基&金基金经理基金公司
中银金融地产混合型证券投资基金开通电子直销申购、赎回、定期定额投资及转换业务并实施交易费率优惠公告
中银金融地产混合型证券投资基金开通电子直销申购、赎回、定期定额投资及转换业务并实施交易费率优惠公告为进一步答谢新老投资者，方便个人投资者通过互联网投资中银基金管理有限公司（以下简称本公司）管理的开放式基金，本公司决定自日起，在本公司电子直销平台开通旗下中银金融地产混合型证券投资基金（以下简称：本基金，基金代码：004871）的申购、赎回、转换及定期定额投资业务，并对部分交易实行优惠费率。具体事宜公告如下：一、业务开通范围1、持有中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、浦发银行、兴业银行、交通银行、中信银行、邮储银行、广发银行、平安银行、南京银行、上海银行、上海农村商业银行、汉口银行、大连银行、温州银行、光大银行、民生银行、华夏银行任一银行的借记卡，通过本公司电子直销平台办理相关申请手续后，自日起即可办理本基金的电子直销申购、赎回及基金转换业务。2、通过本公司电子直销平台选择网银直连方式开户的中国银行（快捷支付）、农业银行卡、招商银行卡、建设银行卡用户，选择通联支付方式开户的工商银行卡、招商银行、交通银行、建设银行卡、农业银行卡、邮储银行卡、平安银行卡、上海银行卡、温州银行卡、民生银行卡、广发银行卡、中信银行卡、汉口银行卡、大连银行卡、兴业银行卡、光大银行卡、华夏银行卡用户，以及选择银联通方式开户的兴业银行卡用户，通过本公司电子直销平台办理相关申请手续后，日即可办理进行本基金的电子直销定期定额投资业务。3、本公司电子直销平台包括：中银基金官方网站（）、中银基金官方微信服务号、中银基金官方APP客户端。二、定期定额申购金额限制1、投资者通过本公司电子直销平台开办定期定额申购业务，每期单笔申购金额最低为200元人民币（含200元），不设金额级差。2、根据投资者使用的支付银行卡和支付渠道的不同，有相应的最高支付限额，具体可参见本公司网站相关内容。三、交易费率优惠1、根据支付银行卡和支付渠道的不同，投资者通过本公司电子直销平台申购本基金（基金代码004871），在原申购费率基础上实行不同的优惠折扣。若优惠后费率低于0.6%，则按0.6%执行。原申购费率等于、低于0.6%或适用固定费率的，则执行原申购费率。具体优惠幅度如下：支付渠道支持银行卡电子直销申购费率优惠幅度电子直销定投费率优惠幅度网银直连中国银行4折不支持中国银行快捷支付4折活动期间：1折（活动期间自日起，活动结束时间以后续公告为准）非活动期间：4折建设银行8折5折农业银行7折4折招商银行4折4折通联支付工商银行招商银行交通银行农业银行邮储银行平安银行上海银行温州银行建设银行民生银行中信银行广发银行兴业银行光大银行大连银行汉口银行华夏银行4折4折银联电子支付兴业银行4折4折广发银行浦发银行中信银行南京银行上海农村商业银行不支持2、本基金转换业务适用于与如下基金之间的相互转换：基金名称基金代码中银移动互联灵活配置混合型证券投资基金002180中银新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金002694中银文体娱乐灵活配置混合型证券投资基金004396中银品质生活灵活配置混合型证券投资基金003769中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金003717中银稳进保本混合型证券投资基金002288中银珍利灵活配置混合型证券投资基金A类份额002461中银珍利灵活配置混合型证券投资基金C类份额002462中银战略新兴产业股票型基金001677中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金A类份额002413中银瑞利灵活配置混合型证券投资基金C类份额002414中银国有企业债债券型证券投资基金001235中银互联网+股票型证券投资基金001663中银新动力股票型证券投资基金000996中银多策略灵活配置混合型证券投资基金000572中银健康生活混合型证券投资基金000591中银薪钱包货币市场基金000699中银新经济灵活配置混合型证券投资基金000805中银研究精选混合型证券投资基金000939中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金001127中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金001370中银智能制造股票型证券投资基金001476中银活期宝货币市场基金（以下简称中银活期宝）000539本次仅开通本基金转换转出至中银活期宝业务，不开通中银活期宝转换至本基金业务，只支持中银活期宝赎回转申购本基金，详见日基金管理人发布的《中银基金管理有限公司关于暂停电子直销平台中银活期宝货币市场基金转换至其他基金业务的公告》、《中银基金管理有限公司关于开通电子直销赎回转申购业务的公告》及后续相关公告。基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。（1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。当转出基金申购费低于转入基金的申购费时，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额；当转出基金申购费高于转入基金的申购费时，补差费为零。（2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。当投资者通过本公司电子直销平台将持有的基金合同原申购费为0的基金转换为本基金时，申购补差费实质为转入基金的申购费，在转入基金合同原申购费率基础上享受4折费率优惠，折后费率不低于0.6%，原申购费率等于、低于0.6%或适用固定费率的，则执行原申购费率。本基金转换至合同原申购费为0的基金时，转换费为转出基金的赎回费，不再实施优惠。四、注意事项：1、申购金额中已包含投资者应支付的申购费。2、投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。3、上述费率如有调整，本公司将另行公告。4、具体电子直销开户要求及流程可参见本公司网站。五、信息咨询：投资者可通过以下途径了解或咨询详情。1、中银基金管理有限公司网址：客户服务电话：021-0-888-55662、中国银行网站：客户服务电话：955663、建设银行网站：客户服务电话：955334、农业银行网站：客户服务电话：955995、招商银行网站：客户服务电话：955556、通联支付网站：通联支付客服电话：951567、银联电子支付网站：客户服务电话：95516六、风险提示：1、投资人应当认真阅读拟投资基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解所投资基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相匹配。2、投资者应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资者进行长期投资，平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式，敬请注意投资风险。3、本基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的买者自负原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。4、投资者申请使用电子直销交易前，应认真阅读电子直销业务交易协议和规则，了解电子直销交易的固有风险，投资者应慎重选择，并在使用时妥善保管好电子直销交易信息，特别是账号和密码。特此公告。中银基金管理有限公司日
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中银金融地产混合(004871)公告正文
中银金融地产混合：基金合同
来源 巨潮网
中银金融地产混合型证券投资基金
&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&基金管理人:&&&中银基金管理有限公司
&&&基金托管人:&&&兴业银行股份有限公司
&&&&&&&&&&&&&&二零一七年八月
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&目录
第一部分&前言.................................................................................................................................&3
第二部分&释义.................................................................................................................................&5
第三部分&基金的基本情况&.............................................................................................................&9
第四部分&基金份额的发售&...........................................................................................................&11
第五部分&基金备案.......................................................................................................................&13
第六部分&基金份额的申购与赎回&...............................................................................................&14
第七部分&基金合同当事人及权利义务&.......................................................................................&21
第八部分&基金份额持有人大会&...................................................................................................&28
第九部分&基金管理人、基金托管人的更换条件和程序&...........................................................&36
第十部分&基金的托管...................................................................................................................&39
第十一部分&基金份额的登记&.......................................................................................................&40
第十二部分&基金的投资...............................................................................................................&42
