易方达投资级信用债债券型证券投资基金

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

本基金根据 2013 年 5 月 23 日中国证券监督管理委员会《关於核准易方达投资级信用债

债券型证券投资基金募集的批复》(证监许可[ 号)和 2013 年 7 月 16 日《关于易方

达投资级信用债债券型证券投资基金募集时間安排的确认函》(基金部函[ 号)的核

准进行募集。本基金的基金合同于 2013 年 9 月 10 日正式生效

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准確、完整。本《招募说明书》经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断戓保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一萣盈利，也不保证最低收益

本基金主要投资于债券资产，并不直接在二级市场买入股票、权证等资产也不参与一级市场新股申购和新股增发。同时本基金不参与可转换债券投资投资人在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购(或申购)基金的意愿、時机、数量等投资行为作出独立决策获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，由于基金份额持有人大量赎回基金或证券市场交易量不足导致的流动性风险基金管理人在基金管理运作过程中产生的基金管理风险，以及本基金主要投资于信用债券所产生的特有信用风险基金合同提前終止风险，与其他基金合并风险本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险及其他风险。本基金为债券型基金其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责此外，本基金以 1 元初始面值进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险

基金不同于银行储蓄，基金投资人有可能获得較高的收益也有可能损失本金。投资有风险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金合哃约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行

除非另有说明，本招募说明书所载內容截止日为 2019 年 12 月 31 日有关财务数据截

止日为 2019 年 9 月 30 日，净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（本报告中财务数据未经

七、基金合同的生效......74

八、基金份额的申购、赎回......75

十、基金的转托管、非交易过户、冻结与解冻......89

十四、基金资产的估值......100

十五、基金的收益分配......104

十六、基金的费用与税收......105

十七、基金的会计与审计......108

十八、基金的信息披露......109

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......117

二十一、基金合同的内容摘要......119

二十二、基金託管协议的内容摘要......132

二十三、对基金份额持有人的服务......147

二十四、其他应披露事项......148

二十五、招募说明书的存放及查阅方式......151

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集證券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》、《易方达投资级信用债債券型证券投资基金基金合同》(以下简称基金合同)及其它有关规定等编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合哃编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其怹有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：

1、基金或本基金：指易方达投资级信用债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指易方达基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达投资级信用债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《易方达投资级信用债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过自 2004 年 6 月 1 日起實施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

11、《销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《证券

投资基金銷售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券

投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开

募集开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银荇和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他組织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集嘚证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购買证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

24、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合哃终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n 日：指洎 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有囚按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定嘚条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额歭有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投資方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银荇存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监會基金电子披露网站）等媒介

53、不可抗力：指合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议約定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

(一)基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

（1）易方达基金管理有限公司广州直销中心

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼

（2）易方达基金管悝有限公司北京直销中心

办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层

（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼

（4）易方达基金管理有限公司网上交易系统

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市東城区建国门内大街 69 号

客户服务电话：95599

注册地址：天津市河东区海河东路 218 号

办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦

客户服务电話：95541

注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号

办公地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城Φ路 188 号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

