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骗钱+伪需求？专家：ICO无法真正带来价值投资
　　盘和林
　　9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会7部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》（以下简称《公告》）。《公告》指出，近期国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。
　　ICO是指企业或非企业组织在区块链技术的支持下首次发售代币，向投资人募集虚拟货币（一般为比特币、以太坊）的融资活动，是过去一年里加密货币、区块链和互联网金融市场上最热的概念。
　　从ICO的疯狂现实来看，国内的ICO存在涉嫌诈骗的行为，甚至还与传销如影随形。笔者认为，此次央行等7部门联合下发文件明确称其“涉嫌从事非法金融活动”，还从即日起叫停是恰当的，符合“穿透式监管”原则，是必要之举。
　　所谓“穿透式监管”，是透过金融产品的表面形态，看清金融业务和行为的实质，将资金来源、中间环节与最终投向穿透连接起来，按照“实质重于形式”的原则甄别金融业务和行为的性质，根据产品功能、业务性质和法律属性明确监管主体和适用规则，对金融机构的业务和行为实施全流程监管。
　　之前，学界和业界对ICO究竟是不是融资存在很大的争论。ICO通常以比特币等作为代币，并不是直接以人民币进行融资，而比特币等代币在我国认定是虚拟商品，不是法定货币。因此，有学者认为，ICO融的是代币，代币本身来讲是个物，它不是一种资本，而是一种资产，所以ICO应该是融物行为，或者叫物物交换行为。如果认定是物物交换，监管方面就比较宽松。
　　从表面来看，ICO所融到的只是“虚拟货币”，甚至被误认为是“融物”行为，但在“穿透式监管”的金融监管视角之下，却是不折不扣的金融活动。虽然比特币等是“虚拟商品”，在实际交易过程中还是“虚拟货币”，并不符合“物品”的属性，但ICO所融到的代币如比特币在市场上是能快速兑换成法定货币的。
　　事实上，各种ICO项目对投资者表述时也是按照融资的逻辑进行的，如果仅仅是“融物”，ICO的故事是讲不下去的。从国际上各国政府的态度来看，基本上将其视为一种创新融资活动。而在美国，ICO已经纳入到证券监管范围，就是按照金融活动来进行监管的。
　　央行此次文件中明确：代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
　　官方这种表述符合当下ICO的实际情况，ICO已经沦为披着金融创新外衣的诈骗行为，并引发了各种金融乱象，必须及时遏制。有人称，ICO利润已经远远超过毒贩，这个说法一点都不夸张。三小时募资1.5亿美元，五天募资1.85亿美元……疯狂的ICO正在造就着一个又一个一夜暴富的故事。最离谱的是，“中国比特币首富”李笑来一个没有白皮书（项目融资说明书）的ICO项目却融得了近2亿美元。
　　很显然，“远超毒品利润”并非源于技术创新或融资模式创新所带来的项目价值（利润）创造。有多位业内大佬近日对媒体称，现在的ICO90%是蓄意骗钱，剩下10%中又有90%是必定失败的伪需求。毫无疑问，这是无法真正为投资者带来价值投资的。中国互联网金融协会在8月30日向ICO项目投资者发出了“危险性”提示。
　　任何游离于监管之外的所谓金融创新必然会导致无序蔓延，从而引发各种金融乱象。因而全社会都要对金融创新保持应有的警惕，只能鼓励规范化的金融创新，一些伪金融创新行为更要及时遏制。
　　ICO的风险在于参与无门槛、发行无审核等无监管状态，有一些基于区块链的项目或许是有价值的，叫停之后如何去伪存真，将金融创新置于监管视野之下来服务于我国经济社会发展，某种意义上也是在考验有关部门的监管水平与能力。
