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重磅！央行定向降准，释放4000亿增量资金，对股市楼市有何影响？
作者：李华林
摘要：央行4月17日宣布，从日起，下调大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率1个百分点；同日，上述银行将各自按照“先借先还”的顺序，使用...
央行4月17日宣布，从日起，下调大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行人民币存款准备金率1个百分点；同日，上述银行将各自按照“先借先还”的顺序，使用降准释放的资金偿还其所借央行的中期借贷便利（MLF）。
昨夜，外围股市闻声走高，富时中国A50指数期货直线上涨超2%。机构分析称，货币政策在微调转向。今年货币条件、利率环境比去年要乐观，为接下来金融去杠杆、防风险做好安全垫。
统计历次央行降准后股市走势数据，发现定向降准后市场并没有表现出明显的规律；全面降准后，市场在短期（5个交易日、30个交易日）大概率上涨，但长期来看并无明显的规律。
1、释放4000亿元增量资金
央行表示，降准具体操作分两步：
第一步，从日起，下调上述几类银行人民币存款准备金率1个百分点；
第二步，在降准当日，持有未到期MLF的银行，各自按照“先借先还”的顺序，用降准释放的资金偿还其所借央行的MLF，降准释放的资金略多于需要偿还的MLF。以2018年一季度末数据估算，操作当日偿还MLF约9000亿元，同时释放增量资金约4000亿元，大部分增量资金释放给了城商行和非县域农商行。
2、此次降准的目的
当前，我国小微企业仍面临融资难、融资贵的问题。为了加大对小微企业的支持力度，可以通过适当降低法定存款准备金率置换一部分央行借贷资金，进一步增加银行体系资金的稳定性，优化流动性结构，同时适当释放增量资金。
具体来看：一是可以增加长期资金供应，银行资金成本将有所降低。置换MLF使商业银行付息成本有所减少，有利于降低企业融资成本。二是释放4000亿元增量资金，增加了小微企业贷款的低成本资金来源。
用降准释放的资金置换未到期
资金，这还是头一次。
这次降准力度很大。一季度经济虽然表现不错，但高频数据显示，下行迹象明显；资金面偏紧导致中小企业融资更困难，维持流动性适度十分必要；中美贸易摩擦影响可能逐渐显现，降准有有助于对冲风险；今年货币政策可能边际略松，监管节奏也可能放缓，资产价格下行压力缓解。
3、此次降准对股市、债市、楼市有何影响？
历次降准后股市怎么走？
2014年以来，央行共进行了10次降准，其中5次为定向降准（2014年4月，2014年6月，2015年6月，2017年9月和2018年1月），5次为全面降准（2015年2月，2015年4月，2015年9月，2015年10月和2016年3月）。
分别统计从2014年以来，定向降准和全面降准之后5个交易日、30个交易日以及90个交易日，上证综指和创业板指数的表现：
整体来看，定向降准后市场并没有表现出明显的规律；全面降准后，市场在短期（5个交易日、30个交易日）大概率上涨，但长期来看并无明显的规律。
（图片来自长江策略研报）
降准对目前A股市场企稳有积极作用
降准对目前A股市场企稳有积极作用。下调一个百分点的降准幅度，在抵消了MLF到期因素后，仍向市场释放4000亿流动性。这有利于优化货币金融环境，对目前A股市场企稳有积极作用，并有利于提振投资者信心。
债市也迎来短期利好
央行降准操作确认货币政策呵护资金面的态度取向，短期利好债券市场，但是考虑到目前仍处于结构性去杠杆的环境中，且金融监管箭在弦上，中期仍需对货币政策态度做进一步确认；建议机构短期参与交易机会，快进快出，中期根据货币政策边际态度再做判断。
降准对楼市也会带来利好
从房地产市场的角度看，当前也开始面临了一些资金面收紧的风险，尤其是银行贷款等方面确实是收紧了。所以类似的政策显然能够缓解房地产资金面不足的风险。考虑到近期
国家统计局
