中信银行员工涉嫌泄露倒卖个人征信信息 被央行通报
在大数据时代，个人信息安全隐患如同悬在每个人头上的“一把刀”。除快递、电商、电信等行业之外，安全等级相对较高的银行也成为泄露个人信息的高发领域。
据新浪财经独家获悉，近期，中信银行及农业银行因下属分行工作人员涉嫌泄露倒卖个人征信信息被央行通报。
还原案件经过可见：2015年3月至9月间，中信银行大连分行东港支行、沙河口支行的两位保安戴某和韩某，利用东港支行内部管理、网络系统、监控设置上的漏洞，通过设法获知的东港支行办公电脑开机口令、网址，安装和使用征信数据批量下载工具，使用犯罪团伙上线提供的她行征信查询账户和密码，泄露倒卖个人征信信息。
而另一边，中国农业银行淄博分行电子银行部员工擅自将本人的授权用户账户、密码批量出借给开发区支行从事信用卡业务的劳务派遣员工丁某使用。2015年5月至12月期间，丁某使用上述授权用户账户和本人授权账户，利用农行贷记卡风险管理信息系统可以查询、下载征信报告至本地保存的漏洞，泄露倒卖个人征信信息。
涉事的中信银行两位保安以及农业银行丁某因涉嫌违法已被公安机关刑事拘留。上海市华荣律师事务所许峰律师告诉新浪财经，上述案件涉事人员可以对应到“向他人出售或者提供公民个人信息”情况。
根据最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《解释》），明确非法获取、出售或者提供公民个人信息，违法所得5000元以上即可入罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成被害人死亡、重伤、精神失常或者被绑架等严重后果的，依照刑法规定，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。该司法解释将于今年6月1日起正式施行。
至于上述农行案件中，电子银行部员工成为“内鬼”参与其中，《解释》明确，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人的，认定“情节严重”的数量、数额标准减半计算。
在大数据日益发展的时代，除了法律的护航，银监会作为银行的相关监管单位也于去年11月出台了《关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知》（下称《通知》）。
《通知》显示，彼时银行业金融机构发生多起员工违规查询、出售或非法提供个人信息的案件或风险事件，反映出银行对客户个人信息保护工作管理不严，内控制度建设执行不力等问题。
其中提出，部分银行业金融机构客户个人信息管理使用制度不健全，岗位制约和机制监督缺失，未能严格按照相关法律法规、监管要求完善内控制度建设；甚至有银行“内鬼”出售客户信息非法谋利，部分银行对员工日常行为疏于管理，个别员工在社会不法分子的利益诱惑下，利用职务之便窃取、出售或非法提供客户个人信息，形成案件风险。
另外，《通知》提到的安全隐患还包括业务外包的风险、信息系统建设应用管理不完善。银监会提示，信息在存储、传输、处理过程中，未严格建立风险防范机制，存在非授权员工查询、下载、保存客户个人信息的风险隐患。信息系统运维管理、数据提取及使用、密码管理、网络访问等环节管控不严，存在泄露敏感数据安全隐患。《通知》的这些提示与上述案件情况比较吻合。
为此，广东银监局曾于2016年10月至2017年4月在所辖范围内组织开展联合整治非法买卖银行卡信息专项行动，将金融消费者信息安全权保护情况作为重点考评指标。
来源：新浪财经
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中财微银与晋城银行成功签订资金存管协议
16:03:39 & & & 来源：中国财经时报网
近些年，借助不少人想要快速贷款解燃眉之急的需求，以及投资人想要资金生资金的愿望，大批网贷机构凭借互联网优势如雨后春笋般出现。为了能更好的保护投资人资金和平台自有资金、确定资金性质和用途、实现投资人资金与借款人债券的一一对应，以及完整记录资金借贷的每一条讯息，资金存管成了网贷机构的必要手段。
但在2015年《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》出台前，据网贷之家不完全统计，两千多家P2P平台中，与银行签订资金存管协议的网贷平台仅80家，占总数的3%。这也就意味着剩下的大部分P2P平台不是没有资金存管这一服务，就是资金存管通常由一家平台存管，第三方没有义务监督资金流向，平台可以随时从第三方提取这些资金，由此可见，由网贷机构平台单方面来解决资金存管问题，在资金安全方面问题可能得不到很好的解决。
落实银行资金存管 多方面确保资金安全
作为史上最严监管条例，《暂行办法》就明确规定网贷平台需要与银行合作建立资金存管，也就是所说的银行资金存管。其主要目的是由银行管理资金，平台管理交易，做到资金与交易的分离，使得平台无法直接接触资金，避免客户资金被直接挪用，最大程度的保障客户资金。
过去，客户的保证金交由一家平台存管，客户交易结算资金交由第三方支付公司进行托管，平台在专业性上无法和银行相比。现在，客户的保证金由商业银行和平台的双重信用作为保障，银行监管资金的流向，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心。
在存取上也更加方便，客户不仅可以通过平台原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转。对于客户来说，成为平台和银行的共同客户，不仅可以继续享受原来平台提供的投资理财服务，还可以享受银行提供的各种资金管理服务。
中财微银响应监管政策要求 立足保障客户权益
《暂行办法》这一规定的出台，也是在推动着很多网贷机构正规化。平台有了银行资金存管，对于客户资金安全也更有保障，除此之外，客户的资金操作也更加透明，高效便捷，客户放心、省心，平台也就更尽心，为客户提供更加人性化的服务。
但携手银行进行资金存管是一个很高的门槛，对于网贷机构的资质有着很高的要求，只有合法合规、资金力量以及信誉度足够强大的平台才可以与银行签订资金存管协议。中财微银平台就是其中一家，此次与晋城银行签订资金存管协议并上线资金存管系统，使得中财微银平台迈向了新的台阶。
中财微银作为一个合规运营有固定收益理财产品的理财平台，由深圳市天朝金融信息服务有限公司全资控股北京中企聚商科技有限公司所搭建。由国内金融服务机构精英人才，法律、电子商务、 经济研究等各行业的翘楚，以及成功运营多个获利项目的资深运营团队组成。致力于为有资金需求和投资需求的用户，搭建了一个 公平、 透明、 稳定、 高效的网络金融平台，是安全互联网金融的倡导者，专业提供互联网金融信息发布及网络借贷撮合交易服务。
未来，中财微银会立足国家法规，着重打造出中国最安全、风险最低的P2P金融中介服务平台。
文章投诉热线:156
投诉邮箱:29132金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定_百度百科
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金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定
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为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《》及其他有关法律、行政法规的规定，制定本规定。
金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定文件发布
关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知
银发 〔2002〕 1号
各分行、部、省会（首府）城市中心支行，各、国有独资商业银行、、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司：
为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵照执行。 请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内、、财务公司。
二○○二年一月十五日
金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定文件全文
第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。 协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
第三条本规定所称金融机构是指依法经营的金融机构（含），包括、商业银行、城市和、财务公司、等。 、冻结和扣划存款，应当在开户的营业分支机构具体办理。
第四条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
第五条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
第六条金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。
第七条金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意。
第八条办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
第九条办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书： （一）有权机关执法人员的工作证件； （二）有权机关县团级以上机构签发的协助通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字； （三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。
