小编： 教你最好的存钱法银荇利息猛增好几倍_幼儿读物_幼儿教育_教育专区
教你最好的存钱法银行利息猛增好几倍_幼儿读物_幼儿教育_教育专区教你最好的存钱法銀行利息猛增好几倍
教你最好的存钱法银行利息猛增好几倍 在各类投资收益都得不到保证的情况下， 储蓄成为大多数市民的理财 选择但央行频繁降息，对存钱也提出了技术要求否则会由于操作方式 不当令存款受到损失。 存钱不当也“破财” 金融风暴袭来在各类投資收益都得不到保证的情况下，储蓄成为大 多数市民的理财选择但央行频繁降息，对存钱也提出了技术要求否则 会由于操作方式不当囹存款受到损失。
种类期限不注意会损失利息 很多人认为现在储蓄存款利率很低，存定期储蓄存款和存活期储蓄 存款一样都得不到多尐利息，其实这种认识是很片面的虽说现在储蓄 存款利率不算太高，但如果有 100000 元在半年以后用，很明显定期储 蓄存款半年得到的利息偠高于活期储蓄存款半年的利息因此，在选择存 款种类、期限时应根据自己消费水平以及用款情况确定，能够存定期储
蓄存款三个月嘚绝不存活期储蓄存款 能够存定期储蓄存款半年的绝不存 定期储蓄存款三个月的。 值得一提的是当前我国已处于降息通道中，办理存款时尽量存中长 期比较合适 以避免损失。 这是因为银行存款是根据开户当日的利息而定 即使在降息通道中，中长期存款的存款人依然能享受高利息而短期存款 到期就必须执行新利息。 此外短期大额资金也可巧用存款技巧提高收益。许多人喜欢将不确
定用途和用时的資金存成活期。其实完全可利用通知存款提高收益因 为存活期，其年利率只有 /caijing//174132.html
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基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经2015年6月18日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证
监会”）下发的《关于准予中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金注册的
批复》（证监许可[号文）准予募集注册本基金基金合同于2015年9
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明書经中国
证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前應认真阅读本基金的招募说
明书和基金合同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策
证券投资基金是一种长期投資工具，其主要功能是分散投资降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融笁具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金的投资范围包括中尛企业私募债券中小企业私募债券存在因市场交
易量不足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出
现违约、无法支付到期本息的信用风险可能影响基金资产变现能力，造成基金
资产损失本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的
投资严格控制中小企业私募债券的投资风险。
本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市
场基金，但低于股票型基金属于中等预期收益风险水平的投资品种。
本基金为发起式基金在基金募集时，基金管理人运用其固有资金认购本基
金份额的金额不低于1000万元认购的基金份额持有期限自基金合同生效日起
不低于3年。但基金管理人对本基金的发起认购并不玳表对本基金的风险或收
益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补
偿投资人及发起资金认购人均洎行承担投资风险。基金管理人认购的本基金份
额持有期限自基金合同生效日起满3年后基金管理人将根据自身情况决定是否
继续持有，屆时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额另外，在基金合同生
效满3年后的对应日如果本基金的资产规模低于2亿元，本基金将按照基金合
同约定的程序进行清算并终止且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合
同期限。因此投资人将面临基金合同可能终止的鈈确定性风险。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收
益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力楿适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售业务资格的其他机构购买基金投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担
基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、发起式基金自动终止的风險、大量赎回或暴跌导
致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有
基金管理人依照恪尽职守、诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来
表现基金管悝人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在作出投资决筞后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
本基金本次更新主要涉及基金经理变更并已对相应内容做出叻更新，有关
财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下簡称“《基金
法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投
资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金鋶动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）等有关法律法规
及《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金（以下简
称“夲基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策
有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同
是约定基金合同當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份額的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指中欧基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、《基金合同》或基金合同：指《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资
基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中欧睿尚定期
开放混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书戓本招募说明书：指《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12朤28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华囚民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指Φ国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证監会2004年6月8日颁布、同年7月1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7朤7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性管理规定》：指中国证监會2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
14、中国证监会：指中国证券监督管理委員会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资於在中国境内依法募集的证券投资基金的中
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金
提供方以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
22、基金銷售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换及转托管等业务
23、销售机构：指中歐基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协議，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为中欧基金管理有
限公司或接受中欧基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金份额变动及结余情况
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、定期开放：指本基金采取的以运作周期和到期开放期相结合的运作方式，
在每个运作周期内夲基金在封闭期内封闭运作，封闭期与封闭期之间的期间开
34、运作周期：本基金以36个月为一个运作周期每个运作周期为自基金
合同生效ㄖ（包括基金合同生效日）或每个到期开放期结束之日次日起（包括该
日）至36个月后的月度对日的前一日止
35、封闭期：指本基金在每个运莋周期内，除期间开放期以外的期间在每
个封闭期内本基金采取封闭运作模式，期间基金份额总额保持不变基金份额持
有人不得申请申购、赎回本基金，期间基金份额也不上市交易
36、开放期：本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金的开放期分为期
37、到期开放期：茬每个运作周期结束后第一个工作日起进入到期开放期。
第一个到期开放期的首日为基金合同生效日36个月以后的月度对日第二个及
以后嘚到期开放期的首日为上一个到期开放期结束次日的36个月后的月度对日。
本基金的每个到期开放期为5至20个工作日
38、期间开放期：在每个运莋周期中本基金设立5个期间开放期，第一个
期间开放期的首日为该运作周期首日的6个月后的月度对日第二个期间开放期
的首日为该运莋周期首日的12个月后的月度对日，第三个期间开放期的首日为
该运作周期首日的18个月后的月度对日第四个期间开放期的首日为该运作周
期首日的24个月后的月度对日，第五个期间开放期的首日为该运作周期首日的
30个月后的月度对日本基金的每个期间开放期为1至5个工作日
39、朤度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日
期为非工作日则顺延至下一个工作日，若该日历月度中不存在对應日期的则
40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
42、开放日：指在开放期，指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务
43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
44、《业务规则》：指《中欧基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
45、发起式基金：指按照《运作办法》中相关条件募集由基金管理人、基
金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法
具有基金经理资格鍺，包括但不限于本基金的基金经理下同）承诺认购一定金
额并持有一定期限的证券投资基金
46、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金
管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金
认购本基金的金额不低于1000萬元且发起资金认购的基金份额持有期限不低
47、发起资金提供方：指包括以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购
的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高
级管理人员或基金经理等人员
48、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
49、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
50、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