第十三部分&基金的财产...............................................................................................................&51
第十四部分&基金资产估值&...........................................................................................................&52
第十五部分&基金费用与税收&.......................................................................................................&58
第十六部分&基金的收益与分配&...................................................................................................&60
第十七部分&基金的会计与审计&...................................................................................................&62
第十八部分基金的信息披露&.........................................................................................................&63
第十九部分&基金合同的变更、终止与基金财产的清算&...........................................................&69
第二十部分&违约责任...................................................................................................................&71
第二十一部分&争议的处理和适用的法律&...................................................................................&72
第二十二部分&基金合同的效力&...................................................................................................&73
第二十三部分&其他事项...............................................................................................................&74
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第一部分&前言
&&&&&一、订立本基金合同的目的、依据和原则
&&&&&1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的
权利义务,规范基金运作。
&&&&&2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以
下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
&&&&&3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
&&&&&二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
&&&&&基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。根据基金合
同的约定,基金管理人将可能通过合法取得的基金份额持有人联络信息,向基金
份额持有人介绍、发送或传递有关本基金的信息,基金投资人持有基金份额的行
为本身表明同意基金管理人向其介绍、发送或传递该等信息。
&&&&&三、中银金融地产混合型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金
合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监
会”)注册。
&&&&&中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
&&&&&投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主判断
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
&&&&&基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
&&&&&四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。
&&&&&五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第二部分&释义
&&&&&在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
&&&&&1、基金或本基金:指中银金融地产混合型证券投资基金
&&&&&2、基金管理人:指中银基金管理有限公司
&&&&&3、基金托管人:指兴业银行股份有限公司
&&&&&4、基金合同或本基金合同:指《中银金融地产混合型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
&&&&&5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银金融地产
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
&&&&&6、招募说明书:指《中银金融地产混合型证券投资基金招募说明书》及其
定期的更新
&&&&&7、基金份额发售公告:指《中银金融地产混合型证券投资基金基金份额发
售公告》
&&&&&8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
&&&&&9、《基金法》:指&2003&年&10&月&28&日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,2012&年&12&月&28&日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订,自&2013&年&6&月&1&日起实施,并经&2015&年&4&月&24&日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&10、《销售办法》:指中国证监会&2013&年&3&月&15&日颁布、同年&6&月&1&日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&11、《信息披露办法》:指中国证监会&2004&年&6&月&8&日颁布、同年&7&月&1&日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&12、《运作办法》:指中国证监会&2014&年&7&月&7&日颁布、同年&8&月&8&日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
&&&&&13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
&&&&&15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
&&&&&16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
&&&&&17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
&&&&&18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
&&&&&19、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
&&&&&20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
&&&&&21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
&&&&&22、销售机构:指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
&&&&&23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
&&&&&24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有
限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
&&&&&25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
&&&&&26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
变动及结余情况的账户
&&&&&27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
&&&&&28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
&&&&&29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过&3&个月
&&&&&30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
&&&&&31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
&&&&&32、T&日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
&&&&&33、T+n&日:指自&T&日起第&n&个工作日(不包含&T&日)
&&&&&34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
&&&&&35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
&&&&&36、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规
则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由
基金管理人和投资人共同遵守
&&&&&37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
&&&&&38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