的数据，本身来说是略显悲观，但此次央行降准政策，有助于实现更为宽松的房贷环境。
对于部分开发商来说，将可以获取更低成本的资金，这有利于今年房地产开发投资等数据的上升。而对于购房者来说，可能银行此前相对苛刻的贷款政策也会有所改观，这是有较为积极的作用的。
总体来说，此次降准对银行板块、券商板块、地产板块是利好。但这种利好有限，而且是短期的。中长期的股市表现还要等待新的政策出台。
温馨提示：以上内容仅为信息传播之需要，不作为投资参考，网贷有风险，投资需谨慎！
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沪公网安备 45号央行定向降准释放4000亿资金 对股市、债市有何影响
来源：国际金融报
作者：范佳慧
　　4月17日，官网宣布，为引导金融机构加大对小微企业的支持力度，增加银行体系资金的稳定性，优化流动性结构，从日起，下调大型商业银行、股份制银行、、非县域农商行、存款准备金率1个百分点；同日，上述银行将各自按照“先借先还”的顺序，使用降准释放的资金偿还其所借央行的中期借贷便利（MLF）。
　　具体如何操作？
　　央行相关负责人表示，此次降准置换中期借贷便利（MLF）的操作主要涉及大型商业银行、股份制银行、城商行、非县域农商行、外资银行。这几类银行目前存款准备金率的基准档次为相对较高的17%或15%，借用MLF的机构也都在这几类银行之中。其他存款准备金率已经处在较低水平的金融机构不在此次操作范围。
　　首先，从日起，下调上述几类银行人民币存款准备金率1个百分点；然后，在降准当日，持有未到期MLF的银行，各自按照“先借先还”的顺序，用降准释放的资金偿还其所借央行的MLF。
　　出于什么考虑？
　　据记者了解，用降准释放的资金来偿还未到期MLF这样的操作，此前从未有过。
　　据悉，通过上述操作释放的资金略多于需要偿还的MLF。央行方面以2018年第一季度末数据估算，操作当日偿还MLF约9000亿元，同时释放增量资金约4000亿元，其中大部分增量资金释放给了城商行和非县域农商行。
　　央行相关负责人表示，当前我国小微企业仍面临融资难、融资贵的问题，而通过适当降低法定存款准备金率置换一部分央行借贷资金，可以加大对小微企业的支持力度，进一步增加银行体系资金的稳定性，优化流动性结构，同时适当释放增量资金。
　　具体来看，首先可以增加长期资金供应，银行资金成本将有所降低。置换MLF使商业银行付息成本有所减少，有利于降低企业融资成本。此外，释放4000亿元增量资金，增加了小微企业贷款的低成本资金来源。
　　值得注意的是，央行为了保证“专款专用”，将要求相关金融机构把新增资金主要用于小微企业贷款投放，并适当降低小微企业融资成本，改善对小微企业的金融服务，上述要求将纳入宏观审慎评估（MPA）考核。
　　研究院执行院长董希淼表示，2017年以来，我国广义货币（M2）增速大幅度走低，2018年3月底M2同比增速仅为8.2%，远低于预期。在大额上浮上限放开的情况下，机构存款压力增大、负债成本上升。通过降准，向银行体系释放流动性，有利于维护市场稳定。降准可以维持市场流动性松紧适度，合理引导预期，让金融更好地服务实体经济，在稳增长、调结构和防风险等多个目标中保持平衡。
　　董希淼认为，我国存款准备金率本来就偏高，存在着一定的下调空间。与此同时，近期逆和MLF操作利率的上调，也体现了央行“价紧量松”的思路。
　　(601328,)金融研究中心高级研究员赵亚蕊在接受《报》记者采访时表示，此次降准置换MLF，整体利好银行，但此操作的主要目的不是释放流动性，最终目标是缓解实体融资成本。
　　赵亚蕊称，此次降准“放水”的意味还在其次，因为释放的增量资金并不多。核心是通过缓解银行自身的负债压力，以缓解实体融资成本。因为MLF有成本，但降准释放资金可视作“无成本”资金。只有有效控制了银行自身的负债成本，才能真正控制实体融资成本。
　　市场有何反应？
　　记者注意到，央行降准消息公布后，市场立刻有所反应。
　　截至记者发稿，4月期货夜市时段升逾140点，最新报30198点；富时中国A50指数期货涨超2%。
