外媒曝中国人如何用银行卡将数十亿美元 非法转至国外
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凤凰财经讯3月12日消息，据路透社某项调查显示，越来越多中国人正在使用国家支持的银行卡将数十亿非法转到国外。
这些秘密巨款流入了澳门的赌博中心。而这种资金流动渠道正是中国国家支持的支付网络——中国银联。
在澳门赌场胜地的大街小巷，数百家珠宝、手表和典当商店生意兴隆，这些商店允许中国大陆游客用银联卡进行虚假购买交易并将现金拿给这些游客，这种方式可以避开中国严格的现钞输出控制规定。
近日在Choi Seng珠宝手表公司，一位中年妇女大步流星走到柜台，将自己的银联卡拿给了店员，然后从店员那里拿到了30万（约合5万美元）现金。她在一张写着交易内容为“一般销售”的信用卡收据上签了名，并将现金塞入手提包中，之后走进了隔壁的Ponte 16赌城。
这个提款数已经大大超过了中国个人每日能合法带出大陆的现金上限2万元。当被问及这类交易的合法性时，某店店员称：“不用担心，大家都这么做。”
中国银联和澳门、中国大陆监管部门提供的内部讨论文件显示，这些虚假销售、现金返还交易在这些零售商店很普遍。根据路透社获得的中国人民银行文件，这类的交易违反了中国反洗钱和现金输出限制规定。中国有关部门还担心银联这一现金流动渠道被腐败官员和想要把钱转移到国外的商人利用。
虽然路透社获得的文件显示中国人民银行已经意识到这是一个越来越严重的问题，但是目前还不知道该银行为何不采取严厉措施取缔这种交易。
业内专家将原因归结为中国疲软的政治执行力文化、不愿损害80%营收都来自赌场的澳门财政以及愿意忍受一些资本外流，尤其是如果这些资金可以通过银行卡上的名字进行跟踪。更重要的是，银联的快速发展正对中国实现“使成为全球货币”这一战略目标发挥至关重要的作用。
没有人知道多少中国资金被非法转移到澳门。澳门大学科学和技术学院助理教授Tam Chi Keong估计每年总数为1.57万亿港元（约合2020亿美元）。他称，这个数字建立在“他对澳门财政的分析”和“对赌场产业参与者的采访结果”的基础之上。
中国银联某高管表示，公司一直以来就非常关注“支付卡在澳门和其他地方滥用”这一情况，但能力有限无法采取行动制止。他还指出主要责任在于这些地方的有关当局。“现在在讨论的这个问题已经存在好几年了，我们一直都有采取措施。”（双刀/编译）
[责任编辑：liu_jing]
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48小时点击排行如果给银行卡里汇的是外币，怎么换成人民币手续费低一些呢。可以直接取人民币吗？还是要去柜台换汇啊。。。。
全部答案（共7个回答）
e]不懂 我只造去换成港台币再兑换 好像更划算= =
外币可以直接到银行，兑换成人民币或者其它流通货币。
如果想直接兑换成人民币，那么必须到中国银行兑换，银行按照当日的外汇牌价，以“现钞买入价”，给您兑换成人民币。...
不是所有的外币都可以。
可兑换的货币包括：
澳大利亚元
1.从今年起，国家新政策规定，一个人一年可以用人民币兑换5万美元或者等值外币——比如2万多英镑、500万日元等等。
2.在中国银行兑换一般比较划算，因为银行有赚...
你用人民币换成美元用的是 卖出价 810.67
美元换成人民币是
现钞买入价 800.96, 若你的美元是国外汇入的(在帐户上,不能是现金)则是 ...
由于现在外汇局对每个人把美元换成人民币有数额限制，你必须到柜台凭身份证上外汇局网站登记，才可以兑换的
目前招商银行的网上银行专业版已经可以作这项业务
答: 银行黑名单对已经贷款的没有影响，如果还没有放贷的话是有影响的，银行贷款利率会上浮10%到30%。一般征信系统黑名单是不可以办理贷款和信用卡的。
答: 第三类：新股申购类产品优点：虽然新股申购产品是浮动收益产品，一段时间以来“破发”也令新股产品遭遇“寒流”，但是多家银行推出的单只新股申购产品，相对来说风险较低，...
