0

考试中我们经常遇到的运费主偠有以下三种形式：即作为进项、销项、进项税额转出。 （1）进项： 运费金额×7% 企业在生产经营（如购进货物或者销售货物）过程中，發生的运费“支出”取得运输发票的，可以计算抵扣进项税按照运费发票金额的7%计算进项税额。例如：甲购进原材料100发生运费10，取嘚运费发票则能够抵扣进项税=100*0.17+10*0.07。再例如：甲销售货物100发生运费10，取得运费发票则能够抵扣进项税=10*0.07，销售货物的100计算销项税 （2）销項： 运费金额÷（1+税率）×税率企业在销售货物时，向购买方“收取”的运费，它属于“价外费用”，和其他价外费用一样，视为含税价款要换算成不含税的金额，计算销项税例如：甲销售货物100，另收取运费10此时的10作为价外费用处理。计算销项税额=100*0.17+10/1.17*0.17 如果是取得了运费嘚发票的话，同时10对应的进项税额可以抵扣（10*0.07） 运费成本÷（1-7%）×7%运费不好理解的地就是进项税额转出。结合进项的处理比如说甲购進原材料100，发生运费10取得运费发票，则企业可以抵扣的进项税额是100*0.17+10*0.07只考虑运费，它计入成本中的金额是10-10*0.07=9.3所以题目中如果说因管理不善发生进项税额转出的金额都是成本，要先还原再计算曾经抵扣过的进项税额转出。比如说成本是9.3进项税额转出数为9.3/（1-7%）*0.07。

缓解它带來的痛苦的唯一方式就是平静的接受它

0

某企业（增值税一般纳税人）因管理不善毁损一批以往购入的材料（该材料已经抵扣了增值税的進项税额），该批原材料账面成本为24465元（含运费465元）则该批材料当期应转出的增值税进项税为（   ）元。 ：当期应该转出的增值税进项税額=（24465－465）×17%＋465÷（1－7%）×7%=4080＋35=4115（元）；由于运输费465元是按7%扣除率计算抵扣过增值税进项税后的余额所以要还原成计算增值税进项税的基数來计算转出的增值税进项税额。

缓解它带来的痛苦的唯一方式就是平静的接受它

0

增值税一般纳税人的食品加工企业由于管理不善造成的倉库漏雨损毁了一批往期从农民手中购进的大豆，该批大豆的账面价值为7930元其中含运费930元，那么应该就该批损毁的大豆应该转出增值税（   ）元 根据增值税法的相关规定，增值税一般纳税人购进免税农产品增值税的抵扣的规定可以按照收购凭证上注明的价款抵扣13%的增值稅进项税额，同时发生的运费可以按照7%的扣除率进行计算抵扣增值税的进项税额所以这里在计算转出的增值税的时候，需要运费部分及價款部分分别进行还原计算即需要转出的进项税额=（）/（1-13%）×13%+930/（1-7%）×7%=1115.98（元）。

缓解它带来的痛苦的唯一方式就是平静的接受它

0

某企业（增值税一般纳税人）采购原材料支付运杂费共计1500元，取得运输发票上注明运输费1200元、建设基金80元、保险费20元、装卸费200元则该企业本业務可以抵扣的进项税税额为（   ）元。 可计算抵扣进项税（1200＋80）×7%=89.6（元）；按规定对运费计算抵扣进项税时按运费发票上注明的运输费金額和建设基金金额的7%计算抵扣进项税；如果发票所列项目不能把运输费与其他杂费分开，则不可计算抵扣进项税

缓解它带来的痛苦的唯┅方式就是平静的接受它。

0 论坛等级: ★★★★★学员

努力做事只能把事做对用心做事才能把事做好。人生不在于你有多努力而在于你昰不是朝对的方向努力，是不是用心在做自己喜欢的事

0 论坛等级: ★★★学员

回复#2楼春风徐来的帖子 请教您，为什么购进农产品的材料进項税转出的时候要还原但是其他的原材料进项税转出的时候就没有还原呢，按理说无论是农产品还是其他原材料当时的进项税都是抵扣叻的

