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我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。  今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布10周年。2013年以来,人行成都分行立足四川实际,坚持风险为本导向,创新反洗钱工作思路,加强反洗钱监管和资金监测调查,全面履职,推动反洗钱各项工作迈上新台阶。  突出区域特色开展资金监测  人行成都分行在总行领导下,加强与有关部门协作,利用反恐融资和反分裂融资手段,全力维护四川社会稳定。该行部署四川省农村信用联社、成都农商银行、成都银行等机构开展恐怖资金监测模型研发和涉恐资金集中排查工作;督促和指导辖内法人机构建立涉恐资产冻结机制;与四川省反恐办联合发文开展专项行动,加强四川涉恐资金和资产监控,构建资金监测与人力情报相结合的反恐怖融资工作机制。在甘孜、阿坝和凉山州组织建立“反洗钱大额现金交易监测分析系统”,加强可疑资金交易监测,移送有价值可疑交易报告多起,获得总行和有关部门的肯定和表扬。  人行成都分行在四川全省开展禁毒反洗钱金融情报工程建设,为禁毒部门发现毒情线索,侦破涉毒犯罪案件提供金融情报支持。四川省21个市州中支以市州为单位,收集、分析全省100余起毒品犯罪案件资料和情况,总结四川毒品犯罪和洗钱犯罪特征及规律,构建初步监测模型,在金融机构进行测试。该工程开展以来,公安禁毒部门根据人民银行线索立案32起,现已破案12起,抓捕犯罪嫌疑人49人,缴获毒品38.81公斤、制毒原料50余吨。  持续全面推进风险为本监管  人行成都分行开展义务主体洗钱风险评估,根据风险状况采取差别监管措施,集中力量对辖内反洗钱工作较差、洗钱风险较高、长期没有检查或发生过洗钱案件的机构开展执法检查,督促金融机构严格履行反洗钱义务。近3年来,该行对229家银行、证券期货、保险业金融机构和第三方支付机构开展现场检查,始终保持反洗钱监管力度不减,督促义务主体建立健全反洗钱工作制度,堵塞风险漏洞,提升反洗钱工作有效性。  为充分发挥法人机构管系统、管制度、管流程的作用,人民银行成都分行把建立反洗钱监测中心作为提高法人机构反洗钱有效性的关键抓手,2016年5月,在总结成都农商行成功建立反洗钱监测中心的经验基础上,要求四川其余16家市州法人银行机构于2018年6月底前分两批完成反洗钱监测中心的建设,相应建立健全反洗钱组织架构和内控体系。  深化反洗钱内外合作机制  人行成都分行依托反洗钱联席会议制度,加强与有关部门的沟通协作,先后与海关总署、公安厅等单位点对点签订反洗钱合作协议,共享情报资源,共同预防和打击洗钱犯罪。年,反洗钱调查立项226起,开展调查2187次,涉及账户18532个、金额12997亿元。  人行成都分行增强职业敏锐性,及时发现潜在的洗钱案件线索,在第一时间推动有关部门立案侦察并起诉审判。对于在侦案件,及时跟进,多次主动上门到省纪委、检察院、公安厅和省高院了解洗钱案件侦破、起诉和审判情况,为其提供资金交易分析技术支持,确保洗钱罪判决成功。年,该行共推动13起涉嫌洗钱犯罪活动的立案侦查、起诉和判决,其中5起已宣判。  针对辖内中支反洗钱队伍“机构新、人员新、业务新”的现状,人行成都分行在四川辖区打造反洗钱人才队伍建设管理工程。  人行成都分行一是加强反洗钱工作指导管理。指导中支建章立制,建立健全反洗钱内部工作制度和业务制度,明确岗位职责。目前,四川各级反洗钱部门新建内部工作制度112个,新设反洗钱岗位129个。二是加强业务培训。通过远程反洗钱网络业务培训、“面对面”现场培训和“以查代训”等多种方式,提高中支反洗钱队伍业务水平。三是建立执法检查监督机制。对中支当年开展的现场检查、风险评估、监管走访等工作的程序合规性和工作质量进行现场检查,对行政处罚自由裁量权行使的合理规范性进行事后督查。四是加强队伍法制教育和作风建设,确保四川省各级反洗钱部门依法行政,公平、公正执法。
相关文章推荐今日央妈的动作表明,人民币贬值从预期到落实了,只是不知道是缓慢落实还是急速。想将部分现金资产兑换成美金,是换现汇时刻准备着逃跑呢?(也不知道是否真可以跑出去),还是换现钞相信银行不倒闭就可以提现呢?