　　首席解读称，央行此举的直接影响是利好，有助于稳定及股市。近期高频数据显示国内增长动力下行，叠加对贸易战不利影响的关注上升，使得第二季度本可能发生的金融监管政策收紧的概率下降，而央行流动性操作放松的时点提前。
　　华创证券团队认为，今年货币条件、利率环境比去年要乐观，央行此举对市场而言利于股债再平衡、蓝筹白马再平衡。
　　是否意味着货币政策取向发生改变？
　　对此，(600109,)首席策略分析师李立峰表示，随着外需今年的高度不确定性，今年货币政策理应有所转向，由中性偏紧转向适度扩大内需。今天披露的“央行针对部分银行实施定向降低存款准备金率”，正印证了我们的这一看法：货币政策在微调转向。
　　不过，央行相关负责人强调，稳健中性的货币政策保持不变。此次降准释放的资金大部分用于偿还中期借贷便利，属于两种流动性调节工具的替代，而余下的小部分资金则与4月中下旬的税期形成对冲，因此，在优化流动性结构的同时，银行体系流动性的总量基本没有变化，保持中性。
　　此外，该负责人称，中国是发展中国家，为了防范金融风险，仍需保持相对较高的存款准备金率。央行将继续实施稳健中性的货币政策，保持流动性合理稳定，引导货币信贷和社会融资规模平稳适度增长，为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。
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定向降准对股市的影响 央行什么时候定向降准？
发布：股城财经
据中国报道，国务院常务会议提出定向降准，进一步提高对对三农及小微的扶持。央行什么时候定向降准？定向降准对股市的影响几何？
央行什么时候定向降准
据报道，近日，常务会议释放出定向降准的信号，这也是近几年第三次提出定向降准。根据以往的惯例，国务院常务会议提出之后，央行很快会执行。因此，央行很有可能会在接下来一个月做定向降准的操作。 定向降准对股市的影响
要注意的是，此次定向降准，并不代表着要改变了，该去杠杆还是去杠杆，该收紧还是会收紧。不过，有网友担心定向降准会造成大水漫灌的结果，这个定向要怎么监控？贷到钱以后怎么花？
定向降准对股市的影响
央行定向降准对市场有哪些影响？有分析认为，央行定向降准，意味着股市债市迎来甘露。&#8203;
先说债市：去年至今，经历了一段很长时间的黑暗岁月。此次定向降准，有望助推债市走出黑暗，走向。接下来的四季度，债市运来配置的好机会。最近一段时间，有些机构也开始纷纷表示看好债市的未来。
再说股市：有机构认为，定向降准对短期流动性的影响不大，但有利于促进经济的稳定增长。而有机构则认为装备制造行业，具体到，有：思创医惠、通威等。
值得一提的是，对于定向降准对债市、股市的影响，有分析人士却持不同的看法。重磅！央行定向降准！释放4000亿增量资金，股债汇房市有何影响？还要专款专用？最全解读看过来 _ 东方财富网
重磅！央行定向降准！释放4000亿增量资金，股债汇房市有何影响？还要专款专用？最全解读看过来
作者：孙璐璐
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　　不是周五，但不并影响央行释放重磅消息！　　央行官网今日(4月17日)宣布，为引导金融机构加大对小微企业的支持力度，增加银行体系资金的稳定性，优化流动性结构，从日起，下调部分金融机构人民币率1个百分点；同日，上述银行将各自按照“先借先还”的顺序，使用降准释放的资金偿还其所借央行的中期借贷便利(MLF)。　　尽管是用降准资金置换未到期的MLF资金，到实际释放的降准资金大于未到期MLF资金规模，据央行测算，此次降释放4000亿元增量资金！这对银行来说，不仅降低了资金成本，也进一步释放了流动性。　　因此，有市场分析称，这意味着货币政策在微调转向，由中性偏紧转向适度扩大，但央行方面则仍强调货币政策“稳健中性”。　　外围市场先做利好回应！　　利好消息影响下，外围股市立马有所反应。截至券商中国记者发稿前，4月恒指期货夜市时段升逾140点，最新报30198点；富时中国A50指数期货涨超2%。　　