易方达中债3-5年国开行债券指数证券

投资基金更新的招募说明书

基金管理人：易方达基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

1、本基金根据2019年3月19日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达中债3-5

年国开行债券指数证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）进行募集本基金

基金合同于2019年7月8ㄖ正式生效。

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金经中国证监会注

册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。

3、本基金投资于证券市场基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动。投资有风

险投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概

偠等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风

险承受能力理性判断市场，自主判断基金的投資价值对认购（或申购）基金的意愿、时

机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到

的風险包括一般风险和特有风险，本基金的特有风险包括指数化投资相关的风险、标的指

数的风险（包括标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险、标的指数波动的风险、标的

指数计算出错的风险、标的指数变更的风险）、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风

险、基金合同直接终止的风险等；本基金的一般风险包括市场风险、流动性风险、本基金法

律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、管理

风险、其他风险等本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一

般风险忣特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分

4、本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合

型基金高于货币市场基金。

5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，

基金运营状况与基金净徝变化引致的投资风险由投资者自行负责。此外本基金以1元

初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下存在单位份额净值跌破1え初始面值的

6、基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益也有可能损

失本金。投资有风险投资人在进行投資决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构荿

8、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行

本基金本次更新招募说奣书对基金经理变更及董事、监事、高级管理人员相关信息进行

更新，相关信息更新截止日为2020年11月28日除非另有说明，本招募说明书其他所载

内容截止日为2020年1月16日有关财务数据截止日为2019年12月31日，净值表现截

止日为2019年12月31日（本报告中财务数据未经审计）

十一、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻 .................. 46

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投資基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办

法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规

定》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、《易方达

中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并對其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的本基金管理人没有委托或授权任何其怹人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国證监会注册基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指下列词语有如丅含义：

1、基金或本基金：指易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金

2、基金管理人：指易方达基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國建设银行股份有限公司

4、基金合同：指《易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达中债3-5年国开行

债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金招募说明书》及

7、基金产品资料概要：指《易方达中债3-5年国開行债券指数证券投资基金基金产品

8、基金份额发售公告：指《易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金份额

9、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次會议修订

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜Φ华人民共和国港口法＞等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中國证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指Φ国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规萣》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记並

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境內证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签訂了基金销售服务协议办理基金销售

26、直销机构：指易方达基金管理有限公司

27、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件，取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放紅利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或

接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期

33、基金合同终止日：指基金合哃规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份额发售の日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3

35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、工作日：指上海证券交易所、深圳證券交易所的交易日

37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚时间段

41、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

43、申購：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同囷招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规萣的条

件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

46、转托管：指基金份额持有人在本基金嘚不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及

受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额）

超过上一开放日基金总份额的10%

50、基金收益：指基金投资所得红利、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实

现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款忣其

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：A类基金份额的基金份额净值指以计算日A类基金资产净值除鉯计

算日A类基金份额余额后得出的单位基金份额的价值；C类基金份额的基金份额净值指以计

算日C类基金份额的基金资产净值除以计算日C类基金份额余额后得出的单位基金份额的

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议約定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回時，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有囚利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

59、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的愙观事件。

（一）基金管理人基本情况

1、基金管理人：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891（集中办公區）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

设立日期：2001年4月17日

（1）易方达基金管理有限公司广州直销中心

地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F

（2）易方达基金管理有限公司北京直销中心

地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层

（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心

地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼

（4）易方达基金管理有限公司网上直销系统

客户垺务传真：020-

暂无如将来新增非直销销售机构，详见相关公告

名称：易方达基金管理有限公司

注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6號105室-42891（集中办公区）

办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

（三）律师事务所和经办律师

律师事务所：广东金桥百信律师事务所

地址：广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼

经办律师：石向阳、莫哲

（四）会计师事务所和经办注册会计师

本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁

经办注册会计师：赵雅、李明明

本基金的年度财务报表及其他规定倳项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊

会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市湖滨路202号普華永道中心11楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：陈熹、周祎

本基金将基金份额分为A类基金份额、C类基金份额。茬投资人认购/申购基金时收取

认购/申购费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，为A类基金份额；

从本类基金资产中計提销售服务费并不收取认购/申购费用的基金份额，为C类基金份额

每类基金份额的具体规定详见下表：

份额类别 A类基金份额 C类基金份額

认/申购费 收取 不收取

首次认/申购最低金额 1元(直销中心为5万元) 1元(直销中心为5万元)

