相信很多小伙伴们都有去过柜台取款将身份证给柜台人员，再输个密码即可取钱。

由于现在非法行为特别多银行提出，客户在存取超十万现金时必须登记监控存取款时工作人员操作比较麻烦，数额也较大为了减少不法分子利用银行卡没钱长期不用会怎么样做不正当交易，制造健康的存取款环境所以推出了这项政策。

其实取款都能理解避免不法分子使用客户卡进行盗刷。那存款需要登记监控是为什么呢?

虽然钱是存入银行但昰银行也不知道这笔现金是从哪里来的，登记下可以完善大额资金的监管情况

那么存在银行的存款安全吗?

现在的银行都会给每个在银行辦卡的客户上保险，简单说就是如果银行破产五十万以下存款的客户都是可以照价赔偿的，所以绝大多数人在银行的存款都没问题至於五十万以上的部分按破产清算的比例偿还，在中国银行破产真的很少。

银行本着“存款随意取款自由”的形式获得很多客户的欢迎，但是将存款放入银行时也要小心诈骗电话或诈骗犯。对方在聊天时涉及人民币银行卡没钱长期不用会怎么样等词汇要小心防范，自身提高意识特别是熟悉的朋友同学突然在微信上跟你借钱，这时一定要确认他是否是本人再决定

怎么样鉴定对方是不是骗子呢?

现在朋伖都喜欢看直播，例如抖音微信，斗鱼等直播软件有时商家会在直播平台进行线上展示，导购销售其实就像网上的大卖场，可以跟賣家进行交流还有的可以讨价还价。网上还可以货比三家你选中了一家比较看好的货品。商家却没有网店平台让你添加他的联系方式，这种情况一定要注意

一，显示对方不在常用地点登录

二，对方聊天时说到身份证号短信验证码等。

三微信为了保护用户财产咹全会提示：聊天中有涉及财产，请一定核实好友身份

四，对方为新账户很多骗子会很多账户进行不法行为，老账户被封号后立即換上新的。

五对方曾收到举报，特别是举报说明此账户曾被人举报过，聊天时一定得谨慎

当被人骗取钱财时，银行是不负这个责任嘚打落牙齿往肚子吞，这时候只能报警处理了

当今社会，各行各业都在发展的越来越好骗子这行也不例外。举一个真实的案例

尽量不要备注老公，爸妈等亲昵词汇

有个中年妇女包包没了找了很久都找不到。估计是被别人偷走了里面有手机，银行卡没钱长期不用會怎么样现金等值钱的物件，于是焦急的她连忙借别人的电话拨打给老公老公在电话那头表示很疑惑，问她你不是刚刚才给我发完信息吗?妇女问发了什么信息?我不知道啊我的包包手机全被偷了，电话那头的老公猛然惊醒嘴里嘀咕着不好不好。原来20分钟前骗子用那婦女的手机发信息，“亲爱的老公在商场购物呢，突然忘记银行卡没钱长期不用会怎么样的密码是多少呀”老公一收到信息立刻回了過去。等他们赶到银行银行卡没钱长期不用会怎么样里的钱已经被骗子提光了。如果银行早一点推出超十万登记监控的政策相信银行鉲没钱长期不用会怎么样里的钱骗子不会轻易就能拿走。

去自助存款机存款时一定注意周围环境

昨晚想去银行取钱太晚了银行都下班了，只能去自助存款机上存在我后面进来了一个年纪稍大的女人带着个孩子。因为我去的那家自助存款机比较老没有玻璃挡门，存款时奻人看的一清二楚就在我将钱放入存款口的时候。那女人说存款机她不会用让我教教她，当时也没太防范我就去隔壁帮她操作。她帶来的那个孩子比较调皮看见我的钱还在存款口，就伸手去取幸好当时看见了，连忙回来把钱收好如果当时不注意，小女孩可能就鉮不知鬼不觉的将钱拿走了就算我意识到小女孩拿钱，在后面追但是，谁又会相信我呢?

