开创中国特色货币国际化之路
近日，中国人民银行发布《2016年人民币国际化报告》（以下简称《报告》）并指出，2015年以来，人民币国际使用继续较快发展，人民币作为储备货币规模进一步增加。
《报告》称，2015年，跨境人民币收付金额合计12.10万亿元，同比增长21.7%，占同期本外币跨境收付总额的比重达28.7%。截至2015年末，人民银行与33个国家和地区的中央银行或货币当局签署了双边本币互换协议，协议规模超过3.31万亿元。在20个国家和地区建立了人民币清算安排，覆盖东南亚、西欧、中欧、中东、北美、南美、大洋洲和非洲等地，支持人民币成为区域计价结算货币。
人民币国际化
发展势头正劲
回顾人民币国际化6年的历程，不难发现，中国选择了一条符合国情的、具有自身特色的人民币国际化道路。从基本面上看，人民币国际化具有良好的发展势头，国际化发展基础也较为稳固。2015年，中国经济保持了6.9%这一中高增速；今年的GDP增长也将在6.5%至7%之间。此外，利率、汇率市场化改革和资本账户进一步开放将为离岸人民币市场发展提供有力支撑。
《报告》指出，2015年，人民币国际化稳步推进。这首先表现为人民币在跨境贸易和直接投资中的使用规模持续上升。2015年，经常项目人民币收付金额为7.23万亿元，同比增长10.4%；对外直接投资（ODI）人民币收付金额为7361.7亿元，同比增长228.1%；外商来华直接投资（FDI）人民币收付金额为1.59万亿元，同比增长65.2%。
其次，人民币国际使用稳步发展。截至2015年末，中国境内（不含港、澳、台地区，下同）银行的非居民人民币存款余额为1.54万亿元，主要离岸市场人民币存款余额约为1.45万亿元，人民币国际债券未偿余额为5900.7亿元。据不完全统计，截至2015年末，境外央行和货币当局在境内市场上持有债券、股票和存款等人民币资产余额约为8647.0亿元。
再次，人民币资本项目可兑换取得明显进展。2015年，人民币资本项目可兑换程度进一步提高，按照国际货币基金组织（IMF）分类标准，目前，中国资本和金融项目下达到可兑换和部分可兑换的项目已增加至37项。
此外，人民币国际合作成效显著。截至2015年末，人民银行与33个国家和地区的中央银行或货币当局签署了双边本币互换协议，协议规模超过3.31万亿元。在20个国家和地区建立了人民币清算安排，覆盖东南亚、西欧、中欧、中东、北美、南美、大洋洲和非洲等地，支持人民币成为区域计价结算货币。
最后，人民币跨境使用基础设施取得新进展。人民币跨境支付系统（CIPS）一期建成并顺利上线运行。人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）继续完善。
央行出台多项
人民币国际使用新政策
站在“十三五”规划的新起点上，密集释放的多项政策传递着人民币国际化加速的信息。《报告》指出，2015年以来，人民银行出台了多项人民币国际使用新政策。
2015年5月，央行允许获准进入银行间债券市场的境外人民币业务清算行和境外参加银行开展债券回购交易（包括债券质押式回购交易和债券买断式回购交易）。
2015年7月，我国进一步提高境外央行、国际金融组织、主权财富基金等境外央行类机构进入银行间债券市场的效率。与此同时，明确境外交易者和境外经纪机构从事以人民币计价、结算的境内原油期货跨境结算管理事宜。
2015年9月，进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务；开放境外央行（货币当局）和其他官方储备管理机构、国际金融组织、主权财富基金等境外央行类机构依法合规参与中国银行间外汇市场交易。
2015年11月，发布内地与香港证券投资基金跨境发行销售资金管理操作指引。
2015年12月，宣布自日起，延长外汇交易时间至北京时间23点30分，进一步引入合格境外主体。
进入2016年，1月份，央行调整境外机构人民币银行结算账户资金使用范围，境外机构人民币结算银行结算账户内的资金，可以转为定期存款。
同月，央行扩大全口径跨境融资宏观审慎管理试点，对试点企业和金融机构，中国人民银行、国家外汇管理局不实行外债事前审批，建立宏观审慎规则下基于微观主体资本或净资产的跨境融资约束机制。
今年2月份，央行进一步放开符合条件的境外机构依法合规投资银行间债券市场。
