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美国投资移民潜在风险大揭秘(一)
　　专家介绍，美国EB-5移民市场中曾经有一个项目，有某上市公司正式法律文件保证承诺，说5年后用市值超过50万美金的股票来交换投资人的投资款。但是一查该上市公司的总市值，甚至不到eb-5申请人总投资额的十分之一。而且该上市公司在交易所最近1年的日均交易额只有1万多美元。如果是这种情况，承诺如何能够得到保证？
当投资移民申请人在选择美国投资移民投资项目或许还能看到类似“银行本票担保、上市公司担保、上市公司股票换回”等等的宣传语句，投资移民申请人看到此类话语时多半的理解就是“银行等的担保听起来还不错，应该是安全的。”移民专家介绍，如果投资人这样理解的话就不一定准确了，这里也是可能存在陷阱。
　　投资移民专家介绍，过去有一个项目，在该行业排名第一，有世界500强的公司出具本票担保5年后买下投资人的股权的承诺。事实上本票背书有“如果该项目的净资产不低于投资额原值，且最后2个财政年度的平均市盈率不高于10倍”。这样的话，本票有什么用呢？
　　鉴于以往的经验，移民专家建议，申请美国移民在选择投资项目一定尽量要多了解项目的背景等信息。
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北京拓世宏业科技发展有限公司 Beijing Tuo Shi Hong Ye Science&Technology Development Co.,Ltd 版权所有那些失败的美国投资移民项目及背后的真相
熟悉美国投资移民的朋友肯定不会陌生“芝加哥会议中心”这个EB-5项目。2013年2月春节期间，爆出了SEC查处的第一大EB-5欺诈案件。北伊利诺伊州地区法院受理了美国证监会对芝加哥会议中心提起的证券欺诈诉讼，美国证监会并要求法院冻结该项目的所有资金。
直到日，历时4年，审判终于出来，芝加哥会议中心欺诈案主角Anshoo Sethi被判入狱3年，并另外归还受害者880万美元。
自此，这场被称为美国投资移民历史上最大的骗局落幕。在这场骗局中，Sethi诈骗290名中国投资者1.45亿美元投资额和1100万美元管理费用。（幸好，在2013年SEC起诉Sethi后，在监管银行中并被SEC冻结的投资款，已退回中国投资人。）
在315的这一天，我们重新整理那些年失败的EB-5投资移民案例，是给移民中介服务行业再敲一次警钟，也是呼吁中国投资人在选择美国投资移民项目时更加理性。
就在昨天，据美国国务院发布的2016财年数据，中国大陆投资移民申请人共有7516件获得移民签证占比75.6%。
而在2010年，中国投资人获批签证为772件，占2010年美国投资移民签证发放总量的40.9%。短短6年时间，中国投资人签证获批量增长10倍，全球占比也翻了一番。 仅财年，eb-5投资移民项目总投资额高达167亿美元，并为美国创造了17万余就业！
正因为这样的强劲势头，美国的投资移民项目在近年来纷纷进入中国市场。一时间，铺天盖地的EB-5项目宣传资料摆在中国投资人眼前，让人眼花缭乱。况且，有些美国投资移民项目远非某些移民中介所介绍的那样“安全”、“可靠”。
下面我们先分析几个典型的EB-5项目失败案例以及对于投资人的影响
一、 芝加哥会议中心项目（被SEC起诉欺诈）
美国芝加哥会议中心项目
项目简介：
项目是最有名的EB-5负面案例。此项目是在芝加哥建一个国际0碳排放的会议中心。项目宣传声势浩大，请了州政府官员来中国参加说明会，也上过央视2套的报道。最后以被SEC起诉其欺诈而告终。美国证券交易委员会宣称，塞思(Anshoo R. Sethi)创建了芝加哥会议中心(ACCC)与芝加哥洲际区域中心信托(IRCTC)两家公司，并向290名中国投资者1.45亿美元投资额和1100万美元管理费用。案子的审理结果已在本文最开头，因此不再赘述。