要点一：此次定向降准置换MLF具体如何操作？ 　　央行方面表示，此次定向降准涉及的银行，主要包括大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、非县域农村商业银行、外资银行。　　这几类银行目前的基准档次为相对较高的17%或15%，借用MLF的机构也都在这几类银行之中。其他存款准备金率已经处在较低水平的金融机构不在此次操作范围。　　具体操作分两步：　　一是从日起，下调上述几类银行人民币存款准备金率1个百分点；　　二是在降准当日，持有未到期MLF的银行，各自按照“先借先还”的顺序，用降准释放的资金偿还其所借央行的MLF。　　值得注意的是，降准释放的资金略多于需要偿还的MLF。以2018年一季度末数据估算，操作当日偿还MLF约9000亿元，同时释放增量资金约4000亿元，大部分增量资金释放给了城商行和非县域农商行。　　要点二：央行为何要这么操作？ 　　用降准释放的资金置换未到期MLF资金，这还是头一次。因此，外界也颇为关注央行为何要这么操作。　　从央行相关负责人表态看，主要是为了“加大对小微企业的支持力度，缓解小微企业融资难、融资贵的问题”。　　具体来说，通过适当降低法定存款准备金率置换一部分央行借贷资金，进一步增加银行体系资金的稳定性，优化流动性结构，同时适当释放增量资金：　　一是可以增加长期资金供应，银行资金成本将有所降低。置换MLF使商业银行付息成本有所减少，有利于降低企业融资成本。　　二是释放4000亿元增量资金，增加了小微企业贷款的低成本资金来源。　　重点在这里，尽管这次向市场释放了4000亿元增量资金，但央行明确这些资金不能随便“乱用”，只要求“专款专用”——要求相关金融机构把新增资金主要用于小微企业贷款投放，并适当降低小微企业融资成本，改善对小微企业的金融服务，上述要求将纳入宏观审慎评估(MPA)考核。　　实际上，这一要求是为了落实好近日发布的《国务院印发关于落实重点工作部门分工的意见》。《意见》指出，疏通货币政策传导渠道，用好差别化准备金、差异化信贷等政策，引导资金更多投向小微企业、“三农”和贫困地区。　　兴业银行首席经济学家鲁政委表示，1月中旬以来央行推动金融机构有序动用临时准备金动用安排(CRA)，累计释放流动性近2万亿元；同时1月25日普惠金融定向降准落地，释放流动性约4500亿元。这两者都可以归属为“定向降准”的范畴。　　而本次《意见》特别强调“疏通货币政策传导渠道，用好差别化准备金、差异化信贷等政策，引导资金更多投向小微企业、”三农“和贫困地区，更好服务实体经济”。这意味着，定向降准仍会作为央行的结构性政策来使用。　　要点三：这次定向降准是货币政策环境转向的信号吗？ 　　不可否认的是，对于这一问题，市场和货币当局方面存在一定的观点分歧。央行方面强调，此次降准释放的资金大部分用于偿还中期借贷便利，属于两种流动性调节工具的替代，而余下的小部分资金则与4月中下旬的税期形成对冲，因此，在优化流动性结构的同时，银行体系流动性的总量基本没有变化，保持中性。　　同时，还要看到，中国是发展中国家，为了防范金融风险，仍需保持相对较高的存款准备金率。央行将继续实施稳健中性的货币政策，保持流动性合理稳定，引导货币信贷和社会融资规模平稳适度增长，为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。　　相比之下，市场的观点出现分化，有人认为货币政策出现了一定微调。国金证券李立峰表示，随着外需今年的高度不确定性，今年货币政策理应有所转向，由中性偏紧转向适度扩大内需。　　另一方的市场观点则认为，货币政策不会出现宽松趋势。中国银行国际金融研究所研究员高玉伟对券商中国记者表示，降准有利于避免部分银行流动性紧张，此次名义上降准资金超过1万亿元，但超过2/3都用于偿还MLF，这将显著降低商行对央行的利息负担，同时降低流动性风险，以便银行“轻装上阵”支持实体经济。与此同时，未来货币政策走向预计将结合汇率市场化改革进程，着力保持流动性稳定，而不会出现宽松趋势。　　