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银行卡贿赂案件裁判观点
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编辑：李利平
推荐给律师朋友银行卡贿赂案件裁判观点作者：潘美玉（广东法纳川穹律师事务所主任）裁判观点一：收受以行贿人名义开户的银行卡，行贿人分多次向卡内存款且有证据证实受贿人知道存款金额时，无论受贿人是否支取卡内全部款项，不影响受贿既遂成立，且以银行卡存入总额计算受贿数额。案号：(2013)北刑初字第83号案情简介：被告人李某任某县住房和城乡建设局党委委员、供水公司经理期间，高某某为感谢李某帮助，送给李某一张以高某某名义开户的银行卡并告知密码，然后分三次向其给李某的银行卡内存入120000元。每次存款后，高某某电话李某或将银行存单交给李某。后李某取款10000元，案发时110000元尚在卡内。辩方认为该卡以高某某名义开户，未支取的110000元所有权未转移，仍属于高某某，李某未实际占有控制，应认定为受贿未遂。法院认为，案发前，李某明确知悉对卡内金额，且李某取款的时间及金额均由其自由支配，李某自行取款1万元行为可证实，其只要需要，可以一次性或分次取完120000元，李某对卡内120000元已实际占有、控制，故构成受贿既遂。裁判观点二：被告人对银行卡内存款数额的错误认识不影响受贿罪既遂的成立。案号：(2016)云0124刑初33号被告人张某任职某乡党委书记期间，某公司负责人宋某为感谢张某在承揽工程和提结算工程款中提供帮助和便利，宋某送了一张50万元的农业银行储蓄卡送给张某，该卡背面的纸条上写有一个“5”和一串密码数字，被告人张某自称误以为是5万元，从该银行卡中取现5万元。几个月后从宋某处得知是50万元，但卡上的45万元被其他人分多次从自动柜员机取走。辩方主张被告人张某受受银行卡以为是5万元，当其知悉是50万元时，450,000元贿赂款已经不存在，进而不能认定为张兴华实际收受该45万元，对450,000元应该按照受贿未遂论处。法院裁判意见：本案证据证实宋某送给张兴华时，银行卡内余额位500,000元，已全额收受，构成既遂。裁判观点三： 收受银行卡后，行贿人事后误汇新款至原银行卡，受贿人默认收受未予退还的，受贿金额以多次汇款总额为准。案号：（2013）鄂荆州中刑初字第00044号案件简介：被告人刘某远任中铁电气化局集团有限公司总经理，刘某戊感谢刘某远为其公司在承接铁路电气化工程方面提供了帮助，向其贿送一张10万元的银行卡。刘某戊向该银行卡误汇20万元，未要求退还，被告人刘某远默认予以收受。被告人刘某远在案发前退还部分款项。辩方主张首次贿送的10万元构成既遂，误汇的20万元款项不构成受贿罪。法院最终裁决认定被告人刘某远对于错汇的20万元予默认并收受，退款行为发生在受贿行为完成后，受贿行为已经实施完毕，构成受贿既遂。裁判观点四： 行贿人将银行卡和密码交付给受贿人后，受贿人不慎丢失银行卡和密码，是否使用银行卡内的款项均不影响受贿既遂的认定。案号：（2014）永中法刑二终字第67号案情简介：被告人屈某某在担任江华瑶族自治县教育局党委副书记、副局长、主任科员期间，杨某为了能领取增加部分的工程款，多次找屈某某帮忙解决，为此将存有20000元的银行卡送给了屈某某，且在送卡时告诉了屈某某卡内钱的数额和卡的密码。屈某某在收受该20000元后不慎将卡丢失未使用卡内款项。一审法院以卡已丢失，卡内款项被他人取走为由认定该次受贿事实不成立，公诉机关不服提出上诉，后二审法院改判，认为受贿人收受银行卡的事实清楚，虽不慎遗失银行卡，且未实际将钱取出的事实亦存在，但并不影响屈某某对该次受贿事实的认定，属受贿既遂。裁判观点五：以行贿人名义开具银行卡和存折，行贿人将银行卡和密码交付给受贿人，自己留有存折时，受贿人未实际支取卡内款项时，构成受贿未遂。案号：（2006）威环刑初字第381号案情简介：被告人谷某认某医院院长期间，同院内科医生赵某为在人事关系调动上获得谷某帮助，到银行用自己名字开户办理了银行卡和存折，并存入3万元钱，后到把银行卡送给某并告知密码，自己留下存折。被告人谷某被司法机关找去调查问题后，赵某就用留下的存折到储蓄所把钱取出来。法院最终认定该3万元构成受贿，由于其意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂。裁判观点六：行贿人向受贿人贿送以自己名义开户的银行卡，虽交付银行卡和密码，但因银行手续需要户主身份证或户主配合方可取款时，受贿人未实际支取卡内存款，构成受贿未遂。案号：（2014）江永法刑初字第137号案例简介：2103年底，被告人李某辉任职农垦危房改造工作领导小组副组长，帮助李某1承揽工程，李某为感谢李某辉，以其妻莫某的名义在银行开办了整存整取，存期三个月的银行卡，并存入300万元。李某将银行卡交给李某辉，并告知了取款密码。后李某意识到可能被查处，将该银行卡退还给李某。法院另查明，根据银行要求，这类存款到期前取款必须到柜台办理，柜台办理业务均需要银行卡、密码及户主的身份证件的情况。法院最终以被告人李某辉伙同张某收受李某的300万元银行卡，虽已实际控制了该银行卡，但并不能独立完成取款，不能实现对卡内存款的独立支配和占有，即由于其意志以外的原因而不能全部完成犯罪行为，该行为应认定为犯罪未遂。裁判观点七：行贿人将以其指定人员名义开户的银行卡贿送给受贿人，并告知密码，受贿人取款过程中，因户主报失无法取出全部款项，已取部分构成受贿既遂，未取部分构成未遂。案号： (2014)佛中法刑二终字第354号案号：被告人练某任某社区民警时被委派负责张某甲涉嫌开设赌场罪一案侦查工作。练某借讯问之机，告诉张某甲可为获得取保候审，但需活动经费。张某甲听后表示同意，并告知练某其在民警何某甲处保管的其中一张银行卡内有十几万元，并将卡号和密码同时告知练锦昌，让练某昌从银行卡里面取钱。后练某以张某甲的哥哥要拿回张的银行卡等物品为由，从何某甲处领出张某甲的银行卡等非涉案物品。后练某持张某甲的银行卡在ATM柜员机上分两次转出人民币3万元至其朋友翁某某的银行卡用于偿还其欠翁某某的部分债务。在练某将该笔款项转出后，张某甲的哥哥张某乙收到银行短信通知误以为该银行卡被盗用而将卡报停，致使练锦昌再次使用张某甲银行卡时被ATM柜员机吞卡，无法继续取款。法院最终认定索取他人人民币20万元，构成受贿罪，3万元属于既遂，17万元因意志以外的原因而未能得逞属于未遂。裁判观点八： 受贿人收受银行卡时，行贿人未告知密码，构成受贿未遂。案号：（2017）黑09刑终28号案情简介：被告人李某某担任专员办副监察专员期间，李某某的朋友曹某某，想让李某某帮助其女儿安排工作，将1张存有20万元的银行卡送给李某某，告诉其里面有20万元钱，但忘记告诉密码。李某某收受银行卡后，承诺帮助办理。2014年2月，李某某被省纪检委审查。日至27日，曹某某通过网上银行将20万元转走。法院认为李某某收受了曹某某的银行卡，承诺帮助其女儿安排工作，虽然不知银行卡密码，没有实际控制财物，但主观上有受贿的故意，客观上已实施了收受财物的行为，构成受贿未遂。裁判观点九：行贿人贿送银行卡和存单时告知密码，后因认为受贿人无法帮忙，自行挂失存单及银行卡并改密，构成受贿未遂。案号：（2011）濮中刑二终字第78号案情简介：被告人卢某某任某广播电视台台长期间，电台职工王XX为使其女儿到该单位工作，分别于日、2010年1月某日到被告人卢范生办公室，先后送给卢某某30000元存单一张及30000元银行卡一张，并将密码告知卢某某。卢范生表示愿意帮忙，并收下存单及银行卡。日，王XX认为卢范生不能为其帮忙，遂将上述存单及银行卡挂失并更改帐户密码。法院最终认定被告人卢范生受贿王XX60000元存单和银行卡，因王XX已将存单和银行卡挂失，应认定为犯罪未遂。通过查阅全国各地案例，我们发现各地法院以下几点的裁判尺度基本统一：&&1、交付了银行卡和密码，如无特别阻却受贿人支取款项的事由，基本可认定为受贿既遂；是否实际支取或使用不影响既遂认定（该裁判宗旨主要借鉴《关于办理商业贿赂刑事案件适用法律若干问题的意见》第八条：收受银行卡的，不论受贿人是否实际取出或者消费，卡内的存款数额一般应全额认定为受贿数额。使用银行卡透支的，如果由给予银行卡的一方承担还款责任，透支数额也应当认定为受贿数额。）2、&只交银行卡、存折未告知密码的，一律认定为受贿未遂。这类案件中，控辩双方主要的争议焦点主要集中在受贿既遂未遂的认定标准，而既遂未遂的争议本质上可归结为实际控制和占有银行卡的标准。如前文所述，各地大部分法院的做法是以交付了银行卡或存单和密码作为实际控制和占有银行卡的标准，即既遂标准，以客观上出现阻却事由作为认定未遂的依据。而我们认为，由于银行卡的使用规则所限，仅仅以交付密码和银行卡两项作为既遂标准尚不够，还应考虑银行卡户主。