项目基本信息：
总投资：9.13亿美元
政府资金：（约4.85亿，约占总投资的55%）
州政府低息贷款：约3.398亿
联邦政府税收减免贷款：约0.485亿
市政府无偿拨款：约0.971亿
开发商：土地 + 现金：约1.75亿（约占总投资的19.5%）
EB-5融资：2.5亿美（约占总投资额25.5%）
EB-5投资人名额：499人
对投资人的影响：
绿卡方面：投资人已退出，无法拿到临时绿卡
资金安全方面：投资人的50万美金已退回。
项目分析：
主要问题是没有对项目方进行良好的背景审核，投资人愿意相信政府官员站台，和大篇幅媒体报道，没有从本质上考虑项目方的水平和过往经验。比如一个28岁的印度移民二代自称有15年的酒店行业管理经验，其实只是在家里运营的经济酒店打工。
另外，对项目的可行性，以及其他资金的到位情况也没有合理评估，项目基本是海市蜃楼一样。在芝加哥会议中心募股文件和发给投资人的营销材料中，Sethi和中国中介公司多次提到这片土地的价值为1亿7千8百万美元，任何之前看过估价报告和通胀评论的人都会认为这个价格对于距离芝加哥市区距离甚远的2.80英亩土地来说也太贵了。通过市场调研数据，就很容易发现该项目的未来的预计收入被严重夸大，即使开发商超效率地建成这995间客房并投入运营，根据市场房价和入住水平，要获得和预期收入接近的收益也是极为不可能的。
二、 南达州牛肉场项目
南达州牛肉场
项目简介：
农业州南达科塔的建设肉牛加工和相关产品的生产。区域中心由当地农业发展部门主导，基本上可以说是真正政府支持的项目。南达州区域中心也多次邀请当地政府官员来华宣传，然而后续有当地媒体曝出，EB-5项目破产牵涉到政府农业发展部的腐败问题。由于项目的市场前景以及自身腐败等种种问题，最终申请破产。
项目基本信息：
由于大多数中介已经在网上删除相关信息，所以无法核实。
对投资人的影响：
绿卡方面：目前，移民局已经给南达州区域中心意向关闭通知，目前南达州区域中心共有1002个eb5申请，已通过703个，未来如果区域中心被吊销，那么这些未获批的I-526 和I-829申请可能会受到影响。另外，南达科达州区域中心的牛肉场相关项目的个人已被州政府告上法庭，因为各种挪用资金和腐败，未完整披露项目和投资人信息等问题。2015年中，有个别客户的I-829顺利获批，根据关联方的说法，先前牛肉场的就业认可被认作永久就业。然而具体如何操作，后面的投资人的钱能否被认定创造新的就业岗位，情况尚不明朗。
资金安全方面：牛肉场已经申请破产，投资款要等破产清算之后估值返还，拿回本金希望不大，预计只能拿回很小一部分赔偿。
项目分析：
这个项目的失败在于没有估计到市场及项目的可行性和合理性。
首先，实业项目，就业完全靠项目的销售收入来支撑相应用工人数，比建筑花费就业存在更多不确定性和不稳定性。而且基于畜牧业的牛肉场本身风险就比较高，例如传染病、物价波动等都有可能影响到项目运营。
其次，农业州本来就存在经济发展的瓶颈，虽然当地政府不断的促进经济发展，拉动投资，但是受制于地方产业单一，缺乏人才等因素，从投资角度来衡量并不是好生意。
再加之地方政府对相关项目的监管不力，项目方的运作经验不足，不能把控项目的走向，项目的风险可想而知。
三、SLS赌场酒店
简介：此项目是在拉斯维加斯大道北部建设翻新重建一个赌场的项目。此项目是移民局检查办公室上报国土安全部的三个项目之一，据称此项目当时审批时受到国会重量级议员的压力，加速了项目的审批，才使得项目顺利招募。项目于2014年第三季度开业。根据SLS股东的最新报表，目前开业后前三季度已经亏损1.2亿美金，并且持续经营下去，可能继续亏损。
项目基本信息：
