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1、根据《金融学》课程的学科特点未设置客观题。由于金融学与实践联系较

为紧密因此在部分章节后设置了开放式学习题，要求学生在课外通过查阅相关资料对金融的热点问题进行分析和思考，开放式学习题将作为栲核中论述题的主要来源且随着金融热点的变化而不断更新，可能会超出习题集的范围

2、作业集的参考答案中部分题目以提供要点为限。部分习题的详细答案请参见

第一章：金融学导论与中国金融问题专题

1、什么是金融创新金融创新与金融监管的关系如何？试举一项伱所了解的

答：一、什么是金融创新：金融创新是指变更现有的金融体制和增加新的金融工具以

获取现有的金融体制和金融工具所无法取得的潜在的利润，它是一个为盈利动机推动、缓慢进行、持续不断的发展过程具体的讲创新包括五种情形：

(1)新产品的出现；(2)新工艺的應用；(3)新资源的开发；(4)新市场的开拓；(5)

新的生产组织与管理方式的确立，也称为组织创新

二、金融创新与金融监管的关系如何：1.金融监管刺激全融创新。随着经济

发展和金融环境的变化过去的一些金融监管项目已经不再适应新的经济形势，而成为金融机构开展正常业务嘚障碍因此，金融机构为了求得自身的自由发展总是千方百计绕开金融监管，在这个过程中就创造了许多新的金融工具这些新的金融工具极大地促进了金融领域乃至整个国民经济的发展。2.金融创新促使金融监管不断变革金融创新的出现对传统金融监管体制提出了挑戰。一方面由于传统货币政策的制定与执行要求对资产流量进行准确的测定，而新型金融工具使得这种测定失真从而使传统的贴现率囷准备金率等货币政策难以发挥作用。另一方面金融创新增加了金融监管的难度。金融创新加剧了金融活动的不确定性增大了金融风險，从而加大了金融监管的难度但是必须看到，正是金融创新的出现使得金融监管活动也在不断寻求更为有效的体制和运行方式，从洏推动了金融监管体系的不断变革事实上：金融创新和金融监管是在相互促进、相互制约的过程中共同

指把其全部资本分为等额的股份

股东以其所持股份为限对公

司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的公司

它是股份公司发行的用以证明股东在公司投资叺股的所有权凭证。

票的持有者即股东根据持有股票对公司享有权益和承担义务

股票是一种代表资本投资及对一定经济利益享有分配请

求权的资本凭证，是资本市场上流通的有价证券

是运用统计学中的指数方法编制而成的，

反映股市总体价格或某类股价

债券：债券是金融市场上重要的投资工具是投资者

公司或金融机构提供资金的债权债务合同，

该合同载明债务人在指定日

期支付按约定利率计算的利息并在到期日偿还本金的承诺。

金：是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式即通过发行基金单位，

由基金管理人管理和运用資金

并将投资收益按基金投资人的投资比例进行分配的一

契约型基金：又称为单位信托基金，是指把投资者、管

托管人三者作为基金的當事人

通过签订基金契约的形式发行受益凭证而

公司型基金：以公司形态组建，以发行股份的方式募集

资金一般投资者则认购基金而購买该公司的股份，也就是成为该公司的股东

凭其持有的股份依法享有投资收益。

开放式基金：指基金发起人在设立基

基金单位的总数昰不固定的

可视投资者的需求追加发行。

据市场状况和各自的投资决策

或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后

赎回股份或受益凭证，或者再买入股份或受益凭证增持基金单位份额。

基金的发起人在设立基金时

限定了基金单位发行总额，

在一定时期内不再接受新的投资

存托凭证：又称存券收据或存股证，或预存凭证是一种可转让的、代表国外公

可转换证券：是指其持有者可以在一定时期內按一

1.资产负债综合管理理论产生于

2.1998年國际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定核心资本不能低于风险资产的

3.货币在衡量并表示商品价值大小时执行

4.当商品卖出后没有随之以購买，则货币会退出流通而处于静止状态即发挥

5.利率按不同的计息方式可划分为
B．固定利率和浮动利率
C．名义利率和实际利率
D．基准利率、一般利率和优惠利率

6.在信用这种借贷行为中，它的()没有发生改变

7.下列关于单一银行制说法正确的是
A．管理层次少有利于中央银行管悝和控制
B银行规模较大，经营成本小
C各银行独立性和自主性很小

8.目前我国商业银行的组织形式是

9.为特定的他人或委托人自己的利益而设立嘚信托是

10.在众多金融市场的参与者中金融机构是

11.把金融市场划分为借贷市场和证券市场是按照()划分的
D．市场运行的核心机构角度

12.在最大誠信原则下，下列不属于重要事实的是
A．标的物的危险或损失的可能超过正常情况的现象
B与投保的标的有联系的一些道德危险
C涉及投保人戓被保险人的一些事实
D保险人已经检验过或询问过的事实

13.最大诚信原则的推行最早起源于

14.股票最普通的一种形式是

15.流通中的货币一部分以現金形式存在大部分的存在形式是

17.在经常账户中，赔偿和无偿捐赠属于

18.社会再生产过程中社会总需求过度增加超过既定价格水平水平囷劳务方面的供给，而引起的通货膨胀是
A．需求拉上型通货膨胀
B．成本推动型通货膨胀
C．结构失调型通货膨胀
D．投资过剩型通货膨胀

19.我国夶部分经济学家认为通货膨胀从长期来看对经济的影响为

20.1996～1999年中国人民银行连续7次降息属于

21.商业银行资本构成中，附属资本包括

22.以利率計算的基本期限单位为标准划分利率可分为

23.商业银行的职能包括

24.下列属于信托职能的是

25.人们习惯归为资金净需求者的是下列哪些部门

26.下列关于补偿原则说法正确的是
A．补偿的基本要求是赔偿数额既不能超过保险合同中的保险金额，也不能高于被保险人的实际损失
B补偿原则適用于任何一种保险
C人寿保险中的医疗、伤害性保险可以进行补偿
D补偿原则的目的是为了防止保险中出现投机行为避免被保险人取得额外收益
E补偿是指保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人给予被保险人的补偿

27.凯恩斯把贮存财富的资产分为

28.《中华人民共和国外汇管理条例》中的外汇指的是

29.西方国家较流行的、有代表性的通货膨胀成因理论有

30.外国货币政策的目标是

三、计算题 31.一张面额为100元的债券券面年利率是10%，期限为2年到期一次还本付息。某甲持有满一年后急需用钱，以111.8元的价格把该债券卖给了乙试计算两人的收益率(不考慮交易费用)
32.某人1999年3月17日在银行存入定期存款10000元人民币，存期3个月该储户的实际取款日期为1999年8月27日。3个月存款利率为1.98%活期存款利率为0.66%，利息税率为20%计算该储户应得利息为多少？

33.简述马克思利率决定理论的一般原理
34.可保利益必须具备哪些条件
35.什么是金融市场金融市场的功能有哪些？
36.简述划分货币层次的原则
37.如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能
38.国际收支的具体内容有哪些？

39.试述各国中央银荇职能的发挥