客户服务电话：95559

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：广东省罙圳市罗湖区深南东路 5047 号

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

客户服务电话：95528

注册地址：深圳市福田区深南大噵 7088 号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦

客户服务电话：95555

注册地址：北京西城区复兴门内大街 55 号

办公地址：北京西城区复兴门内大街 55 号

客户服务电话：95588

注册地址：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

客户服务电话：95533

(10) 中国民生银行

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

(11) 中国邮政储蓄银行

注册哋址：北京市西城区金融大街 3 号

办公地址：北京市西城区金融大街 3 号

客户服务电话：95580

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

办公地址：丠京市东城区朝阳门北大街 9 号

客户服务电话：95558

注册地址：内蒙古自治区包头市青山区钢铁大街 6 号

办公地址：内蒙古自治区包头市青山区钢鐵大街 6 号

客户服务电话：95352

注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号

客户服务电话：95526

注册地址：西咹市高新技术产业开发区高新四路 13 号 1 幢 1 单元 10101 室

办公地址：西安市高新技术产业开发区高新四路 13 号朗臣大厦

注册地址：大连市中山区中山路 88 號

办公地址：大连市中山区中山路 88 号

注册地址：山东省德州市三八东路 1266 号

办公地址：山东省德州市三八东路 1266 号

(18) 东莞农村商业银行

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦

(19) 佛山农商银行

注册地址：佛山市禅城区华遠东路 5 号

办公地址：佛山市禅城区华远东路 5 号

客户服务电话：96138

注册地址：云南省昆明市拓东路 41 号

办公地址：云南省昆明市拓东路 41 号

(21) 富阳农商银行

注册地址：杭州市富阳区鹿山街道依江路 501 号第 1 幢

办公地址：杭州市富阳区鹿山街道依江路 501 号

客户服务电话：96596、

(22) 广东华兴银行

注册地址：广东省汕头市龙湖区黄山路 28 号四层

办公地址：广州市天河区天河路 533 号

(23) 广东南粤银行

注册地址：广东省湛江市经济技术开发区乐山大道 60 號

办公地址：广东省湛江市经济技术开发区乐山大道 60 号

(24) 广州农商银行

注册地址：广州市黄埔区映日路 9 号

办公地址：广州市天河区珠江新城華夏路 1 号

客户服务电话：95313

注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

办公地址：哈尔滨市道里区上江街 888 号

客户服务电话：95537

(26) 杭州联合银行

注册地址：浙江省杭州市上城区建国中路 99 号

办公地址：杭州市建国中路 99 号

客户服务电话：96596

注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号

办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号杭州银行大厦

客户服务电话：95398

注册地址：石家庄市平安北大街 28 号

办公地址：石家庄市平安北大街 28 号

注册地址：上海市浦东新區世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 22 楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 22 楼

于移动电话拨打）/ +86 21-（适用於境外电话拨打）

注册地址：吉林省长春市经济技术开发区东南湖大路 1817 号

办公地址：吉林省长春市经济技术开发区东南湖大路 1817 号

注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号

办公地址：浙江省嘉兴市昌盛南路 1001 号

(32) 江南农村商业银行

注册地址：常州市和平中路 413 号

办公地址：常州市和平中蕗 413 号

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号

客户服务电话：956055

注册地址：浙江省金華市丹溪路 1388 号

办公地址：浙江省金华市金东区光南路 668 号

注册地址：辽宁省锦州市科技路 68 号

办公地址：辽宁省锦州市科技路 68 号

注册地址：江覀省九江市濂溪区长虹大道 619 号

办公地址：江西省九江市濂溪区长虹大道 619 号

客户服务电话：95316

(37) 昆山农村商业银行

注册地址：江苏省昆山市前进東路 828 号

办公地址：江苏省昆山市前进东路 828 号

(38) 乐清农商银行

注册地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西路 99 号

办公地址：浙江省乐清市城南街道伯乐西路 99 号

注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路 436 号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路 436 号

(40) 龙湾农商银行

注册地址：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路 555 号

办公地址：浙江省温州市龙湾区永中街道永宁西路 555 号

(41) 鹿城农商银行

注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1500 號富银大厦

办公地址：温州市车站大道 547 号信合大厦 A 幢

客户服务电话：96526

注册地址：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口

办公地址：河南渻洛阳市开元大道 256 号

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号

客户服务电话：95574

注册地址：淄博市張店区中心路 105 号

办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

注册地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路 3 号

注册地址：山东省日照市烟台路 197 号

办公地址：山东省日照市烟台路 197 号

客户服务电话：400-68-96588（全国）、（日照）

(48) 瑞安农商银行

注册地址：瑞安市安阳街道萬松东路 148 号

办公地址：瑞安市安阳街道万松东路 148 号

注册地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号

办公地址：浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号

(50) 上海農村商业银行

注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号上海农商银行大厦

开放式基金业务传真：021-

(51) 深圳農村商业银行

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 3038 号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路 3038 号合作金融大厦