全新的SLS 项目将包括：1,371 间客房，251 间套房；6.6 万平方英尺的赌场,包括860 台老虎机,112 张赌桌；3.27 万平方英尺的会议中心；8 千平方英尺水疗和健身中心；8 千平方英尺的酒吧和休闲区；4 家SBE 集团旗下的夜总会，建筑面积7160 平方英尺；12 家SBE 集团旗下的餐厅,建筑面积4.3 万平方英尺,拥有1671 个就餐座位；7500 平方英尺的酒店商场。
募集人数：800
项目总投资： $ 9.59 亿
开发商投资： $ 4.09 亿
银行贷款： $ 1.50 亿
一期EB-5 投资： $ 2.00 亿
二期EB-5 投资： $ 2.00 亿
代理机构：亨瑞，外联，以及其它很多中小型中介
对投资人的影响：
绿卡影响：目前项目已开业，前期客户的永久绿卡解除问题不大。然后后期如果酒店运营部善，持续裁员或者倒闭，那么势必会影响到后期投资人的永久绿卡解除。
资金安全方面：目前项目有800名投资人，4亿美金的投资款，如果项目连续亏损，势必对项目的还款有非常大的影响。另外此项目还有高级贷款，如果破产清算，恐怕投资人不能拿回多少钱。
项目分析：项目没有考虑到市场竞争和前景等因素，对拉斯维加斯的赌博行业也非常的不了解，在金融危机之后，拉斯维加斯就开始一蹶不振，现在基本每个州都有印第安赌场，冲击拉斯维加斯竞争力。项目主导者也没有赌博牌照和赌场运营经验，也是出入赌博行业。项目方没有之前没有类似的项目经历。项目的位置非常差，基本不能分流到拉斯维加斯大道上的游客。项目方通过议员干预加快了项目审批，虽然能解决一时之麻烦，但是恐怕有后顾之忧。
四、 路凯能源项目
路凯国际能源集团
项目简介：
此项目是在募集资金投资德州油田和钻井平台，目前到底有多少投资人牵涉之中不得而知。项目还牵涉到非EB-5资金的旁氏诈骗，圈钱6800万美元。
报道称，路凯集团在处于严重负债状态下，谎称公司盈利。并通过中文电视台、电台和报纸上做广告向投资者描绘经营数百万桶石油和数十亿立方尺天然气储存的成功形象，并以高达20-30%的回报率吸引资金骗取美国华人及中国EB-5投资者的资金，落入他的口袋。SEC已经以欺诈起诉路凯能源公司，冻结相关资产。在SEC起诉之后，路凯能源申请破产保护。另外，有三十多个投资人聘请律师集体诉讼，除了追回投资款以外，要求赔偿6亿美金。
项目信息：暂缺。
对投资人的影响：
绿卡影响：目前没有具体信息有多少投资人以EB-5方式投入，但是绿卡可以确定基本无望。
资金安全方面：恐怕要等SEC起诉案件了解之后，投资人才能追索赔偿，然而案件可能会拖得很久，最后能否追回投资款也很难说。
项目分析：
石油价格持续下滑，考虑到行业因素，石油并不是比较稳健的投资，没那么适合做EB-5项目。另外此项目的开发商宣称的回报率太高，如果仔细考虑一下美国的市场环境，这种高收益非常的不合理。其相关宣传也是漏洞百出，可以看出公司专业度有带查证。
EB-5投资并非天上的馅饼
关键在于练就火眼金睛
美国有一句俗语：好得难以置信的东西都不是真实的。热心于投资移民的人都希望能全家拿到绿卡，同时全额收回资金。为了迎合投资人的这一心理需求，许多高风险的投资移民项目被巧妙地包装后推销给了中国的投资人。
最后美小编想说，投资EB5项目是为绿卡而不是收益，因此商业风险越小越好。怎样的项目商业风险小呢？因素有多重，但最重要是看项目的开发商实力与商业模式。那些存在已久的，被时间验证过的，容易被理解的，甚至无趣的项目往往是最适合EB5的项目。
正如大公&美盈一直在合作的TDI五星高尚公寓系列，就非常的稳健。
先看开发商背景：以严谨著称的开发商JPI/TDI是一家深耕美国房地产行业30年的公司，目前有18个开发项目在建和运营。而且管理团队平均每个人都有25年以上的房产领域经验。
再看商业模式：TDI一直专注于零租整售型公寓。
“零租”指的是公寓楼建成之后，开发商一般会持有该物业3至6年，并将公寓出租，赚取租金回报；
“整售”则指开发商所开发的整栋公寓楼不为每套独立的公寓分割单独的产权，而是作为一个大的整体产权进行出售。
这种模式的接盘者一般情况下是大型的保险公司、对冲基金、房地产投资基金、养老基金等机构投资商。