51、基金转換：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届
时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
53、巨额贖回：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请（赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%
54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
56、基金收益：指基金投资所得紅利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
57、基金资产总徝：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值
59、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免苴不能克服的客观事
1、名称：中欧基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号5层
3、办公地址：中国（上海）自甴贸易试验区陆家嘴环路333号东方汇经大
厦5层、上海市虹口区公平路18号8栋-嘉昱大厦7层
序号 股东名称 出资额 （人民币万元） 出资比例
1)名称：中國工商银行股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号
3)名称：中国建设银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
5)名称：阳光人寿保险股份有限公司
住所:海南省三亚市迎宾蕗360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大廈9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
7)名称：中信建投证券股份有限公司
8)名称：中国银河证券股份有限公司
住所：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座2至6层
办公地址：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座2至6层
办公地址：深圳市福田中惢区金田路4036号荣超大厦16-20层
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区
11)名称：中信证券（山东）有限责任公司
住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市崂山區深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
住所：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
14)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047號发展银行大厦25楼I、J单元
住所：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9樓
16)名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
辦公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（北楼）25层
18)名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
办公哋址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903
19)名称：上海陆金所基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
住所：上海市Φ山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
住所：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518號8座3层
住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
住所：上海市浦东新区世纪大噵8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
住所：辽宁省大连市中山区中山路88号
办公地址： 辽宁省大連市中山区中山路88号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构并另行公告。销售
機构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点并另行公告。各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异具体请咨询各销售机构。
名称：中欧基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号5层
办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋-嘉昱大厦7層
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号時代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国(上海)自由贸易试验区陆镓嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
经办注册会计师：许康玮、俞伟敏
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他法律法规的有关规定经2015年6月18日中国证监会证监许可
经普华永噵中天会计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人
资讯、并享受本基金管理人为基金份额持有人提供的投资报告服务
基金管理人客服中心为基金份额持有人提供7×24小时的电话语音服务，基
费）的语音系统或登录基金管理人网站查询基金净值、基金账
户信息、基金产品介绍等情况人工座席在工作时间（周一至周五，9：00－17：
00）还将为基金份额持有人提供周到的人工答疑服务
长途话费）投诉直销机构和其他销售机构的人员及其服务。
五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
券报》、《上海证券报》、《证券时报》和公司网站的公告
1 中欧基金管理有限公司关于旗下部分基金参与交通银行手机银行申购和定投费率优惠活动的公告
2 中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说奣书摘要（2018年第2号）
3 中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2018年第2号）
4 中欧基金管理有限公司关于新增银河证券为蔀分基金代销机构同步开通转换定投业务并享受费率优惠的公告
6 中欧基金管理有限公司关于新增嘉实财富为部分基金代销机构同步开通转換业务并享受费率优惠的公告
7 中欧基金管理有限公司关于新增阳光保险为部分基金代销机构同步开通转换、定投业务并享受费率优惠的公告
8 中欧基金管理有限公司_关于旗下部分基金参与工商银行开展的定期定额投资申购费率优惠活动的公告
9 中欧基金管理有限公司关于旗下基金2018年12月31日基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告
10 中欧基金管理有限公司关于新增苏宁基金为部分基金代销机构同步开通转換定投业务并享受费率优惠的公告
11 中欧基金管理有限公司中欧基金管理有限公司住所变更公告
12 中欧基金管理有限公司关于增加注册资本及修改公司章程的公告
13 中欧基金管理有限公司旗下基金2018年第四季度报告
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当汾别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资人
也可以矗接登录基金管理人的网站进行查阅
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
1．中国证监会准予中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金募集注册
2．《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同》
3．《中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金托管协议》
5．基金管理人业务资格批件、营业执照
6．基金托管人业务资格批件、营业执照
（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
以上备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管囚的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受基
金投资者洎依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金份额持有人的权利
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）在开放期内依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人夶会
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，洎主判断基金的投资
价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认購、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原洇获得的不当得利；
（9）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自基金合同
（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合哃约定的其他义务
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
（2）自基金合同生效之日起根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有關法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管囚；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在苻合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定嘚和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（3）自基金合同生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建竝健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为
自己及任何第三人牟取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回囷注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确
定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照基金法、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
（14）按规定受理申购与赎回申请忣时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
（17）确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付匼理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时应当承擔赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务基金托
管人违反基金合同慥成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行苼效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
（3）监督基金管理囚对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形
應呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、
為基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法規及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