2016年5月，全口径跨境融资宏观审慎管理在全国范围内实施。中国境内的非金融企业（不包括政府融资平台和房地产企业），以及经中国人民银行、中国银监会、中国证监会和中国保监会批准设立的各类法人金融机构，均可在以其资本或净资产为基准计算的跨境融资风险加权余额上限内自主开展本外币跨境融资。
人民币未来
将大踏步走向世界
近年来的发展证明，人民币国际化绝不是中国的一厢情愿，而是我国经济发展、市场演进和历史发展的必然选择，也是对当前国际货币体系缺陷的一种修正。
展望2016年，人民币国际使用的范围和规模有望继续稳步发展，人民币国际化将在服务实体经济、增强国际货币和金融体系活力等方面发挥更加积极的作用。
目前，人民币已经成为中国政府部门涉外经济统计、核算、管理中的计价货币。政府管理部门在涉外经济活动的管理和核算中采取人民币计价，对便利市场主体采用人民币作为计价货币，扩大人民币国际使用具有重要的指引作用。如海关总署以人民币为主公布海关主要统计数据系列报表，商务部以人民币和美元同时公布对外直接投资、外商来华直接投资和工程承包统计数据等。
《报告》称，下一步，将以原油期货人民币计价结算为起点，推动大宗商品期货产品采用人民币计价，继续积极推动在跨境贸易和投融资活动中使用人民币作为计价货币。
同时，为促进双边贸易和投资，人民银行继续采取措施推动人民币直接交易市场的发展，去年在银行间外汇市场推出人民币对瑞士法郎的直接交易。《报告》显示，银行间外汇市场人民币直接交易成交活跃，流动性明显上升，降低了微观经济主体的汇兑成本。
此外，《报告》指出，人民币现钞供应回流机制运行稳定，跨境供应回流渠道已经覆盖港、澳、台地区及周边国家，并向全球延伸，银行人民币现钞跨境调运总量稳步上升。2015年人民币现钞调入金额为503亿元，调出金额为94亿元，合计587亿元，同比增长15.7%。
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将金融改革进行到底—“深化中国金融改革高端论坛”嘉宾发言摘录
　　编者按：2013年11月，党的十八届三中全会胜利召开，会议公布了《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》。其中，深化金融改革是一个重要的议题。当前，国内经济金融环境日趋错综复杂，机遇与挑战并存。只有建立健全完善的金融市场体系、金融服务体系和金融监管体系，才能使得社会资金和资源得到有效配置，才能有效规避经济金融风险，才能促进经济健康、快速和稳定发展。因此，全面深化金融改革是正确的战略选择，是经济转型时期明智的选择。改革既要有坚定地勇气，又要注意妥善处理和协调发展各种经济关系。在渐进化的改革实践中，我国已经探索出了一条具有中国特色的社会主义市场经济改革之路，积累了大量的改革经验，这将成为指引下一阶段深化改革的重要保证。 中国论文网 /3/view-4739872.htm　　深化金融改革既要解决方向性和路径性问题，也要解决基础性和技术性问题。为此，日，由江西财经大学金融学院、科研处和《银行家》杂志社共同承办的“深化中国金融改革高端论坛”在江西财经大学举行。论坛旨在总结中国金融改革的经验，发现未来金融改革的突破口，探索深化金融改革的方法和路径。论坛由江西财经大学金融学首席教授吕江林主持，江西财经大学副校长蒋金法和本刊副主编欧明刚分别发表了致辞。中央财经大学金融学院院长张礼卿教授，外交学院欧明刚教授，国家外管局国际收支司分析预测处处长温建东，江西财经大学金融学院院长汪洋教授，中国银行总行战略发展部主管、《国际金融研究》常务副主编温彬，中国银监会银行监管一部业务综合处处长张显球等众多专家学者出席论坛。与会人员积极发言，充分讨论，对深化金融改革的各个方面进行了理论结合实际的探讨，并取得了许多实质性的成果。本刊摘录了部分专家学者的观点，编排以发言顺序为列，部分文字未经发言人本人确认。 　　张礼卿：关于人民币国际化的若干问题 　　新的改革应关注改革顺序 　　中共十八届三中全会于日在北京闭幕，备受关注的改革方案最终尘埃落定。全会通过两份文件，一份是全会公报，另一份是定案的《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》（以下简称《决定》），正式启动了新一轮改革。下面是我对十八届三中全会改革方案中有关金融改革内容的理解和体会。 　　