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案件 | 马来西亚MBI国际集团虚拟货币就是传销 广东云浮法院公开审理该组织领导传销案
案件 | 马来西亚MBI国际集团虚拟货币就是传销 广东云浮法院公开审理该组织领导传销案
虽然近年政府加大了打击传销力度，但传销经济邪教在目前经济下行压力加大，实体经济遭受严重冲击的情况下，异地拉人头传销猖獗，传统传销转战互联网，庞氏骗局、非法集资与传销手段交织，涉及地域广、人员多、危害大。打击传销任重而道远，反传销是一项长期而艰巨的任务，希望大家携起手来，狙击传销邪教的疯狂蔓延！
李旭反传销热线讯：据南方网报道 近日， 广东云浮云城区法院公开开庭审理了宾某妹、邓某容等11人涉嫌组织、领导新型传销犯罪案件。
据介绍，2013年11月，被告人宾某妹和邓某容经何某球介绍购买马来西亚MBI国际集团发行的网上虚拟货币（易物币，又称M币），投资数额由100美元至5000美元不等，形成金字塔式排列，并发展下线吸收新会员。其中邓某容共计发展了117人4个层级共计204.9万元，宾某妹共计发展了66人7个层级共计265.9万元，其他被告人发展若干人数和层级。其发展的下线被告人梁某芳带领覃某清、叶某君等人在罗定市通过各种途径宣传非法发行云数贸国际股东盘等投资项目，通过与购买M币同样的方式发展下线，其中梁某芳共发展了40人7个层级共计36.1万元，其他被告人发展若干人数和层级。
云城区法院受理该案件后，鉴于该案涉案人数众多，案卷材料多达58册，委托辩护律师达14人。合议庭经过紧张有序的庭前阅卷和准备，使得该案件如期开庭。当日庭审共出动警力40多人，为庭审顺利进行做好了充足的准备。该院将于近日依法对该案件作出判决。
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深圳：深圳市福田区梅林路梅林三村5-6栋一楼101号201被浏览602,864分享邀请回答179 条评论分享收藏感谢收起3252 条评论分享收藏感谢收起mbi吧-百度贴吧--MBl传销只能让你倾家荡产--警惕马来西亚MBI传销集团的3进3出-拉人头 如果你进局只能越限越深 直至你的全部身家交到骗子手里 如果你的家人深陷其中请及时制止他
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MBl传销只能让你倾家荡产
朋友每天打电话，要我入单，来几个真正了解MBl现状的，说下真实情况，谢谢！！
首先说下，我没有投一分钱，我也不信这个东西会赚钱。可是从事实上来讲，虽然我不太熟悉这个东西，
管我自己亲人就好了，那些什么朋友啊，僻远亲戚啊，来找你加入，他们都已经准备来欺骗你了，你也不
mbi现在能买吗？3.5w一单，我姐姐拉我，她说去年2017年投了50万，现在有100多万了，准备今年年底提钱买保
会计与金融学院（林顿学院）和林登学院是同一个地方？
请各位大神告知，我爸爸因为相信他朋友投了mfc10多万，他说是买球，买了三个球一个球35000，我查了一下
MBI重启到底是啥意思？之前在里面的积分数字还在吗？ 还是之前的都清零，重新要投钱？如果是这样的话
我作为一个去听过课的人 也知道MBI的模式是什么模式 说好的一年能回本 三进三出 还能剩本金再MFC里面 我
为什么现在mbi又开始死灰复燃了？
之前很反对做传销，经常进来看mbi怎么样了，结果关注了两年了人家都做的好好的……吧友们都不要浪费
华克金可以提现吗，，多久到账呢，，谢谢
先说说网络水军！这一类群体主要为讨生活，是被人雇佣的网络写手，他们通常活跃在电子商务网站、论
一个神奇的平台！ 一个普惠大众的平台！ 安全~保密系统超过银行 稳定~精算师控盘精准 长久~参与者没有
这是我的帐户，请教下易物点1和易物点2后面的数字是嘛意思
真是天啦噜！我生活在一线城市没有听闻mbi，反而我妈在四川三线城市接触到了mbi，且还做上了，还去马
朋友17年12月入了mbi大盘，现在后悔了，求救。支招或交流加威新: 一零七六玖零捌叁伍玖
还是要多抓黑球，黑球多了，啥都有了
2.0系统户口增入市场计算?? 配送1次的 总易物点x0.9x0.23x0.9等于美金到易物点1增入市场 ; 配送2次的 总
我發現M粉真的很可愛，一直罵好心提供訊息給他們的人是噴子，奇怪了，那些訊息都是官方給的，應該去
M粉 使劲加单 争取中秋节买个?
号于中午近10点左右于马来西亚槟城希尔顿酒店议会记要：1，平台进入5年来，不断受到黑客攻击
上当受骗，能被各种传销，高回报蒙骗的人只有三种，一，没有资本又爱慕虚荣的人，二，生意亏本想翻
多久拆分哦？急
真金白银换到了一堆数字，一入钱就被张胖和上线瓜分了，你在等着下线入钱解放你，拆分越多需要的下
1、MBI资金盘正式进入僵尸状态。 2、张誉发另起新盘，弃M粉于不顾。 3、中国政府全球通缉张誉发。 4、马
粉丝们，新规则又来了！不认真学习分分钟被淘汰
我亲戚还在做mbi，他2017年入的，认为自己能发财，并对此深信不疑。不光我一个人劝过他，周围很多人都
我错了，mbi的实体不光有广告牌，还有方便面。康师傅算什么，mbi方便面，高端，大气，上档次。还有这
这个账号是我闺蜜送我的，100美元的账号，说是让我以后随便去里面取钱，我内心是懵逼的，100美元能让
有没有准确的消息，到底会不会崩盘
这是什么鬼
钱没了，币也没了，人还在，活着没意义。
球球是在印尼被抓的呀！看来做mbi的跑到国外也不一定保险
不服来喷，我就是mbi的跪舔**粉（我妈）的 家 属！！（看好再喷哈）最近不是mbi要重启了吗，这两天封盘
【揭露】美图称与马来西亚MBI国际集团无关 后者为传销组织 http://mp.weixin.qq.com/s/9P3rN9oSQT65sT5Xr5K5TA M粉们该
这个绝对是个头目，今天还会继续在那里洗脑，怎么没人去举报呢
这是多大的账号，某群员的
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使用签名档&长沙市10个真实非法集资故事 有人因此妻离子散
