中国银行往澳洲联邦银行转账汇款需要澳洲联邦银行行号！有谁知道！求教！
全部答案（共1个回答）
(银行代号）对方的账号，银行名称，收款人姓名，家庭地址。就可以汇回来
先解答BSB号码。BSB(BankStateBranch)NO.是澳大利亚各银行在不同的区域的代码.在澳大利亚,每个银行账号前都会带有一个六位数的号码,即BSB...
11位是：BOFMCAMXXX
蒙特利尔银行收款行号：CC
汇款程序很简单，和人民币一样到银行填电汇申请书就行，要用英文准确填写1． 汇款货币及金额（阿拉伯数字）2． 收款人姓名及地址3． 收款人在开户银行的账号4． 收...
可向受理贷款的信贷员咨询，邮政储蓄银行贷款最快当天就可拿到贷款，一般小额贷款3-7天，房产抵押贷款15-30天
谈这个问题前，首先先谈银行转帐和电汇是怎么产生的！
过去办理银行业务时，多使用转帐形式将钱款划往异地。
在没有实现电子化处理之前，转帐的款项处理速度慢，需要很长...
答: 贷款论坛有哪些
答: 中途如有漏存，应在次月补齐，未补存者，到期支取时按实存金额和实际存期，以支取日人民银行公告的活期利率计算利息
答: 咨询一下证券公司
答: 就服务及金融产品创新而言，招行不错
1、以身作则，如果连自己都做不好，还怎么当班长？
2、人缘好，我就是由于人缘不好，才改当副班长的。
3、团结同学，我们班有一个班长就是由于不团结同学才不当班长的，他现在是体育委员。
4、要有管理能力，首先要有大嗓门，我们班有位学习委员就是由于声音太轻才以3票之差当不了班长；其次要口齿清楚，让同学能听得懂你说的话；第三要说出有道理的话,让吵闹或打架的同学心服口服；第四，不能包庇好朋友，公正；第五，要搞好师生关系；第六，要严以律己，宽以待人，我们班的第一任班长就是因为“严以待人，宽以律己”才不能继续当下去的。
5、要坚持，我们班的纪律委员就是由于没有恒心，原来的大组长、卫生委员、劳动委员、体育委员、学习委员、小组长等（每个学期都加起来）都被免除了，现在的才当1天的纪律委员要不要免除都在考虑中，还要写说明书。
6、提醒班干部做自己要做的事，要有责任心。我们班的纪律委员就是没有责任心，班长的职务都被罢免了。
7、不要拿出班长的架子，要虚心。
8、关心同学（包括学习）。
9、要及早发现问题,自己可以解决的自己解决；自己不能解决的，早日让班主任解决。
10、要发现班级的好的地方，及时表扬。让全班都照做。
11、不要太担心学习，当个班干部，对以后工作有好处，这是个锻炼的机会，好好当吧，加油！
在高中阶段，学校和老师的规定一般都是为了学生的成绩着想，执行老师的话，其实也是为了大家好。即使有时候打点小报告，只要你的心态的好的，也不是坏事。比如A学习不专心，你用个适当的办法提醒老师去关心他，其实也是为了他好。
总的方针：和同学们组成一个团结的班集体，一切以班集体利益为上（当然不冲突国家、社会和学校利益为前提）。跟上面领导要会说话，有一些不重要的东西能满就满，这对你的同学好，也对你的班好。
再说十五点
一，以德服人
