暗访股票配资：4倍杠杆起步最高至10倍 年化利息超16%暗访股票配资：4倍杠杆起步最高至10倍 年化利息超16%金融界百家号来源：证券日报资管新规出台和A股延续弱势行情背景下，股票配资业务仍然如火如荼。 日前，《证券日报》记者通过暗访调查多家股票配资公司发现，虽然目前A股市场未有较明显投资机会，以及资管新规对信托通道的限制等，但配资业务仍处于火热状态。部分股票配资业务的收费按照每天或每月来划分，能够将配资杠杆放大到4倍至10倍不等，而对于门槛则几乎未有要求，100元起步也能够配资，交易佣金可低至万分之三。 《证券日报》记者通过暗访了解到，配资公司对借款人的要求较为苛刻，且配资成本较高。一般来说，合同条款中对借款人所要投资的标的进行了严格要求，例如要求不得交易新上市股票、创业板、ST股票和*ST股票，以及其他命令禁止的交易标的等；且对资金的使用方面也进行了较高要求，例如资金使用比例、平仓时间、成本要求等，按照每天或每月计算，配资杠杆可放大4倍到10倍不等，且年化利息高达16%以上。 一位投资者向记者表示，股票配资交易是杠杆化操作，放大盈利的同时也会放大交易风险，并非所有投资者都适合进行股票配资交易。此外，配资账户是由配资公司统一提供，其资金安全性也并不高；账户完全由投资者独立操作，盈亏自负，在追逐高收益的同时更应当提高风险意识。 配资要求苛刻 　投资者承担全部风险 《证券日报》记者通过暗访多家股票配资公司发现，配资公司一般对借款人的投资细节提出的要求都很苛刻，这些要求主要集中在交易标的、交易通道、交易时间等方面，目的是为了保证配资公司的绝对收益和最低风险。 在记者暗访的5家股票配资公司中，北京越大投资管理有限公司（以下简称北京越大投资）和北京云天华成投资咨询有限公司（以下简称北京云天华成）对借款人的要求最为细化。通过对两家配资公司提供的合同了解到，合同首要提出的便是对交易通道和资金管理的限制。 根据北京越大投资提供的合同显示，“出借方提供股票投资账户”，“出借方提供X倍资金，借款方提供保证金”，“若因借款方原因导致合同提前终止的，出借方不退还借款方已付的利息，且借款方使用账户不足约定的期限的，仍然要按照约定期限支付利息给出借方。” 这也就意味着，配资公司将通道和利息提前限定，投资者没有对通道和成本使用的选择权利，且即便在资金使用时间未到约定期限内，仍然要按照约定的期限给予相应的利息。这就决定了投资者在配资中，其利息和手续费成本不会过低；一般来看，配资公司还会向券商索要佣金。 与北京越大投资同样的苛刻条款还有北京云天华成。 《证券日报》记者根据北京云天华成提供的合同发现，该配资公司会提供股票投资账户和密码给借款方，且不论资金使用规模，一并按照5倍杠杆配资；如果使用资金规模更高，还会给予更高的杠杆；同时，也提高了投资者的交易风险和交易成本。 北京越大投资要求，当账户资产总额（股票市值加剩余现金）低于平仓线时，公司有权平掉账户里的股票，有权修改密码并且有权提前终止本合同。“如果公司认为投资者买入的股票有风险的情况下，有权立刻进行平仓处理，有权修改密码并提前终止本合同。”“公司有权按约行使强行平仓的权利，实施强行平仓时有权自主决定平仓的时间、证券、价格、和数量，投资者无权干涉。” 一位不愿具名的投资者向记者表示，从北京越大投资的合同条款来看，投资者的资金基本并没有保障，“配资公司随时都可以将投资者的资金冻结或转移，除非投资者不断向账户转入更多的资金，但如果这样，投资者面临的资金风险也会更大。” 此外，北京越大投资和北京云天华成对投资者的交易标的也均有不同程度的苛刻要求。 例如北京云天华成在向投资者对“权利与义务”一项提出的要求：投资者不得买入ST股票、*ST股票、创业板及首日上市的新股、权证等具有资金杠杆作用的产品；如果买入禁止交易的品种，公司有权立刻平仓，买入以上股票的盈利归公司所有，亏损由投资者承担。“投资者累计买入任何一只股票的市值不得超过总资产的30%，（由于股票上涨原因除外），如果超过，公司有权立刻平仓，超额资金购买的股票盈利归公司所有，亏损则由投资者承担。 杠杆最高至10倍 年化利息高达16% 配资公司“旱涝保收”的收益，与投资者的高成本和高风险形成鲜明对比。 