最后看成功经验：
目前在推的第十五期南加州豪华海景公寓项目，他的背后是11期项目的成功经验。其中第1-5期申请人I-526均无补件获批。
另外，该公司已经有6个建成运营中的项目，如果感兴趣的话，可以扫描下方二维码获取详细资料或去实地考察。
来源：网络资料整合
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今日搜狐热点48小时排行在美国投资移民风险不容忽视
近日，由于美国EB-5投资移民签证的诈骗事件和争议不断，多名共和党国会参议员要求国会审计调查处(GAO)对此展开调查，爱荷华州国会参议员葛拉斯理指出：“该项目本身以及运作方式，均有许多缺点，而GAO可协助国会找出问题，国会则在寻求重新立法授权。”
由于投资移民EB5项目的申请者大部分为中国人，美国华人做EB5投资项目的中介人不少，华人媒体网站到处可见EB5项目的广告，国会议员要求审查该项目的消息，加上2015年EB5项目申请名额可能开始排期，以及该项目在国会是否能得到延期的问题，都使EB5投资移民项目风险增加，引起华人业者和国内投资者的关注。
投资移民是美国移民法中职业移民的第5类优先，简称为EB5移民签证，有关投资移民的法律于1991年生效实施，但并未引起多少关注，美国政府于1993年在EB-5移民法规中特别增设了一种“区域中心移民方案” ,放宽其中创造就业机会的条件，使EB-5成为美国所有移民类别中，申请核准时间最短、资格条件限制最少的方式，近年来受到市场的热捧，尤其受到中国投资者的欢迎。美国经营EB-5项目从2010年的114个，快速增加为2014年的超过600个。
自1990年美国国会设立EB-5投资移民项目以来，来自中国的投资者并不多。2006年左右，中国的投资者只有60至70人，而到2012年，中国投资移民人数已超出6000人，增长速度惊人。根据美国移民局的数据显示，近年来EB-5投资移民的全球投资人中，至少有70至80%来自中国。2014年签发给中国大陆出生的EB5投资移民签证的数量达8966份，约占总签证数的85％。
对中国投资者来说，EB5的投资批准率虽高，但也不乏存在陷阱，被欺诈而最后拿不到正式绿卡的也不在少数，最著名的是2013年芝加哥会议中心诈骗案，有250名中国投资者被骗，资金达上亿美元，这些投资者最后虽然得到绝大部分退款，但绿卡梦灰飞烟灭。还有不少人在投资期间被不断要求追加投资，为了最终能拿到绿卡，最后的投资额远超过50万美元，等等。在这些事件中，一部分中介中心为了自身获利，没有如实向投资者介绍真实的情况，应负有一定责任。
根据英国人口学家恩斯特-乔格-雷文斯特提出的“迁移法则”，人口迁移是迁出国推力(或排斥力)与移入国拉力(或吸引力)共同作用的结果，其中经济因素是造成迁移的主要原因。但对EB5来说，这个理论似乎不大能解释近年飙升的中国投资移民风潮。中国投资者希望投资移民美国，有很多复杂的因素，最常见的说法是为了孩子的教育和安全的生活质量，例如清洁的空气、稳定的生活、追求事业与发展兴趣等因素。
但是对富人投资者来说，事实上在美国追求事业和发展兴趣的机会或许还不如在中国，有些富人还有不便说的理由，例如对第一桶金的原罪的恐惧，等等，近来随着中国国内反腐败运动的深入，移民海外的一些富人担心被要求说明各种问题而不敢回国，由此可窥见窥见富人投资移民爆发性增长的某些原因。
对于中国的富起来的中产阶层来说，投资移民要考虑很多的因素，避免投资移民欺诈是一方面，另一方面，很多人只是盲目地听从中介中心的介绍推荐，实际上并未做好未来计划。50万美元投资成功只能拿到临时绿卡，最后是否能投资顺利而拿到正式绿卡是必须考虑的风险。此外，打算家人孩子在美国，自己在国内打拼，或全家移民美国生活，都要求有相当的经济实力才能维持在美国的相对舒适的生活。例如为孩子教育移民，如果不能在好学区买房或居住，孩子只能在不好的学区学校就读，以美国的基础教育现状，那么未来的风险恐怕更大。因此，无论哪种目的，投资移民都要充分考虑各种风险，慎重行事。
