&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&跨国公司融资有什么优势，跨国公司融资的战略目标是什么？
跨国公司融资有什么优势，跨国公司融资的战略目标是什么？
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主讲嘉宾：邢洋律师
导读：跨国公司融资是指跨国公司为了实现自身的理财目标，在全球范围内筹集其所需资金的财务管理活动，即跨国公司为了满足自身业务发展的需要，在公司内部或者国际金融市场上通过举债、发行股票、发行债券等方式融通资金的行为。那么跨国公司融资有什么优势，跨国公司融资的战略目标是什么呢？
一、跨国公司融资的优势跨国公司融资优势包括如下主要方面：由于投资地域多元化，可降低经营风险，业绩稳定，因此股权融资成本更低。由于经营的国际化，更容易进入国际资本市场，还可利用东道国资本市场，融资渠道更丰富。凭借母公司的良好形象、雄厚实力，子公司可以在东道国获得更有利的融资条件。由于有发达的国际贸易活动，可利用发达的国际贸易融资方式。庞大的公司体系使其可以利用内部资金调拨和内部资金市场。二、跨国公司融资的战略目标（一）融资成本最小化：由于国际资本市场的不完全（市场分割、不能任意进入、政府管制），不同市场的融资成本可能不同。这使得跨国公司可以利用不同市场的融资成本差异而获得更低的融资成本。同时，不同融资形式的成本也不同，譬如股权的成本高于债务融资，普通股高于优先股，债务融资中银行贷款与债券融资的成本不同，不同类型债券的融资成本也不同。这又使得跨国公司可以通过融资形式的选择而获得更低的融资成本。降低融资成本的途径通常有三种策略：其一是通过减少纳税负担降低融资成本。如，在融资形式上，通过债务融资的利息支付可以减少利息所得税负担；融资地点上，各国税率不同，特别是预提税不同，可减少负担。其二是尽可能利用东道国提供的优惠补贴贷款。其三是争取饶开信贷管制，争取当地信贷配额（争取进入当地资本市场，争取更多的信贷资源）。（二）避免和降低各种融资风险：具体包括：避免外汇风险（跨国公司融资中有很多涉及外汇融资，应考虑到外汇风险）。避免或降低政治风险（正确选择融资地，避开政治风险大的地区）。保护和扩大现有投资渠道。融资渠道越畅通，跨国公司融资来源越丰富，融资受限制的风险越小。保护和扩大现有投资渠道具体包括，保持与全球各金融市场的联系，融资地不可过分单一。此外，可以采用一些方法维护融资渠道的畅通，如超量借款的方法（为使自己在银行的贷款余额达到一定规模而保持自己的银行的信贷配额，借入超出自己需要的资金，再转存其他银行。这样虽然损失利息，但可以保持现有资金渠道的畅通）。（三）建立最佳财务结构：所谓最佳财务结构即各种财务指标之间的比例关系。如负债结构、股权结构等。对公司而言，最重要的财务结构即债务/股本比率（或者负债/总资本）。债务/股本比率过高或者过低都不合适。比例过高（负债过多），虽然公司的资金利用效率较高，但公司的财务风险也比较高；比例过低（负债过少），虽然财务稳健，但公司对资金的利用效率不高，公司的发展也较慢。因此，公司有一个相对的最佳财务结构即负债率。对跨国公司而言，其财务结构除总体的债务/股本比率（总体财务结构）外。还有一个特殊问题是子公司的财务结构问题。一般说来，子公司财务结构的确定方法有三种：成本最低化（按照子公司融资成本最低的原则确定自己的财务结构）、与母公司一致、与当地企业一致。上述的跨国公司融资的相关问题，如果您有相关问题，请来电咨询专业律师，我们将诚挚为您服务。
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法邦网免费法律咨询热线：周小川：上海建国际金融中心是不变的战略目标
