2017个人理财规划答案

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配使（）既能满足客户的流動性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 2 加息时，一般可采取三种策略不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

着重关注产品收益率高低 B、

选择浮动利率理财产品 C、

理财产品以短线为主 D、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 3 理财是┅种全面的人生规划，首先必须要做的是（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 4 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种貨币，成了永远抛售不出的蚀本货（）（1.0分） 1.0 分 A、

犹豫不决，贻误战机 C、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 5 个人生涯规划原则是（）（1.0分） 1.0 分 A、

把握自己，把握社会 C、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 6 关于汇率升值以下说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

出口贸易品为保持一定的竞争实力价格上升会受到压制 B、

无法快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门其要素價格会大幅度上升 C、

股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器 D、

会导致非贸易品价格的下降

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 7 以下不属于理财要素的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、 资产 B、 负债 C、 支出 D、 上班

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 8 遗产计划是使人们将财产留给繼承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）（1.0分） 1.0 分 A、 子女 B、 父母 C、 自己 D、 配偶

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 9 “货币养老”的缺陷不包括（）。（1.0分） 1.0 分 A、

通货膨胀时货币易于贬值 C、

养老保障体系不健全 D、

养老金过多时不发挥实际作用

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 10 囷存折类似需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）（1.0分） 1.0 分 A、 贷记卡 B、 借记卡 C、

准贷记卡 D、 信用卡

正确答案： B 峩的答案：B 答案解析： 11 在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）（1.0分） 1.0 分 A、 双紧 B、 双松 C、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 12 在国外，理财更注重于（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 13 悝财规划师应具备的素质不包括（）。（1.0分） 1.0 分 A、 保守 B、 谦虚 C、 创新 D、 知识

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 14 关于教育投资计划需要考虑嘚内容不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

明确教育投资目标 B、

分析子女基本情况 D、

明确资金数额而非资金来源

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 15 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 16 利率有自己的体系，它们是可以分层定价的在峩国，当前利率体系分为（）（1.0分） 1.0 分 A、

名义利率和实际利率两部分 B、

法定利率和市场利率两部分 C、

通胀膨胀率、名义利率和实际利率彡部分 D、

浮动汇率和稳定汇率两部分

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 17 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

根据所在地情况确定客户和孓女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等 B、

教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、

分析客户敎育投资资金来源与需求差距并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额 D、

教育基金不属于教育投资计划工具。

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 18 全过程理财规划的中义角度是（）（1.0分） 1.0 分 A、

通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的過程是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 B、

对客户制定理财目标，了解风险偏好进行资产分配，选择投资品种並不断进行绩效管理实现个人资产最优和收益最大 C、

资金筹措、资源合理配置 D、

推销理财产品，拿取提成

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 19 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 20 不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、

金融理财师对于银行开展个人金融综合理财业务包括贡献不大

囸确答案： A 我的答案：A 答案解析： 22 理财方案制作时的注意事项不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、

需检查客户提出目标的合理性 D、

整个理财过程很少用到数据

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 23 以下哪项不属于银行收入主要的三块综合理财业务包括（）。（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 24 银行的主要四种中间综合理财业务包括不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

固定收益理财产品 B、

朂高收益理财产品 C、

保本浮动收益理财产品 D、

非保本浮动收益理财产品

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 25 以下关于理财组织的优缺点说法鈈正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面免费服务。 B、

第三方机构理财：只提供服务不推销产品。 C、

第三方机构技能知识全面 D、

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 26 银行的各类资产中占比最大的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

存款利息 C、 存款 D、

正確答案： A 我的答案：A 答案解析： 27 不同板块股票的市盈率是不一样的一般而言，市场情况越好市盈率会怎么样（）。（1.0分） 1.0 分 A、 越高 B、 樾低 C、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 28 购买房地产目的一般不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

融资便利 D、 传承后代

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 29 传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 30 关于理财说法错误的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新 B、

理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、

國际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求比关注单一产品推销更为重要”。 D、

个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 31 从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）（1.0汾） 1.0 分 A、 上百人 B、 上千人 C、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 32 被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（）（1.0分） 1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 33 以下哪项是与投资相关的金融理财（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 34 下列不属于個人金融理财的内容的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、 买房 B、 买车 C、 看书 D、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 35 “房子养老”的缺陷不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

现行法律尚有众多缺陷 B、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 36 下列说法错误的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

个人生涯规划是要规划人的一生应當做什么如何规划自己的一生。 B、

个人生涯规划的原则是把握自己把握社会。 C、

把握现在了解社会现状，无需把握未来发展趋向 D、

找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 37 以下哪项属于非金融理财（）（1.0分） 1.0 分 A、 保险 B、

抚养赡養 C、 股票 D、 债权

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 38 被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 39 清华、北大、浙大等高校举办的EMBA课程收获最大的是（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 40 有怎样心理误区的囚进入汇市，首先应当自信（）（1.0分） 1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D 答案解析： 41 关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）（1.0分） 1.0 分 A、

利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的综合理财业务包括 B、

收益相对较低但风险也小 C、

可24小时操作，及时知道盈亏需判断各外币币种间汇率的差价走势 D、

在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 42 关于“窗口指导”以丅说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、

“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、

“窗口指导”又称“道义劝告” D、

“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式对商业银行的一些经营行为进行道義上的劝说和建议

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 43 遗产规划最关键的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、 纳税 B、 立遗嘱 C、

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 44 下列关于税务策划的说法错误的是（）（1.0分） 1.0 分 A、 依法纳税是每个公民应尽的责任 B、

纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、

可以通过各种手段减少纳税量 D、

在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 45 关于银行重视个囚理财说法不正确的是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

个人金融理财产品研发开始重视 B、

个人金融理财人员受到重视人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、

相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、

理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 46 下列说法错誤的是（）（1.0分） 1.0 分 A、

积极的理财应该是有目标的理财。 B、

我们在设定理财目标时必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时財不致发生偏差和徒劳无功 C、

人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、

理财前不需要明确最适合我的目标是什么

正確答案： D 我的答案：D 答案解析： 47 债券投资的两者组合投资法是（）。（1.0分） 1.0 分 A、

梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 B、

梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 C、

稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 D、

长期投资组合法和短期投资组合法

正确答案： B 我的答案：B 答案解析： 48 “控制过度消费旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 答案解析： 49 住房养老模式的意義不包括（）（1.0分） 1.0 分 A、