[摘要]为何长沙一家图文店店主一夜之间妻离子散?为何株洲八旬老人的20万养老金灰飞烟灭？近日，长沙市打非办选取了10个的真实故事向社会公布，并推荐市民阅读。原标题：惨遭非法集资，真实故事就发生在你我身边！新湖南7月20日讯 为何长沙一家图文店店主一夜之间妻离子散?为何株洲八旬老人的20万养老金灰飞烟灭?为何房产经纪人辛苦工作攒下的积蓄打了水漂?为何高桥市场的老板吓出一身冷汗，事后庆幸不已?……这些都和非法集资有关，这些故事就发生在你我身边!大案要案频发、参与人损失惨重，非法集资如今已经成为影响国内金融安全和社会稳定的一大毒瘤。经过前期征集，长沙市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(简称“长沙市打非办”)选取了10个的真实故事向社会公布，并推荐市民阅读。“这些故事都是由市民讲述的，有关自己或身边亲朋遭遇非法集资的惨痛经历，可以说是触目惊心。“经我们查证核实，这些故事中提到的非法集资事件都是真实的，就发生在我们身边。”长沙市打非办相关负责人表示，希望人们能够引以为鉴，切实增强风险防范意识，自觉远离非法集资陷阱。一年收益22%？别做梦了！“世界上80%的财富掌握在20%的人手中，是有道理的:20%的人爱投资，80%的人爱购物;20%的人有目标，80%的人爱瞎想;20%的人把握机会，80%的人错失机会……”2014年，不知道从哪天开始，闺蜜老公赖科(化名)的朋友圈全部变成了这些心灵鸡汤，每次聚会提到的也都是关于互联网融资、企业融资相关的话题。和闺蜜出来逛街，无意中聊起这个事儿。闺蜜说，“赖科跳槽了，到一家互联网融资公司，那里待遇不错呢，每个月扣完税都有七八千。”过了一阵，闺蜜来找我，说赖科的公司给每个员工分配了营销任务，让我帮忙在里面投点钱，过一个月取出来就是，还能赚点小钱。事关钞票，再怎么是闺蜜，我也没有贸贸然就把钱给她，就问了下情况。那时候才晓得，赖科所在的公司运营着一个叫“华夏商贷”的P2P投融资平台，这种模式，就是公司先吸收投资者的存款，再将资金放贷给需要融资的企业，公司获得高额利息，投资者也能获得丰厚的回报。闺蜜劝说：“你要不先投1000块，先帮我老公完成任务再说。”我想了想，答应了。一个月后，我顺利拿回了1000块，按照22%的投资利率，还多赚了一点点钱。闺蜜得意地说：“我说得没错吧，这种方式回钱快，我跟我老公都投了呢!”我一看也特别开心，便更多地向闺蜜请教起来。“你要是想获得更大收益，不如时间投久点，我都是半年半年地投呢，收益比短期高多了。”我一听也心动了，尝试着拿一万块投了三个月。这期间，几乎每天都在网站查看，看到网站客服依旧热情，会员已经有一万六千余人，并且还只增不减，依然每天有人回款，渐渐也就放下了戒心。三个月后，顺利拿回本金，还小赚了几千块。拿着钱请闺蜜和她老公吃了顿饭，席间顺便咨询了许多内部信息。赖科说，华夏商贷这几年一直坚持助学行动，做了不少公益，他自己最近也跟着去了湖南山村看望留守儿童。赖科一边说着，一边还把手机里存的助学相片和视频发我看。我一看，觉得这公司不仅讲信誉，还这么有爱心做公益，越发觉得这是个正规公司，更加放下心来。工作几年，正考虑在长沙买房。想了想，将手头的11万元都投进了华夏商贷，期限一年。想着收益这么好，现在多赚点，将来买房还贷款的压力也没那么大。因为放心，也只是偶尔上网站查看，看到一切正常，也就没想回款。没想到，日，我打开网站，发现客服集体下线，觉得有些奇怪，想要回款，但是最多只能回款几百元，再多就不行了。询问闺蜜和赖科，他们也说不出个所以然。忐忑不安地等到了1月20日，听社交软件群的群友说，华夏商贷的法人代表去公安局投案自首了。我们这才发现，华夏商贷平台的标都是虚假标，这是由幕后人操纵的一个伪P2P诈骗平台，法人代表只是幕后人放在阳光下摆设，并非真正老板。而幕后老板将平台1.6亿元都卷走跑路了!我一听，眼泪就下来了。11万元啊!那是我准备在长沙买房安家的钱啊!怎么可以一夕之间就没了呢!1月25日，我和闺蜜、赖科去位于万家丽路的华夏商贷公司讨说法。不想，大门紧锁，门口还贴上了封条。物业说，这封条是20日公安局来人查封的。在公司门口，还遇上了来自福建、浙江、湖北等地的十几名受骗者，都是来华夏商贷讨要说法的。这中间，来自浙江的李先生投了16万元进去，来自福建的陈先生也投了7万多元。据说，被骗金额最高的有800多万元，还有人将父母的养老钱都投了进去，现在全家都在闹。事情过去两年多了，虽然幕后老板已被抓获，但当初被骗的钱依旧只追回一小部分。这两年我只能更认真工作，努力赚钱，再也不做那些高收益的美梦了。在这里，我用亲身经历告诉大家：网贷理财有风险，千万不要将全部资金都投进去，更重要的是，不要片面追求高收益，一定要核实核实再核实。同时，务必牢记“收益越高风险就越大”，一般正规网贷平台的投资年化收益在8%-12%之间，像我投资的华夏商贷有22%的收益，这肯定就有问题了。希望大家吸取教训，选择合理收益的网贷平台，谨防上当受骗啊!（文捷频）【小编说】文中提及的华夏商贷，是长沙乃至湖南最早跑路的P2P之一。该平台由湖南省银典投资管理有限公司运营。据小编所知，在长沙警方的相关资料中，该案被简称为湖南银典投资集资诈骗案。2015年以来，一度野蛮生长的P2P领域雷声阵阵，关门、跑路的事情时有耳闻。迄今为止，国内最大的非法集资事件就发生在P2P领域，那就是大家耳熟能详的e租宝案。今年4月份，处置非法集资部际联席会议指出，P2P是目前十大非法集资风险高发领域之一。P2P领域的非法集资主要有三种表现形式：(1)一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。(2)一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。(3)个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资，涉嫌集资诈骗。华夏商贷跑路事件应该就属于第三种，也是性质最为恶劣的一种，涉嫌集资诈骗。一位的哥给我上了一堂非法集资防范课天空阴沉沉的，知了有气无力地低鸣着，我站在阳台上，心中有股莫名的焦躁。用打车软件叫了一部快车，准备去健身房用汗水来排解一下心中的苦闷。很快，司机便接到了我。他大概四十五六，微微发福，有点啤酒肚，头也有点秃，戴着耳机在打电话，说着听不懂的方言。心情本来就有些抑郁的我，坐在车里更像是即将被引燃的核弹，随时都要爆炸。隐忍了几分钟，看他没有半点结束的意思，我于是怒了，呵斥道：你再不挂电话，我就给你差评。司机尴尬地清了清嗓子，不舍地把电话掐断。我这才满意地扭头望向窗外。他拍了一下我的肩膀，说：小妹子，看你心情不是很好，想不想听一个故事?我没有理他，继续望着窗外。他缓缓地开口：看你的样子还是学生吧，我女儿之前也是的，可是她现在已经辍学去广东打工了。我鄙视地朝他撇了一眼，竟看到他那眼角闪过的丝丝心痛。他察觉到了我的鄙视，继续补充着：她跟你差不多大，特别黏我，特别喜欢在我身边撒娇，她以前发脾气的时候也喜欢把头甩到一边，要么就不跟人说话，要么就是讽刺或者顶嘴，每次都要我哄她，她才会笑。可是，她现在已经从那个会发火的小女孩变成一个会照顾人的大姑娘了。“刚才的电话就是她打过来的，她说她给我在淘宝上买了鱼油和保健品，要我按时吃，不要跑滴滴跑得太晚了，注意身体。”“她读书成绩很好的，年年都有奖学金，还是三好学生，优秀干部呢，可是我对不起她。“说到这里，他停了下来，像是在回想着什么。雨滴清脆地敲击在车窗上，滴滴哒哒，让这段沉默的时光显得愈发漫长。过了一会，司机大叔才开口说：2013的一次同学聚会，我碰到了一个很久没见的老同学，他的巨大改变让我十分震惊。“学生时代，我跟他是非常要好的朋友，他家我也是去过的，家徒四壁什么都没有，现在竟然戴上了劳力士手表。“司机问这位同学，是怎样发家致富的。“他把我拉向一旁，端了杯香槟给我，问我知不知道一家深圳的万众财富资产管理有限公司，他就在那干。他们现在也有想法在长沙开设分公司。”据其介绍，他们公司主要业务是在全国各地投资、运营、管理经济型连锁酒店项目，旗下的品牌酒店还是是中国第一家以国学文化为主题的经济型酒店业态，致力打造中国国学主题酒店第一品牌。