来源：搜狐财经
　　2009论坛主题是“全球化时代的金融发展与经济增长”。就如何正确吸取金融危机的教训、怎样加固其金融体系以及金融如何更好地促进经济持续增长，103位嘉宾展开广泛的讨论。以下是搜狐财经来自现场的报道：
中国人民银行行长周小川
　　在2009陆家嘴论坛上，中国人民银行行长周小川表示，经过很多年的讨论，党中央、国务院正式明确要把上海建设成国际金融中心和国际航运中心。这也是属于经济、金融中长期战略目标中大体上已经形成共识的一个内容。从目标、方向是明确的，但具体执行步骤方面还需要进一步的探讨和研究。
　　周小川认为，在本次全球金融危机的冲击下，有学者提出金融中心也不见得都是好事，在出现金融危机的时候金融中心受到的打击会比较大。
包括华尔街，伦敦金融城，受到的打击都是比较大的。但从历史的、全面的观点来看，一个金融中心的作用是非常巨大的。尽管有时候是会受到挫折，但总体来讲是对经济的发展，对资源配置，对金融创新，对迎接全球化以及科技金融的迅速发展是受益极大的。所以把上海建设成国际金融中心的目标是坚定不移的。
　　独家声明：搜狐财经独家稿件，版权所有，请勿转载，违者必究。如确需使用稿件或者更多资料，请与我们联系获得授权，注明版权信息方可转载。联系我们可致电010－。
(责任编辑：李瑞)
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摘要：雅昌艺术网：我们今天非常高兴的请到匡时总经理&董国强先生。现在针对这次秋拍的情况我们进行一些交流。
第一个问题，因为前两天一些拍卖刚刚结束，董总也应该很关注。所以就这几天的情况来看，您有没有发现哪些是您意料之中的，哪些是您意料之外的?比如国画这块表现还可以，当代这块和以前比有所变化。把您…
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　　雅昌艺术网：我们今天非常高兴的请到匡时总经理&董国强先生。现在针对这次秋拍的情况我们进行一些交流。　　第一个问题，因为前两天一些拍卖刚刚结束，董总也应该很关注。所以就这几天的情况来看，您有没有发现哪些是您意料之中的，哪些是您意料之外的?比如国画这块表现还可以，当代这块和以前比有所变化。把您的一些看法和观众们分享一下。　　董国强：从前期的几家拍卖的结果来说，我想应该都在大家的意料之中。就是书画、瓷器，我们所说的传统艺术这一类作品，应该说在这个时候还是保持着一个比较好的市场状况。当然受金融危机影响，肯定是会有影响的。　　比如像高价位的拍品，对于买家来说，一方面高价位拍品的竞争，可能没有春拍以前，过去的一年多时间里那么激烈。另外一个可能买家买东西会更挑剔。挑剔的内容包括拍品是不是很精，是不是很长时间没有露过面，可能过去不在考虑范围之内的因素，现在都会考虑进来，就是买东西变得更加挑剔。　　从前期嘉德的古代书画也可以看出这个问题，好的拍品，大家一致认为比较好的，或者从来没有在市场上露过面的，仍然还会取得一个很好的价格，可能这个价格并不比过去的价格低。那么普通一些的，还有一些大家有不同看法的拍品，就会很难成交。　　从近现代书画来说，我想整体上的市场状况应该是比较乐观的。无论是嘉德也好、诚轩也好、永乐也好，这几家拍卖，我觉得近现代的拍卖，无论从场面，还是从价格，应该说有点超过大家的预期。　　那么瓷器，整体上前一轮的拍卖来说，确实从拍品的准备来说，不如以往。在这种金融危机的状况下，我们都知道瓷器的藏家，相对来说最终藏家比较多，也就是说过去若干年内，在市场上所卖出的一些好的瓷器，基本上都是被一些收藏家收藏起来，很少再拿到市场上流通。　　在这样一种状况下，市场遇到问题的时候，经济面临问题的时候，好像很少有人愿意把拍品，好的作品拿出来。