原文刊于美国《侨报》
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投资移民好处多 但也有一定风险
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（原标题：投资移民好处多 但也有一定风险）
对于很多留学生而言，他们毕业后也一样面临着如何就业的问题。毕业后该何去何从，依然让许多留学生感觉头疼。回国工作还是国外工作，各有利弊。虽然大多数人都会选择回国工作，但还是有不少留学生选择在国外工作。而要想在国外工作也并不是那么想当然的事情，仅是要拿到工作签证，就并不是那么容易。除了办工作签证还有什么方法，可以毕业后就在当地工作呢？记者从业内人士处了解到，如果进行投资移民，就能解决诸如此类的问题，但也有一定风险。
时报记者 陈文婧
抽中工作签证概率仅有10%
投资移民需提前做好规划
能去美国留学是很多人的梦想，能够得到在美国的永久居住权或工作也是一些人毕生的追求。据浙江省对外服务公司移民分公司汪虓寅介绍，仅仅在美国留学很难在美国获得工作签证，特别是现多数学生就读的商科专业。目前中国大陆的学生本科毕业抽中工作签证的概率仅有10%，如果不能抽中工作签证，就会被迫回国。而回国的待遇和前期的成本、时间付出也不成比例，如果有工作经验却完全不一样。结合目前美国留学低龄化的特点，由于价值观在美国形成，被迫回国还会有很长时间的适应期。如果能成功投资移民美国的话，不仅读优秀大学和优秀专业相对容易些，还能更容易获得当地大公司的offer。
据了解，如果家长想通过投资移民来实现孩子国外读书、就业，需要了解的有很多，明确目标是第一步。汪虓寅表示，在做投资移民前必须厘清自己的需求，不管是为了孩子的学习还是自己的发展，都要非常明确，同时还要有在国外长期定居的想法。如果不能在移民国长期定居的话，有些政策性的福利就享受不到。另外，部分国家还有移民监的问题，如果不能很好的规划，可能会造成家庭、生活、工作的困扰，所以提前做好规划安排显得很重要。
投资移民有一定风险
银行也可以提供移民服务
记者调查发现，如果是去北美、澳洲国家移民，这一类国家的移民要求比较高，同时资金来源要求也高，随之移民成本也比较高。据汪虓寅介绍，对于移民成本比较高的国家，金融规划需要额外考虑。实际上也就是资产转移的一种，可以在移民之初就做好税务规划。希望孩子留在国外，可以事先做一部分资产转移，保守的可以做些以房养学的投资，资金有实力可以做信托房产保险的综合配置。
汪虓寅告诉记者，要是移民欧洲的话，可以通过买房或投资与房产相关的项目实现。除了可以获得欧洲身份外，还可以获得4%的回报率。然而获得欧洲身份后，也并不能百分百解决孩子上学的问题，要看投资项目的条件。任何一个投资项目都不完美，会有时间申请周期、各项条款，以及移民监等问题。投资移民的项目会有一定风险，如何将风险可控和避开某些陷阱，对于很多人来说并不是那么容易的事。同时，由于发达国家的移民项目时间周期长，如果不能十分了解该国的移民政策和相关信息，就需要有落地对接服务。为此，家长可以寻找有资质且靠谱的移民中介获得完整的信息和服务。
值得一提的是，记者从工行浙江省分行营业部工作人员处了解到，除了找移民中介，通过工银全球网络也可以实现海外移民需要（与移民公司合作）。工银全球网络可以办理美国EB5项目投资移民、提供移民方案、个人资金存管账户、提供资金监管，存款证明等投资移民配套服务。此外，记者从中行官网上了解到，中行国内分行以及海外机构携手优质合格移民中介，也可以提供移民服务。
本文来源：青年时报
责任编辑：王晓易_NE0011
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