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造富神话还是庞氏骗局 虚拟货币虚假背后的真相日 18:02山西晚报手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：有人认为它是“造富神器”，有人则认为它的存在只是一场庞氏骗局，无论如何，它的疯狂涨跌一直让投资者无法忽视，从2009年诞生时的1美元能买1300枚，到美元的高价，它只用了4年时间，身价便暴涨150万倍，在刚刚过去的2016年，全年涨幅超过200%，1月5日以接近9000元人民币的价格达到历史最高点，但随后，仅仅用了一周时间，它的跌幅便超过40%。它，是比特币。在业内人士看来，正是央行近日的监管重拳，让这款“虚拟货币”的价格出现了急速回落。【免责声明】此文章内容来源为山西晚报，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
& & & （原标题：比特币“密码” 造富神器还是庞氏骗局？）　　日消息，国内各类“虚拟货币”上百种，这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报。现在全球出现了各式各样的虚拟货币，中国也有一些不法公司借助虚拟货币的名头进行诈骗。这些“传销币”的共同特征就是吸收了互联网、金融和这些新的元素，包装得一本正经，但本质上却是传销的面目。虚拟货币的理财项目随着互联网金融日益增多，但是其中不少都是坑蒙拐骗。　　有人认为它是“造富神器”，有人则认为它的存在只是一场庞氏骗局，无论如何，它的疯狂涨跌一直让投资者无法忽视，从2009年诞生时的1美元能买1300枚，到美元的高价，它只用了4年时间，身价便暴涨150万倍，在刚刚过去的2016年，全年涨幅超过200%，1月5日以接近9000元的价格达到历史最高点，但随后，仅仅用了一周时间，它的跌幅便超过40%。它，是比特币。在业内人士看来，正是央行近日的监管重拳，让这款“虚拟货币”的价格出现了急速回落。　　A 监管部门严查　　比特币的存在，其实一直存在争议。央行曾多次重申，比特币是特定虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资。　　2017年开年之后，从1月1日到1月5日的“4个半”交易日，比特币价格在毫无任何利好刺激的情况下，在去年暴涨的基础上，连续飙涨30%，比特币市场惊人的炒作似乎被推倒重来。　　市场的火爆引起了监管部门的注意，央行开始出手了。　　1月6日，中国人民银行上海总部公告称，当日央行上海总部联合上海市金融办联合相关监管部门约见上海市比特币交易平台主要负责人，并强调比特币是特定虚拟商品不能作为货币流通使用。　　随后的1月11日，央行上海总部再度对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。而在同日，央行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，于1月11日起进驻“火币网”“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。　　事实上，早在2013年12月，央行等五部委就曾发文将比特币定性为“非货币”，同时要求金融机构、非金融支付平台不要“沾染比特币”，禁止为比特币提供包括托管资金账户在内的多项服务。就在当时，一行三会联合工信部印发《关于防范比特币风险的通知》，明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。央行认为，从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。　　