我觉得瓷器前一段时间的这些拍卖所面临的一个共同的问题，就是缺乏比较好的精品。从成交的情况也可以看出来，稍微好一点的价格还是不错，普通的东西，现在确实面临着市场上很少有人参与竞拍。　　从目前的这种市场状况来看，应该说符合大家事先的一个预期。那么，当代艺术市场的滑坡，也是在大家的意料之中，可能会比大家想象的还要严重。　　当然了这和拍品的准备也有很大的关系，我相信后面的几家公司在这方面，特别是在当代艺术这方面，应该会比前面好，这一轮的拍卖结果会好一些。包括像佳士得，包括保利，包括我们在内，我希望我们在当代艺术这方面能够反映一个真实的市场状况。　　雅昌艺术网：拍卖马上就要开始了，在拍卖之前有没有微调?　　董国强：这种微调已经没有可能了。因为在这些家拍卖的时候，在前面一轮拍卖的同时，我们也在准备我们的秋拍。我们现在秋拍的图录，各方面的准备工作已经准就绪了。我一直讲，从春拍已经意识到这个市场的状况了，经济的状况也在我们的意料之中。　　在准备秋拍的时候，我们就采取了几方面的措施：　　一方面，首先是降低拍品数量。　　一方面，拍品的种类上的调整。首先当代艺术的专场，也就是我们说的油画专场，可能把更多的侧重点放在年轻艺术家，可能这部分占的比例更大一些。当然总体成交的价格和过去相比会有很大的落差。那么这是根据目前市场的状况采取的一种方式。　　从整个专场的设置来说，和春拍相比可能没有太大的区别，重点是放在传统艺术品上，这和我们公司从成立到今天总体的发展也是一致的。我们的重点是放在古代书画、古代书法，还有近现代书画和瓷器、杂项、佛像。　　从专场的设置来说，除了古代书画以外，我们这次有一个历代画家的书法专场，选了一百件，早到赵孟俯，晚到陈佩秋，就是我们从古代到近代，到现代，我们认为有代表性的画家的书法做一个专场，让大家能看到。因为很多历史上著名的画家，其实也是很好的书法家。他们因为画名所累，所以大家对他们的书法并不了解。通过这个专场，我们也希望这样的专场对画家在书法史上所做的贡献有一个梳理。另外一方面，我们也希望通过这样的专场，对当代的画家能够起到一个示范的作用。　　这次秋拍和春拍一样，我们这次还有清代宫廷艺术品的专场，这个专场和春拍会有一些不同。有一些不同在于春拍这样的专场只有20件作品，每一件都是几百万的。春拍的专场取得了一个非常好的结果，秋拍实际上我们在价格上做了调整，也就是说这个专场里面也有20万，也有30万的东西，但首先有一个前提它必须是清代宫廷的艺术品，并不都是价格很高的，数量适当的也多了几件，总共不到30件。这样的专场，我想在目前的市场状况下，从我来说，我是寄希望这个专场能够取得一个比较好的结果。至于市场是怎么样的一个接受状况，其实我心里面也是有一些紧张的，因为毕竟在价格上至少是两、三百万，三、四百万的有几件，六、七百万的也有。　　我们这次古代书画有一件非常重要的作品，就是一件2米多长，70多公分宽的八大山人的《柏鹿图》，这件作品过去是烟台文物商店的旧藏，是很著名的一件作品。应该说几乎重要的八大山人的画集上面都有出版。　　这件作品我们在征集的时候，应该是在春拍之后征集的。征集来以后，那个时候我应该是满怀信心的，认为这件东西正常的拍卖价格应该是2000万到3000万的价格，是很轻易的一个价格。现在对我来说，我心里面也没有底了，这个说的是实话。那么1200万的底价，我认为这个价格已经不能再低了。我认为从我们公司成立到今天，我所接触到的最重要的一件书画作品，我认为就它的重要性来说，以往没有一件作品能够超过它。　　雅昌艺术网：由于经济的关系，可能征收作品的时候会有一些新的困难，没有以往征收那么顺利。在这种情况下，可能对客户这边我们还是要考虑怎么既保持跟老客户的联系，又要去开拓一些新的客户，这也许是我们需要考虑的一方面，您怎么看?　　