十八届三中全会谈到的金融体制改革内容很实在、很具体，有不少内容与大众的期待相吻合。阅读《决定》中关于金融改革的表述，可以做这样的理解：未来一个时期的目标是完善我国金融市场体系，主要内容则涉及金融市场主体的改革、金融市场机制的改革和金融市场环境的改革这三个方面。其中，市场主体的改革将主要涉及降低市场门槛，允许更多的竞争者加入；市场机制的改革将主要包括汇率和利率形成机制的改革与完善；金融市场运行环境方面的改革，将主要包括落实和完善必要的监管措施，加强市场基础设施建设等。值得指出的是，尽管《决定》中所提到金融改革内容有不少在学界和业界已被讨论或争论多时，但将这些内容写进十八届三中全会的改革方案，意义还是非同寻常的，这充分表明了以习总书记为核心的党中央对金融改革的高度重视和务实精神。 　　然而，一个值得思考问题是，面对如此多项需要推进的改革，是否应该有一个先后顺序？从世界各国的改革经验看，经济自由化改革存在一个顺序问题。结合各国的成功经验和失败教训，个人认为，我国未来几年的金融改革也应该高度重视各项改革措施的出台顺序。具体讲，第一，市场主体的改革和扩大应该尽快实行，因为市场体系的形成必须有足够数量的市场主体存在，否则这个市场将不具效率。这意味着降低市场准入、允许民营金融机构设立等相关改革措施应该尽快推出。第二，国内金融市场的自由化改革应该先于对外金融的自由化。这意味着，利率市场化、扩大人民币汇率制度弹性等改革，必须先于资本项目可兑换的进一步改革。第三，监管改革也必须尽快进行。因为无论是降低市场准入门槛还是利率自由化改革，都将导致市场竞争加剧，进而可能导致市场主体产生过度冒险行为，最终加剧金融风险。这意味着在国内金融自由化改革的同时，必须加强和完善有关的金融监管措施。另外，此次改革方案明确将加快存款保险制度的建立写进去，是非常明智之举，这也是存款利率自由化的重要前提，因为它可以在经营不善的金融机构退出市场时有效地防止系统性金融风险的产生和扩大。 　　关注人民币国际化问题 　　2013年11月，在北京召开了一次关于人民币国际化的国际研讨会。此次会议虽然规模不大，没有接受媒体采访和报道，属于小型闭门会议，但是参会的均是来自于国内外高层次的学者和专家，受邀参会的包括加拿大、韩国的前副财长，以及几位在国内外比较有影响的学者。通过研讨，大家对人民币国际化有了更加深入的理解和认识。 　　人民币国际化的内涵 　　人民币国际化的内涵可以区分为两个层次，一个是指人民币仅仅具备计价和支付功能，并且主要在跨境贸易结算和直接投资计值等领域被使用的有限国际化；另一个是指人民币具备计价、支付、储备等国际货币的所有功能，并且成为主要的国际储备货币。很显然，前者是比较浅层次的国际化，后者则是深度或彻底的国际化。由于有概念上的差异，我们在讨论人民币国际化的利弊、条件和相关政策时，也就需要做出区分，不能一概而论。换言之，浅层次的国际化与深度的国际化在利弊、前提条件和政策等方面，是会有所不同的。目前以及在未来若干年，人民币国际化都将基本处于较为有限的浅层次，因此，相关的分析和研究也应该基于这一层次。 　　人民币国际化的利益与成本 　　人民币国际化的利益。第一，降低交易成本，有助于降低国际经济贸易中的汇兑成本和汇兑风险。这是一种微观经济收益，也是人民币国际化最主要的利益之一。第二，提升宏观经济的灵活性。在人民币国际化之后，特别是在一定程度上成为储备货币的时候，中国的宏观经济政策灵活性会得到提升。通俗些讲，也就是中国将具备一种货币特权，当遇到经济困难或者财政赤字比较严重的时候，可以通过加印钞票来缓解压力。众所周知，作为当今最主要的国际储备货币发行国，通过一轮又一轮的量化宽松，美国正充分享受着这种宏观经济政策灵活性带来的好处。第三，获取国际铸币税。从基本定义出发，铸币税可以理解为一种货币的面值减去其发行印制成本之后所剩的价值。不过，这样的理解使人们产生错觉，好像国际铸币税非常可观，是占据别国财富的便捷途径。其实，国际铸币税并没有想象的那么大。从数量上讲，它仅等于一定时期内净流出的本国货币的无风险利息收益。尽管这样，铸币税无疑也是人民币国际化的收益之一。第四，有助于促进金融发展和开放。人们往往把金融发展和金融开放视为人民币国际化的一个条件，事实确实如此。但在另一方面，人民币国际化也会推动国内金融市场（特别是债券市场）的发展，推动资本账户的自由化，并且方便我国金融机构的跨国经营。