有哪位大神指点一下,谢谢!
1金币8金币18金币58金币88金币188金币
余额不足,
支付即为同意
俺是穷人,就不换美元给党国添乱了。
顺便请问,人民币参照日元贬值,国内老百姓的生活会有什么影响,请科普下,谢谢!
rmb贬值,是对外,又不是对内的通货膨胀,除非你想当美国人。
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
你这是跟央行作对。
并且你这是在网络上进行讨论,如果大家跟投,则大家都成了央行的对手盘。
而央行在大家的挤兑下是有垮的可能的。央行一垮,大家不仅是丧失财富,而且会丧失稳定的环境,貌似乌克兰般。
不要上岗上线,脑残真多。
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
前苏联,上世纪八九十年代也搞外汇自由化管理,结果大家跟楼主一样换美元压央行要出问题,到央行真的出问题了,大家就喜迎二十余年的恶性通胀。算起来,前苏联那些吃里扒外的换美元者从长期看并未捞到啥好处。
- 80后宅女
其实没大事,一次性贬值还算好的,不断小幅度贬值预期是最可怕的
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
当然要上纲上线。汇率变动是一场战争,从来都是如此。
百姓压自家政权会丧失汇率主动权的那些个国家,百姓从来没捞到过好处。
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
一、大家都去拿美元,才会让卢布变成当前光景。
二、拿卢布购买上市公司股票的,并不吃亏。
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
一、当前一段时间的汇率僵化类似于上世纪日本人签订的城下之盟--广场协议,绝不是啥好东西。
二、汇率的巨幅波动,更不是啥好东西。前苏联当局,前国民党大陆政权,都提供了极好的案例供你参考。
- 自动化交易编程
https://www.mql5.com/zh/users/song_song
考虑汇率走势、通胀预期、资产收益率。
换美元之前,想想资产收益率赶得上吗? 否则就别折腾了 
- 智商捉急地臆测:90%的A股投资者只占有10%的流通市值
一、持有俄罗斯股票者,其财富相对于其它本国民众的平均水平,处于上升中。相对地位提高并不是坏事。
二、在二十余年中持续持有美元买美股在本国人眼里不一定是政治正确行为。倘若早个十年发生类似于乌克兰危机,并持续恶化,美股投资者真有可能被本国民众歧视并身陷囹圄 ,除非他改变国籍并肉身离境。
兑换美元的汇率价差,一个来回至少3%的成本,足可以抵消所购美元资产的升值空间!
- 灵活操作,AB双休
别想太多,手续费就把你预期干完了。
- 90后,一生都是学生
说实在的,没什么用
现汇的汇兑差只有0.4%。不要不懂装懂。
呵呵,楼主你能跑得掉吗?先说说你有多少资产,其中有多少能换成美元资产。没有五百万人民币以上带出去,你出去也是给人打工洗盘子,日子过的会比国内好?
有没有用,参考下今天场内QDII基金走势便知!
我发起这个帖的原因是讨论一个趋势的问题,人民币贬值应该是一个趋势。当然各位高手通过低吸高卖完全可以无视这种贬值。这也不是一个国家兴亡的问题,有兴趣的朋友可以去救市的帖中发表一下,在此就此打住可以吗?先谢谢了!
为了刺激出口或N种其他原因,对外贬值在下半年应该是一个潮流,热钱怎样去留或造成什么影响我也无法得知,相信部分朋友与我一样,不希望将所有鸡蛋放在同一个篮子里面,这不是一个低风险的选择。
我主业打新,手持大量现金,IPO暂停后大部队进入T+0,A类;小部分债券。如果人民币贬值传导到所有人民币资产,当然希望增加部分外币资产。
对于外币类资产的投资方向不太熟悉,希望共同讨论寻找方向,谢谢。
每个人先考虑自己利益,这是经济的本来面貌吧。至于会不会发生挤兑,央行早干嘛去了?印钱的时候就该想到了。
兑换美元,要考虑两个问题:
1、人民币预期对美元贬值多少?5%还是10%?你兑换成本多少?二者的实际利率差又是多少?
2、这个贬值空间你预计多久完成?一年还是两年?
