期限：7―14天
期限：7到30天
期限：7-14天
范围：500-5000
期限：7-14天
范围：500-5000元套现手法隐蔽勿让信用卡套现洗钱有机可乘
&　　辽宁省&8&06&专案视角下的套现洗钱风险防范　　信用卡套现使客户躲避了开卡和还款环节的资格审查，利用资金分拆转移等方式制造消费假象，混淆监管者和金融机构的视线，从而为洗钱者清洗资金提供了便利。　　近几年，银行信用卡业务不断发展，但由于在技术、法规及管理等方面存有不完善之处，使得信用卡业务成为一把&双刃剑&─在提供便捷服务的同时，也容易被犯罪分子利用作为洗钱工具。在2009年破获的辽宁省&8&06&信用卡非法套现案中，犯罪嫌疑人通过伪造交易、转移&消费&款项等方式，利用信用卡非法套现7000余万元人民币。这其中蕴涵着较高的洗钱风险，凸显信用卡业务领域洗钱风险防范亟待加强。　　信用卡套现手法隐蔽　　信用卡套现者，指通过开立空壳公司申请POS机等方式为持卡人套取现金以收取手续费获利的公司或个人。　　首先，集中申请信用卡。通过伪造收入证明、工作证明等个人资料，或者借用、伪造他人资料等手段，套现者首先集中向多家商业银行申请信用卡，且申请授信额度较大，以便于套取大量资金。　　其次，伪造虚假交易记录。在掌控信用卡后，通过事先注册的空壳公司申请POS机，进行虚假交易背景下的刷卡消费，伪造信用卡交易记录，从而掩盖资金的真实流向。　　再次，分散转移刷卡款项。在刷卡后的较短时间里，将空壳公司账户内的虚假消费款项分拆成数笔小额资金，之后迅速转入由其控制、以个人或他人身份开立的储蓄卡中，以达到混淆资金去向的目的。　　最后，提取现金偿还。待刷卡款项转入储蓄卡后，持卡人通常会立即提取现金，然后按照虚假交易明细，在每张信用卡免息还款期结束之前，足额偿还银行，最终完成整个资金套现过程。也有一部分客户选择转账方式接收资金。　　信用卡套现蕴涵洗钱风险　　信用卡套现并不单纯是为了获取非法套现收入。由于信用卡套现使客户躲避了开卡和还款环节的资格审查，利用资金分拆转移等方式制造消费假象，混淆监管者和金融机构的视线，也为洗钱者清洗资金提供了便利。　　第一，主观选择：基于信用卡业务特征的洗钱者&利好偏好&。一是洗钱行为隐蔽性强。持卡人通常只需通过特约商户POS机刷卡并签名确认即可完成一次资金结算。套现者在利益驱使下，根本不会对客户进行尽职调查。商业银行很难在第一时间掌握持卡人身份和交易的真实用途，更谈不上&及时发现洗钱行为并采取有效制止措施。二是洗钱成本相对较低。以&8&06&专案为例，利用信用卡套现洗钱的直接成本主要包括商户POS机刷卡扣率(一般为单笔消费的1%，特殊商户可以与银联公司约定适当降低扣率)以及资金转账费用(电子银行通常单笔手续费上限为25元，几乎可以忽略不计)两部分。　　第二，客观条件：信用卡洗钱风险控制的薄弱之处。一是风险防范措施缺位。各商业银行为争夺市场份额，盲目追求量化考核指标，放宽商户POS机准入条件和条件，为大量虚假交易的产生提供了可能。较少主动实施信用卡可疑交易动态监测和存量客户身份再识别工作，对客户风险等级划分更是少之又少。二是机制与制度建设滞后。各银行普遍未建立针对信用卡异常交易的反洗钱预警机制和应急处理机制；尚未制订针对信用卡业务的反洗钱细则，导致相关工作开展无章可循。三是信息技术手段落后。各银行普遍未开发针对信用卡业务的反洗钱交易监测系统，未设置可疑交易监控和分析指标。四是信息共享机制缺失。五是专业反洗钱人才匮乏。　　第三，可利用的便利：公众风险防范意识淡薄，在一定程度上加剧了洗钱风险。&
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51credit Corporation. All Rights Reserved银行卡丢失，但是人在异地，可以先口头挂失，然后回到本地办理补办。