董国强：我觉得作为艺术品拍卖行业，它是一个比较特殊的行业。因为我们卖的不是生活必需品，我觉得这样的行业，在面临金融危机的状况下，考验的是什么?　　我觉得考验的是拍卖公司有没有在关键时刻站出来支持你的客户，这个时候是考验我们人脉的时候。或者说有一些东西可买可不买的东西，在过去的时候他可以不买，因为有很多人可以买，现在就需要他站出来支持我们。　　我相信，匡时在这方面，在过去几年的累积方面，加上我个人这十几年在市场里面和人交往，所积累的人脉，在这个时候，我相信会起一些作用。　　同时，拍卖公司的人脉是一方面。那么拍卖公司的服务也要跟上。这个服务就体现在你对拍品的宣传、介绍、图录的编辑，包括拍卖会时候的各项安排，我想这方面我们也做好了准备。　　还有一点，也是最关键的一点，就是拍品的质量。我相信从拍品的质量上来说，通过前期的拍卖，刚才我也讲了，好的拍品，大家普遍认可的拍品，还是会取得比较好的成绩。从这个角度来说，我对我们的拍卖还是有信心的。　　雅昌艺术网：现在的状况也需要做一个长期的规划，明年我们在战略上有什么调整和安排?　　董国强：我觉得通过今年的秋拍，无论从从业者也好，买家也好，卖家也好，我们三方都会达成一个共识，市场是一个什么状况?我觉得今年的秋拍全部结束以后，大家自己也会在心里有一个衡量，最后会有一个结论，就是有一个标准。这个标准相对来说是三方都能够接受的一个标准。我想实际上这样的话，我们的工作可能会比今年秋拍更好做。　　其实今年秋拍面临一个什么情况，大家都在一个摸不清头绪的状况。就像一件拍品，底价给我100万，我们跟他商量说：市场不好，降一降底价，那么降多少合适?这就像我们到秀水去买东西，人家开价1000万，还价说：800。他说：800卖给你，你又不要，那这就是你的不对了。从我们来讲，实际上也是这样的。就是在自己没有把握的前提下，不要轻易地提出，要求别人把底价降到什么价格，当然如果他自己主动提出来，秋拍有很多客户自己主动提出来我愿意把底价降到多少，那是他的问题。从我来讲，我跟公司各个部门都来讲，你没有把握就不要要求人家降，降了你卖不掉，你反而会更觉得无法面对人家。市场既然是这样的状况，我们大家就去面对他。　　我想通过秋拍，明年的春拍每一个人都会有一个比较清晰的市场状况。在这样的情况下，作为拍卖的准备来说，可能会比今年秋拍更容易。其实市场的好坏，最终决定的是最后成交额的多少，市场还会有，拍卖还要继续。　　当然我们不是说我们手里积压了很多东西，市场不好了受影响。实际上我们只是一个中介，价钱好，价钱贵，我们从委托方拿来的价钱就高，卖的就高，市场不好，委托方如果想卖，他拿出来的价格也是市场上能够接受的价格。我相信是这样的，市场肯定还是会存在的，对于这个行业来说，可能影响最大的是成交额的多少。　　我觉得在这样一种状况下说，对每一个拍卖公司来说，这种&危机&，是&危&同时也是&机(机会)&。我认为对于有理想的、正派的、具有专业能力的，想长期做下去的拍卖公司来说，机会是大于困难的。　　雅昌艺术网：今天我们就到这里，谢谢董总。
（责任编辑：王高伟）
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预展时间：日 14:预展地点：杭州、北京、成都预展时间：日-22日预展地点：上海延安饭店预展时间：日-22日预展地点：吴东魁艺术馆
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责任编辑：张天宇 010-匡时·校友 | 王婷婷：防范地方金融风险需从完善体制入手
“匡时·校友”栏目名称选取上财校训“厚德博学 经济匡时”中的“匡时”两字，寓意经院学子学成入世后能勇担“经世济民 匡正时弊”之责。
转自《金融时报》（）