“他劝我投资他们公司，挣取高额分红，但是我也怕是什么传销组织，便以要和老婆商量为由婉拒了他。”司机说，那天晚上他们加了社交软件账号，留了电话，之后就没有什么联系了。之后几个月，也断断续续看到他们公司的传单和宣传手册，但并没有产生要投资的想法。“大概半年后，公司派我去深圳出差一周，我在朋友圈发了一张在地王大厦的照片。他看到了之后给我打电话，说是要接风洗尘。”司机说，他被一辆宝马接到了同学的公寓，虽然地处郊区，但却是三室两厅，装修得很精致，是很流行的欧式风格。“我有些羞愧了，我在长沙住的也是郊区，房子小，装修也不怎么样。”“同学开了一瓶红酒，和我谈天。可能是那一阵工作不顺利，炒股亏了，丈母娘又生病住院，心情比较郁闷，我喝了很多，也吐了很多苦水。他耐心开导我，讲述他从那个小山村的穷小子混到如今地位的奋斗史。”接下来的几天，这位老同学负责了司机大叔的衣食住行，也没有说起投资的事。在深圳度过了非常愉快的一周后，司机大叔回到了长沙，和老婆谈论这个事情，打算先投资一点钱试一下。“反复商量后，我们拿出了放在银行的4万元钱，交给了他，我们还签订了《消费合同》和《预存消费卡合同》，约定年息2分4厘，一年还本付息，同时，他还给我打了一个2400元的红包。”当年年底，老同学来长沙玩，把本金和利息都带给了司机大叔。“我和老婆一看这比较靠谱，就一狠心把家里存款都给了他，还借了钱，继续投资，准备挣出一套房子钱和女儿以后的留学费用。”之后，司机大叔就等着来年年底老同学再来长沙玩，把钱带过来。但奇怪的是，到了来年年底，打电话给老同学，刚开始不接，后来接通就说这段时间很忙，在外地出差拓展业务，还要等一阵。之后就永远打不通，直到空号。“我们后来才了解到，他们公司因为涉嫌非法集资被人举报了，已经人去楼空。我们家的钱也打了水漂，老婆也因为这事气得生病了。我女儿有孝心，为了治好他妈妈的病，瞒着我辍学去广州打工了。我平时除了白天上班，晚上和周末就跑跑车，多挣钱，补贴家用。”司机大叔的眼睛有些湿润了。故事说到这里，我的目的地也到了，车窗外已是瓢泼大雨。我沉默了一会，对他说：师傅，麻烦你再原路送我回去吧。下车前，我偷偷在车座下塞了50元，并不是表示同情，而是谢谢他给我上的这一课，希望他以后日子能够过得好起来。在这里分享这个故事，也是希望大家投资理财的时候能够更加谨慎，切记：天上不会掉馅饼，一夜暴富不可取。（匪我佳期）【小编说】遇人不淑啊!文中提到的司机大叔，被老同学给骗了，一方面是自己经不起高额收益的诱惑，另一方面也是因为这种非法集资的套路比较隐蔽。深圳万众财富非法集资事件爆发于2015年，案件涉及全国16个省市，受害群众有四万人、涉案金额达7.5亿余元。公安机关仅在广东境内就查处了10处窝点，共抓获涉案人员91人，刑拘23人。该案主要操盘者李某怀是个非法集资的老手，2007年就因涉嫌非法集资被抓，2010年刑满释放后又重操旧业，于2013年成立了深圳万众财富资产管理有限公司。深圳万众财富宣称拥有全国数十家连锁酒店，但实际上没有一家酒店的所有权归其所有。李某怀通过投资者的集资款，将各地本身经营不景气的小酒店租赁下来，然后改头换面，统一挂上万众财富公司的招牌。李某怀每年交给这些小酒店租金，然后利用这些酒店，当成吸纳巨额投资的诱饵，再把自己包装起来，自诩为上市公司董事长，公司市值超千亿。当时，深圳万众财富的套路是：将旗下酒店经营收益权承包给投资者，承包期为2年，投资者按投资额获取酒店收益分配权，合作承包2年可获得投资金额的年利润预期24%收益，分24个月逐月退回本息。承包出资5万元以上的(含5万元)，可获得酒店1个以上(含1个)房间的经营收益权。由于表面上有实体项目(酒店)，再加上24%的“年回报”，众多投资者信以为真，纷纷参与，最终损失惨重。其实，对于类似“有实体项目支撑”的投资理财项目，市民们在投资之前一定要弄清楚三个问题，是不是非法集资就一目了然了：(1)承诺的高额回报从哪里来?比如上文提到的24%，明显不靠谱。现在干什么行业能纯赚24%咯，如果加上融资成本，那一年的盈利能力要超过三成才行。(2)公司有没有融资的资质、有没有相关批文?这些只要去查查工商注册信息就能弄清楚，基本上那些非法集资的公司或机构都是超范围经营。(3)除了自己，还找了别人投资么?请注意，“非特定社会公众”这一客户群体，以及公开宣传的推广模式，这些都是非法集资的特征。真投资假回报，十年积蓄一朝亏空李叔这两年过得不太好，整日唉声叹气，茶饭不思，人都没个精神气儿。李牧(化名)劝父亲想开点，安心过好现在的日子，别再瞎折腾了就好。可李叔心里过意不去，隔三差五跑一趟派出所询问案件的进展，等来的只是一次又一次的失望。李叔家原来算得上一个小康家庭，有车有房，儿子也早已结婚，孙子都上幼儿园了。按理说，人到老年，图个安稳祥和的日子也就够了。可2015年，李叔的平静生活却被打破了。起因是李叔投资亏了四五十万，十年积蓄都搭进去了，这件事对他来说简直就是晴天霹雳。两年前，李叔从朋友那儿听说了百年财富投资有限公司高收益的投资宣传，便想去试一试。他了解到，这家公司成立于2010年，自称注册资金6000万元，资金投向国家重点建设项目。另外，这家公司还有“创建典范示范单位”等金字招牌，并对外宣称与中国太平洋财产保险湖南分公司“建立有保险合作伙伴关系”，美其名曰为每位客户买了一份财产保险。其实，事发之后才知道，这些都是该公司的骗人招数，专门用来诱惑投资人上当。可是，李叔当时相信这家公司是正规的，在咨询时表达了投资意愿。很快，就有业务员与李叔对接，介绍公司的理财项目，说资金会投入国家的建设项目，只赚不赔，并声称为理财项目购买了保险。即使公司跑了，保险公司也会为此承担损失等等。于是李叔在该公司投资了40万元，月息是1.5%。百年财富投资公司给李叔的承诺书上称，投资款会按期返还;在《投资者受益说明书》上，它宣称“将对项目方实施全过程、全方位监控。如果到期项目方未按时支付收益，湖南百年财富投资有限公司保证在1个工作日之内无条件代偿“。然而，到2015年5月开始，百年财富就无钱还款，到了约定兑付时间，负责人早已下落不明。在万般无奈，投诉无门的时候，李叔向派出所报案，发现不仅仅是他一个人被骗，直到2016年，和李叔有同样遭遇的投资人达240多人，在受害人强烈要求下，公安局正式立案。根据警方告知的消息，李叔与百年财富签订的合同多项信息并不明确。合同格式非常简单，投资行为的性质都没有标明，纸上面写着甲方是投资者，丙方是百年财富公司，乙方是投资款项的使用者。而这个乙方以及项目是否真实存在，李叔这些投资人并不清楚。和李叔一样的投资人连项目方的身份都未核查，就签订了“糊涂”合同。而且，在签订合同时，业务员所说的保险也是骗人的，李叔事后仔细查看保单，才发现被保险人是另外一个人的名字。在立案后，百年财富的负责人马建丰向工商管理局申请变更法人代表，企图金蝉脱壳，逃脱罪责。当时，李叔与其他投资人在警方的协助下，与百年财富的法人代表签订还款承诺书，但从2016年6月开始至今，仍未还完全部本金和部分利息。更让李叔气愤的是，这家公司还变本加厉，改头换面继续行骗。数月来，有些投资者被骗的身无分文，生活难以为继，更有个别人走了极端。