如果你觉得到时候换回人民币还有利润空间就换,如果到时候换回人民币只会亏损就不换。
- 工学博士
苟利国家生与死,岂因福祸趋避之。
前苏联解体,受伤最深的还是前苏联的百姓,那些自以为聪明逃亡国外的有钱人,照样到处受到歧视,最后也未必都过得好。
当局再不行也是带领国人赶走列强,从此你可以在老外眼里成为一个站起来的人,又带领大家一起致富,试问二战除了以前那几个发达国家以外,以后有哪个国家实现了真正的致富?
过上好日子了,手里有两个钱了,不想着承担一丝社会责任,在些微的风吹躁动(应对美元大幅升值的自然行为),就嚷着换美元逃离,真的是放下筷子骂娘的货色么?
你可以去国外感受,或者去问问在国外生活多年的华人,没有强大的国家,出去了照样什么都不是。
换美元保值是可以的,不过如果你换的是国内银行的美元账户那就有点问题了,特别是针对你的需求可能会有限制,最好还是开个香港户头,方便资金流动。从去年开始离岸的汇率一直比中间价高0.1左右,一直有人在撸央妈的羊毛,所以央行这次大跌一点不奇怪。
什么利国利民都是扯淡。
就一个问题,你有633万,假设15年后用钱。
选择1: 不换美元, 633万投资,继续投资国内,15年后,你资产能达到多少。预计那时候多少汇率,折合当时多少美元。
选择2: 换成100万美元,投资美元股票,资产,15年后,你的资产能达到多少。预计那时候多少汇率,折合当时多少人民币。
看选择1)选择2)哪个钱多,看需要用钱的时候需要用人民币还是美元。
外币不可以自由兑换啊 每人每年只可以换五万美元的等值外币啊 全家可以换15万美元 可以开通美元的沪市B股 一样炒中国的股票的啊 与A 股相比 还有大幅的折价呢 如果有一天AB 同股同价了 也是不小的收益呢
我的见解吧,一般集思录就是喊着大家不要撤,为国救外汇,道德职责,然后自己先撤的人。
囚徒困境谁也解决不了~
没什么好说的,觉得有贬值压力的先撤就好(但一般人有外汇管制还真不容易出去)
换个10万美元,分散些风险。
人民币要毛。
换完美元做什么?
如果要换的想清楚做什么?
无非避免汇率损失,但无法避免汇兑损失。
如果要投资的话,直接买QDII就可以了。
如果做存款的话,还要比较利率。
如国其它用途,比如上学、买房等,及早兑现避免未来不确定。
- 鮟鰤鱷鮽鮣魧鯳鱷魧鱆
看一下今天什么期货品种涨了,它们主要是有色金属,是与美元正相关的,然后轮动呗,镍涨卖镍,锡跌买锡,再做个啥子轮动模型。
昨日我用不同帐号合计买入10万美金现汇,633.X。今日再想加大发现,发现已是643、644.X。汇率的问题我看到已引起大家很多讨论,但理性及有数据支持的分析根本没有。
希望再请汇市高手和各方大神讲一下自己的看法。
现在集思录的发言渐有股吧化,但也请有识之士多多发表,言语攻击,过眼云烟而已,随他去吧。
- me韭菜,努力的韭菜
换入美元后,关键是美元怎么投资,存银行利息太低,手上拿着也没用,缺少投资途径,要么买美股去?
到证券公司 开通沪市B股帐户 用美元炒股呀
怎么这么多人不知道 可以用美元买沪市股票 用港币买深市股票呀?
与其换汇,不如买折价的A基金,几个月后就定折了,赚个15%,远比换汇安全收益高
- 互相学习
换吧,开个境外美金账户,个人每年可换5万美金,以后自己出国旅游、孩子留学都用得着。
- 80前猥琐男
中行有百分之2.2的美元理财,加上汇率变化,基本算保值吧!