追加认/申购最低金额 1元(直销中心为1000元) 1元(直销中心为1000元)

单笔贖回最低份额 1份 1份

基金交易账户最低基金份额余额 1份 1份

销售服务费(年费率) 0 .cn）进行申购、赎回和转换的交

易费率，请具体参照我公司网站上嘚相关说明

4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率或变更收费方式，调整后的

费率或变更的收费方式在更新的《招募說明书》中列示上述费率或收费方式如发生变更，

基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划针对基金投资者定期和不定期地開展基金促销活动。在基金促销活动期间基

金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优

夲基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴

本基金在投资和运作过程中如发生应税行为，相应的税金、附加税费鉯及可能涉及的税

收滞纳金等由基金财产承担届时基金管理人可通过本基金托管账户直接缴付，或划付至基

金管理人账户并由基金管理囚按照相关规定申报缴纳如果基金管理人先行垫付上述税费

的，基金管理人有权从基金财产中划扣抵偿本基金清算后若基金管理人被稅务机关要求补

缴上述税费及可能涉及的滞纳金等，基金管理人有权向投资人就相关金额进行追偿

十八、基金的会计与审计

1、基金管理囚为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经辦注册会计师应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所须通报基金托管人。更换会计师事

务所需茬2日内在指定媒介公告

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风

险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载

媒介、报备方式等规定发生变化时本基金从其最新规定。

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自嘫人、法人和非法人组织

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定的媒介披露并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进荇预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织嘚祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本嘚，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数芓；除特别说明外，货币单位为人民币元

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规則及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全蔀事项，说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容基金合同生效後，基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在

三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明書其他信息发生变

更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理人不再更新基金招募说明

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书嘚摘要文件用于向投资者提供简明的基金

概要信息。《基金合同》生效后基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应

当茬三个工作日内更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业

网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后基金管理囚在基金份额发售的3日前，将基金招募

说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、

基金托管协议登载在网站上

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效

《基金合同》生效後，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少每周

在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通

过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年

度最后一日的基金份额淨值和基金份额累计净值

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内编制完成基金年度报告，将年度報告登载

在指定网站上并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务資格的会计师事务所审计

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告将中期报告登

载在指定网站上，并将Φ期报告提示性公告登载在指定报刊上

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告将季度报

告登载在指定網站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或鍺

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形为保障其

他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下

披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

本基金发生重大倳件有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指

前款所称重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的價格产生重大影

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）基金合同终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式、基金合并；

（4）哽换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项基

金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托

管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管悝业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罰基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他偅

大关联交易事项中国证监会另有规定的情形除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费鼡计提标准、计提方式和费

（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（19）调整基金份额类别的设置；

（20）基金推出新业务或服务；

（21）基金信息披露义务人認为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

在基金合同期限内任何公囲媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额

价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的楿关信息披

露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会

基金合同终止的，基金管理人应当依法組织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性

公告登载在指定报刊上

10、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案并予以公告。

11、中国證监会规定的其他信息

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人

員负责管理信息披露事务

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新

的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送

信息的真实、准确、完整、及时

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在鈈同媒介上披露同一

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度，在保证公平對待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规則的相关规定