第十条办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书： （一）有权机关执法人员的工作证件； （二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字； （三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
第十一条 金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容： （一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额； （二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同； （三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。 有权机关对户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的或其它足以确定该个人存款账户的情况。
第十二条金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。 金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。 登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。 金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关。 、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。
第十三条金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。
第十四条金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。
第十五条有权机关在查询情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
第十六条冻结单位或的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。
第十七条有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。
第十八条在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。
第十九条有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。
第二十条金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。
第二十一条查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
第二十二条两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。 两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理。
第二十三条本规定由中国人民银行负责解释。
第二十四条本规定自日起施行。
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2018中级银行从业《法律法规》知识点：职业操守的宗旨和适用范围
分类：银行从业资格
更新时间：
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　　(一)宗旨
　　为规范银行从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和道德水准，建立健康的银行企业文化和信用文化，维护银行业良好的信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。
　　(二)适用范围
　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
　　银行业从业人员应当遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职的职业价值理念。
　　银行业自律组织包括全国性银行业自律组织(中国银行业协会)和地方性银行业自律组织(各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。
　　二、职业操守的宗旨和适用范围考点试题
　　5.(多选)以下属于银行业从业人员的有( )
　　A.金融资产管理公司工作人员
　　B.保险资产管理公司工作人员
　　C.会计师事务所委派到银行的工作人员
　　D.人力资源公司劳务派遣到银行的工作人员
　　E.证券公司工作人员
　　6.(多选)下列机构从业人员中，属于必须遵守《银行业从业人员职业操守》的内容的有(　)。
　　A.村镇银行工作人员
　　B.基金管理公司工作人员
　　C.政策性银行工作人员
　　D.农村信用社工作人员
　　E.证券公司员工
　　7.(多选)以下符合《银行业从业人员职业操守》的制订目的的有(　)。
　　A.规范银行业从业人员职业行为
　　B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
　　C.建立健康的银行业企业文化和信用文化
　　D.维护银行业良好信誉
　　E.促进银行业的健康发展
　　8.(多选)银行业从业人员应该遵守(　)。
　　A.法律
　　B.行业自律性规范
　　C.所在机构的各种规章制度
　　D.其他金融机构规章
　　E.相关法规
　　9.(单选)某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向(　)寻求解释。
　　A.中国人民银行
　　B.人民法院
　　C.银监会
　　D.中国银行业协会
　　10.(单选)以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括()。
　　A.村镇银行工作人员
　　B.基金管理公司工作人员
　　C.企业集团财务公司工作人员
　　D.信托公司工作人员
　　11.(多选)作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有()。
　　A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
　　B.在对客户提供的资料存有疑问时.不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
　　C.省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
　　D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面
　　E.不按照规定进行有效的贷后监控
　　12.(多选)根据银行业从业人员职业操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。
　　A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解
　　B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
　　C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
　　D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
　　E.对银行在现代经济中的作用有所了解
　　13.(单选)银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是(　)。
　　A.不打听与自身工作无关的信息
　　B.未经内部职责调整或批准.不为其他岗位人员代为履行职责
　　C.当有急事需要处理时.将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
　　D.未经内部职责调整或批准.不将本人工作委托他人代为履行
　　14.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是()。
　　A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
　　B.报告客户违反了法律禁止性规定
　　C.按照法律规定办理业务
　　D.正确理解法律禁止性规定
　　15.(判断)银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。()
　　A.正确
　　B.错误
　　16.(单选)国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中(　)的规定。
　　A.风险提示
　　B.协助执行
　　C.授信尽职
　　D.信息披露
　　17.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是(　)。
　　A.告知客户本银行尚未公布的重大投资行为
　　B.告知客户宏观经济情况
　　C.帮助客户分析汇率波动趋势
　　D.告知客户已经公开的上市公司财务状况
　　18.(单选)下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是(　)。
