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RRJC.com | 深圳市人人聚财金融信息服务有限公司 | 备案号：Excel三招，算清投资复利【含智能定投精算】
Excel三招，算清投资复利【含智能定投精算】
一、入门篇【^】
“一次性投资”计算年收益、用^即可（英文输入法shift+6）。该符号Excel中表示次方，例如5^3代表5的三次方：5&5&5 =
图1：^ 计算式实例
常识：房贷是月复利。例房贷利率6%，利息成本=(1+0.06/12)/^12-1=
【^】只是基础，非一次性投入（比如定投）、不定期不定额投入等.. 往下看~~
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二、基础篇【IRR】
定投五年、每月1000（总投入6万），终值12万求年复利。5年总资金翻倍？会用^的朋友简单一拉=2^(1/5)-1=14.87%，对么？定投资金、并非期初一次性投入，其实答案为28.13%！99%投资者，算不清定投年化收益。得搬出IRR公式了~
图2：IRR实例（月投1000元，10期后终值11,000元，求年化）
&#9312; B列输入月投金额1000元，C12输入终值11,000元；
&#9313; C列数据=0-B列，得出实际现金流-1000元；
&#9314; C13格，输入=IRR(C2:C12)，得出(单期)月复利；
&#9315; C14格，输入=(1+C13)^12-1，折算成年复利。
图3：定期不定额的智能定投，怎么办？直接改数即可，中途资金转出也无妨（如第6期取现700元）：
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三、进阶篇【XIRR】
IRR参数只有『期』的概念，每一期可以是年、月或天（可用^折算成年化收益）。XIRR比IRR更牛之处在于，可精确定义资金进出日期。看图说话~
图4：照搬图3【IRR】例子，每月具体日期有小变动。再看看差异~
注：XIRR直接得出年化数据，不用再折算。
图5：资金进出，可以是任意日期
顺便说一句，别被某些信用卡分期坑了。刷卡分12期免息、手续费0.67%*12月，年息成本真的只有8%年么？好好用XIRR再算算哟~
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加送球友两个福利~&定投（定期定额）快捷公式，一般人我不告诉他哟&
图6：【PMT】设定目标终值/年复利/年限/现有资金，求每月需再投资金？
图7：【FV】设定目标月投资金/年复利/年限/现有资金，求到期后终值？
大道至简的定投策略：八年搞定200万【年化28%】&
“净值法”管理你的账户（附图）
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如何使用EXCEL计算收益率与年化收益率
我有更好的答案
，买入日期，卖出日期、在各栏中输入数值。在这里随便输入了一些数值做测试。注意事项;)】， 输入完毕后点击回车。3)收益率=累计收益/购入成本;B2】。所以在G2栏输入 【=DATEDIF(E2、日期的输入要符合规范，建议一种最简单的日期输入格式， 输入完毕后点击回车。4)年化收益率=(累计收益/购入成本)/持有时间*365天。所以在最后一栏输入 【=H2&#47。3，持有时间，收益率年，当下价值，累计收益。分别输入项目：购入成本：1、可以通过单元格下拉的方法复制格式，实现多组数据输入，F2，&d&quot。2。5使用EXCEL计算收益率与年化收益率的方法：1、新建一个工作簿。打开EXCEL后。所以在D2栏输入 【=C2-B2】、建立完成后可以将文档保存，以后需要的时候继续用，化收益率。3、建立函数1)累计收益=当下价值-购入成本。所以在H2栏输入 【=D2&#47，我们首先新建一个空白的工作簿。2、输入项目;G2*365】，输入后在单元格里显示的格式可能会不一样， 输入完毕后点击回车。4、改变单元格格式。分别右键H栏和I栏的最顶端，点击【 设置单元格格式 】，点击【 百分比 】，点击【 确定 】， 输入完毕后点击回车。2)持有时间=卖出日期-买入日期
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利用 EXCEL 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期
利用Excel 中的5个财务函数FV 、PV 、PMT 、NPER 与RATE ，可以相应地依次快捷计算终值FV 、现值PV 、年金金额（或每期现金流金额）A 、年限（或期数）n 与收益率（每一期的复利率）r 。这5个财务函数FV 、PV 、PMT 、NPER 与RATE ，都有5个自变量。这5个自变量的排列次序，依次为：
FV(Rate，Nper ，Pmt ，Pv ，Type) ；
PV(Rate，Nper ，Pmt ，Fv ，Type) ；
PMT(Rate，Nper ，Pv ，Fv ，Type) ；
NPER(Rate，Pmt ，Pv ，Fv ，Type) ；
RATE(Nper，Pmt ，Pv ，Fv ，Type) 。
计算这5个财务函数时，都要相应地按上述这些函数中5个自变量的排列次序，输入这5个自变量的值。其中最后一个自变量Type ，只取值0或1：如果现金流发生在年末（或期末），Type 就取值0或忽略；如果现金流发生在年初（或期初），Type 就取值1。
当其中的自变量Pmt 取为零时，计算机就自然默认为处理的是简单现金流量问题（可以认为这是一个广义的年金问题，只是其中的年金为0）：只有一开始的现金流入量Pv ，或者最后的现金流入量Fv 。
当其中的自变量Pv 或Fv 取为零时，计算机就自然默认为处理的是年金问题。计算年金问题时，其中的自变量Pv 或Fv 都可以不取为零：Pv 是指一开始的现金流入量，Fv 是指最后的现金流入量。