15年的贴,汇率眼见要奔7了
要回复问题请先或人民币国际化重塑香港金融业_网易财经
人民币国际化重塑香港金融业
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与人民币国际化形成鲜明对比的是,港币的国际化地位逐渐黯淡,如何降低香港因内地开放资本账户而被边缘化的几率,成为受关注的话题。港币地位受到挑战12月上旬发布的环球银行金融电信协会(SWFIT)数据显示,人民币正成为继美元后的第二大贸易融资货币,而港币却排不进前十。集团环球人民币产品经理谈世铭对证券时报记者表示,首先由于港币与美元挂钩且美元在国际上的流动性更强,因此外商与香港间贸易一般会以美元结算;其次,人民币日益被香港和外国商家所接受,因此人民币份额也增长很快,港币在外贸中使用下降在所难免。“人民币的国际地位肯定会越来越高,但港币未来地位就很难判断了。”谈世铭说道。跨境贸易结算是离岸人民币流动性的关键来源,由此产生的人民币流动性已对香港的货币基础产生显著影响。记者查阅最新数据发现,今年10月底香港达到7816亿元,环比增速7.1%,不仅快过当月外币存款的1.6%增速,更与呈反向增长。另外,渣打银行最新一期环球人民币指数报告显示,10月份人民币占香港所有货币池子的比例上升至11%,该比例在2010年6月仅为1.2%;同时,香港的非人民币外币份额显著下降,美元份额仍旧坚挺,香港人民币的迅速增长挤掉了其他非美元外币的市场份额。值得注意的是,香港人民币规模还将继续增长。首席中国经济学家汪涛近期表示,跨境人民币贸易结算启动后,全球离岸人民币流动性已飙升逾16倍,其中四分之三还在香港,她预计明年发达经济体的更强劲复苏以及中国内需将拉动中国进出口增长,由贸易带动的离岸人民币流动性将因此而回升。重塑香港金融业香港金管局总裁陈德霖曾经指出,将人民币存款上升理解为港币被替代或者边缘化是错误的,首先企业人民币存款是内地企业为支付进口而将人民币汇入香港银行体系,而非香港企业以港币存款兑换而来,至于香港百姓兑换人民币,也仅仅是资产配置行为,并不代表港人对港币失去信心。记者发现,香港基本法规定,港币为香港法定货币继续流通。除非该条例有所修改,否则港币作为香港法定货币将至少持续到2047年。香港中文大学全球经济及金融研究所所长庄太量对记者表示,目前港币仍是香港企业工资、居民日常消费、投资的主要货币,而由于人民币的使用渠道非常少,因此仍难以融入香港的金融体系,预计10年后人民币才会成为香港人生活的重要部分,但其取代港币在短期内可能性很小。
但不可否认的的是,人民币国际化已经对香港的产生了深远影响。香港特首梁振英在今年4月的一场财经论坛上指出,过去有观点顾虑港币被人民币取代,现在香港正以优良的金融制度、国际业务关系,将“两地两币”转化为商机。另外,香港金管局前总裁任志刚在其文章中也曾提到,香港要尽快将人民币金融活动做大做强,以降低香港因内地开放资本账户而被边缘化的几率。谈世铭对表示,随着中国金融改革的发展以及人民币资本项下的放开,未来会有更多中资企业到境外融资,更多中国居民到境外投资,这将为境外人民币投、融资产品提出更多要求,因此,香港的金融机构可以在资产管理、财富管理、海外兼并收购顾问等方面发挥所长。
本文来源:证券时报网
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任志刚:人民币应实现完全可兑换
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证券时报网(www.stcn.com)02月17日讯
香港前任金管局总裁、现任香港中文大学全球经济及金融研究所杰出研究员昨日发表文章,认为三中全会通过了全面深化改革决定,其中提出的要让市场在资源配置中起决定性作用、深化经济体制改革尤为重要,相信在3月份举行的两会上将会有相关的讨论。他认为,内地应实现完全可,但并非完全自由兑换,可配合高效及快捷的外汇处理机制;同时,外管局要更积极退出外汇管理活动,人民币的单日浮动的幅度可逐步扩大,在适当时候应取消浮动幅度及定价机制。
任志刚表示,相对人民币完全可兑换而言,人民币完全自由兑换的风险更大。他指出,内地要加快推进人民币国际化进程,更好管理大量甚至过量外储招致的外汇及信贷风险。
身兼中国金融学会执行副会长的任志刚还提出,建议货币政策委员会定期开会,效仿美国联储局参考多个目标(如:失业率、通胀等)议定。他希望今年内可见到目标利率出现,认为人行之后可以取消银行存款准备金率和贷款基准利率,并推进。任志刚表示,要放开存款利率限制应逐步进行,应先大额、后小额,先长期、后短期,还要有存款保障制度配合。他认为上述建议落实后,银行存贷息差将会收窄,但可提高资金分配效率。
(证券时报网快讯中心)
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