也是最重要的，不靠气势，只靠气质，首先要学会宽容（very important）你才能与众不同，不能和大家“同流合污”（夸张了点），不要有这样的想法：他们都怎么样怎样，我也。如果你和他们一样何来让你管理他们，你凭什么能管理他们？
二，无亲友
说的绝了点，彻底无亲友是不可能，是人都有缺点，有缺点就要有朋友帮助你。不是说，不要交友，提倡交友，但是不能把朋友看的太重，主要不能对朋友产生依赖感，遇到事情先想到靠自己，而不是求助！
三，一视同仁
上边说的无亲友也是为了能更好的能一视同仁，无论是什么关系，在你眼里都应是同学，可能比较难作到，但没有这点，就不可能服众。
四，不怕困难
每个班级里都会一些不听话的那种，喜欢摆谱的那种，不用怕，他们是不敢怎么样的！知难而进才是一个班长应该有的作风。
五，带头作用
我想这点大家都有体会就不多说了
六，打成一片
尽量和大家达成共识，没有架子，不自负不自卑，以微笑面对每一个人，不可以有歧视心理，不依赖老师，有什么事情自己解决，老师已经够累的了。
七，“我是班长”
这句话要随时放在心底，但是随时都不要放在嘴上，有强烈的责任心，时刻以班级的荣誉为主，以大家的荣誉为主。什么事情都冲在最前面。遇事镇定。
八，帮助同学
帮助同学不是为了给大家留下一个好的印象等利益方面的事，是你一个班长的责任，是你应该做的，只要你还是一个班长，你就要为人民服务（夸张）为同学服务。
九，诚实守信
大家应该都知道这个，是很容易作到的，也是很不容易作到，然这两句话并不是矛盾的，不是为了建立一个好的形象，和班级责任也没有什么关系，只是一个人应该有的道德品质。但你必须作到，连这样都做不到，就不可能做成一个好的班长。
十，拿的起放的下
学会放弃也同样重要，学会辨别好与坏。知道什么是该做的，什么是不该做的。
十一，谦虚
认真分析同学给你提的意见，不管是有意的，还是无意的。提出来就有他的想法，有他的动机。要作到一日三醒我身。
十二，心态端正
总之要有一个好的心态，积极向上的心态，把事情往好里想，但同时要知道另一面的危机，遇到事情首先想到的应该是解决问题，而不是别的！
十三,合理的运用身边的人和事
主动,先下手为强,遇到不能够管理的,就可以和其他班干部一起对付,实在不行,就迅速找到老师陈述自己的观点,免得他倒打一耙(尽量少打小报告.)
十四,和老师同学搞好关系.
威信可以提高,你说的话老师也比较相信,可以简单一点的拿到老师的一些特殊授权,而这些授权往往对你的帮助很大.
十五,合理的运用自己的权利和魄力
对付难管理的,权利在他的眼中已经不存在的,就运用你的魄力,用心去交流,努力感动身边的人,感动得他们铭记于心,你就成功了.
一点要加油哦
光设置自发光是不能看到这种效果的,正确操作步骤如下:
1:在材质编辑器中选择一个新的材质示例球,将其命名为灯筒(就是你上面那个发光物体).
2:在(明暗基本参数)Shader Basic Parameters展卷栏中设置材质的明暗器为(胶性)Blinn,在(胶性基本参数)Blinn Basic Psrameters展卷栏中设置材质参数(环境光)Amhient,(漫反射光)Diffuse,(高光反射)Specular均为白色,并设置自发光为100.