还好儿子李牧比较冷静理智，尽管因为这件事与父亲有争执，但仍旧耐心开导父亲，希望父亲从这件事情的阴影中走出来。其实，在生活中，有人问你借钱，如果不是熟人，一般都不会借。类似的，如果不是知根知底的正规公司，又怎么能放心地进行投资?这中间得有多大的风险啊!但人们往往就是被高息所诱惑，被暴富美梦冲昏了头脑。其实，苍蝇不叮无缝的蛋，非法集资分子利用的就是人们的贪欲。【小编说】长沙的百年财富的兑付危机爆发于2015年，当时，此事在长沙业界曾引发轰动。因为百年财富是所谓的“长沙民间金融商会副会长单位”。事后分析，百年财富案遵循的是典型的非法集资”四部曲“套路：画饼—造势—吸金—跑路。第一步，画饼。集资者会编织一个或多个尽可能“高大上”项目，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图把投资者的胃口吊起来，让其产生“不能错过”、“机不可失”的错觉。比如，百年财富就号称，资金投向国家重点建设项目。第二步，造势。利用一切资源把声势做大，集资者通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会现场观摩会、体验日活动、知识讲座等等，大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“项目批文”，有的公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影，极具欺骗性。百年财富打出的众多招牌、所谓的保险合作，目的就在于造势。第三步，吸金。集资者通过返点、分红等给投资者初尝“甜头”，使你相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，投资者不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资数额越滚越大。百年财富宣称的月息高达1.5%，还承诺代为偿还，李叔这样的投资人就纷纷上当了。第四步，跑路。非法集资或因原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或因项目与集资规模严重不符导致破产清算，或因经营不善致使资金链断裂，集资群众损失惨重甚至血本无归。百年财富兑付危机爆发后，负责人就一度失联，最终骗局破灭，被长沙警方立案了。但李叔的钱还是没能追回来。我与非法集资的三次擦肩而过第一次 偶遇“她”第一次与“她”见面，是在朋友阿牛的带领之下。那时的“她”感觉比较朦胧，就像琼瑶小说中的女主人公。对面坐着的是端庄秀丽、气质高雅的美女老总，侃侃而谈的老总介绍着自己的产品：我们隆力奇系列产品是国家第一批审批下来的直销产品，优惠众多，直接省去了中间商环节……15分钟之后，美女老总介绍起了另一款产品：我们公司为让千万人富起来，创新了一款产品——电子商铺，我们的目标是与淘宝竞争，让商家进入我们的平台，必须一次性购买三个商铺，你可以出租，也可以自己经营，当然你还可以发售自己的商铺给他人，同时这个购买商铺的人也拥有了三个商铺，他也同样可以买给别人……，这种模式可以让你自己即使商铺租不出去或卖不出去都可以坐着收钱，因为你购买商铺的钱可以产生利息，如果有人购买了，你还可以提成，以此类推……旁边的阿牛一脸殷切地看着我：这是只有高端人士才能够拥有的机会，兄弟，我俩关系不错，我才把这个机会留给你，来吧，加入我们!阿牛是个警察，就凭他这身制服就让人无比信任，何况他也是我多年的战友。看着美女老总的纤细小手在稿纸上划出的营销构图，总有种似曾相识的感觉：把平摆着的构图竖起的话……，这不是有点像传销的“金字塔”吗?当我把这第一感觉向美女老总缓缓道出时，她的脸色有些难看了，但还是坚决否认：你不能那样看待，这是电子商务平台……，这是我们公司的创新，是为高端人士、想成功的人打造的专业创富平台。正好今晚公司还在华天举办了答谢晚会，邀请你和牛总一起来!晚上，我怀着看看对“她”着迷的人是些什么样的成功人士的心理，与阿牛一起来到了华天酒店的晚会现场。看着端着高脚酒杯不时交头接耳的人们，我有些沉醉了，但白天那竖立的“金字塔”却一遍遍在脑海闪现…….我悄悄地离开了，没有告诉阿牛。这时的我，是无知的，对“她”一点也不了解。两年后，听阿牛讲，没时间去打理隆力奇电子商铺，亏了……第二次 我一直想着“她”每个人心中都有一个“发财梦”，或大或小，我也不例外，特别是在一次投资失败后，这种梦想更加迫切。于是，在同事小林的带领下，我们一行三人登上飞往成都的飞机。下机后，天色已晚，我们连夜乘车赶到了这次的目的地——都江堰。小林的姐夫在长沙做生意，无意中接触到了一家公司，花了10万元购买该公司产品成为了会员。有许多商家与该公司有合作，涉及餐馆、服装、宾馆等诸多实体经济领域，如果在合作商家消费可积分，积分也可用来消费。本次往返成都的费用就是由积分购买的，未花费一分现金。说实话，这种模式在我看来，在实体经济不景气的当下，应该是一种激励机制，激励大家在实体店消费，促进线下的经济发展。虽然对于购买10万元产品的入会门槛，不敢苟同，但这并不影响我对这种模式的认可，因为购买的产品是一种中型电子屏，类似于电子商务平台终端。当晚，我们便在帅哥小何的安排下，用积分吃了一顿当地特色大餐，相当美味。第二天在小何的带领下，我们又见证了该公司与当地商家的成功合作：手机地图上遍布的红点，均是该公司的合作商家，只要消费便有积分，只要有积分便可用积分购物。这和长沙平和堂购物积分，再用积分购物的模式一样，而且规模更为庞大。我不禁有些激情荡漾——如果在长沙也是这样，那我……。我又开始做起了梦。当到达公司的成都分部时，看着整洁的办公场所，听着讲师讲解的财富梦想，拿着公司赠送的“冲锋装”，我内心完全折服了：我要回长沙创业，成立该公司的长沙公公司!这时，我刚到金融办上班半年，这时的我是一知半解的，只知道“她”的隐蔽性相当的强。第三天，小何召集了10多名该公司的产品购买人，大家聚集一起，憧憬美好的明天。他们感兴趣的不仅仅是我的身份，更感兴趣的是该公司的一款基金新产品：公司内部发行的基金，每10万元为一份，两年回本。我的头顿时有点大了，我问他们，这个基金可有金融部门批准的相关文件?看着他们一脸的懵懂与不知所措的样子，我发现我的财富梦想正一点点地幻灭，心里感觉有点冷：他们确实赚了点钱，但又把赚到的钱投入到了购买公司基金的狂热浪潮之中!同事小林出于朋友之情买了10万元的产品，一年后我问，回来多少?4万，剩余的不知所踪……这家公司的名字叫盖网。第三次 我对“她”说Bye—bye还是阿牛。阿牛是个不安分的人，与我有同样财富梦想的人。自上次的隆力奇事件之后不久，又看中了一款理财产品MBI游戏币。据称，MBI游戏币是马来西亚MBI集团公司旗下产品，以团队运作，下线越多，提成越多。其规则(限量发行六千万个，只能高卖)是购买游戏币资金有三成在资金盘不准提现，其余的每半年进行一次拆分。号称投资5000美金，也就是35000元人民币，半年倍增一次，就是7万，一年就是14万，一年半就是28万，两年就是56万，三年过百万!公司只收取10%的手续费，再用于实体开发和对接应用。我问阿牛，这么高的回报，公司的利润从哪里来?