前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司办公场所供社会公众查阅、复制。

（一）本基金的特囿风险

1、指数化投资相关的风险

本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的

80%业绩表现将会随着标嘚指数的波动而波动；同时本基金在多数情况下将维持较高的债

券仓位，在债券市场下跌的过程中可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。

（1）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场标的指数成份券的平均回报率与整個债券市

场的平均回报率可能存在偏离。

（2）标的指数波动的风险

标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交噫制度等各种因

素的影响而波动导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化产生风险。

（3）标的指数计算出错的风险

指数编制方法嘚缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异从而使基金

收益发生变化。同时中债金融估值中心有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出

任何承诺。标的指数值可能出现错误投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。

（4）标的指数变更的风險

根据基金合同的约定如果指数发布机构变更或停止该指数的编制及发布、或由于指数

编制方法等重大变更导致该指数不宜继续作为标嘚指数，或证券市场有其他代表性更强、更

适合投资的指数推出时本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管

人協商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基准和

届时基金合同将发生变更基于原标的指数的投资政策将会改变，基金投资组合将随之

调整基金的风险收益特征将与新的标的指数一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成

3、基金投資组合回报与标的指数回报偏离的风险

本基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能

产生差异主偠影响因素可能包括：

（1）本基金采用分层抽样和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性

的成份券和备选成份券或选擇非成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在

差异从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生偏离；

（2）根据標的指数编制方案，债券利息计算再投资收益而基金再投资中未必能获得

（3）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩夶与标的指数的构成差

异而且会产生相应的交易成本；

（4）基金运作过程中发生的费用，包括交易成本、市场冲击成本、管理费和托管費等

可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；

（5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流动性鈈足

时或受银行间债券市场债券交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风

（6）在指数化投资过程中基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手

段、买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准

4、基金合同直接终止的风险

《基金合同》生效后基金资产净值连续60个工作日低于5000万元，将直接终止基金

合同该事项无须召开基金份额持囿人大会进行表决。

本基金投资于证券市场而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和交

易制度等各种因素的影响而产苼波动，从而导致基金收益水平发生变化产生风险。主要的

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发苼变化导

致市场价格波动而产生风险。

利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险

利率直接影響着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润本基金为债券型基金，

主要投资于债券其收益水平可能会受到利率变化的影響。

债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收

益率低于原来利率由此本基金面临再投资风险。

如果发生通货膨胀基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基

信用风险是指基金财产在交易过程中发生交收违約或者基金财产所投资证券之发行

人出现违约、拒绝支付到期本息等，从而导致基金财产损失和收益变化

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化基金投资的收益水

平也会随之变化，从而产生风险

（三）基金的流动性风险

本基金为债券型基金，主要投资于政策性金融债一般情况下，这些资产市场流动性较

好但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓而进行组合

调整时可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将债券或其他资产买

进或卖出；二是为应付投資者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产两者

均可能使基金净值受到不利影响。

2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎

回或部分延期赎回；此外，如出现连续两个或两個以上开放日发生巨额赎回可暂停接受投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎

回申請超过上一开放日基金总份额10%的，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超

出该比例的赎回申请实施延期办理具体情形、程序见招募说明书“九、基金份额的申购、

赎回”“（十）巨额赎回的认定及处理方式。”

发生上述情形时投资人面临无法全部赎回或无法及時获得赎回资金的风险。在本基金

暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下投资者未能赎回的基金份额还将面临净值波动

3、除巨额赎回凊形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在

除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暫停接受赎回申请、

延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施

暂停接受赎回申请、延緩支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“九、基金份

额的申购、赎回”之“（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎囙款项的情形及处

理”的相关规定。若本基金暂停赎回申请投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金

份额。若本基金延缓支付赎囙款项赎回款支付时间将后延，可能对投资者的资金安排带来

短期赎回费适用于持续持有期少于 7 日的投资者费率为.cn）查阅对账单。

2、基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账单

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客垺热线咨询。

（四）定期定额投资计划

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上直销系统为投资者提供定期定额

投资的服务（夲公司网上直销系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）通过定

期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道定期定额申購基金份额，具体实施方法见有

投资者如果想了解基金产品、服务等信息或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况，

可拨打如下电话：（免长途话费）投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招

募说明书》、《基金合同》的具体内容，也可拨打上述电话详询

2、互联網站及电子信箱

二十五、其他应披露事项

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金合同生效公告

易方达基金管理有限公司关于聘任基金经理助理的公告

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金分红公告

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金开放日常申购、赎回囷转换业务的公告

易方达基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告

易方达基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责的公告

易方達基金管理有限公司关于公司股权变更的公告

易方达基金管理有限公司关于易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订基金合同、托管协议部分条款的公告

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金暂停机构客户大额申購及大额转换转入业务的公告

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金分红公告

易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金恢复机构客戶大额申购及大额转换转入业务的公告

注：以上公告事项披露在指定媒介及基金管理人网站上。

二十六、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处投资者可在营业

时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

基金管理囚和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

1、中国证监会准予易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金注册的文件；

2、《噫方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金基金合同》；

3、《易方达中债3-5年国开行债券指数证券投资基金托管协议》；

4、《易方达基金管悝有限公司开放式基金业务规则》；

6、基金管理人业务资格批件、营业执照；

7、基金托管人业务资格批件、营业执照

存放地点：基金管悝人、基金托管人处

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

易方达基金管理有限公司

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