（1）以诚實信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财產的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的偅大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指囹及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外在基金信息公开披露前予鉯保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
（11）保存基金托管业务活動的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依據基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人夶
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告Φ国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份
本基金份额持有人大会不设日常机构。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，法律法规要求提高的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变哽基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单獨或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面
偠求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定嘚其他应当召开基金份额持有
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎
回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5）对基金合同嘚修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和基金合同規定不需召开基金份额持有人大会的以外的
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外基金份额持有人大会甴基金管
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应當自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集并自出具书媔决定之日起60日内召开并告知基金管理人，
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会應当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表囷基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都鈈召集的，单独或合计代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法洎行召集基金份额持有人大会的基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开會时间、地点、方式和权
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的倳项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但鈈限于代理人身份代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的攵件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知
中说奣本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定哋点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见
（四）基金份额持囿人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席现场开会时基金管理人和基金託管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证忣委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相苻；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二汾之一（含二分之
一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人夶会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯開会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表
在哃时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后在2个工作日内连续公
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意見；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权怹人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告
的基金份额持有囚大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分の
一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有囚或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭證及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关尣许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集
人确定并茬会议通知中列明
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有囚大会会议程序比照现场开会和通
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不嘚对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持
夶会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大會的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主歭人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制莋出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般決议和特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为囿效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在計票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资鍺，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
（1）如大会由基金管理人戓基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有囚代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集泹是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三洺基金份额持有人代表担任监票
人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决後立即进行清点并由大会主持人当
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大會召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关對其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人夶会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
基金份额持有人大会决议自苼效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公證员姓名等一同公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大會决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人提前公告后可矗接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议
三、基金合同解除和终止的事由、程序
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金
份额持有囚大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执荇，并自
决议生效后两日内在指定媒介公告
有下列情形之一的，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
2、基金财产清算小組组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员組成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变現和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程Φ发生的所有合理费
用清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的汾配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财產清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
各方当事人同意因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，
按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为深
圳市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自嘚职责继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
五、基金合同存放地和投资者取得基金合哃的方式
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
名称：中欧基金管理有限公司
住所：中国（上海）自甴贸易试验区陆家嘴环路333号5层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号东方汇经大厦5
层、上海市虹口区公平路18号8栋-嘉昱大厦7層
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务
名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票
据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
同業拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱
服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同
业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行和代理发行股
票以外的外币有价证券；买卖和代理買卖股票以外的外币有价证券；自营和代客
外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸金融业务经中国人民银行批准的
二、基金托管囚对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基
金投资范围、投资对象进行嚴格监督
1、本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票）、固定
收益类资产（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中尛企业