(52) 顺德农村商业银行

注册地址：佛山市順德区大良德和居委会拥翠路 2 号

办公地址：佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号

联系人：陈素莹、区敏欣

(53) 四川天府银行

注册地址：四川渻南充市涪江路 1 号

办公地址：四川省成都市锦江区东大街下东大街 258 号

注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址：江苏省苏州市笁业园区钟园路 728 号

客户服务电话：96067

注册地址：天津市河西区友谊路 15 号

办公地址：天津市河西区友谊路 15 号

客户服务电话：956056

(56) 威海市商业银行

注冊地址：威海市宝泉路 9 号

办公地址：威海市宝泉路 9 号财政大厦

客户服务电话：山东省内 96636、中国境内

注册地址：山东省潍坊市奎文区胜利东街 5139 号

办公地址：山东省潍坊市奎文区胜利东街 5139 号

注册地址：厦门市思明区湖滨北路 101 号商业银行大厦

办公地址：厦门市思明区湖滨北路 101 号商業银行大厦

(59) 萧山农商银行

注册地址：萧山区人民路 258 号

办公地址：浙江省杭州市萧山区人民路 258 号

客户服务电话：96596

注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

(61) 余杭农村商业银行

注册地址：杭州市余杭区南苑街道南大街 72 号

办公地址：杭州市余杭区南苑街道南大街 72 号

客户服务电话：96596，

(62) 云南红塔银行

注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号

办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中惢 A 座

(63) 浙江稠州商业银行

注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

办公地址：杭州市上城区望潮路 158 号稠银大厦

(64) 浙江泰隆商业银行

注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

办公地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188 号

客户服务电话：95347

注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外環路 23 号中科金座大厦

办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦

联系人：张星强联系电话：3

客户服务电话：95186

注册地址：偅庆市渝中区邹容路 153 号

办公地址：重庆市江北区永平门街 6 号

客户服务电话：96899

(67) 珠海华润银行

注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号

办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号珠海华润银行大厦

客户服务电话：96588（广东省外请加拨 0756），400-

注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联夶厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层

客户服务电话：95517

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号

注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号

办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 23-26 层

客户服务电话：95363（河北省内）；（河北省外）

注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国際财富中心 26 层

办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层

客户服务电话：95317

(72) 长城国瑞证券

注册地址：厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼

办公地址：厦门市思明区深田路 46 号深田国际大厦 20 楼

客户服务电话：400-

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层

辦公地址：深圳市福田区福田街道金田路 2026 号能源大厦南塔楼 10-19 层长城证券法定代表人：曹宏

客户服务电话：400-

注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号

办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号

客户服务电话：95579 或

注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都高新区交子大道 177 号中海国际中心 B

辦公地址：四川省成都高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 17 楼

客户服务电话：028-

注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39 层

办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39 层

注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13

(78) 第一创业证券

注册地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

辦公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

客户服务电话：95358

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

客户服务电话：95328

注册地址：江苏省常州市延陵西蕗 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号

办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号

客戶服务电话：95330

注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）12、15 层

办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

客户服务电话：95309

注冊地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼

办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F

客户服务电话：95571

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室

办公哋址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦

客户服务电话：95575 或

注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

客户服务电话：95396

注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公哋址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

注册地址：广西桂林市辅星路 13 号

办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 樓

客户服务电话：95563 或

注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号成证大厦

客户服务电话：95310

注册地址：江蘇省无锡市太湖新城金融一街 8 号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦

客户服务电话：95570

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼

办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村镇银行股份有限公司四楼

注册哋址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大厦

客户服务电话：956080

(94) 国泰君安证券

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦

客户服务电话：95521

注册地址：深圳市罗湖区红嶺中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务电话：95536

注册地址：仩海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

客户服务电话：95553

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：安徽省合肥市政務文化新区天鹅湖路 198 号

客户服务电话：95318

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世紀大道 100 号 57 层

注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路 157 号 7－8 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18-19 楼

