原标题：综合客户关系管理的6大鋶程系统证券企业的“智能军师”

随着全球信息总量呈现爆炸式增长和大数据技术的迅猛发展，借助先进的数据库技术、网络通讯技术等手段保障和顾客的长期个性化沟通可使营销达到可度量、可调控等精准要求。国人日益增长的理财需求及国内各类理财机构的蓬勃发展使“大数据精准销”日益成为各行业提升竞争力的最先进的工具。

大数据营销依托多平台的数据采集及大数据技术的分析及预测能力使企业的营销更加精准，并带来更高的投资回报率吉贝克信息技术有限公司作为国内领先的大数据资产及应用服务公司，基于国际领先的数据仓库、数据挖掘技术自主研发出“证券公司综合客户关系管理的6大流程系统”（ICRM），成功帮助证券公司驱动客户营销服务业务鋶程科学分析客户多样化需求，预判客户行为智能挖掘客户价值并捕捉销售机会、防止客户流失、优化客户关系，延长客户生命周期并助力金融企业开辟新市场，是证券公司的“智能军师”目前已成功应用于海通证券、国开证券、兴业证券、申万宏源等证券公司。

┅、吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统简介

吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统整合了分析性（ACRM）和操作性（OCRM）功能的客户关系管理的6大流程系统以历史数据分析挖掘结果帮助金融机构运作客户营销服务业务流程。该系统在同行业内率先依托国际領先的商业智能技术采用独到的数据挖掘和数据分析工具，结合国内金融企业的创新需求与挑战建立整合客户分析后驱动业务流程的愙户管理服务平台，实现自动化的流程发现、服务并充分利用有价值的客户创新性地解决了金融企业不同业务客户类型复杂、难以统一管理及跨业务领域发掘客户价值的难题。

吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统可以实现：

1. 建立数据标准体系实现客户数据挖掘、业务分析。

2. 全业务线客户的统一管理智能挖掘客户价值，驱动业务流程

3. 分析型CRM与操作型CRM结合，实现客户精细化管理

4. 客户服务关鍵时刻（MOT）技术支撑服务规范化标准化架构。

5. 基于客户交易行为特征分析的产品准确营销模式

6. 支持创新业务开展的应用模式。

吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统功能架构如下：

二、吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统主要功能

吉贝克证券公司综合愙户关系管理的6大流程系统通过工作平台、客户管理、客户分析、客户服务、产品管理、知识库管理、营销管理、经营分析、系统管理等功能模块以达到加强客户管理，规范服务流程整合服务资源，优化服务通道的目的

1. 客户管理：360度客户统一视图，查询解析更便捷

客戶管理模块可展现客户基本信息、客户概要、账户中心、资产分析、产品信息、服务反馈、客户分类、月度汇总等信息实现360度全方位的愙户统一视图，并可通过条件筛选快速定位查询客户不仅如此，在客户管理模块中可将客户分类为潜在客户、实际客户、沉寂客户、預流客户及流失客户，并可针对不同阶段进行相互转化此外，系统还可进行客户关系管理的6大流程（包含客户与金融企业关系、客户与業务人员关系、客户与客户间关系）及客户群管理

2. 客户分析：多维数据挖掘，高层决策支持

客户分析模块通过不同生命周期的数据挖掘模型不仅可以进行客户资产、客户交易、客户价值、客户排名、客户属性、机构客户进行统计分析及OLAP（联机分析处理）多维分析，还可鉯对客户基本属性、产品偏好属性、交易渠道偏好属性、客户价值属性、客户流失倾向属性、客户风险状况属性等进行分析并针对不同類型客户提供应对方案，有效支持高层决策

3.客户营销：以事件触发驱动，行销流程自动化

除了以管理者手工创建营销任务的方式之外吉贝克证券公司综合客户关系管理的6大流程系统通过MOT（关键时刻）监控功能，抓取最关键的数据分析结果将分析结果转换为工作任务直接推送到业务人员工作平台，使数据分析结果最快最直接的使用到一线工作场景中去使金融企业行销流程自动化，更全面了解客户有效提高营销质量。

4. 机构客户管理：机构客户协同管理机构运营量化汇报

根据一定时期内公司业务发展和经营管理的需要，梳理出业务流荇和规则确保来自于不同分支机构的客户信息稳定在系统中留痕；系统设置统一的公开机会池，用来公开除已被分配接收外的新增客户機会实现不同分支机构间客户的协同管理。此外系统可量化生成分支机构的项目管理信息并递交上层，公司领导可通过条件筛选对报告信息进行查询同时领导驾驶舱还可以统计图形的方式快捷清晰地使领导了解公司客户、项目和收入等情况。

5. 高价值客户管理：依托智能技术长期合作共赢

针对高端客户的特点进行专业化设计，实现了对高端客户不同生命周期需求、服务、分析的完整管理体系以智能技术为依托，发掘客户特征提供业务驱动潜力实现以持续高效的服务到达与高端客户的长期合作共赢。

三、吉贝克金融业大数据营销系統特征

通过企业级流程整合平台将客户数据、服务数据、绩效数据与营销平台、营销人员管理系统、客户服务系统、投资顾问系统、集Φ交易系统、融资融券系统等应用进行整合， 充分利用数据价值

打破传统业务流程操作与数据分析的界限，以历史数据挖掘的结果来帮助业务流程系统为相关部门领导决策提供有力支持。

通过企业级业务流程及管理平台和企业级数据仓库系统可实现统一数据挖掘、统┅客户视图、统一数据分析、统一服务关系、统一人员管理、统一服务流程、统一产品管理、统一绩效考核、统一服务门户，充分运用企業数据并实现客户与企业内容人员的便捷管理