3:在视图中选中上面物体,在材质编辑器中单击赋予按钮,就可将材质赋予该物体了
把A产品，B产品及C产品的数量相加，和辅助材料的总数相除，求出分配率，然后再用求出的分配率去分别乘以A，B，C三个产品的数量，这样就可以把辅助材料分别分配到三种产品中去了。比如：A产品的数量是50，B产品的数量是70，C产品的数量是80，合计是：200。辅助材料是：40
分配率=40/50+70+80=0.2
A产品分配辅助材料=50*0.2=10
B产品分配辅助材料=70*0.2=14
C产品分配辅助材料=80*0.2=16
问：住房公积金的缴存是否是强制的？
答：住房公积金的缴存是强制的，符合缴存条件（外省市城镇常住户口职工、个体工商户、自由职业者除外）的单位和个人必须根据住房公积金的相关法律法规依法缴纳住房公积金。
住房公积金缴存的对象和范围是什么？
答：按照国务院《住房公积金管理条例》规定，住房公积金缴存对象为本市的国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其他城镇企业、事业单位、民办非企业单位、社会团体以及与上述类型单位有劳动关系的，具有本市城镇常住户口的在职职工，另外，在本市参加工作的外省市城镇常住户口职工、个体工商户、自由职业者也可以参加本市住房公积金制度。
问：住房公积金的缴存比例和缴存额上下限如何确定？月缴存额如何计算？
答：住房公积金的缴存比例和缴存额上下限，每年由市公积金管理中心会同有关部门提出，经市住房公积金委员会审核同意，并报市人民政府批准后公布执行。住房公积金的月缴存计算方式为，职工本人上一年度的月平均工资乘以职工、单位的住房公积金缴存比例之和，职工住房公积金月缴存额计算到元，元以下四舍五入。
（1）产后与新生儿同在一起，而不是隔离，那就会使产妇的乳量平均增加约40％。即使乳汁少也应该让孩子吮吸，因为吮吸是一种良好的刺激，可以引起反射性乳汁分泌。
（2）完全无奶或部分无奶的产妇，可每天服用30毫克胃复安药片（日3次，每次服10毫克），产妇则每3小时喂奶l次，经4天左右就有87％的人排乳。
（3）每次喂奶应尽量把奶吸空。
（4）哺乳女性的生活要有规律，精神应该愉快，因为情绪沮丧时奶水会就减少。
饮食疗法更有效：
（1）鲤鱼1条，去肠、杂，不去鳞，加赤小豆100克和姜少许，炖汤食之。
（2）生花生仁适量，煮汤服。
（3）鳃鱼1条，去肠、杂，加冬瓜适量，煮汤取食。
（4）猪肝500克，黄芪（中药）100克，煮汤，肝熟后除黄芪，饮肝汤。
（5）鲜木瓜适量，河鱼（品种不论）适量，共煮汤，加调味品服食。
（6）猪蹄1～2只，加花生米150克，同煮熟，饮汤食花生及诸蹄。
（7）螺肉250克，黄酒适量，蒸后再煮汤服食。
（8）鲜海蜇适量，切碎，煮熟后服1小碗，每日1次。
（9）鲜红薯叶250克，猪五花肉200克，煮后调味取食，每日分2次服完。
（10）鲜带鱼300（洗净），生木瓜400克（去皮、核），切块。共放锅内加水煨熟，调味后服食。
（11）豆腐250克，红糖100克，水煮，加米酒50毫升，1次服完，连服5日。
若您在到期还款日前未及时归还账单最低还款，会收取滞纳金和利息，且会影响您的个人信用。滞纳金收取最低还款额未还部分的5%，最低收取RMB10元或USD1元。利息是当期的所有消费将从记账日（一般是消费后的第二天）开始计收，日息万分之五，直至您全部还清为止。为避免影响个人信用,建议您按时还款,如不方便全额还清账单,请您至少按时还清最低还款额的部分信用卡最低还款额=10%信用卡账户所有一般交易 100%账户内所有未结清的分期交易单期金额 100%上期最低还款额未还清部分 100%超过账户信用额度使用的全部款项 100%费用 100%利息最低还款额是指信用卡每月最低需偿还的金额，显示在信用卡当月账单上。若您不能一次性还清，可在最后缴款日前按时还足最低还款额，不会影响个人信用，但无法享受免息还款期，当期所有消费从记账日开始计收利息，日息万分之五。(按时全额还款，刷卡消费是可以享受免息期)若不还款，则会影响您的信用，会收取您的利息。银行会先催款，之后不排除寻求法律渠道解决。