B 暴跌套牢玩家　　而央行出手效果立显，就在1月6日央行出击当日，比特币交易价格波动幅度高达1720元，连续几日很快最高价跌至6300元附近短暂盘整后，又跌破5800元大关；而在1月11日央行两地监管公告发布后，比特币价格再度跌破5000元大关，最低跌至4893元，美元计价的比特币也最低跌破每个800美元的价格。　　在交易平台上，比特币价格更是出现连续数日的急速回落，同时导致部分交易平台无法登录，更使得部分追高和加杠杆的投资者蒙受较大损失，玩家刘先生告诉记者，看着比特币新年之后涨幅很大，自己尝试了一把，谁想到跌得如此之快，几万块钱买到的币，没两天就被套了，只能静待回本，“也许严查过去之后，价格可以涨起来。”而刘先生所在的比特币交流群中，近日被套的玩家不在少数。　　近两日，比特币的价格有小幅回升，但1月17日当天，最低价仅为5628.52 元，最高价为6214.54元。　　如今，比特币早已经不是一种小众游戏，而演变成全民疯狂参与的一种类投资行为。尤其是去年的大幅上涨，令其在众多投资品种中独树一帜。更值得注意的是，外部经济的波动特别是国内投资领域的波动已经可以在比特币的价格轨迹中找到踪迹。2015年5月国内股市下行，2016年10月房地产市场密集调控，在这些时间节点前后，比特币触及的最高价格都有着大幅的上涨。　　有业内人士认为，比特币近期的暴涨暴跌之所以惊动央行严查，是因为其与近期的人民币以及国内股市的波动出现了千丝万缕的联系。　　事实上，在数轮涨跌行情之后，围绕比特币的一系列玩法也正在逐步成熟。记者了解到，除了市场上日益增多的比特币支付实体店，由于比特币交易成为此前监管的“灰色地带”，在全球直接交易和兑现。据业内人士介绍，一些类期货产品、融资融币、杠杆、利用国内海外市场价格差进行套利，甚至是利用比特币规避非法募资的限制进行项目募资，有上百亿的资金可以通过杠杆方式绕过外汇监管直接参与交易。　　关于近期央行对比特币市场的监管介入，业内人士认为，在本次市场监管的重大转折之后，比特币的长期价格趋势预计还将受到有关监管增强的利空压制，投资者须高度关注相关政策动向。有比特币资深玩家表示，在本次监管收紧之后，如果相关平台炒作和交易规模还不能显著下降，不排除未来央行继续在投资者准入、交易规则限制、交易平台监管、资金托管等方面继续加强管制。这对于比特币价格的走势而言，或将构成长期利空。　　C 切忌盲目抄底　　狂热的背后，中国玩家已经成了比特币市场的大主顾。　　此前，在比特币暴涨期间，就有外媒分析，此轮的大涨，中国买家是主要推动因素，并表示2013年仅有45%的玩家在中国，但现在这一数字已经达到了99%。有分析显示，目前国内知名的三个比特币网站火币网、币行、比特币中国，已经成为全球前三交易量的比特币交易平台。火币网曾透露，元旦节后4天的交易量是735万枚比特币，是2013年的37倍！　　不过，在业内人士看来，目前国内主要的比特币交易平台，即便是交易规模居于前列的火币网、币行、比特币中国等，都尚未实现资金的第三方机构托管，一旦比特币平台跑路，玩家将无处申诉。而早在此前，境外就发生过比特币交易平台携带玩家比特币和交易资金跑路的情况，因此，投资者必须特别注意风险。高风险之下，政策监管和行业自律双管齐下至关重要，而投资者更应该正确看待虚拟货币，进行理性投资。　　比特币的价格需要源源不断的新投资者进入市场来推升。而在中国，比特币作为货币并未得到监管部门认可。业内人士认为，比特币并不是真正意义的货币，仅是一种虚拟商品，且比特币价格根本不如黄金稳定，也没有经过历史的考验，用来避险并不适合。　　此前比特币价格火爆，按美元记价格单枚比特币价格甚至超过1盎司黄金，比特币的疯狂追随者认为，比特币将取代黄金的避险产品地位。对此，有专业分析师指出，当前所有流通的比特币总市值仅约160亿美元，和其他资产类别相比，仅仅是“九牛一毛”。　　在近期如此大起大落的市场行情下，注意风控尤为重要。相关分析人士提醒投资者，价格在经过连续的逼空上涨之后积累了大量获利盘，近期的大跌就是获利盘集中兑现的结果。目前市场的做多信心已经遭受沉重打击，同时也浇灭了大部分投资者的看涨热情，并且在短时间内市场的信心很难得到恢复。所以建议投资者不要盲目重仓去抄底，耐心等待市场给出更明确的信号。　　对于央行等管理部门监管大力加强之后的比特币市场走向，同样有分析人士认为，作为人类历史上第一个能够得到大众较多认可的虚拟货币，其自身真实有效的投资价值，预计不会因监管的打击而彻底消失。在投机潮水快速退去之后，国内比特币的价格与成交规模，可能还将逐步下跌、萎缩。此外，仍在参与或未来有意参与比特币长期投资或短期炒作的投资者，需警惕平台监管收紧之后的资产安全风险。关注（http://m.cngold.com.cn），掌握最新财经要闻。