　　人民币国际化的成本。第一，货币政策独立性下降。人民币国际化，特别是成为国际储备货币，将要求中国保持一个更为开放的资本账户，而这必定会在一定程度上降低货币政策的独立性。如果试图继续维持人民币汇率的稳定，那么，货币政策的独立性将受到更为显著的制约。如果人民币汇率制度较为灵活，货币政策独立性就会相对容易维持，人民币国际化在这方面的成本就会有所降低。第二，当人民币成为重要的国际储备货币时，中国的汇率政策也将受到一定的制约，其灵活性也会下降。因为一旦人民币成为主要的国际储备货币，其他国家就会倾向于将其货币盯住人民币，结果，中国将失去利用货币贬值来促进出口的自由。想象一下，当马来西亚、泰国、印尼等国将其货币盯住人民币时，中国对这些国家的汇率政策还会很容易调整吗？到那时，面对贸易逆差，中国只能与这些国家进行谈判，迫使其主动升值，就像这些年来美国总在迫使人民币升值一样。其实，今天美国的烦恼，也将是我国明天（人民币成为主要储备货币时）的烦恼。第三，当人民币成为主要储备货币时，中国还将承担向全世界提供流动性的责任。当一些国家出现金融危机时，中国将充当“最终贷款人”的角色。 　　人民币国际化的条件 　　人民币国际化的基本条件包括经济稳定增长，人民币汇率保持稳定，具有高度流动性的国内金融市场以及基本账户开放等等。对于这些，专家学者们之间基本没有分歧。不过，还有两个重要条件往往被忽视。一是中央银行的独立性。如果中国人民银行没有充分的独立性，那么人民币很可能存在潜在的不稳定性。在这样的央行制度环境下，很难保证每一个外国人都对人民币抱有信心，他们可能会担心中国人民银行的货币政策在受到某些力量的干预时不得不进行调整，从而使得人民币的币值出现动荡。二是成熟的法制环境。法律环境对人民币国际化至关重要。如果法制环境不成熟，也没有显性的产权保护制度，人民币国际化的进程早晚会遇到阻力。 　　维持一个更加开放的资本账户，的确是人民币进一步国际化的重要条件。但是，这并不意味着政府应该急于加快资本账户的开放进程，进而为人民币国际化一厢情愿地创造条件。实际上，如果资本账户过快地被彻底开放，将会导致未来的经济增长率和经济发展的稳定性下降，甚至会出现金融动荡。如果出现金融动荡，则人民币国际化最基本的先决条件就失去了，因为人民币国际化首先要求经济要稳定增长，不能为了实现其他条件而削弱了这个条件。当然，现阶段或者未来几年，在国内资本账户有相对管制的情况下，人民币国际化应该主要通过离岸市场来实现，而不是通过战略市场去实现。 　　人民币国际化是一个市场驱动的过程。在这个过程中，政府可以发挥一定的作用，但政府的作用主要体现在创造各种条件，努力保持一个良好的、具有公信力的制度环境。 　　人民币国际化的前景 　　美国著名的金融史学家，伯克利大学政治经济学教授巴瑞·艾青格林曾经对人民币国际化非常乐观。2010年，当人民币刚开始充当跨境贸易结算货币的时候，他撰文指出，人民币国际化有可能在十年左右的时间内实现。他认为，当2020年上海成为国际金融中心的时候，人民币就将成为主要的国际化货币之一。他指出，美元的国际化历程也只经历了十年的时间，在1914年美联储诞生之前，美元其实是一种很不重要的货币，那时的美元甚至还不能被叫做国际货币。但是，当美联储成立之后，仅仅用了十年的时间，美元基本上成为了主要的国际货币。但是，自2010年以后，包括艾青格林在内的不少西方学者开始怀疑2020年实现人民币国际化的可能性。这些学者之所以改变看法，主要是因为他们开始怀疑中国经济增长的前景，担心中国陷入所谓“中等收入陷阱”。虽然对于这些悲观言论我们不必过份在意，但我们也需要冷静思考在人民币国际化的道路上还有哪些障碍，应该如何逐一克服这些障碍。总体上看，人民币国际化将会是一个渐进过程。庆幸的是，十八届三中全会释放了强有力的深化经济改革的信号，也提出了许多重要的具体措施。有理由相信，这些举措对于维持中国经济未来的稳定发展和进一步推进体制改革将会起到积极的作用，也将有助于人民币国际化的发展。 　　（作者单位：中央财经大学金融学院）
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北京(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--网站10月20日公告称，近日，由中国金融学会主办的&跨境业务五周年座谈会&在京召开。中化集团总会计师杨林在会上表示，对于企业而言，跨境人民币业务带来的好处主要体现在以下三个方面:第一，降低企业汇兑成本，规避汇率风险；第二，增加企业融资渠道，降低资金使用成本，助推企业全球化战略发展；第三，简化企业结算手续，加快结算速度，提高资金使用效率。