《证券日报》记者暗访了解到，通常股票配资公司都会按照每天或每月，以及配资规模来对投资者进行收费。 北京越大投资客户经理向记者表示，“公司提供的配资杠杆一般在4倍以上，如果资金量较高，可会视具体情况来定；而利息收取基本是在年化利息16%以上。”“我们一般按每月收取利率，每月月初给付一次，如果逾期壹个工作日未支付利息的，需按日0.5%就未付利息金额向其支付违约金，直到实际支付利息之日止。”此外，如果逾期三日未支付利息，配资公司有权解除合同，也有权对股票做平仓处理，并视为投资者违约，投资者必须赔偿所有期限内的利息。 有业内人士告诉记者，按照北京越大投资的收费方式，配资公司所开展的配资业务基本上是“旱涝保收”，投资者承担了所有成本和风险，而配资公司几乎没有任何风险。 与北京越大投资不同的是，北京云天华成除了收取利息和向券商所要返佣外，还额外的向投资者收取账户管理费。 根据北京云天华成的合同显示，“投资者按月度资金帐户管理费率1.42%（即年息17.04%）支付给公司，投资者在本合同期内未按约定中途单方面终止协议的，3个月内支付给公司7.5%的管理费，6个月内支付给公司11%的管理费，超过6个月的按照年息13%计算。” 此外，合同还对平仓事项进行了要求。“投资者在本合同期内，由于触发平仓线被平仓而终止协议的，则该季度管理费按整季度费率3.5%的管理费收取。”“投资者不得用保证金支付资金帐户管理费，如有盈利，按照支取盈利条款规定办理。”“逾期5日未支付资金帐户管理费，需额外交纳资金帐户管理费罚息，资金帐户管理费罚息从应支付资金帐户管理费日开始计算到实际支付日期止，罚息利率等于每月资金帐户管理费的两倍并按天计算。” 北京某私募人士告诉记者，如果按照北京云天华成的要求计算，投资者所承担的资金年化利息已经超了20%。“即便配资公司按照最低通道费用的8%收取，加上这些账户管理费用（13%），资金年化利息远超20%，这对投资者来说，其资金使用成本太高了。” 《证券日报》记者还在另一家股票配资公司了解到，公司给出的配资杠杆可放大至10倍，门槛100元起，几乎不设立门槛，且对交易标的也未有较大要求，双边交易佣金仅为0.03%。 此前，监管层就曾对股票配资进行过风险提示。陕西证监局发文提示，一些投资、管理咨询等公司通过“撒网式”电话、短信方式，向投资者推销“股票配资业务”，其中蕴含了较大的市场风险和法律风险。对投资者而言，在1倍-10倍的高杠杆配资下，一旦股市下跌、未及时补仓，将面临被强行平仓、资金全部亏损的风险；将资金存放至他人账户，安全性难以得到保证，还存在被恶意欺诈的可能。对出借证券账户者而言，他人可能会利用该证券账户从事违法违规活动，所产生的法律责任将波及本人。对配资公司而言，从事证券业务涉嫌非法经营，情形严重，还将被追究刑事责任。 不具备合规要求 放款纠纷已司空见惯 《证券日报》记者通过对所暗访的股票配资公司调查发现，这些公司多数并不具备合规要求，既不是金融牌照公司，也不是中基协备案的私募机构。 就在《证券日报》记者调查过程中，这些配资公司仍然在大张旗鼓的发布配资业务推广和招聘广告。同时，配资公司与借款人存在的纠纷事件，也基本成为行业司空见惯的事情。 以北京云天华成为例，记者通过公开信息和天眼查了解到，公司成立于2011年5月份，法定代表人是凌立娟，同时也是执行董事和经理，监事为李亚松，投资总经理为王鹏，公司注册资本为100万元。从公司从事经营范围来看，包括了投资咨询、企业管理咨询、投资管理、会议及展览服务、经济贸易咨询，但同时也具备了销售五金交电、日用品、服装、建材；公司所属行业是服务行业。 《证券日报》记者尝试查阅该公司网站，该公司官方网站一直处于“暂时无法访问”状态。 而在暗访过程中发现，该公司仍在发布大量招聘广告，其职务包括销售代表、担保代表、配资客户经理、网络销售等，给出的薪资待遇在8000元至12000元。 值得注意的是，北京云天华成在2012年曾陷入一桩纠纷案件，涉及金额数十万元。 有业内人士表示，配资公司遇到的客户纠纷事件在业内已是司空见惯的事情了，这并不算是稀奇的事情。对于投资者来说，尤其是散户，要意识到股票配资是存在非交易风险和交易风险的，很多散户没有清晰的认识这些风险。股票配资的投资者往往都是在配资后，才意识到股票配资风险，这些风险包括合同风险、账户风险和交易风险等，因此，配资行为并不适合散户操作。本文由百家号作者上传并发布，百家号仅提供信息发布平台。文章仅代表作者个人观点，不代表百度立场。未经作者许可，不得转载。金融界百家号最近更新：简介:一站式互联网投资理财平台，让投资更简单作者最新文章相关文章【温州百姓网】- 免费发布信息 - 温州领先的分类信息门户
