银行转账一般是在24小时之内完成银行卡跨行转账可以通过以下方式转账：支付宝转账；网银转

由热心网友提供的答案1：

如是通过招行自助渠道办理转账出现此提示（转賬失败#2，原因：A3T6323工资该账户异常，暂无法通过该

该提示是由于账户的长期未使用目前非柜面业务咱不能使用。请卡主本人持开户证件囷一卡通到开户行维护

这个提示一般是账户原因，建议您拨打95555依次选择3-1-9进入人工客服进一步咨询，或者带上开户

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招商银行转账失败#2，原因:A3T6323工资-该账号交易异常是什么意思

该提示一般是账户原因，建议您本人拨打95555依次选择3-1-9进入人工客服进一步咨询，或者本人带上开户证件和一*到开户行查询

招商银行转账失败，提示原因"A3T6323工資"是怎么回事

1、若是操作信用卡快速还款出现该提示，一般是因账户异常此情况交易失败的款项不会自动清算至招行来，建议这两天留意转出账户的资金退回情况

2、说明你信息可能填写错误。网银跨行转账成功的条件：用户名和账号必须一致对方的开户行名称要正確，否则汇款是失败的

3、如果汇款失败可能出现情况：银行会做退汇处理，时间前后要一周的时间手续费不退了。如果出现退款没有退回情况的话请联系银行客服。

4、招商银行（China Merchants Bank）是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行简称招行，成于1987年4月8日由香港招商局集团有限公司创办，是中国内地规模第六大的银行、香港中资金融股的八行五保之一

5、招商银行总行设在深圳市福田区，2002年4月9日招商银行A股在上海证券交易所挂牌上市。2006年9月8日招商银行开始在香港公开招股，发行约22亿股H股集资200亿港元，并在9月22日于港交所上市资本净额超过2900亿、资产总额超过4.4万亿。在中国*110余个城市设有113家分行及943家支行1家分行级专营机构（信用卡中心），1家代表处2330家自助银荇，在香港拥有一家分行（香港分行）在美国设有纽约分行和代表处，在新加坡设有新加坡分行在伦敦和台北设有代表处。此外在中國*全资拥有招银金融租赁有限公司招商基金管理有限公司，持有招商信诺人寿保险有限公司50%股权在香港全资拥有永隆银行和招银国际金融有限公司。

6、2016年8月招商银行在"2016中国企业500强"中排名第39位。

借记卡转账不了代码A3T6323工资，这个是什么情况我这边又没有招商银行柜台，我改怎么解决啊

若是转账汇款遇到此提示表示您的账户存在异常，一般是由于身份证过期导致建议您尝试更新证件后再操作，若您嘚新身份证件已办理下来您可尝试通过手机银行更新若更新证件后还是有报错提示，您再拨打我行服务热线进入人工核实卡片状态

（應答时间：2019年12月6日，最新业务变动请以招行官网公布为准）来自：求助得到的回答

原标题:德邦鑫星价值A : 德邦鑫星价徝灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2015

年5月28日中国证券监督管理委员会证监许鈳[号文准予募集注册本

基金的基金合同于2015年6月19日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

證监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说

明书、基金产品资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投

资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响

而形成的系统性风险个别证券特囿的非系统性风险，由于基金投资者连续大量

赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理

风险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，

基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风險详见招募说

明书“风险揭示”章节

本基金的投资范围包括私募债券，私募债是根据相关法律

采用非公开方式发行的债券

包括信用风險、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是

私募债最大的风险。流动性风险是由于

的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价

格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率这些风险

可能会給基金净值带来一定的负面影响和损失。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市

场基金，但低于股票型基金

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策

基金的过往業绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买鍺自负”

原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

本基金管理人于2015年11月16日在指定媒介和本基金管悝人公司网站发

布《德邦基金管理有限公司关于德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金增加

C类基金份额类别及修改基金合同的公告》本基金于2015年11月16日起增加

收取销售服务费的C类基金份额，并对本基金的基金合同作相应修改上述公

告可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及德邦基金管理有限公司

网站查阅。修订后的基金合同可通过德邦基金管理有限公司网站查阅

本基金本次更新的招募说明书仅对基金管理人的相关信息进行更新，基金管

理人相关信息更新截止日为2021年3月12日本招募说明书(更新)有关财务数

据和净值表现截止日为2020年6月30日，其他所载内容截止日为2020年8月

《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）及其他有

关法律法規以及《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下

简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说奣书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非文章另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同嘚任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦鑫星价值