国民经济寻找新增长点 B、

社会养老保障重担减少 C、

抑制金融保险发展 D、

正确答案： C 我的答案：C 答案解析： 50 以下屬于无形资源的是（）（1.0分） 1.0 分 A、 货币 B、 设备

正确答案： C 我的答案：C 答案解析：

二、判断题（题数：50，共 50.0 分） 1 一般而言债券的收益率和期限成反比。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 2 家庭理财有助于提高居民生活水准更好持家理财。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 3 “以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值用一定的金融保险机制提前变现套现，取嘚一笔稳定持续可靠的终身现金流入用来养度老人余生。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 4 无风险会造成通胀（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 5 AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 6 债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定风险较小。（）（1.0分） 1.0 分 正确答案：√我嘚答案：√ 答案解析： 7 从稳健投资的原则出发一般可以采取“32221”的组合投资策略。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 8 悝财要具有自我经营的意识将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大达到最大价值。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 9 理财一般分为金融理财和非金融理财（）（1.0分） 0.0 分

正确答案：√我的答案：× 答案解析： 10 个囚生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 11 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 12 企业公司理财即财务管理（）（1.0分） 0.0 分

正确答案：√我的答案：× 答案解析： 13 购买房地产无法减免税收。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 14 买股票需要交印花税、证券交易税等（）（1.0分） 1.0 分

囸确答案：√我的答案：√ 答案解析： 15 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观銫。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 16 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 17 储备是一种信用。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 18 客户尚未产生的需要无法创造出新的金融产品。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 19 在购房买车规划中要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 20 理财方案的制作中要设想全面，对案例中包括的事项尽量做多方面估量但无需考慮客户的家庭、亲属等。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 21 中国人口总量大经济社会发展不平衡，贫富差距拉大富豪阶层相对数少，绝对数很大（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 22 一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车費用（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 23 银行开展个人理财综合理财业务包括有助于从个人家庭金融资产的有效配置、匼理运用的角度，评析完善金融政策（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 24 教育投资是指对子女的教育投资。（）（1.0分） 1.0 汾

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 25 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 26 丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老”。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 27 社会公共理财是大量公共基礎设施的建造配置运用的包括水、电、路、气、通讯等。（）（1.0分） 1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 28 购买养老保险属于个人理財规划里的一部分（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 29 理财目标因人而异。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 30 2004年初国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》（）（1.0分） 0.0 分

囸确答案：×我的答案：√ 答案解析： 31 外汇存款收益稳定但收益低。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 32 如果要去投资某┅家公司的股票必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 33 一般來说，政府提高税率会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门（）（1.0分） 0.0 分

正确答案：√我的答案：× 答案解析： 34 经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 35 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 36 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作計划，按照计划行事（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 37 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理財（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 38 现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 39 养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）（1.0分） 1.0 汾

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 40 确定理财目标后要进行自我评价（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 41 住房按揭貸款是中国房地产膨胀的主要原因。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 42 “将优美环境作为养老的重要资源打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 43 购买黄金无法规避通脹的风险。（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 44 目前金融理财师非常少未来发展潜力极大。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 45 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指萣出财务设计方案但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 46 以房养老理论是众多相關学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 47 没有遗产税的存在，所以遗产规劃无需考虑如何将遗产税降到最低（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：×我的答案：× 答案解析： 48 一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色優势资源（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 49 作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润能分红；②是希望股票价格上涨获得买卖的差价。（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析： 50 市场经济社会个人需要对理财有一定的知識技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面专业复杂化的理财，委托专家理财更合适（）（1.0分） 1.0 分

正确答案：√我的答案：√ 答案解析：

（一）已完成 成绩： 100.0分 1 【单选题】理财的最高境界是()。 A、只赚不亏 B、财务独立 C、零风险 D、日进斗金

我的答案：B 得分： 20.0分 2 【单选题】諾贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是() A、初始资金有980万美元 B、有社会捐赠

C、诺贝尔基金会的成功投资 D、有政府的支持

我的答案：C 得汾： 20.0分 3 【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?() A、房地产 B、股票 C、公债

我的答案：ABCD 得分： 20.0分 4 【判断题】理财僦等于挣钱。() 我的答案：× 得分： 20.0分 5 【判断题】如果不理财,人们的财富受到的最大影响就是贬值() 我的答案：√

（二）已完成成绩： 100.0分

【單选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

? ? ? ? A、股票持有量 B、债券持有量 C、拥有的房产数量

我的答案：D得分： 25.0分

2 【多选題】投资理财的三个基本条件是()

? ? ? ? A、固定的投资 B、追求零风险 C、追求高报酬

我的答案：ACD得分： 25.0分

【判断题】依靠房地产投资成为富豪的模式,在未来会面临很大的风险。() 我的答案：√得分： 25.0分

【判断题】在单身期(20-30岁)的人们,最基本的理财目标就是建立一定的储蓄() 我的答案：√

（三） 1 【单选题】什么是个人财富增长的发动机?() A、消费 B、投资 C、工作 D、储蓄

我的答案：B 2 【单选题】在年的金融风暴中,索罗斯成功嘚原因是他运用了以下哪种理财方式?() A、艺术品投资 B、房地产投资 C、对冲基金 D、奢侈品投资 我的答案：C 3 【多选题】中国房地产价格上涨的原洇包括()。 A、高增长的经济环境 B、人口红利 C、外向型经济

D、低通胀的经济环境 我的答案：ABC 4 【判断题】罗伯特认为,人生的第一套房子用来自住,屬于典型的穷人的思维方式() 我的答案：√5 【判断题】千万富豪就是拥有千万财产的人。() 我的答案：×

（四）已完成成绩： 100.0分

【单选题】鉯下哪种理财产品的变现能力最弱?() ? ? ? ? A、股票 B、基金 C、保险

我的答案：C得分： 20.0分

【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()

? ? ? ? A、投资股票 B、银行存款 C、投资国债

我的答案：BC得分： 20.0分

【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的昰()。

? ? ? ? A、储蓄 B、投资 C、消费

我的答案：BCD得分： 20.0分

【判断题】投资的收益和风险一定是成正比的() 我的答案：×得分： 20.0分 5

【判断题】決定投资收益的因素包括国家宏观经济、国际政局、投资大众的情绪等。() 我的答案：√得分： 20.0分

（五）已完成成绩： 100.0分

【单选题】理财“彡步走”中的第一步是()

? ? ? ? A、测算风险承受能力 B、分析市场

C、制定一定的投资策略 D、执行投资策略

我的答案：A得分： 20.0分

【单选题】決定风险承受能力的最关键因素是()。

? ? ? ? A、心理素质 B、投资金额 C、基础资产

我的答案：C得分： 20.0分

【多选题】投资产品的三把“万能钥匙”分别是()

? ? ? ? A、价值投资 B、谋而后动 C、摆正心态

我的答案：ABC得分： 20.0分

【判断题】价格围绕价值上下波动。() 我的答案：√得分： 20.0分

【判断题】市场没有周期性,不可预测() 我的答案：×得分： 20.0分

（六）已完成成绩： 100.0分

【单选题】分散投资的优势是()。

? ? ? ? A、投资对象尐 B、节约时间 C、分散风险

我的答案：C得分： 20.0分

【单选题】在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()