他支支唔唔说不清楚，只是一直说：我是为你好，别人我还不跟他讲这么多，你看我不是用这个公司的M币(兑换的虚拟货币)去了趟马来西亚?我无语。大多数非法集资投资公司在前期都是有高额回报的，但它坑的往往不是前期参与人，而是后来者。我告诉阿牛，我怕我是后来者。又是一年过去了，我始终游离在他游说的边缘。看着周边朋友们滋润的小日子，我脆弱的心又开始荡起涟漪了，算了，赌一把，明天就去找他买个10万元的游戏币，说不定明年也可去个马来西亚出个国呢!今天早上一觉醒来，打开手机公众号一看：我的乖乖!《小心这64个资金盘!它们上了马来西亚央行的黑名单!》，其中，MBI排行第三。我那刚鼓起勇气的小心脏“砰”地一声瞬间破碎……当我耷拉着脑袋去上班，看到桌上的一堆非法集资的资料时，胸中荡起一股豪气：我去!无论你怎样在我面前搔首弄姿，我再也不会受你的诱惑!Bye—bye了你!（闲风）【小编说】三次都能和非法集资擦肩而过，兄弟，小编只能说你厉害!准确地说，作者第一次遭遇的隆力奇应该是非法传销。这个案子在2014年就开庭了，当时的数据是：共发展下线成员共计27500人，传销资金达数亿元。其实，如今传销手法千变万化，隐蔽性、诱惑性极强，但是，万变不离其宗，市民牢记三大基本特征即可：门槛费、拉人头、拿提成。第二次遭遇很明显是非法集资。文章中说得一点没错，要发行基金这类理财产品必须要有资质、要有批文。否则，就是未经国家有关部门批准，这是非法集资的第一大特征。至于第三次，MBI游戏币，这实际上就是目前最“热门”的数字货币资金盘。就在前几天，中国人民银行货币金银局还特意发布了公告，提示类似行为涉嫌传销和诈骗。E租宝曾经让我妻离子散一切要从遇见何倩说起。2015年年初，我在长沙雨花区的某个宾馆大厅里等朋友。旁边坐着一个女人，谈不上很漂亮，但是长得很像我的某个中学同学。我多看了她两眼，没想到她竟然主动跟我聊起来。她说她叫何倩，是钰诚集团湖南分公司的高级管理人员。初次见面我们互留了联系方式，但没有聊更多。那年我刚满30岁，在雨花区经营一家图文店。我来自湘西农村，家里的大部分亲戚是农民。妻子和我自幼相识，高中毕业后，我们一起来到长沙，从最初的打工小弟小妹，慢慢开起了自己的店面，也生了小孩，虽然谈不上什么大富大贵，但养家糊口还是绰绰有余，顺带还能照顾到老家的亲人。妻子对目前的生活状态比较满足，毕竟我们进了城，和以前那些亲戚朋友们比起来，还算混得不错。但我有自己的想法，想要更上一层楼，同时我也认为，男人应该更多承担起家庭的重担。因此，我始终在寻找合适的投资机会，想让全家过上更好的生活。而何倩就在这个时候出现了。她时不时跟我在网上聊天，聊几次后，她又把我约出来，说要详细和我解说下公司的产品。我们约在一家茶楼，点单后何倩就主动把单买了。何倩知道我手头有些闲钱，于是就天花乱坠地跟我说着她们公司的历史，说着她们在电视上投放的广告，说着哪里哪里的领导支持她们的发展，说着公司团队的金融素养，说着公司客户的收益，说着集合理财的优势。之后，她重点跟我推荐了e租宝平台，说平台上有e租财富、e租稳盈、e租年享、e租年丰、e租富盈和e租富享等等理财品种，每年可以获得十几个点的收益，稳赚不赔，坐享其成，比开什么图文店要好得多。其实我也没太听明白，只知道把钱交给何倩就能钱生钱，而且随时可以取出来，至少比存钱在银行要好。专业的人做专业的事，我觉得何倩说得挺有道理的，而且看她为人大方，讲话也一套一套的，于是糊里糊涂地答应了。我不太熟悉e租宝的操作流程，何倩就帮我下载app、注册账户、绑定银行卡，她这么热情，我倒觉得不太好意思，本来只准备投两万块，结果将账上的五万块全投进去了。刚开始我还有些顾虑，时不时地要去看看e租宝的账户，有时候一天看好几次。过了半个月吧，我试着取了回钱，还真取出来了。于是我就想，才这么几天时间，才这么五万块钱，就可以赚这么多，我干嘛不多投一点呢?接着又尝试了几次，每次e租宝都兑现了承诺，而且取款到账非常及时。于是我便不再犹豫什么，我把家里的积蓄取出来购买了e租宝产品。之后只要有闲钱，我就投到e租宝平台，算起来，前后累计投了差不多有20万吧。何倩看我越投越多，就鼓励我介绍身边的亲戚朋友投资e租宝，如果他们成功购买，我即可拿到相应提成。听了何倩的话，我觉得真是赚钱的好机会。回家我和老婆商量了下，老婆说自己投就行了，干嘛还拉上别人。表面上我答应了老婆，但私底下我还是给e租宝做起了推广，毕竟何倩给的提成不低。也许我的人缘比较好吧，没过多久，由我介绍的朋友就陆陆续续地购买了e租宝产品，而何倩也未曾失言，每次都给我相应的提成。在那以后差不多半年的时间里，投资e租宝的亲戚朋友们都比较开心，而我就更为开心，不仅自己赚了钱，还能带着大家赚钱。然而，就在我憧憬更多收益的时候，e租宝突然被查。这时我才发现自己上当了，才明白我和朋友们都掉进了非法集资的陷阱。随着调查的深入，整个事件慢慢水落石出。e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，我们投资的那一个个项目，全部都是虚构，e租宝将我们的血汗钱全部挪用了!我算了算账，除去自己被骗的那20万之外，朋友们总计被骗50万。我们确实拿到了部分利息，但其中的大部分利息又被我们重新投进了e租宝。有些朋友比较讲道理，没有找我麻烦，但有些就没那么好说话了，硬要我承担他们的损失。妻子本来还理解我，安慰我。但一次巧合下，她见到了何倩，她发现何倩竟然长得很像我们中学时的同学……其实我和那位女同学根本就没发生过什么，但现在解释又有什么用呢?妻子跟我离了婚，带着孩子回到了老家。整整有一个月的时间，我每天借酒浇愁。好在我是农村出来的穷孩子，好在我也经历了一些困难，痛定思痛，我重新开始了创业，开始了生活。现在，妻子孩子又回到我的身边，尽管收入不比以前，但我确信自己走在正确的路上。天下没有免费的午餐，希望看到这篇文章的朋友以我为戒，远离非法集资。否则不仅会丢了钱财，还会祸害亲戚朋友，还会犯法，还会连累家人。世上没有后悔药，但愿所有人以家庭为重，别再重蹈我的覆辙。（向义）【小编说】e租宝，小编不多说什么了，这是迄今为止国内非法集资第一大案。据统计，该案借助互联网非法吸收全国115万余人公众资金累计人民币762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金共计598亿余元，截至案发，集资款未兑付资金共计380亿余元。总之，P2P有风险，理财须谨慎。84岁的老母亲，被无良公司骗走了20万养老钱事发公司的营业执照副本前几年，各种投资公司曾在我生活的这个城市里遍地开花，红火之极。但接踵而至的却是关门、倒闭、跑路，这样的消息三天两头的占据头版头条。事后才知道，不少民间投资公司以高息为诱饵非法吸收公众存款，祸及数十乃是数千个家庭。只是万万没有想到，这种事情竟然发生在了我的亲人身上——我的老母亲，84岁了，将二十万养老金放入民间信贷公司，结果血本无归。老人的手稿以下是我母亲的亲笔信：“合情合理的事可以做，不要去争小小的利益。我违背了古训。2013年4月的一天，我在街上接到了一张宣传单，投资返利，利息较为可观，于是我开始投资株洲市邦鑫公司。一开始投了三万元，每月拿到一些利息，尝到甜头之后，就逐步加码，五万、十万的往上加，毫无惧色。