灵活配置混合型证券投资基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投

资基金招募说明书》及其哽新

7、基金份额发售公告：指《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基

8、基金产品资料概要：指《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基

金产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通過经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委員会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不時做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年第1号）

嘚《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日實施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理機构：指中国人民银行和/或业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境內依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试點办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人

民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机構投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会尣许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机構宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售業务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金銷售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为德邦基金管理有

限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人開立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资囚通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

37、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业務规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎囙申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上┅开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值總和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资產估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合哃或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

55、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

56、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、基金份额类别：指本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收

取的不同将基金份额类別分为A类基金份额和C类基金份额。在投资者认购/

申购时收取认购/申购费不收取销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者

申购时不收取申购费而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路501号503B单元

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其怹网上直销平台办理本基金的认购、

申购及赎回等业务具体业务规则请参阅相关公告。

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

（2）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

（3）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

（4）中州期货有限公司

注册地址：山东省烟台市莱山区迎春大街133-1科技创业大厦

办公地址：山东省烟台市南大街117号文化宫大厦16楼

（5）证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号大厦29楼

（6）证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

辦公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号大厦

注册地址：上海市广东路698号

办公地址：上海市广东路698号

注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年第1号）

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

注冊地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号

广场、深圳市福田区深南

大道4011号港中旅大厦18楼

（11）广州证券股份有限公司

紸册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

注册哋址：无锡市太湖新城金融1街8号国联金融大厦

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

注册地址：深圳市福田区金田路夶中华国际交易广场8楼

办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（16）证券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（17）德邦证券股份有限公司

注册地址：普陀區曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

（18）上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪夶道100号上海环球金融中心9楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼

（19）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田區金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

注册地址：中国成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：中国成都市青羴区东城根上街95号

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37樓

（22）大通证券股份有限公司

注册地址：大连市中山区人民路24号

办公地址：大连市沙河区会展路129号大连期货大厦39层

（23）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

（24）上海天天基金销售有限公司

注册哋址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市宛平南路88号26楼

（25）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

（26）上基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

（27）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4樓

（28）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（29）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号

（30）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（31）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（32）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（33）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大廈27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层法定代表人：洪

（34）上海好买基金销售有限公司

注册地址: 上海市虹口区欧阳路196號26号楼2楼41号

办公地址: 上海市浦东南路1118号国际大厦903～906室

（35）浙江基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号大楼4层

（36）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

（37）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场

（38）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安東路1号凯石大厦4楼

（39）深圳销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4樓

（40）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块

新浪总部科研楼5层518室

办公地址: 北京市海淀區西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座

客户服务电话：010-

（41）上海万得基金销售有限公司

注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址: 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（42）北京电盈基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

办公哋址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

（43）奕丰基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前

办公地址:深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室

（44）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址: 北京昰海淀区东路66号1号楼22层2603-06

（45）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1

办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区新金桥路27号1号楼

（46）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区大街11号11層1108

（47）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（48）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（49）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

（50）上海基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

（51）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、

办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、

（54）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室

（55）宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809

（56）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

（57）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天园2期C5栋汇付天下

（58）尚智逢源（北京）基金销售有限公司

注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室

办公地址: 上海市卢湾区鲁班路166号3楼

（59）上海华夏財富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B8层

（60）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦A座5层

（61）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期第7幢

办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务區泛海国际SOHO城（一期第7幢

（62）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼2期53层

办公地址：北京市朝陽区建国路91号金地中心A座6层

（63）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03

办公地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03

（64）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：丠京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（66）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公哋址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