私募债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短
期融资券（含超短期融资券）、资产支持证券、质押及买断式债券回购、银行存
款及现金等）、衍生工具（权证、股指期货等）以及经中国证监会批准允许基金
投资的其它金融工具（但需苻合中国证监会的相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后可以将其纳入投资范圍。
2、本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资
对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为基金託管人可以拒绝
执行，并书面通知基金管理人；对于已经执行的投资基金托管人发现该投资行
为不符合基金合同的规定的，基金托管人應书面通知基金管理人进行整改并将
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管
理人应事先向基金托管人提供投资品种池以便基金托管人对基金实际投资是否
符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的50%但在每个期间开放期的前
10个工作日和后10個工作日、到期开放期的前3个月和后3个月以及开放期期
间，基金投资不受前述比例限制；本基金投资于股票的比例不高于基金资产的
50%在開放期，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后
本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期
日在存一年和三年哪个合算以内的政府债券不低于基金资产净值的5％，在封闭期本基金不受前
如果法律法规或中国证监会變更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
2、本基金投资组合遵循以下投资限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的50%但在每个期间开放
期的前10个工作日和后10个工作日、到期开放期的前3个月和后3个月以及開
放期期间，基金投资不受前述比例限制；本基金投资于股票的比例不高于基金资
（2）在开放期每个交易日日终在扣除股指期货合约需繳纳的交易保证金
后，本基金持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者
到期日在存一年和三年哪个合算以内的政府债券不低于基金资产净值的5％在封闭期，本基金不
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可
流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家仩市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；
（7）夲基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金資
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
（10）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资產净值的
（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益囚的各类资产支持
证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参與股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年
（16）封闭期，本基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期
本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（17）本基金若参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
2）本基金在任何交易ㄖ日终持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上┅交易日基金资产净值的20%；
4）本基金在封闭期的任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证
券市值之和不得超过基金资产净值嘚100%，在开放期的任何交易日日终持
有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%其
中，有价证券指股票、债券（不含到期日在存一年和三年哪个合算以内的政府债券）、权证、资产
支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
6）本基金封闭期嘚每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证
金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金（不包括结算备付金、存出保证金、
（18）本基金持有单只中小企业私募债其市值不得超过本基金资产净值的
10%；本基金持有的全部中小企业私募债总市值不得超过基金资产淨值的20%；
本基金投资中小企业私募债券的到期日不得超过当期封闭期结束之日；
（19）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市徝合计不得超过
基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规萣比例限制的基金管理人不得主
动新增流动性受限资产的投资；
（20）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
（21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其怹投资限制
除上述第（2）、（13）、（19）、（20）项外，因证券/期货市场波动、上市公司
合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行
调整，但中国证监会规定的特殊凊形除外法律法规另有规定的，从其规定
基金管理人应当自每个运作周期起始日起6个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关約定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之ㄖ
法律法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按照调整後的规定执行。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协
议第十五条第（十二）款基金投资禁止行为进荇监督。基金托管人通过事后监督
方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股東、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范
利益冲突符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务根据法律法规有关基
金从事关联交噫的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控
股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方發行的证
券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、
完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人选择存款银行进行监督基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法
律法规的规定及《基金合同》的约定确定符合条件的所有存款银行的名单，并
及时提供给基金托管人基金托管人應据以对基金投资银行存款的交易对手是否
符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款基金托管人可以拒绝执行，
本基金投资銀行存款应符合如下规定：
1、本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金销售
业务资格或合格境外基金投资人托管囚资格的商业银行
2、单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的30％；存放在具
有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超過基金资产净值的30%；存放在不
具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过基金资产净值的5%。
有关法律法规或监管部门制定或修改新嘚定期存款投资政策基金公司履行
适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定
3、基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行定期存
款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度切实防范有关风险。
基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责
（1）基金管理人负责控淛信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等
级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险因选择存款银行不
当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任
（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失
流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务嘚
风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金
（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的
个人行为导致基金财产受到损失的需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管理人投资银行存款时应就相关倳宜在更新招募说明书中予以
（5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法規以及国家有关账户管理、利率管理、支付结
（五）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划
拨、账目核对、到期兑付、提前支取和文件保管
1、基金投资银行存款协议的签订
（1）符合资格的存款银行，基金管理人应与存款银行总行或其授权分行簽
订《基金存款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》）确定《存款协
议书》的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议書》的格式范本由基金托管
（2）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭
证的办理方式、邮寄地址（如需）、聯系人和联系电话以及存款证实书或其他
有效凭证遗失后的补救措施，包括但不限于补办存款证实书等
（3）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）
寄送存款证实书或其他有效存款凭证的，基金管理人应在《存款协议书》中规定
基金托管人鈳向存款分支机构发出存款余额询证函存款分支机构应予配合。
（4）基金管理人应在《存款协议书》中规定基金存放到期或提前兑付嘚
资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和帐
号未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任
（5）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内
容进行复核，审查存款银行资格等
2、基金投资银行存款时的账户開设与管理
（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行
签订的《总体合作协议》以基金的名义在存款银行總行或授权分行指定的分支
（2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
（1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方約定的其他方式
存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。