( 本文转自：“山西晚报”, 不代表中金网立场 )责任编辑小然【免责声明】此文章内容来源为山西晚报，中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。相关阅读1/2 17:52据近日发布一项调查报告显示，2016年度平台接到的在所有举报的网络诈骗案情中，金融理财类诈骗涉案总金额最高，达7411.4万元，占比为37.9%；而且从人均损失来...关键词：网络,诈骗 10:46据经济之声《交易实况》报道，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议决定深入开展一次交易场所清理整顿“回头看”活动，用半年时间集中整治，切实解决交易...关键词：地方交易所 13:48最近有越来越多的理财专家、达人通理财频道分享他们宝贵的理财经验，每天面对大量的文章， 小编忍不住要给大家划划重点，从中精选出一些简单而实用的理财观点...关键词：p2p庞氏骗局 10:211月11日，中国人民银行上海总部、上海市金融办等对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；反洗钱制度落...关键词：比特币股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold
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版权所有 复制必究又一个造富神话破灭 虚拟货币为幌子的骗局|虚拟货币|比特币|骗局_新浪司法_新浪网
　　原标题：又一个造富神话破灭！一年骗40亿，4.7万人血本无归
　　（央视财经《第一时间》）最近，海南海口警方破获了一起传销案。与以往不同，这起传销案打的旗号是近来火热的虚拟数字货币。犯罪嫌疑人口中的这种虚拟货币叫做“亚欧币”，他们声称只要花五毛钱买入，不到一年时间就能涨到五倍多。也就是说，投入100万，就可以涨到500多万。同时吹嘘说这种“亚欧币”能在很多地方流通，而且介绍其他人一起来投，还能获得返利。说法挺诱人，但背后的真相是什么呢？
　　亚欧币：虚拟货币为幌子的骗局
　　“单边上扬，只涨不跌”“一路开始涨涨涨，持续涨”“投资后什么都不需要你做也能赚钱”——瞧瞧这“亚欧币”的宣传，仿佛是一件美事：让你躺着就能把钱赚了。
　　犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：亚欧币。因为宣传确实是说要打造中国虚拟数字货币第一品牌。当时我们也相信能够做到，起步只有五毛钱，我们最早进来，这种能够达到一两百，即使达到100块钱一个，也能翻200倍。 按照公司的宣传，亚欧币是“国家首家合法加密虚拟数字货币”，由海南跨亚欧公司发行。也正如宣传所言，自启动以来，“亚欧币”的价格的确是呈现了上涨的趋势。
　　海南海口市公安局民警 陈泰：内盘的涨幅就是每10天到15天这个时间，它会涨5分钱到1毛钱，然后它是稳步上升，绿的是内盘价格，红的是外盘价格，外盘比内盘高三到五毛钱。用户购买“亚欧币”，需要通过这个网站展示，亚欧币存储在内盘，内盘的价格只涨不跌；另外还有外盘，通过交易卖出“亚欧币”进行提现。在内盘，“亚欧币”这种令人眼红的只涨不跌状态是怎么实现的呢？跨亚欧公司的财务负责人道出了实情。