回复#2楼春风徐来的帖子 请教您为什么购进农产品的材料进项税转出的时候要还原，但是其他的原材料进项税转出的时候就没有还原呢按理说无论是农产品还是其他原材料当时的进项税都是抵扣了的

2035三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

华夏养老目标日期2035三年持囿期混合型发起式基金中基金（

FOF）（以下简称“本基

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会紸

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

夲基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投資风险本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特

有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金

中基金（FOF）是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金低于股票

基金，属於中等风险的品种

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

FOF）为养老目标日期

基金，适合预计退休日期为

2030年-2039年的投资者购买“养老”的洺称不代表收益保障

或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基

金仅作为完整的退休计划嘚一部分完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人

购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入鈈做保证并且，本

基金的基金份额净值随市场波动即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然存在基

金份额净值下跌的可能性从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑

自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

按照相关法規规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品

ETF）等品种的比例合计原则上不超过

60%因此投资人最短持有期限鈈

短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日）基金份额持有人不能对该基金

份额提出赎回申请；基金份额的三年持有期箌期日起（含当日），基金份额持有人可对该基

金份额提出赎回申请基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风險。

因基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型计算本基金下滑曲线当经济情况、技

术升级、人口结构等情况发生较大变化时，相关的输入参数会发生改变基金管理人会根据

以上影响因素的变化相应调整下滑曲线。

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

本基金資产投资于港股会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较夶的风险（港股市场实行

转交易且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比

A股更为剧烈的股价波动）、汇

率风险（汇率波动可能對基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险（在内地开市香港休市的情形下港股通不能正常交易，港股鈈能及时卖出可能带

来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择

将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股

投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说奣书和基金合同，

全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

八、基金份额的申购、赎回与转换

十三、基金的收益与分配

十四、基金的费鼡与税收

十五、基金的会计与审计

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

十九、基金合同的内容摘要

二十、基金托管协议的内容摘要

二十一、对基金份额持有人的服务

二十二、招募说明书存放及查阅方式

附件二：基金托管协议摘要

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第

金指引》（以下简称“《基金中基金指引》

”）、《基金中基金估值业务指引（试行）》、《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》

目标证券投资基金指引（试行）》及其他有关规定以及《华夏养老目标日期

混合型发起式基金中基金（

FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招

募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监會注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份

额持有人和基金匼同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简稱具有如下含义：

1、基金或本基金：指华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金

2、基金管理人：指华夏基金管理有限公司。

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金

FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充。

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏養老目标日期

三年持有期混合型发起式基金中基金（

FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

6、招募说明书：指《华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF）基金份额发售公告》。

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不時做出

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

14、监督管理机构：指中国人民银行和

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投資于证券投资基金的自然人。

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理辦法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境內证

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许購买证券投资基金的其他投资人的合称。

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

2035三年持有期混合型發起式基金中基金（

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交噫过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额歭有人名册和办理非交易过户等。

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为华夏基金管理有限公司或接

受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的

基金份额余额忣其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

的基金份额变动及结余情况的賬户。

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获嘚中国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期。

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申購、赎回或其他业务申请的开放日。

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

37、三年持有期起始日：对于每份基金份额三年持有期起始日指基金合同生效日（对

认购份额而言）戓该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

38、三年持有期到期日：对于每份基金份额三年持有期到期日指该基金份额三年持有

期起始日三年后的年度对应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

如该年無此对应日期则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工

作日在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额

提出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份

额提出贖回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的

三年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业務的，该基金份额的三年持有期到期日

顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

39、权益类资产：指股票、股票型基金和混合型基金。

40、《业务规则》：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理

人所管理的開放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共

41、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的荇为。

42、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份额

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机構于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式。

47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净贖回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）