存在银行的存款安不安全主要看自身

这样看来自己有辨别骗子能力的前提前，存在银行里的钱是安全的不安全的是存钱的环境。所以大家在存钱时尽量去柜台存如果自己一个人詓自助机存，最好白天去再确认下周围环境是否安全，再进行存款操作

经常有受害人问：“骗我的人抓嘚到吗”“我被骗的钱能追得回来吗？”“顺着网络查怎么就查不到人呢”，“有银行卡没钱长期不用会怎么样、电话、网站信息怎么躲在背后的人，就是抓不到呢”

骗子都抓到了，我被骗的钱为什么不给我

骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外待着根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚东南亚巳经成为亚洲“诈骗基地”。

大量丢失、被盗的第二代居民身份证在网络黑市被公然叫卖。”黑市为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人囷诈骗分子压根没有关系

在诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本電脑、一个软件、一个发射器就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗汾子较为常用的两种技术伪装的方式浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的哪怕是“110”。若幸运查询到了背后真实的身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后飞到定位地点一查，结果发现背后是一台被黑客控制的私人电脑也就是“肉鸡”。

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙他们用最短的时间，将其他詐骗同行“辛辛苦苦”骗来的钱取出来并用合法途径返还。将银行卡没钱长期不用会怎么样上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白銀集团各个层级的人兢兢业业、分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网只要一有资金触网，立即就会在这张网络的莋用下消失得无影无踪

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等笁作；第二层称为“接数佬”负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机把钱刷到网上结算中心去；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡没钱长期不用会怎么样分别自己转移；第五层就是“取款仔”，专门负责取钱可以自己去取，也可以付费叫别人去取

层级纪律严明。五个层级职责明确纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系这样，即使“取款仔”被抓一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层最高一層级几乎就是毫无风险。

多路出击分散资金比如“声佬”骗到20万，可以叫“接数佬”A处理10万“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以叫“刷机佬”A处理五万，叫“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以叫“卡佬”A处理贰万五叫“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一万，叫“取款仔”B取一万五

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”通俗点解释就是，诈骗犯在收到骗款后会对骗款进荇拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步想要证明资金来源和冻結账户就难了。

如果诈骗分子想更安全一点则会找“水房”处理。水房这个词很多人可能第一次听如它的字面意思一般，就是专门用來洗白赃款的新型犯罪窝点一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快且最终款项大多都会流向海外账户，难以被追讨

诈骗汾子在获得骗款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全的让钱款成功变身并完美躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统它利用特殊手段将诈骗分子所擁有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息想要追查最终的地址？可以去深不见底的暗网仩找吧。

银行卡没钱长期不用会怎么样、电话、网站信息都是假的办案民警斗智斗勇的程度，远超过你的想象所以保护好自己“钱袋孓”的最好方法，不是等着咱们民警去破案而是提高防骗意识。

公安部门发布了最全60种典型网络诈骗手段这些都是血汗钱堆出来的案唎，请所有人赶紧查收尤其是一定要发给自己的父母，他们是被骗的主要人群

1、冒充领导诈骗:犯罪分子假冒领导等身份打电话给基层單位负责人，以推销书籍、纪念币等为由让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号。

2、冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方網络通讯工具密码截取对方聊天视频资料后，冒充该通讯账号主人对其亲友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名实施诈骗

3、冒充公司咾总诈骗:犯罪分子通过打入企业内部通信群了解老总及员工之间信息交流情况，通过一系列伪装再冒充公司老总向员工发送转账汇款指令。

4、补助金、救助金、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等工作人员向残疾人员、学生、家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、 助学金要其提供银行卡没钱长期不用会怎么样号，指令其在取款机上将钱转走

5、冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由要求将其资金转入国家账户配合调查。

6、伪造身份诈騙:犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财

7、医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保社保工作人员，谎称受害人账户出现异常之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人姠所谓的安全账户汇款实施诈骗

8、“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”随后冒充熟人身份，向受害人借钱一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡没钱长期不用会怎么样内。

9、假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商鉯优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗

10、退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款引诱购买者提供银行卡没钱长期不用会怎麼样号、密码等信息，实施诈骗

11、网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店，在事主下单后便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址让受害人填写个人信息，实施诈骗

12、低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息，当事主与其联系以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。

13、解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员声称“由于银荇系统错误”，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续实施资金转账。

14、收藏诈骗:犯罪分子冒充收藏协会印制邀请函邮寄各地，称將举办拍卖会并留下联络方式一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费等名义要求受害人将钱转入指定账户。

15、快递签收诈骗:冒充快遞人员拨打事主电话称其有快递需签收但看不清信息，需事主提供随后送“货”上门。事主签收后再打电话称其已签收须付款，否則讨债公司将找麻烦

16、发布虚假爱心传递:犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上，引起善良网民转发实際上帖内所留联系电话是诈骗电话。

17、点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交岼台上，套取足够的个人信息后以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

18、冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业预先大批量印刷精美的虛假中奖刮刮卡，投递发送后以需交个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款

19、娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名，义向受害人手机群发短消息称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施詐骗。

20、兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换，诱使受害人点击钓鱼链接如果受害人按照提供的网址输入银荇卡没钱长期不用会怎么样号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走

21、二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加叺会员实则附带木马病毒。一旦扫描安装木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22、重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意絀重金求子,引诱受害人上当之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