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下午好!很荣幸能够作为企业代表参加&跨境人民币业务五周年座谈会&，并获得发言的机会。首先代表公司对人民银行出台跨境人民币政策五周年以来取得的改革成果表示由衷的祝贺。下面，我就中化集团开展跨境人民币业务的情况作简要汇报。
中国中化集团公司成立于1950年，前身为中国化工进出口总公司，历史上曾为我国最大的外贸企业。经过多年持续不断地改革发展，中化集团已由一个传统外贸企业转型发展为在相关行业具有较强影响力和带动力的跨国企业集团，形成了能源、农业、化工、地产、金融五大板块有限多元化的经营格局，全球总资产规模超过3100亿元，年营业收入超过4600亿元。
作为国务院监管的国有重要骨干企业之一，中化集团是国内最早&走出去&的企业之一，业务足迹遍布100多个国家和地区，也是最早入围《财富》全球500强的中国企业之一，迄今已24次入围，2014年名列第107位；并于2013年、2014年连续两年被《财富》评为&全球最受赞赏公司&，位列贸易行业榜首位；目前集团境外总资产规模已经超过2100亿元，年营业收入超过3400亿元。
在中化集团推行全球化发展战略的过程中，资金管理一直是重要工作之一，先后在境内以中化财务公司为平台、境外以中化香港(集团)有限公司为平台实施资金管理，保障企业发展的资金需求，防范资金风险，降低资金成本。但在人民银行出台跨境人民币政策之前，贸易结算、海外融资币种单一，汇率风险较大，境内外资金不能有效调剂，困扰着企业的发展。因此伴随着人民币跨境政策的出台，中化集团既是积极的实践者，也是受益者。
在2009年4月，国务院常务会议正式决定在上海、广州、深圳、珠海、东莞五个城市开展跨境人民币结算试点，7月人民银行会同、、、税务总局、共同发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，以及人民银行发布《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》后，中化集团下属上海子公司中化国际(控股)有限公司有幸成为第一批试点企业，并于日完成了第一笔跨境人民币支付业务，支付对象为泰国泰橡集团，此笔操作是中国对泰国的第一笔人民币跨境结算业务。
随着人民币跨境政策的不断出台和深入，中化集团认真组织人员对政策、市场以及操作模式进行研究跟踪，促进有条件的企业率先试点操作，有效推进了跨境业务的实施。日，中化集团下属子公司中化化肥有限公司通过工商银行办理了人民币进口T/T付汇业务，是北京地区第一笔跨境贸易人民币结算业务，也是试点范围扩大至20省市后的首笔跨境贸易人民币结算业务。
2011年1月，我公司下属中化石油有限公司、中化化肥有限公司获得中国人民银行等六单位联合通报表彰，被评为2010年北京地区跨境贸易人民币结算试点工作先进集体。
五年来中化集团根据实际需要运用跨境人民币政策开展了丰富的业务:
2009年至2014年，中化集团及下属公司贸易项下跨境人民币结算量累计达到1100亿元，结算类型包括人民币汇出汇款、人民币进口信用证、人民币出口信用证以及人民币出口托收等，境外结算地域包括香港、澳门、新加坡、印度、泰国、阿联酋以及新西兰等。
2011年，中化集团下属中化香港(集团)有限公司在香港成功发行三年期35亿元离岸人民币债，票息1.8%，是中资企业截至当时离岸人民币债发行中规模最大、成本最低的一次发行。截至目前，中化集团下属境外公司已累计在境外离岸人民币市场发行各类人民币债券达113亿元，为公司全球化战略的持续推进提供了有力保障。
从宏观上讲，国际贸易人民币结算有利于加强中国对外经济、贸易和投资往来，促进中国经济更好地融入世界经济；有利于进一步完善人民币汇率形成机制；有利于促进人民币的国际化进程和国际货币体系多极化发展；有利于促进中国金融业的发展与开放，增强中国在国际市场上的金融资源配置能力。
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[责任编辑：姜楠]}