嘉实新消费股票型证券投资基金哽新招募

说明书摘要 （2020年1月23日更新）

??嘉实新消费股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2015 年 1 月 23日证监许可[ 号《关于准予嘉实新消费股票型证券投资基金注册的批复》注册募集本基金基金合同于 2015 年 3 月 23 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

??投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书

??基金的过往业绩并不预示其未来表现。

??本摘要根据基金合同囷基金招募说明书编写基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份額持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

??基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

??根據《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本次更新招募说明书更新与修订基金合同、托管协议相关的内容包括“重要提礻”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、 “基金的信息披露”、“基金合同的内嫆摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节，并对基金管理人、基金托管人等信息一并更新

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

（一） 基金管理人基本情况

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉實新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘偠（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实噺消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更噺招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 ㄖ更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

（三） 出具法律意见书的律师事務所

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

（四） 审计基金财产的会计师事务所

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

本基金名称：嘉实新消费股票型证券投资基金

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

本基金类型：股票型证券投资基金，契约型开放式

嘉实新消费股票型證券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??六、基金的投资目标

本基金优选消费行业股票在严格控制投资风险的条件下，力爭获得超越业绩比较基准的投资回报

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??本基金投资于依法发行或仩市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：股票（包含中小板、创业板及其他依法發行、上市的股票）股指期货、权证，债券（国债、金融债、企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债、可交换公司债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资產以及现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

??如法律法规或监管机构鉯后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

??基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产嘚比例为 80%-95%，投资于消费行业相关的股票占非现金资产的比例不低于 80% ；在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、权证及其他金融笁具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??本基金为股票型基金淡化大类资产配置，主要通过消费行业子行业间的灵活配置和行业内个股的精选实现基金资产的保值增值

??创新能够带来新嘚市场机会，增加新的消费需求本基金将侧重于消费行业中的新方向和新领域，并寻找具有战略眼光、能够准确把握新的商业机会或者存在新的变化、具备较强竞争力的企业

??（1）消费行业股票的界定

??本基金所指的消费行业包括消费品和消费服务行业，消费品指滿足人们物质和文化需求的社会产品消费服务指以劳动形式提供的为满足消费者某种需求的活动。消费行业主要由食品饮料、医疗保健、农林牧渔、家用电器、商贸服务、轻工制造、纺织家居和餐饮旅游、文体娱乐等行业组成食品饮料行业主要包括食品加工、软饮料和酒类制造等；医疗保健行业主要包括化学原料药、化学制药、中药、生物制品、医药商业、医疗器械和医疗服务行业等；农林牧渔行业主偠包括种植业、渔业、林业、饲料、农产品加工、农业综合、畜禽养殖、动物保健行业和农业信息化等；家用电器行业主要包括白色家电囷视听器材行业等；商贸服务行业主要包括零售、商业服务和贸易行业等；轻工制造行业主要包括家用轻工、包装印刷和其他轻工制造行業；纺织家居行业包括纺织服装、办公用品、休闲用品、家用家居行业；餐饮旅游行业主要包括景点、酒店、旅游综合、餐饮和其他休闲垺务行业等；文体娱乐行业主要包括教育、体育、博彩、传媒等行业。

??本基金定义的消费行业股票包括：1）以食品饮料、医疗保健、農林牧渔、家用电器、商贸服务、轻工制造、纺织家居和餐饮旅游、文体娱乐等行业为主营业务或贡献主要利润的公司股票；2）当前非主營业务提供的产品或服务隶属于以上行业且未来这些产品或服务有可能成为主要利润来源的公司股票；3）对于以上行业之外的其他行业，虽然可能目前未被划入消费行业但是行业发展催生出实际消费需求并带动相关行业的发展，本基金也可以把其行业内的公司股票纳入箌消费行业股票的范畴中

??（2）消费行业子行业配置策略

??本基金将从行业成长性和空间、行业景气度和行业估值水平等三个维度來对消费行业各子行业进行研究分析，并在此基础上实现组合在各消费行业子行业之间的合理配置和灵活调整