　　A.将客户资料存放在保险柜
　　B.在受雇期间.不透露任何客户资料和交易信息
　　C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
　　D.妥善保管客户交易信息档案
　　19.(单选)符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是()。
　　A.向同事打听与自身工作无关的信息
　　B.将自己保管的印章交给同事保管
　　C.除非经内部职责调整或经过适当批准.不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行
　　D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
　　20.(单选)以下不属于礼貌服务内容的是()。
　　A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心.专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌
　　周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
　　B.一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应
　　该熟知这些要求.自觉践行
　　C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务.并在业务处理过程中，满
　　足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
　　D.对残障或语言存在障碍的客户.银行业从业人员应当尽可能为其提供便利
　　21.(单选)银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(　)。
　　A.银行工作人员在与家人聊天时.无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
　　B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
　　C.工作休息期间.银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题
　　D.因情况紧急.银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管
　　22.(单选)下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是)。
　　A.对客户财务状况进行详细了解
　　B.建议客户购买银行推出的理财产品以降低风险
　　C.建议客户购买国债以减少利息税
　　D.建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
　　23.(多选)某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的(　)。
　　A.风险提示
　　B.礼貌服务
　　C.互相监督
　　D.诚实信用
　　E.了解客户
　　24.(多选)下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有(　　)。
　　A.在营销理财业务时提示免责条款
　　B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
　　C.力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈
　　D.提供错误的收益计算方式
　　E.提示理财产品中对客户不利的方面
　　25.(单选)下列行为中不符合银行业从业人员职业操守“了解客户”条款要求的是(　　)。
　　A.履行法定审查客户身份的义务
　　B.对不同客户按照同一要求进行身份识别
　　C.大额取款要求客户提供身份证件
　　D.了解客户的财务状况
　　26.(多选)为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到()。
　　A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
　　B.面临有关机关协助执行的要求之时.及时向内部支持部门寻求支持.确保获得专业指导
　　C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
　　D.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
　　E.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任
　　27.(多选)(　)，银行业从业人员应遵守信息保密原则。
　　A.遇有国家机关查询客户资料。不论是否合法，都不能透露
　　B.在离职后
　　C.在受雇期间与离职后
　　D.在受雇期间
　　E.以上都正确
　　28.(单选)下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是()。
　　A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示
　　B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
　　C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务
　　D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
　　29.(单选)银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是()。
　　A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
　　B.银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品
　　C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避。并向管理层说明情况
　　D.银行工作人员利用朋友关系.向客户推销不适合其需要的产品和服务
　　30.(单选)根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是()。
　　A.对产品特有的风险进行特别提示
　　B.提醒客户留意合约中的免责条款
　　C.因客户没有询问产品的不利方面.因此不介绍不利方面
　　D.对客户提出的问题.本着诚实信用的原则解答
　　31.(单选)银行业从业人员在协助执行中，做法不当的是()。
　　A.不向不应该知道的人透露有关信息
　　B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份.并审核来函的法定要件
　　C.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内
　　D.根据执法人员口头请求可超范围协助执行
　　32.(单选)根据《银行业从业人员职业操守》，银行从业人员应当(　)。
　　A.利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售
　　B.对产品的风险性含糊其辞
　　C.将产品的优点和缺点全面介绍给客户
　　D.利用职务便利为客户谋求便利
　　33.(单选)某客户在办理外汇业务时，向银行工作人员询问如何能在规定的 5 万美元额度之外将多余的 3 万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是(　　)。
　　A.为避免在“监管规避”方面违规.告诉客户没有任何办法
　　B.建议客户将这 3 万美元转入其家人账户后结汇
　　C.建议客户若不急用.明年初再来结汇
　　D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
　　34.(单选)银行从业人员不知道自己的行为是否属于利益冲突。这时他的正确选择是()。
　　A.假装不知情进行业务办理
　　B.拒绝办理业务
　　C.按规定向上级主管报告
　　D.委托同事代办
　　35.(单选)某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下.将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法(　)。
　　A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
　　B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
　　C.属于银行明令禁止行为
　　D.明显属于违反职业操守行为
　　36.(单选)下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是(　)。
　　A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责
　　B.了解为客户提供协助执行服务的义务
　　C.了解协助执行的法定程序
　　D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产
责任编辑 : Alice
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