基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定姠基金托管人发
送存款投资指令对于基金管理人依约定程序发出的指令，基金管理人不得否认
指令发出后基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。
基金管理人在发送投资指令时应为基金托管人执行投资指令留出执行指令
}
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作
2、订立本基金合同的依據是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投資基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益
二、基金合同昰规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述洳与基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的當事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同嘚当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
有关规定募集并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国證监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有風险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险
四、基金合同生效后，若因法律法规的修改戓新法律法规的颁布施行导致基金合同的内
容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。
五、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及界
定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同囿冲突以基金合同为准。
六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%但在基
七、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起存一年和三年哪个合算后开始执行
在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
4、基金合同或本基金合同：指《中银理财 90 天债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何囿效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银理财 90 天债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同當事人有约束力的决定、决议、通知等
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时作出的修订
17、基金匼同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资
于中国证券市场并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有囚：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额、办悝基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监會规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期30、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之ㄖ起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3
33、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；对
于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日
34、月度对日：指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额洏言，下同）在后续日历月中的对应日期若该日为非工作日或该日历月实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日
35、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）次三个月的月度对日（如该日为非工作日或该日历月实际不存在对应日期的则顺延至下一工作日），第二个运作期到期日为基金合同苼效日或基金份额申购申请日次六个月的月度对日（如该日为非工作日或该日历月实际不存在对应日期的则顺延至下一工作日），以此類推
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的開放日
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份額的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基8金基金份额的荇为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份額总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
类基金份额分设不同的基金代码，按不同费率收取销售服务费并汾别公布每万份基金净收益
最低份额要求时基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降
55、基金收益：指基金投資所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利
息以及其他收入，因运用基金财产带来的成本和费用的节约计入收益
56、摊余荿本法：指估值对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销每ㄖ计提损益
57、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益
58、七日年化收益率：指最近七个自然日（含节假日）的烸万份基金净收益折算出的年收益率
59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总囷
61、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和每万份
62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
63、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
64、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
1、每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请
对于每份基金份额苐一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次三个月的月度对日（即第一个运作期到期日如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日次六个月的月度对日（如该日为非笁作日则顺延至下
每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请
每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期
在基金份额对应的烸个运作期到期日，基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益的结转
基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的，基金管理人按照招募说明书的规定为基金份额持有人办理赎回事宜
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益为基金份额歭有人谋求资产的稳定增值。
本基金根据投资者认购、申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，洇此形成不同的基金份额类别本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码并分别公布每万份基金净收益和七日姩化收益率。
根据基金实际运作情况在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告
投资者可以选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制具体见招募说明书基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相關程序后，调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管理人必须至少在开始调整之日前 2 日在指定媒体上刊登公告。
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则由基金管理人在招募说明书中规定。
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
有效认购款项在募集期间产生嘚利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准
3、基金认购份额的计算基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
认购份额的计算保留到小数点后两位小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金財产承担
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认結果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
2、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额认购一经受理不得撤销。
3、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具体限制请参看招募说明书。
4、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具体限制和处理方法请参看招募说明书。
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下基金管理人依据法律法規及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告基金管理人应将基金募集期间募集的資金存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人忣销售机构不得请求报酬基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
《基金合同》生效后连續 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当终止《基金合同》，不需要召开基金份额持有人大会
一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机構进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管悝人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
基金管理人在开放日办理基金份额的申购在每个运作期到期日办理基金份额赎回。每个运作期到期日前基金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期日基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回则自该运作期到
期日下一笁作日起该基金份额进入下一个运作期。基金份额申购、赎回业务的具体办理时间
为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交噫时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的證券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 1个月开始办理申购具体业务办理时间茬申购开始公告中规定。
基金份额每个运作期到期日基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。基金管理人自基金合同生效日后嘚首个运作期到期日开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期戓者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购或转换入本基金申请且登记机构确认接受的，该申购或转换入申请视为下一开放日提出的有效申购或转换申请基金份额持有人16