谁知好景不长，不到一年的时间公司就宣布破产，本息全无。这下投资客们可倒了大霉，欲哭无泪，喊天天不应，叫地地不灵!当时我也心急如焚，辛辛苦苦从牙缝里积攒的一点钱，没有了可怎么办?可是急有用吗?好在我一向视钱财如粪土，算了，算了，重新再来，每月有养老金，吃穿不成问题，日子照样过下去。造成此事，都是由于‘人见利而不见害，鱼见食而不见钩’，沾小利而吃大亏!奉劝世人，以后切莫搞什么民间投资之类的坏事，你想要他的利息，他就要你的本，谁赚谁亏，不言而喻。愿与其他投资客共勉!”老人追加投资的凭证老人与邦鑫公司签订的债权转让协议，规定投资月利息14%。这段“投资”经历，让我现在回想起来仍是心有余悸。事过境迁，如今母亲回想起这件事已是“云淡风轻”，但为人子女，何尝不知道母亲这是为了让我们放宽心呢。刚刚得知投资公司破产后，我们诸多投资客集结在一起，希望通过某些手段挽回一些损失。那时候，我也认识了许多一两百万的“投资大户”，比起他们，二十万的损失并不算多，但是这二十万，也是一位老人省吃俭用，用十年、二十年，甚至更久时间存下的”老本“。然而，损失终究是难以挽回了。这就是我和我的家人亲身遭遇非法集资的可怕经历，希望借此提醒市民多一份警惕，多了解些相关金融及法律知识。否则，一不小心，就可能堕入精心设计的非法集资陷阱之中。我也期待着，将来互联网金融可以真正改善民间借贷环境，实现知识普惠、信息普惠、金融普惠。（董岚）【小编说】首先声明，小编绝对不是地域歧视，确实有一群河南人让湖南居民损失惨重。2014年前后，一帮河南人在湖南各地开设担保公司、投资公司，采用公开宣传、高息诱惑的方式吸收资金，钱到手之后就纷纷跑路，众多湖南居民上当受骗、血本无归。其中，长株潭是重灾区。文中提到的湖南邦鑫，就是河南人开的投资公司。去年以来，长沙和株洲判了不少类似的案子，罪名不是非法吸收公众存款，就是集资诈骗。例如长沙的湖南顺航案，河南伊川人王占玲因集资诈骗被判了14年，这是去年长沙非法集资案件中获刑最重的。要回避类似的非法集资骗局，只需牢记一点——看资质。像担保公司、投资公司这种都属于第三方理财咨询机构，没有募集资金的资质，只要他们敢吸收资金，那就是超范围经营，就涉嫌非法集资。“微果铺”关门，让表哥几年工作积蓄打了水漂一夜之间，“微果铺”关门让几年辛苦工作的积蓄打了水漂……这是发生在我身边的事，受害人是我的表哥小何。2016年底，受聘于一家房地产公司做销售员的表哥小何，因为一个潜在客户转发的朋友圈而了解到一个名叫“微果铺”的投资理财公司。从其客户所发朋友圈中的图片可以看到，投资者投入一定的金额，一个月后即可获得收益，利息高达百分之五十。例如，投入5000元，一个月以后就可以得到连本带利7500元。因为高额诱人的回报，小何有了想试一试的冲动。何况作为销售，业绩好的时候，他的月收入也较为可观，5000元也不算太多钱。于是抱着试一试的心态，小何向这个潜在客户小李的社交软件账户打了5000元钱(其实是因为这个人到销售部门看过房子，所以留了联系方式，并没有过多的交流)。当对方收到钱后，并没有给小何任何具有法律效力的凭证，只有社交软件上的一段文字，诸如今收到某某款多少元，一个月后应返多少钱，利率很高。对方也表示可以签订合同，但是有个下限，必须要投入某一个数额的钱才会签订纸质合同。因为和小李谈的不错，小何也没有过于纠结这个问题。一个月中，小何一直留意小李的朋友圈，特别关注这方面的信息。本以为自己可能上当受骗，小何在一个月以后竟然收到了连本带利7500元整。高兴之余，小何在思考着是不是要进一步投资再多挣点，毕竟这个利率真的很高。但再投5000也不过2500的纯利，不满足于这点蝇头小利的小何开始暗中“考察”这个公司——他从网上和其他的用户等处了解到，“微果铺”有实体公司，地址在安徽省，主要是对水果连锁超市的投资。他们整个产业规模很大，也有六七年的经营历史，而且水果便宜，以致于很多零售水果的小贩都去他们家的连锁超市批发。怎么看都觉得靠谱，小何这次决定再拿2500元出来，共计投入10000元整。小何觉得，经过前一次的合作已经可以判定：对方是一个有能力支付其承诺利息的企业。虽然这次利息有所降低，变为30%左右，并且借款期限也从一个月延长到三个月，变为分期还款，但是30%的利率还是相当诱人的，比银行利息高出了不止一星半点。所以，2016年初，小何又投入了这10000元。三个月后，钱也陆续都到账了。这下小何更加坚定了信心，认为对方可能现在只是资金困难需要帮一把。他认为可能是创业过程中遇到了难题了，还没有往违法犯罪方面想。抱着想挣钱的目的，作为年轻人，也相信网络投资带来的收益，再加上前面几次的真实交易，经不住诱惑的小何冲昏了头脑，把自己几乎所有的存款五万余元都投进“微果铺”项目中，这时是2017年2月。当时，已经有一些消息说该项目属于违法项目，网络上也有一些该项目的负面消息。但是经过前几次的获利，加上那个中间人的保证和洗脑，让小何坚定了信心。3月份，钱还根据开始约定的按一定比例返点到账了，具体比例不记得了，不过总共到账4000余元，这给小何来了一颗定心丸，认为网络上的属于谣言，不可信，便没有再理会。到了四月底五月初，钱迟迟不到，于是小何反复催中间人小李，小李作为中间人，同时也是受害者，因为他也投了钱在里边。不过，小李还是劝说小何要冷静，应该没有问题。又过了几天，五月几号的样子，小李收到了法院的通知，“微果铺”因为涉嫌非法集资被起诉正式起诉。紧接着一系列的消息铺天盖地而来，“微果铺”陷入非法集资案件，涉案总金额达3亿多元。对于小何来说，作为一个年轻人，五万多元几乎是初出茅庐几年的全部积蓄，这下打了水漂。这堂课教训深痛且学费不菲，这也给广大的年轻人敲了个警钟，虽然网络营销省去了一些费用可以有相对市场价较低的成本从而带来一定的利润，不过网络这个虚拟的环境也给很多不法分子一些可乘之机，有些项目甚至“披着漂亮的外衣”，还有类似于这样打着“实体”招牌的情况，大家不要盲目轻信，任何回报过高的投资都需要慎重，因为很有可能是违法的。天上不会掉馅饼，况且就算天上掉馅饼还要起得早呢，不然都捡不到。所以还是经过自己的劳动换来的报酬最安心，大家要靠劳动、靠知识创造财富，不要一心想着挣钱，这样容易踏入不法分子的圈套。反观这些犯罪分子，无非就是利用了人们贪财的心理，营造了一些天上掉馅饼的美梦。小到路上捡钱的诈骗，大到巨额的非法集资诈骗等，无不是利用了人们的贪财心理。另一方面，个人觉得，政府在打击非法集资诈骗方面应该加大力度，并且通过人大立法将致人倾家荡产列为加重情节，通过加大打击力度减少这类犯罪的发生。维护社会安定，防患于未然。（王钟鸣）【小编说】“微果铺”事件爆发于2016年7月，一夜之间，众多“微果铺”线下门店集体关门歇业，主要负责人失联。据查，“微果铺”是安徽省合肥市一家以社交软件平台为基础的线上水果店，主要为客户提供各类时鲜水果，配送到家。其在合肥等地也有线下连锁门店。“微果铺”的公司注册名实为合肥微金商贸有限公司，注册资金为1亿元人民币，其经营范围涉及食用农产品、日用百货和投资咨询等十余项。除了开店卖水果，“微果铺”还通过市民办卡、充值、投资等形式，不断募集资金。例如，其推出的一款“丰年宝”理财产品，年回报高达40%。