肤色：人类肤色遗传是由2对以上的基因控制的，不同肤色的基因对后代作用是相同的，不存在显隐性的区别，因此肤色在遗传时往往不偏不倚，总是遵循父母“中和”色的自然法则。比如，父母皮肤较黑，绝不会有白嫩肌肤的子女，若一方白、一方黑，那么，在胚胎时“平均”后大部分会给子女一个不白不黑的“中性”肤色，但也有更偏向一方的情况发生。因此，黄种人生的孩子，一定是黄种人的肤色。一个非洲的留学生找了个肤色偏黑的中国女子，生出的孩子果然皮肤也很黑。
下腭：绝对的显性遗传，父母任何一方有突出的大下巴，孩子十有八九会长成相似的下巴，这种特征表现得非常明显。
鼻子：一般来讲，鼻子大、高而鼻孔宽的人呈显性遗传。父母双方中有一人是挺直的鼻梁，遗传给孩子的可能性就很大。另外，鼻子的遗传基因会一直持续到成年，也就是说，小时候矮鼻子的人，长到成年时期还有变成高鼻子的可能。
眼睛形状：父母的眼睛形状对孩子的影响显而易见。对于孩子来讲，眼形、眼睛的大小是遗传自父母的，而且大眼睛相对小眼睛而言是显性遗传。只要父母双方有一个人是大眼睛，生大眼睛孩子的可能就会大一些。
双眼皮：相比单眼皮的隐性遗传，双眼皮作为显性遗传更容易在孩子身上表现出来。一般来讲，单眼皮与双眼皮的人结婚，孩子极有可能是双眼皮。如果父母双方都是单眼皮，则孩子一般也应该是单眼皮。
眼球颜色：在眼球颜色方面，黑色等深颜色相对于浅颜色而言是显性遗传。也就是说，如果你羡慕蓝眼球，选择了一个蓝眼球人做了爱人，但因为你是黑眼球，所生的孩子不会是蓝眼球。
睫毛：长睫毛也是显性遗传的。父母双方只要有一个人拥有动人的长睫毛，孩子遗传长睫毛的可能性就非常大。
耳朵：耳朵的形状是遗传的，而且大耳朵是显性遗传，小耳朵是隐性遗传。父母双方只要一个人是大耳朵，那么孩子就极有可能也是一对大耳朵。
嘴唇：嘴唇的薄厚也是比较容易遗传给孩子的。因为使上嘴唇变薄和使下嘴唇鼓起的都是显性遗传因子。如果妈妈或爸爸的某一方具备了这些特征，那通常就会以2人中有1人的比例遗传给孩子。
寿命：寿命的长短也是有遗传基础的。如果你的家族中有长寿的先例，那么你的孩子长寿的可能性是很大的。最有说服力的是对同卵双生子的调查，资料统计，60~75岁死去的双胞胎，男性双胞胎死亡的时间平均相差4年，女性双胞胎仅差2年。不过，寿命也受环境因素的影响，如饮食习惯、生活环境、工作环境等，也在不同程度上左右着人的寿命。
身高：研究表明，人的身高有70%取决于遗传，后天因素的影响只占到30%。一般来讲，如果父母身材较高，孩子身利高的机会为30%，矮的机会为10%，身材偏矮则反之；如果父母中一人较高，一人较低，就取决于其他因素。
胖瘦人的体形有一定的遗传性。比如，我们中的一些人，吃同样的食物，有着同样的运动量，但有些人体形正常，有些人却偏胖或偏瘦。研究认为，不同的人有着不同的代谢率，通常代谢率较低的人就容易长胖，这是由于体形遗传因素而决定的，如果父母体形属于容易长胖的那种类型，孩子就容易偏胖。如果父母中有一人肥胖，孩子发胖的机会是30%。如果父母双方都肥胖，孩子发胖的机会是50%~60%。
表情以色列的科学家们发现，人类的一些面部表情是可以遗传的，而并非模仿父母的结果。尤其是表达消极情绪的面部表情最像。其他一些独具家族特点的表情，比如吃惊时竖眉毛、生气时咬嘴唇、思考时伸舌头等，也部属于遗传特征。
少白头：属于概率较低的隐性遗传，因此不必过分担心父母的少白头会在孩子的头顶上如法炮制。
青春痘：这个让今后处于青春期少年耿耿于坏的容颜症，居然也与遗传有关。因为父母双方若患过青春痘，子女们的患病率将比无家庭史者高出20倍。
后天可塑的遗传 　　
声音：孩子的声音通常都会非常接近父母，其相似程度会比长相、形体更甚。如果父亲笑声爽朗，母亲又是个大嗓门，很难想象孩子会细声细气。通常，儿子的声音与父亲很接近，女儿的声音则很像母亲。