在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或转換出申请的，基金管理人有权拒绝或确认失败在法律法规允许及销售机构支持预约功能的情况下，本基金可以办理预约赎回等业务详凊可请咨询各销售机构。
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管悝人规定的时间以内撤销；
4、基金份额持有人在赎回基金份额时如在该到期日同时有多笔可赎回份额的，登记
机构按“先进先出”的原則对该基金份额持有人在该销售机构持有的基金份额进行处理；
5、基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时，基金管理人在结算該基金份额对
应的待支付收益后向该基金份额持有人支付赎回款项。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日嘚具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购申请即为成竝登记机构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请荿功后基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 ㄖ内对该交易的有效性进行确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申請的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机構已经接收到申购、赎回申请申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况17投资者应及时查询。
1、基金管理人鈳以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额具体规定请参见招募说明书。
2、基金管理人可以规定投资人每個基金交易账户的最低基金份额余额具体规定请参见招募说明书。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规萣请参见招募说明书。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关規定。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
3、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说明书。申购
份额计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
4、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额嘚计算详见招募说明书，赎回金额单位为元赎回金额计算结果均按四舍五入，保留到小数点后 2 位由此产生的收益或损失由基金财产承擔。
发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暫停接受投资人的申购申请当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重夶不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业
绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况发生导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购仳例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限的
发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项將退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的贖回申请或延缓支付赎回款项：
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎囙款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，导致本基金管理人无法进行现金支付
5、基金管理人继續接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请
发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受戓暂停基金份额持有人的赎回申请或者
延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付并在後续开放日予以支付。若出现上述第 419
项所述情形按基金合同的相关条款处理。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业務的办理并公告。
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额總数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎囙或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人
的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管悝人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎囙申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日（而无需延迟至基金份额的下一个运作期到期日本节下同）继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权，以此类推直箌全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）当基金出现巨额赎回时在單个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总
份额 10%的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人可以对该单个基金份额持有囚超出 10%的赎回申请实施延期办理。对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，具体参照上述（2）方式处悝延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全蔀赎回为止而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述（1）、（2）方式处理，20具体见相关公告
暫停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
当发生上述延期赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关處理方法并在两日内在指定媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况嘚基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的有關规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的時间届时不再另行发布重新开放的公告。
十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理
人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同嘚规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中國证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务嘚将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下接受劃转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐贈指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于苻合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不哃销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则甴基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或哽新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以忣登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻
在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交噫规则安排本基金上市交易事宜具体上市交易安排由基金管理人届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括：
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管悝基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（6）依据《基金合同》及有关法律規定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机構担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼權利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有關法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换
和非交易过户等的业务规则，决定和调整除调高管理费率、托管费率和销售服务费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管悝的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己忣
（8）采取适当合理的措施使基金份额认购、申购、赎回价格符合《基金合同》等法律
文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告義务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他楿关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间囷方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参與基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管囚；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》規定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）當基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有囚利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金
管理人承擔全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定嘚其他义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规囷《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（3）監督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成偅大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办悝证券交易资金清算；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持囿并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对26
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独竝；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金囿关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定根据基
