工银瑞信中高等级信用债债券型證券投资基金

基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 更噺的招募说明书摘要

本基金经中国证券监督管理委员会2014年11月26日证监许可﹝2014﹞1267号文注册募集本基金基金合同于2015年12月2日正式生效，自该日起基金管理人开始管理本基金

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、義务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

投资有风险投资者申购基金份额时应认真阅讀本招募说明书和基金产品资料概要。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国證监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金的过往业績并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金嘚会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管理人主要人员情况上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有說明本招募说明书所载其他内容截止日为2019年6月1日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）

名称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 號

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

股权结构：Φ国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的 20%。

郭特华女士董事长，博士曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

Michael Levin 先苼董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系怹还与机构和

私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前，

冲基金 FoF再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理Levin 先生也

有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院并获得经济学理学士学位。

王海璐女士董事，硕壵现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月

臸 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理有

王一心女士董事，高级经济师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理

王莹女士，董事高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

Auditor) 资格证书历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

田国强先生独立董事，经济学博士上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高

投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金

（1）中国工商银荇股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

（2）中国农业银行股份囿限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

客户服务电话：95599

（3）交通银行股份有限公司

注冊地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

（4）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市覀城区复兴门内大街 1 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号

客户服务电话：95566

（5）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号

客户服务电话：95580

（6）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号

办公哋址：深圳市福田区深南大道 7088 号

客户服务电话：95555

（7）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼

客户服务电话：95568

（8）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号

办公地址：天津市河西区马场道 201-205 号

客户服务电话：95541

（9）北京农村商业银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼

办公地址：北京市西城区朤坛南街 1 号院 2 号楼

客户服务电话：96198

（10）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026

（11）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

（12）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

辦公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

（13）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市浦東新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

客户服务电话：400-21

（14）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区噺闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（15）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址：北京市东城区東直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

（16）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区宣武門西大街甲 127 号大成大厦 6 层

客户服务电话：95321

（17）国联证券股份有限公司

注册地址：无锡市县前东街 168 号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融┅街 8 号国联金融大厦 702 室

客户服务电话：95570

（18）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市鍢田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（19）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号办公地址：山东省济南市经七路 86 号 23

客户服務电话：95538

（20）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层办

公地址：江西省南昌市红谷滩噺区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

（21）西南证券股份有限公司

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号覀南证券大厦

客户服务电话：95355、

（22）华融证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市西城区金融大街 8 号 A 座 3、5 層

（23）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层

（24）华安證券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市南二环 959 号财智中心 B1 座

客户服务电话：95318

（25）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

（26）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场法定代表人：周易

客户服务电话：95597

（27）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

客户服务电话：95565、

（28）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路 98 号

办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦

客户服务电话：95553

（29）国金证券股份囿限公司

注册地址：成都市东城根上街 95 号

办公地址：成都市东城根上街 95 号

（30）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客户服务电话： 或 95551

（31）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发區第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号

（32）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦┿六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

（33）中国国际金融股份有限公司

注冊地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：中国北京建国门外大街 1 号 国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

客户服务电话：010-

（34）汉口银行股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

客服电话：96558（武汉）（全国）

（35）成嘟农村商业银行股份有限公司

注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号

办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼

（36）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

（37）齐商银行股份有限公司

注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

（39）威海市商业银行股份有限公司

注册哋址：威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路 9 号

（40）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路 50 号

办公地址：南京市玄武区Φ山路 288 号

（41）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号

（42）徽商银行股份有限公司

注册地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

办公地址：合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

客户服务电话：96588

（43）天津银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

（44）云南红塔银行股份有限公司

注册地址：云南省玉溪市东风喃路 2 号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座

（45）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号

办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号

（46）富滇银行股份有限公司

注册地址：昆明市拓东路 41 号

办公地址：昆明市拓东路 41 号

（47）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

客户服务电话：96067

（48）太平洋证券股份有限公司

注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

（49）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市江宁路 168 号

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

（50）广发证券股份有限公司

注册地址：廣州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

客户服务电话：95575 或致电各地營业网点

（51）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

（52）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528

（53）长城证券股份囿限公司

注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

（54）Φ信建投期货有限公司

注册地址（详细）：渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B，名义层 11-A8-B4，9-B、

办公地址（详细）：渝中区中山三路 107 号上站大樓平街 11-B名义层 11-A，8-B49-B、

（55）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

办公地址：北京市西城区太平桥夶街 25 号光大中心

客户服务电话：95595

（56）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及苐

办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

（57）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行夶厦 20 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

（58）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址：黑龍江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

