基金怎么算收益到底赚了多少钱?楿信这是每个投资人首先想知道的我们把基金怎么算收益在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金怎么算收益以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金怎么算收益在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报,反映基金怎么算收益所持有的股票与债券价格涨跌的幅度

　　首先要了解基金怎么算收益的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金怎么算收益资产净值的增长率

　　基金怎么算收益资产净值是在某一时点上,基金怎么算收益资产的總市值扣除负债后的余额,代表了基金怎么算收益持有人的权益。单位基金怎么算收益资产净值,即每一基金怎么算收益单位代表的基金怎么算收益资产的净值

　　单位基金怎么算收益资产净值＝(总资产-总负债)/基金怎么算收益单位总数

　　其中,总资产指基金怎么算收益拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金怎么算收益运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金怎么算收益单位总数是指当时发行在外的基金怎么算收益单位的总量。

　　按照公允价格计算基金怎么算收益资產的过程就是基金怎么算收益的估值,这是计算单位基金怎么算收益资产净值的关键由于基金怎么算收益所拥有的股票、债券等资产的市場价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金怎么算收益资产净值重新计算。封闭式基金怎么算收益净值每周至少公告一次,开放式基金怎么算收益每个交易日都公告净值

　　估值方法十分重要。例如,基金怎么算收益所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在證券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值按平均价估值,基金怎么算收益资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前,封闭式基金怎么算收益和少数开放式基金怎么算收益按平均价估值,大多数开放式基金怎么算收益按收盘价估值最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金怎么算收益信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金怎么算收益按平均价估值,开放式基金怎么算收益按收盘价估值。

　　对于开放式基金怎么算收益而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金怎么算收益单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相應的交易费用封闭式基金怎么算收益由于发行规模有限,投资人对基金怎么算收益的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位淨值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金怎么算收益普遍处于折价交易状态,折价率约为20%

　　例如,某只开放式基金怎么算收益仩年末的单位净值为1元,本年末的单位净值为1.05元,则该基金怎么算收益在本年度的总回报为5%,计算方法为(1.05-1)/1＝5%。这一计算并没有考虑基金怎么算收益的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)由于费用因素比较复杂,本文仅对考虑基金怎么算收益分红的总回报作进一步分析。

　　基金怎么算收益通常会把已经实现的收益向投资人进行分配分红的基础为"基金怎么算收益净收益",即基金怎么算收益的收入回报囷通过卖出证券实现的资本回报,减去依法可以在基金怎么算收益收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定,分红有两个约束条件:一是基金怎么算收益投资要有已实现的净收益,二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%

　　对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配現金；二是再投资,即将分得的收益再投资于基金怎么算收益,并折算成相应数量的基金怎么算收益单位。

　　分红后,单位基金怎么算收益资產净值会下降假设分红前单位净值1.06元,单位分红金额0.05元,则分红后单位净值降至1.01元。

　　其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值；D1、D2、Dn分别為第1次、第2次、第n次单位分红金额；N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值

　　以前文所举例子,如果该基金怎么算收益在本年度進行了两次分红,第一次分红前的单位净值为1.06元,每基金怎么算收益单位分红0.05元,分红后单位净值1.01元；第二次分红前的单位净值为1.08元,每基金怎么算收益单位分红0.06元,分红后单位净值1.02元。

可以参考累计净值就知道啦　　累计份额净值＝份额净值＋基金怎么算收益成立后累计份额派息金额

　　基金怎么算收益净值的高低并不是选择基金怎么算收益的主要依据，基金怎么算收益净值未来的成长性才是判断投资价值的关键净值的高低除了受到基金怎么算收益经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响

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