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股票配资是指配资公司可以在您自有资金的基础之上再给您提供1-10倍的配资，比方说您有10万，我们可以在给您提供10万到100万的资金。交易的账户是由配资公司统一提供，账户完全由您独立操作，盈亏自负。配资公司收取固定的利息。折叠股票配资简介股票配资是民间版本的融资业务扩展，可以说是民间借贷的融资炒股业务，和券商旗下的融资业务相比，融资比例更高、收费更高、操作限制更少，是随着金融市场的发展也应运而生：股票市场上资金持有者和资金需求者通过一定的模式结合起来，共同发展，逐渐就形成了股票配资这个新型的融资模式。股票配资也能称之为新型的模式，这种模式存在时间也不短了，将近20年了。但可能了解股票配资的人不是太多，今天就姑且把股票配资，称为一个全新的融资投资模式吧。对股票配资稍微了解一点的人可能都认为进行股票配资，放大了交易的比例，扩大了风险，所以认为股票配资不可行。这种认识很片面，首先股票配资使一部分缺少资金的人能抓住有利的进场时间迅速获利，;其二，股票配资可以使那些正做其他生意的人不至于因为把资金投入证券市场股票市场而耽误生意的运营;其三，股票配资，需要由出资方监督，这样对股票配资者来说就是一种提醒，使股票配资者能及时止损，使他们不至于把全部资金全部投入以至于亏完，通过阶梯式的资金投入也一定程度上限制了投资者的赌博心理，为调整操作思路赢得了时间。
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数百亿温州热钱股疯：配资资金最多转手9次
　　每经记者 施娜 发自浙江
　　“喂，需要配资吗？”经常炒股的你，肯定会不时接到这样的电话，而电话的那一头，也许就连着地处温州的某一个办公室。在温州，这样一个普通的办公室，每日流动着四五亿甚至十多亿元的资金――这只是温州资本新动向的一个缩影。
　　本轮牛市启动以来，“杠杆”始终是一个绕不开的话题。随着杠杆资金的推动，熊了7年的A股大盘一路飙涨回到2009年小牛市时的高点附近；而随着监管层态度坚决地“降杠杆”，A股也经历了 “1?19”股灾这样的剧烈波动。
　　民间股票配资――这种可以看作是两融民间版的业务，在全国依然有着广阔的市场，甚至在两融检查后夺得了更大的市场份额。来自温州的民间资金自然不会缺席，但其规模到底有多大，业界说法并不一致。《每日经济新闻》记者采访获悉，温州中祯资产管理有限公司董事长周竞天表示，撇开个体从事配资的，温州有上百家机构，撮合的资金达300亿元；而浙江力拔投资管理有限公司总裁陈彬彬则表示，温州进入配资行业的资金有800亿元，占到全国配资资金的一半。
　　配资资金最多转手9次
　　配资并不是新生事物。据了解，早在1996年，福建泉州一带就开始出现借贷炒股。经过近十年的发展，2005年左右，配资在杭州开始出现公司化运作，随后在义乌、温州等地兴起。配资真正在温州铺开是在2010年。发展到如今，配资行业在温州可谓是如火如荼。据了解，温州一些小额贷款公司、担保公司也正在进入配资行业。由于准入门槛、监管细则等都没有相应的标准，目前温州到底有多少资金、多少机构从事配资这个行业，业界说法不一。
　　温州中祯资产管理有限公司，是温州最早从事配资业务的公司之一，在全国拥有一级零售机构近两百家。其董事长周竞天表示，撇开个体从事配资的，温州有上百家机构，撮合的资金达300亿元；陈彬彬则表示，温州进入配资行业的资金有800亿元，占全国比重50%以上，目前全国从事配资业务的终端机构共有8000多家。