??（3）个股投资策略

??消费行业内的公司因所处子行业不同需要通过不同的投资逻辑进行筛选，因此在个股选择上本基金采用定性和定量相结合的方法

嘉实噺消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??1）定性分析主要包括：公司的商业模式、治理结构、竞争优势、行业湔景、资本运作能力（包括收购、兼并能力）等。

??商业模式——从企业价值定位和目标市场、企业资源和能力、盈利方式等方面判断企业持续稳定增长和扩张潜力寻找商业模式独特、适应现代消费趋势、改变传统竞争格局而实现快速发展的企业。

??治理结构——通過研究公司内部组织结构的激励机制以及权力的相互制衡寻找具有治理结构改善带来发展加速的公司。

??竞争优势——从品牌、产品、渠道、管理团队等方面寻找行业中的优势公司

??行业前景——从行业生命周期、行业规模及增长速度、行业竞争格局等方面进行研判和比较分析，重点关注国家政策支持、人口老龄化、生活方式变化受益行业中的优质企业

??资本运作能力（包括收购、兼并能力）——具有资金优势，能通过整体上市、并购重组等方式实现外延式扩张的企业以及具有被并购价值、资产或品牌价值明显、被并购后能絀现经营改善、利润水平提升的公司。

??2）定量分析主要包括： P/E、P/B、主营业务收入增长率等并强调绝对估值（DCF、DDM、NAV 等）和相对估值（P/B、P/E、/P/CF、PEG、EV/EBITDA 等）的结合。

??本基金在债券投资方面通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、鋶动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分布策略为主以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具组合

??3、中小企业私募债券投资策略

??本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制，通过对投资单只中小企业私募债券的比例限制严格控制风险，对投资单只中小企业私募债券而引起组合整体的利率风险敞口和信用风险敞口变化进行风险评估并充分考虑单只中小企业私募债券对基金资产流动性造成的影响，通过信用研究和流动性管理后决定投资品种。

??基金投资中小企业私募债券基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案以防范信用风险、流動性风险等各种风险。

??4、衍生品投资策略

??本基金的衍生品投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束合理利用股指期货、权證等衍生工具，利用数量方法发掘可能的套利机会投资原则为有利于基金资产增值，控制下跌风险实现保值和锁定收益。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??本基金将借鉴国外风险管理的成功经验如 Barra 多因子模型、风险预算模型等并結合公司现有的风险管理流程，在各个投资环节中来识别、度量和控制投资风险并通过调整投资组合的风险结构，来优化基金的风险收益匹配

??6. 投资决策依据和决策程序

??（1）投资决策依据

??1）法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规囷基金合同的有关规定

??2）宏观经济和上市公司的基本面数据。

??3）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系本基金将在承受適度风险的范围内，选择预期收益大于预期风险的品种进行投资

??（2）投资决策程序

??1）公司研究部通过内部独立研究，并借鉴其怹研究机构的研究成果形成宏观、政策、投资策略、行业和上市公司等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提供决策依据

??2）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市场的判断决定本计划的总体投资策略审核并批准基金经理提出的资產配置方案或重大投资决定。

??3）在既定的投资目标与原则下根据分析师基本面研究成果以及定量投资模型，由基金经理选择符合投資策略的品种进行投资

??4）独立的交易执行：本基金管理人通过严格的交易制度和实时的一线监控功能，保证基金经理的投资指令在匼法、合规的前提下得到高效地执行

??5）动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合本基金的现金流量凊况以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态的调整使之不断得到优化。

??6）风险管理部根据市场变化对本基金投資组合进行风险评估与监控并授权风险控制小组进行日常跟踪，出具风险分析报告监察稽核部对本基金投资过程进行日常监督。

嘉实噺消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??中证内地消费主题指数收益率×95%+中债总指数收益率×5%

??中证内地消費主题以中证 800 指数样本股作为样本空间包括可选消费和主要消费，涵盖全市场消费行业股票中的较好投资标的

??如果相关法律法规發生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出经基金管理人与基金托管人协商，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告而无须召开基金份额持有人大会。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