其实，“微果铺”事件和轰动一时的“水果营行”案有些类似。“水果营行”在长沙也有门店，2015年12月也是集体关门。两者都是卖水果，都是连锁扩张，都采用了办卡、充值等手段募集资金，最后都是关门跑路。对于“水果营行”，目前的定性是非法集资。其佛山负责人已经因非法吸收公众存款被起诉。其实，“微果铺”和“水果营行”两者都采用了预付消费的模式进行非法集资。2016年9月，处置非法集资部际联席会议、商务部、工商总局等部委曾专门发布提示：近段时间以来，个别不法分子假借办理预付卡或预付消费的名义从事非法集资活动，给部分群众造成经济损失，应对此切实提高风险意识。此形式非法集资的主要特征有：一是通过传单、广告、业务员推广、购卡人员推荐等各种途径公开宣传;二是不以真实消费为目的，承诺在一定期限内向购卡人返还购卡资金、预付资金并支付一定利息;三是以购买“预付卡”“购物卡”或“预付消费”等名义向社会公众吸收资金。此类运作模式实际上是变相承诺高额回报，违背消费服务的价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。相比之下，“微果铺”的非法集资行为更为明显——它竟然推出了理财产品!“长沙打非在线”公众号曾经无数次强调，市民在进行理财投资的时候，一定要注意机构的金融资质，没有资质的公司千万不要相信。那好了，“微果铺”，一个卖水果的连锁企业，哪里来的资格能够卖理财产品?这明显就是非法集资啦!幸好没听小兄弟的我有个小兄弟，年纪比我小几岁。四年前他到长沙，刚开始是帮我做事的。当时，我在高桥开了个礼品店，他负责送货。小兄弟名叫王毅，做事挺踏实的，但有时候喜欢吹牛。他的心也比较大，不满足于现状。我跟他说，你才到长沙，一步步来，现在先安定下来就可以了。王毅在我的礼品店做了一年后，就跳槽进了金融行业。那以后我和他的联系渐渐变少，不过我还是比较关心他的情况。听朋友说，他做得不错，已经开起了宝马车。我就在想，这金融行业不得了啊，这么赚钱，什么时候我得去了解了解。就在我有这想法时，王毅主动找上门，他果然开着宝马车，告诉我他在做一个叫“MMM”的项目。接着，他详细解释给我听：MMM金融互助平台，是普通人的社区，是一种全球的互助基金。通过会员互相之间无私帮助，实现资产增值。MMM的目标不是为了钱，而是为了摧毁世界不公正的金融体系。如果成为MMM的会员，并找到合适的配对，那么你的月收益率可以达到30%。在MMM平台，每次互助的额度在60元到6万元，买入为“提供帮助”，卖出为“得到帮助”。买入马夫罗币后，要经过15天的冻结期才能卖出马夫罗币套现，期限为1—14天。在冻结和等待出售期内，每天都有1%的利息。此外，你还可以发展下线。下线加入，你可获得他投资额10%的推荐奖，下线发展下线你仍然可以获得推荐奖。第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。我当时就懵了，世界上哪有这样的好事!可王毅信心满满，他说自己的宝马车就是这样赚来的。见我没什么兴趣，王毅又去找其他高桥商城的老板。由于他在高桥送了一年货，所以认识很多老板。在王毅的推荐下，高桥不少老板都投资了MMM项目。其中我一个朋友做得最大最疯狂，他不仅自己巨额投资，还发展了好多下线。看着他们的疯狂劲，还有每月那样滚滚而来的收益，我都有点心动了。不过，我还是告诫自己，世上没有不劳而获。这种财富游戏，迟早崩盘。果不其然，过了一年吧，MMM平台开始冻结资金。又过了段时间，MMM被政府定性为非法集资。表面上看，30%的月收益，投资一年不仅早就回本，还可以获得翻倍的收益，更何况还有发展提成。可是，人心贪婪，赚了还想更赚，本来投10万，后来投20万，再后来投30万。总之，在我们高桥，靠MMM赚到钱的人极少。而我的那个小弟，在MMM出事后就只能跑路了;我那个投资最疯狂的朋友，本来在高桥也算个大老板，现在也不得不跑路了事。虽然现在生意也很不好做，这几年我的生意一直在亏损，但我的积蓄还在，没有被MMM骗走，因此，日子还是能过下去的。就算生意再难做，我也不会参与非法集资，大不了我把所有的生意都停掉，吃以前的老本得了。【小编说】这篇征文作品提到的MMM，全称应为“MMM金融互助平台”，这是一个典型的金融骗局，在我国为祸甚烈，参与者损失惨重。2015年11月以来，国家有关部门多次对金融互助理财发出警示。2016年1月，银监会、工信部、人民银行和工商总局等四部委更是直接对MMM点名，提示其中风险。据称，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。不过， “MMM”及类似主体不具备合法资质。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构;其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大;资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台未经批准，通过网站、微博、社交软件等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金;同时，设置“推荐奖”、“管理奖”等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销交织的特征。四部委表示，此类运作模式违背价值规律，投资风险巨大，资金运转不可长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。按照有关规定，参与非法集资不受法律保护，风险自担，责任自负;参与传销属于违法行为，将依法承担相应责任。请广大公众切实提高风险意识和法律意识，认清相关平台欺诈本质，自觉抵制参与，勿要贪恋非法获利，维护自身财产安全。同时，对掌握的违法犯罪线索，可及时向有关部门反映。小编要为作者的明智点赞，没有被所谓的高额回报冲昏头脑。值得注意的是，尽管MMM被点名了，但类似骗局还有很多，市民一定要挺高警惕，不要参与。比如，比较常见的有：“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等。它们依托互联网，通过网站、博客、社交软件等平台公开宣传，波及范围广，发展十分迅速。此外，它们的迷惑性也很强。有的打着“境外名人”旗号，号称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。这些骗局大多宣称投资门槛低、周期短、收益高。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益，发展人员无上限、返利无上限等等。天上不会掉馅饼这已经是两年半以前的事了，那时候长沙的投资公司遍地开花，利息很诱人，赠送的礼品也很丰富。我的一位亲戚——桃姐，也参加了一个投资公司的投资，名字好像是叫兴金都投资公司。这家公司的法人是东北搞矿业的，生意做得很大，在长沙和株洲都有投资。理财经理说，本金1万起放三年，每年年息百分之二十，投资人每年分四个季度领4次利息，三年以后归还本金。桃姐投了23万，刚开始利息都及时到位了。