声音的高低、音量、音质等各方面，不仅与喉头有关，还要由鼻的大小、张口的大小、舌的长短、颜面的骨骼等各因素综合决定。而且，这些方面无不遗传父母的基因，所以声音遗传是不奇怪的。但是，这种由父母生理解剖结构所影响的音质如果不美，大多数可以通过后天的发音训练而改变。
视力：孩子是否会近视与遗传也有一定的关系，尤其是当爸妈均为高度近视时，孩子近视的几率就会更大，即使不是一出生就成为近视，也会成为近视基因的携带者，一旦受到环境的影响，就可能发展为近视。不过，根据相关的资料显示：因为遗传因素而成为近视的人数仅占近视总人数的5%，可见后天环境和习惯的影响更加不容忽视。此外，远视也与遗传有一定关系，可能是显性遗传或多基因遗传。
智力：虽然智力不完全由遗传因素所决定，但与遗传有一定关系。人的智力取决于遗传、环境两方面的因素。一般认为，遗传可以起到60%的作用，环境则决定了另外40%。有人长期研究过一群智商在140分以上的孩子，从中发现这些孩子长大后一直保持优秀的才智，他们的孩子的智商平均为128分，远远超过一般孩子的水平。而那些精神缺陷者，他们的孩子当中有59%的人有精神缺陷或智力迟钝。
在智力遗传中，不仅包括智商，还包括情商。所谓的情商，是指人的个性、脾气、处事能力、交际能力等方面比如，有些孩子在处事能力、交际能刀方面像爸爸，而另外些方面，如个性、脾气与母亲很相像。
另外，孩子的智力与环境也有很大的关系，智力的实际表现还要受后天的极大影响，因此我们提倡早教。从胎儿开始，脑细胞发育的第高峰出现在10~18周，第二高峰出现在孩子出生后的3~6个月。如果期望孩子智力发育好，就要在第高峰期即孕期注意摄取营养，在第二高峰期注意进行母乳喂养，这样就会使孩子的智力很好地发育。
天赋：无论是爸爸还是妈妈，在某些方面的天赋都有可能遗传给孩子，使孩子在某些方面的潜力很高。因此，父母的某种天赋在周围环境影响下，如果适当地进行开发，就可以便孩子在这方面有更好的发展。
对于急需补钙者，骨汤并非首选。有喝骨汤习惯的人，建议烹制骨汤时加适量食醋，既可改善骨汤风味，又可从中获得更多的钙等矿物质，经常食用方可达到促进身体健康的目的。如果单纯为了补钙，骨汤中的钙的确有限，但是骨汤中含有丰富的营养元素。尤其适合小孩和孕妇吃，比如可以用骨汤做鸡蛋羹，胆固醇可能高，但是对小孩和婴儿的神经发育非常有益。成人也可以用骨汤来炖菜做汤，既能增加美味，又能补充营养，何乐而不为。
硬膜外分娩镇痛的一般并发症如低血压、头痛比较轻微，严重威胁生命的并发症比较少见。常见不良反应表现在对产程的影响、对胎盘血供的影响。低血压这个不良反应是影响胎盘血流的主要因素。但在药物浓度降低至一定程度(即常规浓度)时，影响并不明显。硬膜外分娩镇痛对宫缩的影响各不相同。一般局麻药浓度越低、用药时间不要过早，镇痛过程中辅以一定量的催产素，都可以减轻宫缩抑制作用。一旦出现任何不能改善的胎盘血流下降、胎儿心率改变，医生会当机立断，终止自然分娩，以确保母婴安全。因此，整个分娩过程中需要妇产科医生与麻醉科医生共同监测产妇情况。但总体来说，硬膜外镇痛对母亲和胎儿的安全性还是值得肯定的。
我的建议是萌贝湾婴儿游泳馆，环境卫生，泳池整洁，服务也好。
第三方征信的话要看是哪个单位出的证明，费用跨度也比较大，一般是元不等； 信用评级的话我们也在做，一般是元。 信用评级是商业银行确定dai款风险程度的依据和信dai资产风险管理的基础企业作为经济活动的主体单位，与银行有着密切的信用往来关系，银行信dai是其生产发展的重要资金来源之一，其生产经营活动状况的好坏，行为的规范与否，直接关系到银行信dai资金使用好坏和效益高低。这就要求银行对企业的经营活动。经营成果。获利能力、偿债能力等给予科学的评价，以确定信dai资产损失的不确定程度，zui大限度地防范dai款风险。
当然是IT互联网技术。互联网运营与创客、UI新媒体设计等热门专业。
你既然已经录取艺术了，就不太必须文化课了。如果想的话可以在课外找老师辅导！
期望您能接纳！?