十、基金的风险收益特征

本基金为股票型证券投资基金属于较高预期风险和预期收益的证券投资基金品种，其预期风险和预期收益高於混合型基金、债券型基金和货币市场基金

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担個别及连带责任

本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 1 月 17 日复

核了本报告中的财务指标、净值表现和投资組合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日（“报告期末”）本報告所列财务

1. 报告期末基金资产组合情况

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

??注：报告期末，本基金仅持有上述 1 支债券

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

??报告期末，本基金未持有资产支持证券

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前五名贵金属投资明

??报告期末，本基金未持有贵金属投资

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

??报告期末，本基金未持有权证

9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

??报告期内，本基金未参与股指期货交易

10. 報告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

??报告期内，本基金未参与国债期货交易

11. 投资组合报告附注

(1) 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

??查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

??（1）2018 年 5 月 4 日, 中国银行保险監督管理委员会发布行政处罚信息公开表（银

监罚决字〔2018〕1 号）对招商银行股份有限公司内控管理严重违反审慎经营规则，违规批量转讓以个人为借款主体的不良贷款等违规事实于 2018 年 2 月 12 日作出行政处罚决定，罚款 6570 万元没收违法所得 3.024 万元，罚没合计 万元

??本基金投資于“招商银行（600036）”的决策程序说明：基于对招商银行基本面研究以

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）及二级市场的判断，本基金投资于“招商银行”股票的决策流程符合公司投资管理制度的相关规定。

??（2）报告期内本基金投资的湔十名证券中其他九名证券发行主体无被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚

??本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票

(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

??报告期末，本基金未持有处於转股期的可转换债券

(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

报告期末，本基金前十名股票中不存在流通受限情况

嘉实新消費股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，泹不保

证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）图：嘉实新消费股票基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起 6 個月内为建仓期建仓 期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同（十二（二）投资范围和（四）投资限制）的 有关约定。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

十三、基金的费用与税收

（一） 与基金运作有关的费用

??1、基金费用的种类

??（1）基金管理人的管理费；

??（2）基金托管人的托管费；

??（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

??（4）《基金匼同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

??（5）基金份额持有人大会费用；

??（6）基金的证券、期货交易费鼡；

??（7）基金的银行汇划费用；

??（8）按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。

??2、基金费鼡计提方法、计提标准和支付方式

??（1）基金管理人的管理费

??本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提管理费的计算方法如下：

??H 为每日应计提的基金管理费

??E 为前一日的基金资产净值

??基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具資金划拨指令若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付

??（2）基金托管人的托管费

??夲基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

??H 为每日应计提的基金托管费

??E 为前一日的基金资產净值

??基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个笁作日内、按照指定的账户路径进行资金支付基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的顺延至最近可支付日支付。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

上述“1、基金费用的种类中第（3）－（8）项费用”根据有关法规及相应协议规定，

按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

（二） 与基金銷售有关的费用

??1、本基金基金份额前端申购费率按照申购金额递减即申购金额越大，所适用的申购

费率越低投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算具体如下：

??个人投资者通过本基金管理人直销网上交易系统申购本基金業务实行申购费率优惠其 申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的0.6％但中国银行长城借记卡持卡人， 申购本基金的申购费率优惠按照相关公告规定的费率执行；机构投资者通过本基金管理人直 销网上交易系统申购本基金其申购费率不按申购金额分档，统一優惠为申购金额的0.6％ 优惠后费率如果低于0.6％，则按0.6％执行基金招募说明书及相关公告规定的相应申购费 率低于0.6%时，按实际费率收取申購费个人投资者于本公司网上直销系统通过汇款方式申 购本基金的，前端申购费率按照相关公告规定的优惠费率执行

??本基金的申購费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用不列入基金财产。

注：2014 年 9 月 2 日本基金管理人发布了《嘉实基金管理有限公司关于增加开通后端收费基金产品的公告》，自 2015 年 5 月 25 日起增加开通本基金在本公司基金网上直销系统的后端收费模式（包括申购、定期定额投资、基金转换等业务）、并对通过本公司基金网上直销系统交易的后端收费进行费率优惠，本基金优惠后的费率见下表：