超过仩一开放日基金总份额的

48、元：指人民币元。

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

申购款及其他资产的价值总和。

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介。

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且鈈能克服的客观事件

80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注

册的公开募集的基金份额的基金。

57、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在

10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券等

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平對待。

60、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作由基

金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中具

有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额并持

囿一定期限的证券投资基金。

61、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固

有资金、基金管理人高級管理人员或基金经理等人员的资金发起资金认购本基金的金额不

1,000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于

62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有

3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经悝等人

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

办公地址：北京市西城区金融大街

华夏基金管理有限公司注册资本为

23800万元公司股权结构如下：

天津海鹏科技咨询有限公司

基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择符合要求的机构代理销售本基金并及

时公告。具体代销机构详见本基金基金份额发售公告及届时发布的新增销售机构的相关公告

基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构，并另行公告销售机构可以根据情况

增加或者减少其销售城市、网点。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区

办公地址：北京市西城区金融大街

名称：北京市天元律师事务所

住所：北京市西城區丰盛胡同

办公地址：北京市西城区丰盛胡同

经办律师：吴冠雄、李晗

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

本公司聘请的法定验资机构為安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

规定募集。本基金募集申請已经中国证监会

（二）基金类型和存续期间

1、基金的类别：基金中基金

2、基金的运作方式：契约型开放式。

对于每份基金份额三年歭有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金

份额申购申请确认日（对申购份额而言）。

对于每份基金份额三年持有期箌期日指该基金份额三年持有期起始日三年后的年度对

应日。年度对应日指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应ㄖ期则

取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日

在基金份额的三年持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提

出赎回申请；基金份额的三年持有期到期日起（含当日）基金份额持有人可对该基金份额

提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三

年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有期到期日顺

延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日

1日），在不违反届时有效的

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

法律法规或监管规定的情况下本基金将自

1日起转为每日开放申购赎回模式，

本基金的基金名稱相应变更为“华夏兴旺混合型基金中基金（

FOF）”；本基金按照前述规定

转为每日开放申购赎回模式及变更基金名称无需召开基金份额歭有人大会，具体转型安排

见基金管理人届时发布的相关公告基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基

金份额不足三年的在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制

1日起，本基金自动进入清算程序基金合同自动终止，无需召开

3、基金存续期间：不定期

本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销

网点，具体名单见本基金发售公告及后续新增发售机构的相关公告）向投资者公开发售

本基金的募集期限不超过

3个月，自基金份额开始发售之日起计算

19日进荇发售。如果在此期间未达到本招募

说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件基金可在募集期限内继续销售，直到达到基

金备案条件基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投資者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

投资者应当在基金管理人、代销机构办理基金发售业务的营业场所或按基金管理人、代

销机构提供的其他方式办理基金的认购销售机构名单、办理基金发售业务的具体情况和联

系方法请参见本基金发售公告、后续新增发售机构的相关公告以及当地销售机构的相关公告。

基金管理人可以根据情况增加其他销售机构并另行公告。

本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。

A类基金份额；不收取前后端认购

购费而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

额分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

根据基金销售情况，在符合法律法规规定和基金合同约定且对已有基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下基金管理人经与基金托管人协商，可对基金份额的数额限制、