办理积分入户要找个靠谱机构，看看他们公司理念，公司环境，服务态度，专业程度。
最早成立自治领保留在英联邦内，宣誓效忠英女皇的四个国家就是：加拿大，澳大利亚，新西兰和南非联邦，后来加入英联邦的大多是英国的前殖民地和海外领地等（其实以上四国也曾经是殖民地，但也是最早成为自治领这样高度自治的国家）
１９２６年“英帝国会议”的帝国内部关系委员会提出，英国和已经由殖民地成为自治共和国的加拿大、澳大利亚、新西兰和南非是“自由结合的英联邦的成员”，“地位平等，在内政和外交的任何方面互不隶属，唯有依靠对英王的共同效忠精神统一在一起”。１９３１年，《威斯敏斯特法案》从法律上对此予以确认，英联邦正式形成。１９４７年，印度、巴基斯坦各自宣布独立并加入英联邦。１９４９年，印度成为共和国，选举了自己的国家元首。从此英联邦成员由需对英王效忠的原则演变为英联邦成员“接受英王为独立成员国自由联合体的象征”。
现在的英联邦成员国主要有：加拿大，澳大利亚，新西兰，南非联邦，印度，巴基斯坦，新加坡，孟加拉国，文莱，喀麦隆，巴哈马，巴巴多斯，伯利兹，博茨瓦纳，塞浦路斯，多米尼加，冈比亚，加纳，格林纳达，圭亚那，牙买加，肯尼亚，莱索托，马来西亚，马尔代夫，马耳他，毛里求斯，纳米比亚，瑙鲁，尼日利亚，巴布亚新几内亚，塞舌尔，塞拉利昂，斯里兰卡，坦桑尼亚，莫桑比克，乌干达，赞比亚，特立尼达和多巴哥，圣卢西亚，图瓦卢等；曾经是英殖民地的缅甸在1948年独立脱离，1949年爱尔兰成立共和国脱离，香港在1997年回归中国脱离。
将1980年代收购的各家存款银行合并，并以“花旗银行联邦储蓄银行”（Citibank,FSB）之名统一运作
日，澳大利亚联邦政府内阁会议决定，澳大利亚的新公民不再向英国女王及其继承人宣誓效忠
而每个联邦储备银行在辖区内又设有分支机构（branches）
澳大利亚议会联邦议会是澳的最高立法机构，也叫做国会（Parliament），成立于1901年，由女王（澳总督为其代表）、众议院和参议院组成
需要有抵押才可以贷款哦
联邦储备银行并不以营利为目的，而与联邦储备局一起承担美国中央银行的公共职能
澳大利亚联邦（英语：TheCommonwealthofAustralia），简称澳大利亚
澳大利亚政府联邦政府由众议院多数党或政党联盟组成，该党领袖任总理，各部部长由总理任命
其领土面积7686850平方公里，四面环海，是世界上唯一国土覆盖一整个大陆的国家
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从澳大利亚联邦银行汇款到中国工商银行一般需要多长时间 1000RMB的手续费是多少
从澳大利亚联邦银行汇款到中国工商银行一般需要多长时间
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首次认真答题后
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应该可以收到, 收款人帐号和姓名没错就可以了
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中国汇款到美国和现金存款：不小心会被美国国税局当洗钱调查
最近，不少大银行因防洗钱取消了海外汇款业务。与华人关系密切的台湾兆丰银行也于不久前因为洗钱而被美国联邦和纽约州政府调查。洗钱是联邦重罪，由美国多个政府部门参加处理，如司法部，联邦调查局，国税局和纽约州金融服务局等。其中，国税局负主要责任。一方面，国税局调查洗钱涉及特定的非法活动（SUAs）的金融交易；另一方面，凡是有意掩盖资金来源和所有权，仅仅将钱从一个人转移到另一个人，都可能被当作洗钱。税务是防止洗钱的基础，偷税漏税的收入是非法的收入，隐瞒其来源属于洗钱，是广大普通华人应该注意的防止洗钱的税务含义。而政府查洗钱重点是查海外汇款和现金存款。兆丰金控总经理吴汉卿（右）、副总经理陈松兴（左）连夜说明旗下兆丰银行纽约分行涉入洗钱，在美国遭到重罚&&在这方面，一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱，可能进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。从历史上看，1970年，为防止洗钱，国会通过银行保密法（BSA）。根据该法，财政部国税局采用4789表-现金交易报告，4790表-国际现金或货币工具往来报告和TD F90-22.1表-外国银行和金融帐户报告来监察洗钱。银行和保险公司为防止洗钱列出不少警示（Red Flags）：例如：客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符；客户用现金多次存入少于$10,000现金；客户在打开保险箱前后存取少于$10,000现金；许多资金用成百成千成万整数转移；许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符；大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。