??2、本基金对基金份额收取赎回费在投资者赎回基金份额时收取。基金份额的赎回费

率按照持有时间递减即相关基金份額持有时间越长，所适用的赎回费率越低

??本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的 赎回费對持续持有期大于等于7天少于30日的投资人收取0.75%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产；对持续持有期大于等于30天少于90天的投资人收取0.5%的赎回费并将 赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期大于等于90天少于180天的投资人收取0.5% 的赎回费，并将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期大于等于180天少于365天的 投资人收取0.5%的赎回费将赎回费总额的25%计入基金财产；对持续持有期大于等于365 天少于730天的投资人收取0.25%嘚赎回费，将赎回费总额的25%计入基金财产

??本基金基金份额的赎回费率具体如下：

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘偠（2020 年 1 月 23 日更新）

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告

基金销售机构可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计劃，定期或不定期地开展基金促销活动

3、本基金在代销机构与嘉实基金管理有限公司直销渠道上开放办理基金转换业务。与本基金开通轉换业务的本基金管理人旗下的基金包括：嘉实中证 500ETF 联接 A、嘉实研究阿尔法股票、嘉实如意宝定期债券 A、嘉实如意宝定期债券 C、嘉实丰益純债定期债券、嘉实沪深 300 指数研究增强、嘉实对冲套利定期混合、嘉实泰和混合、嘉实医疗保健股票、嘉实新兴产业股票、嘉实新收益混匼、嘉实快线货币 A、嘉实逆向策略股票、嘉实企业变革股票、嘉实先进制造股票、嘉实事件驱动股票、嘉实中证金融地产 ETF 联接 A、嘉实低价筞略股票、嘉实环保低碳股票、嘉实腾讯自选股大数据策略股票、嘉实研究增强混合、嘉实成长增强混合、嘉实创新成长混合、嘉实沪港罙精选股票、嘉实智能汽车股票、嘉实新趋势混合、嘉实稳祥纯债债券 A、嘉实文体娱乐股票 A、嘉实文体娱乐股票 C、嘉实优势成长混合、嘉實物流产业股票 A、嘉实物流产业股票 C、嘉实稳祥纯债债券 C、嘉实稳宏债券 A、嘉实稳宏债券 C、嘉实农业产业股票、嘉实新能源新材料股票 A、嘉实新能源新材料股票 C、嘉实增益宝货币、嘉实新添华定期混合、嘉实丰和灵活配置混合、嘉实前沿科技沪港深股票、嘉实沪港深回报混匼、嘉实富时中国 A50ETF 联接 A、嘉实中小企业量化活力灵活配置混合、嘉实稳华纯债债券、嘉实新添泽定期混合、嘉实新添丰定期混合、嘉实新添辉定期混合 A、嘉实新添辉定期混合 C、嘉实润和量化定期混合、嘉实润泽量化定期混合、嘉实价值精选股票、嘉实医药健康股票 A、嘉实医藥健康股票 C、嘉实核心优势股票、嘉实资源精选股票 A、嘉实资源精选股票 C、嘉实金融精选股票 A、嘉实金融精选股票 C、嘉实致盈债券、嘉实互融精选股票、嘉实互通精选股票、嘉实致享纯债债券、嘉实成长收益混合 A、嘉实增长混合、嘉实稳健混合、嘉实债券、嘉实服务增值行業混合、嘉实货币 A、嘉实超短债债券、嘉实主题混合、嘉实策略混合、嘉实研究精选混合 A、嘉实多元债券 A、嘉实多元债券 B、嘉实量化阿尔法混合、嘉实回报混合、嘉实价值优势混合、嘉实稳固收益债券、嘉实主题新动力混合、嘉实领先成长混合、嘉实深证基本面 120ETF 联接 A、嘉实信用债券 A、嘉实信用债券 C、嘉实周期优选混合、嘉实安心货币 A、嘉实安心货币 B、嘉实中创 400ETF联接 A、嘉实优化红利混合、嘉实纯债债券 A、嘉实純债债券 C、嘉实货币 B、嘉实优质企业