具体步骤：一、拨打银行卡后服务电话，说明情况，办理口头挂失。二、一周后带上本人身份证去银行办理补卡。注意事项:1、必须到发卡银行补办银行卡。2、口头挂失必须等一周后才能补办。3、有些银行情况特殊，以银行规定为准。 &
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光大银行卡在异地挂失在本地可以补卡，银行卡丢失请持身份证到发卡银行进行挂失补卡。 挂失银行卡，需缴纳10元服务费：① 可先进行电话口头挂失，保证账户资金安全；② 随后到银行营业厅，填写挂失申请书；③ 挂失成功后取回回执，妥善保存。 七日后挂失正式生效，持身份证前往银行办理补卡业务：① 持身份证、挂失回执前往银行；② 排队取号；③ 叫到号后将补办银行卡需要的资料交给柜员；④ 稍等片刻，输入新卡密码，在业务确认单上签字；⑤ 缴纳5元到10元工本费，银行不同收费不同；⑥ 取回身份证，拿到新银行卡。 &
银行不受理的，你需要打电话找光大银行信用卡人工服务补办，打不进去可以打信用卡挂失，直接就接通人工服务了，他可以再帮你转接人工客服，补卡需沪哗高狙薨缴胳斜供铆要三五十块钱的费用
光大银行卡不可以在异地补办，必须回到开户行进行补办。银行卡挂失补办流程：1.用户银行卡丢失首先拨打银行服务电话进行口头挂失。2.用户在五天内持身胆偿册锻夭蹬差拳倡哗份证到银行营业厅办理正式挂失。3.根据银行卡挂失规定，银行卡挂失补办要7天。4.七天后用户携带身份可以去银行营业网点办理补卡。 &
挂失一般分为临时挂失和正式挂失。临时挂失一般是指电话口头挂失，您可以拨打发卡银行的服务电话办理，有些发卡银行的电话挂失是及时生效的。而有的发卡银行对于临时挂失只协助防范，不承担任何损失，临时挂失超过规定时间后可能会自动解除。当你遇到特殊情况，需要借记卡、信用卡挂失或咨询，可以打各大银行客服电话。 正式挂失是指书面挂失，您可到发卡银行指定网点办理，如果银行允许委托他人代办挂失，那么委托他人办理时，应携带持卡人委托书和相关证件。在办理正式挂失后，应注意挂失生效时间和账户的资金变动情况，如发现有可疑交易，应及时请银行协助查询，额度较大的，可请公安部门立案调查。不在发卡银行所在地发现卡片丢失时，应及时在指定网点办理挂失，发卡银行还可以根据您的要求给予适当的紧急取款服务。持卡人不承担挂失正式生效后被冒用的损失金额。　　您在办理银行卡时，可充分享用各发卡银行的各项服务功能，如许多发卡银行提供的手机短信提醒服务，您可向发卡银行申请开通银行卡账户余额变动的即时手机短信提醒服务功能，随时掌握自己银行卡内资金变动情况，可预防您在未发现银行卡遗失的情况下，通过短信提醒，发现异常，并立即与发卡银行联系，及时制止银行卡被盗刷，控制风险，减少银行卡遗失带给您的损失。　　而银行卡密码挂失可通过您就近的发卡银行网点办理，有的银行可通过客户服务中心电话办理。银行受理后，可为您重新设置新密码，原密码即时失效。　　银行卡丢失后，应迅速通过身边的电话拨打银行服务电话，进行口头挂失，实现该账户的立即停止支付。银行卡的口头挂失需要提供的信息包括：姓名、有效身份证件号码和卡号。银行卡卡号数字较多，不便记忆，不妨常在钱包里留张在ATM或POS机上操作后的相关凭条，上面有清晰的卡号。口头挂失只是临时挂失，有一定的有效期。各银行的口头挂失有效期各异。如通过电话口头挂失的有效期为5孩攻粉纪莠慌疯苇弗俩天，客户须在5天内补办书面申请挂失手续，否则口头挂失自动失效。　　如银行卡的所有人不能亲自办理书面挂失，可通过委托他人代办。有效证件须出示代办人和被代办人的有效证件。有效证件可以是：居民身份证、户口簿、军人身份证、武装警察身份证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或外国公民护照。但挂失的后续处理必须是本人办理。　　此外，除了银行卡外，可以办理挂失的还包括：记名式的存单、存折以及凭证式记名国债。而不记名式的存单、储值卡和ＩＣ卡内的电子钱包是不能挂失的。　　