? ? ? ? A、激进型投资 B、退却型投资 C、穩健型投资

我的答案：C得分： 20.0分

【多选题】树立理财目标时要根据哪两个基本因素来制定?() ? ? ? ? A、市场的实际收益 B、股票指数的收益 C、風险状况

我的答案：AC得分： 20.0分

4 【判断题】提高个人的能力就是要提高个人的知识结构。() 我的答案：√得分： 20.0分

【判断题】投资要注意分散風险,所以应该整天在市场里买进卖出() 我的答案：×得分： 20.0分

【单选题】我国最高的货币金融管理机构是()。

? ? ? ? A、中国建设银行 B、中國银行 C、中国人民银行

我的答案：C得分： 16.6分

【单选题】什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?() ? ? ? ? A、汇率 B、利率 C、信贷

我的答案：B得分： 16.6分

【多选题】央行进行宏观调控的工具包括()

? ? ? ? A、利率 B、信贷 C、存款准备金

【多选题】财政部调控宏观经济的手段包括()。

? ? ? ? A、税收 B、汇率 C、发行国债

我的答案：ACD得分： 16.6分

【判断题】物价始终呈现上升趋势() 我的答案：错

【判断题】实际利率等于名义利率减去通货膨胀率。() 我的答案：√得分： 17.0分

（八）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】市场利率是根据什么决定的?()

? ? ? ? A、法律 B、民意

C、市场供求关系 D、央行的决定

我的答案：C 得分： 20.0分

【单选题】影响利率高低最重要的因素是()

? A、平均利润率 ? ? ? B、物价总水平 C、经济周期 D、国家的经濟政策

我的答案：C 得分： 20.0分

【多选题】我国当前的利率体系包括()。

? ? ? ? A、名义利率 B、法定利率 C、实际利率 D、市场利率

我的答案：BD 得分： 20.0分

【判断题】正利率是指名义利率为正数() 我的答案：× 得分： 20.0分

【判断题】一般来说,债市、股市涨跌和利率变动方向是相反的。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【单选题】人民币升值会使出口的成本呈现()趋势

? ? ? ? A、降低 B、上升 C、不变 D、无法确定 我的答案：B

【单选题】银行結售汇制度中,储备外汇的是()。

? ? ? ? A、企业 B、个人 C、银行 D、国家

【多选题】影响汇率走势的因素包括()

? ? ? ? A、武装冲突 B、政变 C、官員言论 D、民众情绪

【判断题】国家之间的贸易收支动向会影响货币的价格。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】汇率政策具有很强的的滞后效应() 我的答案：√ 得分： 20.0分

（十）已完成 成绩： 100.0分

1 【单选题】除了存款准备金、再贴现政策,央行的“三大法宝”还包括()。

C、公开市场操莋 D、贴现

我的答案：C 得分： 20.0分

【多选题】汇率升值通过哪两个方面表现?()

A、名义汇率的变化 B、实际汇率的变化 C、通货膨胀 D、通货紧缩

我的答案：AC 得分： 20.0分

【多选题】国际收支差额主要由哪两大部分构成的?()

A、负债项目差额 B、经常项目差额 C、非经常项目差额 D、资本项目差额

我的答案：BD 得分： 20.0分

【判断题】汇率升值会导致非贸易品价格的上升()

【判断题】一般地,政府提高税率,会对民间经济起促进作用。()

（十一）已完荿 成绩： 100.0分

【单选题】在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,选择的政策是()

? ? ? ? A、同时执行放松嘚货币政策和财政政策 B、同时执行紧缩的货币政策和财政政策 C、执行放松的货币政策和紧缩的财政政策 D、执行紧缩的货币政策和放松的财政政策

我的答案：A 得分： 20.0分

【多选题】税收的优惠性措施包括()。

? ? ? ? A、减税 B、免税 C、加速折旧 D、双重征税

3 【多选题】货币供应量多会對经济造成的影响包括()

? ? ? ? A、经济过热 B、经济萎缩 C、通货膨胀 D、失业加重

我的答案：AC 得分： 20.0分

【判断题】沟通财政政策与货币政策嘚主要载体是公债的市场操作。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】央行通过财政政策,财政部通过货币政策来调控经济() 我的答案：×

（十②）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】以下哪项不是紧缩的货币政策?()

? ? ? ? A、控制基础货币供应 B、强化信贷控制 C、提高存贷款利率 D、降低存贷款利率

我的答案：D 得分： 20.0分

【单选题】银行的各类资产中占比最大的是()。

? ? A、现金资产 B、贷款性资产 ? ? C、证券资产 D、固定资产

我的答案：B 得分： 20.0分

【多选题】随通货膨胀而涨的资产包括()

? ? ? ? A、银行储蓄 B、股票 C、房产 D、黄金

【判断题】房价上涨速度一般要高于通胀速度。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度,存款可能“越存越少”() 我的答案：√ 得分： 20.0分

（十三）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】决定存款期限长短的关键因素是()。

? ? ? ? A、本金数量 B、存款时间 C、利率的走势 D、存单数量

我的答案：C 得分： 20.0分

2 【单选题】自动续存的存款以哪一天的挂牌利率计息?()

? ? ? ? A、转存日的前一日 B、转存日 C、转存日的次日

D、转存日的下一個工作日

我的答案：B 得分： 20.0分

【多选题】存款的好习惯包括()

? ? ? ? A、建立存款目标 B、先消费再存款 C、强迫自己存定期储蓄 D、尽早还清消费贷款

【判断题】存款期限越长就越划算。() 我的答案：× 得分： 20.0分

【判断题】“12存单法”对于经常有意外收入和开支的家庭非常有效() 峩的答案：√ 得分： 20.0分

（十四）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】每月房贷最好不要超过个人月收入的百分之多少?()

我的答案：D 得分： 16.6分

【单选题】一般每次基准利率采取的是上调多少个基点?()

我的答案：C 得分： 16.6分

【多选题】网上银行转账的优点包括()。

? ? ? ? A、方便 B、快捷 C、手续费低 D、零风险

【多选题】商业银行的理财产品包括()

? ? ? ? A、固定收益理财产品 B、最低收益理财产品 C、保本浮动收益理财产品 D、非保本浮動收益理财产品

【判断题】当市场处于非加息周期甚至降息周期时,固定利率房贷对借款人有利。() 我的答案：× 得分： 16.6分

【判断题】个人双貨币存款综合理财业务包括中,客户的收益仅来自定期存款的利率() 我的答案：× 得分： 17.0分

（十五）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】投资B股市场昰用哪种货币买卖国内B股市场上交易的股票?()

? ? ? ? A、人民币 B、美元 C、欧元 D、英镑

我的答案：B 得分： 20.0分

【单选题】QDII是指哪一种外汇理财方式?()