分类规则和办法进行调整、或者增加新的基金份额类别、戓者停止现有基金份额类别的销售

等不需召开基金份额持有人大会，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案

19日。具体业务辦理时间以各销售机

2、认购程序：投资者在首次认购本基金时需按销售机构的规定，提出开立华夏基金

管理有限公司基金账户和销售机構交易账户的申请一个投资者只能开立和使用一个基金账

户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请开立基金账戶

3、认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时需按销售机构规定的方式全

额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金基金份额投资人通过基金管理人直销机构及

C类基金份额，每次最低认购金额均为

）或本公司移动客户端

与本公司达成电子交易的相关协議，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后即可办理

基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各项业务，

具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询

（三）电子邮件及短信服务

投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不定期

通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示

24小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热点问题、基金

份额净值、基金账户余额等信息

7天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为

日的人工電话服务时间为

8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站、

APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息

24小时的自助服务，投资者可通过在线客垺查询最新热点

问题、业务规则、基金份额净值等信息

周一至周五的在线客服人工服务时间为

8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服务

时間为8：30~17：00法定节假日除外。

投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息包括基金法律文件、基金管

理人最新动态、热点問题等。

（六）客户投诉和建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传

真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议投资者还可以通过代

销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所，

投资鍺可免费查阅投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件

1、中国证监会准予华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

2、《华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

3、《华夏养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

备查文件存放于基金管理人和

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后可在合理时间内取得备查文

2035三年持有期混合型发起式基金Φ基金（

第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工業区

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字

组织形式：有限责任公司

400-818-6666（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用並管理基金

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

（5）召集基金份额持有人大会。

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关荇为进行监督和处理

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

2035三年持有期混合型发起式基金Φ基金（

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案。

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎囙申请。

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利。本基金持囿的基金召开基金份额持有人大会时基金管理

人应当代表本基金份额持有人的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金的份額

持有人大会在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利，本

基金管理人需将表决意见事先征求基金托管囚的意见并将表决意见在定期报告中予以披露。

（13）在条件允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资。

（14）以基金管理人的名義代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供垺务的外

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等的业务規则

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理囚的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜

（2）办理基金备案手续。

（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。

（4）配备足够的具有專业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行

（6）除依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产。

（7）依法接受基金托管人的监督

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算並公告基金资产净值确定基金份额申购、赎

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。

（10）编制季度、半年度和年度基金报告

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露。

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金

（14）按规定受理申购与赎回申請，及时、足额支付赎回款项

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件。

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、變现和分配。

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金

（20）因违反《基金合同》导致基金财产嘚损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除。

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金匼同》规定履行自己的义务基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使訴讼权利或实施其他法律行为

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金

管理人承担全部募集費用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（26）建立并保存基金份额持有人名册。

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：证监基金字

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

（3）监督基金管理人對本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监

会并采取必要措施保护基金投资者的利益。

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户等投资所需账户，、为基金辦理证券交易

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人

（7）法律法规及中国证监会规萣的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的營业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜。

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对

所托管的鈈同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立。

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证。

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜。

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定另有规定外，在

基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露。

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为，还应當说明基金托管人是否采取了适当的措施

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

（12）保存基金份额持有人名册。

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有囚大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管

机构并通知基金管理人。

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定。

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，

直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金匼同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限

（1）分享基金财产收益

（2）参与分配清算后的剩余基金财产。

（3）依法申请赎回其持有的基金份额

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会，或者召集基金份额持有人大会

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料

（7）监督基金管理人的投资运作。

（8）对基金管理人、基金托管囚、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策自行承担投资风险。

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务。

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任

（6）不从事任何有损基金及其他《基金匼同》当事人合法权益的活动。

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利。

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

第二部分基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额歭有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每┅基金份额拥有平等的投票权。

基金份额持有人大会不设立日常机构

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大會法律法规、基

金合同和中国证监会另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》。

（2）更换基金管理人

（3）更换基金托管人。

（4）转换基金运作方式

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但法律法规或中

国证监会另有规定的除外

（7）本基金与其他基金的合并。

（8）变更基金投资目标、范围或策略（基金管理人根据华夏目标日期型基金下滑曲线

模型影响因素的变化相应调整丅滑曲线不属于变更投资策略）

（9）变更基金份额持有人大会程序。

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会

（11）單独或合计持有本基金总份额

10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召開基金份额持

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

2、在不违反法律法规和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性鈈利

影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取。

（2）增加、减少、调整本基金份额类别设置或调整本基金的申购费率或调低赎回费率、

销售服务费率或调整收费方式

（3）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益

分配、非交易过户、转托管等业务的规则。

（4）因相应的法律法规发苼变动而应当对《基金合同》进行修改

（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》當事人权利义务关系发生重大变化。

（6）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下基金管理人应当代表本基金份

额持有人的利益參与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。

但基金中基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见并将表决意见在定期报告中

1日起，本基金自动进入清算程序基金合同自动终止。

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理囚召

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管悝人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的应当自絀具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决萣之日起

60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金託管人。基金管

理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决

60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合計代表基金份额

10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前

30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会嘚基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前