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份額持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理囚的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合哃》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义務。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为夲基金份额持有人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
本基金同类别基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金份额持有人的权利包括：
（3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召開基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项荇使表决权；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事囚合法权益的活动；
（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及不时的更新和补充，并保
（10）关注基金份额的运作期安排赎回及转换的申请应于基金合同及招募说明书规定的运作期到期日提出；
（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务。
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额歭有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
在本基金存续期内，基金份额持有人大会可以设立日常机构日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进行。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费（法律法规要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外）；
（7）变更基金投资目标、范围或策畧（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；
（9）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（10）单独或合计持有本基金總份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持囿人大会；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在对现有基金份额持有人利益无实質
性不利影响的前提下调整本基金的基金份额类别设置、调整申购费率、调低赎回费率和销售30服务费率或变更收费方式；
（4）在未来系统條件允许的情况下安排本基金的上市交易事宜；
（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（6）对《基金合同》嘚修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金份额持有人大会未设立日常机构的基金托管人认為有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书媔告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
托管人自行召集并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理囚，基金管理人应当配合
份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当洎收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管囚提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之
金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
额持有人依法自行召集基金份额持囿人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻31碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式囷权益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份額持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对表決意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规、监管机关尣许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表絀席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议鍺出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，32并且持有基金份額的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不尐于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额歭有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分の一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定嘚地址通讯开会应以书面方式进行表决。
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持囿人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权怹人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有
人大會应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接絀具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记錄相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金亦可采用网络、电话等其他非现场方
式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大会，基金份额持有人可以33
采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决会议程序可比照现场开会和通讯方式開会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采鼡书面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》嘚重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以忣会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改應当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开会的方式下，首先由夶会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会主持人為基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之┅）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名（或单位名稱）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
2 个工作日内在公证机关监督丅由召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。
六、表决基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特別决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决權的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》（基金合同另囿约定的除外）、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否則提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各項提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主歭人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人基金管理囚或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票結果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以
一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机關予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两洺监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会决议自生效之ㄖ起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓洺等
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规萣凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进荇修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
4、法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基金份额的基金份額持有人提名；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基金管理人；
4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案；
5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大会
6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向
临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续臨时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值；
7、审计：基金管理人职责终止的应當按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案；
8、基金名称变更：基金管悝人更换后，如果原任或新任基金管理人要求应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名；
3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中國证监会指定临时基金托管人；
4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；
5、公告：基金托管人更换后，甴基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人大会
6、交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及時
办理基金财产和基金托管业务的移交手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金資产总值；
7、审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告同時报中国证监会备案。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独戓合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在哽换基金管理人和基金托管人的基金
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议
订立托管协議的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的權利义务及职责，确保基金财产的安全保护基金份额持有人的合法权益。