　　《每日经济新闻》记者了解到，经过几年的发展，目前配资业务在全国范围内主要有两种模式：批发模式和终端零售模式。温州本土的机构多定位于给外地的零售配资机构做资金批发，再由零售配资机构通过自己的渠道匹配投资人。这一过程，温州资金平均转手2~4次，最多的可达9次。
　　浙江力拔投资管理有限公司旗下的天臣投资是终端零售模式的代表之一，其配资业务终端零售占80%，批发占20%。虽然天臣投资总部在杭州，但其在温州、大连、哈尔滨等地注册开设有40余家直营公司。陈彬彬告诉记者，这些配资资金中有50%来自温州，此前这一比例最高达70%。
　　周竞天表示，进入配资行业的这些资金主要是受借贷风波影响，由熟人间的借贷转化而来，并不是“炒房团”之类的资金，“激进的资金还在寻找投资回报率高的项目，投入到配资的多是民间以前比较保守的那部分资金。”
　　配资公司与券商关系微妙
　　相比券商融资类业务，配资有着更多的灵活性。投资者自有资金没有最低要求，投资可选择的标的范围也更广，一般情况下，只要不是ST股都可以投资，投资人与出资人的配资比例在1:5以内，个别高的可达1:10――目前行情下很少如此高杠杆，不过相较券商的融资杠杆还是高出不少。
　　近期，监管层对资本市场采取了态度坚决的 “去杠杆”行动，对此，陈彬彬认为对配资行业是利好，“因为‘两融检查’针对的是证券、期货这些机构，与民间机构是没有太多关系。两融余额基数变小后，民间配资在整个市场的占比得到了提升，即由原来的16%~17%增加到30%左右，至少25%以上。”
　　周竞天则告诉记者，虽是利好，但从目前来看，并没有太大的影响，没有实质的数量转化。机构的需求和散户的需求是不一样的，可能还是习惯于原来的融资方式。
　　其实，配资公司和券商的关系比较微妙。陈彬彬表示，他们和券商既有竞争也有合作，关系比较复杂，与传统的商业模式不太一样。“一开始是竞争，后来倒逼着证券公司去改革，变成了合作。合作时因选择了一家券商，和另一家券商又会形成竞争。总体上是增强了证券公司的服务意识。”
　　“我们提供资金撮合服务，券商提供交易平台，两者是相辅相成的，并不存在竞争关系，相反还帮助券商提高了股票交易量。最近虽然股市波动，但需求还是在不断增加。”周竞天表示。
　　温州证券期货业协会最新统计数据显示，截至2014年底，温州地区证券年交易总额在时隔几年后再次跨过万亿元关口，达到1.46万亿元，比2013年同期增长了72%。
　　行业利润率只有1%~2%
　　前段时间，杭州某主营期货配资的投资公司跑路，让身处灰色地带的配资行业蒙上了一层阴影。
　　“配资是纯草根发起的，它的特点是生命力顽强，但生命周期短。低门槛下，越来越多专业素质良莠不齐的人进入这个行业，同时也带来问题，类似的跑路事件接下来还会发生。这是整个行业即将面对的。”陈彬彬说。
　　“标准化的协议、标准化的操作流程，越来越成熟的风险控制措施……”在周竞天看来，“配资行业是民间金融里最自律的行业。”据悉，温州在2014年4月还专门举办过一次“高端配资行业”的研讨会，要求加强行业自律。
　　《每日经济新闻》记者注意到，目前配资业务的出资人可获得年化收益在12%左右；风控方面，配资公司为保障出资人利益，设置有强行平仓线。
　　以天臣投资为例，其风控流程为：当投资者的保证金(投资者和配资公司合作时需要的那部分本金)亏损到警戒线时，也就是客户保证金剩余50%时，客服会电话提醒投资者补仓或者减仓；当保证金剩余不到40%时，风控专员会修改操作密码，同时客服电话通知投资者账户已被修改，是否增加保证金；当保证金剩余30%时强行平仓，客服会电话通知投资者已经被平仓，是否继续操作。如投资者希望继续操作，保证金必须要达到50%以上才能恢复密码，如果暂时不操作，公司财务会将投资者账户所剩资金于1~3个工作日内返还。
　　“平仓线主要根据配资总需求、股市表现等调节。”周竞天表示，此前平仓线多设置在保证金的25%~30%，近期已经逐步提高到40%~50%
　　据了解，配资公司方面，目前的利润率是年化1%~2%之间。陈彬彬指出，配资行业现在处于生长期，开发利用都是比较原始的状态，但暴利时代已经结束，今后必须通过企业化、规范化、精细化来实现利润。
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