当“Red Flags”亮起时，银行和保险公司要进一步核查，如仍有可疑，要向国税局报告。汇丰银行和渣打银行可能是发现大量可疑交易却没有报告并阻止而受到调查和处罚的。同时，从上述“Red Flags”看，华人目前的许多交易习惯容易“中招”。如不少华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱；不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资；或大量汇款与收入不符；或接受大量汇款却没有申报收入来源等等。中国实行外汇管制，每人最多可汇出$5万, 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。有一个洗钱案例：康州一个妇女，在2007年到2009年存入14笔现金，从$8,000多到$9,000多不等，总数达$125,000，以逃避银行向国税局报告，2012年被法庭罚$30,000并没收其全部现金存款和判24月牢狱。为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠予或借贷，也要证明其已纳税。海外赠予超过$100,000还要填报3520表。投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。如大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大件事。证明交易的正当性，也就是交易要合法并有文件支持。例如在洗钱案例中，2012年佛州有三个人由于在FEMA救灾计划中进行回扣交易被判30个月到63个月徒刑。有些中国资金汇入美国没有必要的贸易或投资文件支持，或通过地下钱庄往来，也可能被国税局查帐甚至罚款。在美国很多人为了躲避缴税，会直接通过现金进行交易，手上现金多了怕不安全，于是偷偷分批存入银行。可是在你以为天衣无缝的时候，早被国税局盯上了。美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时，会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道：到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道，当你每月存款超过4次时，也会被银行系统标记，成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时，国税局定会一查到底。不能多存也不能多取！不能经常存，那经常取钱呢？也不行！一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金，这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。怎样安置手上的现金不会有问题？1. 每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。4. 到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你，冻结资产，没收房产也是经常发生的。在美国，国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹，偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。国税局一直在监测，建议大家还是小心谨慎，合法收入合理存入，减少不必要的麻烦，不然一旦被查将会倾家荡产+牢狱之灾.美国各地公路也经常出现民事没收行动，地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口，没收驾驶人的现金和财物。财物一旦被没收，要讨回来代价极高，因此许多人干脆放弃。但是，对政府的行动提出抗诘的人，有41%拿回部分或全部财物，显示政府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。政府找不到任何违规事情时，经常试图与物主和解，退还部分没收财物。这些和解经常附带条件，禁止受害人反告联邦政府，或索取律师费和法庭费用。由于控告联邦政府的代价太大，许多人只好无奈地接受。赚现金的尤其注意，汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意，如果不报收入，税局也会查。没收数字表明，在美国摊上这样事情的人不少，一定要小心。
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