　　（作者系财政部中国财政科学研究院应用经济学博士后）
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无论是《全职高手》的无敌还是日漫区的战场扩张，B萌早已不是人们印象中“随便投投”的存在了。怎么参加ICO项目投资？
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监管介入平台关停 ICO投资暴富神话还能持续多久？
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“ICO项目融资特别容易，多不靠谱的项目都能融到资。”李枫(化名)的公司主要做区块链技术，此前他也想通过ICO为公司融资，但是最终因为“ICO融资的项目都太不靠谱”而放弃了。不过，就算融到的不是法定货币，融资者也很容易将其变为囊中资金。李枫向北京晨报记者介绍，很多ICO项目只有个“想法”，不少ICO发行平台只要求发行项目提交一份说明书、公司营业执照、法人身份证等证件即可发行。“说明书十分粗糙，与IPO的招股说明书完全没有可比性。有的平台为了冲规模，连营业执照也不需要，只要有发行人身份证即可。”李枫表示，平台往往也不会针对ICO平台进行审查和挑选。值得注意的是，折合人民币上千万的ICO项目融资时间仅仅三四个月即可完成，这相较于正规融资渠道半年以上的时间来说，已经算是神速了。北京晨报记者在多个ICO项目发行网站上看到，不少ICO项目融资额折合人民币在千万以上，几乎所有项目都处于满标或者待发行的状态。据介绍，将融资到的数字货币变为法定货币的方法也十分简单。只要融资人在对数字货币没有限制的国家和地区设立壳公司，从境内平台完成融资之后，便可以直接通过境外的交易平台将比特币、以太坊、莱特币等直接兑换成美元。因为这些数字货币并不受国家跨境资金的监管。“这么做的项目并不少见，而且已经有项目成功将钱转入了自己的账户中。”另一位业内人士表示，无论是资金流向还是后期用途，均无人监管。骗子与赌徒的盛宴市场正处于博傻阶段“ICO项目分为三类，第一类是币值翻5倍以上的，第二类是市值翻10倍以上的，还有一类是市值翻100倍以上的。”作为区块链从业者，林乐(化名)对于ICO的关注颇多，在她看来，市场正处于博傻阶段，“就算是现在监管频频发力，不少代币出现暴跌，但仍然没有跌破ICO时候的价格。也就是说，只要是ICO能上线交易平台，投资者都能赚钱。”不少玩家也向北京晨报记者直言，在投资过程中，他们根本不看ICO的说明书，“看也看不懂，但闭着眼投就能赚钱，那怕是多不靠谱的项目都一样。”此言不虚。日前，一款名为“嫩模币”(NMB)的ICO项目引起了业界广泛关注。这款所谓的代币，声称每个币背后都链接着一名嫩模，而“去中心化的嫩模产业，将更公平地为全社会服务。”更不靠谱的是，这家公司还贴出了“前期投资人”名单，其中就有“李哭去”、郭宏才、小李子。而照片贴的分别是天使投资人李笑来、天使投资人郭宏才以及国际影星莱昂纳多·迪卡普里奥。
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（麦田收割者，梵高）一直关注区块链，去年开始写区块链的学习笔记，但真正开始做ico也是最近半年的事情，这半年真金白银参与进来，获得的感受是完全不同的。这可能是一个人能遇到的最神奇的事情之一，比如有一个数字货币，一周前40美金进去，一周之后价值100万美金，当然，这一类的数字货币大多不具投资价值，甚至连投机都有极大的风险。像一些有技术和生态背景的BTC、ETH、stratis、NEO等都有超过1000倍以上回报，数百倍回报的更是不少。如果ico没有区块链或者相关技术的支撑，更多是一种炒作。今天的ico虽然泡沫很大，很多人在圈钱，但不影响它作为一个革命性的融资方式，对新技术的推动起到至关重要的作用。