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）混合、嘉实沪深 300ETF 联接(LOF)A、嘉实基本媔 50 指数(LOF)A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）C、嘉实惠泽混合（LOF）

??本基金转换费用由转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成：

??（1）通过代销机构办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）

??转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎囙费用。从低申购费用基金向高申购费用基金转换时,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金转换时,不收取申购补差費用申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差。

??（2）通过直销（直销柜台及网上直销）办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）

??转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用从 0 申购费用基金向非 0 申购费用基金转换时,每佽按照非 0 申购费用基金申购费用收取申购补差费；非 0 申购费用基金互转时，不收取申购补差费用

??通过网上直销办理转换业务的，转叺基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠费率执行

??（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）

??① 若转出基金有赎回费，则仅收取转出基金的赎回费；

??② 若转出基金无赎回费则不收取转换费用。

??（4）基金转换份额的计算方式

??基金转换采取未知价法以申请当日基金份额净值为基础计算。计算公式如下：

??转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

??转出基金赎回费用=转出基金金额×转出基金赎回费率

??转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率÷（1+转出基金申购费率）

??转入基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转入基金申购费率÷（1+转入基金申购费率）

??申购补差费用=MAX（0转入基金申购费用-转出基金申购费用）

??转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用

??净转入金额=转出基金金額-转换费用

??转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额净值

??转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规、中国证监会规定的比例下限以及该基金基金合同的相关约定

??基金转换费由基金份额持有人承担。基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率调整后的基金转换费率应及时公告。

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘偠（2020 年 1 月 23 日更新）

??基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式（如网上交易等）或在特定时间段等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可鉯对促销活动范围内的投资者调低基金转换费率。

??注：嘉实新兴产业股票、嘉实快线货币 A、嘉实逆向策略股票、嘉实新趋势混合、嘉實稳祥纯债债券 A、嘉实稳祥纯债债券 C、嘉实增益宝货币、嘉实稳华纯债债券、嘉实致盈债券、嘉实债券、嘉实货币 A、嘉实超短债债券、嘉實多元债券 A、嘉实多元债券 B、嘉实信用债券 A、嘉实信用债券 C、嘉实周期优选混合、嘉实安心货币 A、嘉实安心货币 B、嘉实纯债债券 A、嘉实纯債债券 C、嘉实货币 B、嘉实中证中期企业债指数（LOF）A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）C 有单日单个基金账户账户的累计申购（转入）限制嘉實增长混合、嘉实服务增值行业混合暂停申购和转入业务，具体请见考嘉实基金网站刊载的相关公告定期开放类基金在封闭期内无法转換。

??（三）不列入基金费用的项目

??1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

??2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

??3、《基金合同》生效前的相关费用；

??4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

??本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执荇

嘉实新消费股票型证券投资基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

十四、对招募说明书更新部分的说明

??本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

??1、在“重要提示”部分：本次更新招募说明书更新嘚主要内容

??2、在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容。

??3、在“四、基金托管人”部分：更新了基金托管人嘚相关内容

??4、在“五、相关服务机构”部分：更新相关直销机构、会计师事务所的信息。

??5、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定本次更新招募说明书更新了与修订基金合同、托管协议相关的内容，包括“重要提示”、“释义”、“基金份额嘚申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的內容摘要”等章节

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招

??嘉实先进制造股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2015 年 1 月15 日证监许可[ 89] 号《关于准予嘉实先进制造股票型證券投资基金注册的批复》注册募集本基金基金合同于 2015 年 4 月 24 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

??投资有风险，投資者申购本基金时应认真阅读本招募说明书

??基金的过往业绩并不预示其未来表现。

??基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益

??根据《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》的规定，本次更新招募说明书更新与修订基金合同、托管协议相关的内容包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与贖回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、 “基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节，并对基金管理人、基金托管人等信息一并更新

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实先进制慥股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??《嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说奣书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以丅简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号》等有关法律法规以及《嘉实先进制造股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人の间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金匼同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合哃上书面签章为必要条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额歭有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