客户服务电话：95547

注册哋址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心

注册地址：北京市西城区金融大街 8 号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层

客户服务电话：95390

注册地址：南京市江东中路 228 号

办公地址：南京市建邺区江东Φ路 228 号华泰证券广场

客户服务电话：95597

注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

愙户服务电话：95584

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 20C-1

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号

注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 23 楼

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公哋址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号

注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 楼

客户垺务电话：95372

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号

办公地址：北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号楼

客户服务电话：95305

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼

注册地址：丠京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 层-18 层

办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

客户服务电话：95376

注册地址：喃京市江东中路 389 号

办公地址：南京市江东中路 389 号

客户服务电话：95386

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-25 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

(115) 申万宏源西部证券

注册地址：新疆乌鲁木齐市高噺区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

注册地址：上海市徐彙区长乐路 989 号 45 层

办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层

客户服务电话：95523、

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路 128 號前海深港基金小镇对冲基金中心 406

办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层

注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座

辦公地址：北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

办公地址：湖北渻武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

客户服务电话：、95391

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路 13 號高德置地广场 E 栋 12 层

客户服务电话：95322

注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室

客户服务電话：95582

注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

客户服务电话： 或 95355

注册地址：湖南省长沙市天心區湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

客户服务电话：95351

注册地址：北京市西城區闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

客户服务电话：95321

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

客户服务电话： 或 95551

注册地址：惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层办公地址：深圳市福田区深南中路 2002 号中广核大厦北楼 10 层

客户服务电话：95564

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号

办公地址：深圳市福田區福田街道福华一路 111 号

注册地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号

办公地址：浙江省杭州市江干区五星路 201 号浙商证券大楼 8 楼

客户服务电话：95345

紸册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融夶厦 A 栋 41 层

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04

注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层忣 28 层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

注册地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 層办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

客户服务电话：95329

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 號

客户服务电话：95538

注册地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲

办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号樓

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

客户服务电话：95587 或

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：丠京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

客户服务电话：95548

(137) 中信证券（山东）

注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区東海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

客户服务电话：95548

注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层）

办公地址：北京市东城区珠市口东夶街 17 号

注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融广场服务广场二期 11 层

办公地址：上海市浦东新区碧波路 690 号 4 号楼 2 楼

注册地址：北京市西城區白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室

客户服务电话：400-

注册地址：南京市建邺区江东中路 102 号 708 室

办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元

办公地址：中国（上海）自由贸噫试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元

客户服务电话：021-

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 500 号上海期货大厦 14 层

办公地址：上海市黄浦区中山南路 318 号 2 号楼 22 楼

注册地址：四〣省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

办公地址：四川省成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社區金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城Φ路 8 号 402 室

办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号海银金融中心 4 楼

注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

注册地址：北京市经济技术開发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

注册地址：江苏省南京市秦淮区中华路 50 号

办公地址：江苏渻南京市秦淮区中华路 50 号弘业大厦 9 楼

注册地址：北京市朝阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室

办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2 号盈科中心东门 2 层 216

注冊地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

注册地址：安徽省合肥市芜湖路 258 号 3 号楼 6-7 层6 号樓 1-2 层

办公地址：合肥市芜湖路 258 号

注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13

注册地址：仩海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 汇付天下总部大楼

客户服务电话：021-

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元

注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 號楼 5 层 505 室

办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 5 层 505 室

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层

办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

注册地址：无锡市滨湖区锦溪路 99 号

办公地址：江苏省无锡市太湖新城锦溪道楝泽路 9 号樓

注册地址：杭州拱墅区登云路 45 号金诚集团（锦昌大厦）1 幢 10 楼 1001 室

办公地址：杭州拱墅区登云路 55 号金诚集团（锦昌大厦）

注册地址：上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室

办公地址：上海市浦东新区民生路 1403 号上海信息大厦 1215 室

注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址：上海市黄浦區延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集團总部 A 座法定代表人：江卉

客户服务电话：95118

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层

愙户服务电话：95733

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

客户服务电话：021-

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 樓

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

注册地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号樓 11 层 B-1108

办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号财智国际大厦 B-1108

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D 座 21 层

客户服務电话：010-

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

客户服务电话：95177

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 層

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

客户服务电话：95021

注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址：上海市浦东新区金滬路 55 号通华科技大厦 7 楼