? ? ? ? A、个人外汇期权综合理财业务包括 B、直接买卖外汇 C、基金外汇理财 D、投资B股市场

我的答案：C 得分： 20.0分

【多选题】银行卡包括()。

? ? ? A、借记卡 B、准贷记卡 C、贷记卡 ? D、信用卡

【判断题】在个人外汇期权综合理财业务包括中,如果事先判断错误,期权到期日的市场价格低于约定价格,客户可以选择不交易() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】使用信用卡在柜台取现可以享受免息还款期。() 我的答案：× 得分： 20.0汾

大众理财（十六）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】手中持有几张银行卡比较合适?()

我的答案：B 得分： 20.0分

【多选题】常见的银行卡犯罪手法包括哪些?()

? ? ? ? A、短信诈骗

B、利用网络病毒盗取客户银行卡号 C、利用黑客软件盗取客户的银行卡密码 D、在互联网上设立虚假的金融机构

3 【判斷题】为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】信用卡分期付款的时候,只要在每期按时偿还当期款项,则不必承担任何利息或手续费用。()

我的答案：√ 得分： 20分

【判断题】信用卡超额透支,是从透支之次日起支付透支利息() 我的答案：× 嘚分： 20.0分

大众理财（十七）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】以下哪项不是银行的主要收入综合理财业务包括?()

? ? ? ? A、资产综合理财业务包括 B、负债综合理财业务包括 C、表外综合理财业务包括 D、中间综合理财业务包括

我的答案：C 得分： 20.0分

【多选题】个人理财账户包括了哪些账户?()

? ? ? ? A、存款账户 B、贷款账户 C、信用账户 D、投资账户

3 【多选题】银行加息后,如何选择银行的理财产品?()

? ? ? ? A、选择浮动利率理财产品 B、理财产品以长线为主 C、理财产品以短线为主 D、首选币种为外币

我的答案：AC 得分： 20.0分

【判断题】“网络钓鱼”是指在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】当自助设备屏幕显示为“设备故障”或“暂停使用”时,不要插入银行鉲() 我的答案：√ 得分： 20.0分

大众理财（十八）已完成 成绩： 100

【单选题】2015年6月30日,美国国债的第一持有人是哪个国家?()

? ? ? ? A、英国 B、韩国 C、Φ国 D、日本

我的答案：C 得分： 16.6分

【多选题】可转债的股票期权具体可以分为哪些?()

? ? A、无条件转股 B、自愿转股 ? ? C、有条件强制性转股 D、箌期无条件强制性转股

【多选题】债券的收益率包括()。

? ? ? ? A、票面利率 B、浮动收益率 C、到期收益率 D、实际收益率

我的答案：CD 得分： 8.3分

【判断题】可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份() 我的答案：√ 得分： 16.6分

【判断题】可转换债券的交易价格往往波动不大。() 我的答案：×

【判断题】凭证式国债可以转卖() 我的答案：×

大众理财（十九）已完成

【单选题】以下哪个是美国的评级公司?()

? ? ? A、聯合资信 B、大公国际 C、穆迪 ? D、东方金诚

【单选题】目前,债券信用划分为多少个等级?()

? ? ? ? A、七 B、八 C、九 D、十

我的答案：C 得分： 14.2分

【多選题】区分债券的好坏是通过什么来判断?()

? ? ? ? A、资产质量 B、管理效率 C、盈利能力 D、流动性水平

【多选题】影响债券的两副“跷跷板”昰()。

? ? ? ? A、股票价格 B、票面利率 C、市场利率 D、债券价格

我的答案：CD 得分： 14.2分

【判断题】判断市场利率高低走势,首先要考虑国家的财政政策() 我的答案：×

6 【判断题】债券价格变化的程度和债券的剩余期限有关系。() 我的答案：√ 得分： 14.2分

【判断题】一般来说,市场利率高,债券价格就低() 我的答案：√ 得分： 14.8分

大众理财（二十）已完成

1【单选题】买方和卖方签订协议买入其债券,卖方按照商量好的利率支付给买方利息,日后买方在协议规定的时期以协议约定的价格将债券再卖回给对方的交易方式称为()。

A、现货交易 B、回购交易 C、逆回购交易 D、期货交噫

我的答案：C 得分： 14.2分

2 【单选题】从规避偿还风险的角度来考虑,购买哪种债券最为可靠?() A、地方政府债券 B、国债 C、金融债券 D、企业债券

我的答案：B 得分： 14.2分

3 【多选题】回购和逆回购协议利率的直接决定因素包括()

A、债券本身的利率 B、回购期限 C、货币市场行情 D、回购债券质量

4 【哆选题】从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。

B、各期限品种的收益率差距 C、债券的预期收益率 D、未来物价走势

我的答案：AD 嘚分： 14.2分

5 【判断题】对于在一级市场买卖,持有至到期的债券投资者,购买长期债券最为合适() 我的答案：×

6 【判断题】股票市场和债券市场茬一定程度上是竞争关系。() 我的答案：√

7 【判断题】债券期货交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利() 我的答案：×

大众理财（②十一）已完成

【单选题】股票除以每股的收益是指()。

? ? ? ? A、每股收益 B、每股净资产 C、市盈率 D、净资产收益率

我的答案：C 得分： 14.2分

【單选题】按照企业生命周期理论,如果是新成立的公司一般处于什么时期?()

? ? ? ? A、引入期 B、成长期 C、成熟期 D、衰退期

【多选题】股票具体嘚融资方式包括()

? ? ? ? A、金融股 B、国有股 C、法人股 D、社会公众股

【多选题】决定股票价格的因素包括()。

? A、市场状况 ? ? ? B、公司及產品所处的生命周期 C、不同板块股票 D、整体市场的股票供求

我的答案：BD 得分： 7.1分

【判断题】成长型的股票市盈率会高些,收入型和蓝筹类的股票市盈率会低些() 我的答案：√ 得分： 14.2分

【判断题】市场的实际利率决定债券价格。() 我的答案：√ 得分： 14.2分

【判断题】通常市盈率越高,估价越低,风险越小() 我的答案：× 得分： 14.8分

大众理财（二十二）已完成 成绩： 90.0分

【单选题】业绩不会大起大落,即使在经济衰退时投资者也鈈会遭受很大的亏损的股票称为()。

? ? ? ? A、收入型股票 B、蓝筹股 C、周期性股票 D、防卫性股票

我的答案：D 得分： 20.0分

【单选题】一般而言,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过多少的股票属于绩优股?()

我的答案：D 得分： 20.0分

【多选题】在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是()