近年来，随着银行卡种类不断增多，银行卡服务功能的增强，如今，人们外出使用银行卡购物、消费已经成为了一种时尚。万一遇到银行卡丢失，该怎么办呢？昨日，记者采访了岳阳各家银行的相关人士，发现各家银行对于挂失手续的规定存在细微差异，包括口头挂失条件、口头挂失有效期等。建设银行　　口头挂失时，需要核对卡主的身份证号、开户日期、余额等资料，有效期5天。即挂失的当天为第一天，到第六天的凌晨零点止。比如18日挂失，到24日凌晨零点，中间这段时间为口头挂失有效期。过了24日零点，便会自动“解挂”。这时，你需要本人在24日零点以前去开户行进行书面挂失，带上身份证原件、半年有效期的临时身份证、护照中任何一个证件都可以。中国银行　　岳阳中国银行的借记卡都有对应的存折，属于卡折合一账户储蓄，没有银行卡挂失业务。如果发现在该行办理的银行卡丢失了，只能进行存折挂失。口头挂失时，需核对身份证号码、开户银行名称、开户日期等信息。口头挂失的有效期为5天。进行书面挂失时，需携带身份证原件填写挂失登记申请表。交通银行　　交通银行岳阳分行工作人员说，如果遇到客户身份证和银行卡一同遗失...... 热心网友&
类似问题可以参考以下： 08:46:15胶东在线胶东在线消息 近日，问题编号为266617的网民通过本栏目留言咨询：我的身份证和光大银行卡丢失，也口头报失过，身份证一时也难以办下来，我用户口本和社保卡去光大银行补办，为什么银行不给办？但农行都给办，不知道为什么。有关负责人能给予解答吗？?光大银行对此回复: 储蓄管理条例中规定：储户办理正式挂失时，应持本人有效身份证件并提供账户、户名、开户时间、金额、币种、期限等有关存款内容，经银行审核无误后即可办理挂失。我们曾咨询过上级行，可否凭户口本办理挂失，上级行答复，因挂失业务存在风险，考虑到客户资金安全，若开户时客户使用的是身份证，原则上挂失时也应用身份证。 但由于您是身份证与阳光卡同时丢失，若您提供户口本的同时一并提供补办身份证件姬迹灌克弑久鬼勋邯魔的证明，我行可以给予办理。不能单独使用户口本挂失的另一原因是户口本上无照片，挂失业务是需要通过人民银行进行联网核查的，需要核对照片。
一、电话挂失　　医疗卡丢失后，首先要做的是医疗卡挂失。其实医疗卡和银行卡类似，而且是由银行发行的，所以与银行卡挂失类似，可先通过拨打相关社保中心咨询电话挂失，且挂失时需要提供本人的姓名、身份证号、医疗卡卡号等详细信息。信息得到医保中心相关人员确认后，挂失成功，在1小时内可通过医保网络停止该卡的结算。　　如若记不清咨询电话，另一种办法是可通过拨打医疗卡发放银行的咨询服务电话进行挂失，和银行挂失类似。　　二、书面挂失　　如果提供的信息有误，导致电话挂失不成功的话，参保人应该及时到相关医保中心办理医疗卡挂失手续。需携带参保人本人的有效证件到所属的区或县医保中心相关部门办理书面的挂失手续，信息得到医保中心相关人员确认后，挂失成功，工作人员会在1小时内办理停止该卡的结算。　　三、补办方法　　1、携带本人身份证或户口簿等有效证件到所属的区或县医保中心相关部门办理补卡或换卡，医保中心的工作人员应该会当场办理完结；　　2、参保人还可以携带有效身份证件到相关的服务点代为办理，在3个工作日内可以补办成功，参保人在规定的时间内领取即可；　　3、参保人若不方便亲自办理，可通过委托人到相关区县医保中心或相关服务点申请补办，需要携带参保人和委托人本人的有效证件；　　4、医疗卡补办时，医保中心或相关服务点会按规定收取一定工本费，并会开具相关收据。　　四、医疗卡挂失补办注意事项　　1、在医疗卡挂失成肌花冠拘攉饺圭邪氦矛功之前，若有经济损失，由参保人个人全部承担；　　2、补办医疗卡时需要提供的资料有：个人身份证原件及复印件，以及几张1寸照片；所在单位的证明；原医疗卡的具体信息。