没有泡沫，这个行业起不来。泡沫在一定的历史阶段也具有历史性的作用。任何新事物出来泡沫肯定有，浑水摸鱼者肯定有，任何系统都不可能完全阳光、干净，新事物发展的需要付出一定的代价，一地鸡毛后会留下几个精华，新的物种会出来。如果之前看不到颠覆BAT的希望，而今天的区块链世界隐含了无数的可能性。即便如此，参加ico投资也必须参加尽可能靠谱的项目，不至于过早被割了韭菜。曾经有人在“51ico”小密圈问我：你为什么很少提及国内的ico项目，每个人经历有限，只能专注自己看好的项目，现在项目如此之多，急需有人专门从几百个项目中淘出不那么热门的项目出来。热门项目，要么被秒抢，要么抢下来后也没有多少回报，因为估值已经非常高了。你说一个项目什么都没有的时候，已经估值数十亿人民甚至数百亿人民币，你觉得还有多少空间？这半年多参与的项目梳理了一下，一共13个，其中跟风的热门项目5个，淘出来的项目8个。跟风项目包括bancor、status、eos、Tezos、IPFS,研究淘出来的小众项目项目包括了Monaca、0X、Blockcat、IsureX、Openax、Primalbase等。还有很看好，但没有抢上的Tenx、Omisego等，未来还会继续淘项目。从目前看，热门跟风项目，可以退出有的EOS、SNT及BNT，除了BNT破发之外，SNT和EOS在1-2倍的退出空间，总体收益不尽人意。而经过分析研究淘出来的小众项目则回报率（仅从上线后到当前时间段的退出空间）远高于跟风项目，其中MOC超5倍、OAX近3倍、0X达到10倍、Blockcat近5倍、IsureX近3倍回报、PBT近10倍。平均退出回报率超5倍。（根据退出时间不同有区别）前期积累实战经验，子弹有限，但有些粉丝听了建议，投了比较多，赚得盆满钵满，典型的活雷锋啊。看来蓝狐或许可以帮小伙伴们代投,感兴趣的小伙伴微信公号联系（lanhubiji）。哈哈。小结：1.&参与过的跟风大项目基本没多大回报空间，长期另当别论。2.&花时间做很多研究淘出来的小众项目回报可观，80%以上都有3倍以上回报，有的甚至10倍回报（当然跟是否高点退出也有关系），当然也是长期另当别论。前几天在比特币大佬李笑来老师家听他分享比特币的投资逻辑，收获很大，其中印象最深刻的一点是投资人不是偏好风险，而是最厌恶风险。当初他投资比特币更多是因为逻辑上可行，而不是信仰。这个逻辑的背后是对比特币本质是什么的深刻认知，他认为这个恰好叫做比特币的世界银行在当初的价值被严重低估，不管周期的涨跌他不断加持。投资的最终胜出，不是靠Allin的勇气或者决心，而是对事物本质的深刻认知。认知的差距才是带来财富差距的根本原因。区块链ICO现在确实牛鬼蛇神都在，各种圈钱的项目层出不穷，但是区块链和ico的大势已来，尽量避开哪些圈钱炒概念凑热闹的项目，尽可能支持靠谱的团队靠谱的项目，即使最终不一定能成，也能为区块链发展做出贡献。结果来看，能成的项目是极少数。获得高收益的回报，同时又能支持有价值的团队发展出能够改变世界的新物种，何乐而不为！在区块链世界里要想长期生存，要做尽可能多的研究，搞清楚事物的本质，一味跟风，也可能因为潮涨潮落赚到钱，但最终来说，搞清楚本质的人才能长期玩下去。ICO到底是什么？(一)ICO到底是什么（二）ICO到底是什么（三）靠谱的区块链ICO一般长什么样？ICO回报率超过10倍的项目都有哪些？区块链ICO项目回报率头牌stratis：为什么能够逆袭？区块链投资的底层逻辑：是否看好它对生产关系的变革产生真正影响史上第一妖币：chaincoin的逆市上涨超2万多倍关于ICO市场乱象：有人在圈钱，但不是所有人ICO乱象一二ICO诈骗术：假冒网站伪装成为ICO项目网站骗取ETH数字资产平台格局：以太坊生态初步形成保险行业的区块链应用ICO项目ICO：高收益与高风险，玩加密代币黄金时代到来了吗如果你对ico投资、数字货币投资感兴趣，跟一群有实战经验的小伙伴们交流碰撞，一起挖掘出高回报的项目，并获得长期投资的高收益。