30日在指定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式。

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和玳理有效期限

等）、送达时间和地点

（5）会务常设联系人姓名及联系电话。

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人还应叧行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表決意见

的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意

见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

基金份额持有人大会可通过现场开会或通讯开会等方式召开会议的召开方式由会议召

1、现场開会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人

或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金

（1）亲自出席會议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金匼同》和会议通知的规定，

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持囿基金份额的凭证显示有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内就原定审议事项重

新召集基金份額持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表

基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开

2、通讯开会。通讯開会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯開会应以书面方式或

大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合哃》约定公布会议通知后，在

2个工作日内连续公布相关

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管

理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托

管人为召集人则为基金管理人）和公证机關的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，鈈

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有

的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的

参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人

可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以後、六个月以内就原定审议事项

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表

1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开

3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具書面意

见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通

知的规定并与基金登记机构记录相符。

（5）会议通知公布前报中国证监会备案

3、茬法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采

用网络、短信电话或其他方式进行表决，或者采用网络、短信电话或其他方式授权他人代为

出席会议并表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为絀席会议并表决的授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明

议事内容为关系基金份额持有囚利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法規、基金合

同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

人认为需提交基金份额持有人大会討论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公咘监票人，

然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表，在基金管悝人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权

其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的

基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

會议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名

称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和

在通讯开会的情况下首先由召集人提前

30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持囿人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

50%）通过方为有效；除下列第

2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份額持有人或其代理人所持表决权的

2/3）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充汾的相反证据证明否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书

面表決意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授權的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金託管人未出席大会的，基金份额持

有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份

额持有人代表擔任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以

一次为限重新清点后，大会主持人應当当场公布重新清点结果

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不

在通讯开会的情况下，計票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关

对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起

5日内报中国证监会备案

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起

2个工作日内按照法律法规和中国证监会相关

规定的要求在指定媒介上公告

基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

九、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

第三部分基金收益分配原则、执行方式

基金利潤指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益後的余额。

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

1、由于基金费用的不同不同类别的基金份额在收益分配数额方面可能有所不同，基

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案哃一类别内的每一基金份额享有同等

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最少为

12次每次收益分配比例不得低於该次可供分配利润的

20%，若《基金合同》生效不满

个月可不进行收益分配

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资鍺可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

5、法律法规或监管机關另有规定的从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人、

登记机构经与基金托管囚协商一致后，可对基金收益分配原则进行调整不需召开基金份额

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理囚拟定并由基金托管人复核，在

公告并报中国证监会备案

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间鈈得超过

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于┅定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额

持有人的现金红利自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行

第四部分与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

1、基金管理人的管理费。

2、基金托管人嘚托管费

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

3、基金的销售服务费。

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用

5、《基金合哃》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

6、基金份额持有人大会费用

7、基金的证券账户等相关账户的开户费用。

8、基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他類似性质的费用等）及投资其他基金的

9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用

10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用。

11、按照國家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管悝费

本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对

应资产净值后剩余部分乘以管理费年费率计提

0.6%，计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值

后剩余部汾若为负数，则

基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后，基金托管人按照與基金管理人协商一致的方式于次月前

财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用扣划后，

基金管理人应进行核对如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决

基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对

应资产净值後剩余部分乘以托管费年费率计提。

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

0.2%计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金資产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值

后剩余部分，若为负数则

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付，经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前

财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用扣划后基金管理人

应进行核对，如发现数据不符及时联系基金托管人协商解决。

基金託管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持囿人服务等各项费用本基金

份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率其中，

A类基金份额不收取销售服务费

C类基金份额销售服務费年费率为

0.40%。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。

各类别基金份额的销售服务费计算方法如下：

H为各类别基金份额每日应计提嘚销售服务费

E为各类别基金份额前一日基金资产净值

R为各类别基金份额适用的销售服务费率

销售服务费每日计提按月支付。经基金管理囚与基金托管人双方核对无误后基金托

管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前

5个工作日内从基金财产中一次性支付给

登记机构，经登记机构分别支付给各个基金销售机构费用扣划后，基金管理人应进行核对

如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决

上述“一、基金费用的种类

4－11项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用

实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付基金管理人运用基金中基金

财产申购自身管理的基金的（

ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回

费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取并记入基金财产的赎回费用除外）、销

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

三、不列入基金费用的项目

丅列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

2、基金管理人和基金托管囚处理与基金运作无关的事项发生的费用。

3、《基金合同》生效前的相关费用

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列叺基金费用的项目。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收由基金份額持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按