你好，光大银行的，你可以在同一省内的同名银行进行补办。银行卡不可以异省补办，比较大的省内，甚至不能异市补办。补办具体步骤：一、拨打银行卡服务电话，办理口头挂失。二、一周后带上本人身份证去（须到同名发卡银行）银行办理补卡。银行卡补办： 1、各行的规定大同小异。一般来讲口头挂失和书面挂失共需7天，以书面正式挂失为准。如果一直没有书面挂失，有效期过后被冻结的帐户将自动解动，可连续口头挂失。如果是普通的借记卡，书面挂失到期后当时（第二天）就能办下来，帐自动转到新卡上碃处百肺知镀版僧保吉，新卡新帐号，输入新密码后当时就能继续使用。挂失费每次10元，补卡工本费每张5元。（如想继续使用以前帐号，问问银行。）2、代它人办理挂失需拿双方的身份证原件。 3、办完新卡后，旧卡将被自动注销，不必担心。 4、银行卡挂失期间是不能接收汇款的，因为此时的帐户是被冻结的。 热心网友 &快捷支付 勿绑定信用卡
导读：警方提醒，信用卡相当于个人的钱包，一定不能将其随便给别人，尤其是在外消费使用时，信用卡千万不能离开自己的视线。如果信用卡有密码，保护好密码也很重要。
　　市民在网上购物时，为了安全起见，警方建议市民不要绑定使用快捷支付方式，可将每次消费和手机绑定，输入动态密码后支付。昨日下午，市公安局举行&安全支付，放心用卡&主题在线访谈。围绕网友关注话题，市公安局经侦支队民警与网民线上互动2小时。　　市公安局经侦支队相关负责人提醒，各大公司均拥有安全技术团队维护，支付宝、微信的支付环节理论上比较安全，但是快捷支付将消费者的信用卡绑定后，只需要通过一个输入密码的环节就完成整个支付过程。如果消费者的淘宝账号被盗，就很容易被盗刷，导致个人财产损失。建议市民取消快捷支付的绑定方式，并将支付环节绑定到手机，每次消费时都需要输入手机动态密码，这样会比较安全。　　如何放心地用卡也是市民关注的焦点。网友5265问：&办理无密码设置的信用卡，安全性会不会高一些?&市公安局经侦支队民警表示，有无密码与银行卡安全没有必然联系，国外的信用卡基本都是无密码支付，但是由于我国的支付环境及国人用卡习惯，喜欢设置密码。如果信用卡设置了密码，一定要自己保存好，不要透露给别人，而且在刷卡输入密码时要遮挡。　　网友&根号二二&提问，使用信用卡刷卡消费时，被收银员看到密码并记住，收银员能不能盗刷其信用卡?民警表示，这种情况不能盗刷个人的信用卡。但是，还是要保护好自己的密码，消费刷卡时要做到卡不离开视线，以防被盗刷复制。　　信用卡让国外服务单位做预授权，如何保证安全?网友&塞舌尔7south&说，国外只需要信用卡正反面和持卡人在账单上签字。该民警表示，首先要选择国外正规、品牌较大的服务单位，无论是网上还是实体店，不要轻易在不知名的商家进行消费;其次要保护信用卡的CVV码(卡背后后三位数字)，提高安全用卡的意识。　　警方提醒，信用卡相当于个人的钱包，一定不能将其随便给别人，尤其是在外消费使用时，信用卡千万不能离开自己的视线。如果信用卡有密码，保护好密码也很重要。　　一名网友提问：&在ATM机上取钱，应该警惕什么?之前有人说犯罪分子会把假的插卡口设在机器上，我们该怎么分辨呢?&市公安局经侦支队民警表示，一是观察周围是否有可疑人员，提高警惕防止被掉包;二是观察ATM机器上是否有被改装、加装设备的痕迹，如果有切勿使用;三是输入密码务必用手进行遮挡。&& (合作网站，安全、便捷、高效!申请信用卡请访问我爱卡网在线申请通道：
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参与团队：
办理银行卡的时候，是需要提供本人身份证的，身份证上就应该有你的住址。既然你是正常办理，别人问你的时候，你为什么要胡乱说？
luyu901120
luyu901120
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擅长：暂未定制
不是本地的好像不能办，要证明
问我工作单位住址我轮说的说我怎么不在其它地方办跑哪远过来办哪个叫我办的说我是可疑人员
是的，银行觉得可疑可以拒绝
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