&&&&&39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
&&&&&40、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
&&&&&41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
&&&&&43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的&10%
&&&&&44、元:指人民币元
&&&&&45、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
&&&&&46、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
&&&&&47、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
&&&&&48、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
&&&&&49、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
&&&&&50、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
&&&&&51、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第三部分&基金的基本情况
&&&&&一、基金名称
&&&&&中银金融地产混合型证券投资基金
&&&&&二、基金的类别
&&&&&混合型证券投资基金
&&&&&三、基金的运作方式
&&&&&契约型开放式
&&&&&四、基金的投资目标
&&&&本基金基于对金融地产行业的深入研究和分析,寻找金融地产行业内具中有
核心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司,力争通过积极的主动管理实现长
期稳健的超越业绩比较基准的收益。
&&&&&五、基金的最低募集份额总额
&&&&&本基金的最低募集份额总额为&2&亿份。
&&&&&六、基金份额发售面值和认购费用
&&&&&本基金基金份额发售面值为人民币&1.00&元。
&&&&&本基金认购费率按招募说明书的规定执行。
&&&&&七、基金存续期限
&&&&&不定期
&&&&&八、基金份额类别
&&&&&根据基金销售情况,基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况
下,经与基金托管人协商,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或者调整
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
现有基金份额类别收费方式或者停止现有基金份额类别的销售等,调整实施前基
金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
&&&&&投资者可自行选择认购或申购基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间
不得互相转换。
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第四部分&基金份额的发售
&&&&&一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
&&&&&1、发售时间
&&&&&自基金份额发售之日起最长不得超过&3&个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。
&&&&&2、发售方式
&&&&&通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
&&&&&3、发售对象
&&&&&符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
&&&&&二、基金份额的认购
&&&&&1、认购费用
&&&&&本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金认购费
用不列入基金财产。
&&&&&2、募集期利息的处理方式
&&&&&有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。
&&&&&3、基金认购份额的计算
&&&&&基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
&&&&&4、认购份额余额的处理方式
&&&&&认购份额的计算保留到小数点后&2&位,小数点&2&位以后的部分四舍五入,由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
&&&&&5、认购申请的确认
&&&&&基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请
及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&三、基金份额认购金额的限制
&&&&&1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
&&&&&2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,具
体限制请参看招募说明书。
&&&&&3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具
体限制和处理方法请参看招募说明书。
&&&&&4、投资者在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许
撤销。
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第五部分&基金备案
&&&&&一、基金备案的条件
&&&&&本基金自基金份额发售之日起&3&个月内,在基金募集份额总额不少于&2&亿份,
基金募集金额不少于&2&亿元人民币且基金认购人数不少于&200&人的条件下,基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在&10&日内聘请法
定验资机构验资,自收到验资报告之日起&10&日内,向中国证监会办理基金备案
手续。
&&&&&基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
任何人不得动用。
&&&&&二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
&&&&&如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
&&&&&1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
&&&&&2、在基金募集期限届满后&30&日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息;
&&&&&3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
&&&&&三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
&&&&&《基金合同》生效后,连续&20&个工作日出现基金份额持有人数量不满&200
人或者基金资产净值低于&5000&万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续&60&个工作日出现基金份额持有人数量不满&200&人的,基金管理人应当向中
国证监会报告并提出解决方案;连续&60&个工作日出现基金资产净值低于&5000
万元的,基金管理人应当按照约定程序终止《基金合同》,并向中国证监会报告,
但不需要召开基金份额持有人大会。
&&&&&法律法规另有规定时,从其规定。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&13
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第六部分&基金份额的申购与赎回
&&&&&一、申购和赎回场所
&&&&&本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
&&&&&二、申购和赎回的开放日及时间
&&&&&1、开放日及开放时间
&&&&&投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
&&&&&基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&&2、申购、赎回开始日及业务办理时间
&&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
&&&&&基金管理人自基金合同生效之日起不超过&3&个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
&&&&&在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
&&&&&基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
&&&&&三、申购与赎回的原则
&&&&&1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
&&&&&3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
&&&&&4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
&&&&&基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
&&&&&四、申购与赎回的程序
&&&&&1、申购和赎回的申请方式
&&&&&投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
&&&&&2、申购和赎回的款项支付
&&&&&投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
&&&&&基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在&T+7&日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
&&&&&3、申购和赎回申请的确认
&&&&&基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T&日),在正常情况下,本基金登记机构在&T+1&日内对该交易的有
效性进行确认。T&日提交的有效申请,投资人应在&T+2&日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。
&&&&&销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况,投资者应及时查询。
&&&&&在法律法规允许的范围内,登记机构可根据《业务规则》,在不损害基金份
额持有人利益的前提下,对上述业务办理时间进行调整,基金管理人将于开始实