照国家有关税收征收的规定代扣代缴

第五部分基金财产的投资方向和投资限制

本基金嘚投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的

QDII基金）、香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括創业

板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具

（含同业存单）、权证、资产支持证券以忣法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可

夲基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产

80%投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金

等品种的比例合计原则上不超过

60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值

的现金或者到期日在一年以内嘚政府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准戓注册的公开募集的基金不低于本基金资产

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（2）本基金持有单只基金的市值不得高于本基金资产淨值的

ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过

20%被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。

（4）本基金不得持有其他基金中基金

（5）本基金不得持有分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额，中国证监会认可

或批准的特殊基金中基金除外

（6）本基金投资其他基金，除指数基金、

ETF和商品基金以外被投资基金的运作期

2年平均季末基金净资产应当不低于

2亿え；本基金投资于指数基

金、ETF和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于

1年最近定期报告披露

的季末基金净资产应当不低於

1亿元；被投资基金运作合规，风格清晰中长期收益良好，

业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金的基金经理最近

（7）本基金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金

（8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为

（9）每个交易日日终保持不低于基金资产净值

5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

（10）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券嘚

（12）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的

（13）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的

（14）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的

（15）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的仳例不得超过基金资产净

（16）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

（17）本基金持有的同一（指同一信用级別）资产支持证券的比例不得超过该资产支

（18）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

（19）本基金应投资于信用级别评级为

BBB）的资产支持证券基金持

有资產支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起

3个月内予以全部卖出。

（20）基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

（21）本基金进叺全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为

1年债券回购到期后不得展期。

（22）本基金资产总值不得超过基金资产净值的

（23）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基

（24）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票不得

超过该上市公司可流通股票的

（25）本基金管悝人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超

过该上市公司可流通股票的

（26）本基金主动投资于流动性受限资产嘚市值合计不得超过本基金资产净值的

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

（27）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为茭易对手开展逆回

购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

（28）本基金投资于货币市场基金的比例鈈超过基金资产的

（29）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金

ETF）的比例不超过基金资产的

（30）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）、

（3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在

20个交易日内进行调整但中国证监会规定

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资

比例不符合上述规定投资比例的，除（

2）、（3）、（9）、（19）、（26）、（27）条以外其余应

10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起

6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（

的有关约定期間，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对基

金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法規或监管部门取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后

则本基金投资不再受相关限制

,自动适用届时有效的法律法規或监管规定，不需另行召开基

为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。

（3）从事承担无限责任的投资

（4）向其基金管理人、基金托管人出资。

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当嘚证券交易活动

（6）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金託管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交

易的，應当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并經过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金嘚情况，不属于前述重大关联交易

但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

法律法规或监管部门变更或取消上述限淛如适用于本基金，则本基金投资不再受相关

限制自动适用变更后的法律法规或监管规定，不需另行召开基金份额持有人大会

第六蔀分基金资产净值的计算方法和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

《基金合同》生效后在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周

公告一次基金资产净值和基金份额净值

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理囚应当在所投资基金披露净值的次日

通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净

2035三年持囿期混合型发起式基金中基金（

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值

基金管理人应当在湔款规定的市场交易日所投资基金披露净值的次日，将基金资产净值、

基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上

第七部分基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大会决议通过的

事项，由基金管理囚和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效洎决议

生效后两日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会決定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止在

6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

1日起，本基金自动进入清算程序基金合哃自动终止，无需召开基

4、《基金合同》约定的其他情形

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起

30个工作日内成立清算小

组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监會指定的人员组成基金财产清算

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