要点四：定向降准对银行的影响——改善利润 　　此次用定向降准置换未到期MLF无疑对银行来说是大利好。根据国信证券首席银行业王剑的总结，就是“少借钱、少付息，利于改善银行利润”。　　王剑表示，根据测算，在不考虑降准的情况下，2018年全年基础货币需新增3.2万亿元，为近年来的绝对高位，3.2万亿元这么大量的基础货币投放，在外汇占款、财政支出、其他渠道均不能大量贡献的前提下，便只能主要交由了央行货币政策工具，包括逆回购、MLF等。如果外汇占款、财政支出、其他合计仅贡献7000亿元基础货币，那么央行货币政策工具需投放2.5万亿元。这也意味着，银行相应要增加对央行负债，为此支付利息，并且还需要相应的流动性管理，满足流动性监管指标。不可忽视的是，这对央行而言是货币政策操作成本，对银行而言则是真金白银的利息支出。　　“因此，降准是较为现实的一个选项，减轻各方成本。为避免释放货币宽松的错误信号，央行宜采用定向降准。”王剑说。　　要点五：对股市、债市、房市、汇市的影响 　　央行降准消息一出，外围金融市场立马“帆动”看涨，足见市场认为此次降准是一大利好。　　股市方面，截至记者发稿前，4月恒指期货夜市时段升逾140点，最新报30198点；富时中国A50指数期货涨超2%。　　平安证券首席经济学家张明表示，尽管央行此举具体影响还有待观察，但直接影响是利好债市，有助于稳定股市以及宏观经济。　　他进一步解释称，近期高频数据显示国内增长动力下行，叠加对贸易战不利影响的关注上升，使得二季度本可能发生的金融监管政策收紧的概率下降，而央行流动性操作放松的时点提前。　　华创证券研究院首席策略分析师王君表示，今年货币条件、环境比去年都要乐观，此次降准将利于股债市场再平衡、蓝筹股和白马股再平衡。　　此外，从对人民币汇率的走势，王君认为，目前不必再担忧汇率波动，人民币会保持币值坚挺，货币政策宽松空间打开。　　降准对房市也会带来利好。易居研究院智库中心研究总监严跃进表示，降准的直接效应就在于银行的可用资金会增加，这样会直接带来流动性的增强和资金成本的降低，所以对于各类银行来说未来在贷款等领域的自有度会上升，同时对于相关产业的支持力度也会加大。　　从房地产市场的角度看，当前也开始面临了一些资金面收紧的风险，尤其是银行贷款等方面确实是收紧了。所以类似的政策显然能够缓解房地产资金面不足的风险。考虑到近期国家统计局的数据，本身来说是略显悲观，但此次央行降准政策，有助于实现更为宽松的房贷环境。　　严跃进还表示，对于此类环境来说，也需要看到，主要是为了配合供给侧结构性改革的导向，“房住不炒”依然是红线，这一点是不会突破的，但是对于部分开发商来说，将可以获取更低成本的资金，这有利于今年房地产开发投资等数据的上升。而对于购房者来说，可能银行此前相对苛刻的贷款政策也会有所改观，这是有较为积极的作用的。　　“但必须看到，资金宽裕是创造一个公平的环境，而不是说鼓励各类违规资金进入楼市，这和过去的宽松化的货币环境是有本质区别的。”严跃进说。绩优基金基金代码基金简称近一年收益手续费操作519772<b style="font-size:16font-family:'arial';color:#ff%1.50% 0.15% 399011<b style="font-size:16font-family:'arial';color:#ff%1.50% 0.15% 001112<b style="font-size:16font-family:'arial';color:#ff%1.50% 1.50% 000531<b style="font-size:16font-family:'arial';color:#ff%1.50% 0.15% 519196<b style="font-size:16font-family:'arial';color:#ff%1.20% 0.12% 数据来源：数据，银河证券，截至日期：
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