在银行卡贿赂案件中，行贿人一般采取下列4种方式开户： 1）以行贿人名义开户；2）以受贿人名义开户；3）行贿人借他人之名开户；4） 受贿人借他人之名开户。大部分既判判决均认为受贿人收到银行卡和密码后，实际上已经控制账户，可随时自由支取卡内存款应认定为既遂。但从生活常识看，若是以行贿人或行贿人指定之人名义开户的银行卡，行贿人或其信任者可随时挂失银行卡或更换银行密码，又或是网银支配款项，受贿人并不能真正地控制银行卡内的款项，行贿人同样可以支配款项，例如前文所述案例9，而且在实务中，部分行贿人因担心受贿人无法完成其请托事项，故意以自己名义开户，一旦受贿人无法达到请托目的，则可通过更改密码等方式将控制卡内款项。一旦客观上出现行贿人自行更改密码或支取款项的情况，法院则会认定为受贿未遂。如此，则会出现一种情况，案发前未支取款项的受贿人认定为既遂，被行贿人取走款项的则为未遂，那么既遂的标准实质上就不再以交付银行卡和密码作为实际控制之说，而是是否实际使用作为实际控制的标准，这与交付密码和银行卡作为既遂标准的大逻辑存在矛盾。又，在涉及定期定存的款项时，根据银行规定，必须由开户人携带本身身份证、卡和密码前往柜台处理时，如开户人为行贿人，对受贿人来说，可控性更弱，难以达到实际控制之标准。从上可以看出，以行贿人名义或行贿人借用他人之名开户的银行卡，因银行卡使用规则之缘故，受贿人尽管掌握了密码和银行卡，但并没有相对确定的实际控制权，取款的排他性相对有限，极有可能面临行贿人自行取走款项的可能性，故我们认为，在确定既遂时必须充分考虑受贿人支取或使用款项在所存在的实际障碍。
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要行贿.大家说用现金好，还是用银行卡好 span class="as
先，因为是看的见的，行贿是不对的，我本人觉得现金比较好，给人一种实在感
要行贿.大家说用现金好,还是用银行卡好——
首先,行贿是不对的,我本人觉得现金比较好,因为是看的见的,给人一种实在感,也可以考虐送礼品我想提前行贿医院的骨科主任 就是说病人下午到 我上午去医院 不知道他能接受不?大家帮帮我啊。。。——
先看看这个主任对于病人的分析意见,他是不是可以解决问题,不行的话你再找其他的医院主任 。我想看一本关于交送礼,行贿,关于潜规则的书?大家看过感觉比较好的书给小弟说一下?万分感激。——
你可能感兴趣的相关资料我们对于闲置不用的银行卡需要做妥善处理！我们对于闲置不用的银行卡需要做妥善处理！金融视界百家号现在个人银行卡持有数量是在逐渐增加，但是有很多朋友会不知不觉中把自己的银行卡给遗忘了。久而久之这些被遗忘的银行卡就会给你惹出点小麻烦，情况验证的还会导致你的个人信用记录受损。卡神小组今天要说的主题就是对于闲置不用的银行卡需要做妥善处理，那么我们该如何正确处理呢？朋友们一起往下看吧。1、财产受损现在每家银行有一张卡可以免年费，那么你剩下的卡依然会收费，闲置的卡被会自动扣管理费、年费。卡神小组在询问了工商银行、中国银行、农业银行、招商银行等多家银行后发现，大部分银行对多年不用的借记卡都会采取在一定期限后转为“睡眠卡”的方式。“睡眠卡”期内，如要恢复卡片使用需要补齐欠款。2、可能成为诈骗犯凭借着收来的大量银行卡，骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。例如，骗子每得手一笔不义之财，就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里，然后从多个柜员机里将钱取走。一旦警方发现，通过取款银行卡也只能找到原持卡人。如何让警察叔叔相信你……3、被控非法洗钱在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。4、被动逃税，需补缴税款首先购买一大批他人银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，也可以是劳务费之类，总之以各种名目把钱打入这些银行卡中，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。