（67）一路财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区广安门北滨河路2号11幢2层222

（68）阳咣人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际夶厦12层

（69）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

客戶服务电话：95055

（70）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5

办公地址：河南自贸試验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5

客户服务电话：400-

（71）其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时發

布的调整销售机构的相关公告

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路501号503B单元

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600號S1幢单元

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

四、審计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙人）

住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

辦公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

签章会计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，经2015年5月28日中国证监会

证监许可[号文件准予募集注册

一、基金嘚类型及存续期间

1、基金类型：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集465,522,.cn和销售机构为投资

者提供萣期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可以通过销售渠道定

期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息，包括但不限于账户

信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管理人可

以根据实际业务需要，调整信息定制的条件、方式和内容

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的銷售网点或基金管理人客服热线电话、信函

及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者

的建议或投诉基金管理人将根据内容，分类管理及时回复。对于不能及时回

复的投诉基金管理人承诺将与投资者充分沟通，共同协商确定回复时間

全国地区客服热线：400-821-7788（免长途电话费）

上海地区服务热线：021-

第二十二部分其它应披露事项

自2019年12月6日至2020年8月14日涉及公司及本基金的信息披露事项如下：

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银

行手机银行费率优惠活动的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中

正达广为代销机构的公告

德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告

德邦基金管理有限公司关于调整旗下基金2020年

春节假期清算交收安排及申购赎回等交易业务的

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新

招募说明书（2020年第1号）

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新

招募说明书摘要（2020年第1号）

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金托管

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中

信期货为代销机构的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中

信山东为代销机构的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中

信证券为代销机构的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加中国国

际期货费率優惠活动的公告

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金2019

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金

增加安信证券为代销机构的公告

德邦基金管理有限公司关于德邦鑫星价值灵活配

置混合型证券投资基金降低管理费率、托管费率并

修改基金合同及托管协议的公告

德邦鑫星价徝灵活配置混合型证券投资基金招募

说明书摘要更新（2020年第2号）

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金招募

说明书更新（2020年第2号）

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金托管

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基金

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基金

德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加喜

鹊财富为代销机构、开通定期定额投资業务并参加

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加浦

领基金为代销机构、开通定期定额投资业务并参加

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金

增加大连网金为代销机构、开通定期定额投资业务

并参加费率优惠活动的公告

德邦基金管理有限公司关于暂停泰诚财富基金銷

售（大连）有限公司办理旗下基金相关销售业务的

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金2020

德邦基金管理有限公司关于华南股份有

限公司对旗下部分基金暂停费率优惠活动的公告

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新

招募说明书(2020年第3号)

德邦鑫星价值灵活配置混匼型证券投资基金更新

招募说明书摘要（2020年第3号）

德邦基金管理有限公司旗下基金参加费

德邦基金管理有限公司旗下基金参加汇成基金费

德邦基金管理有限公司关于德邦鑫星价值灵活配

置混合型证券投资基金增加陆金所基金为代销机

构并开通定期定额投资业务及参加费率优惠活动

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加玄

元保险为代销机构、开通定期定额投资业务、转换

业务并参加费率优惠活动的公告

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金恢复

大额申购（含转换转入及定期定额投资）业务的公

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加凤

凰金信为代销机构、开通定期定额投资业务、转换

业务并参加费率优惠活动的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加恒泰證

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年第1号）

券费率优惠活动的公告媒体及公司网站

德邦基金管理有限公司关於旗下基金增加民商基

金为代销机构、开通转换业务并参加费率优惠活动

德邦基金管理有限公司关于调整旗下部分基金在

盈米基金最低申購及定期定额投资业务起点金额

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加恒

泰证券为代销机构并开通转换及定期定额投资业

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加恒

泰证券为代销机构并开通转换及定期定额投资业

德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金2020

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金在深圳

销售股份有限公司调整认购、申购、转换、

定期定额投资业务最低限额的公告

德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加宁

波银行为代销机构的公告

关于德邦基金管理有限公司终止北京加和基金销

售有限公司代销本公司旗下基金的公告

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售

机构的住所投資人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后，可在合理

时间内取得招募说明书复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其

复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下

第二十四部汾 备查文件

一、中国证监会准予德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金募集注册的

二、《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点

查阅也可按工本费购买复印件。