桃姐很得意地和我说了这个投资，并鼓动我参加。当时我去长沙文艺路的公司了解过，投资公司的利息比银行利息高太多(银行放三年才百分之几的利息)，因此我害怕不可靠，就没有投，也劝过桃姐谨慎选择，不要再往里面追加放钱了。但桃姐不听，说那么多的人投了，投得越早越赚得多，最先投的利息有24%呢。还笑话我胆子小，发不了财。在离3年期满还差3个月的时候，利息迟迟没有到账，桃姐有点担心，去公司询问，才知道老总被抓进派出所审查了，资金被冻结了，说是公司有一个证件没有办齐全。后面桃姐去了几次公司，公司分批次偿还本金(说是老板拿他自己的钱还的)，只有最先投资的几个人要回来了部分本金。到现在，桃姐的23万还没有要回来，这23万她得不吃不喝4、5年才赚得回来呢。今年过年后，又听说公司老板被判了刑，坐牢了。桃姐心疼她的本金打了水漂，亲友担心她想不开，安慰她，“钱没了可以再赚，命没了可就亏大了不值得了。”不可思议的是，前阵子我和她通电话，谈到这个事情，桃姐到现在还是觉得投资亏了是自己运气不好。她很相信那个老总是无辜的，还在为他抱不平，还说是老总遭人陷害(投资公司和银行是死对头，投资利息高，抢了银行的生意什么的)，老人家这么固执，不知是谁给她灌了迷魂药啊，让她转变观念想法很难啊!如今，曾经遍地开花的投资公司仿佛一夜之间蒸发了一样。通过报纸、电视、网络等媒体的报道，很多人都意识到了投资公司的猫腻，就是给你点利息，然后卷走你的本金溜之大吉。现在，桃姐也算是吸取教训，有闲钱都是买理财产品，再也不做发大财的梦了!我听身边的朋友说，现在还有些人手上有闲钱，不炒股，不投资房产，也不买理财，嫌弃这些赚不到大钱，而是靠内部消息，投资一些文化产业的项目，据说利息很诱人。我真的想劝劝他们，“天上是不会掉馅饼的，切记要斩断贪念!”（长沙打非专线）拿主题酒店当幌子，至孝公司骗了我10万元近年来，长沙街头出现了一些名目繁多的投资公司和担保公司，他们以经营某些项目或承建某些工程为名，大量吸收民间资本。其中，有些投资公司以高额利息为饵进行非法集资，骗取巨额资金后，便一夜之间人去楼空，众多市民损失惨重。这里，我要讲一讲自己亲身遭遇某公司非法集资的经历，希望市民能够从中吸取教训，切莫再上当受骗，伤心伤财。2014年9月的一天上午，我突然接到一位谭女士的电话。对方声称是安徽至孝公司长沙分公司的工作人员。她说：“我们公司以经营至孝主题酒店为主，拟在长沙设立和经营一两家这样的酒店，你们客户可向我们公司投资，月利率高，到期还本，欢迎您来我们公司咨询。”挂了电话，我半信半疑，心想：投资不是一件小事，不能盲目行动，得去该公司考察一番再说。第三天，我去了位于长沙市芙蓉区长岛路人瑞潇湘1922室的长沙分公司。接待我的是一位中年人，自称是黄经理。他热情地介绍说：“我们长沙分公司刚成立不久，经芙蓉区工商局注册颁发了营业执照，并办了税务登记，法人代表是王进，是安徽至孝公司董事长。我们分公司成立后，会在长沙市设立和经营一两家至孝主题酒店，需要民间资本投入。您作为我们的客户，可以放心投入一笔资金，双方签订资产管理合同，投资月利率为2%，一年合同期满后归还本金。”然后，他领着我查看了长沙分公司在芙蓉区工商局注册的营业执照、税务登记和法人代表王进的身份证等有关证件。当时，我就真的相信它是合法经营的公司，应该不会骗人吧!但他们要我投入一笔资金，我还是有些不放心。我对黄经理说：“此事我得再三考虑一下。”“没关系，你回去仔细考虑考虑，你尽管放心，我们公司绝不会像有的公司骗财后就逃之夭夭了。十天后，我们将会举办一场投资报告推介会，欢迎您前来参加。”黄经理这样说。此后第十天，该公司黄经理电话邀约我去公司附近，乘大巴车到河西某度假山庄参加公司举办的投资报告推介会。会上，一位年轻的至孝公司助理，滔滔不绝地讲述至孝公司的发展史、法人代表王进的身世、创业精神及创办至孝公司的业绩，还详尽地介绍了至孝公司的主旨、客户投资回报及优惠奖励办法等等。会后，公司许多工作人员就分头缠住客户劝其投资。此种情况下，部分客户见投资有利可图，便纷纷向该公司投了几万至十几万不等的资金。当时，有位工作人员也劝我当场投资，我有些动心了，但又没有把握，担心是不是空壳公司骗财，因此决定再考察一下是否有实体经济存在。后来，公司黄经理告诉我：长沙分公司在解放东路126号建有至孝主题酒店，有时间可以去该酒店参观察看，并且，投资后可免费入住酒店三天。过了几天，我来到解放东路的至孝主题酒店参观，察看了酒店的布局、房间设备和入住率。也就是说，确认了长沙分公司确有实体经济。眼见为实，我的疑虑消除了。于是，便决定向该公司投资四万元，签订了为期一年的会员合同书。(后来得知，至孝主题酒店并非长沙分公司投资所建，而是租赁原同华都酒店而改名的)。当我投资四万元，得了几个月的利息后，由于自己财迷心窍，仍未醒悟，在以后的半年多里，又先后几次向该公司投资六万元，以求获取更多的高额利息。向该公司投资的何止我一人。据初步了解，长沙分公司在一年多时间里，采取各种利诱手段和投资优惠、奖励等办法，吸引100多名客户进行投资，集资额高达几百万。可万万没有想到，就在我日去该公司至孝主题酒店办事时(该公司后搬至此酒店营业)，见大门紧闭上锁，大门玻璃板上贴有一张“长沙分公司8月16日人去楼空，投资者可向辖区朝阳派出所报案”的告示。顿时，我傻了眼，心烦意乱，悔恨自己上当受骗了。随后，我赶到朝阳派出所报案，见登记表上已有20多名投资者的名字。此后，陆陆续续又有20多名投资者报了案。朝阳派出所刑侦办的警官均对报案者作了笔录，并收集了有关征据资料的复印件，以备查处此案。据朝阳派出所警官介绍，安徽至孝公司的法人代表王进在广州、福州等地设立分公司，非法集资数额巨大。经当地投资客户举报，王进已被广州公安机关抓获，此后又移交福州公安机关，并被福州人民法院以非法吸收公众存款判处三年有期徒刑，当前正在监狱服刑。至于至孝公司长沙分公司非法集资一案，目前长沙警方正在进一步侦办中。法网恢恢，恶有恶报。我们这些深受其害的投资客户正告涉案的长沙分公司主要负责人及财务总监施某某尽快投案自首，认罪悔罪，并赔偿我们的经济损失。【小编说】相比担保、P2P，至孝公司的这种骗局更难以识别，毕竟它确实有实体经济项目——至孝主题酒店。所以，作者就上了当。有实体经济项目的非法集资骗局应该怎么破?其实也不难，市民们应该牢记一条：这家公司有没有资格吸收资金?也就是，看资质!请注意，有营业执照不能代表公司经营是合法的!就像身份证并不能证明居民是否违法一样，营业执照也不能证明企业是否违法了!那么，对于判断非法集资，营业执照是否有用呢?有用!就像上面小编说过，识别非法集资要看公司的资质。那么怎样“看资质”?营业执照就能提供线索。市民们可以留意营业执照上的“经营范围”，如果其中没有涉及融资等内容，那么企业就不能以各种名义公开吸收资金，比如说招股、发行理财产品等等。例如文中提到的至孝公司，小编可以肯定，它没有融资的资质。（力凡）
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[责任编辑：wysummerli]
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