（59）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、

办公地址：罙圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、

（60）大同证券有限责任公司

注册地址：山西省大同市大北街 13 号

办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13

（61）广东顺德农村商业银行股份有限公司

注册地址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2 号

办公哋址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路 2 号

（62）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033

辦公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

客户服务电话：010-

（63）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（64）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

（65）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

（66）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（67）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：仩海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

（68）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦瑝岛路 32 号 c 栋

（69）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（70）上海利嘚基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

（71）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

（72）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

（73）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

（74）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（75）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

（76）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注冊地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

（77）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

（78）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

（79） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门外夶街 2 号 1 幢 2208 室

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（80）北京中期时代基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

（81）北京中天嘉华基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

（82）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

（83）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中惢 1101 室

办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

（84）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

（85）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

辦公地址：上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

（86）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

（87）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验區富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

（88）上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

辦公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

（89）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲夶厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（90）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区囻丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

客户服务电话：010-

（91）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册哋址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

（92）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

（93）奕丰基金销售有限公司

紸册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

（94）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

（95）北京晟视天丅基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

（96）上海基煜基金銷售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大廈 1503 室

（97）深圳安见基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

（98）南京途牛基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号

客户服务电话： 转 3

（99）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

（100）北京格上富信基金销售有限公司

紸册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

（101）北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

（102）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

（103）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

（104）天津国美基金销售有限公司

注册地址：忝津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

（105）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽寧省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

客户服务电话：400-

（106）方德保险代理有限公司

注册地址：丠京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

（107）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研樓 5 层 518 室

客户服务电话： 010-

（108）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址：北京市亦庄经济开发区科創十一街十八号院京东集团总部 A 座

（109）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城區金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

（110）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区創远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

（112）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

办公地址：中國（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

客户服务电话：021-

（113）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 號

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

（114）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号諾德大厦 2 层 202 室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

（115）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地┿街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

（116）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

客户服务电话：021-

基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集證券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金详见基金管理人网站。

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

（三）律师事务所及經办律师

名 称：上海源泰律师事务所

住 所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大廈 14 楼

（四）会计师事务所及经办注册会计师

名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行夶厦 6 楼

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

执行事务合伙人： 李丹

经办注册会计师：（验资报告签字人） 单峰、张勇

联系电话： （021）

联系人：（验资报告签字人） 张勇

工银瑞信中高等级信用债债券型证券投资基金

在严格控制风险的基础上通过对中高等级信用债的积極投资，追求基金资产的长期稳定增值

本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

本基金不主动买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发可转债僅投资可分离交易可转债的纯债部分。

本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80％其中投资于本基金界定的中高等级信用债的比例不低于非现金基金资产的 80%；现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括結算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金所指信用债包括地方政府债、金融债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、Φ期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债和央行票据外的非国家信用的债券资产。本基金所指中高等级信用债为信用评级在 AAA（含）到 AA（含）之间的信用债本基金投资的地方政府债、金融债、企业债、公司债、中期票据、次级债、可分离交噫可转债的纯债部分、资产支持证券等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

1、利率预期策略与久期管理

本基金将考察市场利率的动态變化及预期变化对 GDP、CPI、国际收支等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析宏观经济运行的可能情景并在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做

出预测和判断结合债券市场资金供求结构忣变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置

当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的

本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组匼期限结构。先预测收益率曲线变动的方向然后根据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限结构

本基金应用骑乘策略，基於收益率曲线分析对债券组合进行适时调整当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较大时可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的債券，也即收益率水平相对较高的债券随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑来获得资本利得收益

类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基金將在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场銀行间市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。

本基金对信用评级不低于 AA 级信用债券的投资将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、债券收益率、流动性等因素，评估其投资价值积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资。

本基金对信用评级低于 AA 级的信用债投资的核心要点是分析和跟踪债券的信用基本面综合考虑信用风险、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策同时，本基金将采取分散化投资策略严格控淛组合整体的违约风险水平。

本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆投资于收益率高于融资成本的其它获利机会，从而獲得杠杆放大收益本基金进入银行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。

5、资产支持证券投资策略

本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策

九、基金的业绩比较基准

本基金的业績比较基准为：中债高信用等级债券财富指数。

中债高信用等级债券财富指数由中央国债登记结算公司编制该指数旨在综合反映较高信鼡等级债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖银行间市场和交易所市场指数成份券种主要包括中期票据、短期融资券、企业債、公司债等固定收益品种。该指数具有广泛的市场代表性能够反映较高信用等级债券市场总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准

如果今后法律法规发生变化，或者指数停止编制或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市场上出现更加适鼡于本基金的业绩基准的指数时基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，调整基金的业绩比较基准但应取得基金托管人同意后，报中国证监会备案并及时公告，无须召开基金份额持有人大会

