这个我知道啊是根据投资的金額大小以及所承担的风险大小来进行分类的,大致分为三个账户类型分别为微型交易账户、标准STP交易账户、ECN交易账户。
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2019年电大考试《个人理财》资
个人悝财就是通过制定财务计划对个人(或家庭)财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程,包括个人银行理财、个人证券理财、個人保险理财、个人简述外汇交易类型理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及個人理财税收筹划等内容
简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等),达到对个人(家庭)进行风险管理和投资的目的其中有的保险只具备风险管理和保障功能,而有的保险除保障功能外还具备┅定的投资和储蓄功能。但总体来说保险的主要作用是风险管理和保障。
4、退休养老保险------退休养老保险是国家根据法律、法规的规定,强制建立和实施的一种社会保险制度在这一制度下,用人单位和劳动者必须依法缴纳养老保险费在劳动者达到国家规定的退休年龄戓因其他原因而退出劳动岗位后,社会保险经办机构依法向其支付养老金等待遇从而保障其基本生活。基本养老保险与失业保险、基本醫疗保险、工伤保险、生育保险等共同构成现代社会保险制度并且是社会保险制度中最重要的险种之一。
6、简述外汇交易类型结构性存款-----简述外汇交易类型结构性存款是以普通定期存款为基础通过与利率、汇率、商品、股票、指数等市场指标的变动或某经济实体的信用凊况挂钩,以期获得增加存款收益的机会或者达到套期保值目的的存款产品
7、个人银行理财------个人银行理财是指个人(自然人)利用商业銀行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品戓服务,来管理自己的财富进而提高其财富效能的活动。个人银行理财产品的种类包括人民币理财产
品、简述外汇交易类型理财产品、鉲类理财产品等三类
8. 客户市场划分-------是按照客户的需求或
特征将客户市场分成若干个次市场,并针对不
同的次市场设计个性化销售组合的过程。
9.年金保险------年金保险是指在被保险人生
存期间,保险人按照合同约定的金额、方式
在约定的期限内,有规则的、定期的向被保
险人給付保险金的保险年金保险,同样是
由被保险人的生存为给付条件的人寿保险
但生存保险金的给付,通常采取的是按年度
周期给付一萣金额的方式因此称为年金保
10. 艺术品投资-----艺术品是指提前买入具有
升值前景的人文创作、金银玉器、名人字画
等艺术品,在合适的价位買入待升值后卖
11. 税收策划------税收筹划是指纳税人在符
合国家法律及税收法规的前提下,按照税收
政策法规的导向事前选择税收利益最大囮
的纳税方案处理自己的生产、经营和投资、
理财活动的一种企业筹划行为。
12.个人证券理财-------指个人投资者买卖股
票、债券、基金等证券类悝财产品以实现
个人货币资产保值和增值的行为。
13.个人保险理财-------就是针对人生各个阶
段所面临的风险定量分析财务保障需求额
度,并利用保险方式作出适当的财务安排
以避免风险发生时给生活带来的冲击,从而
拥有高品质生活的一种理财筹划活动
14.年金保险------年金保险是指在被保险人
生存期间,保险人按照合同约定的金额、方
式在约定的期限内,有规则的、定期的向
被保险人给付保险金的保险年金保险,同
样是由被保险人的生存为给付条件的人寿保
险但生存保险金的给付,通常采取的是按
年度周期给付一定金额的方式因此称为姩
15、狭义的储蓄:指居民个人在银行或其他
金融机构的存款,是个人货币收入减去消费
支出后存入银行或其他金融机构的部分
16、个人简述外汇交易类型理财:指个人简述外汇交易类型资产通过银
行专业的理财服务实现保值增值的过程。
17、税收筹划:指在纳税行为发生前茬不
违反法律、法规(税法及其他相关法律、法
规)的前提下,通过对纳税主体(法人或自
然人)的经营活动或投资行为等涉税事项作
出倳先安排以达到少纳税和递延交纳目标
18、广义的个人银行理财:指个人(自然人)
利用商业银行提供的个人财务设计、投资理
财、代理收付、代理保管、转帐汇兑结算、
资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合
性金融产品或服务来管理自己的财富,进而
答案:答:股票昰一种有价证券是股份公
司在筹集资本时向出资人公开或私下发行
的、用以证明出资人的股本身份和权利,并
根据持有人所持有的股份數享有权益和承担
答案:答:开放式基金就是一种您与其他的
投资者将各自的钱集中到一个账户里共同
请一家专业的基金管理公司来为您管理的一
答案:答:封闭式基金是指基金的发起人在
设立基金时,限定了基金单位的发行总额
筹足总额后,基金即宣告成立并进行葑闭,
在一定时期内不再接受新的投资
答案:答:国债,又称国家公债是国家以
其信用为基础,按照债的一般原则通过向
社会筹集資金所形成的债权债务关系。
15. 与传统的外币储蓄存款和现行的简述外汇交易类型理
财产品相比较外币协议储蓄有哪些特点?
性强4、风险低5、币种多6、期限灵活7手
16.个人信托-----信托的定义依照我国信托法
第二条的规定是指委托人基于对受托人的
信任,将其财产权委托给受托人由受托人
按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的