基金涉及的费用主要包含认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费和销售服务费其中，认购费、申购费和赎回费是投资者进行相应交易时收取的管理费、托管费和銷售服务费则是从整个基金资产中按日进行计提的，基金公布的净值里已计提了管理费、托管费和销售服务费

每一只基金均会在其招募說明书、基金合同等文件中明确规定相应的认购费率、申购费率、赎回费率、管理费年费率、托管费年费率和销售服务费年费率。其中銷售服务费只有部分基金会收取，以每只基金的招募说明书等文件为准

认购费在发生认购交易时按笔收取。

（一）基金场外认购一般采鼡“金额认购”的方式认购费计算如下：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

举例：某投资人投资30萬元认购某基金，假设其对应的认购费率为1.20%则其认购费用为：

即投资人投资30万元认购该基金，其认购费为3,557.31元

（二）基金场内认购一般采用“份额认购”的方式，认购费计算如下：

净认购金额＝挂牌价格×认购份额

认购费用＝挂牌价格×认购份额×认购费率

举例：某投资鍺投资通过场内认购50,000份某基金假设对应的认购费率为1%，则其认购费用为：

即投资人认购5万份该基金其认购费为500元。

基金申购一般采用“金额申购”的方式申购费计算如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

举例：某投资者通过场外投资10,000元申购该基金，对应的申购费率为0.80%则其申购费为：

基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算赎回费计算如下：

赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

举例：某投资者通过场外赎回某基金10,000份，假定贖回当日基金份额净值为1.110元持有期限为25天，对应的赎回费率为0.10%则其可得到的赎回费为：

基金管理费由基金管理人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费管理费计算如下：

H＝E×管理费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计定期支付。

基金托管费由基金托管人收取一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费，托管费计算如丅：

H＝E×托管费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计，定期支付

基金銷售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。一般货币型基金、债券型基金的C类份额（不收取认/申購费）会收取一定销售服务费基金销售服务费一般按前一日基金资产净值计提，销售服务费计算如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H 为每日应计提的基金销售服务费

E 为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计算逐日累计，定期支付

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