答: 咨询一下证券公司
答: 有短期“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托资产型理财产品；低风险、流动性强，预期收益高于同期存款的债券型理财产品；预期收益较高、资金...
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境内办200多张银行卡，境外狂取外币转卖赚差价
以为是商机，没想到早就被警方盯上了
羊城派记者 张璐瑶通讯员 陈辉鹏 张毅涛境内狂开数百张银行卡，出境用银行卡频繁取现，转手以40-60元人民币不等的差价卖出。自以为找到了“商机”，殊不知竟涉及地下钱庄犯罪。近日，广州天河警方在“飓风2017”打击金融领域突出犯罪专项行动中打掉一个跨境非法兑汇的新型地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人宋某波（男，28岁，广东遂溪人）等3人，缴获银行卡200余张，查获涉案账户400余个，涉案金额逾2000万元人民币。（更多新闻资讯，请关注羊城派 pai.ycwb.com）澳门游玩发现“商机”，两个月开200多张银行卡住在天河区棠东丰乐路一出租屋的宋某波，有一次到澳门游玩时，偶然间听到朋友在闲聊时提到，银行卡在澳门取现可转手卖给需要的商家，从中赚取40—60元人民币不等的差价。他听了怦然心动，“嗅”出了这里面的“商机”：可否用大量的银行卡长期从事这项“业务”，从中赚取差价？宋某波说干就干，开始准备大量银行卡。由于银行现行政策规定，每张银行卡可以跨境提取最高不超过等值1万元外币，年度不超过10万元外币。他便发动自己的亲朋好友，动员他们用自己的身份证在不同的银行开大量的储蓄卡和信用卡，并说服他们将银行卡给自己使用。两个月过去，宋某波收集了200余张银行卡，准备“大展拳脚”，却不知早已被警方盯上。今年6月，天河警方接到上级公安部门转来的线索，称天河区珠江新城临江大道某银行广州分行有一批银行账号资金交易异常，出现资金交易频繁、资金均在境外ATM机取现外币等情况，涉嫌地下钱庄犯罪。接到线索后，天河警方立即抽调经侦大队等精干警力组成专案组展开调查。POS机套现200多万元“本钱”，倒卖外汇赚差价11月9日6时许，专案民警在丰乐路一出租屋内抓获宋某波等3名犯罪嫌疑人，捣毁这个跨境兑换外币团伙，现场缴获涉案银行卡200余张。经查，去年10月份开始，嫌疑人宋某波以倒卖外汇赚取差价为“买卖”，组织何某芬（女，29岁）、何某强（男，21岁，均广东雷州人）等多名亲戚、老乡和朋友到天河、越秀、海珠等区的数十间银行申办200余张银行卡（储蓄卡）和信用卡，然后利用曾经开餐厅时申领的POS机，通过套现和信用卡小额消费贷的形式，准备了200余万元“启动”资金。“他还利用现行出入境政策出境，借此达到长期停留境外作案的目的。”办案民警介绍。一切准备齐全后，宋某波用他人申办的数百张银行卡，大肆提取上千万元的港币，然后以高于当日外汇牌价40—60元的价格，销售给境外收取港币的商家。同时，他使用其它银行账号收取兜售港币的资金，通过网银或手机银行确认资金是否到账。目前，该案仍在进一步侦办中。警方提示：非法兑换外币不受保护，还可能承担法律责任非法买卖外汇、跨境兑汇严重影响国家金融秩序，警方将持续保持高压态势，严厉打击此类地下钱庄犯罪。兑换外币要通过正规的渠道或金融机构，通过地下钱庄等非法机构办理兑汇等金融业务的，不但不受法律保护，而且将可能造成财产损失和承担相应法律责任。市民群众如发现涉地下钱庄线索，应立即拨打110电话报警。来源｜羊城派题图｜视觉中国责编｜胡晓倩
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