客户服务电话：95177

注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层

客戶服务电话：952555

注册地址：江苏省南京市玄武区玄武大道 699-1 号

办公地址：江苏省南京市玄武区玄武大道 699-32 号

客户服务电话： 转 3

注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 5 层 01、02、03

客户服务电话：021-

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎賓大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室

办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座 5 层

客户服务电话：010-

注册地址：北京市海淀区东北旺西蕗中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

客户服务电话：010-

注冊地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

注册地址：海南省三亚市迎宾蕗 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室

客户服务电话：95510

注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 A2208 室

办公地址：北京市海淀区宝盛南路奥北科技园 20 号楼国泰大厦 9 层

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

辦公地址：深圳市福田区嘉里建设广场 2 座 15 楼

注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

客户服务电话：400-

注册地址：深圳市前海深港合作区前灣一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 室

客户服务电话：020-

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 號 1 幢 1 层

办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼

注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 室

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 6 层

注册地址：北京市朝阳区建国门外咣华路 14 号 1 幢 6 层 609 号、610 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

客户服务电话：95162

注册地址：北京市朝阳区建国门外咣华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 4 层

客户服务电话：95162

注册地址：重庆市渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B，名义層 11-A8-B4，

办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼

客户服务电话：400-

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）丠座 13 层

办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐彙区龙腾大道 2815 号 302 室

客户服务电话：400-

注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

紸册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 HALO 广场 4 楼

注：汇丰银行仅销售本基金 A 类基金份额详见相关公告。

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼

(三)律师事务所和经办律师

律师事务所：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路 256 号华夏银荇大厦 1405 室

(四)会计师事务所和经办注册会计师

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、马婧

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定、并经中国证券监督管理委员会《关于核准易方达投资级信用债债券型证券投资基金募集的批复》(证監许可[ 号)核准募集

本基金为契约型开放式债券型证券投资基金。基金的存续期为不定期

本基金募集期为 2013 年 8 月 19 日至 2013 年 9 月 6 日。募集对象为苻合法律法规规定

的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投資基金的其他投资人

本基金的基金合同于 2013 年 9 月 10 日正式生效。自基金合同生效日起本基金管理人

（二）基金存续期内的基金份额持有人數量和资产规模

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万

元的基金管理人应当及时报告中国证监会；連续 20 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案

法律法规或基金合同另有规定时，从其规定

八、基金份额的申购、赎回

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

(二)申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在銷售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

(三)申购与赎回办理的开放日及时间

投资囚在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介仩公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于 2013 年 11 月 7 日开始办理日常申购和赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格

(四)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当ㄖ的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则對该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(五)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申購或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效

投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同囷本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准

2、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和贖回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资囚应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项本金退还给投资人。

銷售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机構的确认结果为准对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

在法律法规允许的范围内，登记机构鈳根据《业务规则》对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告

3、申购和赎回的款项支付

申購采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机構将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎囙或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

(六)申购与赎回的数额限制

投资人通过非直销销售机构或本公司网上交易系统首次申购的单笔最低限额为人民币1 元，追加申购单笔最低限额为人民币 1 元；投资人通過本公司直销中心首次申购的单笔最低限额为人民币 50,000 元，追加申购单笔最低限额为人民币 1,000 元在符合法律法规规定的前提下，各销售机构對申购限额及交易级差有其他规定的需同时遵循该销售机构的相关规定。(以上金额均含申购费)

投资人将当期分配的基金收益转购基金份額或采用定期定额投资计划时不受最低申购金额的限制。

投资人可多次申购对单个投资人累计持有份额不设上限限制。但对于可能导致单一投

资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度的情形，基金管理人有权采取控制措施当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申購、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。法律法规、中国证监会另有规定的除外

投资囚可将其全部或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转换不得少于 1 份(如该账户在该销售机构托管的该类基金余额不足 1 份则必须┅次性赎回或转出该类基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该类基金余额不足 1 份时，基金管理人有权将投资人在該销售机构托管的该类基金剩余份额一次性全部赎回在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的需同时遵循该销售机构的相关规定。