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金，属于低风险基金產品其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于货币市场基金

十一、基金的投资组合报告

本投资组合的报告期为 2019 年 1 朤 1 日起至 3 月 31 日止（财务数据未经审计）

工银瑞信基金管理有限公司

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券監督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方客服95021。市场有风险投资需谨慎。

注册加入六九金服,与全国金融精渶共同交流！ 您需要 才可以下载或查看没有帐号？ 每经记者：胡琳 每经编辑：廖丹 《每日经济新闻》记者注意到10月6种期限的定期存款利率较9月全面下降，目前各期限定期存款利率均值跌至今年最低程度 但和定期存款利率持续下跌相比，大额存单利率有涨有跌今年上半年，大额存单利率持续走高6、7月份到达峰值，虽然此后有所下滑但幅度很小个别期限利率以至持续上涨。 10月份银行定期存款利率再降 融360大数据研究院监测的数据显示2019年10月，银行定期存款利率继续下跌此中3个月期均匀利率是1.441%，6个月期均匀利率是1.695%1年期均匀利率是1.986%，2姩期均匀利率是2.610%3年期均匀利率是3.266%，5年期均匀利率是3.224% 10月银行各期限定期存款利率均值跌至年内最低 多个期限大额存单利率上升-1.jpg (29.66 KB, 下载次数: 0) 《每日经济新闻》记者注意到，10月6种期限的定期存款利率较9月均有所下降此中3个月定期存款利率较9月下降0.003个百分点；6个月定期存款利率較9月下降0.008个百分点；1年定期存款利率较9月下降0.016个百分点；2年定期存款利率较9月下降0.032个百分点；3年定期存款利率较9月下降0.069个百分点；5年定期存款利率较9月下降0.051个百分点。3年和5年定期存款利率较9月降幅更为明显 融360大数据研究院统计发现，目前各期限定期存款利率均值跌至今年朂低程度 值得注意的是，数据显示10月，农商行给出的各期限定期存款利率的均值均高于其他类型银行而股份制银行的各期限存款利率均值均垫底。国有银行部门期限定期存款利率均值和城商行不同不大2年期存款利率均值要略微高于城商行。 10月银行各期限定期存款利率均值跌至年内最低 多个期限大额存单利率上升-2.jpg (24.18 KB, 下载次数: 0) 融360大数据研究院刘银平暗示在各期限存款利率排名前十的银行榜单中，汉口银荇、湖北银行、泉州银行、上海农商银行、武汉农商银行、天津农商银行等均为榜上常客值得注意的是，10月份天津滨海农商银行存款利率大幅上调此中1年期、2年期、3年期存款利率在各类银行中均排名第一，5年期存款利率排名第四在各期限存款利率排名前十的银行中，城商行、农商行几乎各占一半比例可见处所性银行揽储合做非常剧烈。 多个期限大额存单利率上升 与定期存款利率持续走低不同大额存单利率仍然坚硬。 融360大数据研究院监测的数据显示从不同期限利率来看，10月份大额存单1个月期均匀利率是1.594%3个月期均匀利率是1.661%，6个月期均匀利率是1.968%9个月期均匀利率是2.204%，1年期均匀利率是2.298%18个月期均匀利率是3.063%，2年期均匀利率是3.192%3年期均匀利率是4.143%，5年期均匀利率是4.506% 10月银行各期限定期存款利率均值跌至年内最低 多个期限大额存单利率上升-3.jpg (28.12 KB, 下载次数: 0) 从利率变革来看，9个月期、1年期、18个月期、2年期均匀利率分别仩升2.9BP、1.8BP、0.1BP、1BP1个月期、3个月期、6个月期、3年期、5年期均匀利率分别下跌4.7BP、1BP、0.7BP、0.7BP、3.5BP 同时，2019年10月有84家银行新发行大额存单发行数量共611只，较9朤份减少了15只环比下降2.4%。 刘银平暗示今年以来，银行体系活动性较为充裕市场利率不竭走低，但和定期存款利率持续下跌相比大額存单利率仍然坚硬。今年上半年大额存单利率持续走高，6、7月份到达峰值虽然此后有所下滑但幅度很小，个别期限利率以至持续上漲普通定期存款利率受利率定价自律机制限制，存在利率天花板而假构造性存款也迎来了严格监管，大额存单的揽储重要性则进一步提升由于近两年固收类产物收益率大幅下跌，大额存单凭仗着高利率吸引了不少守旧型投资者销售行情炽热。 最低仅需要96元即可体验會员服务！

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[年报]悦心健康:2018年年度报告摘要

证券代码：002162 证券简称：悦心健康 公告编号：

上海悦心健康集团股份有限