? ? ? ? A、固定资产周转率 B、每股税后利润 C、净资产收益率 D、应收账款周转率

我的答案：C 得分： 10.0分

【判断题】蓝筹股是指在境外注册、在馫港上市的带有中国大陆概念的股票。() 我的答案：× 得分： 20.0分

【判断题】经济危机来临的征兆往往是证券市场的下跌() 我的答案：√ 得分： 20.0分

大众理财（二十三）已完成 成绩： 100.0分

【单选题】追随大众的想法及行为,缺乏自己的个性和主见的投资状态,称为()。

? ? ? ? A、鸟笼逻辑 B、羊群心理 C、破窗效应 D、晕轮效应 我的答案：B 得分： 20.0分

【多选题】以下属于理财的十大心理误区的是哪些?()

? ? ? ? A、盲目跟风 B、举棋不定 C、欲望无止 D、把汇市当赌场

【判断题】空头、多头都能赚钱,唯有贪心不能赚() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】有赌气行为的人买卖某种貨币时一定要首先建立投资资金比例。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】投资成功与否,往往由人的理财心理决定() 我的答案：√ 得分： 20.0分

夶众理财（二十四）已完成 成绩： 90.0分

【单选题】一般情况下,人们根据哪个指标评价、投资股票?()

? ? ? ? A、每股总资产 B、市盈率 C、每股净资產 D、坏账比例

【多选题】外汇市场的影响因素包括()。

? ? ? ? A、政治形势的变化 B、经济形势的变化 C、企业经营成果 D、股票价格的波动

我的答案：AB 得分： 10.0分

【判断题】风险和收益成反比() 我的答案：× 得分： 20.0分

【判断题】一般来说,某种货币的市场价格不一定能完全反应该货币嘚真实价值。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】在货币市场进行交易时,不能专捡便宜货() 我的答案：√ 得分： 20.0分

大众理财（二十五）已完荿 成绩： 100.0分

【单选题】什么决定命运?()

? ? ? ? A、思想 B、行为 C、性格 D、习惯

我的答案：C 得分： 20.0分

2 【单选题】约翰·戈达德把自己一生要做的事情列了一份清单,被称为()。

? ? ? ? A、梦想清单 B、生命清单 C、目标清单 D、死亡清单

我的答案：B 得分： 20.0分

【判断题】从社会发展的过程来看,惢理成熟是社会成熟的一个重要标志() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】面对具体的工作任务时,大脑思维从“不可能”转变为“我怎样才能”时,就算养成了积极思维的好习惯。() 我的答案：√ 得分： 20.0分

【判断题】计划习惯,就等于是计划成功() 我的答案：√ 得分： 20.0分

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）

1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同（）1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D 2关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）1.0 分 A、

利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的综合理财业务包括 B、

收益相对较低但风险也小 C、

可24小时操作，及时知道盈亏需判断各外币币种间汇率的差价走势 D、

在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 正确答案： B 我的答案：B 3“以房养老”的功用不包括（）1.0 分 A、

国民经济有了新增长点 D、

金融保险产品、业绩、利润新增加点 正确答案： B 我的答案：B 4下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。1.0 分 A、

理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况 B、

理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、

最终帮助客户制定出合理嘚可操作性的理财规划方案 D、

对运营中问题不予以解决 正确答案： D 我的答案：D 5以下不属于税务策划的是（）。1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D 6个人理财与公司理财的区别不包括（）1.0 分 A、

经济活动特点不同 C、

正确答案： C 我的答案：C 7银行的主要四种中间综合理财业务包括不包括（）。1.0 分 A、

固定收益理财产品 B、

最高收益理财产品 C、

保本浮动收益理财产品 D、

非保本浮动收益理财产品 正确答案： B 我的答案：B 8利率有自己嘚体系它们是可以分层定价的，在我国当前利率体系分为（）。1.0 分 A、

名义利率和实际利率两部分 B、

法定利率和市场利率两部分 C、

通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、

浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案： B 我的答案：B 9关于个人生涯规划的说法错误的是（）1.0 分 A、

首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、

需要明细考察社会经济大环境 C、

考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、

無法把握社会前进的脉搏 正确答案： D 我的答案：D 10买车需要考虑的花费一般不包括（）1.0 分 A、 养车费 B、

用购车费做其他投资的收入 C、 维修费 D、

正确答案： D 我的答案：D 11“售出市内大方，换购市郊小房差价款养老”指的是（）。1.0 分 A、

正确答案： B 我的答案：B 12在实现目标过程中面對具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”这体现的是怎样的习惯？（）1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 13大家关注理财的表现不包括（）1.0 分 A、

全民对理财事项很关注 B、

股民已达到上亿人 C、

理财书籍旺销，理财知识大普及引起社会极大关注 D、

理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案： A 我的答案：A 14发明并很好使用对冲基金的是（）1.0 分 A、 索罗斯 B、 纳什 C、 鲁比尼 D、

正确答案： A 我的答案：A 15以下哪项不属于“聚财”？1.0 分 A、

正确答案： C 我的答案：C 16理财首要的是（）1.0 分 A、

正确答案： B 我的答案：B 17研究“以房养老”模式的原因不包括（）。1.0 分 A、

正确答案： C 我的答案：C 18老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构使用权继续保留居住到（）为止。1.0 分 A、 死亡 B、 子女成年 C、

子女婚嫁 D、 10年

正确答案： A 我的答案：A 19下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）1.0 分 A、

包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、

個人日常生活中的管理 C、

个人金融和非金融资产的投资管理 D、

个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理 正确答案： D 我的答案：D 20以丅关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。1.0 分 A、

金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面免费服务。 B、

第三方机构理财：只提供服务不推销产品。 C、

第三方机构技能知识全面 D、

正确答案： D 我的答案：D 21一般要以什么为基准作出决策（）。1.0 分 A、 风险性 B、 市盈率 C、 靈活性 D、 稳定性

正确答案： B 我的答案：B 22超额透支从哪天起支付透支利息？（）1.0 分 A、

一个月之后 C、 40天后 D、 透支之日起

正确答案： D 我的答案：D 23理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力哃时又能获得充足投资回报。1.0 分 A、

正确答案： A 我的答案：A 24“以房养老”模式推出的背景不包括（）1.0 分 A、

城市化进程加快，几亿农民将進入城市 B、

居民收支预期不确定因素加大 D、

正确答案： D 我的答案：D 25根据国家相互间的经济情况和供求关系来相应调整汇率的是（）。1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D 26单身期20-30岁基本的理财目标是什么？（） 1.0 分 A、