施前按照有关规定予以公告。
&&&&&五、申购和赎回的数量限制
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额,具体规定请参见招募说明书。
&&&&&2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
体规定请参见招募说明书。
&&&&&3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
参见招募说明书。
&&&&&4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
&&&&&六、申购和赎回的价格、费用及其用途
&&&&&1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后&4&位,小数点后第&5&位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T&日的基金份额净值在当天收市后
计算,并在&T+1&日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计
算或公告。
&&&&&2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。申购
的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计
算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后&2&位,由此产生的收益或损失由基金
财产承担。
&&&&&3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。
本基金的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。赎回金额为按实
际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位
为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后&2&位,由此产生的收益
或损失由基金财产承担。
&&&&&4、申购费用由投资人承担,不列入基金财产。
&&&&&5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产。赎回费中
计入基金财产之余的费用用于支付登记费和其他必要的手续费。
&&&&&6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并在招募说明
书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
&&&&&7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。
&&&&&七、拒绝或暂停申购的情形
&&&&&发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
&&&&&1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
&&&&&2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
&&&&&3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
&&&&&4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
&&&&&5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
&&&&&6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过&50%,或者变相规避&50%集中度的情形时。
&&&&&7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
&&&&&发生上述第&1、2、3、5、7&项之一的情形且基金管理人决定暂停申购时,基
金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购
申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基
金管理人应及时恢复申购业务的办理。
&&&&&八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
&&&&&发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
&&&&&1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
&&&&&2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
&&&&&3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
&&&&&4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
&&&&&5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接
受投资人的赎回申请。
&&&&&6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
&&&&&发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人
应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总
量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第&4&项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢
复赎回业务的办理并公告。
&&&&&九、巨额赎回的情形及处理方式
&&&&&1、巨额赎回的认定
&&&&&若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的&10%,即认为是发生了巨额赎回。
&&&&&2、巨额赎回的处理方式
&&&&&当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
&&&&&(1)全额赎回:当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正
常赎回程序执行。
&&&&&(2)部分延期赎回:当基金管理人支付投资人的赎回申请有困难或因支付
投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基
金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的&10%的前提下,可
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占
赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&18
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下
一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先
权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎
回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动
延期赎回处理。
&&&&&(3)暂停赎回:连续&2&日以上(含本数)发生巨额赎回,基金管理人可暂停
接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过
20&个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
&&&&&3、巨额赎回的公告
&&&&&当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在&3&个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在指定媒介上刊登公告。
&&&&&十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
&&&&&1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
&&&&&2、如发生暂停的时间为&1&日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近&1&个开放日的基金份额净值。
&&&&&3、如发生暂停的时间超过&1&日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,
基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购
或赎回公告,并公告最近&1&个开放日的基金份额净值。
&&&&&十一、基金转换
&&&&&基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
并提前告知基金托管人与相关机构。
&&&&&十二、基金份额的转让
&&&&&在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&19
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
&&&&&十三、基金的非交易过户
&&&&&基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
&&&&&继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
&&&&&十四、基金的转托管
&&&&&基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
&&&&&十五、定期定额投资计划
&&&&&基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
&&&&&十六、基金的冻结和解冻
&&&&&基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
&&&&&基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&20
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&&&&&&&&&&&&&&第七部分&基金合同当事人及权利义务
&&&&&一、基金管理人
&&&&&(一)&基金管理人简况
&&&&&名称:中银基金管理有限公司
&&&&&住所:上海市浦东新区银城中路&200&号中银大厦&45&楼
&&&&&法定代表人:白志中
&&&&&设立日期:2004&年&8&月&12&日
&&&&&批准设立机关及批准设立文号:中国证监会、证监基金字[2004]93&号
&&&&&组织形式:有限责任公司
&&&&&注册资本:1&亿元人民币