　　犯罪嫌疑人 夏某伟：公司决定内盘涨价，涨到多少就设定一下，重新改一下就行。通知我们下一期的价格几天之后是多少，然后我们到了那一天，就把那个价格改成这样子。 原来，所谓的只涨不跌是跨亚欧公司工作人员敲敲键盘就能实现的。那么，看似与股市一样可以进行买卖的外盘，“亚欧币”价格为什么也能够保持上涨的趋势呢？漆某伟是外盘的操盘手，按照公司指令，外盘价格全在他的掌控之中。& 犯罪嫌疑人 漆某伟：按照董事会的目标是说，让它不要跌下来跌得太快，也不要涨上去涨得太快。比如说有大面积的客户抛盘的时候，董事会可能会给我指令，叫我们适当做一些买入，就是不会让它下行得这么厉害。
　　中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：对于客户来讲，是我只能从它那边买，这个价格的话，实际上我们并不知道怎么定价。因为我只能从它一家买的话，价格是只由它一个人说了算。 虚假的“涨势”，就是为了吸引越来越多的人参与进来，而这也正是跨亚欧公司推广“亚欧币”的目的。& 涨归涨，涨了的金额却是不能及时拿出来的。和常规的交易平台不同，这个亚欧币买卖的平台，并不需要关联银行卡，所有的现金交易并不能通过平台实现，而是需要通过线下进行转账。
　　中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任 杨东：它的资金控制账户，和你的交易的系统完全是脱离的，所以感觉你老百姓好像卖了亚欧币，得到了很多现金，实际上是虚拟的一个账户。实际上你真要去赎回现金的时候，到时候它就没了，就跑路了。
　　所谓虚拟数字货币 从未获国家批准
　　事实上，到目前为止，我国并没有批准过所谓的虚拟数字货币，他说他自己获得了合法的所谓的数字货币、虚拟货币这样一个说法，完全是造谣、诈骗。
　　针对各类“虚拟货币”在互联网平台集中交易所带来的金融和社会风险，以及一些所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。监管部门多次发出针对“虚拟货币”的风险提示。& 而针对代币发行（ICO）融资乱象，在9月11号，中国人民银行等7部委发布公告，全面禁止各类代币发行融资活动：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。
　　中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任 杨东：基于互联网的一个虚拟的交易平台，那也是交易平台，实际上相当于集中进行交易了。那么这样一种集中进行交易的行为，类似于证券交易。类似于交易所 证券交易所，是需要国家管控的。证监会、央行需要严格监管。
　　为了吸引更多的人参与购买“亚欧币”，跨亚欧公司设置了一个“分享收入”，也就是说，拉人头参与投资“亚欧币”，就能够获得返利分成，而当拉来的人投入的数额足够大，就可以成为代理，享受不同级别的返利。
　　犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 耿某强：如果说你人脉比较多，市场比较大，他也赚很多钱。只要超过1000万，三级分销，可能是省级代理，比如说你拿两个点，假如说公司给我们30个点，我们给下面28个点，不是两个点吗？那一个亿就200万，五个点就一千万，也有钱。 在返利的吸引下，“亚欧币”的参与者也乐于拉拢更多人来参与投资“亚欧币”。
　　犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：并不需要我去跟他多说。我唯一要做的事情就是 我多加一些微信好友，把它拉进这个微信群里面来，然后等他觉得了解了，他觉得这个项目他觉得可以，然后他就会主动问你这个项目是怎么投资的，怎么打款的，他会主动问我的。自己不用多说，微信群里清一色都在称赞“亚欧币”的前景有多么好，群成员渐渐就被洗了脑。
　　中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：用网络的这个模式，用群的模式，一方面节省了成本，可以去操纵这个群里面的舆论，另外一个，非常隐蔽，你在这里面，人和人是不见面的，你想知道上线是谁，都比较困难，所以说这个有很大的隐蔽性，并且这个扩展非常快。因为区域在这个方面是不受限制的。