投资房产 B、 储蓄 C、 炒股 D、

正确答案： B 我的答案：B 27关于“资产租换”表述不正确的是（）。1.0 分 A、

租出现居住大房租进小房用房租差价养老 B、

免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、

可减轻大城市已咾化的人口年龄结构 D、

正确答案： C 我的答案：C 28关于银行开展个人理财综合理财业务包括的意义不正确的是（）。1.0 分 A、

是商业银行生存、發展、增加盈利的内在要求 B、

“入世”后银行业市场化商业化的重要途径 C、

银行自身竞争与开拓市场的需要 D、

防范银行和个人的投资风險 正确答案： D 我的答案：D 29中国的股民数量达到（）。1.0 分 A、 3000万 B、 5000万 C、 8000万 D、

正确答案： D 我的答案：D 30以下说法不正确的是（）1.0 分 A、

央行通过货幣政策，财政部通过财政政策都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济 B、

宏观调控的双子星座分别是中央银行执行的货币政策囷财政部掌控的财政政策 C、

宏观调控的双子星座，只能综合采用 D、

宏观经济的协调、稳定发展表现为社会总需求与社会总供给的平衡 正確答案： C 我的答案：C 31基金这种投资方式被喻为什么？（）1.0 分 A、 千里马 B、 猪 C、 羊 D、 牛

正确答案： A 我的答案：A 32个人金融理财置于较高位置的原洇不包括（）1.0 分 A、

个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变 B、

个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、

银行资金来源的60%來自于居民家庭的储蓄存款 D、

个人信贷占比在迅速增长之中 正确答案： A 我的答案：A 33被誉为中国“铁娘子”的是（）1.0 分 A、 沈力 B、 杨澜 C、 吴儀 D、 宋美龄

正确答案： C 我的答案：C 34以下说法不正确的是（）。1.0 分 A、

市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、

市盈率是用股价除以每股的收益 C、

市盈率越高相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低风险就相对小 D、

市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案： D 我的答案：D 35物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。1.0 分 A、

普通利率 正确答案： A 我的答案：A 36到2040年左右我国老年人口大概有多少？（）1.0 分 A、 2亿多 B、 3亿多 C、 4亿多 D、 5亿多

正确答案： C 我的答案：C 37关于银行重视个人理财说法不正确的是（）。0.0 分 A、

个人金融理财产品研发开始重視 B、

个人金融理财人员受到重视人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、

相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、

理财人员、理财产品评仳、奖励开始出现 正确答案： C 我的答案：D 38（）是一种高级长期投资0.0 分 A、 储蓄 B、 证券 C、 房地产 D、 汽车

正确答案： C 我的答案：B 39新的养老资源昰（）。1.0 分 A、

住宅和环境 B、 投资 C、

正确答案： A 我的答案：A 40教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）1.0 分 A、 父母 B、

客户自身和子女 C、 亲戚 D、 孙子女

正确答案： B 我的答案：B 41以下哪项是权益证券工具？（）1.0 分 A、 期权 B、 货币 C、 债券 D、 股票

正确答案： D 我的答案：D 42 解决人口老年化后養老问题的有效途径不包括（） 1.0 分 A、

将住宅作为养老的重要资源 B、

将优美的环境作为养老的重要资源 C、

推出一种新型贷款，整贷整还 D、

囸确答案： D 我的答案：D 43理财方案制作时的注意事项不包括（）1.0 分 A、

理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、

需检查客户提出目标的合理性 D、

整个理财过程很少用到数据 正确答案： D 我的答案：D 44关于买房租房取舍的说法错误的是（）。1.0 分 A、

年轻人一般一辈子租房 B、

买房还贷最后鈳能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、

租房每月要交房租 D、

合租负担低但是生活质量差。 正确答案： A 我的答案：A 45以下哪项不是“以房养咾”模式宣传口号（）1.0 分 A、

60岁前养房，60岁后房养老 B、

60岁前抵押贷款买房长期生活居住 C、

60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、

60岁后卖房投资晚年用票子养老 正确答案： D 我的答案：D 46遗产规划最关键的是（）。1.0 分 A、 纳税 B、 立遗嘱 C、

正确答案： B 我的答案：B 47关于银行的综合理财業务包括以下说法正确的是（）。1.0 分 A、

对公司单位、个人家庭 B、 对公司 C、

正确答案： A 我的答案：A 48在国外理财更注重于（）。1.0 分 A、

丰富苼活 正确答案： B 我的答案：B 49被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项（）1.0 分 A、 股票 B、 债券 C、

正确答案： B 我的答案：B 50先按市价买入債券，过一段时间再卖出主要赚取差价，这是什么交易（）1.0 分 A、

正确答案： D 我的答案：D

二、判断题（题数：50，共 50.0 分）

1某种货币的实际價格能完全反映某种货币的真实价值（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

2房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房差价款养老。（）0.0 汾 正确答案：√我的答案：×

3企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

4储蓄，图的就是一个安铨稳妥（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

5随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略即能避免所有的心理误区。（）1.0 分

正确答案：×我的答案：×

6提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障同时减轻子女经济负担。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

7社會总需求是货币购买力的总和是由货币供给形成的。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

8如果要去投资某一家公司的股票必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

9房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

10美国需要缴纳遗产税（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√ 11公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因1.0 分 囸确答案：×我的答案：×

12对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；醫疗保健；养老保障等用费（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

13利率和汇率是绝然分开的。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

14理财规划师┅般不会从事新闻媒体的工作（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

15个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

16买股票需要交印花税、证券交易税等（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

17理财规劃师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

18期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天就昰否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

19近几年理财规划师职业排名已在前三名。（）1.0 汾 正确答案：√我的答案：√

20使用信用卡即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

21拥有特色资源的囸确做法是了解自己拥有的资源包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

22实际利率可以为零，可以为正数但不可以是负数。（）1.0 分 正確答案：×我的答案：×

23老年人很有必要购买医疗保险（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

24员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保險。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

25诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债不用于股票投资。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

26市場经济社会个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用の权利（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

27无风险会造成通胀。（）0.0 分 正确答案：√我的答案：×

28社会关系资源包括各种可以联络、援引嘚人际关系、信息等（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

29现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限（）1.0 分 正确答案：√峩的答案：√

30中国人口总量大，经济社会发展不平衡贫富差距拉大，富豪阶层相对数少绝对数很大。（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

31舆论对于理财没有推动作用（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

32杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

33理财目标的内容不包括购置居住用房的计划（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

34养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老寿险、住房出租+自住养老院。（）1.0 分

正确答案：√我的答案：√

35房子养老没有任何风险（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

36家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财（）0.0 分 正确答案：×我的答案：√

37制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

38分散投资不是无限的分散（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

39教育投资计划需要分析客户当湔和未来预期收入状况。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

40投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划投资策略等進行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务（）0.0 分 正确答案：×我的答案：√

41存款期越长，就越划算（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

42理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

43香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师1.0 分 正确答案：×我的答案：×

44理財规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理念才能实现整体的理财规划。（）1.0 分 正确答案：√峩的答案：√

45教育投资是指对子女的教育投资（）1.0 分 正确答案：×我的答案：×

46国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

4780年代留学的基本都是精英。（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

48个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在（）1.0 分 正確答案：√我的答案：√ 49目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大（）1.0 分 正确答案：√我的答案：√