本文为我院校友王婷婷就“金融风险”话题接受《金融时报》记者访谈的报道。
上海财经大学经济学院2015届西方经济学博士。
现就职于中泰信托股份有限公司，担任研发部高级研发经理。
防范地方金融风险
需从完善体制入手
对话中泰信托股份有限公司
研发部高级研发经理王婷婷
界定中央和地方金融监管的职能权限以及风险处置责任。从地方的省级政府着手，层层推进改革，细化工作程序，强化制度保障，解决当前监管权限责任不清晰的问题。
尽早建立针对地方金融风险的“统一领导、分级负责、条块结合”的金融监管体制，提高监管覆盖面，消除监管盲区。
防范风险是金融行业永恒的主题。地方金融相对于全国整体金融而言，是整个金融体系的微观基础，只有地方金融的风险可控，才能最大程度降低整个国家金融体系的风险。日前，中泰信托股份有限公司研发部高级研发经理王婷婷博士接受《理论周刊》专访，她认为，在当前地方金融风险管理中，如何有效地防范金融风险的发生是头等大事。要做到防患于未然，地方政府就必须从体制改革入手，从制度上深化地方金融风险管理的强制性与约束力。
地方金融风险的新变化
记者：伴随着时代变革、经济周期转换以及互联网的持续渗透与冲击，如今的地方金融的服务定位与经营模式均发生了转变，在你看来，在这一过程中地方金融所蕴藏的风险是否也发生了新的变化？
王婷婷：是的，风险变化集中呈现出以下三个主要特征：
第一个特征，复杂化。在日新月异的互联网时代，信息科技不断渗透到各行各业中，有力推动着各业态模式的快速发展与转型升级，同时，各类新型互联网金融企业在金融创新与信息技术相结合过程中所产生的风险也在日益复杂化。以P2P网贷行业为例，截至2017年1月末，全国累计平台数量共计5881家，历史累计成交量达到了36500.85亿元；而与此同时，累计停业及问题平台数也达到了3493家，即正常运营平台仅占40.61%，行业早期的资金池、自融、跑路等违法行为较为普遍，更是相继发生了泛亚兑付危机、大大集团暴雷等恶性案件。互联网金融中众筹、第三方支付等业态的金融风险也需要重视，违法犯罪案件数量明显多于传统金融领域。虽然2016年4月开始的互联网金融专项整治对规范行业发展具有重大积极意义，但互联网给地方金融带来的日益复杂化风险仍需持续关注与应对。
第二个特征，多样化。除了传统的金融机构在经营过程中所发生的经营风险、流动风险、信用风险等，如今“涉众型”风险也是层出不穷，某些地方金融机构利用技术手段，开展非法金融业务，导致大量普通金融消费者权益受到损失，如非法集资、非法设立资金池、自融等等，利用高息吸引平民百姓的血汗钱。并且这一类风险具备极高的传染性，易引起恐慌，进一步导致挤兑风险。轰动全国的e租宝案件就是典型例子，它给全国范围内的大量投资者造成巨大经济损失，产生了极为恶劣的负面社会影响。据统计，2015年以来，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件3万余起，2016年立案数、涉案金额比2015年分别下降了8.9%、7.3%，初步扭转了此类案件高发的势头，但对于“涉众型”风险事件还应做到防早抓小，尽量在风险范围较小时就及早处理。
第三个特征，区域化。金融业务相互交叉，金融风险跨界传染并不少见，如今的地方金融风险已经呈现出区域化的特征，推行金融综合监管，有利于防范那些规避金融监管的行为，实现金融监管的全覆盖刻不容缓。当前地方政府在地方金融风险管理的制度完善上滞后于金融机构的发展，管理存在真空地带，存在安全隐患，且没有可参照的成功管理案例。以小贷公司为例，在经济继续下行以及网贷行业强势崛起的冲击下，小贷公司无论是公司数量、实收资本、从业人数还是贷款余额方面均呈现减少趋势。而作为地方金融的重要组成，小贷公司若出现快速衰退甚至倒闭潮，必然会给地方经济带来极大冲击，进而引发区域性的金融风险问题。此外，各地还存在部分金融机构与企业基于相互担保、交叉承诺、循环开票等表外融资方式进行关联套利、空转套利、监管套利，特别是政府融资平台风险表外化的趋势更加明显。数据显示，2016年多地银行业主要表外业务增速均高达50%左右，上海银行业表外业务余额甚至达到总资产余额的1.8倍，表外业务风险亟须引起地方金融监管和机构的高度关注。