&&&&&存续期限:持续经营
&&&&&联系电话:(021)
&&&&&(二)&基金管理人的权利与义务
&&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
&&&&&(1)依法募集资金;
&&&&&(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
&&&&&(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
&&&&&(4)销售基金份额;
&&&&&(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
&&&&&(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
&&&&&(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
&&&&&(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&21
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
&&&&&(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
&&&&&(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
&&&&&(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债权人权利,为
基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
&&&&&(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
&&&&&(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
&&&&&(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;
&&&&&(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则;
&&&&&(17)向基金份额持有人介绍、发送或传递关于本基金的信息;
&&&&&(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
&&&&&(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
&&&&&(2)办理基金备案手续;
&&&&&(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
&&&&&(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
&&&&&(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
&&&&&(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
&&&&&(7)依法接受基金托管人的监督;
&&&&&(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&22
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;
&&&&&(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
&&&&&(10)编制季度、半年度和年度基金报告;
&&&&&(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
&&&&&(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
&&&&&(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
&&&&&(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
&&&&&(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
&&&&&(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料&15&年以上;
&&&&&(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
&&&&&(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
&&&&&(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
&&&&&(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
&&&&&(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
&&&&&(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&23
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
金事务的行为承担责任;
&&&&&(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
&&&&&(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后&30&日内退还基金认购人;
&&&&&(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&&(26)建立并保存基金份额持有人名册;
&&&&&(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&&二、基金托管人
&&&&&(一)&基金托管人简况
&&&&&名称:兴业银行股份有限公司
&&&&&注册地址:福州市湖东路&154&号
&&&&&办公地址:上海市江宁路&168&号
&&&&&法定代表人:高建平
&&&&&成立日期:1988&年&8&月&22&日
&&&&&基金托管业务批准文号:证监基金字[2005]74&号
&&&&&组织形式:股份有限公司
&&&&&注册资本:100&万元人民币
&&&&&(二)&基金托管人的权利与义务
&&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
&&&&&(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
&&&&&(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
&&&&&(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&24
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&(4)根据相关市场规则,为基金开设证券、期货结算账户、资金账户等投
资所需账户,为基金办理证券、期货交易资金清算;
&&&&&(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
&&&&&(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
&&&&&(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
&&&&&(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
&&&&&(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
&&&&&(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
&&&&&(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
&&&&&(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
&&&&&(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券、期货账户等投资所需账户,
按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事
宜;
&&&&&(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
&&&&&(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格;
&&&&&(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
&&&&&(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&25
中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料&15&年以
上;
&&&&&(12)建立并保存基金份额持有人名册;
&&&&&(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
&&&&&(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
&&&&&(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
&&&&&(16)按照法律法规和《基金合同》及托管协议的规定监督基金管理人的投
资运作;
&&&&&(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
&&&&&(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
&&&&&(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
&&&&&(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
&&&&&(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&&(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&&三、基金份额持有人
&&&&&基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
&&&&&每份基金份额具有同等的合法权益。
&&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
&&&&&(1)分享基金财产收益;
&&&&&(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
&&&&&(3)根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