　　行骗策略：套流行概念 编名人股东
　　在“亚欧币”的宣传中，常常看到：恒量发行、开源代码、独立钱包、去中心化，还使用3.0最高区块链技术。——这些大词儿，再和国际上比较热门的“比特币”结合起来，让人感觉这家公司的技术真是牛极了。这些普通人不太了解的一些技术，一些名词，很容易蒙骗人。
　　犯罪嫌疑人 “亚欧币”传销参与者 葛某霞：因为虚拟数字货币现在是一个趋势，因为在里面他会讲一些比特币，因为比特币说创造一个新的财富神话，在那里面他们给我们讲一些虚拟数字货币一些东西，然后我会上网去关注，我就觉得这是一个新型的行业，而且作为一个虚拟数字货币来讲，现在可能要发财的话，肯定要做一些新兴的东西，传统的东西肯定是很难做的。
　　为了吸引投资者，在微信群中，跨亚欧公司老板也成为能够出入联合国的人物。
　　犯罪嫌疑人 耿某强：元月20号美国特朗普美国总统就职典礼，马云、 我们董事长夏建荣都过去了，都参加了，还有一个5月20号要去美国纽约联合国去参加我们董事长的就职典礼，他好像是在联合国有一个什么位置。& 被批捕之后，跨亚欧公司的董事长夏某荣坦承自己并没有出入这样的场合。宣传材料称：跨亚欧公司背后的股东是一家资本雄厚的公司，连国际著名投资人都抢着要和他们合作。& 而在被批准逮捕之后，犯罪嫌疑人刘某也道出了实情。
　　犯罪嫌疑人 刘某：因为我们是刚刚组建，你账面的备用金有多少，在账面上我们只是有一些办公的费用。 就是在这些包装之下，短短一年的时间，“亚欧币”吸引了4万多名参与者，吸收资金达到40多亿元。 在涉案的40多亿元中，有约10亿元用于会员高额返利，约27亿元用于会员提现。有超过3亿元被犯罪嫌疑人刘某和夏某荣等非法占有，而在警方收网时，跨亚欧公司已经入不敷出了。& 犯罪嫌疑人 夏某荣：问题就是财务刘某彤告诉我，就是说卡里的钱不多了，就是这么说 我担心，有担心为什么资金链断了，这个事情就崩盘了，提现多了进来少了。
　　中国人民大学重阳金融研究院研究员 卞永祖：他许诺的是高收益。但是收益来源什么地方？其实这个公司并没有产生利润的方式，收益只能来源于后来投资者的钱，靠后来投资者的钱来去支付以前投资者的收益，这种实际上就是一种庞氏骗局，并且肯定是一种不可持续的一种模式。
编辑：sf_zhaohuan
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跟格局小的人打交道，就像被缩骨伞夹住脑袋一样不痛快。
号外号外，特朗普又出行政命令啦！行政命令有多强，买不了吃亏，买不了上当，是XX你就坚持60秒！
吴承恩的人生经历，决定了《西游记》背后必然影射着中国特色的官场文化。
没有石油的生活，可能比如今这种依赖石油的生活更加有趣和充实。又一个造富神话破灭！一年骗40亿，4.7万人血本无归！
有这么一门生意，稳赚不赔，高利润高回报，如果介绍别人一起参与还会得到额外的分红。这样的生意介绍给你你会相信么？反正啊，不管你信不信，全国有将近5万人不仅相信了这样的投资方式，而且还总共投资了40多亿元。到最后不仅没赚到钱不说，还赔得倾家荡产、血本无归。
最近，海南海口警方破获了一起传销案。与以往不同，这起传销案打的旗号是近来火热的虚拟数字货币。犯罪嫌疑人口中的这种虚拟货币叫做“亚欧币”，他们声称只要花五毛钱买入，不到一年时间就能涨到五倍多。
也就是说，投入100万，就可以涨到500多万，一年翻五倍！！
他们还吹嘘说这种“亚欧币”能在很多地方流通，而且介绍其他人一起来投，还能获得返利。说法挺诱人，但背后的真相是什么呢？
“单边上扬，只涨不跌”、“一路开始涨涨涨，持续涨”，瞧瞧“亚欧币”的宣传，仿佛躺着就能把钱赚了。
按照公司的宣传，亚欧币是“国家首家合法加密虚拟数字货币”，由海南跨亚欧公司发行。也正如宣传所言，自启动以来，“亚欧币”的价格的确是呈现了上涨的趋势。