地方金融风险背后的体制原因
记者：我们注意到，随着机构的不断增加、具有融资功能的准金融组织和新型金融业态的迅猛发展，地方金融风险也在相应增大，这和目前地方金融的管理体制有无一定的关系？
王婷婷：风险与体制关系很大，我认为区域性金融风险增大的主要原因是由于体制不完善造成的，具体表现在以下几个方面：
一是监管履职缺乏必要的法律依据。第一，地方金融监管还没有系统的制度、法律的章法可循。在防范地方金融风险实际工作中，因为缺失上位法，地方金融监管立法工作推进困难。例如，对准金融机构如担保公司、典当行并没有形成统一的管理法规，缺乏有效的外部监管机制，造成准金融机构运作比较混乱，一些准金融机构偏离主业，进行高息借贷、变相融资。第二，没有法律法规明确地方金融监管职权。这将导致地方金融监管效力不足，中央要求地方政府承担风险处置责任，但地方政府职权不明确、监管力量不足，压力较大。监管机构难以在风险处置过程中进行有效的处罚措施，存在执法依据上的空白。
二是监管权责不完全对称。自从2008年中央银行和银监会委托地方政府负责小额信贷公司的准入和监管等职责以来，地方政府已逐步成为维护区域性金融稳定的重要力量。目前相对于地方政府的职责，却缺乏与之相应的金融监管权，地方政府对于辖区内金融机构并无监管权限，但在我国现有金融监管体制中，地方政府具有维护省内金融稳定、防范和协助“一行三局”化解地方金融风险的职责。一方面，“一行三局”履行监管职责需要地方政府的协助与支持，而地方政府对金融机构监管权力有限。另一方面，对于新型类金融机构风险监管缺乏切实有效的监管手段和法律依据。实践中，查处小额贷款公司违规行为时，经常由于得不到法律支持的权限而难以处置，导致监管工作容易流于形式；地方政府不拥有城商行、农信社等地方法人金融机构的监管权，对传统金融机构的监管权主要在中央金融监管派驻机构，地方监管部门对其日常经营基本无权过问，导致此类机构风险隐患及监管信息不对称，往往事后疲于应付。权责的不对等导致了地方政府在风险处置过程中处于被动地方，难以在事前有效地防范地方金融风险，也难以保证事后处置效率，加大了地方金融风险处置的成本。
三是监管主体较为分散。监管主体责任模糊使得各类地方金融机构的监管主体较复杂，除大多数银行类金融机构和地方性证券公司、保险公司分属“一行三会”监管外，其他非银行类地方金融机构的监管主体分散，多头监管导致监管效率低。比如，部分监管主体缺乏专业监管能力，监管手段落后，缺乏有效的事前和事中监管。再如，在多头监管过程中容易出现监管空白和重复监管的问题，如银监会不承认农村资金合作社的合法性，对农村资金合作社的监管责任由省级农业委员会承担，非专业监管机构很难对其进行专业有效的监管，使其陷入监管真空; 而对于农村信用社，各级政府占有股份具有管理权，这又与银监会产生重复监管的矛盾。此外，某些领域如非法集资监管责任不明，一旦出现风险，难以找到监管责任主体。
除了上述几个方面，条块间金融监管工作难以协调、监管难以进行事前风险防范、监管体制缺乏全覆盖机制、监管力量较为薄弱等问题也比较明显，这些体制原因无疑会对地方金融风险防范造成影响。
完善地方金融奉献管理体制的对策
记者：稳定与发展一直以来都是地方政府的两大重要职责，缺一不可。那么，如何才能更好地实现地方金融稳定发展的目标？