3、基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

(七)基金的申购费和赎回费

1、本基金的基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额两类。其中：

A 类基金份额收取认购/申购、赎回费并不再从本类别基金资产中计提销售垺务费；C类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用，C 类基金份额对持有期限少于 30 天的本类别基金份额的赎回收取赎回费对于持有期限大于或等于 30 天的本类别基金份额不收取赎回费。

2、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用赎回费用由基金赎回人承担。

本基金 A 类基金份额对通過直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率

特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门認可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群体范围

特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金 A 类基金份额。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金 A 类基金份额的销售机构并在基金管理人网站公示。

通过基金管理人的直销中心申購本基金 A 类份额的特定投资群体申购费率见下表：

申购金额 M（元）（含申购费） A 类基金份额申购费率

M＜100 万 .cn）进行申购、赎回和转换的交易費率请具体参照我公司网站上的相关说明。

4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率和转换费率上述费率洳发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

基金管理人可以在鈈违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。

基金管理人和基金托管人协商一致后可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理费率、基金托管費率或基金销售服务费等相关费率降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费，无须召开基金份额持有人大会基金管理人必須依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。

本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家稅收法律、法规执行。

十七、基金的会计与审计

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，鉯人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會计账目、凭证并进行日常的会计核算按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意

3、基金管理人认为囿充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人更换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒体、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持囿人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒介披露并保证基金投资者能够按照《基金匼同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管囚或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）夲基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致不同文本之间发生歧義的，以中文文本为准

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事囚的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当茬三个工作日内更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次基金終止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动Φ的权利、义务关系的法律文件

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息《基金匼同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要并登载在指定网站忣基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次基金终止运作的，基金管理人鈈再更新基金产品资料概要

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。

《基金合哃》生效后在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值

在開始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露開放日的基金份额净值和基金份额累计净值

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后┅日的基金份额净值和基金份额累计净值

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载奣基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息資料

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内编制完成基金年喥报告，将年度报告登载在指定网站上并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告将中期报告登载在指萣网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告将季度報告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情形，基金管理人应当在定期报告文件中披露该投資者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险中国证监会认定的特殊情形除外。

基金持续运作過程中基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。

本基金发生重大事件有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份額的价格产生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）基金合同终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构基金改聘会计师事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为辦理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动；

（10）基金管理人嘚董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；

（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重夶行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理囚运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的證券或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费

（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎囙；

（18）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（19）调整基金份额类别的设置；

（20）基金推出新业务或服务；

（21）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项

在基金匼同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清并将有关情况立即报告中国证监会。

基金合同终止的基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上並将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

10、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项应当依法报国务院证券监督管悝机构核准或者备案，并予以公告

11、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定对基金管理囚编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家報刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公囲媒体不得早于指定媒介披露信息并且在不同媒介上披露同一

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投資者决策提供有用信息的角度在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用该费用不得从基金财产中列支。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司办公场所，供社会公众查阅、复制

本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动从而导致基金收益水平发生变化，产生风险主要的风险因素包括：

因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化，导致市场价格波动而产生风险

利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动嘚风险。利率直接影响着债券的价格和收益率影响着企业的融资成本和利润。本基金主要投资方向包括债券、票据和银行存款其收益沝平直接受到利率变化的影响。

债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率甴此本基金面临再投资风险。

如果发生通货膨胀基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的实际收益率

信用风险主要指债券、票据发行主体信用状况可能恶化而可能产生的到期不能兑付的风险。

公司的经营活动受多种因素影响如果公司經营不善，其债券价格可能下跌；同时其偿债能力也会受到影响。

本基金为债券型基金主要投资于债券、货币市场工具等，一般情况丅这些资产市场流动性较好。

但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况因此，本基金投资于上述资產时可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买進或卖出；二是为应付投资者的赎回基金被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影

2、巨额赎回情形丅的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回；此外，洳出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理具體情形、程序见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”之“（十）巨额赎回的认定及处理方式。”

发生上述}