噗，拜托，现在连比特币都要下台了，你还在中国合法？脸真大。
用户购买“亚欧币”，需要通过这个网站展示，亚欧币存储在内盘，内盘的价格只涨不跌；另外还有外盘，通过交易卖出“亚欧币”进行提现。在内盘，“亚欧币”这种令人眼红的只涨不跌状态是怎么实现的呢？
跨亚欧公司的财务负责人道出了实情：公司决定内盘涨价，涨到多少就设定一下，重新改一下就行。通知我们下一期的价格几天之后是多少，然后我们到了那一天，就把那个价格改成这样子。
原来，所谓的只涨不跌是跨亚欧公司工作人员敲敲键盘就能实现的。
那么，看似与股市一样可以进行买卖的外盘，“亚欧币”价格为什么也能够保持上涨的趋势呢？漆某伟是外盘的操盘手，按照公司指令，外盘价格全在他的掌控之中。
按照董事会的目标是说，让它不要跌下来跌得太快，也不要涨上去涨得太快。比如说有大面积的客户抛盘的时候，董事会可能会给我指令，叫我们适当做一些买入，就是不会让它下行得这么厉害。
看吧，都是人为在操控啊各位！
虚假的“涨势”，就是为了吸引越来越多的人参与进来，而这也正是跨亚欧公司推广“亚欧币”的目的。
涨归涨，涨了的金额却是不能及时拿出来的。和常规的交易平台不同，这个亚欧币买卖的平台，并不需要关联银行卡，所有的现金交易并不能通过平台实现，而是需要通过线下进行转账。
它的资金控制账户，和你的交易的系统完全是脱离的，所以感觉你老百姓好像卖了亚欧币，得到了很多现金，实际上是虚拟的一个账户。实际上你真要去赎回现金的时候，到时候它就没了，就跑路了。
为了吸引更多的人参与购买“亚欧币”，跨亚欧公司设置了一个“分享收入”，也就是说，拉人头参与投资“亚欧币”，就能够获得返利分成，而当拉来的人投入的数额足够大，就可以成为代理，享受不同级别的返利。
某个 “亚欧币”传销参与者表示：如果说你人脉比较多，市场比较大，他也赚很多钱。只要超过1000万，三级分销，可能是省级代理。
在返利的吸引下，“亚欧币”的参与者也乐于拉拢更多人来参与投资“亚欧币”。
历数过去那些骗子币，无一例外不是这样的，而且一般都是两条腿走路，第一条是静态收益，就是你投入钱就能有收益；另一条是拉人拿提成。
比如BBT币，它的静态收益如下：
另外BBT金币还可以拉人拿提成，这个收益就更夸张了，推荐10个人一天最多能拿10000元！
亚欧币也是这样的套路，高收益+高返点，高收益吸引你加入，高返点吸引你拉其他人加入。
可能你的朋友在某个时间段收益很高，很吸引人，但你也想玩的话，你朋友一定会告诉你这个风险很高、波动很大，最好慎重，而不是说，老铁，告诉你一个发财的机会……
有人可能会反驳，骗子币确实没价值，但比特币也不好说，现在也是很多人在炒作，跟旁氏骗局不也很相似吗？
还是不一样的，这可能是很多人经常混淆的一个概念——泡沫和旁氏骗局。
所谓泡沫，是指对一个东西的估值大于价值，这个溢价就是泡沫；而旁氏骗局是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
——有没有内在价值，是判断“泡沫”和“庞氏骗局”的根本。
房子、比特币价格很高，我们可以说是有泡沫，但人家不是旁氏骗局；而3M、阳光工程1040、维卡币这些，是用新投资人的钱来支付老投资人的利息回报，是典型的庞氏骗局。
泡沫破灭的结局是你手里有一堆东西（房子或数字货币），但已经不值钱了；庞氏骗局破灭的结局是原本承诺给你的收益，却因为系统资金链断裂而无法兑现了。
泡沫的另一层含义是价值发现，一个投资品种有泡沫并不一定是坏事，反而说明大家都看好它。
腾讯刚推出微信时，市值是1000亿美元，推出之后腾讯的估值提高到了2000亿美元。也就是微信刚出生时别人就给它估值有1000亿美元了，在当时来说，这个应该是很大的泡沫了。
不过现在微信每天能给腾讯贡献1亿多的收入，腾讯的市值也达到了3000亿美元，当时的泡沫其实是价值的提前发现。
所以，并不是有泡沫的品种就一定不能投，这还得看是不是真的有价值。但旁氏骗局就不要玩了，别人设好局在等你，这种跑得快的游戏很可能是玩不过人家的。
来源：央视财经、菜鸟理财