王婷婷：实现这一目标的重要手段即是完善防范地方金融风险体制，具体而言：
一需完善地方金融风险监管制度，强化监管机构建设。根据国务院有关文件，明确地方政府对地方金融的监管职责权限以及应对风险的处置责任。第一，界定中央和地方金融监管的职能权限以及风险处置责任。从地方的省级政府着手，层层推进改革，细化工作程序，强化制度保障，解决当前监管权限责任不清晰的问题。第二，促进地方金融风险综合监管发展，加强综合金融监管的内部协调，提高金融监管协作效率，完善各监管部门之间的工作协调机制，有利于应对在实际操作中的金融混业经营、金融业务交叉风险，以防金融风险跨界传染。再次，尽早建立针对地方金融风险的“统一领导、分级负责、条块结合”的金融监管体制，提高监管覆盖面，消除监管盲区。
二需出台地方金融监管条例，强化法律制度建设。有法可依，有章可循，地方金融监管条例是地方政府实施金融监管的根、理、据。首先，出台针对各类地方金融机构的监管条例，以行政法规形式明确金融监管的细则，强化地方金融监管并将其制度化和法制化，有理有据地为地方金融机构的发展提供法律保障。第二，由地方政府牵头，建立公安、工商、金融等多部门间的联动执法、监管协作和信息共享机制,打击地方金融违法案件，切实保护普通群众的财产安全。第三，明确划分监管“一行三局”监管之外的地方金融组织，避免由于技术更新等原因造成的监管缺位、监管重复现象发生。第四，树立科学的风险处置原则。在风险处置方面坚持“谁批设机构谁负责风险处置”的原则，相关监管机构在风险处置过程中应做到有法必依、违法必究，形成快速、有效的风险处置机制。
三需实现地方监管机构联动监管，强化信息共享机制建设。第一，建设地方金融组织征信系统。可由省一级地方政府牵头，搭建地方类金融机构信用信息中心共享平台。通过地方金融机构征信管理平台，建立透明化信息管理机制，实时监控各类金融机构的运营信息，及时把控地方金融风险，进而建立风险处置迅速反应机制。第二，建立监管信息共享机制。完善金融部门与司法部门信息沟通机制，整合法院、公安部门和人民银行、金融办、银监等部门的信息资源，探索建立涉及金融风险事件和非法金融案件统计制度，加强工作协调和金融活动异常信息研判机制，建立信息通报和案件移送制度。第三，加强创新地方金融风险监控体系。加强对各地市、县重点企业债务风险、信用风险、担保圈风险的监控，创新运用互联网信息技术手段对风险进行监控，做到日常监控、信息收集、协作处置的监管机制。
四需监管手段现代化，强化监管信息化建设。第一，积极运用现代化的技术，利用大数据、信息自动化等互联网专业技术进行监管，提高监管效率，确保获得及时准确的监管信息。运用科学信息监管手段适当替代行政手段，将行政手段与法律手段、经济手段和网络技术手段结合起来，实现事前风险防范，有效控制风险事件爆发。第二，完善金融风险监测、预警体系。健全金融行业的数据统计、分析制度，组织定期现场走访以及不定期的现场排查，强化非现场监管信息系统建设，实现监管信息共享、监管关口前移，提高监管的灵敏度和准确度，做到各类金融风险隐患早发现，早应对，早处置。第三，完善金融发展激励机制。从监管处罚的反面出发，加强金融财政政策倾斜，优化金融运营环境，建立激励机制，有利于形成良好的金融生态。优先为金融生态良好地区的搭建信息共享平台，既加强地方金融风险自律机制，又拓宽监管信息获取渠道、提升监管信息的获取能力。
此外，构建金融监管全覆盖机制，强化监管责任机制建设;加快地方政府的金融监管人才培养，强化监管团队建设；完善行业自律组织体系，强化辅助监管体制建设；强化投资风险教育机制,强化社会引导机制建设等也是需要重点完善的部分。
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