的工作经验——另外还需具备股票、债券和衍生产品方面的知识。
&&05对冲基金交易助理——私募基金方向
&&广义上讲，不少投资A股的私募基金都可以叫做对冲基金，而狭义的对冲基金从理论上来讲就是要有对冲策略。中国对冲基金行业在2012年迎来观点，至今发展良好，并且越来越值得肯定。
&&对冲基金在普通人眼中颇为神秘。其巨额的营收让很多人赞叹，让人向往。国外的对冲基金一般并不看重学历，甚至有军人退伍后便进入对冲基金工作。在中国，想要对冲风险需要有一定的市场敏感度，天性和悟性，想成为一流的对冲基金交易员，从交易助理做起未尝不可。
以上消息来自互联网，本网不对以上信息真实性、准确性、合法性负责什么人可以不考试而获得基金从业资格？
&& 根据中国证券投资基金业协会日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，有一部分私募基金管理人的高级管理人员可以不通过考试，而是通过资格认定就可以获得基金从业资格。当然，这种资格认定需要一定的条件，具体是：
符合下列条件之一的私募股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格：
一、从事私募股权投资（含创业投资）6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目；
二、担任过上市公司或实收资本不低于10亿元人民币的大中型企业高级管人员，且从业12年及以上；
三、从事经济社会管理工作12年及以上的高级管理人员；
四、在大专院校、研究机构从事经济、金融等相关专业教学研究12年及以上，并获得教授或研究员职称的。
&& 那么，在进行资格认定时，需要提交哪些材料呢？
符合上述条件之一的，由所在机构或个人向中国证券投资基金业协会提交以下材料：
&& （一）个人资格认定申请书；
&& （二）个人基本情况登记表；
&& （三）相关证明材料：
&& 需要注意的是（重要的事情说三遍）：
1、符合上述条件一的，需提交参与项目成功退出证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式；
2、符合上述条件二的，需提交企业和个人的相关证明和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式；
3、符合上述条件三的，需提交有关组织部门出具的任职证明；
4、符合上述条件四的，需要提交相关资格证书和两份行业知名人士署名的推荐信，推荐信中应附有推荐人职务及联系方式。
上述申请资格认定的相关材料以电子版形式报送协会私募高级管理人员资格管理专用邮箱，邮箱地址：
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