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今日搜狐热点【资讯】睡一觉挣两个亿！是造富神话还是“庞氏骗局”？一文读懂ICO的罪与罚
“一睁眼，账户里多了两个亿！周围的兄弟们身价都涨了几百万！这种你能想象吗？”刚进入ICO圈两个礼拜的成昆（化名）正被这样的故事包围，三观备受刺激。
然而一夜之间，整个ICO圈被吓得“瑟瑟发抖”。无论是之前在朋友圈里“打鸡血”的ICO创业者，还是“灌鸡汤”的ICO投资人，都渐渐低调了下来。
一、政策收紧！ICO平台主动停服静等监管出台
8月30日晚，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，警示ICO风险，部分平台甚至涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为，呼吁广大投资者保持清醒，提高警惕，谨防上当受骗。
除此之外，8月18日，央行、证监会、银监会组织ICO专门座谈会，正在研讨是否取缔ICO的方案。8月24日，银监会起草了《处置非法集资条例(征求意见稿)》，列举了一系列处置非法集资职能部门应当启动行政调查的情形。28日北京网贷协会就ICO发布五大风险提示。
就在中国互金协会发布风险提示之后不久，由李笑来主导创立的国内交易量第二大的ICO平台ICOINFO主动停服，静待监管出台。
ICO之火已有灼伤之势，纳入监管只是时间问题。
二、如今风雨飘摇的ICO，曾经也集万千宠爱
所谓ICO，即Initial Coin Offering，更准确说是Initial Crypto Token Offering，中文译作“数字代币首次公开发行”，是一种用数字代币投资早期项目的方式，类似现实世界中的IPO（ (Initial Public Offerings，首次公开募股)。而与IPO不同的是，ICO以网络虚拟货币而非法定货币作为公开募集对象，又以发行新的虚拟货币作为回报，并且规避了IPO那样的严格监管。
ICO的出现，让虽然创造了很多暴富神话，但是终究由于实际应用价值有限，最终沉寂下来的虚拟货币有了用武之地，因为要参与ICO就得用虚拟货币来支付，我们常见的虚拟货币有比特币、以太币等。
随着2016年以来，虚拟货币在中国的交易量不断扩大、价格大涨，直接催生了2017年ICO的爆发式增长。至此创造了很多一夜暴富的神话。
ICO的火爆，我们用几组数据来呈现。
7月25日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》，监测发现面向国内提供ICO服务的相关平台43家，完成ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元，累计参加人次达10.5万。
报告显示，面向国内提供ICO服务的相关平台43家，其中第三方专营和虚拟货币交易+ICO模式占绝大多数。从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太坊占比最高，二者合计占比达90%以上。
2017年以来，ICO项目累计融资规模达63523.64BTC、ETH以及部分人民币与其他虚拟货币。以日零点价格换算，折合人民币总计26.16亿元，累计参与人次达10.5万。ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。
而用直观的语言呈现便是：中国大妈已经加入了ICO大潮！
三、是造富神话还是“庞氏骗局”？业内人士担忧交易转入地下
风险警示一出，一时间，引发二级市场连锁反应，各种ICO代币暴跌。
图为8月31日上午9点15分云币网截图
其中跌幅最大的代币是VEN(唯链)，在短短3小时内跌了40%，上市以来最大跌幅接近70%;其它代币价格也缩水不少，QTUM、1ST跌幅均超过10%。
让人一夜暴富或者倾家荡产的ICO，终将迎来监管大棒。
对于是否取缔ICO，现在有两种声音：