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中关村创业大街ICO全球路演中心。新京报记者金彧摄 如今路演中心已经很冷清北京地区的ICO路演多集中于海淀区中关村至苏州桥一带。活动数据显示，多数路演规模都在100人以内，路演场所以创投咖啡馆为主。较为优质的路演项目会邀请币圈知名人士“站台”，内容多以看好币值上升前景为主，项目负责人会介绍ICO项目产品内容、未来规划等。较“次”的路演则更像“推销活动”，项目负责人会着力强调收益，模糊项目本身。投资者最为关心的则是代币发售计划，据业内人士介绍，这类代币发售通常会采取“激励机制”，即在ICO之前会开启众筹计划，然后分时段赠送代币，第一阶段赠送20%、第二阶段赠送15%，依次递减。在ICO结束，登陆交易所后，通常代币投资人需要履行“锁仓计划”，这是项目团队为防止投资人集体套现打压币值，上述锁仓计划通常会持续一个月。8月上旬，记者走访的两个路演现场发现，ICO投资仍然局限在数字货币的小圈内，参与人群以85后、90后的年轻人为主，有部分中年投资者参与。炒币者林华（化名）告诉记者：“市场的赚钱效应让人忽略了风险，买了就能赚到3倍以上的收益，这种市场你是参与还是不参与？”林华称：“以我为例，我知道他们是圈钱，但还是愿意投，仓位小，赔了没多大影响，赚了就是高额回报，何况市场是牛市，买了多数都能赚。”不过，9月初伴随监管落地，ICO被叫停，代币市场暴跌。15天内，ICO币从10元/枚下跌至1.7元/枚，截至发稿，ICO币收于1.78元/枚。据此计算，ICO币累计下跌82.2%。类似的还有“投票链”代币，该代币15天前一度最高每枚0.0999元，截至发稿时，投票链代币每枚0.01822元，15天累计下跌81.76%。此外，钛币从14.3元下跌至3.64元；UGTOKEN从7.9元下跌至2.55元。新京报记者 王全浩 宓迪●庄家和赢家币圈坐庄：控盘、洗盘、拉高出货一位币圈投资人认为，代币市场一直有“炒新”的习惯，一个新的币上市，有90%的概率币值会被炒到3到5倍。这其中，基本上没有玩家关心这个代币依附的项目怎样，是否有可行性和前景。如果这个“项目”相对靠谱，或者有币圈“大佬”站台，那么炒作上涨的空间就大。以8月17日上线交易所交易的Achain为例，该代币在上市两天内，从开盘1.5元上涨至4.49元，增值2倍。与暴涨相对的是，庄家出货后的暴跌，币价一夜缩水几十倍，一地鸡毛。一位“矿工”称：“新币上市后，需要炒高出货，吸引韭菜接盘，等庄家拉高回本，就会肆无忌惮地砸盘。”以增长2倍的Achain为例，8月19日暴涨后便开始一路下跌，炒币人士形容币值“腰斩之后再腰斩。”截至发稿，Achain每枚0.54元，以最高点4.49元计算累计下跌88%。从上线发行到破发仅用了11天时间。不过受监管信息的影响，新币上线破发的情况开始出现，以8月21日上线的玄链为例，该币开盘价格为2.5元，开盘当天破发，一度下跌至0.918元，首日收盘1.27元，币值缩水50%，在之后的几个交易日里，玄链币价直线向下，没有反弹，截至发稿时，玄链币价为0.3361元，15天累计下跌87%。炒币人士称，币圈坐庄和股市坐庄本质相同，都是利用资金优势，控盘、洗盘，拉高出货，吸引投资者追高接盘。聚币网“创新实验区”的14种代币，24小时平均成交额在2000万左右，玄链、医疗链、量子链24小时成交额分别为1597.24万、1977.81万、2590.22万。上述人士称，几百万资金就可以使币价波动几十个点。火热的代币市场催生了专职“坐庄”的公司。林华告诉记者，“坐庄公司对外承诺保底，收益和投资人分成，利用和代币发行人的关系，通过代币发行人发布利好消息，合伙炒高币价获利。”