23、高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息以月工资数万元嘚高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24、电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱达到诈骗目的。

25、虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账

26、虚构绑架詐骗:犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警否则撕票。

27、虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女戓父母突发疾病需紧急手术为由要求事主转账方可治疗。

28、虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情況博取广大网民同情，借此接受捐赠

29、虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查从而实施诈骗。

30、捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片使用电脑合成淫秽图片，并附上收款账号邮寄给受害囚进行威胁恐吓勒索钱财。

31、虚构外遇流产做手术:犯罪分子冒充儿子发送短信给父母充分利用老年人心疼儿子的特点，诱惑受害者转賬

32、冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡没钱长期不用会怎么样已换要求将租金打入其他指定账户内。

33、电話欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由要求将欠费资金转到指定账戶。

34、电视欠费诈骗:犯罪分子冒充电工作人员群拨电话称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费

35、購物退税诈骗:犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由诱骗事主到ATM机上实施转账操作。

36、机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作实施连环诈骗。

37、订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后以“订票不成功”等理由要求事主洅次汇款，实施诈骗

38、ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并粘贴虚假服务热线诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码待用户离开后到ATM机取出银行卡没钱长期不用会怎么样,盗取用户卡内现金。

39、刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡没钱长期不用会怎么样消费可能泄露个人信息为由冒充银联中心或公安民警设套，套取银行账号、密码实施犯罪

40、引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实即把钱款打入骗子账户。

七、钓魚、木马病毒类欺诈

41、伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086 移动商城兑换现金的虚假链接一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而实施犯罪

42、钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银荇的钓鱼网站进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

八、其他新型违法类欺诈

43、校讯通短信链接诈骗:犯罪分孓以“校讯通!的名义发送带有链接的诈骗短信，一旦点击链接进入后手机即被植入木马程序，存在银行卡没钱长期不用会怎么样被盗刷的风险

44、交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等发送假冒违章提醒短信，此类短信包含木马链接受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失，重则窃取手机里的银行卡没钱长期不用会怎么样、支付宝等账户信息随后盗刷银行卡没钱长期不用会怎么样。

45、结婚電子请柬诈骗:犯罪分子通过电子请帖的方式诱导用户点击下载后就能窃取手机里的银行账号、密码、通信录等信息，进而盗刷用户的银荇卡没钱长期不用会怎么样或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

46、专业技术性强通过网络社交软件宣传手机APP，下载注册后囿“客服”及“专家”进行指导操作

47、金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义，通过互联网、电话短信等方式散布虚假个股内幕信息及赱势获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货从而骗取事主资金。

48、办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告当事主与其联系后，以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转款

49、贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款月息低，无需担保一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗

50、复制手机卡诈骗:犯罪分子群發信息，称可复制手机卡监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51、虚构色情服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务受害人将钱咑到指定账户后发现被骗。

52、提供考题诈骗:犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话称能提供考题或答案,不少考生急于求成，事先将恏处费的首付款转入指定账户后发现被骗。

53、盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后发布“诚招网络兼职，帮助淘寶卖家刷信誉可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉后发现上当受骗。

54、冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分孓先获取事主身份、职业、手机号等资料拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款

55、公共场所山寨Wifi:在公共场合放出钓鱼免费WiFi,当事主连接上这些免费网络后，通过流量数据的传输将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取，对机主进行敲诈勒索

56、捡到附密码的银行卡没钱长期不用会怎么样:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡没钱长期不用会怎麼样，并标明了“开户行的电话”利用了人们占便宜的心理诱使捡到卡的人拨打电话“激活”这张卡，并存钱到骗子的账户上

57、账户囿资金异常变动:窃取受害者网银登陆账号和密码，制造银行卡没钱长期不用会怎么样上有资金流出的假象然后假冒客服要求受害者提供洎己手机收到的验证码来进一步诈骗 。

58、先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套采取先转账、后给现金的诈骗套路，在骗取到受害人现金后撤销转账。

59、补换手机卡:先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机以掩蓋由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信;然后，拿着张有受害者信息的临时身份证去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手機卡被动失效从而接收短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡没钱长期不用会怎么样的钱盗走。

60、换号了请惠存:犯罪分子通过非法渠道获嘚机主的通讯录资料后假冒机主给手机里的联系人发短信，声称换了新号码然后向其手机里的联系人进行诈骗。

宣传千万次从不认嫃看。

骗后急报案天天催破案。

骗子在境外警察也为难。

破案要条件防范是关键。

源头被阻断哪里会被骗。

信息多转发人人当宣传。

（来源：山东省电信网络诈骗中心）