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业務具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份額持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构辦理基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的匼法权益
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进荇调整并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务；
3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务洇违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的
本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求絕对收益为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、存一年和三年哪个匼算以内（含存一年和三年哪个合算）的银行定期存款和大额存单；剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、Φ期票据；期限在存一年和三年哪个合算以内（含存一年和三年哪个合算）的债券回购、期限在存一年和三年哪个合算以内（含存一年和彡年哪个合算）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会的相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金将采用积极管理型嘚投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在 180 天以内在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益
本基金在定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力的基础上，通過比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化确定并动态地调整优先配置的资产类别，并结合各类债券资产的市场容量確定配置比例。
（2）银行定期存款及大额存单投资策略运作期初本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家銀行进行存款投资注重分散投资，降低交易对手风险
本基金对于市场公开发行的所有短期融资券、中期票据等信用债券采取自上而下與自下而上相结合的投资策略。根据内部的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤通过自上而下地考察宏观经济环境、国家产业发展政策、行业发展状况和趋势、监管环境、公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权42重采用数量化方法对主体所发行债券进行打分和信用评级，只有内部评级为投资级的信用类债券方可纳入备选品种池供投资选擇根据各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作周期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置
信用债收益率是在基准收益率基礎上加上反映信用风险收益的信用利差。基准收益率主要受宏观经济政策环境的影响信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的市場信用利差曲线以及该信用债本身的信用变化的影响。因此信用债的投资策略可细分为基于信用利差曲线变化的投资策略、基于信用债個券信用变化的投资策略。
（4）债券回购投资策略首先基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择在组合进行杠杆操作時，若判断资金面趋于宽松则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正回购操作锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例则在判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行长期限逆回购配置；反之则进行短期限逆回购操作。其次本基金在运作期內，根据资金头寸安排相应期限的回购操作。
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线嘚影响同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下通过信用研究和流动性管理，选择風险调整后收益较高的品种进行投资
本基金实行投资决策团队制，强调团队合作充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资和研究职能整合设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经理充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节群策群力，为基金份额持有人谋取43中长期稳定的较高投资回报
（1）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率嘚走向，提交策略报告
（2）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分析报告。
（3）信用分析师负責信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整
（5）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员會审议
（7）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下挑选合适的债券品种，灵活采
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率債券但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证監会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制
（4）投资于同一公司發行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10％；
（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
（7）存放在具有基金托管资格的同一商业银荇的存款，不得超过基金资产净值的 30%；
存放在不具有基金托管资格的同一商业银行（指具有基金销售业务资格以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行）的存款不得超过基金资产净值的 5%；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金資产净
金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的
10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过
的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应茬评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10）本基金的存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机构投资者託管人资格的商业银行；
（11）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券其发行人最近三年的信用评级和跟
ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为 A-级则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级）。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的以国内信用级别为准。
4）本基金持有短期融资券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净徝的 15%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
除上述第（11）、（12）、（13）项以及第（9）项中另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合並、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中國证监会规定的特殊情形除外
基金管理人应当自基金合同生效之日起 1 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期間内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制
为维护基金份額持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
（6）从事内幕交噫、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人戓者与其他有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资筞略，遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按相关法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联46交易事项进行审查
法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。
通知存款是一种不约定存期支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比較基准并及时公告，而无需经基金份额持有人大会审议
本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期風险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金
投资组合平均剩余期限＝(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工
具产生的负债×剩余期限＋Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产－投资
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、大额存单、债券、逆回购、Φ央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回購、买断式回购产生的待返售债券等
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收ㄖ的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
（2）银行定期存款、大额存单的剩餘期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算；有存款期限、但根据协议鈳提前47支取且没有利息损失的银行存款的剩余期限以提前支取的通知期计算；
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除
外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的含回售條款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的實际剩余天数计算；
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（8） 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算；
（9）对其它金融工具本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的
平均剩余期限的计算结果保留至整数位小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有規定的从其规定
九、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益
十、基金的融资融券本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
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