95后8万本金赚回房子和宝马林华是一名币圈的老玩家，年初，他通过炒作代币，以8万元的本金在一个月的时间里，赚到了200余万。5-6月份，他在二线城市购置了一套房产，并为自己添置了一辆5系宝马。今年，他大四尚未毕业，还是一名95后。这只是过去半年，暴富市场中一个普通案例，事实上，代币市场的疯狂远超局外人的想象。以目前代币的“龙头”小蚁股为例，这款币在今年3月份的时候单价在3元左右，林华当时投资了“小蚁股”。“两三天，我赚了40%撤出来了，当时还觉得自己赚得很多，不过没想到后来这么疯狂。”目前，小蚁股单价为230元，而上市之初，该币的单价尚不足1元。小蚁股在3个月的时间内，就从个位数上涨到了百位数。资产升值超百倍。林华告诉记者：“后悔啊，如果我能一直拿着，现在我已经是千万富翁。”但在代币市场，没人能“拿”这么久。在交谈间隙，林华总是会拿出手机，打开“聚币网”APP，查看实时行情。7乘24小时交易，没有涨跌幅限制，周六日不停市，每一秒，上百种代币的价格都在变动，上一秒上涨3%，下一秒或许就下跌10%。林华称，代币的涨跌没有逻辑，往往一个币的创始人出来公开活动，这个币可能就会有一波涨幅，下跌更是没有道理。近日，"BCC"（一种代币）的矿工挖出了8M的区块，这个消息直接让币价上涨了80%。“周六日是危险时间，这个时间一般都下跌，除此以外，深夜，币价最容易出现大起大落。”在这场游戏中，外部资金不断涌入，代币市场的成交量不断放大。林华称：“市场参与者都认可是牛市，只要运气好，不踩雷，大概率是赚的。”林华告诉记者，在8月下旬代币市场大跌的情况下，“赔了几万元，但想搏反弹，大跌之后又买入了。”他说：“有一定经验的炒币玩家，都会按急涨卖、急跌买的想法操作，我们在最近几次大跌中，都入场抄底了。”谈及风险，林华称：“大跌之后，都是白送的钱，为什么不捡？”●投机者和退场者乳制品店主：赚到钱跑了就行40岁的杨先生经营一家乳制品零售店，他告诉记者，一个月前，他用5万元炒币，挣了十几万。老杨称：“挣钱肯定开心，这可比卖牛奶赚多了。”谈及区块链，杨先生称：“我是大专学历，不懂区块链，不过这个市场（代币市场）涨得厉害，我只要赚到钱跑了就行，没有想着投资。”对于监管问题，杨先生认为：“监管落地，代币市场肯定大跌，我们肯定不希望看到手里的代币赔钱，现在我已经逐渐把钱撤出来了。”组团“拉升群”成员：骗韭菜接盘“马上11点拉升”、“注册就送100万魔币＋10币兴股，组团拉升QQ群××××”……在各种代币暴跌之时，记者留意到，各种“拉升群”开始多了起来。“目的就是想骗韭菜接盘。”一位投资者直截了当地说。记者加入到一个名为“山寨币控盘军团”的QQ群里，过不了多久就有人在群里喊话：“不要怂，满仓干。”但响应者寥寥。“大家又不是傻，行情好的时候还有人听，现在谁敢入？”一个名叫“阿布”的投资者对记者称，“没啥的，币圈暴涨暴跌，没啥技术，就是为了割韭菜。”投资者喊话退币ICO币转站国外在监管层消息出来后，刚刚完成在几个平台ICO的“超级天网”项目遇到了不少投资者的退币要求。“毕竟政策风险。”一位投资者在群里声称——这也代表了相当一部分投资者的想法。此后他被要求登记，办理相关手续。“玩炒币，还想挣钱，还不想承担风险。”也有人在群里吐槽。“应用落地了自然就升值了，上交易平台升值都是投机的原因，不上也罢。”另一位投资者称。而在此前不久，比特币中国联合创始人杨林科搞的ICO币在自己的平台也下线了。据其公告，ICOCOIN于日13：00正式登陆欧洲交易平台C-CEX（C-CEX.COM），并称C-CEX公司总部设在德国，其主要用户来自欧盟国家，在美国及中国也有一定的用户
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责任编辑：zoeyyan
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