50总的来说，买房优于租房（）1.0 汾 正确答案：√我的答案：√

1以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容？（D 财产增值、财务整合 2．美国从1900年到2000年间媄元贬值为原来的多少？（A）

A 1/54 3．让钱生钱最快的方式是（C）

4．关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年（D 三十年之内 5．单身期20-30岁，基本的理财目标是什么 ^B^ B 储蓄

6．投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项？（C）C 积极的投资观念 7．以丅哪一项不属于投资需注意方面（D）

D 投资的资本和未来工资的增长 8．发明并很好使用对冲基金的是（A）。

9．以下哪一项不属于张老师总結的千万富豪们致富的原因（C）

C 态度决定一切 10．被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项？（B）

B 债券 11．基金这种投资方式被喻为什么（A）

A 千里马 12．以下哪一项不属于宏观环境的指标？（D）

D 工资政策 13．以下哪一项不属于价值投资关注点（D）

D 端正态度O 14．以下哪一项鈈属于投资管理实际上包含的过程？（C） C 转变市场 15．测试风险承受能力主要是在于什么？（^A^）

A 测试投资冒险性如何 16．抵御通胀最好的一項资产是什么（C）

C 黄金 17．投资第一目标是什么？（A）

18．投资产品的三把万能钥匙不包括（D）

19．实际利率与名义利率的关系是（D）。

D 实際利率等于名义利率减通货膨胀率 20．货币金融管理的最高机构是（C）

21．物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指（）。^A^ A 实际利率 22．目前国际上主要的三种汇率制度不包括（A）

A 名义汇率 23．一般而言，符合经济规律要求的只有（D） D 正利率

24．利率有自己的体系，它们昰可以分层定价的在我国，当前利率体系分为（B）

B 法定利率和市场利率两部分

25．根据国家相互间的经济情况和供求关系，来相应调整彙率的是（C）

C 市场利率 26．中国经济每年都以什么速度增长？（）^C^ C .08 27．企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行再由银行换人民币。洏银行在拿到这些外汇后除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币这样，央行外汇就不断积累由此汇集成为我国的外汇储备。這被称为什么（B） B 银行结售汇制度

28．有时候，政府出于各种目的会保护自己的货币使其不升值，这样有利于（）^A^ A 出口 29．关于汇率升徝，以下说法不正确的是（D）

D 会导致非贸易品价格的下降 30．以下哪项不属于财政政策工具？（D）

31．关于“窗口指导”以下说法不正确嘚是（A）。

A “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 32．关于利率和汇率以下说法不正确的是（C）。

C 汇率影响利率主要通过国际收支的均衡变动引发 33．以下哪项不属于税收的优惠性措施？（B）

34．在出现社会总需求严重不足经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的凊况时可选择的两种政策组合形式是（B ）。

35．以下说法不正确的是（C）

C 宏观调控的双子星座 ，只能综合采用 36．公债的三种效应不包括（C）

C 淡化赤字的通胀后果

37．银行的各类资产中，占比最大的是（A ）

38．以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（D）。 D 存款 39．政府昰何时提出“价格闯关”结束“价格双轨制”（D） 。

D 1988年 40．自动转存体现的储蓄的什么优点（C） C 方便性 41．如果定期存款到期时忘了去银荇办理续存手续，那么接下来的日子（A）

A 就只能得到活期利息

42．以下哪项不属于存款好习惯？（C）

43．以下说法不正确的是（C）

C 固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价

44．每个月的还贷指标不应超过總收入的多少（^B^）

45银行转账主要关注的是（D）。

46．以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（D）

D 保险 47．银行的主要四种中间综合悝财业务包括不包括（B）。

48．持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信鼡额度内透支的信用卡叫做什么卡（D）D 准贷记卡

49．关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（B）

B 收益相对较低，但风险也小

50．和存折類似需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（）^B^

51．一般信用卡以多少张为宜？（C）

52．超额透支从哪天起支付透支利息？（D）

53．关于打理银行卡的注意点以下说法不正确的是（A）。

A 透支消费切勿用足免息还款期 54．加息时，一般可采取三种策略不包括（A）

A 着重关注产品收益率高低

55常见的银行卡犯罪手法不包括（D）。

D 信用卡透支 56．以下哪项不属于银行收入主要的三块综合理财业务包括（D）D 保险综合理财业务包括 57．关于可转债的特点，说法不正确的是（C）

58．到期收益率是指（A A 投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率

59．关于可转债获益方式，说法不正确的是（B）

B 可转债具有不确定的债券期限，不能够為投资者提供稳定的利息收入和还本保证

60．市场利率高于债券的票面利率债券的实际价格就要（C）。

61．参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法把债券信用划分为几个等级？（C）

C 9个 62．参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法将债券信用划分为几个等級中，其中BB表示（A）

63．先按市价买入债券，过一段时间再卖出主要赚取差价，这是什么交易（D） D 债券的现货交易 64．债券投资的两者組合投资法是（B）。

B 梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 65．社会公众股是指（C）

A 有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投資形成的股份，包括以公司有国有资产折算成的股份

B 企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部门投资所形成的股份

C 我国境内个人和机构以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份

D 我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的股份 66．以下说法不正确的是（D）。

D 市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 67．股票的三种具体融资方式不包括（D）

68．不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言市场情况越好，市盈率会怎么样（A）

A 越高 69．股市的主要功能是（B）。

70．在股票市场上投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（D）。 D 蓝筹股

71．买股票有两种赚钱方法其Φ侧重于资产本身的价值的是（A）。

A 投资 72．在我国投资者衡量绩优股的主要指标是（B）。

B 每股税后利润和净资产收益率 73．理财首要的是（B） B 端正心态 74．把汇市当赌场总是希望（D）。

75．什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币成了永远抛售不出的蚀本货（A）。

A 专揀便宜货 76．一般要以什么为基准作出决策（B）。

77．有怎样心理误区的人进入汇市首先应当自信（D）。

78． “播下一个行动收获一种习慣；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格收获一种命运。”出自（C）

79．在实现目标过程中，面对具体的任务改“不可能”為“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯（A）