一种是认为ICO可能触及非法集资的法律红线。
中国政法大学互联网金融法律研究院近日发布的《虚拟货币发行、交易与融资法律问题》研究报告指出，ICO的募资方式已满足了我国法律关于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的条件。同时，“目前大量的ICO融资之后改变了融资用途，因此有可能被界定为合同诈骗。”
8月28日，美国证监会投资者教育办公室也向投资者预警ICO风险。预警公告指出，正在进行ICO发行的公司存在诈骗的可能，欺诈者们常常利用新兴技术诱惑、说服潜在受害者进入投资骗局，这些声称拥有ICO技术的公司，存在“拉高出货”和“市场操纵”的两种欺诈可能。
此外，有媒体观点认为ICO有庞氏骗局的影子，称其“要求不断有信徒入场推升价格”，“先入场者寄望于后来之人在高位接盘。”
但是，ICO业内人士看来，中国不应对其一刀切或取缔
ICO与庞氏骗局截然不同，其核心原因在于ICO的投资者是有退出通道的。根据目前数字货币的市场情况，流动性还是不错的。”
coinx limited创始人丁李奇表示，“中国不应该对ICO“一刀切”或取缔。ICO的火爆恰恰说明这个市场存在需求，如果取缔，这些交易行为都会转入地下，更不利于监管。政府可以通过监管交易平台或者ICO平台，更能有效地实施监管，防范风险。
丁李奇同时认为，ICO监管执行难度很大，主要有三个因素。
首先，目前针对数字货币的法律法规滞后，数字货币的定性需要极高级别的政府机关来确定，并不宜轻易地认定为中国法律定义下的货币或者证券；
其次，ICO的主体大都是境外的基金会，ICO并不是仅仅发生在中国，投资者在境外也都可以参加ICO项目；
另外，对于监管机构，技术上也是有难度的。数字货币和token（代币）与股票不同，它们是本质是“去中心化”。如果监管方按照类证券管理办法监管，比如将数字货币托管在一个机构中，如将所有的比特币托管在一家银行里，那这家银行就会成为全世界黑客攻击的目标，此前一些大型交易平台就屡屡被黑客攻击。一旦被黑客攻击，盗走比特币，银行是需要承担重大责任。
四、监管势在必行，ICO未来仍待考量
ICO需要监管，但如何监管？目前仍存争议。
有业界专家表示，不少ICO项目捆绑区块链，而区块链被多数机构视为创新技术。（大家可以把区块链简单理解为一种解决双方信用问题的新技术）。而实际上，当前多数ICO项目和区块链创新并无关系。
目前，美国证监会(SEC)已经宣布将ICO纳入监管，并且警示风险，揭露一些上市公司“拉高出货”等骗局。除此之外，包括瑞士、新加坡、英国、俄罗斯、美国等在内的世界主要发达国家陆续出台了ICO领域监管办法和措施。
其中，新加坡金管局警示，新加坡已出现ICO投资，需注意了解其基础项目信息。投资于ICO数字令牌的资金，由于ICO交易匿名、易被滥用于非法活动，在短时间内容易筹集大量资金。如果执法部门调查相关非法活动，消费者将受到不利影响。
英国央行也曾表示，数字货币不会对英国金融稳定性和货币构成重大风险，因为数字货币流通量低。但该国财政部认为，有必要对数字货币的使用和交换使用反洗钱法规。
在国内，虽然具体的监管内容还在猜测阶段。全部取缔也不无可能。另外，由哪些机构来监管ICO，还没有明确的说法，如果将ICO代币定义为证券，则应当由证监会来监管。如果将其定义为虚拟货币，则需要央行相关部门进行监管，如果将其定义为金融产品，则央行金融市场司负有监管职能。
但是，有一点是毋庸置疑的，那就是终将纳入监管。
结语：成熟的市场需要成熟的投资者。回顾历史，各类资产泡沫和历次金融危机在某种程度上均是人性弱点的体现。目前ICO代币还是一个新鲜事物，技术性强，对其属性界定和价值认知，仍存在着很大的争议和分歧。ICO投资者保护需要监管有所作为，但从长远来看，根本上还需要投资者自身的成熟，包括专业的知识、稳定的情绪和理性的认知等。
毫无疑问的是，ICO只有在监管之下才能有未来。
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