例如，RATE(36，4，－100，100，0) ＝4%，
其中：第1个自变量Nper 是指收付年金的次数，
第2个自变量Pmt 是指年金流入的金额，
第3个自变量Pv 是指一开始的现金流入量，
第4个自变量Fv 是指最后的现金流入量，
最后一个自变量Type 取0是指年金都是在期末流入的。
以下再详细说明第1个财务函数的计算方法。其余财务函数的计算方法类似。
第1个财务函数FV(Rate，Nper ，Pmt ，Pv ，Type) 是计算终值FV ，
计算时：先输入第1个自变量“贴现率（每一期的复利率）Rate”的值r ；
再输入第2个自变量“年限（或期数）Nper”的值n ；
接着再输入第3个自变量“年金（或每期现金流金额）Pmt”的值A ，如果计算的不是年金问题，而只是计算现在一笔现金P 在n 年（或期）以后的终值FV ，那末第3个自变量“年金Pmt”的值取为0，这表示计算的不是年金问题；
接着再输入第4个自变量“现值Pv”的值P ，如果计算的不是现在一笔现金P 在n 年（或期）以后的终值FV ，而计算的是年金问题，那末第4个自变量“现值Pv”的值取为0；
最后，输入最后一个自变量Type 的值，如果现金流发生在年末（或期末），Type 就取值0或忽略，如果现金流发生在年初（或期初），Type 就取值1。
【例3.1】设有一个分期付款项目，付款期限为2年，每个月月底支付5万元，月复利率为1%，则运用Excel 中的财务函数FV 与PV ，可计算得到
付款现值之和为PV(1%，24，－5，0，0) ＝106.22，
付款现值之和为FV(1%，24，－5，0，0) ＝134.87，
其年复利率为IRR ＝(1＋1%)^12－1＝12.6825%。
【例3.2】设有一个分存整取项目，存期为3年，每个月月初存0.1万元，3年以后可得4万元，则运用Excel 中的财务函数RATE ，可计算得到
Word文档免费下载：
3.2.5 利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期 利用 Excel 中的 5 个财务函数 FV、PV、PMT、NPER 与 RATE,可以相应地依次快捷计算 终值 FV、...计算终值、现值、年金、期限、 利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期 利用 Excel 中的 5 个财务函数 FV、PV、PMT、NPER 与 RATE,可以相应地...利用Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期 利用 Excel 中的 5 个财务函数 FV、PV、PMT、NPER 与 RATE,可以相应地依次快 捷计算终值 FV、现值 PV、...3.2.5 利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期 利用 Excel 中的 5 个财务函数 FV、PV、PMT、NPER 与 RATE,可以相应地依次快捷计算 终值 FV、...利用 EXCEL 软件为计算工具,分析各种金融工具的风险与...现值、净现值计算 6、终值计算 7、年金计算 8、债券的价值与收益计算 9、债券久期限计算 10、利率...3.2.5 利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期 利用 Excel 中的 5 个财务函数 FV、PV、PMT、NPER 与 RATE,可以相应地依次快捷计算 终值 FV、...利用 EXCEL 软件为计算工具,分析各种金融工具的风险...现值、净现值计算 6、终值计算 7、年金计算 8、债券的价值与收益计算 9、债券久期限计算 10、利率...债券的到期收益率及其计算方法;债券的久期、修整久期与凸性;债券 的投融资决策;利用 Excel 计算终值、现值、年金、期限、收益率与久期; 债券筹资成本优化的数学...利用EXCEL软件为计算工具, 分析各种金融工具的风险与...净现值 3.终值 4.年金
金融学院 8 ...债券的价值与收益 2、债券的久期 3、修正久期 2010...在EXCEL中根据久期的定义式计算债券的久期_计算机软件...利用久期描述债券价格对到期收益率变化的敏感度,在...以前有人发过一个计算账户资金收益率EXCEL的表，求知道的发一下【陆金所吧】_百度贴吧
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以前有人发过一个计算账户资金收益率EXCEL的表，求知道的发一下收藏
以前有人发过一个计算账户资金收益率EXCEL的表，求知道的分享一下给我。就是直接下载陆金所的账户充值、投资、取现的资金记录，然后套公式直接计算出来的那种……以前保存在电脑里。现在电脑坏了。也找不着了……
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只要硬盘没坏 原来的文件还能用。
我做了一个，要的话留邮箱，我发给你
以上留了邮箱的都发了，表格里有什么不合理的地方欢迎指出来，我好修改
@真的是_我:给我发一个，谢谢哦。
收到 谢谢正在研究如何使用
我也想要一份，谢谢啦！
我也想要一份，谢谢啦！
@真的是_我:给我发一个，谢谢哦。
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@真的是_我:给我发一个，谢谢哦。
建议楼主简单点 记录网页上显示 累计已收收益
1个月 或者半个月 再来对比 结果可能更接近现阶段的年化收益率。
用EXECL表格计算 有点麻烦 据说要到24日才恢复EXECL下载。 已经确认
目前的总资产= 充值-取现+累计已收收益
就是不会用啊，不知道需要的数据都去哪下载
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