对于为了逃税而购买他人银行卡的人员，可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定，个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报，如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入，也没有去主动报税，那么可能会被税务机关约谈，同时补缴相应的税款。5、为网店刷信用在某些网络购物平台上，不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。这种作弊手法较为简单，首先信用炒家需准备一张银行卡，由网店店主上架一批低价商品（多为点卡、充值卡等虚拟产品），然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品，买好之后就确认收货，根本不需要收货的时间，一天下来信誉度就能暴增。不过，由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝，一经查出就会封店处理，因此，信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。6、行贿送礼目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。总之，你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。7、个人信用受损一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题，都能追溯到账户的所有人，却保护了真正的不法分子。银行根据个人信用放贷，经警方查收您的个人信用将受损，您将很难申请银行贷款。8、个人信息泄露开户时，银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成个人隐私信息的流失。据说有些人觉得卖自己的银行卡来钱快，专门申请卡来出售。这种“懒人理财”方式竟然很受欢迎，对于这个，卡神小组还是奉劝朋友们不要去做，毕竟这个违法乱纪的事情不要去碰。那么我们该如何处理闲置银行卡？卡神小组提示提示：①注销银行卡，只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行，申请注销即可。②如果您的银行卡丢失，还需要先补办一张银行卡，再进行销户。③如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。（此时，一般银行会送积分来诱惑你，一定要把持住啊~）④卡注销了之后一般工作人员会作剪卡处理，如果没有的话建议你自己剪掉，然后分别丢到不同的垃圾桶里。储蓄卡年费可以取消目前，在各家银行，持卡人持身份证提出申请，便可免除一个账户的（不包括信用卡）年费和管理费（含小额账户管理费）。据估算，每人每年由此可节省约22元。但是这个银行是不告诉你的，你不去申请，是不给你取消的，申请时需要带好本人身份证去柜台办理即可。卡神小组总结：随着国家银发261文件的下发，国家对于电信诈骗和金融诈骗的打击力度越来越大。可能我们会感觉诸多的不适应，但是国家的出发点还是好的。毕竟打击了那些诈骗份子，对我们普通百姓来说还是非常好的，毕竟诈骗份子也就骗骗老百姓，戴帽子的他们也不敢骗。我们需要做的是，遵守国家法规法纪，保护自己的个人利益和个人信息才是关键。希望这个资料对朋友们有所帮助。本文仅代表作者观点，不代表百度立场。系作者授权百家号发表，未经许可不得转载。金融视界百家号最近更新：简介:金融最新资讯，猛料开爆，就等你来看。作者最新文章相关文章银行账户是否可以借给他人使用吗_百度知道
银行账户是否可以借给他人使用吗
我有更好的答案
或者大额取款什么的(你办给他用而已，最好不要出借银行卡你好、行贿或受贿等，尤其是洗钱，目前管理部门是有实时监控的，而且洗钱行为已入刑，处罚也很严厉.说起来不方便的是你朋友吧.万一卡有个什么磁条损坏,密码锁定。　　现在银行要求也比较严格，这样做是肯定有风险的，最大的风险就是别人可能会用你的卡进行洗钱,里面的钱应该是他自己的吧)
上蜂投，有甜头！
不建议这样做，因为银行账户是实名制办理的，如果在借出期间出问题很有可能牵连银行账户户主本人。
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