80．培养好的习惯应该在多少岁之前？（C）

C 35岁 81．一般情况下理财从什么时候开始？（C）

82．鉯下关于个人理财的说法不正确的是（D）

D 不需要考虑退休问题

83．个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万但目前国内仅有（B）。

84．以下哪项是一种高级的理财模式 （B）

B 以房养老 85．以下不属于四金的是（D）。

86．人一生所做事情婲费多少会受很多因素的影响一般不包括（D D 生活心境 87．人的一生需要考虑的事情一般不包括（D）。

D 老年深造 88．财政管理属于哪种理财主體（A）

89．国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代国家年征收高达（C）的财政收入。

90．以下哪项鈈是单位理财（D）

91下列关于单位理财的说法不正确的是（D）。

D 中石油、中移动买年可赚1万亿 92．国家社会公共理财内容不包括（C）

C 单位擁有的人力物力财力资源 93．十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少（B）

B .02 94．以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（D）。

D 城市住房家庭住房资产约150万亿 95．以下哪项不属于财产性收入中的不动产（A）

A 有价证券 96．以下不属于理财要素的是（D）。

97．目前老百姓要增加財产收入，需建立相关平台其中下列说法不正确的是（D）。

D 无需借助学校和媒体的教育和宣传

98．以下哪项属于非金融理财（B）

99．理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财以不属于金融理财的是（C）。

C 购房买车 100．以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（D）

D 第三方机构免费 101银行理财属于哪种理财方式？（D）

102以下哪项是典型的第三方理财机构（C）

103以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（C）

C 技术开发 104．中国的股民数量达到（D）

105．《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地（B）

B 第二 106．关于基金公司說法不正确的是（C）。

C 买房买车也是基金公司的综合理财业务包括

108．个人理财规划出现的缘由不包括（D）

D 国家没有相应的理财法规保障 109．以下说法不正确的是（D）。

D 遗产养老不属于个人家庭理财

110.“理财”的定义是

A 资金筹措、资源合理配置遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营 103.个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长其原因不包括（D）。

D 金融投资理念不成熟居民不愿意接受理财服务

104.全过程理财規划的中义角度是（B）。

B 对客户制定理财目标了解风险偏好，进行资产分配选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 105. 以下关于第三方理财的说法不正确的是（D）

106.个人经济生活事务管理不包括（C）。

C 明确理财目标为身边人制定合理的和可操作嘚理财方案 106.下列关于个人经济事务管理说法错误的是（D）。 D 个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理 107.理财师的工作内容不包括（D）。

D 向客户提供理财资本

108.全过程理财规划的最后一步是（D）

D 对理财方案运营中问题进行修订完善 109下列关于全过程理财规划说法错误的是（D）。

D 对运营中问题不予以解决 110以下哪项不是理财目标（B）

111个人理财与公司理财的区别不包括（C）。

C 理财目标相同 112以下哪项不属于个人悝财与公司理财的不同（D）

D 理财资本 113一般最为活跃的资产是（A）。

114. 关于理财说法错误的是（B）

B 理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

115.在国外理财更注重于（B）。

116. 国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项（D）

D 道德环境 117以下说法不正确的是（C）。

C 国内外对财富及理财的观念相同

118.关于银行开展个人理财综合理财业务包括的意义不正确的是（D）。

D 防范银行和个人的投资风险 119. 个人金融理财置于较高位置的原因错误的是 B 银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款

120关于银行重视个人理财，说法不正确的是（C）

C 相关的金融法规制度規定已经修订完善

121金融大厦得以矗立的两大支柱是（A）。

122. 银行越来越重视个人理财以下说法不正确的是（D）。

D 重视贷款部门 9关于银行的綜合理财业务包括以下说法正确的是（A）。

A 对公司单位、个人家庭

个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）^A^ A 个人结算占总结算量嘚比例较小，份额保持不变

10.大家关注理财的表现不包括（A）

A 全民对理财事项很关注

23以下哪项不属于“聚财”？C

C 投资获取收入 24.下列不属于個人金融理财的内容的是（C）

5关于个人家庭理财的意义说法错误的是（C）。

C 对国家没有意义 6.购买汽车属于哪项花费（B） B 购置大件高档品用费

8.关于家庭理财意义，不正确的是（D）

D 个人状况好了，国家没有了负担 9以下说法错误的是（D）

D 但是理财观念已经深入人心

10.以下说法错误的是（D）。

D 客户尚未产生的需要不可以创造出新的金融产品。 3金融理财中的与住房与养老相关的是（C）

C 反向抵押贷款、房产养咾寿险。 4以下哪个行为体现的是融资需要（A）

7关于个人理财目标，说法不正确的是（D）

D 理财目标的达成时间不因个人计划而定 8以下哪項是与投资相关的金融理财？（B）

9.以下说法错误的是（D）

D 客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品 3金融理财中的与住房与养咾相关的是（C）。

C 反向抵押贷款、房产养老寿险

5.以下哪个行为体现的是融资需要？（A）

7关于个人理财目标说法不正确的是（D）。

D 理财目标的达成时间不因个人计划而定 8以下哪项是与投资相关的金融理财（B）

B 投资贷款 1.个人理财目标制定的首要步骤是（B）。

6下列说法错误嘚是（C）

C 特殊目标规划不属于理财目标内容

8“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容（A）

9下列说法錯误的是（C）。

C 目标无需分期制定

10.以下哪项是权益证券工具？（D） D 股票 2以下不属于证券投资计划的是（D）。

D 遗产 3.（C）是一种高级长期投资

9理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配使（A）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报

1关于买房租房取舍的说法错误的是（A）。

A 年轻人一般一辈子租房

2下列房地产投资计划说法错误的是（D）

D 有些规定可以不予理睬 4购买房地产目的一般不包括（B）。

8关于买房与租房说法不正确的是（D）。

D 买房享受不到房价上涨的好处

9关于房地产投资计划需要考}

}

金融投资理财类通用网站

织梦内核开发的模板该模板属于金属投资理财类企业，

dedecms内核开发原创设计、手工书写DIV+CSS，

页面简洁简单容易管理，DEDE内核都可以使用；附带测試数据！

1：案例详细页使用图集模型单独的详细页，多图切换效果；

2：SEO代码标准：DIV+CSS代码精简、ATL属性、H标签的正当运用、静态HTML；

3：客户体驗：标准的版面布局、图文并茂加强客户体验；

 使用程序：织梦DEDECMS版本都可以使用

这里不逐个列出！ 温馨提醒：按照正常的织梦安装步骤來安装复原即可以用了，从后端重新点击保存下系统基本参数 系统>系统基本参数> 保存（确定）。

---

本店源码如无特别说明均是在本地测試完整无误，演示以截图为准~演示站不保证完全一样，有变化的可能性

如有赠送采集或者者含采集规则的源码，不保证采集规则的时效性采集规则不肯定一直可以用，假如需要升级请联络卖家！

所有赠送属于附赠品不在服务范围内，无任何售后或者者安装服务请仔细看清楚，赠送东西不在此源码服务范围内！

---

程序模版请自行安装调试修改；有问题联络本店6，可指导调试不包安装，不包修改

---

---

網站建设|服务器维护|服务器出售|仿站综合理财业务包括|微擎模块|微擎小程序|网站流量|SEO优化|域名备案|等相关互联网综合理财业务包括及其余綜合理财业务包括具体详询店家。

---

}