&&&&&(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
&&&&&(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
&&&&&(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
&&&&&(7)监督基金管理人的投资运作;
&&&&&(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
&&&&&(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
&&&&&(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
&&&&&(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
&&&&&(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
&&&&&(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
&&&&&(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
&&&&&(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
&&&&&(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&&(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
&&&&&(9)同意基金管理人向其介绍、发送或传递有关本基金的信息;
&&&&&(10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&第八部分&基金份额持有人大会
&&&&&基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
&&&&&本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内,基金份额持
有人大会可以设立日常机构,日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中
国证监会的规定进行。
&&&&&一、召开事由
&&&&&1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
&&&&&(1)终止《基金合同》,本基金合同另有约定的除外;
&&&&&(2)更换基金管理人;
&&&&&(3)更换基金托管人;
&&&&&(4)转换基金运作方式;
&&&&&(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
&&&&&(6)变更基金类别;
&&&&&(7)本基金与其他基金的合并;
&&&&&(8)变更基金投资目标、范围或策略;
&&&&&(9)变更基金份额持有人大会程序;
&&&&&(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
&&&&&(11)单独或合计持有本基金总份额&10%以上(含&10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
&&&&&(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
&&&&&(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
&&&&&2、在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:
&&&&&(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
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&&&&&(2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率或在
对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式;
&&&&&(3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
&&&&&(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
&&&&&(5)在符合有关法律法规的前提下,并且对基金份额持有人利益无实质不
利影响的前提下,基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调
整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
&&&&&(6)在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实
质不利影响的前提下,于中国证监会允许的范围内推出新业务或服务;
&&&&&(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
&&&&&二、会议召集人及召集方式
&&&&&1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
&&&&&2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
&&&&&3、基金份额持有人大会未设立日常机构的,基金托管人认为有必要召开基
金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起&10&日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决
定召集的,应当自出具书面决定之日起&60&日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决
定之日起&60&日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
&&&&&4、基金份额持有人大会未设立日常机构的,代表基金份额&10%以上(含&10%)
的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起&10&日内决定是否召
集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定
召集的,应当自出具书面决定之日起&60&日内召开;基金管理人决定不召集,代
表基金份额&10%以上(含&10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当
向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起&10&日内决
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定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托
管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起&60&日内召开并告知基金管理人,
基金管理人应当配合。
&&&&&5、代表基金份额&10%以上(含&10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额&10%以上(含&10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30&日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
&&&&&6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
&&&&&三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
&&&&&1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前&30&日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
&&&&&(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
&&&&&(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
&&&&&(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
&&&&&(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
&&&&&(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
&&&&&(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
&&&&&(7)召集人需要通知的其他事项。
&&&&&2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
&&&&&3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
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中银金融地产混合型证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&基金合同
的计票效力。
&&&&&四、基金份额持有人出席会议的方式
&&&&&基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等法律法规或监管机构
允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
&&&&&1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
&&&&&(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
&&&&&(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
&&&&&2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
&&&&&在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
&&&&&(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在&2&个工作日内连
续公布相关提示性公告;
&&&&&(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
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