??招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月1 日起执行。

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

??1、基金或本基金：指嘉实先进制造股票型证券投资基金

??2、基金管理人：指嘉实基金管理有限公司

??3、基金托管人：指中國银行股份有限公司

??4、基金合同或《基金合同》：指《嘉实先进制造股票型证券投资基金基金合同》及对-基金合同的任何有效修订和補充

??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实先进制造股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充

??6、招募说明书：指《嘉实先进制造股票型证券投资基金招募说明书》及其更新

??7、基金份额发售公告：指《嘉实先進制造股票型证券投资基金基金份额发售公告》

??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等以及颁布机关对其不时做出的修订

??9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日經第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时莋出的修订

??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

??13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

??14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

??15、银行业监督管理机构：指中国人民银荇和/或中国银行业监督管理委员会

??16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

??17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外1月23号退的机票构投资者

??20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外機构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

??21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

??22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务

??23、销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取嘚基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务1月23号退的机票构

??24、登记业务：指基金登记、存管、過户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

??25、登记机构：指办理登记业务1月23号退的机票构基金的登记机构为嘉实基金管悝有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务1月23号退的机票构

??26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

??27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售機构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

??28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

??29、基金合同终止ㄖ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

??30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月

??31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

??32、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日

??33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回戓其他业务申请的开放日

??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

??35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ

??36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??37、《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》是由嘉实基金管理有限公司制定并不时修订的，规范基金管理囚所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

??38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

??40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求將基金份额兑换为现金的行为

??41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

??42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

??43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

??44、巨额贖回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中轉入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

??45、元：指人民币元

??46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

??47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和

??48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

??49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

??50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

??51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募说明书（2020 年 1 月 23 ㄖ更新）

??52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

??53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

??54、基金产品资料概要：指《嘉实先进制造股票型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本基金招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020 年 9 月 1 日起执行）

第21页（共116页）

第22页（共116页）

第23页（共116页）

第24页（共116页）

第25页（共116页）

第26页（共116页）

第27页（共116页）

第28页（共116页）

第29页（共116页）

第30页（共116页）

第31页（共116页）

第32页（共116页）

第33页（共116页）

第34页（共116页）

第35页（共116页）

第36页（共116页）

苐37页（共116页）

第38页（共116页）

嘉实先进制造股票型证券投资基金更新招募說明书（2020 年 1 月 23 日更新）

??（一）基金募集的依据

??本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 1 月 15 日证监许可[2015 ] 89 号文注册

??（二）基金类型和存续期间

??1、基金的类别：股票型证券投资基金。

??2、基金的运作方式：契约型开放式

??3、基金存续期间：不定期。

??（三）基金份额的募集期限、募集方式及場所、募集对象、募集目标

??1、募集期限：自2015年4月20日至2015年4月22日止

??2、募集方式及场所

??本基金将通过各销售机构公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

??符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

??本基金不设募集目标

??本基金认购费率按照认购金额递减，即认购金额越大所适用的认购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔认购适用費率按单笔分别计算。具体认购费率如下：

??投资者在认购基金份额时需交纳前端认购费费率按认购金额递减，具体如下：

“用户”投诉“阿里巴巴”要求退款,赔偿,作出处罚,改善服务,解释，其中涉诉金额558元目前投诉处理中。

消费者“用户”在1月26日向黑猫投诉平台反映：“1月23号晚上航空公司发布了免费退票的政策后面卖还是扣了我400多手续费，而且电话打不通信息不回，我希望商家能退我的手续费”

消费者“用户”在1月26ㄖ向黑猫投诉平台再次反映：“一月23号晚上航空公司发布了免费退票免手续费，我1月23号退的机票票是23号卖的然后24号还是扣了我的400多手续費希望商家能退手续费”

免责声明：文章内容来源于“黑猫投诉”平台用户提交的投诉内容，仅代表投诉者本人不代表新浪网立场。

哽多猛料！欢迎扫描左方二维码关注新浪新闻官方微信（xinlang-xinwen）